вул. Володимира Винниченка 1, м. Дніпро, 49600
E-mail: inbox@dp.arbitr.gov.ua, тел. (056) 377-18-49, fax (056) 377-38-63
про прийняття позовної заяви до розгляду
та відкриття провадження у справі
05.02.2019м. ДніпроСправа № 904/386/19
Суддя Мілєва І.В. , розглянувши матеріали позовної заяви
за позовом Компанії "Елслі Ентерпрайзіс Лімітед" (ELSLEY ENTERPRISES LIMITED), м. Нікосія, Кіпр
до Публічного акціонерного товариства "Актабанк", м. Дніпро
про визнання припиненими зобов'язань та відновлення становища, яке існувало до порушення
Компанія "Елслі Ентерпрайзіс Лімітед" (ELSLEY ENTERPRISES LIMITED) звернулось до господарського суду з позовною заявою до Публічного акціонерного товариства "Актабанк", в якій просить суд:
1) визнати припиненими зобов'язання перед ПАТ «Актабанк» за Кредитним договором №01-1759/Т від 17.06.2014 (зі змінами та доповненнями), укладеним Публічним акціонерним товариством «Актабанк» з Товариством з обмеженою відповідальністю «Діас Трейд».
2) відновити становище, яке існувало до прийняття Наказу «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» № 58 від 31.07.2017, винесеного Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш В.М.:
- зобов'язати Публічне акціонерне товариство «Актабанк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "Актабанк" за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість за Кредитним договором №01-1759/Т від 17.06.2014 (зі змінами та доповненнями), та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "Актабанк" (за позабалансовими рахунками) право вимоги за договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором №01-1759/Т від 17.06.2014 (зі змінами та доповненнями);
- зобов'язати Публічне акціонерне товариство «Актабанк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" припинити виконання дій визначених у Наказі «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» № 58 від 31.07.2017, щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.
Позовні вимоги мотивовані наступним. Товариством з обмеженою відповідальністю «Діас - Трейд» було укладено з ПАТ «Актабанк» Кредитний договір № 01-1759/Т від 17.06.2014. Виконання ТОВ «Діас - Трейд» (позичальником) своїх зобов'язань за Кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014 забезпечувалось наступними договорами:
- Договір поруки № 01-1759/Н/3 від 17.06.2014 між позичальником, боржником та фізичною особою ОСОБА_2;
- Договір застави товарів в обороті № 01-1759/Т/1 від 17.06.2014 ПАТ «Актабанк» (заставодержателем) та позичальником (заставодавцем);
- Договір застави товарів в обороті № 01-1759/Т/2 від 17.06.2014 між ПАТ «Актабанк» (заставодержателем) та ТОВ «Лідер-Дніпро» (заставодавцем);
- Договір застави майнових прав № 01-1759/Т/4 від 31.07.2014 між ПАТ «Актабанк» (заставодержателем) та Компанією «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED» (заставодавцем). Згідно п. 1.4. договору, вартість предмету застави складає 207 982,72 долари США. Предметом застави є належне заставодавцю право на отримання грошових коштів по договору «Банківського вкладу з нерезидентом-інвестором в іноземній валюті № 01-Д609 від 11.01.2013 (депозитний договір), укладеному між заставодавцем і заставодержателем. Відповідно до п. 1.3. договору застави майнових прав № 01-1759/Т/4 від 31.07.2014: «Боржником по відношенню до заставодавця є ПАТ «Актабанк» (далі - боржник), від якого заставодавець має право вимагати грошові кошти на умовах, передбачених депозитним договором.»;
- Договір застави майнових прав № 01-1759/Т/5 від 31 липня 2014 між ПАТ «Актабанк» (заставодержателем) та Компанією «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED» (заставодавцем). Згідно п. 1.4. договору, вартість предмету застави складає 365 068,08 доларів США. Предметом застави є належне заставодавцю право на отримання грошових коштів по договору «Банківського вкладу з нерезидентом-інвестором в іноземній валюті № 01-Д605 від 25.12.2012 (депозитний договір), укладеному між заставодавцем і заставодержателем. Відповідно до п. 1.3. договору застави майнових прав № 01-1759/Т/5: «Боржником по відношенню до заставодавця є ПАТ «Актабанк» (боржник), від якого заставодавець має право вимагати грошові кошти на умовах, передбачених депозитним договором.». На дату укладення обох договорів застави майнових прав з Компанією «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED» залишок суми кредиту, з урахуванням нарахованих процентів, дорівнював сумарній вартості предметів застави. Отже, для забезпечення виконання зобов'язань боржника за кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014 перед ПАТ «Актабанк» були укладені договори застави майнових прав, поруки з позивачем та з третьою особою. Порядок задоволення вимог кредитора (Банку) передбачає можливість списання суми грошових коштів з рахунку заставодавця в розмірі, достатньому для задоволення вимог ПАТ «Актабанк» вимог для погашення існуючої заборгованості боржника за Кредитним договором 01-1759/Т від 17.06.2014. З урахуванням того, що в строк визначений Кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014, ТОВ «Діас - Трейд» не було виконано зобов'язань щодо повернення повної суми кредиту, то ПАТ «Актабанк» повністю погасив заборгованість за Кредитним договором шляхом звернення стягнення на грошові кошти позивача. Таким чином, укладення та фактичне виконання сторонами вищевказаних правочинів, призвело до погашення зобов'язання перед ПАТ «Актабанк» за рахунок позивача. Враховуючи те, що позивачем було здійснено повне погашення заборгованості за кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014, на підставі договорів застави майнових прав № 01-1759/Т/4 від 31.07.2014, № 01-1759/Т/5 від 31.07.2014, порука з третьою особою припинилась відповідно до положень ст. 559 Цивільного Кодексу України у зв'язку із повним виконанням зобов'язання за основним договором, а Публічне акціонерне товариство «Актабанк» на виконання вимог ст. 512 Цивільного кодексу України повністю та цілком законно відступило право вимоги за Кредитним договором з ТОВ «Діас - Трейд», про що було укладено договори про відступлення права вимоги:
- № 1 від 01.08.2014 з Компанією «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED» за кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014;
- № 2 від 01.08.2014 з Компанією «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED» за кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014. Проте, на поштову адресу ОСОБА_2 та позичальника надійшли повідомлення про нікчемність правочинів від Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича. Повідомлення містили посилання на приписи ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», винесено на підставі перевірки Кредитного договору № 01-1759/Т від 17.06.2014, а також містили вимогу Публічного акціонерного товариства "Актабанк" про необхідність повного та належного виконання умов Кредитного договору № 01-1759/Т від 17.06.2014. Крім того, Наказом про визнання нікчемними правочинів № 58 від 31.07.2017 "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича поновлено у бухгалтерському обліку ПАТ «Актабанк» кредитну заборгованість за кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014 Товариства з обмеженою відповідальністю «Діас - Трейд», також поновлено у бухгалтерському обліку ПАТ «Актабанк» права вимоги за договорами які забезпечували виконання зобов'язань за Кредитним договором 01-1759/Т від 17.06.2014. Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 17.10.2017 по справі № 804/6301/17, яка набрала законної сили 13.03.2018, адміністративний позов Компанії «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED» - задоволено. Визнано протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" щодо визнання нікчемними договорів: договір застави майнових прав № 01-1759/Т/4 від 31.07.2014 між ПАТ «Актабанк» та Компанією «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED», договір Банківського вкладу з нерезидентом-інвестором в іноземній валюті № 01-Д609 від 11.01.2013 (депозитний договір), укладений між ПАТ «Актабанк» та Компанією «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED», договір застави майнових прав № 01-1759/Т/5 від 31.07.2014 між ПАТ «Актабанк» та Компанією «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED», договір «Банківського вкладу з нерезидентом-інвестором в іноземній валюті №01-Д605 від 25.12.2012 (депозитний договір), укладений між ПАТ «Актабанк» та Компанією «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED та щодо направлення повідомлень про нікчемність правочинів із вимогами про необхідність повного та належного виконання умов Кредитного договору № 01-1759/Т від 17.06.2014, що укладені між ПАТ «Актабанк» та ТОВ «Діас Трейд». Визнано протиправним та скасовано наказ «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» № 58 від 31.07.2017, винесений Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк". Тобто Дніпропетровський окружний адміністративний суд своєю постановою від 17.10.2017 по справі № 804/6301/17 підтвердив, що заборгованість ТОВ "Діас Трейд " перед ПАТ "Актабанк" по вищезгаданому Кредитному договору в повному обсязі погашено за рахунок позивача, та з моменту погашення цих зобов'язань ПАТ "Актабанк" не має жодних правових підстав на задоволення своїх вимог з рахунок позичальника та поручителів, майнових поручителів тощо. Таким чином, з моменту набрання Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду 13.03.2018 законної сили, ПАТ «Актабанк» зобов'язане було зняти з бухгалтерського обліку заборгованість за Кредитним договором № 01-1759/Т та не має права вимагати виконання зобов'язань за ним. Позивачу стало відомо, що Фонд гарантування вкладів фізичних осіб розмістив на своєму офіційному веб-сайті паспорт відкритих торгів (аукціону) з продажу вимоги ПАТ «Актабанк» , відповідно до якого 11.02.2019 будуть проведені відкриті торги (аукціон) із використанням електронної торгової системи для проведення електронного аукціону, з реалізації активів (майна) ПАТ «Актабанк», а саме: лоту №: F28GL40229 - «Майнові права за кредитним договором №01-1746/Т від 15.05.2014, укладеним з юридичною особою. Застава: товари в обороті, 1 фінансова порука фізичної особи Майнові права за кредитним договором №01-1759/Т від 17.06.2014, укладеним з юридичною особою. Застава: товари в обороті, 1 фінансова порука фізичної особи Майнові права за кредитним договором №01-1356/Твід 26.04.2013, укладеним з юридичною особою. Застава: товари в обороті, 2 фінансові поруки фізичних осіб та 1 фінансова порука юридичної особи Майнові права за кредитним договором №01-1578/Т від 11.11.2013, укладеним з юридичною особою. Застава: товари в обороті, 1 фінансова порука фізичної особи Майнові права за кредитним договором № 01-1614/Т від 11.12.2013, укладеним з юридичною особою. Застава: товари в обороті, 1 фінансова порука фізичної особи». У складі цього лоту зазначено майнові права за вже погашеним за рахунок позивача кредитним договором 01-1759/Т, які з моменту отримання задоволення вимог не належать відповідачу. Майнові права за кредитним договором 01-1759/Т належать позивачу з наведених вище підстав внаслідок виконання правочинів. Таким чином, своїми активними діями ПАТ «Актабанк» заперечує проти того, що заборгованість за Кредитним договором 01-1759/Т була погашена в повному обсязі та продовжує вжиття заходів згідно зі скасованим судом Наказом № 58 від 31.07.2017 "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів".
Позивач в позовній заяві просить суд залучити ОСОБА_2 до участі у справі в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача.
Відповідно до ч. 1 ст. 50 Господарського процесуального кодексу України треті особи, які не заявляють самостійних вимог щодо предмета спору, можуть вступити у справу на стороні позивача або відповідача до закінчення підготовчого провадження у справі або до початку першого судового засідання, якщо справа розглядається в порядку спрощеного позовного провадження, у разі коли рішення у справі може вплинути на їхні права або обов'язки щодо однієї із сторін. Їх може бути залучено до участі у справі також за заявою учасників справи.
Про залучення третіх осіб до участі у справі суд постановляє ухвалу, в якій зазначає, на які права чи обов'язки такої особи та яким чином може вплинути рішення суду у справі (ч. 4 ст. 50 Господарського процесуального кодексу України).
