вул. Володимира Винниченка 1, м. Дніпро, 49600
E-mail: inbox@dp.arbitr.gov.ua, тел. (056) 377-18-49, fax (056) 377-38-63
про забезпечення позову
05.02.2019м. ДніпроСправа № 904/386/19
за позовом Компанії "Елслі Ентерпрайзіс Лімітед" (ELSLEY ENTERPRISES LIMITED), м. Нікосія, Кіпр
до Публічного акціонерного товариства "Актабанк", м. Дніпро
третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача ОСОБА_1, м. Дніпро
про визнання припиненими зобов'язань та відновлення становища, яке існувало до порушення
Суддя Мілєва І.В.
Компанія "Елслі Ентерпрайзіс Лімітед" (ELSLEY ENTERPRISES LIMITED) звернулось до господарського суду з позовною заявою до Публічного акціонерного товариства "Актабанк", в якій просить суд:
1) визнати припиненими зобов'язання перед ПАТ «Актабанк» за Кредитним договором №01-1759/Т від 17.06.2014 (зі змінами та доповненнями), укладеним Публічним акціонерним товариством «Актабанк» з Товариством з обмеженою відповідальністю «Діас-Трейд».
2) відновити становище, яке існувало до прийняття Наказу «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» № 58 від 31.07.2017 винесеного Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш В.М.:
- зобов'язати Публічне акціонерне товариство «Актабанк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "Актабанк" за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість за Кредитним договором №01-1759/Т від 17.06.2014 (зі змінами та доповненнями), та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "Актабанк" (за позабалансовими рахунками) право вимоги за договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором №01-1759/Т від 17.06.2014 (зі змінами та доповненнями);
- зобов'язати Публічне акціонерне товариство «Актабанк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" припинити виконання дій визначених у Наказі «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» № 58 від 31.07.2017, щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.
04.02.2019 від Компанії "Елслі Ентерпрайзіс Лімітед" надійшла заява про забезпечення позову, в якій останній просить суд:
- заборонити організаторам (операторам) відкритих торгів (електронних аукціонів), операторам електронних майданчиків, а також будь-яким іншим юридичним чи фізичним особам (за виключенням обмежень встановлених ч. 7 ст. 137 ГПК України) вчиняти будь-які дії, направлені на організацію або проведення електронних торгів (аукціону) щодо продажу майнових прав за Кредитним договором № 01-1759/T від 17.06.2014 та договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014 (лот F28GL40229);
- заборонити організаторам (операторам) відкритих торгів (електронних аукціонів), операторам електронних майданчиків, а також будь-яким іншим юридичним чи фізичним особам, в тому числі переможцю (відкритих торгів) електронного аукціону, здійснювати будь-які дії, спрямовані на оформлення результатів відкритих торгів (електронного аукціону) з продажу майнових прав за Кредитним договором №01-1759/Т від 17.06.2014 та договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором №01-1759/Т від 17.06.2014 (лот F28GL40229), в тому числі: укладати і підписувати будь-які протоколи відкритих торгів (електронних аукціонів), договори (в тому числі, договори купівлі-продажу, договори відступлення права вимоги, тощо), проводити розрахунки (сплачувати платежі, приймати платежі) на підставі протоколів відкритих торгів (електронних аукціонів).
В обґрунтування поданої заяви Компанія "Елслі Ентерпрайзіс Лімітед" посилається на наступне.
Товариством з обмеженою відповідальністю "Діас - Трейд" було укладено з ПАТ "Актабанк" Кредитний договір № 01-1759/Т від 17.06.2014. Виконання ТОВ "Діас - Трейд" (позичальником) своїх зобов'язань за Кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014 забезпечувалось наступними договорами:
- Договір поруки № 01-1759/Н/3 від 17.06.2014 між позичальником, боржником та фізичною особою ОСОБА_1;
- Договір застави товарів в обороті № 01-1759/Т/1 від 17.06.2014 ПАТ "Актабанк" (заставодержателем) та позичальником (заставодавцем);
- Договір застави товарів в обороті № 01-1759/Т/2 від 17.06.2014 між ПАТ "Актабанк" (заставодержателем) та ТОВ "Лідер-Дніпро" (заставодавцем);
- Договір застави майнових прав № 01-1759/Т/4 від 31.07.2014 між ПАТ "Актабанк" (заставодержателем) та Компанією "ELSLEY ENTERPRISES LIMITED" (заставодавцем). Згідно п. 1.4. договору, вартість предмету застави складає 207 982,72 долари США. Предметом застави є належне заставодавцю право на отримання грошових коштів по договору "Банківського вкладу з нерезидентом-інвестором в іноземній валюті № 01-Д609 від 11.01.2013 (депозитний договір), укладеному між заставодавцем і заставодержателем. Відповідно до п. 1.3. договору застави майнових прав № 01-1759/Т/4 від 31.07.2014: "Боржником по відношенню до заставодавця є ПАТ "Актабанк" (далі - боржник), від якого заставодавець має право вимагати грошові кошти на умовах, передбачених депозитним договором.";
- Договір застави майнових прав № 01-1759/Т/5 від 31 липня 2014 між ПАТ "Актабанк" (заставодержателем) та Компанією "ELSLEY ENTERPRISES LIMITED" (заставодавцем). Згідно п. 1.4. договору, вартість предмету застави складає 365 068,08 доларів США. Предметом застави є належне заставодавцю право на отримання грошових коштів по договору "Банківського вкладу з нерезидентом-інвестором в іноземній валюті № 01-Д605 від 25.12.2012 (депозитний договір), укладеному між заставодавцем і заставодержателем. Відповідно до п. 1.3. договору застави майнових прав № 01-1759/Т/5: "Боржником по відношенню до заставодавця є ПАТ "Актабанк" (боржник), від якого заставодавець має право вимагати грошові кошти на умовах, передбачених депозитним договором.".
