61022, м. Харків, пр. Науки, 5, тел.: (057) 702-07-99, E-mail: inbox@dn.arbitr.gov.ua
29.01.2018 Справа № 5006/19/120/2012
Господарський суд Донецької області у складі головуючого судді Курило Г.Є. розглянувши заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія", м.Київ
про заміну Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль" на його правонаступника Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія"
у справі за позовом: Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль", м. Київ
до відповідача: Фізичної особи-підприємця Семісинова Юрія Петровича, смт. Старобешеве Донецької області
за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача: Фізичної особи-підприємця Агруч Сергія Володимировича, с. Дзержинське м. Макіївка
про стягнення суми заборгованості за кредитним договором №010/07-141/005 від 22.05.2008 в розмірі 287 371,78 грн.
За участю представників сторін:
від заявника: не з'явились;
від позивача: не з'явились;
від відповідача: не з'явились;
від третьої особи: не з'явились.
Публічне акціонерне товариство „Райффайзен Банк Аваль", м. Київ звернулось до господарського суду Донецької області з позовом до Фізичної особи-підприємця Семісинова Юрія Петровича, смт. Старобешеве Донецької області про стягнення суми заборгованості за кредитним договором №010/07-141/005 від 22.05.2008 в розмірі 287 371,78 грн.
Рішенням господарського суду Донецької області №5006/19/120/2012 від 13.02.2013 позовні вимоги Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль", м. Київ до Фізичної особи-підприємця Семісинова Юрія Петровича, смт. Старобешеве Донецької області, за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача: Фізичної особи-підприємця Агруч Сергія Володимировича, с.Дзержинське м. Макіївка про стягнення суми заборгованості за кредитним договором №010/07-141/005 від 22.05.2008 в розмірі 287371,78грн. - задоволені частково.
Стягнуто з Фізичної особи-підприємця Семісинова Юрія Петровича (АДРЕСА_1 ідентифікаційний номер НОМЕР_1) на користь Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" (01011, м. Київ, вул. Лєскова, 9, ЄДРПОУ 14305909) за кредитним договором №010/07-141/005 від 22.05.2008 заборгованість за кредитом в сумі 114002,14 грн. та заборгованість за відсотками в сумі 37 337,09 грн., судовий збір в сумі 3026,60 грн.
Постановою Донецького апеляційного господарського суду №5006/19/120/2012 від 09.04.2013 рішення господарського суду Донецької області №5006/19/120/2012 від 13.02.2013 частково скасовано та викладено резолютивну частину рішення в наступній редакції:
"Стягнути з Фізичної особи-підприємця Семісинова Юрія Петровича (АДРЕСА_1 ідентифікаційний номер НОМЕР_1) на користь Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" (01011, м. Київ, вул. Лєскова, 9, ЄДРПОУ 14305909) за кредитним договором №010/07-141/005 від 22.05.2008р. заборгованість за кредитом в сумі 99 002,14 грн. та заборгованість за відсотками в сумі 37 337,09 грн., судовий збір в сумі 2726,78 грн.
В задоволенні решти позовних вимог - відмовити.".
18.04.2013 на виконання вищевказаної постанови виданий відповідний наказ.
09.01.2018 на адресу суду від Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія", м.Київ надійшла заява №33526 від 07.11.2017 про заміну стягувача Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль" на його правонаступника Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія".
