Дело № 1 - 85 /10
09 февраля 2010 года Саксаганский районный суд гор. Кривого Рога в составе:
председательствующего - судьи Остапенко В.А.
при секретаре - Зганяйко Д.В.
с участием прокурора - Кириенко Ф.А.
рассмотрев в открытом судебном заседании, в зале суда, в гор. Кривом Роге уголовное дело по обвинению
ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1 уроженца ІНФОРМАЦІЯ_2 , гражданина Украины, украинца, женатого, на иждивении несовершеннолетних детей не имеет, ІНФОРМАЦІЯ_3, ранее не судимого, не работающего, проживающего по адресу: ІНФОРМАЦІЯ_4
в совершении преступления, предусмотренного ст.366 ч.1,ст. 191 ч.3 УК Украины, суд
ОСОБА_1, в соответствии с приказом № 273-ВК от 26 сентября 2005 года Акционерного коммерческого инновационного банка «УкрСиббанк» (код ОКПО 09807750) расположенного по адресу: г. Харьков, пр. Московский, 60 назначен на должность начальника отделения № 115 указанного банка (далее АКИБ «УкрСиббанк»).
Действуя на основании должностной инструкции начальника отделения № 115 АКИБ «УкрСиббанк», утвержденной начальником Криворожского управления ДРД АКИБ «Укрсиббанк» 01 октября 2005 года, ОСОБА_1 занимал руководящую должность, связанную с выполнением организационно - распорядительных и административно-хозяйственных обязанностей, заключающихся в осуществлении общего руководства текущей деятельностью отделения Криворожского Территориального Управления ДРД АКИБ «УкрСиббанк», и обеспечении выполнения задач, возложенных на отделение.
Кроме того, согласно своей должностной инструкции начальника отделения № 115 АКИБ «УкрСиббанк» ОСОБА_1 обязан был контролировать процессы обслуживания клиентов в части быстрого, качественного обслуживания, в соответствии с утвержденными правилами и процедурами, проводить работу по привлечению клиентов на расчетно-кассовое обслуживание, поиск заемщиков, осуществлять контроль, за правильностью ведения операций, соблюдения правил и положений, регламентирующих деятельность отделения; обеспечивать сохранность ценностей и активов отделения путем: ведения по месту нахождения товарно-материальных ценностей описи фактического наличия основных средств и проведения ежеквартальной, до 5 числа месяца следующего за отчетным кварталом, сверки фактического наличия основных средств и товарно-материальных ценностей отделения с данными бухгалтерского учета; организовывать строгий учет печатей и штампов, выданных начальнику отделения, в разрезе пользователей.
Также, согласно своей должностной инструкции начальника отделения № 115 указанного банка ОСОБА_1 как начальник отделения несет материальную и административную ответственность за качество и своевременность выполнения возложенных на него настоящей должностной инструкцией обязанностей, в том числе и за достоверность предоставляемых сведений.
Таким образом, ОСОБА_1 постоянно выполнял обязанности административно-хозяйственного и организационно-распорядительного характера, и в соответствии с примечанием 1 к ст. 364 УК Украины, являлся должностным лицом.
При этом, ОСОБА_1, работая начальником отделения № 115 АКИБ «УкрСиббанк» с использованием своего служебного положения, совершил предусмотренное уголовным законом общественно опасное деяние при следующих обстоятельствах:
Согласно доверенности выданной АКИБ «УкрСиббанк» и удостоверенной частным нотариусом Криворожского районного нотариального округа ОСОБА_2 03 января 2006 года, АКИБ «УкрСиббанк» уполномочивает начальника отделения № 115 указанного банка ОСОБА_1 заключать, изменять, расторгать договора и осуществлять другие действия (в том числе подписывать все связанные с этим документы) относительно исполнения АКИБ «УкрСиббанк» банковских операций.
