вул. Володимира Винниченка 1, м. Дніпро, 49600
E-mail: inbox@dp.arbitr.gov.ua, тел. (056) 377-18-49, fax (056) 377-38-63
12.02.2019м. ДніпроСправа № 904/5366/18
Суддя господарського суду Дніпропетровської області Новікова Р.Г. при секретарі судового засідання Сулимі Д.В., розглянувши у відкритому судовому засіданні матеріали
за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Аксор Індастрі» м. Дніпро
до Публічного акціонерного товариства «Актабанк» м. Дніпро в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Актабанк» Куліша Віктора Миколайовича
за участю третіх осіб без самостійних вимог на предмет спору на боці позивача:
1 Фізична особа ОСОБА_2, м. Дніпро
2 Фізична особа ОСОБА_3, м. Дніпро
3 Фізична особа ОСОБА_4, м. Київ
4 Фізична особа ОСОБА_5, м. Дніпро
5 Фізична особа ОСОБА_6, м. Дніпро
6 Фізична особа ОСОБА_7, м. Дніпро
про:
- визнання припиненими зобов'язань за кредитним договором №01-1345/Н від 0705.2013р. (зі змінами та доповненнями), що укладений між Публічним акціонерним товариством «Актабанк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Аксор Індастрі», договором застави основних засобів №01-1345/Н/1 від 07.05.2013р. що укладений між Публічним акціонерним товариством «Актабанк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Аксор Індастрі», договором застави основних засобів №01-1345/Т/6 від 07.05.2014р., що укладений між Публічним акціонерним товариством «Актабанк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Аксор Індастрі»;
- відновлення становища, яке існувало до прийняття наказу «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» №91 від 09.08.2017р., шляхом зобов'язання Публічного акціонерного товариства «Актабанк» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Актабанк» Куліша Віктора Миколайовича виключити з бухгалтерського обліку ПАТ «Актабанк» за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість ТОВ «Аксор Індастрі» за кредитним договором №01-1345/Н від 07.05.2013р. (зі змінами та доповненнями), та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ «Актабанк» (за позабалансовими рахунками) право вимоги за договором застави основних засобів №01-1345/Н/1 від 07.05.2013р., договором застави основних засобів №01-1345/Т/6 від 07.05.2014р.
- зобов'язання Публічного акціонерного товариства «Актабанк» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Актабанк» Куліша Віктора Миколайовича припинити виконання дій, визначених у наказі «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» №91 від 09.08.2017р., щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.
За участю представників:
Від позивача:
Від відповідача:
Від третьої особи 1: не з'явився
Від третьої особи 2: не з'явився
Від третьої особи 3: не з'явився
Від третьої особи 4: не з'явився
Від третьої особи 5: не з'явився
Від третьої особи 6: не з'явився
СУТЬ СПОРУ: Товариство з обмеженою відповідальністю «Аксор Індастрі» м. Дніпро звернулось до Публічного акціонерного товариства «Актабанк» м. Дніпро в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Куліша Віктора Миколайовича з позовом про:
1. визнання припиненими зобов'язань за наступними договорами:
- кредитним договором № 01-1345/Н від 07.05.2013р. (зі змінами та доповненнями), що укладений між Публічним акціонерним товариством «Актабанк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Аксор Індастрі»;
- договором застави основних засобів №01-1345/Н/1 від 07.05.2013р.;
- договором поруки №01-1345/Н/2 від 21.05.2013р.;
- договором поруки №01-1345/Н/3 від 27.05.2013р.;
- договором поруки №01-1345/Н/4 від 27.05.2013р.;
- договором поруки №01-1345/Н/5 від 01.06.2013р.;
- договором застави основних засобів №01-1345/Т/6 від 07.05.2014р.;
- договором застави майнових прав №01-1345/Т/7 від 24.07.2014р.;
- договором застави майнових прав №01-1345/Т/8 від 24.07.2014р.;
- договором застави майнових прав №01-1345/Т/9 від 24.07.2014р.
2. відновлення становища, яке існувало до прийняття наказу «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» №91 від 09.08.2017р. шляхом зобов'язання Публічного акціонерного товариства «Актабанк» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Актабанк» Куліша Віктора Миколайовича виключити з бухгалтерського обліку ПАТ «Актабанк» за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість ТОВ «Аксор Індастрі» за №01-1345/Н від 07.05.2013р. (зі змінами та доповненнями), та право вимоги за договором застави основних засобів №01-1345/Н/1 від 07.05.2013р., договором поруки №01-1345/Н/2 від 21.05.2013р., договором поруки №01-1345/Н/3 від 27.05.2013р., договором поруки №01-1345/Н/4 від 27.05.2013р., договором поруки №01-1345/Н/5 від 01.06.2013р., договором застави основних засобів №01-1345/Т/6 від 07.05.2014р., договором застави майнових прав №01-1345/Т/7 від 24.07.2014р., договором застави майнових прав №01-1345/Т/8 від 24.07.2014р., договором застави майнових прав №01-1345/Т/9 від 24.07.2014р.
3. зобов'язання Публічного акціонерного товариства «Актабанк» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Актабанк» припинити виконання дій, визначених у наказі «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» №91 від 09.08.2017р., щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.