Заява обґрунтована ст.ст. 512, 514 ЦК України, ст. 15 Закону України "Про виконавче провадження", ст. 25 ГПК України та мотивована умовами договору факторингу від 23.08.2016, укладеного між Публічним акціонерним товариством "Райффайзен Банк Аваль" та Публічним акціонерним товариством "ВЕКТОР БАНК", на підставі якого ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" відступило ПАТ "ВЕКТОР БАНК" право вимоги за кредитним договором №010/07-141/005 від 22.05.2008, укладеного між Публічним акціонерним товариством "Райффайзен Банк Аваль" та Фізичної особи-підприємця Агруч Сергія Володимировича, та договором поруки №010/07-141/005/3 від 27.05.2009, укладеного між Публічним акціонерним товариством "Райффайзен Банк Аваль" та Фізичної особи-підприємця Семісиновим Юрієм Петровичем, смт. Старобешеве, а згідно договору факторингу та договору відступлення прав за договором поруки від 23.08.2016, що укладені між Публічним акціонерним товариством "ВЕКТОР БАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія", ПАТ "ВЕКТОР БАНК" відступило ТОВ "ФК "Довіра та Гарантія" право вимоги за кредитним договором №010/07-141/005 від 22.05.2008 та договором поруки №010/07-141/005/3 від 27.05.2009. Відтак, на підставі вказаного вище ТОВ "ФК "Довіра та Гарантія" набуло права кредитора до Фізичної особи-підприємця Семісинова Юрія Петровича, смт. Старобешеве, а саме, прав грошових вимог первісного кредитора, включаючи право вимагати від боржника належного виконання всіх грошових та інших зобов'язань за кредитним договором №010/07-141/005 від 22.05.2008 та поруки №010/07-141/005/3 від 27.05.2009.
Ухвалою суду від 10.01.2018 призначено до розгляду заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія", м.Київ про заміну Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль" на його правонаступника Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" в судовому засіданні на 18.01.2018 на 14:45 год.
На підставі розпорядження керівника апарату господарського суду Донецької області №01-01/39 від 17.01.2018, відповідно до п.2.3.50 Положення про автоматизовану систему документообігу суду та Засад використання автоматизованої системи документообігу суду в господарському суді Донецької області, у зв'язку із перебуванням судді О.М. Сковородіної у відпустці по справі №5006/19/120/2012 визначено суддю Г.Є. Курило (протокол повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 17.01.2018).
Ухвалою господарського суду Донецької області від 18.01.2018 по справі №5006/19/120/2012 прийнято справу №5006/19/120/2012 до свого провадження та призначено до розгляду заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія", м.Київ №33526 від 07.11.2017 про заміну Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль" на його правонаступника Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" в судовому засіданні на 29.01.2018 на 12:20 год.
23.01.2018 через канцелярію суду від Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" надійшли пояснення в яких зазначено, що заміна кредитора відбувається поза межами виконавчого провадження та не залежить від відкритого виконавчого провадження.
Представники заявника, позивача, боржника (відповідача) та третьої особи в судове засідання не з'явились, повноважних представників не направили, про дату, час та місце судового засідання були повідомлені належним чином, що підтверджується матеріалами справи.
За змістом наявної інформації з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань, позовної заяви, Фізична особа-підприємиць Семісинов Юрій Петрович та Фізична особа-підприємець Агруч Сергія Володимировича, зареєстровані у смт. Старобешеве та м. Макіївка Донецької області.
У відповідності до листа Харківської дирекції Українського державного підприємства поштового зв'язку Укрпошта відділення поштового зв'язку призупинили приймання та пересилання поштових відправлень на адресу населених пунктів Донецької та Луганської областей, у т.ч. смт. Старобешеве та м. Макіївка Донецької області у зв'язку з чим ухвали суду були розміщені на сторінці господарського суду Донецької області офіційного веб-порталу "Судова влада в Україні" в мережі Інтернет, відповідно до Інформаційного листа Вищого господарського суду України від 01.12.2014 №01-06/2052/14, про що свідчить відповідна копія витягу з сайту.
Таким чином, господарським судом було вжито всіх можливих та залежних від суду заходів для повідомлення відповідача та третьої особи про наявність судового засідання (про день, місце та час кожного судового засідання).
Враховуючи те, що згідно ч.3 ст. 334 ГПК України, неявка учасників справи та інших осіб не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження, суд вважає за необхідне розглянути заяву ТОВ "ФК "Довіра та Гарантія" за відсутності представників сторін та заявника.
Дослідивши надану заяву та додані до неї документи, суд зазначає наступне.