В соответствии с программой идентификации и изучения клиентов банка утвержденной Правлением АКИБ «УкрСиббанк» протокол № 10 от 03 апреля 2006 года с изменениями, утвержденными Правлением указанного банка протокол № 17 от 24 октября 2007 года, банк обязан идентифицировать клиентов по следующим основаниям:
-п.1 согласно которого при открытии клиенту счета, сотрудник банка, который открывает счет и формирует юридическое дело клиента, обязан затребовать у клиента предоставление оригиналов или надлежащим образом заверенных копий документов необходимых, для идентификации клиента, на основании которых будет сформировано юридическое дело клиента;
-п.4 согласно которого ксерокопии с оригиналов паспорта и индивидуального налогового номер (ИНН), которые предоставил клиент (во исполнение п.1), в обязательном порядке заверяются подписями клиента и сотрудника банка, который обязан сверить ксерокопии с оригиналами указанных выше документов;
-п.5 согласно которого при проведении идентификации и формировании анкеты клиента работник банка получает от клиента сведения и документы, которые действительны и содержат достоверную информацию на момент их предоставления в банк;
-п.10 согласно которого в случае возникновения сомнений относительно достоверности сведений или документов, предоставленных клиентом, сотрудник банка должен инициировать проведение проверки предоставленных клиентом сведений и документов, а именно: проинформировать ответственного сотрудника Территориального управления по финансовому мониторингу и сотрудника департамента безопасности банка о имеющихся сомнениях и подозрениях.
Так, в начале июня 2006 года, в отделение № 115 АКИБ «УкрСиббанк», расположенный по адресу: г. Кривой Рог, мкр. «Солнечный», 60/1, в Саксаганском районе, к начальнику указанного отделения ОСОБА_1 обратилась субъект предпринимательской деятельности ОСОБА_3, которая ранее кредитовалась в указанном банке.
В ходе разговора ОСОБА_3 сообщила ОСОБА_1, что она желает помочь в быстром оформлении кредитов в указанном банке под справки о доходах, своим знакомым ОСОБА_4 и ОСОБА_5, без их фактического участия, при этом ОСОБА_3 передала ОСОБА_1 копии паспортов и идентификационных кодов ОСОБА_4 и ОСОБА_5, два бланка анкет-заявлений на открытие карточного счета и выдачу международной платежной кредитной карточки, заполненные и подписанные ОСОБА_4 и ОСОБА_5, а также две поддельные справки о среднемесячной заработной плате, одна из них на имя ОСОБА_4 в которой было указано, что последняя работает у СПД ОСОБА_3 в должности агента по недвижимости и выплаченная ей заработная плата в период с декабря 2005 года по май 2006 года составила 18 000 грн., что не соответствовало действительности, а вторая на имя ОСОБА_5 в которой также было указано, что последняя работает у СПД ОСОБА_3 в должности агента по недвижимости и выплаченная ей заработная плата в период с декабря 2005 года по май 2006 года составила 22 000 грн., и что также не соответствовало действительности, о чем ОСОБА_3 уведомила ОСОБА_1
Далее, ОСОБА_1, 19 июня 2006 года, работая начальником отделения № 115 АКИБ «УкрСиббанк», расположенного по адресу: г. Кривой Рог, мкр. «Солнченый», 60/1, в Саксаганском районе, являясь должностным лицом, умышленно, путем злоупотребления своим служебным положением, действуя в интересах ОСОБА_3, с целью выдачи кредита - открытия картсчета и выдачи платежной карточки на имя ОСОБА_4 на сумму 6 000 грн., по предоставленным ОСОБА_3 перечисленным выше документам, в рабочее время, находясь в помещении отделения № 115 АКИБ «УкрСиббанк», расположенного по указанному адресу, в нарушение своих должностных обязанностей начальника отделения № 115 указанного банка, а также в нарушении п.п. 1, 4, 5, 10 программы идентификации и изучения клиентов банка утвержденной Правлением АКИБ «УкрСиббанк» протокол № 10 от 03 апреля 2006 года с изменениями, утвержденными Правлением указанного банка протокол № 17 от 24 октября 2007 года по идентификации клиентов банка, без фактического участия ОСОБА_4 составил кредитный договор № EIVKP НОМЕР_1 об открытии карточного счета и выдаче платежной карточки от 19 июня 2006 года на имя ОСОБА_4, а также дополнительное соглашение об установлении лимита овердрафта № 1 к указанному договору на сумму 6 000 грн., также от 19 июня 2006 года, в которые внес заведомо ложные сведения о фактическом кредиторе.
После чего, указанные выше документы, ОСОБА_1 удостоверил своей подписью и печатью банка, придав им статус официальных документов.
Таким образом, начальник отделения № 115 АКИБ «УкрСиббанк» ОСОБА_1, являясь должностным лицом, умышленно составил, после чего, внес в официальные документы - кредитный договор № EIVKP НОМЕР_1 об открытии карточного счета и выдачи платежной карточки от 19 июня 2006 года на имя ОСОБА_4, а также дополнительное соглашение об установлении лимита овердрафта № 1 к указанному договору на сумму 6 000 грн., также от 19 июня 2006 года, без фактического участия ОСОБА_4 заведомо ложные сведения о фактическом кредиторе, совершив служебный подлог.
