Справа № 296/10691/15-ц
2/296/308/18
"19" червня 2018 р. м.Житомир
Корольовський районний суд м.Житомира у складі:
головуючого-судді Галасюка Р.А.
при секретарі Могилевець В.С.,
розглянувши цивільна справа №296/10691/15-ц за позовом Публічного акціонерного товариства ОСОБА_1 "Приватбанк" до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості.
В провадженні Корольовського районного суду перебуває цивільна справа №296/10691/15-ц за позовом Публічного акціонерного товариства ОСОБА_1 "Приватбанк" до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості.
22.01.2018 року по справі призначено судово-економічну експертизу, проведення якої доручено судовому експерту ТОВ «Інститут судових експертиз» ОСОБА_3
19.03.2018 року до суду надійшло клопотання судового експерта про надання додаткових матеріалів, необхідних для дачі висновку про ухвалі суду від 22.01.2018 року.
Сторони в судове засідання не з»явивлися, суд дане питання вирішив у відсутність сторін.
Дослідивши матеріали справи, суд приходить до висновку, що клопотання необхідно задовольнити.
Відповідно до положень п.1 ч.1 ст.103 ЦПК України суд призначає експертизу у справі для з'ясування обставин, що мають значення для справи, необхідні спеціальні знання у сфері іншій, ніж право, без яких встановити відповідні обставини неможливо.
Враховуючи те, що для вирішення поставлених питань необхідні спеціальні знання в галузі економіки, то клопотання підлягають задоволенню.
Відповідно до ч.3 ст.103 ЦПК України при призначенні експертизи судом експерт або експертна установа обирається сторонами за взаємною згодою, а якщо такої згоди не досягнуто у встановлений судом строк, експерта чи експертну установу визначає суд. Суд з урахуванням обставин справи має право визначити експерта чи експертну установу самостійно. У разі необхідності може бути призначено декілька експертів для підготовки одного висновку (комісійна або комплексна експертиза).
Витрати за проведення судової експертизи покласти на ОСОБА_2.
Оскільки для проведення зазначеної експертизи потрібний значний проміжок часу, на час проведення експертизи провадження у справі слід зупинити.
Керуючись ст. ст. 103-104, 252 ЦПК України суд, -
Призначити по даній справі судово-економічну експертизу, проведення якої доручити судовому експерту ТОВ «Інститут судових експертиз» ОСОБА_3 (м.Одеса, пр-т Адміральський,33-а).
На вирішення експертизи поставити такі запитання:
1. В якій сумі та валюті підтверджуються документально, на підставі первинних документів бухгалтерського обліку, надання ЗАТ КБ "Приватбанк" (ПАТ КБ "Приватбанк") кредитних коштів згідно кредитного договору №ZHVPGL00000062 від 17.02.2006 року?
2. В якій сумі та валюті підтверджується документально внесення позичальником ОСОБА_4 грошових коштів на користь ЗАТ КБ "Приватбанк" (ПАТ КБ "Приватбанк") на виконання умов кредитного договору №ZHVPGL00000062 від 17.02.2006 року, станом на 29.10.2015 року?
3. В якому розмірі підтверджується документально розмір заборгованості позичальника по кредитному договору №ZHVPGL00000062 від 17.02.2006 року (без врахування Додаткової угоди №1 від 02.03.2012 до кредитного договору №ZHVPGL00000062 від 17.02.2006 яка скасована ) та з урахуванням невнесених Банком страхових платежів згідно з умовами договору, станом на 29.10.2015 року?
4. В якому розмірі підтверджуються ефективна та реальна ставка відсотка та загальна вартість кредиту по кредитному договору №ZHVPGL00000062 від 17.02.2006 року, на дату його укладання, та чи відповідає загальна вартість кредиту, загальній вартості кредиту, що зазначена банком у кредитному договорі №ZHVPGL00000062 від 17.02.2006 року?
Витрати за проведення експертизи покласти на ОСОБА_4.
Для проведення експертизи витребувати у Публічного акціонерного товариства комерційний банк «ПриватБанк»:
1. Оригінали первинних документів ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» (далі - банк) та ОСОБА_2 (далі - позичальник) за кредитним договором №2НУРСЬ00000062 від 17.02.2006 (меморіальні ордери, меморіальні валютні ордери, заяви на переказ готівки, заяви на видачу готівки, платіжні доручення, квитанції або інші документи, що є підтвердженням про внесення готівки, заяви на купівлю/продаж іноземної валюти, тощо) за період з 17.02.2006 по 29.10.2015 щодо:
- надання кредиту за кредитним договором;
- погашення заборгованості за кредитним договором;
- нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами;
- нарахування та погашення комісій та будь-яких інших платежів, здійснених позичальником на користь банку у зв'язку з укладанням та обслуговуванням вказаного кредитного договору;
- нарахування та погашення штрафних санкцій;
- внесення грошових коштів на поточні рахунки позичальника для погашення кредиту, процентів та інших платежів за кредитним договором;
- здійснення валюто-обмінних операцій за поточними рахунками позичальника у зв'язку з наданням та погашенням кредиту, тощо;
- сплати будь-яких інших платежів, здійснених позичальником на користь третіх осіб у зв'язку з укладанням вказаного кредитного договору (страхові платежі, послуги нотаріусів, оцінка забезпечення, тощо).