В обґрунтування заявлених вимог позивач посилається на припинення зобов'язань за кредитним договором №1-1345/Н від 07.05.2013р. та договорами застави основних засобів і поруки шляхом погашення заборгованості за кредитним договором №01-1345/Н від 07.05.2013р. шляхом звернення банком стягнення на грошові кошти фізичних осіб ОСОБА_2, ОСОБА_4, ОСОБА_3 згідно договорів застави майнових прав №01-1345/Т/7 від 24.07.2014р., №01-1345/Т/8 від 24.07.2014р., №01-1345/Т/9 від 24.07.2014р.; додаткові угоди від 24.07.2014р. про припинення договорів поруки №01-1345/Н/2 від 21.05.2013р., №01-1345/Н/3 від 27.05.2013р., №01-1345/Н/4 від 27.05.2013р., №01-1345/Н/5 від 01.06.2013р.; повідомлення №1523 та №1521 від 09.08.2017р. про нікчемність правочинів; постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 26.10.2017р. у справі №804/6300/17.
Позивач зазначає, що на забезпечення виконання перед ПАТ «Актабанк» зобов'язань ТОВ «Аксор Індастрі» за кредитним договором №1-1345/Н від 07.05.2013р. були укладені договори застави основних засобів №01-1345/Н/1 від 07.05.2013р.; поруки №01-1345/Н/2 від 21.05.2013р.; поруки №01-1345/Н/3 від 27.05.2013р.; поруки №01-1345/Н/4 від 27.05.2013р.; поруки №01-1345/Н/5 від 01.06.2013р.; застави основних засобів №01-1345/Т/6 від 07.05.2014р.
На підставі договорів застави майнових прав №01-1345/Т/7 від 24.07.2014р., №01-1345/Т/8 від 24.07.2014р., №01-1345/Т/9 від 24.07.2014р. в рахунок погашення заборгованості, строк оплати якої вже настав згідно додаткової угоди №7 від 24.07.2017р., відповідач звернув стягнення на грошові кошти фізичних осіб ОСОБА_2, ОСОБА_4, ОСОБА_3
Також були укладені додаткові угоди від 24.07.2014р. про припинення договорів поруки №01-1345/Н/2 від 21.05.2013р., №01-1345/Н/3 від 27.05.2013р., №01-1345/Н/4 від 27.05.2013р., №01-1345/Н/5 від 01.06.2013р.
В подальшому, на адресу позивача та третіх осіб надійшли повідомлення №1523 та №1521 від 09.08.2017р. про нікчемність додаткової угоди №7 від 24.07.2014р. до кредитного договору №1-1345/Н від 07.05.2013р. та договорів застави майнових прав №01-1345/Т/7 від 24.07.2014р., №01-1345/Т/8 від 24.07.2014р., №01-1345/Т/9 від 24.07.2014р.
Згідно наказу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Актабанк» Куліша Віктора Миколайовича №91 від 09.08.2017р. у бухгалтерському обліку банку було поновлено заборгованість ТОВ «Аксор Індастрі» за кредитним договором №1-1345/Н від 07.05.2013р. та відновлено право вимоги за забезпечувальними договорами.
Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 26.10.2017р. у справі №804/6300/17 задоволено позовні вимоги ТОВ «Аксор Індастрі» та визнано протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Актабанк» Куліша Віктора Миколайовича щодо визнання нікчемними договорів та направлення повідомлень про нікчемність правочинів із вимогами про необхідність повного та належного виконання умов кредитного договору №01-1345/Н від 07.05.2013р., додаткової угоди №7 від 24.07.2014р. до кредитного договору №01-1345/Н від 07.05.2013р., договору застави майнових прав №01-1345/Т/7 від 24.07.2014р., договору застави майнових прав №01-1345/Т/8 від 24.07.2014р., договору застави майнових прав №01-1345/Т/9 від 24.07.2014р.
Визнано протиправним та скасований наказ Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Актабанк» «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» №91 від 09.08.2017р.
Позивач зазначає, що під час розгляду справи №804/6300/17 судом було встановлено погашення в повному обсязі заборгованості ТОВ «Аксор Індастрі» за кредитним договором №01-1345/Н від 07.05.2013р. шляхом звернення стягнення на грошові кошти фізичних осіб ОСОБА_2, ОСОБА_4, ОСОБА_3 згідно договорів застави майнових прав №01-1345/Т/7 від 24.07.2014р., №01-1345/Т/8 від 24.07.2014р., №01-1345/Т/9 від 24.07.2014р.
На підставі викладеного, позивач наголошує на відсутності у відповідача прав вимагати виконання зобов'язань за кредитним договором №01-1345/Н від 07.05.2013р.
Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 04.12.2018р. позовну заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Аксор Індастрі» від 08.11.2018р. залишено без руху. Запропоновано Товариству з обмеженою відповідальністю «Аксор Індастрі» усунути недоліки позовної заяви від 08.11.2018р. шляхом подання до суду оригіналу документа, який підтверджує сплату судового збору у загальному розмірі 15858грн.00коп. на належні реквізити Господарського суду Дніпропетровської області для перерахування судового збору в гривнях, в строк до 21.12.2018р. включно.
