Справа № 640/21503/18
н/п 1-кс/640/3023/19
"27" лютого 2019 р. Київський районний суд м. Харкова у складі:
слідчого судді - ОСОБА_1 ,
за участю секретаря - ОСОБА_2 ,
розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судового засідання в приміщенні Київського районного суду м. Харкова клопотання старшого слідчого СВ Київського ВП ГУНП в Харківській області капітана поліції ОСОБА_3 про проведення експертизи у кримінальному провадженні № 42018221080000305 від 11.10.2018, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 191 КК України, -
встановив:
Сторона обвинувачення просить надати доручення експертній установі та залучити для проведення судово-почеркознавчої експертизи експертів ХНДЕКЦ МВС України. На вирішення експерта поставити наступні питання: ким, ОСОБА_4 чи іншою особою виконано підпис від її імені у: заяві про приєднання № 428723021 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 19.02.2018 (на ім'я ОСОБА_5 ), розташований в графах «підпис» у розділі документу «Відмітки Банку щодо відкриття рахунку» та графі «Підпис та прізвище відповідального працівника» у розділі документу «Висновки відповідального працівника/відповідального працівника фронт-офісу»; паспорті споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 19.02.2018(на ім'я ОСОБА_5 ), розташований в графі «Підпис кредитодавця»; таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 19.02.2018 (на ім'я ОСОБА_5 ), розташований в графі «Підпис представника Банку»; заяві про приєднання № 431880421 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 06.03.2018 (на ім'я ОСОБА_6 ), розташований в графах «підпис» у розділі документу «Відмітки Банку щодо відкриття рахунку» та графі «Підпис та прізвище відповідального працівника» у розділі документу «Висновки відповідального працівника/відповідального працівника фронт-офісу»; паспорті споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 06.03.2018 (на ім'я ОСОБА_6 ), розташований в графі «Підпис кредитодавця»; таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 06.03.2018 (на ім'я ОСОБА_6 ), розташований в графі «Підпис представника Банку»; заяві про приєднання № 429622521 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 22.02.2018 (на ім'я ОСОБА_7 ), розташований в графах «підпис» у розділі документу «Відмітки Банку щодо відкриття рахунку» та графі «Підпис та прізвище відповідального працівника» у розділі документу «Висновки відповідального працівника/відповідального працівника фронт-офісу»; паспорті споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 22.02.2018(на ім'я ОСОБА_7 ), розташований в графі «Підпис кредитодавця»; таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 22.02.2018 (на ім'я ОСОБА_7 ), розташований в графі «Підпис представника Банку»; заяві про приєднання № 429624421 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 22.02.2018 (на ім'я ОСОБА_8 ), розташований в графах «підпис» у розділі документу «Відмітки Банку щодо відкриття рахунку» та графі «Підпис та прізвище відповідального працівника» у розділі документу «Висновки відповідального працівника/відповідального працівника фронт-офісу»; паспорті споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 22.02.2018 (на ім'я ОСОБА_8 ), розташований в графі «Підпис кредитодавця»; таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 22.02.2018 (на ім'я ОСОБА_8 ), розташований в графі «Підпис представника Банку»; заяві про приєднання № 429497921 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 21.02.2018 (на ім'я ОСОБА_9 ), розташований в графах «підпис» у розділі документу «Відмітки Банку щодо відкриття рахунку» та графі «Підпис та прізвище відповідального працівника» у розділі документу «Висновки відповідального працівника/відповідального працівника фронт-офісу»; паспорті споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 21.02.2018 (на ім'я ОСОБА_9 ), розташований в графі «Підпис кредитодавця»; таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 21.02.2018 (на ім'я ОСОБА_9 ), розташований в графі «Підпис представника Банку»; заяві про приєднання № 462087021 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 11.06.2018 (на ім'я ОСОБА_10 ), розташований в графах «підпис» у розділі документу «Відмітки Банку щодо відкриття рахунку» та графі «Підпис та прізвище відповідального працівника» у розділі документу «Висновки відповідального працівника/відповідального працівника фронт-офісу»; паспорті споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 11.06.2018 (на ім'я ОСОБА_10 ), розташований в графі «Підпис кредитодавця»; таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 11.06.2018 (на ім'я ОСОБА_10 ), розташований в графі «Підпис представника Банку»; заяві про приєднання № 436918821 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 26.03.2018 (на ім'я ОСОБА_11 ), розташований в графах «підпис» у розділі документу «Відмітки Банку щодо відкриття рахунку» та графі «Підпис та прізвище відповідального працівника» у розділі документу «Висновки відповідального працівника/відповідального працівника фронт-офісу»; паспорті споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 26.03.2018 (на ім'я ОСОБА_11 ), розташований в графі «Підпис кредитодавця»; таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 26.03.2018 (на ім'я ОСОБА_11 ), розташований в графі «Підпис представника Банку»; заяві про приєднання № 456155721 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 24.05.2018 (на ім'я ОСОБА_12 ), розташований в графах «підпис» у розділі документу «Відмітки Банку щодо відкриття рахунку» та графі «Підпис та прізвище відповідального працівника» у розділі документу «Висновки відповідального працівника/відповідального працівника фронт-офісу»; паспорті споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 24.05.2018 (на ім'я ОСОБА_12 ), розташований в графі «Підпис кредитодавця»; таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 30.05.2018 (на ім'я ОСОБА_12 ), розташований в графі «Підпис представника Банку»; заяві про приєднання № 431771421 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 23.03.2018 (на ім'я ОСОБА_13 ), розташований в графах «підпис» у розділі документу «Відмітки Банку щодо відкриття рахунку» та графі «Підпис та прізвище відповідального працівника» у розділі документу «Висновки відповідального працівника/відповідального працівника фронт-офісу»; паспорті споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 23.03.2018 (на ім'я ОСОБА_13 ), розташований в графі «Підпис кредитодавця»; таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 23.03.2018 (на ім'я ОСОБА_13 ), розташований в графі «Підпис представника Банку»; заяві про приєднання № 456170221 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 24.05.2018 (на ім'я ОСОБА_14 ), розташований в графах «підпис» у розділі документу «Відмітки Банку щодо відкриття рахунку» та графі «Підпис та прізвище відповідального працівника» у розділі документу «Висновки відповідального працівника/відповідального працівника фронт-офісу»; паспорті споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 24.05.2018 (на ім'я ОСОБА_14 ), розташований в графі «Підпис кредитодавця»; таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 24.05.2018 (на ім'я ОСОБА_14 ), розташований в графі «Підпис представника Банку»; заяви про приєднання № 448847821 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 03.05.2018 (на ім'я ОСОБА_15 ), розташований в графах «підпис» у розділі документу «Відмітки Банку щодо відкриття рахунку» та графі «Підпис та прізвище відповідального працівника» у розділі документу «Висновки відповідального працівника/відповідального працівника фронт-офісу»; паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 03.05.2018 (на ім'я ОСОБА_15 ), розташований в графі «Підпис кредитодавця»; таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 03.05.2018 (на ім'я ОСОБА_15 ), розташований в графі «Підпис представника Банку»; заяви про приєднання № 436940521 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 26.03.2018 (на ім'я ОСОБА_16 ), розташований в графах «підпис» у розділі документу «Відмітки Банку щодо відкриття рахунку» та графі «Підпис та прізвище відповідального працівника» у розділі документу «Висновки відповідального працівника/відповідального працівника фронт-офісу»; паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 26.03.2018 (на ім'я ОСОБА_16 ), розташований в графі «Підпис кредитодавця»; таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 26.03.2018 (на ім'я ОСОБА_16 ),розташований в графі «Підпис представника Банку»; заяви про приєднання № 436920821 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 26.03.2018 (на ім'я ОСОБА_17 ), розташований в графах «підпис» у розділі документу «Відмітки Банку щодо відкриття рахунку» та графі «Підпис та прізвище відповідального працівника» у розділі документу «Висновки відповідального працівника/відповідального працівника фронт-офісу»; паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 26.03.2018 (на ім'я ОСОБА_17 ), розташований в графі «Підпис кредитодавця»; таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 26.03.2018 (на ім'я ОСОБА_17 ), розташований в графі «Підпис представника Банку»; заяви про приєднання № 438554521 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 29.03.2018 (на ім'я ОСОБА_18 ), розташований в графах «підпис» у розділі документу «Відмітки Банку щодо відкриття рахунку» та графі «Підпис та прізвище відповідального працівника» у розділі документу «Висновки відповідального працівника/відповідального працівника фронт-офісу»; паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 29.03.2018 (на ім'я ОСОБА_18 ), розташований в графі «Підпис кредитодавця»; таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 29.03.2018 (на ім'я ОСОБА_18 ), розташований в графі «Підпис представника Банку»? Для проведення експертизи направити експертам: ксерокопії документів, що підлягають дослідженню на 42 арк., та у разі необхідності додаткові матеріали за клопотанням експерта. Після проведення необхідних досліджень направити висновок експерта до СВ Київського ВП ГУНП в Харківській області для долучення до матеріалів кримінального провадження.
