номер провадження справи 21/27/12-21/23/13
22.05.2018 Справа № 19/5009/2409/11-908/777/13-г
м. Запоріжжя, Запорізька область
Господарський суд Запорізької області у складі судді Черкаського Володимира Івановича, при секретареві Курочкіній О.О., розглянувши в судовому засіданні матеріали справи № 19/5009/2409/11-908/777/13-г
Кредитори:
1. Фізична особа - підприємець Красова Ольга Сергіївна (69114, АДРЕСА_1, ідентифікаційний номер НОМЕР_2)
2. Запорізька об'єднана державна податкова інспекція Головного управління ДФС у Запорізькій області (69001, м. Запоріжжя, вул. Перемоги, 14, ІКЮО 39488184)
3. АТ "Дельта Банк" (04080, м. Київ, вул. Фрунзе, буд. 39, поштова адреса - 01014, м. Київ, бул. Дружби Народів, буд. 38, код ЄДРПОУ 34047020)
4. ТОВ "ОТП Факторинг Україна" (03680, м. Київ, вул. Фізкультурна, буд. 28Д)
Боржник - Фізична особа-підприємець Гурін Володимир Володимирович (69035, АДРЕСА_2, ідентифікаційний номер НОМЕР_1)
банк, здійснюючий розрахунково-касове обслуговування боржника - ЗРУ АТ "Банк" Фінанси та Кредит"
Ліквідатор - Овсієнко А.В. (адреса для листування - 69006, м. Запоріжжя, вул. Леонова, буд. 1-а)
Учасники провадження -
1. Товарна біржа "Електронні торги України" в особі філії ТБ "ЕТУ" в м. Запоріжжя (69035, м. Запоріжжя, вул. Суворова, 4, офіс 4-5, код ЄДРПОУ 38477433)
2. Приватний нотаріус Запорізького міського нотаріального округу Бугрім Олена Віталіївна (69006, АДРЕСА_3, ІНФОРМАЦІЯ_1)
про банкрутство
Суддя Черкаський В.І.
За участю представників сторін та учасників:
від АТ "Дельта Банк" - Васюта К.С., довіреність б/н від 02.03.2018 року;
ліквідатор - Овсієнко А.В., особисто;
від Запорізької об'єднаної ДПІ ГУ ДФС у Запорізькій області - Біньковська А.В., довіреність від 05.04.2018 року;
від приватного нотаріуса Запорізького міського нотаріального округу Бугрім О.В. - Швець Д.І., ордер серія ЗП № 039455 від 13.03.2018 року
Ухвалою суду від 13.03.2018 року відкладено судове засідання для розгляду заяви про зобов'язання вчинити певні дії (вх. № 08-08/3109/18 від 14.02.2018), звіту ліквідатора, ліквідаційного балансу, реєстру вимог кредиторів, документів, що підтверджують проведення ліквідаційної процедури, на 12.04.2018 року, 12 - 00.
Станом на 12.04.2018 року ПАТ "АКТАБАНК" в особі уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" Куліша Віктора Миколайовича вимоги ухвали суду від 13.03.2018 року суду не виконав - пояснення стосовно дії договору банківського рахунку № В09/0238/Т/606401Д від 15.11.2012 року, укладеного банком з Приватним нотаріусом Запорізького міського нотаріального округу Бугрім О.В., залишку коштів на рахунку № 26203002606401 в ПАТ "АКТАБАНК" для вчинення нотаріальних дій не надав.
Ухвалою суду від 12.04.2018 року відкладено судове засідання для розгляду заяви про зобов'язання вчинити певні дії (вх. № 08-08/3109/18 від 14.02.2018), звіту ліквідатора, ліквідаційного балансу, реєстру вимог кредиторів, документів, що підтверджують проведення ліквідаційної процедури, на 11.05.2018 року, 12 - 15.
07.05.2018 року до суду надійшов лист ПАТ "АКТАБАНК" (надалі за текстом - "Банк") від 04.05.2018 року № 317 на виконання вимог суду.
11.05.2018 року від приватного нотаріуса Бугрім О.В. від 11.05.2018 року надійшли додаткові пояснення у справі щодо розподілу коштів.
У засіданні 11.05.2018 року на підставі ст. 216 ГПК України оголошувалась перерва до 22.05.2018 року, 12 - 15 для ознайомлення учасників провадження з матеріалами, наданими ПАТ "АКТАБАНК".
