Справа № 815/6127/17
12 лютого 2018 року м. Одеса
Одеський окружний адміністративний суд у складі:
головуючого судді Потоцької Н.В.
розглянувши в порядку спрощеного позовного провадження (у письмовому провадженні) справу
за позовом: ОСОБА_1 (65023, АДРЕСА_1, ідентифікаційний код НОМЕР_1, телефон: (НОМЕР_2)
до: уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Платінум Банк" Ірклієнко Юрія Петровича (04112, м. Київ, вул. Дегтярівська, 48, телефон: (044) 492 90 92),
третя особа: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (04073, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, код ЄДРПОУ 21708016, телефон: (044) 333 35 56, E-mail: fgvo@fg.gov.ua)
про: визнання протиправною бездіяльності Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Ірклієнка Юрія Петровича щодо не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників ПАТ «Платинум Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Ірклієнка Юрія Петровича включити ОСОБА_1 до переліку вкладників ПАТ «Платинум Банк» за договором банківського вкладу (депозиту) "Готівка щомісяця" №.00512166 від 21.11.2016р., за договором банківського вкладу (депозиту) "Готівка щомісяця" №.00514727 від 28.11.2016р., які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб,-
В провадженні Одеського окружного адміністративного суду знаходиться справа за позов ОСОБА_1 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Платінум Банк" Ірклієнко Юрія Петровича, третя особа: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб в якому позивач просить:
- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Ірклієнка Юрія Петровича щодо не включення ОСОБА_1 (ІНФОРМАЦІЯ_1.н. РНОК НОМЕР_1) до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства "Платинум Банк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Ірклієнка Юрія Петровича включити ОСОБА_1 (ІНФОРМАЦІЯ_1.н. РНОК НОМЕР_1) до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства "Платинум Банк" за договором банківського вкладу (депозиту) "Готівка щомісяця" №.00512166 від 21.11.2016р. та за договором банківського вкладу (депозиту) "Готівка щомісяця" №.00514727 від 28.11.2016р., які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
В обґрунтування заявлених вимог з позивач зазначає, що бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Ірклієнка Юрія Петровича щодо умисного не включення мене до реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, включення мене до дев'ятої черги вимог кредиторів ПАТ "Платинум Банк" є безпідставною та протиправною та суперечить нормам діючого законодавства.
Крім того, позивачу не було роз'яснено, яким чином фізична особа, яка є вкладником банку, працює на посаді головного бухгалтера сторонньої юридичної особи, підпадає під п. 4 ч.4 ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" може бути пов'язаною особою з Банком; не було направлено документів з яких вбачалися би ознаки визначення такою, що є пов'язаною з банком особою відповідно до «Положення про визнання пов'язаних з банком осіб» № 315 від 12.05.2015 р.
Ухвалою суду від 28.11.2017 року відкрито провадження по справі та призначено дату судового засідання 11.12.2017 р. на 15:15 год.
Розгляд справи відкладено на 21.12.2017 р. у зв'язку із неявкою представника відповідача.
15.12.2017 року набув чинності Закон України «Про внесення змін до Господарського процесуального кодексу України, Цивільного процесуального кодексу України, Кодексу адміністративного судочинства України та інших законодавчих актів» №2147-VIII від 03.10.2017 року, яким Кодекс адміністративного судочинства України (далі КАС України) викладено в новій редакції.
У відповідності до п.10 Розділу VII Перехідних Положень КАС України, справи у судах першої та апеляційної інстанцій, провадження у яких відкрито до набрання чинності цією редакцією Кодексу, розглядаються за правилами, що діють після набрання чинності цією редакцією Кодексу.
Таким чином, ухвалою суду від 21.12.2017 року визначено, що подальший розгляд даної справи відбувається за правилами, що передбачені новою редакцією КАС України, а саме, за правилами спрощеного позовного провадження (з повідомлення сторін).
Позивач отримала вказану ухвалу із витягом процесуальних прав і обов'язків - 21.12.2017 р., що підтверджується розпискою по справі № 815/6127/17, складеною секретарем судового засідання Сердюк І.С. (а/с. 50).
Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Платінум Банк" Ірклієнко Юрія Петровича отримав вказану ухвалу із витягом процесуальних прав і обов'язків - 03.01.2018 р., що підтверджується повідомленням про вручення поштового відправлення № 0411217101034.