На обґрунтування клопотання слідчий вказує, що Слідчим відділом Київського відділу поліції ГУ НП Харківській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 42018221080000305 від 11.10.2018 року, розпочатому за ч. 4 ст. 191 КК України.
11.10.2018 з Київського ВП ГУНП в Харківській області до Харківської місцевої прокуратури № 2 надійшов матеріал ЖЄО № 35237 від 11.10.2018 за заявою заступника начальника філії-Харківське обласне управління АТ "Ощадбанк" за фактом привласнення провідним економістом зазначеного АТ грошових коштів з рахунків клієнтів у великих розмірах.
За даним фактом 11.10.2018 Харківською місцевою прокуратурою № 2 розпочато кримінальне провадження № 42018221080000305 за ознаками кримінального правопорушення - злочину, передбаченого ч. 4 ст. 191 КК України
Відповідно до заяви заступника начальника управління філії-Харківське обласне управління АТ "Ощадбанк" ОСОБА_19 вбачається, що філією - Харківське обласне управління Публічного акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» в ході проведеного службового розслідування за фактом привласнення коштів з рахунку клієнта в ТВБВ № 10020/0403 філії-Харківського обласного управління АТ "Ощадбанк" (далі - ТВБВ № 10020/0403), яке розташоване за адресою: Харківська обл., м. Богодухів, вул. Чернієнко, б.11, встановлено нестачу грошових коштів на загальну суму зловживань 221400,31 грн. з вини ОСОБА_4 , провідного економіста служби роздрібного бізнесу ТВБВ № 10020/0403. Так, в ході проведення аналізу карткових рахунків клієнтів ТВБВ № НОМЕР_1 було встановлено, що працівником Відділення ОСОБА_4 неодноразово було закріплено та встановлено кредитні ліміти на неперсоніфіковані картки іншим клієнтам Банку, без їх відома, та зняття нею грошових коштів в подальшому.
Під час досудового розслідування, 28.01.2019 на підставі ухвали слідчого судді Київського районного суду м.Харкова від 28.12.2018 здійснено тимчасовий доступ до документів, що перебувають у володінні ПАТ «Державний Ощадний Банк України», у тому числі до копій справи з юридичного оформлення рахунків клієнтів, в т.ч. карткових, на ім'я Клієнтів Банку, а саме: ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 . Зазначені справи з юридичного оформлення рахунків містить та складаються із банківських документів, а саме: 1) Заяв про приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки); 2) Паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит; 3) Таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит.
Зазначені документи у відповідних графах для підпису Клієнта Банку підписані від імені зазначених вище осіб, а також підписані у відповідних графах для Працівника Банку від імені ОСОБА_4 .
Будучи допитаними в якості потерпілих ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , пояснили, що зазначені банківські документи вони не підписували, та підписи від їх імені виконано не ними, а іншою особою, що дає достатні підстави вважати, що ці документи є підробленими з боку працівника Банку, а саме ОСОБА_4 , від імені якої зі сторони Представника Банку виконані підписи у банківських документах.