23.08.2016 між ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" (клієнт) і ПАТ "Вектор Банк" (фактор) було укладено договір факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) (договір 1), відповідно до п. 2.1 якого, у порядку та на умовах, визначених цим договором, фактор зобов'язався передати (сплатити) клієнту загальну суму фінансування, а клієнт відступити (передати) факторові права вимоги, вказані в реєстрі кредитних операцій до відступлення, на умовах та в обсязі, що будуть існувати станом на дату відступлення прав вимоги.
Відповідно до витягу з реєстру відступлення прав вимоги за договором передається право вимоги за кредитним договором №010/07-141/005 від 22.05.2008, позичальником за яким є ФОП Агруч Сергій Володимирович.
Згідно п. 2.3 договору 1 з дати відступлення прав вимоги клієнт перестає бути стороною кредитних договорів, зазначених у реєстрі відступлених прав вимоги, а фактор стає виключним та єдиним кредитором за відповідними кредитними договорами та набуває всіх прав за ними. Права вимоги переходять до фактора в повному обсязі, безвідзивно та без можливості зворотнього відступлення.
У зв'язку з відступленням прав вимоги, згідно з п. 2.9 договору 1, клієнт зобов'язується здійснити відступлення прав за договорами іпотеки, застави та поруки, перелік яких наведений в Реєстрі відступлених прав вимоги, зокрема, договором поруки №010/07-141/005/3 від 27.05.2009, поручитель - ФОП Семісинов Юрій Петрович, смт. Старобешеве.
Загальна сума фінансування - грошові кошти у валюті України у сумі 4400000,00 грн, які фактор зобов'язується передати в розпорядження клієнта в рахунок відступлення прав вимоги за кредитними договорами шляхом перерахування їх на рахунок клієнта в порядку і на умовах, визначених договором. Датою відступлення прав вимоги є дата підписання клієнтом і фактором реєстру відступлених прав вимоги, яке здійснюється після отримання клієнтом всієї загальної суми фінансування (п. 1.1. договору 1).
Пунктом 3.1. договору 1 передбачено, що фактор зобов'язаний в рахунок відступлення прав вимоги за кредитними договорами протягом 3 робочих днів з дати укладення цього договору сплатити клієнту загальну суму фінансування шляхом безготівкового перерахування грошових коштів на банківський рахунок клієнта №290995329, МФО 300335, ЄДРПОУ 14305909 у АТ "Райффайзен Банк Аваль".
Меморіальним ордером №748 від 23.08.2016 на суму 4400000,00 грн фактором Публічним акціонерним товариством "Вектор Банк" було здійснено розрахунок у повному обсязі.
23.08.2016 між ПАТ "Вектор Банк" (клієнт) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" (фактор) укладений договір факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) (договір 2), відповідно до п. 2.1 якого, у порядку та на умовах, визначених цим договором, фактор зобов'язався передати (сплатити) клієнту загальну суму фінансування, а клієнт відступає (передає) факторові права вимоги, вказані в реєстрі кредитних операцій до відступлення, на умовах та в обсязі, що будуть існувати станом на дату відступлення прав вимоги.
Згідно п. 2.3 договору 2 з дати відступлення прав вимоги клієнт перестає бути стороною кредитних договорів, зазначених у реєстрі відступлених прав вимоги, а фактор стає виключним та єдиним кредитором за відповідними кредитними договорами та набуває всіх прав за ними. Права вимоги переходять до фактора в повному обсязі, безвідзивно та без можливості зворотнього відступлення.
У зв'язку з відступленням прав вимоги клієнт, згідно з п. 2.9 договору 2, зобов'язується здійснити відступлення прав за договорами іпотеки, договорами застави та договорами поруки, перелік яких наведений в Реєстрі відступлених прав вимоги, для чого сторони на потязі 5 робочих днів з дати відступлення прав вимоги окремо укладають відповідний договори відступлення прав за договорами іпотеки, договорами застави, договорами поруки.
Відповідно до п. 2.12 договору 2 фактор зобов'язується самостійно (без участі клієнта) щодо прав вимоги, стосовно яких здійснюється примусове стягнення заборгованості в судовому порядку або у виконавчому провадженні, підготувати та подати заяви про заміну сторони в таких провадженнях до відповідних інстанцій для здійснення процесуального правонаступництва.