06.12.2018р. на адресу суду надійшла заява про усунення недоліків позовної заяви з долученою банківською квитанцією про сплату судового збору у розмірі 7048грн.00коп. та позовною заявою Товариства з обмеженою відповідальністю «Аксор Індастрі» у новій редакції, згідно якої позивач просить суд:
1. Визнати припиненими зобов'язання за кредитним договором №01-1345/Н від 07и05.2013р. (зі змінами та доповненнями), що укладений між Публічним акціонерним товариством «Актабанк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Аксор Індастрі», договором застави основних засобів №01-1345/Н/1 від 07и05.2013р. що укладений між Публічним акціонерним товариством «Актабанк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Аксор Індастрі», договором застави основних засобів №01-1345/Т/6 від 07.05.2014р., що укладений між Публічним акціонерним товариством «Актабанк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Аксор Індастрі».
2. Відновити становище, яке існувало до прийняття наказу «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» №91 від 09.08.2017р. шляхом зобов'язання Публічного акціонерного товариства «Актабанк» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Актабанк» Куліша Віктора Миколайовича виключити з бухгалтерського обліку ПАТ «Актабанк» за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість ТОВ «Аксор Індастрі» за №01-1345/Н від 07.05.2013р. (зі змінами та доповненнями), та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ «Актабанк» (за позабалансовими рахунками) право вимоги за договором застави основних засобів №01-1345/Н/1 від 07.05.2013р., договором застави основних засобів №01-1345/Т/6 від 07.05.2014р.
3. Зобов'язати Публічне акціонерне товариство «Актабанк» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Актабанк» Куліша Віктора Миколайовича припинити виконання дій, визначених у наказі «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» №91 від 09.08.2017р., щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.
Вказаною заявою позивач фактично змінив предмет позову. Оскільки вона була подана з дотриманням вимог Господарського процесуального кодексу України, суд прийняв її до розгляду.
Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 11.12.2018р. прийнято позов до розгляду, відкрите провадження у справі за правилами загального позовного провадження, призначене підготовче засідання на 16.01.2019р.
У відзиві, наданому до суду 10.01.2019р., відповідач в повному обсязі не погодився із заявленими позовними вимогами.
Відповідач вказав, що на підставі кредитного договору №01-1345/Н від 07.05.2013р., укладеного між сторонами, банк мав надати грошові кошти у формі відкличної відновлювальної кредитної лінії з лімітом кредитування 7530000доларів США. В свою чергу, позичальник мав повернути одержані кредитні кошти та сплатити відсотки за користування кредитом в розмірі 12% річних у передбачені договором строки. Відповідно до пункту 1.3 договору №01-1345/Н від 07.05.2013р. кінцевий строк повернення повної суми кредиту - 06.05.2014р.
З метою забезпечення виконання ТОВ «Аксор Індастрі» зобов'язань за кредитним договором укладені договори застави основних засобів №01-1345/Н/1 від 07.05.2013р., №01-1345/Т/6 від 07.05.2014р. з позичальником, також укладені договори поруки №01-1345/Н/2 від 21.05.2013р., №01-1345/Н/3 від 27.05.2013р., №01-1345/Н/4 від 27.05.2013р.. №01-1345/Н/5 від 01.06.2013р. з фізичними особами ОСОБА_5, ОСОБА_2, ОСОБА_6, ОСОБА_7.
Додатковими угодами №4 від 07.05.2014р. та №7 від 24.07.2014р. до кредитного договору змінювався кінцевий строк повернення кредиту з 06.05.2014р. на 05.05.2015р., з 05.05.2015р. на 24.07.2014р.
Також додатковою угодою №7 від 24.07.2014р. сторони визначили, що виконання зобов'язань позичальника забезпечується договорами застави майнових прав №01-1345/Т/7 від 24.07.2014р. (за договором банківського вкладу «Класік з щомісячною виплатою відсотків» №В19-20391/Т від 10.09.2012р. на суму 1036205доларів США), №01-1345/Т/8 від 24.07.2014р. (за договором банківського вкладу «Класік» №В10-02981/Т/609392 від 22.11.2013р. на суму 5000000доларів США), №01-1345/Т/9 від 24.07.2014р. (за договором банківського вкладу «Універсальний» №В10-08096/Т/603469 від 31.03.2014р. на суму 100205,66доларів США).
На підставі вказаних договорів застави майнових прав з депозитних рахунків фізичних осіб ОСОБА_2, ОСОБА_4, ОСОБА_3 25.07.2014р. були зараховані кошти в розмірі 6078858дол. США (978652,34дол. США + 5000000дол.США + 100205,66дол.США) на кредитний рахунок ТОВ «Аксор Індастрі».
Відповідач зазначає, що з огляду на положення Плану рахунків бухгалтерського обліку банків України та Інструкції про застосування Плану рахунків бухгалтерського обліку банків України, затверджених постановою Правління Національного Банку України №280 від 17.06.2004р., банк не мав права достроково припиняти дію депозитного договору з метою звернення стягнення на заставне майно.