На дату укладення обох договорів застави майнових прав з Компанією "ELSLEY ENTERPRISES LIMITED" залишок суми кредиту, з урахуванням нарахованих процентів, дорівнював сумарній вартості предметів застави.
Отже, для забезпечення виконання зобов'язань боржника за кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014 перед ПАТ "Актабанк" були укладені договори застави майнових прав, поруки з позивачем та з третьою особою. Порядок задоволення вимог кредитора (Банку) передбачає можливість списання суми грошових коштів з рахунку заставодавця в розмірі, достатньому для задоволення вимог ПАТ "Актабанк" вимог для погашення існуючої заборгованості боржника за Кредитним договором 01-1759/Т від 17.06.2014.
З урахуванням того, що в строк визначений Кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014, ТОВ "Діас - Трейд" не було виконано зобов'язань щодо повернення повної суми кредиту, то ПАТ "Актабанк" повністю погасив заборгованість за Кредитним договором шляхом звернення стягнення на грошові кошти позивача.
Таким чином, укладення та фактичне виконання сторонами вищевказаних правочинів, призвело до погашення зобов'язання перед ПАТ "Актабанк" за рахунок позивача.
Враховуючи те, що позивачем було здійснено повне погашення заборгованості за кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014, на підставі договорів застави майнових прав № 01-1759/Т/4 від 31.07.2014, № 01-1759/Т/5 від 31.07.2014, порука з третьою особою припинилась відповідно до положень ст. 559 Цивільного Кодексу України у зв'язку із повним виконанням зобов'язання за основним договором, а Публічне акціонерне товариство "Актабанк" на виконання вимог ст. 512 Цивільного кодексу України повністю та цілком законно відступило право вимоги за Кредитним договором з ТОВ "Діас - Трейд", про що було укладено договори про відступлення права вимоги:
- № 1 від 01.08.2014 з Компанією "ELSLEY ENTERPRISES LIMITED" за кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014;
- № 2 від 01.08.2014 з Компанією "ELSLEY ENTERPRISES LIMITED" за кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014.
Проте, на поштову адресу ОСОБА_1 та позичальника надійшли повідомлення про нікчемність правочинів від Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича. Повідомлення містили посилання на приписи ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", винесено на підставі перевірки Кредитного договору № 01-1759/Т від 17.06.2014, а також містили вимогу Публічного акціонерного товариства "Актабанк" про необхідність повного та належного виконання умов Кредитного договору № 01-1759/Т від 17.06.2014.
Крім того, Наказом про визнання нікчемними правочинів № 58 від 31.07.2017 "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича поновлено у бухгалтерському обліку ПАТ "Актабанк" кредитну заборгованість за кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014 Товариства з обмеженою відповідальністю "Діас - Трейд", також поновлено у бухгалтерському обліку ПАТ "Актабанк" права вимоги за договорами які забезпечували виконання зобов'язань за Кредитним договором 01-1759/Т від 17.06.2014.
Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 17.10.2017 по справі № 804/6301/17, яка набрала законної сили 13.03.2018, адміністративний позов Компанії "ELSLEY ENTERPRISES LIMITED" - задоволено. Визнано протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" щодо визнання нікчемними договорів: договір застави майнових прав № 01-1759/Т/4 від 31.07.2014 між ПАТ "Актабанк" та Компанією "ELSLEY ENTERPRISES LIMITED", договір Банківського вкладу з нерезидентом-інвестором в іноземній валюті № 01-Д609 від 11.01.2013 (депозитний договір), укладений між ПАТ "Актабанк" та Компанією "ELSLEY ENTERPRISES LIMITED", договір застави майнових прав № 01-1759/Т/5 від 31.07.2014 між ПАТ "Актабанк" та Компанією "ELSLEY ENTERPRISES LIMITED", договір "Банківського вкладу з нерезидентом-інвестором в іноземній валюті №01-Д605 від 25.12.2012 (депозитний договір), укладений між ПАТ "Актабанк" та Компанією "ELSLEY ENTERPRISES LIMITED та щодо направлення повідомлень про нікчемність правочинів із вимогами про необхідність повного та належного виконання умов Кредитного договору № 01-1759/Т від 17.06.2014, що укладені між ПАТ "Актабанк" та ТОВ "Діас Трейд". Визнано протиправним та скасовано наказ "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" № 58 від 31.07.2017, винесений Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк".
Тобто Дніпропетровський окружний адміністративний суд своєю постановою від 17.10.2017 по справі № 804/6301/17 підтвердив, що заборгованість ТОВ "Діас Трейд " перед ПАТ "Актабанк" по вищезгаданому Кредитному договору в повному обсязі погашено за рахунок позивача, та з моменту погашення цих зобов'язань ПАТ "Актабанк" не має жодних правових підстав на задоволення своїх вимог з рахунок позичальника та поручителів, майнових поручителів тощо.
Таким чином, з моменту набрання Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду 13.03.2018 законної сили, ПАТ "Актабанк" зобов'язане було зняти з бухгалтерського обліку заборгованість за Кредитним договором № 01-1759/Т та не має права вимагати виконання зобов'язань за ним.
Позивачу стало відомо, що Фонд гарантування вкладів фізичних осіб розмістив на своєму офіційному веб-сайті паспорт відкритих торгів (аукціону) з продажу вимоги ПАТ "Актабанк", відповідно до якого 11.02.2019 будуть проведені відкриті торги (аукціон) із використанням електронної торгової системи для проведення електронного аукціону, з реалізації активів (майна) ПАТ "Актабанк", а саме: лоту №: F28GL40229 - "Майнові права за кредитним договором №01-1746/Т від 15.05.2014, укладеним з юридичною особою. Застава: товари в обороті, 1 фінансова порука фізичної особи Майнові права за кредитним договором №01-1759/Т від 17.06.2014, укладеним з юридичною особою. Застава: товари в обороті, 1 фінансова порука фізичної особи Майнові права за кредитним договором №01-1356/Т від 26.04.2013, укладеним з юридичною особою. Застава: товари в обороті, 2 фінансові поруки фізичних осіб та 1 фінансова порука юридичної особи Майнові права за кредитним договором №01-1578/Т від 11.11.2013, укладеним з юридичною особою. Застава: товари в обороті, 1 фінансова порука фізичної особи Майнові права за кредитним договором № 01-1614/Т від 11.12.2013, укладеним з юридичною особою. Застава: товари в обороті, 1 фінансова порука фізичної особи". У складі цього лоту зазначено майнові права за вже погашеним за рахунок позивача кредитним договором 01-1759/Т, які з моменту отримання задоволення вимог не належать відповідачу. Майнові права за кредитним договором 01-1759/Т належать позивачу з наведених вище підстав внаслідок виконання правочинів.
Таким чином, своїми активними діями ПАТ "Актабанк" заперечує проти того, що заборгованість за Кредитним договором 01-1759/Т була погашена в повному обсязі та продовжує вжиття заходів згідно зі скасованим судом Наказом № 58 від 31.07.2017 "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів".
Враховуючи вищевикладене, позивач вважає, що існує велика ймовірність продажу права вимоги за Кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014 та договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за цим Кредитним договором, таким чином у разі невжиття заходів забезпечення позову буде ускладнено чи взагалі унеможливлено виконати рішення суду позбавлено ефективного способу поновлення порушених прав, за захистом якого звернувся позивач.
Подана позивачем заява підлягає задоволенню, виходячи з наступного.
Господарський суд за заявою учасника справи має право вжити передбачених статтею 137 цього Кодексу заходів забезпечення позову. Забезпечення позову допускається як до пред'явлення позову, так і на будь-якій стадії розгляду справи, якщо невжиття таких заходів може істотно ускладнити чи унеможливити виконання рішення суду або ефективний захист або поновлення порушених чи оспорюваних прав або інтересів позивача, за захистом яких він звернувся або має намір звернутися до суду (ч. 1, 2 ст. 136 Господарського процесуального кодексу України).
За приписами ст. 137 Господарського процесуального кодексу України позов забезпечується, зокрема, забороною іншим особам вчиняти дії щодо предмета спору або здійснювати платежі, або передавати майно відповідачеві, або виконувати щодо нього інші зобов'язання.