Відповідно до витягу з реєстру боржників до ТОВ "ФК "Довіра та Гарантія" перейшло право вимоги за кредитним договором №010/07-141/005 від 22.05.2008, позичальником за яким є ФОП Агруч Сергій Володимирович.
Загальна сума фінансування - грошові кошти у валюті України у сумі 4444000,00 грн, які фактор зобов'язується передати в розпорядження клієнта в рахунок відступлення прав вимоги за кредитними договорами шляхом перерахування їх на рахунок клієнта в порядку і на умовах, визначених договором. Датою відступлення прав вимоги є дата підписання клієнтом і фактором реєстру відступлених прав вимоги, яке здійснюється після отримання клієнтом всієї загальної суми фінансування (п. 1.1. договору 2).
Із змісту п. 3.1. договору 2 вбачається, що фактор зобов'язаний в рахунок відступлення прав вимоги за кредитними договорами протягом 3 робочих днів з дати укладення цього договору сплатити клієнту загальну суму фінансування шляхом безготівкового перерахування грошових коштів на банківський рахунок клієнта №3648801011267, МФО 339038, ЄДРПОУ 38750239 у ПАТ "Вектор Банк".
Згідно з платіжним дорученням №1838994 від 23.08.2016 на суму 4444000,00 грн фактором Товариством з обмеженою відповідальністю "ФК "Довіра та Гарантія" було здійснено розрахунок у повному обсязі.
На виконання п. 2.9 договору 2 між ПАТ "Вектор Банк" (цедент) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" (цесіонарій) 23.08.2016 укладений договір відступлення прав вимоги за договорами поруки (договір 3), відповідно до п. 1.1 якого цедент передає, а цесіонарій приймає права вимоги за договорами поруки, що зазначені у Додатку №1 до цього договору.
Відступлення прав за договорами поруки здійснюється в повному обсязі та на умовах, які існують на момент відступлення прав, включаючи всі права цедента (кредитора), що передбачені умовами договорів поруки (п. 1.2. договору 3).
Згідно п.п. 2.1., 2.2. договору 3 права за договорами поруки вважаються переданими (відступленими) з моменту підписання цього договору сторонами, але не раніше ніж з визначеного договором факторингу моменту переходу від цедента до цесіонарія прав, що є предметом договору факторингу. З моменту передання (відступлення) прав за договорами поруки цесіонарій замінює цедента у правовідносинах, які склались між ним і поручителями за договорами поруки.
У відповідності до п. 3.3 договору 3 на дату укладання договору цедент гарантує та засвідчує, що права за договорами поруки належать цеденту, відповідно до законодавства цедент має право відступлення прав за договорами поруки третім особам, в тому числі цесіонарію.
Цей договорів набирає чинності з моменту його підписання сторонами і діє до моменту повного виконання сторонами своїх зобов'язань (п. 4.1 договору 3).
Згідно акту прийому-передачі документів від 23.08.2016 ПАТ "Вектор Банк" (цедент) передав, а Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" (цесіонарій) прийняв, зокрема, договір поруки №010/07-141/005/3 від 27.05.2009, де поручителем є ФОП Семісинов Юрій Петрович, смт. Старобешеве.
Вищезазначені договори від 23.08.2016 є діючими, ні ким не оспорені, більш того, сторони вчинили дії, що підтверджують його виконання, отже зазначені правочини є правомірними в силу ст. 204 Цивільного кодексу України.
Відповідно до п.1 ч.2 ст.11 Цивільного кодексу України, підставами виникнення цивільних прав та обов'язків, зокрема, є договори та інші правочини.
Відповідно до п.1 ч. 1 ст. 512 Цивільного кодексу України кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок, в тому числі, передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).
Статтею 514 Цивільного кодексу України визначено, що до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.
Згідно з ст. 516 Цивільного кодексу України, заміна кредитора у зобов'язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом. Якщо боржник не був письмово повідомлений про заміну кредитора у зобов'язанні, новий кредитор несе ризик настання несприятливих для нього наслідків. У цьому разі виконання боржником свого обов'язку первісному кредиторові є належним виконанням.