Змінюючи додатковою угодою №7 від 24.07.2014р. зміст пункту 3.7 кредитного договору, банк допустив штучне зменшення зобов'язань позичальника перед кредитором.
Відповідач наполягає на тому, що на підставі додаткової угоди №7 від 24.07.2014р. до кредитного договору та договорів застави майнових прав №01-1345/Т/7 від 24.07.2014р., №01-1345/Т/8 від 24.07.2014р., №01-1345/Т/9 від 24.07.2014р. банк відмовився від власних майнових вимог до позичальника і поручителів та до дня визнання його неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання з передачі прав вимоги за кредитним договором третім особам в порядку регресу та звільнення рухомого майна від обтяження заставою без зустрічного отримання реальних коштів.
Укладення договорів застави майнових прав призвело до штучного погашення заборгованості за кредитним договором, оскільки не було реального надходження грошових коштів в рахунок погашення боргу. Банком було надано перевагу пов'язаним особам (ОСОБА_2 та ОСОБА_3), внаслідок цього третя особа набула права вимоги на активи банку (майнові права кредитора).
Вищенаведене згідно пунктів 1, 2, 5, 7 частини 3 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» №4452-VI від 23.02.2012р. є підставами нікчемності правочинів.
Протоколом №56 від 09.08.2017р. засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями було здійснено перевірку наявності ознак нікчемності в правочинах щодо погашення кредиту ТОВ «Аксор Індастрі».
Наказом ПАТ «Актабанк» №91 від 09.08.2017р. застосовані заходи, пов'язані з наслідками виявлення нікчемних правочинів - у бухгалтерському обліку банку поновлено кредитну заборгованість та права вимоги за укладеними договорами забезпечення.
Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 15.01.2019р. задоволено заяву ТОВ «Аксор Індастрі» про вжиття заходів із забезпечення позову. Заборонено організаторам (операторам) відкритих торгів (електронних аукціонів), операторам електронних майданчиків, а також будь-яким іншим юридичним чи фізичним особам (за виключенням обмежень встановлених ч.7 ст.137 ГПК України) вчиняти будь-які дії, направлені на організацію або проведення електронних торгів (аукціону) щодо продажу права вимоги за кредитним договором №01-1345/Н від 07.05.2013р., та договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором №01-1345/Н від 07.05.2013р. (лот №F28GL39831) до набрання чинності рішенням суду у справі №904/5366/18.
Заборонено організаторам (операторам) відкритих торгів (електронних аукціонів), операторам електронних майданчиків, а також будь-яким іншим юридичним чи фізичним особам, в тому числі переможцю (відкритих торгів) електронного аукціону, здійснювати будь - які дії, спрямовані на оформлення результатів відкритих торгів (електронного аукціону) з продажу права вимоги за кредитним договором №01-1345/Н від 07.05.2013р., та договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором №01-1345/Н від 07.05.2013р. (лот №F28GL39831), в тому числі: укладати і підписувати будь-які протоколи відкритих торгів (електронних аукціонів), договори (в тому числі, договори купівлі - продажу, договори відступлення права вимоги, тощо), проводити розрахунки (сплачувати платежі, приймати платежі) на підставі протоколів відкритих торгів (електронних аукціонів) до набрання чинності рішенням суду у справі №904/5366/18.
У відповіді на відзив позивач не погодився з доводами відповідача та послався на обставини, встановлені постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 26.10.2017р. у справі №804/6300/17.
Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 16.01.2019р. задоволено клопотання позивача та залучено до участі у справі в якості третіх осіб без самостійних вимог на предмет спору на боці позивача фізичних осіб - ОСОБА_2 м. Дніпро, ОСОБА_3 м. Дніпро, ОСОБА_4 м. Київ, ОСОБА_5 м. Дніпро, ОСОБА_6 м. Дніпро, ОСОБА_7 м. Дніпро. У зв'язку з цим відкладене підготовче засідання на 30.01.2019р.
У письмових поясненнях, наданих до суду 30.01.2019р., третя особа ОСОБА_2 підтримав позовні вимоги в повному обсязі та просив розглянути спір за відсутності особи.
Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 30.01.2019р. закрите підготовче провадження та призначено справу до розгляду по суті на 12.02.2019р.
В судовому засіданні від 12.02.2019р. представники сторін підтримали правові позиції викладені ними письмово. Треті особи до суду не з'явились, про час та місце судового засідання були повідомлені належним чином.
З'ясувавши обставини справи та перевіривши їх доказами в межах заявлених позовних вимог, заслухавши пояснення представників сторін, суд установив таке.
Публічним акціонерним товариством «Актабанк» (далі - банк) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Аксор Індастрі» (далі - позичальник) був укладений кредитний договір №01-1345/Н від 07.05.2013р. (далі - кредитний договір)
Згідно пункту 1.1 кредитного договору банк на умовах цього договору надає позичальнику грошові кошти у формі відкличної відновлювальної кредитної лінії з лімітом кредитування 7530000доларів США, а позичальник зобов'язується повернути одержані кошти, сплатити проценти за користування кредитом в розмірі 12%річних та виконати свої зобов'язання в передбачені договором строки.