Третя особа (Фонд гарантування вкладів фізичних осіб) отримав вказану ухвалу із витягом процесуальних прав і обов'язків - 09.01.2018 р., що підтверджується повідомленням про вручення поштового відправлення № 0405334432360.
27.12.2017 р. на виконання вимог ч. 3 ст. 162 КАС України, відповідач надав відзив на позовну заяву (вхід. № 36106/17 від 27.12.2017 р.) у встановлений п'ятнадцятиденний строк.
У поданому відзиві відповідач зазначив, що згідно з п.4 ч. 4 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Фонд невідшкодовує кошти розмішені на вклад у банку особою, яка є пов'язаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних (у раді прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом року до дня прийняття такого рішення).
В свою чергу, Національний банк України електронним повідомленням від 16.12.2016 р. №26-0005/102332 повідомив ПАТ «ПтБ», що Комісією з питань визначення пов'язаних із банками осіб було визначено ТОВ «НІКА» (код ЄДРПОУГО 13922103) пов'язаною особою з ПАТ «ПтБ» відповідно до п. 4 ч. 1 ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» та включено Товариство з обмеженою відповідальністю «НІКА» (далі - ТОВ «НІКА») до актуалізованого переліку пов'язаних з ПАТ «ПтБ» осіб.
Відповідно до ч. 1 ст.52 Закону України «Про банки та банківську діяльність», для цілей цього закону пов'язаними з банком особами є:
1) контролери банку;
2) особи, які мають істотну участь у банку, та особи, через яких ці особи здійснюють опосередковане володіння істотною участю у банку;
3) керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку;
4) споріднені та афілійовані особи банку, у тому числі учасники банківської групи;
5) особи, які мають істотну участь у споріднених та афілійованих особах банку;
6) керівники юридичних осіб та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих осіб;
7) асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1 - 6 цієї частини;
8) юридичні особи, в яких фізичні особи, зазначені в цій частині, є керівниками або власниками істотної участі;
9) будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у цій частині, та на яку здійснюють вплив під час проведення такої операції особи, зазначені в цій частині, через трудові, цивільні та інші відносини.
Згідно з ст. 2 Закону України «Про банки та банківську діяльність»:
• афілійована особа банку - будь-яка юридична особа, в якій банк має істотну участь або яка має істотну участь у банку;
• споріднена особа - юридична особа, яка має спільних з банком власників істотної участі.
Виходячи із зазначеного, ТОВ «НІКА» є пов'язаною з ПАТ «ПтБ» особою.
Відповідно до п. 9 ч. 1 ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», пов'язаними з банком особами є будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у цій частині, та на яку здійснюють вплив під час проведення такої операції особи, зазначені в цій частині, через трудові, цивільні та інші відносини.
Позивач працювала на посаді головного бухгалтера ТОВ «НІКА», яке є пов'язаною з ПАТ «ПтБ» особою, що підтверджується карткою із зразками підписів і відбитка печатки, засвідченою приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу СімоновоюО.Ю., яку ТОВ «НІКА» надавала Банку при відкритті рахунку в ПАТ «ПтБ».
Отже, позивач є особою, через яку проводились операції в інтересах пов'язаних осіб з Банком та на яку здійснювався вплив під час проведення зазначених операції пов'язаними особами з Банком через трудові, цивільні та інші відносини.
Представник відповідач повідомлений належним чином та завчасно про розгляд справи в порядку спрощеного позовного провадження з повідомлення сторін, про що свідчить наявна в матеріалах справи розписка (а/с. 55).
Третя особа (Фонд гарантування вкладів фізичних осіб) на виконання ст. ст. 165, 176 КАС України надіслало на адресу суду заперечення за вхід. № 36105 в яких просить відмовити в задоволенні адміністративного позову зазначаючи наступне.
Виконавча дирекція Фонду затверджує Реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду Переліку рахунків.
Так, повноваження щодо формування Переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, та щодо визначення сум, що підлягають відшкодуванню покладені на уповноважену особу Фонду.
У Фонду гарантування відсутні будь-які первинні документи по вкладникам, і тому при складанні Загального реєстру використовуються виключно інформація, що наявна в переданому уповноваженою особою Переліку рахунків.
Перелік складається уповноваженою особою Фонду, а Загальний реєстр вкладників формується та затверджується Фондом на підставі Переліку.
