вул. Шолуденка, буд. 1, м. Київ, 04116, (044) 230-06-58 inbox@kia.arbitr.gov.ua
"18" січня 2018 р. Справа№ 910/13405/17
Київський апеляційний господарський суд у складі колегії суддів:
головуючого: Тарасенко К.В.
суддів: Іоннікової І.А.
Тищенко О.В.
при секретарі судового засідання: Подоляк Р.Ю.
За участі представників: згідно з протоколом судового засідання від 18.01.2018
розглянувши у відкритому судовому засіданні матеріали апеляційної скарги Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Надра» Стрюкової Ірини Олександрівни на рішення Господарського суду міста Києва від 19.10.2017 року у справі № 910/13405/17 (суддя: Демидова В.О.)
за позовом Публічного акціонерного товариства «Державний експортно-імпортний банк України»
до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Надра» Стрюкової Ірини Олександрівни
тертя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб
про зобов'язання вчинити дії,
Публічне акціонерне товариство «Державний експортно-імпортний банк України» (далі - АТ «Укрексімбанк») звернулося до Господарського суду міста Києва з позовом до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Надра» (далі - ПАТ «КБ «Надра») Стрюкової Ірини Олександрівни про:
- визнання протиправними дій уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ «КБ «Надра» Стрюкової І.О. щодо включення до реєстру акцептованих вимог кредиторів у 7 чергу погашення кредиторських вимог АТ «Укрексімбанк»;
- зобов'язання уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ «КБ «Надра» Стрюкової І.О.:
включити кредиторські вимоги АТ «Укрексімбанк» на загальну суму 35 354 990,15 грн. до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ «КБ «Надра»;
окремо внести до реєстру акцептованих вимог кредиторів грошові вимоги АТ «Укрексімбанк» в загальній сумі 35 354 990,15 грн. як такі, що забезпечені заставою майна ПАТ «КБ «Надра» згідно з: угодою про забезпечення від 12.04.2007 №б/н; договором застави від 15.12.2007 №DZ-06-NDR; договором застави від 08.02.2008 №DZ-09-NDR; договором застави від 14.05.2008 №DZ-11-NDR.
Рішенням Господарського суду міста Києва 19.10.2017 року у справі № 910/13405/17 позовні вимоги ПАТ «Державний експортно-імпортний банк України» задоволено в повному обсязі.
Визнано протиправними дії уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Надра» Стрюкової Ірини Олександрівни щодо включення до реєстру акцептованих вимог кредиторів у 7 чергу погашення кредиторських вимог публічного акціонерного товариства «Державний експортно-імпортний банк України».
Зобов'язано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Надра» Стрюкову Ірину Олександрівну включити кредиторські вимоги публічного акціонерного товариства «Державний експортно-імпортний банк України» на загальну суму 35 354 990,15 грн. до реєстру акцептованих вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Надра».
Зобов'язано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Надра» Стрюкову Ірину Олександрівну окремо внести до реєстру акцептованих вимог кредиторів грошові вимоги Публічного акціонерного товариства «Державний експортно-імпортний банк України» в загальній сумі 35 354 990,15 грн. як такі, що забезпечені заставою майна Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Надра» згідно з: угодою про забезпечення від 12.04.2007 №б/н; договором застави від 15.12.2007 №DZ-06-NDR; договором застави від 08.02.2008 №DZ-09-NDR; договором застави від 14.05.2008 №DZ-11-NDR.
Та вирішено питання щодо розподілу судових витрат.
Не погоджуючись із прийнятим рішенням суду першої інстанції, Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Комерційний банк «Надра» Стрюкова І.О. звернулася до Київського апеляційного Господарського суду із апеляційною скаргою, в якій просить скасувати рішення Господарського суду міста Києва від 19.10.2017 року у справі № 910/13405/17 та прийняти нове рішення по справі, яким в задоволені позовних вимог ПАТ «Державний експортно-імпортний банк України» відмовити в повному обсязі.
Апеляційна скарга мотивована тим, що оскаржуване рішення є незаконним та необґрунтованим у зв'язку з невідповідністю висновків, викладених у рішенні суду, обставинам справи, які суд визнав встановленими, неповним врахуванням обставин, що мають значення для справи, порушенням та неправильним застосуванням норм матеріального та процесуального права.