Відповідно до ч.1 ст. 1077 Цивільного кодексу України, за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов'язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов'язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).
Предметом договору факторингу, відповідно до ч.1 ст. 1078 Цивільного кодексу України, може бути право грошової вимоги, строк платежу за якою настав (наявна вимога), а також право вимоги, яке виникне в майбутньому (майбутня вимога).
Статтею 1079 Цивільного кодексу України визначено, що сторонами у договорі факторингу є фактор і клієнт. Клієнтом у договорі факторингу може бути фізична або юридична особа, яка є суб'єктом підприємницької діяльності. Фактором може бути банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати факторингові операції.
Відповідно до виписки з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань щодо державної реєстрації Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія", ідентифікаційний код юридичної особи 38750239, основний вид економічної діяльності товариства: надання інших фінансових послуг (крім страхування та пенсійного забезпечення).
Пунктом 2.1. Статуту Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія", затвердженого Загальними Зборами Учасників Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" (протокол №75 від 08.09.2015), копія якого додана до матеріалів справи визначено, що Товариство створено з метою отримання прибутку шляхом здійснення фінансових послуг, визначених чинним законодавством. Предметом діяльності Товариства, створеного згідно з цим Статутом, є, зокрема, факторинг.
Товариство має право здійснювати у сукупності лише ті види діяльності, суміщення яких не заборонено законодавством України. Якщо відповідно до закону та інших нормативно-правових актів для надання певної фінансової послуги необхідно мати дозвіл/ліцензію Товариство може надавати такі послуги лише після отримання відповідного дозволу/ліцензії. Товариство набуває статусу фінансової установи після внесення про неї запису до відповідного державного реєстру (п.п. 2.3., 2.4. Статуту).
Таким чином, ТОВ "Фінансова установа "Довіра та Гарантія " набуло право вимоги до відповідача в рамках справи №5006/19/120/2012.
Відповідно до ч.ч. 1, 2, 5 ст. 334 Господарського процесуального кодексу України у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником. Заяву про заміну сторони її правонаступником може подати сторона (заінтересована особа), державний або приватний виконавець. Положення цієї статті застосовуються також у випадку необхідності заміни боржника або стягувача у виконавчому листі до відкриття виконавчого провадження.
Враховуючи вищевикладене, господарський суд доходить висновку про наявність підстав для задоволення заяви ТОВ "ФК "Довіра та Гарантія" про заміну сторони (стягувача) Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль", м. Київ на його правонаступника Товариство з обмеженою відповідальністю „Фінансова компанія „Довіра та Гарантія", м.Київ, у справі №5006/19/120/2012 про стягнення з Фізичної особи-підприємця Семісинова Юрія Петровича, смт. Старобешеве Донецької області суми заборгованості за кредитним договором №010/07-141/005 від 22.05.2008.
Керуючись ст. 334 Господарського процесуального кодексу України, суд, -
Задовольнити заяву Товариства з обмеженою відповідальністю „Фінансова компанія „Довіра та Гарантія", м. Київ про заміну сторони правонаступником.
Замінити сторону (стягувача) Публічне акціонерне товариство "Райффайзен Банк Аваль", м. Київ (01011, м. Київ, вул. Лєскова, 9, код ЄДРПОУ 14305909) на його правонаступника Товариство з обмеженою відповідальністю „Фінансова компанія „Довіра та Гарантія", м.Київ (04112, м. Київ, вул. Авіаконструктора Ігоря Сікорського, буд. 8, поверх 6, оф. 32, код ЄДРПОУ 38750239) у справі №5006/19/120/2012 про стягнення з Фізичної особи-підприємця Семісинова Юрія Петровича, смт. Старобешеве Донецької області суми заборгованості за кредитним договором №010/07-141/005 від 22.05.2008.
Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею та може бути оскаржена в порядку, передбаченому статтями 255-257 Господарського процесуального кодексу України.
Суддя Г.Є. Курило