Пунктом 1.3 кредитного договору встановлено, що кінцевий строк повернення повної суми кредиту - 06.05.2014р.
З метою забезпечення виконання зобов'язань позичальника за кредитним договором були укладені договори застави основних засобів №01-1345/Н/1 від 07.05.2013р., №01-1345/Т/6 від 07.05.2014р. між ПАТ «Актабанк» та ТОВ «Аксор Індастрі», договори поруки №01-1345/Н/2 від 21.05.2013р., №01-1345/Н/3 від 27.05.2013р., №01-1345/Н/4 від 27.05.2013р., №01-1345/Н/5 від 01.06.2013р. між ПАТ «Актабанк», ТОВ «Аксор Індастрі» та фізичними особами ОСОБА_6, ОСОБА_5, ОСОБА_2, ОСОБА_7 відповідно.
Згідно зі змістом наведених договорів поруки поручителі (ОСОБА_6, ОСОБА_5, ОСОБА_2, ОСОБА_7) несуть солідарну відповідальність з боржником (ТОВ «Аксор Індастрі») перед кредитором (ПАТ «Актабанк») за виконання боржником зобов'язань, що випливають та/або випливатимуть з кредитного договору №01-1345/Н від 07.05.2013р.
Як зазначено відповідачем і не оспорюються позивачем, додатковими угодами №4 від 07.05.2014р. та №7 від 24.07.2014р. до кредитного договору змінювався кінцевий строк повернення кредиту з 06.05.2014р. на 05.05.2015р., з 05.05.2015р. на 24.07.2014р.
Також додатковою угодою №7 від 24.07.2014р. до кредитного договору сторони виклали в новій редакції пункт 2.1 кредитного договору та визначили, що виконання зобов'язань позичальника забезпечуватиметься договорами застави майнових прав з ОСОБА_2, ОСОБА_4, ОСОБА_3 та договорами застави основних засобів №01-1345/Н/1 від 07.05.2013р., №01-1345/Т/6 від 07.05.2014р.
В подальшому, між ПАТ «Актабанк» та ОСОБА_2, ОСОБА_4, ОСОБА_3 були підписані договори застави майнових прав №01-1345/Т/7 від 24.07.2014р. (за договором банківського вкладу «Класік з щомісячною виплатою відсотків» №В19-20391/Т від 10.09.2012р. на суму 1036205доларів США), №01-1345/Т/8 від 24.07.2014р. (за договором банківського вкладу «Класік» №В10-02981/Т/609392 від 22.11.2013р. на суму 5000000доларів США), №01-1345/Т/9 від 24.07.2014р. (за договором банківського вкладу «Універсальний» №В10-08096/Т/603469 від 31.03.2014р. на суму 100205,66доларів США).
У додаткових угодах від 24.07.2014р. до договорів поруки №01-1345/Н/2 від 21.05.2013р., №01-1345/Н/3 від 27.05.2013р., №01-1345/Н/4 від 27.05.2013р., №01-1345/Н/5 від 01.06.2013р. сторони договорів домовились про припинення дії вказаних договорів поруки з 24.07.2014р.
На підставі вказаних договорів застави майнових прав з депозитних рахунків фізичних осіб ОСОБА_2, ОСОБА_4, ОСОБА_3 25.07.2014р. були зараховані кошти в розмірі 6078858дол. США (978652,34дол. США + 5000000дол.США + 100205,66дол.США) на кредитний рахунок ТОВ «Аксор Індастрі» та погашено суму кредиту.
Постановою Правління Національного Банку України №468/БТ від 07.08.2014р. «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Актабанк» до категорії проблемних, ПАТ «Актабанк» віднесено до категорії проблемних та введено певні обмеження у діяльності банку.
На підставі Постанови Правління Національного банку України №576 від 16.09.2014р. «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Актабанк» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 16.09.2014р. прийнято рішення №90 про запровадження в банку з 17.09.2014р. тимчасової адміністрації.
Згідно з постановою Правління Національного банку України «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Актабанк» №19 від 15.01.2015р., виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Актабанк» та делегування повноважень ліквідатора банку» №6 від 16.01.2015р. Термін дії ліквідації банку до 15.01.2018р.
Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення «Про заміну Уповноваженої особи фонду на ліквідацію ПАТ «Актабанк» №1217 від 31.05.2017р. З 07.06.2017р. призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «Актабанк» Кулішу Віктору Миколайовичу.
Протоколом №56 від 09.08.2017р. засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями було здійснено перевірку наявності ознак нікчемності в правочинах щодо погашення кредиту ТОВ «Аксор Індастрі».
Наказом ПАТ «Актабанк» №91 від 09.08.2017р. застосовані заходи, пов'язані з наслідками виявлення нікчемних правочинів - у бухгалтерському обліку банку поновлено кредитну заборгованість та права вимоги за укладеними договорами забезпечення.
В наказі також вказано про ознаки нікчемності правочинів - додаткової угоди №7 від 24.07.2014р. до кредитного договору та договорів застави майнових прав №01-1345/Т/7 від 24.07.2014р., №01-1345/Т/8 від 24.07.2014р., №01-1345/Т/9 від 24.07.2014р.