Ухвалою Київського апеляційного господарського суду від 20.11.2017 апеляційну скаргу прийнято до провадження, розгляд справи призначено на 13.12.2017.
12.12.2017 від третьої особи надійшли письмові пояснення по справі, в якій вона просила задовольнити вимоги апеляційної скарги та скасувати оскаржуване рішення, прийнявши нове про відмову у задоволенні позову.
Представник позивача 13.12.2017 через канцелярію Київського апеляційного господарського суду надав відзив на апеляційну скаргу, в якому заперечував проти доводів апеляційної скарги відповідача, просив залишити її без задоволення, рішення суду першої інстанції - без змін.
13.12.2017 в судовому засіданні оголошено перерву на 17.01.2018.
17.01.2018 оголошено перерву на 18.01.2018.
У судове засідання 18.01.2018 представник третьої особи не з'явився, про причини неявки суд не повідомив.
Заслухавши думку представників сторін, враховуючи, що третьою особою було подано письмові пояснення, колегія суддів дійшла висновку про можливість розгляду справи за наявними матеріалами та без участі представника третьої особи.
Дослідивши доводи апеляційної скарги, відзиву та письмових пояснень, заслухавши пояснення представників сторін, перевіривши матеріали справи, наявні в ній докази та проаналізувавши на підставі встановлених фактичних обставин справи правильність застосування судом першої інстанції норм законодавства, колегія суддів встановила наступне.
26.09.2006 Міжнародним банком реконструкції та розвитку (далі - МБРР) і відкритим акціонерним товариством «Державний експортно-імпортний банк України» (після перейменування АТ «Укрексімбанк») укладено угоду №4836-UА (далі - Угода про позику) щодо реалізації Другого проекту розвитку експорту (далі - Проект) під державну гарантію залучено АТ «Укрексімбанк» від МБРР позику у сумі 154,5 млн. доларів США.
Верховна Рада України ратифікувала відповідну Гарантійну угоду між Україною та МБРР від 26.09.2006 (Закон України від 01.12.2006 №423-V).
Згідно з положеннями Угоди про позику кошти Позики надаються українським комерційним банкам для фінансування проектів розвитку експорту українських підприємств.
Боржник як банк-учасник проекту МБРР відповідно до Угоди про позику звернувся до АТ «Укрексімбанк» із запитом про надання йому частини коштів позики для цілей реалізації Проекту, описаного в Угоді про позику.
AT «Укрексімбанк» і ПАТ «КБ «Надра» укладено субсидіарну кредитну угоду від 14.03.2007 №EDP2/07/NDR02 (далі - Кредитна угода), на підставі та умовах якої ПАТ «КБ «Надра» надавався кредит з коштів позики на суму, що дорівнює 30 000 000 доларів США, на умовах, встановлених Кредитною угодою.
Відповідно до умов Кредитної угоди (розділ 5.02 статті V) боржник зобов'язався, зокрема, при недотриманні умов Кредитної угоди повернути основну суму кредиту, непогашеної на той час, а також усі інші платіжні зобов'язання за Кредитною угодою.
Згідно з розділом 2.16 статті II Кредитної угоди боржник зобов'язався за користування кредитом сплачувати позивачу відсотки за ставкою, розмір, якої визначається як LIBOR USD(6m) + 3,5% річних.
Частиною першою статті 1054 Цивільного кодексу України передбачено, що за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.
Відповідно до статті 526 Цивільного кодексу України зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.
За приписами статті 525 Цивільного кодексу України одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.
У зв'язку з порушенням боржником умов Кредитної угоди AT «Укрексімбанк» надіслав на адресу боржника вимогу щодо сплати основної суми кредиту, а також усіх інших платіжних зобов'язань від 12.02.2009 за вих. №018-07/894, яка не була задоволена ПАТ «КБ «Надра».
AT «Укрексімбанк» звернувся до Господарського суду міста Києва з відповідним позовом про стягнення заборгованості за Кредитною угодою.