Враховуючи викладене, в ході досудового розслідування виникала необхідність у проведенні судово-почеркознавчої експертизи документа з метою встановлення, чи дійсно ОСОБА_4 виконано підпис узазначених у клопотанні документах, що дасть можливість встановити обставини, що мають істотне значення для кримінального провадження, що неможливо здійснити без наявних спеціальних знань та призначення відповідної експертизи.
Враховуючи те, що для проведення судової експертизи необхідні спеціальні знання до проведення судово-почеркознавчої експертизи необхідно залучити експертів ХНДЕКЦ МВС України.
В судове засідання слідчий не з'явилась, повідомлялась належним чином про дату, час та місце розгляду клопотання, у матеріалах доданих до клопотання міститься заява старшого слідчого Київського ГУ НП в Харківській області ОСОБА_3 , в якій вона просить розглядати клопотання без її участі. Клопотання підтримує, просить задовольнити.
Слідчий суддя, дослідивши Витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань, в межах якого подається клопотання, надані докази, приходить до висновку про наявність підстав для задоволення клопотання, виходячи з наступного.
Відповідно до ч. 1 ст. 242 КПК України, експертиза проводиться експертною установою, експертом або експертами, за дорученням слідчого судді чи суду, наданим за клопотанням сторони кримінального провадження або, якщо для з'ясування обставин, що мають значення для кримінального провадження, необхідні спеціальні знання. Не допускається проведення експертизи для з'ясування питань права.
Згідно ст. 243 КПК України, експерт залучається за наявності підстав для проведення експертизи за дорученням слідчого судді чи суду, наданим за клопотанням сторони кримінального провадження.
Відповідно до ч. 1 ст. 244 КПК України, у разі якщо для з'ясування обставин, що мають значення для кримінального провадження, необхідні спеціальні знання, сторони кримінального провадження мають право звернутися з клопотанням про проведення експертизи до слідчого судді.
Згідно ч. 3 ст. 244 КПК України, клопотання розглядається слідчим суддею місцевого суду, в межах територіальної юрисдикції якого здійснюється досудове розслідування, не пізніше п'яти днів із дня його надходження до суду. Особа, яка подала клопотання, повідомляється про місце та час його розгляду, проте її неприбуття не перешкоджає розгляду клопотання, крім випадків, коли її участь визнана слідчим суддею обов'язковою.
На виконання вимог ч. 6 ст. 244 КПК України, сторона обвинувачення довела, що для вирішення питань, що мають істотне значення для кримінального провадження, необхідне залучення експерта, а тому клопотання підлягає задоволенню.
Враховуючи неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснювалося, що відповідає положенням ч.4 ст.107 КПК України.
Керуючись ст. ст. 40, 107, 242-244, КПК України, слідчий суддя, -
Ухвалив:
Клопотання слідчого про проведення експертизи - задовольнити.
Доручити експертній установі залучити для проведення судово-почеркознавчої експертизи експертів ХНДЕКЦ МВС України.
На вирішення експерта поставити наступні питання:
1. Ким, ОСОБА_4 чи іншою особою виконано підпис від її імені у:
-Заяві про приєднання № 428723021 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 19.02.2018 (на ім'я ОСОБА_5 ), розташований в графах «підпис» у розділідокументу «Відмітки Банку щодо відкриття рахунку» та графі «Підпис та прізвище відповідального працівника» у розділі документу «Висновки відповідального працівника/відповідального працівника фронт-офісу»?
-Паспорті споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 19.02.2018(на ім'я ОСОБА_5 ), розташований в графі «Підпис кредитодавця»?
-Таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 19.02.2018 (на ім'я ОСОБА_5 ), розташований в графі «Підпис представника Банку»?
-Заяві про приєднання № 431880421 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 06.03.2018 (на ім'я ОСОБА_6 ), розташований в графах «підпис» у розділі документу «Відмітки Банку щодо відкриття рахунку» та графі «Підпис та прізвище відповідального працівника» у розділі документу «Висновки відповідального працівника/відповідального працівника фронт-офісу»?