У судовому засіданні 22.05.2018 року оголошено вступну та резолютивну частини ухвали та повідомлено про те, що повний текст ухвали буде виготовлено протягом 5-ти днів.
Розглянувши у засіданні матеріали справи, заяву ліквідатора про зобов'язання вчинити певні дії (вх. № 08-08/3109/18 від 14.02.2018), заслухавши представників учасників провадження, суд встановив.
14.02.2018 року від ліквідатора надійшла заява про зобов'язання вчинити певні дії (вх. № 08-08/3109/18 від 14.02.2018), в якій він просить зобов'язати приватного нотаріуса Запорізького міського нотаріального округу Бугрім Олену Віталіївну, свідоцтво № 5978 виконати ухвалу Господарського суду Запорізької області від 03.11.2014 року по справі № 19/5009/2409/11-908/777/13-г щодо розподілу коштів, що надійшли на депозитний рахунок нотаріуса Запорізького міського нотаріального округу Бугрім О.В. від реалізації майна банкрута ФОП Гуріна В.В. Враховуючи зазначене, у засіданні заяву ухвалою від 14.02.2018 року прийнято до розгляду. Також, ухвалою від 14.02.2018 року суд залучив в якості учасника провадження у справі Приватного нотаріуса Запорізького міського нотаріального округу Бугрім Олену Віталіївну.
Приватний нотаріус Бугрім О.В, проти заяви заперечила (лист від 12.03.2018 № 218/01-16), просить відмовити у її задоволенні.
Постановою суду від 19.05.2011 року фізичну особу - підприємця Гуріна В.В. визнано банкрутом, відкрито ліквідаційну процедуру, ліквідатором банкрута призначено Баранову О.Р.
Ухвалою від 18.03.2013 року усунуто ліквідатора ФОП Гуріна В.В. - Баранову О.Р. від виконання нею своїх обов'язків, ліквідатором у справі № 19/5009/2409/11-908/777/13-г про банкрутство ФОП Гуріна В.В. та призначено арбітражного керуючого Сухову Н.В.
На підставі листа ПАТ "АКТАБАНК" (надалі за текстом - "Банк") від 04.05.2018 року № 317 суд встановив, що 15.11.2012 року між Банком та приватним нотаріусом Запорізького міського нотаріального округу Бугрім Оленою Віталіївною було укладено договір банківського рахунку № 26203002606401, відповідно до якого Банк відкрив клієнту поточний рахунок та зобов'язався здійснювати його розрахунково-касове обслуговування, відповідно до тарифів Банку. Відповідно до умов договору, договір набуває чинності з дня його підписання без обмеження терміну дії і складається на невизначений термін, однак може бути розірваний в односторонньому порядку за ініціативою сторін у випадках встановлених законодавством.
Постановою Правління НБУ від 16.09.2014 року № 576 "Про віднесення ПАТ "АКТАБАНК" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 16.09.2014 року прийнято рішення № 90 про запровадження в Банку з 17.09.2014 року тимчасової адміністрації.
Ухвалою господарського суду Запорізької області від 03.11.2014 року клопотання ліквідатора 10.10.2014 року (вх. № 09-06/21286 від 13.10.2014) про затвердження розподілу коштів, що надійшли на депозитний рахунок приватного нотаріуса Запорізького міського нотаріального округу Бугрім О.В. від реалізації майна банкрута задоволено, затверджено порядок розподілу коштів у розмірі 351 032 грн. 09 коп., що надійшли на депозитний рахунок приватного нотаріуса Запорізького міського нотаріального округу Бугрім О.В. від реалізації майна банкрута ФОП Гуріна В.В.
З 15.01.2015 року на підставі постанови Правління НБУ № 19 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 16.01.2015 року № 6 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "АКТАБАНК" та делегування повноважень ліквідатора банку". 31.05.2017 року Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 2217 "Про заміну уповноваженої особи фонду на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК", якою з 07.06.2017 року призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ "АКТАБАНК" Куліш Віктору Миколайовичу.
Відповідно до ст. 46 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" з дня початку процедури ліквідації банку банківська діяльність банку завершується закінченням технологічного циклу конкретних операцій у разі, якщо це сприятиме збереженню або збільшенню ліквідаційної маси, а строк виконання всіх грошових зобов'язань банку вважається таким, що настав.