Рішенням Господарського суду міста Києва від 11.12.2009 у справі №34/617 за позовом AT «Укрексімбанк» до ПАТ «КБ «Надра» про стягнення заборгованості в сумі 4 657 964,02 доларів США, що за курсом НБУ станом на 20.07.2009 складає 35 640 411,70 грн., залишеним без змін постановою Київського апеляційного господарського суду від 18.01.2011 та постановою Вищого господарського суду України від 27.04.2011, стягнуто з ПАТ «КБ «Надра» на користь AT «Укрексімбанк» 4 473 914,87 доларів США основного боргу; 161 714,64 доларів відсотків; 22 335,33 доларів США комісії за зобов'язаннями; 2 115,43 грн. пені; 3 342 долара США і 21,15 грн. витрат зі сплати державного мита та 236 грн. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу.
У справі №34/617 судом встановлено, що на виконання умов Кредитної угоди позивач надав відповідачу кредит на загальну суму 4 473 914,87 доларів США, що підтверджується наявними в матеріалах справи належним чином засвідченими копіями SWIFT- повідомленнями від 15.05.2008 №330JK,96278JIGO на суму 1 047 361,24 доларів США, від 06.05.2008 №3084PO.939 72IGO на суму 647 528,60 доларів США, від 20.03.2008 №1985JK.82978JIGO на суму 92 977,16 доларів США, від 18.03.2008 №1883JK.82154JIGO на суму 199 207,92 доларів США, від 04.03.2008 №1541EL.79128JIGO на суму 200 000 доларів США, від 12.02.2008 №966JK.74170J1GO на суму 1 073 523,12 доларів США, від 14.01.2008 №200JK.67632JIGO на суму 199 405,94 доларів США, від 20.12.2007 №9706EL.63153JIGO на суму 1 013 910,89 доларів США.
Частиною третьою статті 35 Господарського процесуального кодексу України (далі - ГПК України) встановлено, що обставини, встановлені рішенням суду у господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, крім встановлених рішенням третейського суду, не доказуються при розгляді інших справ, у яких беруть участь ті самі особи або особа, щодо якої встановлено ці обставини.
Таким чином, оскільки в розгляді справи №34/617 брали участь AT «Укрексімбанк» і ПАТ «КБ «Надра», то встановлені господарським судом міста Києва обставини щодо наявності у ПАТ «КБ «Надра» заборгованості за Кредитною угодою не потребують встановлення при розгляді даної справи.
Ухвалою Господарського суду міста Києва від 14.08.2013 зі справи №34/617 розстрочено виконання рішення господарського суду міста Києва від 11.12.2009 згідно з таким графіком: дата платежу, не пізніше 31.08.2013 - 1 000 000 доларів США; дата платежу, не пізніше 25.09.2013 - 93 162,16 доларів США; дата платежу, не пізніше 25.10.2013 - 93 162,16 доларів США; дата платежу, не пізніше 25.11.2013 - 93 162,16 доларів США; дата платежу, не пізніше 25.12.2013 - 93 162,16 доларів США; дата платежу, не пізніше 25.01.2014 - 93 162,16 доларів США; дата платежу, не пізніше 25.02.2014 - 93 162,16 долів США; дата платежу, не пізніше 25.03.2014 - 93 162,16 доларів США; дата платежу, не пізніше 25.04.2014 - 93 162,16 доларів США; дата платежу, не пізніше 25.05.2014 - 93 162,16 доларів США; дата платежу, не пізніше 25.06.2014 - 93 162,16 доларів США; дата платежу, не пізніше 25.07.2014 - 93 162,16 доларів США; дата платежу, не пізніше 25.08.2014 - 93 162,16 доларів США; дата платежу, не пізніше 25.09.2014 - 93 162,16 доларів США; дата платежу, не пізніше 25.10.2014 - 93 162,16 доларів США; дата платежу, не пізніше 25.11.2014 - 93 162,16 доларів США; дата платежу, не пізніше 25.12.2014 - 93 162,16 доларів США; дата платежу, не пізніше 25.01.2015 - 93 162,16 доларів США; дата платежу, не пізніше 25.02.2015 - 93 162,16 доларів США; дата платежу, не пізніше 25.03.2015 - 93 162,16 доларів США; дата платежу, не пізніше 25.04.2015 - 93 162,16 доларів США; дата платежу, не пізніше 25.05.2015 - 93 162,16 доларів США; дата платежу, не пізніше 25.06.2015 - 93 162,16 доларів США; дата платежу, не пізніше 25.07.2015 - 93 162,16 доларів США; дата платежу, не пізніше 25.08.2015 - 93 162,16 доларів США; дата платежу, не пізніше 25.09.2015 - 93 162,16 доларів США; дата платежу, не пізніше 25.10.2015 - 93 162,16 доларів США; дата платежу, не пізніше 25.11.2015 - 93 162,16 доларів США; дата платежу, не пізніше 25.12.2015 - 93 162,16 доларів США; дата платежу, не пізніше 25.01.2016 - 93 162,16 доларів США; дата платежу, не пізніше 25.02.2016 - 93 162,16 доларів США; дата платежу, не пізніше 25.03.2016 - 93 162,16 доларів США; дата платежу, не пізніше 25.04.2016 - 93 162,16 доларів США; дата платежу, не пізніше 25.05.2016 - 93 162,16 доларів США; дата платежу, не пізніше 25.06.2016 - 93 162,16 доларів США; дата платежу, не пізніше 25.07.2016 - 93 162,42 доларів США.