На підставі цього, на адресу позивача та третіх осіб відповідачем були направлені повідомлення №1523 від 09.08.2017р. та №1521 від 09.08.2017р. про визнання нікчемними правочинів (додаткової угоди №7 від 24.07.2014р. та договорів застави майнових прав від 24.07.2014р.: №01-1345/Т/7, №01-1345/Т/8, №01-1345/Т/9) на підставі пунктів 1, 2, 5, 6, 7 частини 3 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» №4452-VI від 23.02.2012р.
Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 26.10.2017р. у справі №804/6300/17 задоволено позовні вимоги ТОВ «Аксор Індастрі». Визнано протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Актабанк» Куліша Віктора Миколайовича щодо визнання нікчемними договорів та направлення повідомлень з вимогами про необхідність повного та належного виконання умов кредитного договору №01-1345/Н від 07.05.2013р. та про нікчемність правочинів - додаткової угоди №7 від 24.07.2014р. до кредитного договору №01-1345/Н від 07.05.2013р. та договорів застави майнових прав №01-1345/Т/7 від 24.07.2014р., №01-1345/Т/8 від 24.07.2014р., №01-1345/Т/9 від 24.07.2014р.
Визнано протиправним та скасований наказ «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» №91 від 09.08.2017р.
Вказана постанова набрала законної сили, не скасована та є чинною на момент вирішення спору господарським судом.
Під час розгляду справи №804/6300/17 Дніпропетровським окружним адміністративним судом встановлено відсутність ознак нікчемності додаткової угоди №7 від 24.07.2014р. до кредитного договору №01-1345/Н від 07.05.2013р. та договорів застави майнових прав №01-1345/Т/7 від 24.07.2014р., №01-1345/Т/8 від 24.07.2014р., №01-1345/Т/9 від 24.07.2014р. та вказано про наступне.
Додаткова угода №7 від 24.07.2014р. до кредитного договору №01-1345/Н від 07.05.2013р. та договори застави майнових прав №01-1345/Т/7 від 24.07.2014р., №01-1345/Т/8 від 24.07.2014р., №01-1345/Т/9 від 24.07.2014р. містять в собі положення про те, обов'язок ТОВ «Аксор Індастрі» (позичальника за кредитним договором) повернути кредитні кошти додатково забезпечується договорами застави майнових прав.
Фізичними особами ОСОБА_2, ОСОБА_4, ОСОБА_3 вчинені відповідні майнові дії на користь ПАТ «Актабанк» фактично здійснено погашення заборгованості ТОВ «Аксор Індастрі» на користь ПАТ «Актабанк». Банк не приймав на себе додаткових зобов'язань, а отримав погашення зобов'язання на свою користь. Це підтверджує відсутність факту безкомпенсаційної відмови ПАТ «Актабанк» від власних майнових вимог.
Наслідком укладення зазначених угод стало те, що ПАТ «Актабанк» отримано повне погашення заборгованості за кредитним договором №01-1345/Н від 07.05.2013р. Тобто, внаслідок даних правочинів кошти та/або майно не вибували із володіння ПАТ «Актабанк», а навпаки, внаслідок даних правочинів ПАТ «Актабанк» в повному обсязі задовольнив свої вимоги.
Уклавши зазначені вище договори, банк не приймав на себе додаткових зобов'язань, а набув можливість задовольнити свої вимоги шляхом звернення стягнення, а отже такі договори не могли призвести до неплатоспроможності банку або неможливості виконання його грошових зобов'язань перед кредиторами.
Звернення стягнення ПАТ «Актабанк» на майнові права фізичних осіб ОСОБА_2, ОСОБА_4, ОСОБА_3 призвело до збільшення розміру грошових активів ПАТ «Актабанк» за рахунок зменшення обсягу зобов'язань банку. Таким чином, укладення вищевказаних договорів, мало наслідком покращення нормативів капіталу ПАТ «Актабанк».
Згідно з пунктом 5 розділу 1 Положення про визначення банками України розміру кредитного ризику за активними банківськими операціями, затвердженого постановою правління Національного Банку України №351 від 30.06.2016р., кредитна операція - вид активних банківських операцій, пов'язаних із розміщенням залучених банком коштів таким шляхом: надання їх у тимчасове користування або прийняття зобов'язань про надання певної суми коштів; надання гарантій, порук, акредитивів, акцептів, авалів; розміщення депозитів; проведення факторингових операцій та операцій фінансового лізингу; видача кредитів у формі врахування векселів, у формі операцій зворотного репо; будь-якого продовження строку погашення боргу, яке надано в обмін на зобов'язання боржника щодо повернення заборгованої суми, а також на зобов'язання щодо сплати процентів та інших зборів за такою сумою (відстрочення платежу); розстрочення платежу за продані банком активи.
Згідно статті 546 Цивільного кодексу України зобов'язання забезпечується такими способами як неустойка, порука, гарантія, застава, притримання, завдаток.
Укладення договорів застави майнових прав№01-1345/Т/7 від 24.07.2014р., №01-1345/Т/8 від 24.07.2014р., №01-1345/Т/9 від 24.07.2014р., визнані відповідачем нікчемними правочинами, забезпечило виконання зобов'язань ТОВ «Аксор Індастрі» перед ПАТ «Актабанк». В свою чергу ПАТ «Актабанк» не приймав на себе зобов'язання щодо забезпечення виконання грошових вимог, а отже в даному випадку не може розглядатись зазначена підстава нікчемності правочинів.