Відповідно до законодавства України, усі вкладники, які розмістили кошти в банку - учаснику Фонду на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом оформлення іменного депозитного сертифіката в національній чи в іноземній валюті автоматично підпадають під гарантію Фонду. Відшкодування за такими вкладами відбувається через банки-агенти за рахунок коштів, акумульованих Фондом в межах суми гарантованої Фондом.
Відтак станом на 27.06.2014 року залишок грошових коштів на рахунку № 26203002606401 відкритий приватному нотаріусу Бугрім О.В в ПАТ "АКТАБАНК" складав 699 766, 16 грн. Крім того, залишок коштів на іншому рахунку № 262040016906401 відкритому приватному нотаріусу Бугрім О.В в ПАТ "АКТАБАНК" складав 21 491, 13 грн.
14.01.2015 року через банк-агент ПАТ "Банк Михайлівський" приватний нотаріус Бугрім О.В. отримала відшкодування вкладів ПАТ "АКТАБАНК" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в межах гарантованої суми - 200 000, 00 грн., що підтверджується випискою по рахунку № 262040016906401 на суму 21 491, 13 грн., та випискою по рахунку № 26203002606401 на суму 178 508, 53 грн. (призначення платежу списанні коштів за угодою № В09/0238/Т/6064010 від 23.01.2012 року, згідно "Переліку вкладників яким виплачені кошти").
Відтак залишок грошових коштів на рахунку № 26203002606401 відкритому приватному нотаріусу Бугрім О.В в ПАТ "АКТАБАНК" після відшкодування гарантованих сум становив 521 258, 17 грн. На вказану суму вкладник, приватний нотаріус Бугрім О.В, заявилася як кредитор Банку.
Відповідно до п. 2.6, п. 4.23. Глави 5 "Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку", затвердженого рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 2 від 05.07.2012 року (надалі - Положення) Уповноважена особа Фонду на ліквідацію банку (у разі делегування їй Фондом повноважень ліквідатора) складає акцептований реєстр вимог кредиторів (вносить зміни до нього) та здійснює заходи щодо задоволення вимог кредиторів.
16.04.2015 року залишок коштів в сумі 521 258, 17 грн., що обліковувалися на рахунку № 26203002606401 відкритому приватному нотаріусу Бугрім О.В в ПАТ "АКТАБАНК", акцептовані уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та включено до 7 черги задоволення вимог кредиторів.
Ухвалою від 20.07.2015 року усунуто ліквідатора ФОП Гуріна В.В. Сухову Н.В. від виконання нею своїх обов'язків, призначено ліквідатором у справі № 19/5009/2409/11-908/777/13-г про банкрутство ФОП Гуріна В.В. арбітражного керуючого Овсієнко А.В., зобов'язано ліквідатора вжити заходи із завершення ліквідаційної процедури, надати звіт ліквідатора, ліквідаційний баланс, документи, що підтверджують проведення ліквідаційної процедури у строк - до 17.08.2015 року.
Свою заяву ліквідатор Овсієнко А.В. обґрунтовує тим, що 25.05.2016 року відбулось засідання кредиторів ФОП Гуріна В.В. на якому було прийняте рішення продовжити ліквідаційну процедуру ФОП Гуріна В.В. до вирішення питання щодо активів - грошових коштів, які знаходяться у ПАТ "АКТАБАНК". 26.10.2017 року відбулось засідання кредиторів ФОН Гуріна В.В. на якому було прийняте рішення в зв'язку з ситуацією, що склалася, з метою скорішого закінчення справи про банкрутство ФОП Гуріна В.В. та погашення кредиторських вимог зобов'язати ліквідатора ФОП Гуріна В.В. - арбітражного керуючого Овсієнко А.В. звернутись до Господарського суду Запорізької області з заявою про зобов'язання приватного нотаріуса Запорізького міського нотаріального округу Бугрім Олену Віталіївну, свідоцтво № 5978 виконати ухвалу Господарського суду Запорізької області від 03.11.14 року по справі № 19/5009/2409/11-908/777/13-г щодо розподілу коштів, що надійшли на депозитний рахунок нотаріуса Запорізького міського нотаріального округу Бугрім О.В. від реалізації майна банкрута ФОП Гуріна В.В.