З лютого 2015 року ПАТ «КБ «НАДРА» припинило виконання рішення Господарського суду міста Києва від 11.12.2009 та ухвали Господарського суду міста Києва від 14.08.2013 у справі №34/617, у зв'язку з чим, станом на 01.07.2015 заборгованість ПАТ «КБ «НАДРА» перед АТ «Укрексімбанк» становить 1 680 375,33 доларів США та 57 091,63 грн., що складається з: 1 676 919,14 доларів США простроченої заборгованості за кредитом; 889,70 доларів США нарахованих процентів за користування кредитом; 2 298,67 грн. пені за несвоєчасну сплату процентів; 54 792,96 грн. пені за несвоєчасну сплату основного боргу; 2 557,49 доларів США 3% річних, нарахованих за несвоєчасне погашенням кредиту; 8,99 доларів США 3% річних, нарахованих за несвоєчасне сплату процентів.
У забезпечення виконання зобов'язань ПАТ «КБ «НАДРА» за Кредитною угодою позивачем та ПАТ «КБ «НАДРА» укладено:
- угоду від 12.04.2007 про забезпечення (далі - Угода про забезпечення), згідно з пунктом 1.2 якої забезпеченням є: право договірного списання коштів з кореспондентського рахунку 32002180102 ПАТ «КБ «НАДРА» в Головному управління Національного банку України по Києву і Київській області, МФО 321024, у розмірі та на умовах, визначених у розділі 2 Угоди про забезпечення; застава майнових прав, що виникнуть у майбутньому у боржника, а саме 100% прав вимоги грошових коштів за субкредитними угодами, які будуть укладатися боржником з підприємствами-бенефіціарами в рамках Другого проекту розвитку експорту та відповідно до умов і положень Кредитної угоди та Угоди про позику, у розмірі та на умовах, визначених у розділі 3 Угоди про забезпечення; інше забезпечення, яке ПАТ «КБ «Надра» погодився надати АТ «Укрексімбанк» у розмірі та на умовах, визначених у розділі 4 Угоди про забезпечення;
- договір застави від 19.12.2007 №DZ-06-NDR (далі - Договір застави-1), відповідно до пункту 1.2 якого предметом застави є належні боржнику майнові права, а саме право вимоги грошових коштів за кредитним договором від 02.03.2007 №6/3/2007/840/К/1115 (з усіма змінами та доповненнями, що укладені та будуть укладені), укладеного ПАТ «КБ «НАДРА» та товариством з обмеженою відповідальністю «Поліграфічне підприємство «Фоліо Плюс», терміном дії до 01.03.2010, та права вимоги за визначеним у пункті 2.4 відповідного кредитного договору договорами застави, укладеними ПАТ «КБ «НАДРА» та товариством з обмеженою відповідальністю «Поліграфічне підприємство «Фоліо Плюс» в забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором від 02.03.2007 №6/3/2007/840/К/1115; за домовленістю сторін заставна вартість предмета застави складає 1 706 980,20 доларів США;
- договір застави від 08.02.2008 №DZ-09-NDR (далі - Договір застави-2), згідно з пунктом 1.2 якого предметом застави є належні боржнику майнові права, а саме право вимоги грошових коштів за: кредитними договорами від 09.01.2008 №804/09/01/2008/980-К/21 та від 09.01.2008 №804/09/2008/980-К/22 (з усіма змінами та доповненнями, що укладені та будуть укладені), укладеними ПАТ «КБ «НАДРА» та закритим акціонерним товариством «Фрідом Фарм Інтернешнл», строком дії до 