Так, у переданому уповноваженою особою Переліку рахунків інформація про позивача відсутня, у зв'язку з чим дані про Позивача не могли бути враховані при складанні та затвердженні Загального реєстру Фондом гарантування.
Пунктом 5 розділу II Положення від 09.08.2012 року № 14 передбачено, що протягом дії тимчасової адміністрації та ліквідації банку уповноважена особа Фонду може надавати зміни та доповнення до переліків.
Пунктом 3 розділу III Положення від 09.08.2012 року № 14 встановлено, що Фонд складає зміни та доповнення до Загального реєстру, що затверджуються виконавчою дирекцією Фонду на підставі змін та доповнень до Переліку, прийнятих Фондом.
Проте, відповідно до частини 2 статті 27 Закону Уповноваженою особою Фонду було включено позивача до Переліку рахунків вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-6 частини четвертої статті 26 цього Закону, як така, що є пов'язаною з Банком особою.
Третя особа (Фонд гарантування вкладів фізичних осіб) повідомлена належним чином та завчасно про розгляд справи в порядку спрощеного позовного провадження з повідомлення сторін, про що свідчить наявна в матеріалах справи розписка.
В силу частини 4 статті 229 КАС України, у разі неявки у судове засідання всіх учасників справи або якщо відповідно до положень цього Кодексу розгляд справи здійснюється за відсутності учасників справи (у тому числі при розгляді справи в порядку письмового провадження), фіксування судового засідання за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснюється.
Згідно частини 9 статті 205 КАС України, якщо немає перешкод для розгляду справи у судовому засіданні, визначених цією статтею, але всі учасники справи не з'явилися у судове засідання, хоча і були належним чином повідомлені про дату, час і місце судового розгляду, суд має право розглянути справу у письмовому провадженні у разі відсутності потреби заслухати свідка чи експерта.
Враховуючи зазначене, суд дійшов висновку про розгляд справи за наявними у справі матеріалами (в порядку письмового провадження).
Розглянувши матеріали справи, всебічно та повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, оцінивши надані учасниками судового процесу докази в їх сукупності, суд встановив наступне.
21.11.2016 року між ОСОБА_1 та ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ "Платинум Банк" був укладений Договір про розміщення вкладу «Готівка щомісяця» №.00512166, з щомісячною виплатою процентів та продовженням строку зберігання (а/с.8).
28.11.2016 року між ОСОБА_1 та ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ "Платинум Банк" був укладений Договір про розміщення вкладу «Готівка щомісяця» № 00514727, з щомісячною виплатою процентів та продовженням строку зберігання (а/с. 9).
На підставі постанови Правління Національного банку України від 10.01.2017р. №14-рш/БТ «Про віднесення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «ПЛАТИНУМ БАНК» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 11.01.2017р. №85 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «ПЛАТИНУМ БАНК», та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку», згідно з яким розпочато процедуру виведення Публічного акціонерного товариства «Платинум Банк» (далі - ПАТ «ПтБ») з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації строком на один місяць з 11.01.2017р. по 10.02.2017р. включно.
На підставі рішення Правління Національного банку України від 23.02.2017р. №95-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Платинум Банк»» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 24.02.2017р. №743 «Про початок процедури ліквідації Публічного акціонерного товариства «Платинум Банк» та делегування повноважень ліквідатора банку», згідно з яким розпочато процедуру ліквідації ПАТ «ПтБ» з 24.02.2017р. по 23.02.2019р. включно, призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ( ПАТ «ПтБ» Ірклієнка Юрія Петровича, якому делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «ПтБ», визначені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», зокрема, статтями 37, 38, 47-52, 52і, 53 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».
Національний банк України електронним повідомленням від 16.12.2016 р. №26-0005/102332 повідомив ПАТ «ПтБ», що Комісією з питань визначення пов'язаних із банками осіб було визначено Товариство з обмеженою відповідальністю «НІКА» (код ЄДРПОУГО 13922103) пов'язаною особою з ПАТ «ПтБ» відповідно до п. 4 ч. 1 ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» та включено Товариство з обмеженою відповідальністю «НІКА» до актуалізованого переліку пов'язаних з ПАТ «ПтБ» осіб.
Джерела права й акти їх застосування.
Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами регулюється Законом України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб.