Господарський суд зазначає, що фізична особа ОСОБА_2, як поручитель за Кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014, має брати участь у розгляді даної справи. Рішення у справі може вплинути на його права та обов'язки у зв'язку з тим, що банк, як зазначає позивач, вчиняє дії з продажу майнових прав за Кредитним договором № 01-1759/Т від 17.06.2014р. (який погашено за рахунок позивача) та забезпечення: товари в обороті, порука фізичних осіб. Отже питання списання з бухгалтерського обліку ПАТ "Актабанк" за рахунками обліку кредитів кредитної заборгованості ТОВ «Діас Трейд» за Кредитним договором № 01-1759/Т (зі змінами та доповненнями) та виключення з бухгалтерського обліку ПАТ "Актабанк" (за позабалансовими рахунками) прав вимоги за договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором №01-1759/Т від 17.06.2014 - зокрема договору поруки, безпосередньо стосується прав та обов'язків поручителя.
Суд дійшов висновку про доцільність задоволення клопотання Компанії "Елслі Ентерпрайзіс Лімітед" (ELSLEY ENTERPRISES LIMITED) про залучення ОСОБА_2 до участі у справі в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача.
Позовна заява відповідає вимогам, встановленим ст.ст. 162, 164, 172 Господарського процесуального кодексу України, що є достатнім для прийняття її до розгляду і відкриття провадження у справі.
Враховуючи категорію та складність справи, суд вважає за необхідне розглядати справу в загальному позовному провадженні та призначити підготовче засідання відповідно до приписів ст.ст. 12,177 Господарського процесуального кодексу України.
Керуючись статтями 12, 50, 176, 177, 234 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд -
1. Прийняти позовну заяву до розгляду та відкрити провадження у справі.
2. Залучити до участі у справі в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача ОСОБА_2 (АДРЕСА_1, ідентифікаційний номер НОМЕР_1).
3. Розгляд справи здійснювати за правилами загального позовного провадження.
4. Призначити підготовче засідання, яке відбудеться 04.03.2019 о 11:30 год. у приміщенні Господарського суду Дніпропетровської області в залі судового засідання (кабінеті) № 1-201 за адресою: 49600, м. Дніпро, вул. Володимира Винниченка, 1.
5. Запропонувати учасникам справи подати до суду:
відповідачу:
- у строк до 22.02.2019 відзив на позовну заяву за правилами статті 165 Господарського процесуального кодексу України;
позивачу:
- у строк до 01.03.2019 відповідь на відзив на позовну заяву за правилами, встановленими частинами третьою - шостою статті 165 та статтею 166 Господарського процесуального кодексу України;
відповідачу:
- у строк до 01.03.2019 заперечення щодо наведених позивачем у відповіді на відзив пояснень за правилами, встановленими частинами третьою - шостою статті 165 та статтею 167 Господарського процесуального кодексу України;
третій особі:
- у строк до 01.03.2019 письмові пояснення по справі (копію пояснень направити на адресу позивача та відповідача, докази надсилання надати до суду);
сторонам:
- належним чином засвідчені копії документів на підтвердження процесуальних повноважень їх представників відповідно до вимог, передбачених статтею 60 Господарського процесуального кодексу України (оригінали надати для огляду в судове засідання).
6. Повідомити сторін про час та місце розгляду справи у встановлений законом спосіб.
7. Звернути увагу учасників справи, що заяви, клопотання і заперечення при розгляді справи судом подаються за правилами, встановленими статями 169, 170 Господарського процесуального кодексу України.
8. Попередити учасників справи про те, що відповідно до статті 135 Господарського процесуального кодексу України за ухилення від вчинення дій, покладених судом на учасника судового процесу, суд може постановити ухвалу про стягнення в дохід державного бюджету з відповідної особи штрафу у сумі від одного до десяти розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб.
9. Попередити учасників справи, що за приписами частини 3 статті 56 Господарського процесуального кодексу України юридична особа бере участь у справі через свого керівника або члена виконавчого органу, уповноваженого діяти від її імені відповідно до закону, статуту, положення (самопредставництво юридичної особи), або через представника. Відповідно до частини 1 статті 58 Господарського процесуального кодексу України представником у суді може бути адвокат або законний представник.
Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання та не підлягає оскарженню окремо від рішення суду.
Інформацію про дату та час розгляду справи можна отримати за електронною адресою суду: http://dp.arbitr.gov.ua/sud5005/spisok/csz\
Суддя І.В. Мілєва