Кроме того, повторно ОСОБА_1, 19 июня 2006 года, работая начальником отделения № 115 АКИБ «УкрСиббанк», расположенного по адресу: г. Кривой Рог, мкр. «Солнченый», 60/1, в Саксаганском районе, являясь должностным лицом, умышленно, действуя в интересах ОСОБА_3, с целью выдачи кредита - открытия картсчета и выдачи платежной карточки на имя ОСОБА_5 на сумму 7 334 грн., по предоставленным ОСОБА_3 перечисленным выше документам, в рабочее время, находясь в помещении отделения № 115 АКИБ «УкрСиббанк», расположенного по указанному адресу, в нарушение своих должностных обязанностей начальника отделения № 115 указанного банка, а также в нарушении п.п. 1, 4, 5, 10 программы идентификации и изучения клиентов банка утвержденной Правлением АКИБ «УкрСиббанк» протокол № 10 от 03 апреля 2006 года с изменениями, утвержденными Правлением указанного банка протокол № 17 от 24 октября 2007 года по идентификации клиентов банка, без фактического участия ОСОБА_5 составил кредитный договор № EIVKP НОМЕР_2 об открытии карточного счета и выдачи платежной карточки от 19 июня 2006 года на имя ОСОБА_5, а также дополнительное соглашение об установлении лимита овердрафта № 1 к указанному договору на сумму 7 334 грн., также от 19 июня 2006 года, в которые внес заведомо ложные сведения о фактическом кредиторе.
После чего, указанные выше документы, ОСОБА_1 удостоверил своей подписью и печатью банка, придав им статус официальных документов.
Таким образом, начальник отделения № 115 АКИБ «УкрСиббанк» ОСОБА_1, повторно, являясь должностным лицом, умышленно составил, после чего внес в официальные документы - кредитный договор № EIVKP НОМЕР_2 об открытии карточного счета и выдачи платежной карточки от 19 июня 2006 года на имя ОСОБА_5, а также дополнительное соглашение об установлении лимита овердрафта № 1 к указанному договору на сумму 7 334 грн., также от 19 июня 2006 года, без фактического участия ОСОБА_5 заведомо ложные сведения о фактическом кредиторе, совершив служебный подлог.
19 июня 2006 года на основании кредитного договора № EIVKP НОМЕР_1 об открытии карточного счета и выдачи платежной карточки от 19 июня 2006 года на имя ОСОБА_4, а также дополнительного соглашения об установлении лимита овердрафта № 1 к указанному договору на сумму 6 000 грн., также от 19 июня 2006 года, отделением № 115 АКИБ «УкрСиббанк» была выдана платежная карточка «Visa CardhoIder» № 4073601300411138 на имя ОСОБА_4 с имеющейся на ней денежными средствами в сумме 6 000 грн., которая была вверена банком начальнику указанного отделения ОСОБА_1 как лицу ответственного согласно своей должностной инструкции за сохранность товарно-материальных ценностей отделения, а также ПИН-конверт.
В этот же день, 19 июня 2006 года, указанную платежную карточку на имя ОСОБА_4 и ПИН-конверт ОСОБА_1, в нарушении п.1.1. условий указанного кредитного договора, согласно которых банк обязан выдать платежную карточку кредитору, передал лично ОСОБА_3
Таким образом, начальник отделения № 115 АКИБ «УкрСиббанк» ОСОБА_1, являясь должностным лицом, умышленно, путем злоупотребления служебным положением, действуя в интересах ОСОБА_3 с целью выдачи кредита - открытия картсчета и выдачи платежной карточки на имя ОСОБА_4 на сумму 6 000 грн., по предоставленным ОСОБА_3 документам, в рабочее время, находясь в помещении отделения № 115 АКИБ «УкрСиббанк», расположенного по адресу: г. Кривой Рог, мкр. «Солнечный», 60/1, в нарушение своих должностных обязанностей начальника отделения № 115 указанного банка, в нарушении п.п. 1, 4, 5, 10 программы идентификации и изучения клиентов банка утвержденной Правлением АКИБ «УкрСиббанк» протокол № 10 от 03 апреля 2006 года с изменениями, утвержденными Правлением указанного банка протокол № 17 от 24 октября 2007 года по идентификации клиентов банка, на основании составленного им без фактического участия ОСОБА_4 кредитного договора № EIVKP НОМЕР_1 об открытии карточного счета и выдачи платежной карточки от 19 июня 2006 года на имя ОСОБА_4, а также дополнительного соглашения об установлении лимита овердрафта № 1 к указанному договору на сумму 6 000 грн., также от 19 июня 2006 года, в нарушении п.1.1. условий кредитного договора выданную отделением № 115 указанного банка платежную карточку «Visa CardhoIder» № 4073601300411138 на имя ОСОБА_4 с имеющейся на ней денежными средствами в сумме 6 000 грн., а также ПИН-конверт, передал ОСОБА_3, совершив, таким образом, растрату вверенных ему и находившихся в его ведении денежных средств, чем причинил АКИБ «УкрСиббанк» материальный ущерб на указанную сумму.