Згідно ст. ст. 48 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" кошти, отримані від продажу майна громадянина-підприємця, визнаного банкрутом, а також наявні у нього кошти у готівковій формі вносяться на депозитний рахунок нотаріальної контори та використовуються за рішенням господарського суду, який визнав боржника банкрутом.
Згідно пояснень приватного нотаріуса Бугрім О.В. від 11.05.2018 року, судом встановлено, що в січні 2015 року Фондом гарантування вкладів фізичних осіб було здійснено відшкодування в розмірі 200 000, 00 (Двісті тисяч) гривень 00 копійок, з яких сума в розмірі 21 491, 21 (Двадцять одна тисяча чотириста дев'яносто одна) гривня 21 копійка - відшкодування грошового вкладу, що знаходився на поточному рахунку № 26204001606401, а решта суми 178 508, 79 (Сто сімдесят вісім тисяч п'ятсот вісім) гривень 79 копійок - на рахунку № 26203002606401. Зазначені грошові кошти в сумі 178508, 79 гривень 79 копійок були переховані Бугрім О.В. в ПАТ "Альфа - Банк" на виконання ухвали Господарського суду Запорізької області від 15.09.2014 року по справі № 5009/3391/12, що підтверджується відповідною випискою ПАТ "Креді Агріколь Банк" за період 13.01.2015- 17.02.2015, копія якої залучена до матеріалів справи.
Станом на 21.05.2018 року кошти, що надійшли на депозитний рахунок приватного нотаріуса Запорізького міського нотаріального округу Бугрім О.В. від реалізації майна банкрута, відсутні. Кошти, що обліковувалися на рахунку № 26203002606401 відкритому приватному нотаріусу Бугрім О.В в ПАТ "АКТАБАНК", акцептовані уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та включено до 7 черги задоволення вимог кредиторів. На теперішній час задоволення вимог кредиторів ПАТ "АКТАБАНК" 7 черги задоволення вимог не відбулось.
За таких обставин, заяву ліквідатора про зобов'язання вчинити певні дії (вх. № 08-08/3109/18 від 14.02.2018) слід залишити без задоволення.
З метою повного та всебічного дослідження всіх обставин справи та відповідно до ст. 216 Господарського процесуального кодексу України судове засідання для розгляду звіту ліквідатора, ліквідаційного балансу, реєстру вимог кредиторів, документів, що підтверджують проведення ліквідаційної процедури слід відкласти, зобов'язавши учасників провадження виконати певні дії.
Запис розгляду судової справи здійснюється за допомогою технічних засобів, а саме: програмно-апаратного комплексу "Оберіг".
Керуючись ст. ст. 5, 24, 32 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" в редакції станом на 18.01.2013, ст. ст. 216, 233-235 Господарського процесуального кодексу України, суд
Заяву ліквідатора про зобов'язання вчинити певні дії (вх. № 08-08/3109/18 від 14.02.2018) залишити без задоволення.
Відкласти судове засідання для розгляду звіту ліквідатора, ліквідаційного балансу, реєстру вимог кредиторів, документів, що підтверджують проведення ліквідаційної процедури, на 06.06.2018 року, 10 - 15.
Засідання відбудеться в приміщенні господарського суду Запорізької області за адресою: 69001, м. Запоріжжя, вул. Гетьманська, 4, корпус № 2, к. 120.
Зобов'язати надати суду:
Ліквідатора - звіт ліквідатора, ліквідаційний баланс, реєстр вимог кредиторів, документи, що підтверджують проведення ліквідаційної процедури.
Копію ухвали направити кредиторам, ліквідатору, Приватному нотаріусу Запорізького міського нотаріального округу Бугрім О.В.
Ухвала господарського суду набирає законної сили негайно після її оголошення, відповідно до ч. 1 ст. 235 ГПК України. Повний текст ухвали буде складено протягом 5-ти днів з дня оголошення вступної та резолютивної частин ухвали.
Ухвала суду може бути оскаржена в апеляційному порядку за правилами, визначеними ст. ст. 256-259 ГПК України, шляхом подання апеляційної скарги наразі через господарський суд Запорізької області.
Повний текст ухвали, відповідно до ст. 233 ГПК України, складено 29.05.2018 року.
Суддя В.І. Черкаський