2. Відомості банку стосовно підтвердження здійснення банком операцій з готівкою іноземної валюти (долари США) у відділенні банку станом на час та дати видачі кредитних коштів за кредитним договором №ZHVPGL00000062 від 17.02.2006 в належній сумі, у випадку отримання позичальником кредиту готівкою іноземної валюти (долари США) через касу банку, у тому числі завірені належним чином уповноваженими особами банку:
- касовий журнал/книга (витяг), відомості про рух готівки, інкасаторські звіти, тощо;
- статистична звітність банку за формою № 521 (щоденна) «Інформація про курс та обсяги операцій з готівковою іноземною валютою та банківськими металами», - у розрізі відділення банку.
3. Виписки за рахунками аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій банку (із зазначенням повного номеру аналітичного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, номеру документа, періоду виписки, дати, змісту та суми операції) за кредитним договором №ZHVPGL00000062 від 17.02.2006 за період з 17.02.2006 по 29.10.2015 щодо обліку: заборгованості за основною сумою кредиту (у т.ч. за № 22136055600906), нарахування та сплати відсотків (у т.ч. за № 22187055600245), простроченої заборгованості за основною сумою кредиту та нарахованими відсотками (у т.ч. за рах. 2217, 2218), нарахування та сплати штрафних санкцій, нарахування та сплати комісій (у т.ч. за № 35783055605125) та будь-яких інших платежів на користь банку, а також по рахунку № 29095055611653 щодо врахування платежів позичальника.
4. Виписки за поточними рахунками позичальника (із зазначенням повного номеру аналітичного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, номеру документа, періоду виписки, дати, змісту та суми операції) стосовно отримання та погашення грошових коштів за кредитним договором №ZHVPGL00000062 від 17.02.2006 за період з 17.02.2006 по 29.10.2015, з урахуванням номеру поточного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції.
5. Договори про відкриття поточних рахунків, укладені між банком та позичальником, з додатками до них щодо узгодження порядку та тарифів за обслуговування поточних рахунків, та заявами на їх відкриття.
6. Виписки за рахунками управлінського та позабалансового обліку кредитних операцій банку за кредитним договором №ZHVPGL00000062 від 17.02.2006 за період з 17.02.2006 по 29.10.2015.
7. Внутрішні нормативні документи банку (технологічні карти, програма кредитного продукту, положення, інструкції тощо) щодо документального оформлення, бухгалтерського обліку операцій з кредитування фізичних осіб в іноземній валюті, у т.ч. стосовно встановлення та застосування методів нарахування відсотків та штрафних санкцій (пені, штрафу), встановлення розміру та порядку сплати комісійних та/або інших виплат на користь банку, надання споживачу попередньої інформації про умови кредитування та орієнтовну загальну вартість кредиту, визначення загальної вартості споживчого кредиту та ефективної ставки відсотка, у тому числі положення про кредитування, зі змінами та доповненнями, що діяли на дату укладання кредитного договору №ZHVPGL00000062 від 17.02.2006 та протягом періоду з 17.02.2006 по 29.10.2015.
8. Рішення уповноваженого органу банку за період з 17.02.2006 по 29.10.2015 про надання та обслуговування кредиту (зміну умов, встановлення порядку погашення кредиту та нарахованих відсотків по кредиту, встановлення штрафних санкцій (пені, штрафу), комісійних та/або інших виплат на користь банку, відступлення прав вимоги тощо) за договором відновлювальної кредитної лінії № 49 від 05.10.2007, оформлені належним чином (протоколи).
9. Оригінал кредитного договору №ZHVPGL00000062 від 17.02.2006 з усіма додатками та додатковим угодами до нього.
10. Підтвердження цільового використання кредиту (договори з відповідними розрахунковими документами тощо) за кредитним договором №гНУРСЬ00000062 від 17.02.2006; договори страхування, застави, іпотеки, що були укладені відповідно до умов кредитного договору №ZHVPGL00000062 від 17.02.2006; відомості про необхідність розрахунків з третіми особами (страховими компаніями, оцінювачами, нотаріусами тощо), що пов'язані з укладанням та виконанням кредитного договору №ZHVPGL00000062 від 17.02.2006, у тому числі акти, рахунки тощо, оформлені належним чином; первинні документи, що підтверджують здійснення платежів за вказаними договорами.
11. Листування між банком та позичальником щодо операцій за кредитним договором №ZHVPGL00000062 від 17.02.2006 за період з 17.02.2006 по 29.10.2015, у тому числі: офіційні повідомлення з відповідними відмітками про отримання, поштові листи, тощо.
12. Документальне підтвердження надання банком позичальнику інформації про умови кредитування та загальну вартість кредиту за кредитним договором №ZHVPGL00000062 від 17.02.2006.
13. Банківські ліцензії, дозволи та додатки до них, на здійснення банківської діяльності, отримані банком у відповідності до вимог Закону України «Про банки та банківську діяльність», чинні протягом періоду з 17.02.2006 по 29.10.2015.
В розпорядження експертів надати матеріали справи № 296/10691/15-ц,
Роз'яснити сторонам положення ст. 109 ЦПК України, а саме: у разі ухилення учасника справи від подання експертам необхідних матеріалів, документів або від іншої участі в експертизі, якщо без цього провести експертизу неможливо, суд залежно від того, хто із цих осіб ухиляється, а також яке для них ця експертиза має значення, може визнати факт, для з'ясування якого експертиза була призначена, або відмовити у його визнанні.
Провадження у справі зупинити на час проведення експертизи. Після отримання судом висновку експерта справу призначити до розгляду.
Ухвала може бути оскаржена в апеляційному порядку до апеляційного суду Житомирської області протягом 15 днів.
Суддя Р. А. Галасюк