Відповідно до п.17 ч.1 ст.2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» уповноважена особа Фонду - працівник Фонду, який від імені Фонду та в межах повноважень, передбачених цим Законом та/або делегованих Фондом, виконує дії із забезпечення виведення банку з ринку під час здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку та/або ліквідації банку.
Згідно з ч.1 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Виконання зобовязань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобовязань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам у строк, встановлений цим Законом. Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.
Відповідно до ч.2 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» вкладник має право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами. Під час тимчасової адміністрації вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами за договорами, строк дії яких закінчився станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, та за договорами банківського рахунку з урахуванням вимог, визначених частиною четвертою цієї статті. Фонд має право не включати до розрахунку гарантованої суми відшкодування коштів за договорами банківського рахунка до отримання в повному обсязі інформації про операції, здійснені платіжною системою (внутрішньодержавною та міжнародною). Виплата гарантованої суми відшкодування за договорами банківського рахунка здійснюється тільки після отримання Фондом у повному обсязі інформації про операції, здійснені платіжною системою (внутрішньодержавною та міжнародною).
Згідно з ч.1 ст.27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» уповноважена особа Фонду складає перелік рахунків вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку. Нарахування відсотків за вкладами припиняється у день початку процедури виведення Фондом банку з ринку (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - у день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку).
Відповідно до ч.2 ст.27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» уповноважена особа Фонду протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку формує: 1) перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню; 2) перелік рахунків вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-6 частини четвертої статті 26 цього Закону; 3) переліки рахунків, за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку відсотки за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», або мають інші фінансові привілеї від банку та осіб, які використовують вклад як засіб забезпечення виконання іншого зобов'язання перед цим банком, що не виконане; 4) перелік рахунків вкладників, що перебувають під арештом за рішенням суду; 5) перелік рахунків вкладників, вклади яких мають ознаки, визначені статтею 38 цього Закону. Кошти за такими вкладами виплачуються Фондом після проведення аналізу ознак, визначених статтею 38 цього Закону, у тому числі шляхом надіслання запитів клієнтам банку, у порядку та строки, встановлені Фондом, а також підтвердження відсутності таких ознак.
Згідно з ч.3 ст.27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду. Фонд не пізніше ніж через 20 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку розміщує оголошення про початок відшкодування коштів вкладникам на офіційному веб-сайті Фонду.
Відповідно до ч.2 ст.37 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд безпосередньо або уповноважена особа Фонду у разі делегування їй повноважень має право: 1) вчиняти будь-які дії та приймати рішення, що належали до повноважень органів управління і органів контролю банку; 2) укладати від імені банку будь-які договори (вчиняти правочини), необхідні для забезпечення операційної діяльності банку, здійснення ним банківських та інших господарських операцій, з урахуванням вимог, встановлених цим Законом; 3) продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій; 4) повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів; 5) заявляти від імені банку позови майнового та немайнового характеру до суду, у тому числі позови про винесення рішення, відповідно до якого боржник банку має надати інформацію про свої активи; 6) звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку; 7) залучати до роботи у процесі здійснення тимчасової адміністрації за рахунок банку на підставі цивільно-правових договорів інших осіб (радників, аудиторів, юристів, оцінювачів та інших) у межах кошторису витрат, затвердженого виконавчою дирекцією Фонду. Такі договори можуть бути розірвані в односторонньому порядку у день повідомлення Фондом другої сторони про таке розірвання з наслідками, встановленими цивільним законодавством; 8) призначати проведення аудиторських перевірок та юридичних експертиз з питань діяльності банку за рахунок банку в межах кошторису витрат, затвердженого виконавчою дирекцією Фонду; 9) приймати на роботу, звільняти з роботи чи переводити на іншу посаду будь-кого з керівників чи працівників банку, переглядати їх службові обовязки, змінювати розмір оплати їх праці з додержанням вимог законодавства України про працю; 10) зупиняти розподіл капіталу банку чи виплату дивідендів у будь-якій формі; 11) вчиняти дії, спрямовані на виконання плану врегулювання, відповідно до цього Закону та нормативно-правових актів Фонду.
Згідно з ч.3 ст.37 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Уповноважена особа Фонду діє від імені банку в межах повноважень Фонду. Уповноважена особа Фонду має право: 1) призначати на посаду, звільняти з посади чи переводити на іншу посаду будь-кого з керівників чи працівників банку, переглядати їхні службові обовязки, змінювати розмір оплати праці з додержанням вимог законодавства про працю; 2) здійснювати інші повноваження, встановлені цим Законом, та делеговані їй Фондом.