08.01.2009; кредитною угодою від 01.03.2006 №804/06/03/2006/980-К/1 (з усіма змінами та доповненнями, що укладені та будуть укладені), укладеною ПАТ «КБ «НАДРА» та закритим акціонерним товариством «Фрідом Фарм Інтернешнл»; кредитною угодою від 01.03.2006 №804/06/03/2006/980-К/2 (з усіма змінами та доповненнями, що укладені та будуть укладені), укладеною ПАТ «КБ «НАДРА» та закритим акціонерним товариством «Фрідом Фарм Таврія»; кредитною угодою від 01.03.2006 №804/06/03/2006/980-К/4 (з усіма змінами та доповненнями, що укладені та будуть укладені), укладеною ПАТ «КБ «НАДРА» та товариством з обмеженою відповідальністю «імені Гагаріна»; кредитною угодою від 01.03.2006 №804/06/03/2006/980-К/5 (з усіма змінами та доповненнями, що укладені та будуть укладені), укладеною ПАТ «КБ «НАДРА» та закритим акціонерним товариством «Фрідом Фарм Терра»; кредитною угодою від 10.02.2006 №25/6/2006/840-К/6 (з усіма змінами та доповненнями, що укладені та будуть укладені), укладеною ПАТ «КБ «НАДРА» та ДП «Фрідом Фарм-Україна» ЗАТ «Фрідом Фарм Інтернешнл»; та права вимоги за визначеними у пункті 2.4 Договору застави-2 відповідними кредитними договорами (угодами) договорами іпотеки/застави, укладеними в забезпечення виконання зобов'язань за відповідними кредитними договорами/угодами; за домовленістю сторін заставна вартість предмета застави складає 301 559,92 доларів США та 26 067 072,38 грн., що разом в еквіваленті у доларах США складає 5 677 433,29 доларів США;
- договір застави від 14.05.2008 №DZ-11-NDR (далі - Договір застави-3), відповідно до пункту 1.2 якого предметом застави є належні боржнику майнові права, а саме право вимоги грошових коштів за: кредитними договорами від 30.10.2007 №56/КЛ/2007-978/980, від 30.10.2007 №57/КЛ/2007-840/980, від 30.10.2007 №58/КЛ/2007-840/980; кредитною угодою від 30.10.2007 №60/КЛ/2007-978 (з усіма змінами та доповненнями, що укладені та будуть укладені), укладеними ПАТ «КБ «НАДРА» та товариством з обмеженою відповідальністю «Гранітний кар'єр»; кредитним договором від 01.07.2008 №04/КЛ/2008-978/840/980 з усіма змінами та доповненнями, що укладені та будуть укладені, укладеними ПАТ «КБ «НАДРА» та товариством з обмеженою відповідальністю «Гранітний кар'єр»; та права вимоги за визначеними у пункті 2.4 відповідними кредитними договорами (угодами) договорами іпотеки/застави, укладеними в забезпечення виконання зобов'язань за відповідними кредитним договорами/угодами; за домовленістю сторін заставна вартість предмета застави складає 2 304 486,75 доларів США, 827 329,74 євро та 44 402 717,42 грн.
Згідно із статтею 572 Цивільного кодексу України в силу застави кредитор (заставодержатель) має право у разі невиконання боржником (заставодавцем) зобов'язання, забезпеченого заставою, одержати задоволення за рахунок заставленого майна переважно перед іншими кредиторами цього боржника, якщо інше не встановлено законом (право застави).
Статтею 589 Цивільного кодексу України передбачено, що у разі невиконання зобов'язання, забезпеченого заставою, заставодержатель набуває право звернення стягнення на предмет застави.