Договори застави майнових прав, не передбачають прийняття банком на себе зобов'язань по забезпеченню грошових вимог. Правова сутність цих угод не стосується прийняття на себе зобов'язань банком щодо забезпечення виконання грошових вимог в порядку іншому ніж здійснення кредитних операцій. Укладені правочини передбачають отримання грошових коштів ПАТ «Актабанк»за рахунок коштів фізичних осіб ОСОБА_2, ОСОБА_4, ОСОБА_3
Укладені спірні договори не передбачають отримання будь-яких грошових коштів від ПАТ «Актабанк», а навпаки передбачають отримання грошових коштів саме ПАТ «Актабанк»від заставодавців (майнових поручителів).
Внаслідок укладення додаткової угоди №7 від 24.07.2014р. до кредитного договору №01-1345/Н від 07.05.2013р. та договорів застави майнових прав №01-1345/Т/7 від 24.07.2014р., №01-1345/Т/8 від 24.07.2014р., №01-1345/Т/9 від 24.07.2014р. ПАТ «Актабанк» не прийняв на себе зобов'язань, не зазнав несприятливих наслідків, таких як погіршення фінансового стану банку або зниження його платоспроможності.
Не було надано переваги третім особам, оскільки грошові кошти з банку виведені не були, а за їх рахунок здійснено погашення зобов'язань за кредитним договором в сумі заборгованості ТОВ «Аксор Індастрі». Договори були спрямовані на надання банку додаткових гарантій виконання зобов'язань за кредитним договором та не містили положень щодо здійснення платежу чи передачі іншого майна не на користь банку або на пільгових умовах.
Перехід до заставодавців права вимоги не є пільгою, оскільки такий перехід прямо передбачений статтями 512, 576 Цивільного кодексу України для будь-якого кредитора (заставодавця), який виконав забезпечене заставою зобов'язання.
Відповідно до статті 75 Господарського процесуального кодексу України обставини, встановлені рішенням суду в господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді іншої справи, у якій беруть участь ті самі особи або особа, стосовно якої встановлено ці обставини, якщо інше не встановлено законом.
З огляду на вищенаведене, наявні правові підстави вважати припиненими зобов'язання позивача за кредитним договором №01-1345/Н від 07.05.2013р. (зі змінами та доповненнями), укладеним між Публічним акціонерним товариством «Актабанк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Аксор Індастрі».
Оскільки припинено основне зобов'язання, зобов'язання за договорами застави основних засобів №01-1345/Н/1 від 07.05.2013р., №01-1345/Т/6 від 07.05.2014р., укладеними Публічним акціонерним товариством «Актабанк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Аксор Індастрі» для забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором №01-1345/Н від 07.05.2013р. (зі змінами та доповненнями), також є припиненими.
Враховуючи фактичні обставини справи і, зокрема, встановлення, постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 26.10.2017р. у справі №804/6300/17, відсутності заборгованості за кредитним договором №01-1345/Н від 07.05.2013р. (зі змінами та доповненнями), суд визнає неправомірним факт наявності в бухгалтерському обліку відповідача кредитної заборгованості за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України), що виникла на підставі кредитного договору №01-1345/Н від 07.05.2013р. (зі змінами та доповненнями), укладеного між відповідачем і позивачем.
Беручи до уваги відсутність заборгованості у позивача перед відповідачем за кредитним договором №01-1345/Н від 07.05.2013р. (зі змінами та доповненнями) неправомірним є і факт наявності у бухгалтерському обліку відповідача (за позабалансовими рахунками) права вимоги за договорами застави основних засобів №01-1345/Н/1 від 07.05.2013р., №01-1345/Т/6 від 07.05.2014р., укладеними для забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором №01-1345/Н від 07.05.2013р. (зі змінами та доповненнями).
Таким чином, підлягають задоволенню позовні вимоги в частині відновлення становища, яке існувало до прийняття наказу «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» №91 від 09.08.2017р., шляхом зобов'язання Публічного акціонерного товариства «Актабанк» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Актабанк» Куліша Віктора Миколайовича виключити з бухгалтерського обліку ПАТ «Актабанк» за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість ТОВ «Аксор Індастрі» за кредитним договором №01-1345/Н від 07.05.2013р. (зі змінами та доповненнями), та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ «Актабанк» (за позабалансовими рахунками) право вимоги за договором застави основних засобів №01-1345/Н/1 від 07.05.2013р., договором застави основних засобів №01-1345/Т/6 від 07.05.2014р.
Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 26.10.2017р. у справі №804/6300/17 встановлено, що дії в частині направлення повідомлень про нікчемність правочинів не ґрунтуються на вимогах норм чинного законодавства та підлягають визнанню протиправними, як і наказ «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» №91 від 09.08.2017р.
Враховуючи наведене, є обґрунтованою вимога позивача в частині зобов'язання відповідача припинити виконання дій, визначених у наказі «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» №91 від 09.08.2017р., щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.