Відповідно до ч.1 та ч.2 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд зобовязаний забезпечити збереження активів та документації банку. Протягом дії тимчасової адміністрації Фонд зобовязаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.
У свою чергу, за п.4 ч.4 ст.26 Закону, Фонд не відшкодовує кошти: розміщені на вклад у банку особою, яка є повязаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом року до дня прийняття такого рішення).
Згідно ч.1 ст. 52 Закону України "Про банки та банківську діяльність" для цілей цього Закону повязаними з банком особами є: 1) контролери банку; 2) особи, які мають істотну участь у банку, та особи, через яких ці особи здійснюють опосередковане володіння істотною участю у банку; 3) керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку; 4) споріднені та афілійовані особи банку, у тому числі учасники банківської групи; 5) особи, які мають істотну участь у споріднених та афілійованих особах банку; 6) керівники юридичних осіб та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих осіб; 7) асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1-6 цієї частини; 8) юридичні особи, в яких фізичні особи, зазначені в цій частині, є керівниками або власниками істотної участі; 9) будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у цій частині, та на яку здійснюють вплив під час проведення такої операції особи, зазначені в цій частині, через трудові, цивільні та інші відносини.
Відповідно до статті 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», пов'язаними з банком особами є:
1) контролери банку;
2) особи, які мають істотну участь у банку, та особи, через яких ці особи здійснюють опосередковане володіння істотною участю у банку;
3) керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку;
4) споріднені та афілійовані особи банку, у тому числі учасники банківської групи;
5) особи, які мають істотну участь у споріднених та афілійованих особах банку;
6) керівники юридичних осіб та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих осіб;
7) асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1 - 6 цієї частини;
8) юридичні особи, в яких фізичні особи, зазначені в цій частині, є керівниками або власниками істотної участі;
9) будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у цій частині, та на яку здійснюють вплив під час проведення такої операції особи, зазначені в цій частині, через трудові, цивільні та інші відносини.
Банк зобов'язаний подавати Національному банку України інформацію про пов'язаних із банком осіб у порядку, встановленому нормативно-правовими актами Національного банку України.
Національний банк України при здійсненні банківського нагляду має право визначати пов'язаними з банком особами фізичних та юридичних осіб, зазначених у пунктах 1 - 9 частини 1 цієї статті, за наявності ознак, визначених у нормативно-правових актах Національного банку України, з урахуванням характеру взаємовідносин, операцій та наявності інших зв'язків із банком. Про таке рішення Національний банк України не пізніше наступного робочого дня повідомляє відповідний банк. У такому разі особа вважається пов'язаною з банком, якщо банк протягом 15 робочих днів із дня отримання повідомлення Національного банку України про визначення особи пов'язаною з банком не доведе протилежного.
Пунктом 1 глави 1 розділу І Положення про визначення пов'язаних із банком осіб, затвердженого постановою Правління Національного банку від 12.05.2015 року № 315 передбачено, що банк визначає перелік пов'язаних із банком осіб, який затверджується правлінням банку, відповідно до вимог статті 52 Закону та з урахуванням цього Положення.
Пунктами 1, 2 глави 2 розділу II Положення про визначення пов'язаних із банком осіб визначено, що Національний банк може визначати пов'язаною із банком особу відповідно до вимог статті 52 Закону із застосуванням зокрема ознак, зазначених у главі 3 цього розділу. Рішення про визначення юридичних або фізичних осіб пов'язаними з банком особами приймає Комісія з питань визначення пов'язаних із банком осіб і перевірки операцій банків із такими особами.
Виходячи з аналізу вищезазначених норм, особа вважається пов'язаною із банком лише за умови дотримання однієї з процедур:
1) банк визначає таку особу пов'язаною із банком шляхом внесення до відповідного переліку, який затверджений правлінням банку;
2) Національний банк визначає таку особу пов'язаною із банком шляхом прийняття відповідного рішення Комісію Національного банку з питань визначення пов'язаних із банком осіб і перевірки операцій банків із такими особами.