За рахунок предмета застави заставодержатель має право задовольнити в повному обсязі свою вимогу, що визначена на момент фактичного задоволення, включаючи сплату процентів, неустойки, відшкодування збитків, завданих порушенням зобов'язання, необхідних витрат на утримання заставленого майна, а також витрат, понесених у зв'язку із пред'явленням вимоги, якщо інше не встановлено договором.
Судом встановлено, що на виконання постанови правління Національного банку України від 05.02.2015 №83 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Надра» до категорії неплатоспроможних», рішенням виконавчої дирекції Фонду від 05.02.2015 №26 в ПАТ «КБ «Надра» з 06.02.2015 запроваджено тимчасову адміністрацію.
Уповноваженою особою Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «КБ «Надра» призначено Стрюкову І.О.
Рішенням виконавчої дирекції Фонду від 23.04.2015 №85 було продовжено здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «КБ «Надра» та повноваження уповноваженої особи Фонду до 05.06.2015 (включно).
Рішенням виконавчої дирекції Фонду від 05.06.2015 №113 на підставі постанови правління Національного банку України від 04.06.2015 №356 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства Комерційний банк «Надра» розпочато ліквідацію ПАТ «КБ «Надра» та призначено Стрюкову І.О. уповноваженою особою Фонду на ліквідацію банка строком на 1 рік з 05.06.2015 до 04.06.2016 включно. АТ «Укрексімбанк» звернулося до уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ «КБ «Надра» Стрюкової І.О. з заявою від 10.07.2015 №010-05/4783, в які просило: визнати кредиторські вимоги АТ «Укрексімбанк» до ПАТ «КБ «Надра» на загальну суму 1 680 375,33 доларів США та 57 091,63 грн., та включити їх до реєстру акцептованих вимог кредиторів; окремо внести до реєстру акцептованих вимог кредиторів грошові вимоги АТ «Укрексімбанк», як такі, що забезпечені заставою майна ПАТ «КБ «Надра», згідно з: угодою про забезпечення від 12.04.2007 №б/н; договором застави від 15.12.2007 №DZ-06-NDR; договором застави від 08.02.2008 №DZ-09-NDR; договором застави від 14.05.2008 №DZ-11-NDR.
Виконавчою дирекцією Фонду від 28.04.2016 №616 прийнято рішення про продовження строку здійснення процедури ліквідації ПАТ «КБ «Надра» до 04.06.2018 з відповідним продовженням повноважень уповноваженої особи Фонду.
05.04.2017 позивачем отримано витяг з реєстру вимог кредиторів ПАТ «КБ «Надра», згідно з яким кредиторські вимоги АТ «Укрексімбанк» включено до 7 черги на суму 35 243 987,05 грн.
Відповідач, заперечуючи проти задоволення позовних вимог, зазначив, що юридичними особами, якими було укладено з ПАТ «КБ «Надра» кредитні договори, вимоги за якими були передані АТ «Укрексімбанк» в заставу, було виконано зобов'язання за кредитними договорами перед ПАТ «КБ «Надра», у зв'язку з чим відсутні права вимоги за цими договорами, а тому останні не були включені до складу ліквідаційної маси.
Статтею 52 Закону України «Про заставу» якщо боржник заставодавця до виконання заставодавцем зобов'язання, забезпеченого заставою, виконає своє зобов'язання, все, одержане при цьому заставодавцем, стає предметом застави, про що заставодавець зобов'язаний негайно повідомити заставодержателя.
Дослідивши обставини справи, колегія суддів зазначає, що ТОВ «Поліграфічне підприємство «Фоліо Плюс», ЗАТ «Фрідом Фарм Інтернешнл», ТОВ «Фрідом Фарм Таврія», ТОВ «імені Гагаріна», ТОВ «Фрідом Фарм Терра», ДГІ «Фрідом Фарм-Україна», ЗАТ «Фрідом Фарм Інтернешнл», ТОВ «Гранітний кар'єр» виконали зобов'язання за кредитними договорами (угодами) перед ПАТ «КБ «НАДРА» ще в 2012 поні, що підтверджується виписками з аналітичних рахунків зазначених кредиторів по вказаним кредитним договорам (угодам), копії яких знаходяться в матеріалах справи.