Витрати зі сплати судового збору підлягають розподілу відповідно до статті 129 Господарського процесуального кодексу України, а саме - покладаються на відповідача.
Керуючись ст.ст. 3, 4, 13, 20, 41, 42, 74, 75, 76, 77, 78, 79, 80, 81, 86, 91, 129, 237, 238, 240, 241 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -
Позовні вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю «Аксор Індастрі» м. Дніпро до Публічного акціонерного товариства «Актабанк» м. Дніпро в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Актабанк» Куліша Віктора Миколайовича за участю третіх осіб без самостійних вимог на предмет спору на боці позивача: 1 Фізична особа ОСОБА_2, м. Дніпро, 2 Фізична особа ОСОБА_3, м. Дніпро, 3 Фізична особа ОСОБА_4, м. Київ, 4 Фізична особа ОСОБА_5, м. Дніпро, 5 Фізична особа ОСОБА_6, м. Дніпро, 6 Фізична особа ОСОБА_7, м. Дніпро про визнання припиненими зобов'язань за кредитним договором №01-1345/Н від 07.05.2013р. (зі змінами та доповненнями), що укладеним між Публічним акціонерним товариством «Актабанк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Аксор Індастрі», договором застави основних засобів №01-1345/Н/1 від 07.05.2013р., що укладений між Публічним акціонерним товариством «Актабанк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Аксор Індастрі», договором застави основних засобів №01-1345/Т/6 від 07.05.2014р., що укладений між Публічним акціонерним товариством «Актабанк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Аксор Індастрі»; відновлення становища, яке існувало до прийняття наказу «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» №91 від 09.08.2017р. шляхом зобов'язання Публічного акціонерного товариства «Актабанк» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Актабанк» Куліша Віктора Миколайовича виключити з бухгалтерського обліку ПАТ «Актабанк» за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість ТОВ «Аксор Індастрі» за кредитним договором №01-1345/Н від 07.05.2013р. (зі змінами та доповненнями), та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ «Актабанк» (за позабалансовими рахунками) право вимоги за договором застави основних засобів №01-1345/Н/1 від 07.05.2013р., договором застави основних засобів №01-1345/Т/6 від 07.05.2014р.; зобов'язання Публічного акціонерного товариства «Актабанк» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Актабанк» Куліша Віктора Миколайовича припинити виконання дій визначених у наказі «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» №91 від 09.08.2017р., щодо застосування наслідків нікчемності правочинів - задовольнити.
Визнати припиненими зобов'язання за кредитним договором №01-1345/Н від 07.05.2013р. (зі змінами та доповненнями), що укладений між Публічним акціонерним товариством «Актабанк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Аксор Індастрі», договором застави основних засобів №01-1345/Н/1 від 07.05.2013р., що укладений між Публічним акціонерним товариством «Актабанк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Аксор Індастрі», договором застави основних засобів №01-1345/Т/6 від 07.05.2014р., що укладений між Публічним акціонерним товариством «Актабанк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Аксор Індастрі».
Відновити становище, яке існувало до прийняття наказу «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» №91 від 09.08.2017р., шляхом зобов'язання Публічного акціонерного товариства «Актабанк» (ідентифікаційний код: 35863708; місцезнаходження: 49000, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд. 53) в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Актабанк» Куліша Віктора Миколайовича виключити з бухгалтерського обліку ПАТ «Актабанк» за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість ТОВ «Аксор Індастрі» (ідентифікаційний код: 37806217; місцезнаходження: 49083, м. Дніпро, вул. Собінова, буд. 1) за кредитним договором №01-1345/Н від 07.05.2013р. (зі змінами та доповненнями), та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ «Актабанк» (за позабалансовими рахунками) право вимоги за договором застави основних засобів №01-1345/Н/1 від 07.05.2013р., договором застави основних засобів №01-1345/Т/6 від 07.05.2014р.
Зобов'язати Публічне акціонерне товариство «Актабанк» (ідентифікаційний код: 35863708; місцезнаходження: 49000, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд. 53) в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Актабанк» Куліша Віктора Миколайовича припинити виконання дій, визначених у наказі «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» №91 від 09.08.2017р., щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.
Стягнути з Публічного акціонерного товариства «Актабанк» м. Дніпро (ідентифікаційний код: 35863708; місцезнаходження: 49000, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд. 53) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «Аксор Індастрі» м. Дніпро (ідентифікаційний код: 37806217; місцезнаходження: 49083, м. Дніпро, вул. Собінова, буд. 1) суму судового збору в розмірі 12334грн. за подання позову та 960грн. за подання заяви про забезпечення позову.
Видати накази після набрання чинності рішенням.
В судовому засіданні 12.02.2019р. відповідно до ст. 240 Господарського процесуального кодексу України оголошено вступну та резолютивну частину рішення.
Рішення суду може бути оскаржене протягом двадцяти днів з дня підписання рішення шляхом подання апеляційної скарги до Центрального апеляційного господарського суду через господарський суд Дніпропетровської області.
Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано.
У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.
Повний текст рішення складений 22.02.2019р.
Суддя Новікова Р.Г.