В ході розгляду справи відповідачами не було надано суду доказів дотримання вищезазначених процедур, а саме - рішення ПАТ "Платінум Банк" або комісії Національного банку про визначення ОСОБА_4 пов'язаною із банком особою.
В свою чергу, суд критично ставиться до доводів відповідача про наявність Наказу тимчасової адміністрації ПАТ «Платунум Банк» № 237-ф від 02.02.2017 р. «Щодо затвердження змін до переліку пов'язаних з банком осіб», згідно якого ТОВ «НИКА» (п. 4) та ОСОБА_1 (п. 7) включено до переліку пов'язаних з ПАТ «ПтБ» осіб.
Вказані висновки відповідача грунтуються на підставі того, що ОСОБА_1 працювала на посаді головного бухгалтера ТОВ «НІКА», яке є пов'язаною з ПАТ «ПтБ» особою, що підтверджується карткою із зразками підписів і відбитка печатки, засвідченою приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу Сімоновою О.Ю., яку ТОВ «НІКА» надавала Банку при відкритті рахунку в ПАТ «ПтБ».
Як вбачається з матеріалів справи, Національний банк України електронним повідомленням від 16.12.2016р. №26-0005/102332 повідомив ПАТ «ПтБ», що Комісією з питань визначення пов'язаних із банками осіб було визначено Товариство з обмеженою відповідальністю «НІКА» (код ЄДРПОУГО 13922103) пов'язаною особою з ПАТ «ПтБ» відповідно до п. 4 ч. 1 ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» та включено Товариство з обмеженою відповідальністю «НІКА» до актуалізованого переліку пов'язаних з ПАТ «ПтБ» осіб.
Відомостей щодо наявності рішення у відношенні ОСОБА_4 суду не надано, що вказує на відсутність законодавчо визначених підстав для віднесення її до переліку пов'язаних з банком осіб.
Стаття 17 Закону України від 23 лютого 2006 року № 3477-IV «Про виконання рішень та застосування практики Європейського суду з прав людини» (далі - Закон № 3477-IV) встановлює, що суди застосовують при розгляді справ Конвенцію та практику ЄСПЛ як джерело права. У свою чергу, стаття 18 Закону № 3477-IV визначає порядок посилання на Конвенцію та практику Суду, тобто відповідно до статті 1 цього Закону - практику ЄСПЛ та Європейської комісії з прав людини.
ЄСПЛ зазначає, що відповідно до його прецедентної практики право на справедливий судовий розгляд, гарантований статтею 6 параграфа 1 Конвенції, повинно тлумачитися у світлі преамбули Конвенції, яка проголошує верховенство права як елемент спільної спадщини держав-учасниць (справа Brumarescu v. Romania).
Відповідно до статті 1 Протоколу № 1 до Конвенції кожна фізична або юридична особа має право на вільне володіння своїм майном. Жодна особа не може бути позбавлена свого майна, окрім як в інтересах держави та на умовах, передбачених законодавством і загальними принципами міжнародного права.
Проте викладені вище положення жодним чином не повинні порушувати право Держави приводити у виконання такі закони, які вона вважатиме необхідними з метою контролю використання майна відповідно до загальних інтересів або забезпечення сплати податків або інших внесків або штрафів.
Згідно зі статтею 13 Конвенції кожен, чиї права і свободи, визначені у Конвенції, порушено, повинен отримати ефективний засіб правового захисту у національному органі, незважаючи на те, що порушення вчинено особами, які діють в офіційній якості.
За таких обставин суд приходить до висновку про протиправність бездіяльності Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Ірклієнка Юрія Петровича щодо не включення ОСОБА_4 до переліку вкладників ПаТ "Платинум Банк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, внаслідок чого позовні вимоги в цій частині є обґрунтованими та такими, що підлягають задоволенню.
Стосовно другої позовної вимоги, суд зазначає наступне.
За правилами частин першої-третьої статті 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» передбачено, що уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.
Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
Згідно з частиною п'ятою статті 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
Частина шоста статті 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визначає, що уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.
Відповідно до пунктів 3-5 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №14 від 09.08.2012 (далі по тексту - Положення) Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.
Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.
Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.
Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.
Перелік складається в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та подається до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом.
Інформація про вкладника в Переліку має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.
Відповідно до пункту 6 розділу ІІІ Положення передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.
Як передбачено у пунктах 2, 3 розділу IV Положення, Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).
Наведені норми законодавства вказують, що процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи: 1) складення уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; 2) передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду; 3) складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру; 4) затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.