Статтею 1 Закону України «Про заставу» визначено, що застава - це спосіб забезпечення зобов'язань, якшо інше не встановлено законом. В силу застави кредитор (заставодержатель) має право в разі невиконання боржником (заставодавцем) забезпеченого заставою зобов'язання одержати задоволення з вартості заставленого майна переважно перед іншими кредиторами. Застава виникає на підставі договору, закону або рішення суду.
Згідно з ч. 1ст. 3 Закону України «Про заставу», заставою може бути забезпечена будь-яка дійсна існуюча або майбутня вимога, що не суперечить законодавству України, зокрема така, що випливає з договору позики, кредиту, купівлі-продажу, оренди, перевезення вантажу тощо.
Частиною 3 ст. 3 Закону України «Про заставу» передбачено, що застава має похідний характер від забезпеченого нею зобов'язання. Статтею 28 даного Закону передбачено, що застава припиняється, зокрема, з припиненням забезпеченого заставою зобов'язання.
Відповідно до п. 1 ч. 1 статті 593 Цивільного кодексу України право застави припиняється у разі припинення зобов'язання, забезпеченого заставою.
Отже, оскільки зобов'язання ТОВ «Поліграфічне підприємство «Фоліо Плюс», ЗАТ «Фрідом Фарм Інтернешнл», ТОВ «Фрідом Фарм Таврія», ТОВ «імені Гагаріна», ТОВ «Фрідом Фарм Терра», ДГІ «Фрідом Фарм-Україна», ЗАТ «Фрідом Фарм Інтернешнл», ТОВ «Гранітний кар'єр» перед ПАТ «КБ «Надра» за кредитними договорами припинені, то відповідно і застава, яка має похідний характер від зобов'язань за кредитними договорами, є припиненою в силу приписів ст. 28 Закону України «Про заставу».
Відповідно до ч. 3 ст.52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» майно банку, що є предметом застави, включається до складу ліквідаційної маси, але використовується виключно для позачергового задоволення вимог заставодержателя.
Статтею 593 Цивільного кодексу України передбачено, що право застави припиняється у разі втрати предмета застави, якщо заставодавець не замінив предмет застави.
З наведеного вбачається, що у зв'язку з припиненням грошових зобов'язань вказаних осіб перед ПАТ «КБ «Надра», Уповноважена особа Фонду не мала законного права для включення цих грошових зобов'язань до складу ліквідаційної маси, а тому і підстави для внесення до реєстру акцептованих вимог кредиторів вимоги АТ «Укрексімбанк» в сумі 35 354 991,15 гри., як такі, що забезпечені заставою майна ПАТ «КБ «НАДРА» відсутні, оскільки права, які є предметом застави припинились, відбулась фактична втрата предмета застави без проведення його заміни.
Таким чином, відмовляючи у задоволенні вимоги позивача про включення кредиторських вимог в сумі 35 243 987,14 грн. до акцептованих вимог забезпечених заставою уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Надра» не порушила прав та охоронюваних законом інтересів позивача, оскільки, враховуючи приписи ч. 3 ст. 52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» при відсутності заборгованості за вказаними вище Договорами у складі ліквідаційної маси, такий обов'язок у Уповноваженої особи Фонду не випливає.
Крім того, судом першої інстанції безпідставно задоволено вимоги в частині включення вимог про стягнення пені.
Так суд першої інстанції погодився з доводами позивача щодо безпідставного не включення до акцептованого реєстру кредиторів ПАТ «КБ «НАДРА» вимог АТ «Укрексімбанк» за період 26.02.2015-26.06.2015 в сумі 111003,01 гри., які складаються з:
2 298,67 грн. - пені за несвоєчасну сплату процентів,
54 792,96 грн. - пені за несвоєчасну сплату основного договору,
2 557,49 дол. США - 3% річних у зв'язку із несвоєчасним погашенням кредиту,
8,99 дол. США - 3% річних у зв'язку із несвоєчасною сплатою процентів.