-Паспорті споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 06.03.2018 (на ім'я ОСОБА_6 ), розташований в графі «Підпис кредитодавця»?
-Таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 06.03.2018(на ім'я ОСОБА_6 ), розташований в графі «Підпис представника Банку»?
-Заяві про приєднання № 429622521 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 22.02.2018 (на ім'я ОСОБА_7 ), розташований в графах «підпис» у розділі документу «Відмітки Банку щодо відкриття рахунку» та графі «Підпис та прізвище відповідального працівника» у розділі документу «Висновки відповідального працівника/відповідального працівника фронт-офісу»?
-Паспорті споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 22.02.2018 (на ім'я ОСОБА_7 ), розташований в графі «Підпис кредитодавця»?
-Таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 22.02.2018 (на ім'я ОСОБА_7 ), розташований в графі «Підпис представника Банку»?
-Заяві про приєднання № 429624421 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 22.02.2018 (на ім'я ОСОБА_8 ), розташований в графах «підпис» у розділі документу «Відмітки Банку щодо відкриття рахунку» та графі «Підпис та прізвище відповідального працівника» у розділі документу «Висновки відповідального працівника/відповідального працівника фронт-офісу»?
-Паспорті споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 22.02.2018 (на ім'я ОСОБА_8 ), розташований в графі «Підпис кредитодавця»?
-Таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 22.02.2018(на ім'я ОСОБА_8 ), розташований в графі «Підпис представника Банку»?
-Заяві про приєднання № 429497921 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 21.02.2018 (на ім'я ОСОБА_9 ), розташований в графах «підпис» у розділі документу «Відмітки Банку щодо відкриття рахунку» та графі «Підпис та прізвище відповідального працівника» у розділі документу «Висновки відповідального працівника/відповідального працівника фронт-офісу»?
-Паспорті споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 21.02.2018 (на ім'я ОСОБА_9 ), розташований в графі «Підпис кредитодавця»?
-Таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 21.02.2018 (на ім'я ОСОБА_9 ), розташований в графі «Підпис представника Банку»?
-Заяві про приєднання № 462087021 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 11.06.2018 (на ім'я ОСОБА_10 ), розташований в графах «підпис» у розділі документу «Відмітки Банку щодо відкриття рахунку» та графі «Підпис та прізвище відповідального працівника» у розділі документу «Висновки відповідального працівника/відповідального працівника фронт-офісу»?
-Паспорті споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 11.06.2018 (на ім'я ОСОБА_10 ), розташований в графі «Підпис кредитодавця»?
-Таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 11.06.2018 (на ім'я ОСОБА_10 ), розташований в графі «Підпис представника Банку»?
-Заяві про приєднання № 436918821 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 26.03.2018 (на ім'я ОСОБА_11 ), розташований в графах «підпис» у розділі документу «Відмітки Банку щодо відкриття рахунку» та графі «Підпис та прізвище відповідального працівника» у розділі документу «Висновки відповідального працівника/відповідального працівника фронт-офісу»?
-Паспорті споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 26.03.2018 (на ім'я ОСОБА_11 ), розташований в графі «Підпис кредитодавця»?
-Таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 26.03.2018 (на ім'я ОСОБА_11 ), розташований в графі «Підпис представника Банку»?
-Заяві про приєднання № 456155721 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 24.05.2018 (на ім'я ОСОБА_12 ), розташований в графах «підпис» у розділі документу «Відмітки Банку щодо відкриття рахунку» та графі «Підпис та прізвище відповідального працівника» у розділі документу «Висновки відповідального працівника/відповідального працівника фронт-офісу»?
-Паспорті споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 24.05.2018 (на ім'я ОСОБА_12 ), розташований в графі «Підпис кредитодавця»?
-Таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 30.05.2018 (на ім'я ОСОБА_12 ), розташований в графі «Підпис представника Банку»?