При цьому Уповноважена особа може надавати Фонду протягом процедури ліквідації додаткову інформацію про вкладників, зокрема щодо збільшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування.
Суд звертає увагу на те, що відповідачем не доведено наявність правових підстав для не включення позивача до Переліку вкладників, що передбачені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», та не наведено, що договір банківського вкладу (депозиту) "Готівка щомісяця" №.00512166 від 21.11.2016р. та договір банківського вкладу (депозиту) "Готівка щомісяця" №.00514727 від 28.11.2016р., має ознаки нікчемного правочину, внаслідок чого суд вважає за необхідне захистити порушені права позивача шляхом зобов'язання уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Платінум Банк" Ірклієнко Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо ОСОБА_1 (ІНФОРМАЦІЯ_1 РНОК НОМЕР_1) як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Платінум Банк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, внаслідок чого позовні вимоги в цій частині підлягають задоволенню.
Позовні вимоги про зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Ірклієнка Ю.П. включити ОСОБА_1 (ІНФОРМАЦІЯ_1.н. РНОК НОМЕР_1) до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства "Платинум Банк», задоволенню не підлягають, як такі, що є невірно обраним способом захисту порушеного права, адже Законом не передбачено включення особи до вже складеного переліку вкладників, натомість передбачено надання Уповноваженою особою до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб протягом процедури ліквідації додаткової інформації про вкладників, зокрема щодо збільшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування.
Завданням адміністративного судочинства є справедливе, неупереджене та своєчасне вирішення судом спорів у сфері публічно-правових відносин з метою ефективного захисту прав, свобод та інтересів фізичних осіб, прав та інтересів юридичних осіб від порушень з боку субєктів владних повноважень (ч. 1 ст. 2 КАС України).
Відповідно до ч. 2 ст. 19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.
Керуючись ст.ст. 2, 3, 5, 6, 8, 9, 14, 22, 139, 241, 242-246, 250, 255, 295, КАС України, суд,-
Адміністративний позов ОСОБА_1 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Платінум Банк" Ірклієнко Юрія Петровича, третя особа: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Ірклієнка Юрія Петровича щодо не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників ПАТ «Платинум Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Ірклієнка Юрія Петровича включити ОСОБА_1 до переліку вкладників ПАТ «Платинум Банк» за договором банківського вкладу (депозиту) "Готівка щомісяця" №.00512166 від 21.11.2016р., за договором банківського вкладу (депозиту) "Готівка щомісяця" №.00514727 від 28.11.2016р., які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб задовольнити частково.
Визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Ірклієнка Юрія Петровича щодо не включення ОСОБА_4 (ІНФОРМАЦІЯ_1.н. РНОК НОМЕР_1) до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства "Платинум Банк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Ірклієнка Ю.П. подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо ОСОБА_1 (ІНФОРМАЦІЯ_1 РНОК НОМЕР_1), як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в Публічного акціонерного товариства "Платинум Банк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Стягнути з Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Платінум Банк" Ірклієнко Юрія Петровича на користь ОСОБА_1 суму судового збору за подання адміністративного позову за:
- квитанцією № ПН11334 від 27.09.2017 р. у сумі 640, 00 грн. (шістсот сорок гривень 00 коп.).
Рішення суду набирає законної сили відповідно до ст. 255 Кодексу адміністративного судочинства України та може бути оскаржене в порядку та у строки, встановлені ст. ст. 295, 297 Кодексу адміністративного судочинства України.
Пунктом 15.15 розділу VII "Перехідні положення" КАС України від 03 жовтня 2017 року визначено, що до дня початку функціонування Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи зберігаються порядок подачі апеляційних скарг та направлення їх до суду апеляційної інстанції, встановлені Кодексом адміністративного судочинства України від 06 липня 2005 року.
Апеляційна скарга подається до адміністративного суду апеляційної інстанції через суд першої інстанції, який ухвалив оскаржуване судове рішення.
ОСОБА_1, адреса: 65023, АДРЕСА_1, ідентифікаційний код НОМЕР_1, телефон: (НОМЕР_2
Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Платінум Банк" Ірклієнко Юрія Петровича, адреса: 04112, м. Київ, вул. Дегтярівська, 48, телефон: (044) 492 90 92.
Суддя Потоцька Н.В.
.