Відповідно до ч. 7 ст. 137 Господарського процесуального кодексу України не допускається забезпечення позову у справах, відповідачем у яких є неплатоспроможний банк або Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, шляхом:
1) накладення арешту на майно або грошові суми, що належать відповідачу;
2) заборони відповідачу, його посадовим особам вчиняти певні дії.
Заява про забезпечення позову розглядається судом не пізніше двох днів з дня її надходження без повідомлення учасників справи (ч. 1 ст. 140 Господарського процесуального кодексу України).
Залежно від обставин справи суд може забезпечити позов повністю або частково (ч. 5 ст. 140 Господарського процесуального кодексу України).
Про забезпечення позову або про відмову у забезпеченні позову суд постановляє ухвалу. В ухвалі про забезпечення позову суд зазначає вид забезпечення позову і підстави його обрання та вирішує питання зустрічного забезпечення. Суд може також зазначити порядок виконання ухвали про забезпечення позову (ч. 6 ст. 140 Господарського процесуального кодексу України).
Господарський суд звертає увагу на те, що відповідно до статті 13 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод "Право на ефективний засіб юридичного захисту", кожен, чиї права та свободи, визнані в цій Конвенції, було порушено, має право на ефективний засіб юридичного захисту в національному органі, навіть якщо таке порушення було вчинене особами, які здійснювали свої офіційні повноваження.
Одним з механізмів забезпечення ефективного юридичного захисту є передбачений національним законодавством України інститут вжиття заходів до забезпечення позову.
Вказане вище узгоджується із позицією Верховного суду України, яка наведена у постанові від 24.05.2017 у справі № 6-640цс17, та яка зводиться до того, що метою забезпечення позову є вжиття судом, у провадженні якого знаходиться справа, заходів щодо охорони матеріально-правових інтересів позивача від можливих недобросовісних дій з боку відповідача, щоб забезпечити позивачу реальне та ефективне виконання судового рішення, якщо воно буде прийняте на користь позивача, в тому числі з метою запобігання потенційним труднощам у подальшому виконанні такого рішення.
Таким чином, зважаючи на надані позивачем докази, а саме: витяг з електронного паспорту відкритих торгів, який свідчить про те, що на 11.02.2019 призначені відкриті торги з продажу права вимоги за спірним Кредитним договором та договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором, та з метою вжиття заходів щодо охорони матеріально-правових інтересів заявника, господарський суд вважає можливим задовольнити заяву про забезпечення позову шляхом заборони іншим особам вчиняти дії.
Керуючись ст.ст. 136, 137, 139, 140, 234, 235 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -
Заяву Компанії "Елслі Ентерпрайзіс Лімітед" (ELSLEY ENTERPRISES LIMITED) про забезпечення позову - задовольнити.
Вжити заходів забезпечення позову, шляхом:
- заборони організаторам (операторам) відкритих торгів (електронних аукціонів), операторам електронних майданчиків, а також будь-яким іншим юридичним чи фізичним особам (за виключенням обмежень встановлених ч. 7 ст. 137 ГПК України) вчиняти будь-які дії, направлені на організацію або проведення електронних торгів (аукціону) щодо продажу майнових прав за Кредитним договором № 01-1759/T від 17.06.2014 та договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014 (лот F28GL40229);
- заборони організаторам (операторам) відкритих торгів (електронних аукціонів), операторам електронних майданчиків, а також будь-яким іншим юридичним чи фізичним особам, в тому числі переможцю (відкритих торгів) електронного аукціону, здійснювати будь-які дії, спрямовані на оформлення результатів відкритих торгів (електронного аукціону) з продажу майнових прав за Кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014 та договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014 (лот F28GL40229), в тому числі: укладати і підписувати будь-які протоколи відкритих торгів (електронних аукціонів), договори (в тому числі, договори купівлі-продажу, договори відступлення права вимоги, тощо), проводити розрахунки (сплачувати платежі, приймати платежі) на підставі протоколів відкритих торгів (електронних аукціонів).
Стягувач: Компанія "Елслі Ентерпрайзіс Лімітед" (ELSLEY ENTERPRISES LIMITED) (1097, Кіпр, вул. Діагору, 4, Кермія Білдінг, 6-й повех, оф. 601; реєстраційний номер 97605);
Боржник: Публічне акціонерне товариство "Актабанк" (49000, м. Дніпро, вул. Шевченка, 53, ідентифікаційний код 35863708)
Ухвала набирає законної сили 05.02.2019.
Ухвала дійсна до пред'явлення до 06.02.2022.
Оскарження ухвали про забезпечення позову не зупиняє її виконання, а також не перешкоджає подальшому розгляду справи.
Ухвала може бути оскаржена в порядку та строки, передбачені статтями 256, 257 Господарського процесуального кодексу України.
Суддя І.В. Мілєва