При цьому, суд залишив поза увагою той факт, що відповідні нарахування АТ «Укрексімбанк» здійснених за період саме тимчасової адміністрації, а не ліквідації банку, що прямо заборонено Законом.
Так, відповідно до п.п. 1,2,3,5 ч. 5 ст. 36 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (в редакції чинній на момент ухвалення рішення та під час тимчасової адміністрації) під час тимчасової адміністрації не здійснюється задоволення вимог вкладників та інших кредиторів банку (за винятком гарантованих сум, порядок відшкодування яких встановлений зазначеним законом), примусове стягнення коштів та майна банку, нарахування неустойки (штрафів, пені), інших фінансових (економічних) санкцій за невиконання чи неналежне виконання зобов'язань перед кредиторами, у тому числі не застосовується індекс інфляції за весь час прострочення виконання грошових зобов'язань банку, нарахування відсотків за зобов'язаннями банку перед кредиторами.
Положення вказаної статті стосуються, пені, однак не застосовуються до нарахування 3% річних, оскільки стягнення 3% річних не є штрафною санкцією та не пов'язано з нарахуванням відсотків за зобов'язаннями банку які виникають з Договорів.
Таким чином, правомірними є вимоги позивача виключно в частині стягнення 2 557,49 дол. США - 3% річних у зв'язку із несвоєчасним погашенням кредиту, та 8,99 дол. США - 3% річних у зв'язку із несвоєчасною сплатою процентів, що становить 53 911,28 грн. (в межах розрахунків наданих позивачем).
Керуючись ст.ст. 240, 269, 275, 277, 281 - 284 Господарського процесуального кодексу України, Київський апеляційний господарський суд, -
1. Апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Надра» Стрюкової Ірини Олександрівни на рішення Господарського суду міста Києва від 19.10.2017 року у справі № 910/13405/17 задовольнити частково.
2. Рішення Господарського суду міста Києва від 19.10.2017 року у справі № 910/13405/17 змінити.
3. Викласти пункти 1 (один), 3 (три) та 4 (чотири) рішення Господарського суду міста Києва від 19.10.2017 року у справі № 910/13405/17 у наступній наступній редакції:
« 1. Позов задовольнити частково.
3. Зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Надра» (04053, м. Київ, вул. Артема, буд. 15; ідентифікаційний код 20025456) Стрюкову Ірину Олександрівну включити кредиторські вимоги публічного акціонерного товариства «Державний експортно-імпортний банк України» (03150, м. Київ, вул. Антоновича, буд. 127; ідентифікаційний код 00032112) на загальну суму 53 911,38 грн. до реєстру акцептованих вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Надра».
4. Зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Надра» (04053, м. Київ, вул. Артема, буд. 15; ідентифікаційний код 20025456) Стрюкову Ірину Олександрівну окремо внести до реєстру акцептованих вимог кредиторів грошові вимоги Публічного акціонерного товариства «Державний експортно-імпортний банк України» (03150, м. Київ, вул. Антоновича, буд. 127; ідентифікаційний код 00032112) в загальній сумі 53 911,38 грн. як такі, що забезпечені заставою майна Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Надра» згідно з: угодою про забезпечення від 12.04.2007 №б/н; договором застави від 15.12.2007 №DZ-06-NDR; договором застави від 08.02.2008 №DZ-09-NDR; договором застави від 14.05.2008 №DZ-11-NDR.»
4. В іншій частині позову відмовити.
5. Стягнути з публічного акціонерного товариства «Державний експортно-імпортний банк України» (03150, м. Київ, вул. Антоновича, буд. 127; ідентифікаційний код 00032112) на користь уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Надра» (04053, м. Київ, вул. Артема, буд. 15; ідентифікаційний код 20025456) Стрюкової Ірини 2640,00 грн. судового збору за подання апеляційної скарги.
6. Доручити Господарському суду міста Києва видати наказ.
7. Матеріали справи № 910/13405/17 повернути до Господарського суду міста Києва.
Постанова набирає законної сили з дня її прийняття та може бути оскаржена в касаційному порядку шляхом подання касаційної скарги протягом двадцяти днів з дня складання її повного тексту.
Головуючий суддя К.В. Тарасенко
Судді І.А. Іоннікова
О.В. Тищенко