-Заяві про приєднання № 431771421 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 23.03.2018 (на ім'я ОСОБА_13 ), розташований в графах «підпис» у розділі документу «Відмітки Банку щодо відкриття рахунку» та графі «Підпис та прізвище відповідального працівника» у розділі документу «Висновки відповідального працівника/відповідального працівника фронт-офісу»?
-Паспорті споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 23.03.2018 (на ім'я ОСОБА_13 ), розташований в графі «Підпис кредитодавця»?
-Таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 23.03.2018 (на ім'я ОСОБА_13 ), розташований в графі «Підпис представника Банку»?
-Заяві про приєднання № 456170221 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 24.05.2018 (на ім'я ОСОБА_14 ), розташований в графах «підпис» у розділі документу «Відмітки Банку щодо відкриття рахунку» та графі «Підпис та прізвище відповідального працівника» у розділі документу «Висновки відповідального працівника/відповідального працівника фронт-офісу»?
-Паспорті споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 24.05.2018 (на ім'я ОСОБА_14 ), розташований в графі «Підпис кредитодавця»?
-Таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 24.05.2018 (на ім'я ОСОБА_14 ), розташований в графі «Підпис представника Банку»?
-Заяви про приєднання № 448847821 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 03.05.2018 (на ім'я ОСОБА_15 ), розташований в графах «підпис» у розділі документу «Відмітки Банку щодо відкриття рахунку» та графі «Підпис та прізвище відповідального працівника» у розділі документу «Висновки відповідального працівника/відповідального працівника фронт-офісу»?
-Паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 03.05.2018 (на ім'я ОСОБА_15 ), розташований в графі «Підпис кредитодавця»?
-Таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 03.05.2018 (на ім'я ОСОБА_15 ), розташований в графі «Підпис представника Банку»?
-Заяви про приєднання № 436940521 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 26.03.2018 (на ім'я ОСОБА_16 ), розташований в графах «підпис» у розділі документу «Відмітки Банку щодо відкриття рахунку» та графі «Підпис та прізвище відповідального працівника» у розділі документу «Висновки відповідального працівника/відповідального працівника фронт-офісу»?
-Паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 26.03.2018 (на ім'я ОСОБА_16 ), розташований в графі «Підпис кредитодавця»?
-Таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 26.03.2018 (на ім'я ОСОБА_16 ),розташований в графі «Підпис представника Банку»?
-Заяви про приєднання № 436920821 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 26.03.2018 (на ім'я ОСОБА_17 ), розташований в графах «підпис» у розділі документу «Відмітки Банку щодо відкриття рахунку» та графі «Підпис та прізвище відповідального працівника» у розділі документу «Висновки відповідального працівника/відповідального працівника фронт-офісу»?
-Паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 26.03.2018 (на ім'я ОСОБА_17 ), розташований в графі «Підпис кредитодавця»?
-Таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 26.03.2018 (на ім'я ОСОБА_17 ), розташований в графі «Підпис представника Банку»?
-Заяви про приєднання № 438554521 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 29.03.2018 (на ім'я ОСОБА_18 ), розташований в графах «підпис» у розділі документу «Відмітки Банку щодо відкриття рахунку» та графі «Підпис та прізвище відповідального працівника» у розділі документу «Висновки відповідального працівника/відповідального працівника фронт-офісу»?
-Паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 29.03.2018 (на ім'я ОСОБА_18 ), розташований в графі «Підпис кредитодавця»?
-Таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 29.03.2018 (на ім'я ОСОБА_18 ), розташований в графі «Підпис представника Банку»?
Для проведення експертизи направити експертам:ксерокопії документів, що підлягають дослідженню на 42 арк., та у разі необхідності додаткові матеріали за клопотанням експерта.
Після проведення необхідних досліджень направити висновок експерта до СВ Київського ВП ГУНП в Харківській області для долучення до матеріалів кримінального провадження.
Попередити експертів про відповідальність за завідомо неправдивий висновок та відмову без поважних причин від виконання покладених обов'язків (ст. 384, ст. 385 КК України).
Ухвала оскарженню не підлягає. Заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.
Слідчий суддя ОСОБА_1