Кроме того, 19 июня 2006 года на основании кредитного договора № EIVKP НОМЕР_2 об открытии карточного счета и выдачи платежной карточки от 19 июня 2006 года на имя ОСОБА_5, а также дополнительного соглашения об установлении лимита овердрафта № 1 к указанному договору на сумму 7 334 грн., также от 19 июня 2006 года, отделением № 115 АКИБ «УкрСиббанк» была выдана платежная карточка «Visa CardhoIder» № 4073601300411229 на имя ОСОБА_5 с имеющейся на ней денежными средствами в сумме 7 334 грн., которая была вверена банком начальнику указанного отделения ОСОБА_1 как лицу ответственного согласно своей должностной инструкции за сохранность товарно-материальных ценностей отделения, а также ПИН-конверт.
В этот же день, 19 июня 2006 года, указанную платежную карточку на имя ОСОБА_4 и ПИН-конверт ОСОБА_1 в нарушении п.1.1. условий указанного кредитного договора, согласно которых банк обязан выдать платежную карточку кредитору, передал лично ОСОБА_3
Таким образом, начальник отделения № 115 АКИБ «УкрСиббанк» ОСОБА_1, повторно, являясь должностным лицом, умышленно, путем злоупотребления служебным положением, действуя в интересах ОСОБА_3 с целью выдачи кредита - открытия картсчета и выдачи платежной карточки на имя ОСОБА_5 на сумму 7 334 грн., по предоставленным ОСОБА_3 документам, в рабочее время, находясь в помещении отделения № 115 АКИБ «УкрСиббанк», расположенного по адресу: г. Кривой Рог, мкр. «Солнечный», 60/1, в Саксаганском районе, в нарушение своих должностных обязанностей начальника отделения № 115 указанного банка, а также в нарушении п.п. 1, 4, 5, 10 программы идентификации и изучения клиентов банка утвержденной Правлением АКИБ «УкрСиббанк» протокол № 10 от 03 апреля 2006 года с изменениями, утвержденными Правлением указанного банка протокол № 17 от 24 октября 2007 года по идентификации клиентов банка, на основании составленного им без фактического участия ОСОБА_5 кредитного договора № EIVKP НОМЕР_2 об открытии карточного счета и выдачи платежной карточки от 19 июня 2006 года на имя ОСОБА_5, а также дополнительного соглашения об установлении лимита овердрафта № 1 к указанному договору на сумму 7 334 грн., также от 19 июня 2006 года, в нарушении п.1.1. условий кредитного договора выданную отделением № 115 указанного банка платежную карточку «Visa CardhoIder» № 4073601300411229 на имя ОСОБА_5 с имеющейся на ней денежными средствами в сумме 7 334 грн., а также ПИН-конверт, передал ОСОБА_3 совершив, таким образом, растрату вверенных ему и находившихся в его ведении денежных средств, чем причинил АКИБ «УкрСиббанк» материальный ущерб на указанную сумму.
В судебном заседании подсудимый ОСОБА_1 вину в предьявленном обвинении признал полностью и пояснил, что он с 2003 года по 2006 года работал начальником отделения № 115 Криворожского филиала АКИБ «Укрсиббанк», расположенного на тот момент по адресу: г. Кривой Рог, мкр. «Солнечный», 60/1. В его должностные обязанности как начальника указанного отделения на тот момент входило: организация работы отделения в целом, а также на основании доверенности от 03 января 2006 года, он имел права от имени АКИБ «Укрсиббанк» заключать, а также расторгать договора, и осуществлять и другие действия от имени указанного банка. С ОСОБА_3 он был знаком примерно с 2005 года, так как она оформляла в указанном отделении банка кредит на автомобиль, насколько ему известно, марки «Шевроле Эпика». Так как, ОСОБА_3 регулярно погашала оформленный ей кредит, и у нее не возникало задолженности по данному кредиту, у нее с ней сложились нормальные отношения как с надежным заемщиком. В июне 2006 года, но точных чисел он не помнит, к нему действительно приезжала в отделение банка ОСОБА_3 для оформления кредитов для получения кредитных карточек на имя ОСОБА_6 на сумму 6000 грн., ОСОБА_7, на сумму 6000 грн., ОСОБА_8 на сумму 5 066 грн., ОСОБА_5, на сумму 7 334 грн., а также ОСОБА_4 на сумму 6000 грн. Со слов ОСОБА_3 все перечисленные выше лица, работали у нее агентами по недвижимости, при этом ОСОБА_3 на каждого из них предоставила соответствующие справки о доходах, где в каждой было указано, что они работали агентами по недвижимости у СПД ОСОБА_3, так как кредиты оформлялись под справки о доходах. Самой процедурой по оформлению кредитов занимался он , без указанных граждан . В содеянном раскаивается.
Подсудимый в отношении инкриминируемого ему преступления подпадает под действие ст. 19 ч.1 УК Украины ( том 2 л.д. 89 ).
Суд считает нецелесообразным исследовать доказательства, подтверждающие фактические обстоятельства дела, поскольку эти обстоятельства никем не оспариваются. Исследовав показания подсудимого, находя их добровольными, достоверными, допустимыми, суд принимает их и приходит к выводу, что вина подсудимого нашла свое полное подтверждение и его действия суд квалифицирует по ст. 191 ч. 3 УК Украины, по признакам растрата чужого имущества, вверенного лицу и находившегося в его ведении, путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением, совершенного повторно и по ст. 366 ч. 1 УК Украины по признакам служебного подлога, то есть внесение должностным лицом в официальные документы заведомо ложных сведений, а также составление и выдача заведомо ложных документов.
Обсуждая вопрос о мере и виде наказания подсудимому ОСОБА_1, суд учитывает степень тяжести содеянного, обстоятельства дела, личность подсудимого, который вину в совершенных преступлениях признал полностью, в содеянном раскаялся, положительно характеризуется по месту жительства, не работает, на учетах в КПНД и КПД не состоит (том 2 л.д.88,89), ранее не привлекался к уголовной ответственности, не судим . К обстоятельствам, смягчающим наказание, в соответствии со ст. 66 УК Украины, суд относит искреннее раскаяние подсудимого. Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, в соответствии со ст. 67 УК Украины, суд не находит. В связи с чем суд считает, что в отношении подсудимого должно быть назначено наказание по ст.366 ч.1 УК Украины в виде ограничения свободы, по ст. 191 ч.3 УК Украины в виде лишения свободы с лишением права занимать должности связанные с выполнением организационно- распорядительных и административно- хозяйственных функций , с применением ст.ст. 75,76 УК Украины, с испытанием. Оснований для применения в отношении подсудимого ст. 69 УК Украины, суд не усматривает.
Руководствуясь ст.ст.323,324 УПК Украины, суд
ОСОБА_1 признать виновным и назначить наказание
-по ст. 366 ч.1 УК Украины, в виде 2 ( двух ) лет ограничения свободы с лишением права занимать должности связанные с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций на 1 год ;
-по ст. 191 ч.3 УК Украины в виде 4 ( четырех) лет лишения свободы с лишением права занимать должности связанные с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций на 2 года.
На основании ст. 70 ч.1 УК Украины путем поглощения менее строгого наказания более строгим , окончательно к отбытию определить ОСОБА_1 4 ( четыре) года лишения свободы с лишением права занимать должности связанные с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций на 2 года.
На основании ст. 75 УК Украины освободить осужденного ОСОБА_1 от отбывания наказания в виде лишения свободы, с испытанием сроком на 2 ( два ) года .
На основании п.2,3 ст.76 УК Украины обязать осужденного ОСОБА_1 не выезжать за пределы Украины на постоянное проживание без разрешения органа УИС, не менять без согласования с органами уголовно-исполнительной системы место жительства и работы.
Меру пресечения оставить прежнюю - подписку о невыезде до вступления приговора в законную силу.
На приговор суда может быть подана апелляция в Апелляционный суд Днепропетровской области через суд в течение 15 суток,со дня его провозглашения.
Председательствующий : В.А. ОСТАПЕНКО