ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД міста КИЄВА 01051, м. Київ, вул. Болбочана Петра 8, корпус 1
26 грудня 2017 року м. Київ № 826/7539/16
Окружний адміністративний суд міста Києва у складі судді Каракашьяна С. К. розглянув в порядку письмового провадження адміністративну справу
за позовом ОСОБА_1
до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "КБ "Хрещатик"
провизнання дій протиправними, зобов'язання вчинити дії,
ОСОБА_1 (далі - позивач) звернувся до Окружного адміністративного суду міста Києва з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» (далі - відповідач), в якому просить суд:
- визнати протиправною відмову Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової у ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» виключити з переліку пов'язаних з банком осіб, ОСОБА_1 (ІНН НОМЕР_1) та асоційованих з ним осіб ОСОБА_3 (ІНН НОМЕР_2);
- зобов'язати Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової у ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» в програмному комплексі ОДБ додатковий параметр на контрагента №107995 ОСОБА_1 (ІНН НОМЕР_1) та асоційованих з ним осіб ОСОБА_3 (ІНН НОМЕР_2) змінити на не пов'язаних з банком осіб.
В обґрунтування позовних вимог позивач посилається на положення статті 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», згідно яких, на його думку, він, як керуючий Придніпровського відділення ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК», не підпадає під визначення пов'язаних з банком осіб.
Відповідач - 2 заперечує по суті заявлених позовних вимог, посилаючись, зокрема, на статтю 42 Закону України «Про банки і банківську діяльність», про що надано відповідні письмові заперечення.
Справа розглянута в порядку письмового провадження, у відповідності до положень ч.9 ст.205 Кодексу адміністративного судочинства України, за відсутності необхідності заслуховувати свідків чи експертів.
Розглянувши подані документи і матеріали, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, Окружний адміністративний суд міста Києва,
Наказом від 04 вересня 2014 року № 741-к позивача переведено за його згодою з 08 вересня 2014 року на посаду керуючого Придніпровського відділення ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» з посадовим окладом згідно штатного розпису.
Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 05.04.2016 №234 «Про віднесення ПАТ «КБ «Хрещатик» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 05.04.2016 №463 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «КБ «Хрещатик» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку».
Згідно з даним рішенням розпочато процедуру виведення ПАТ «КБ «Хрещатик» з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації строком на один місяць з 05 квітня 2016 року до 04 травня 2016 року включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора ПАТ «КБ «Хрещатик», визначені ст.ст. 37-39 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Костенку Ігорю Івановичу строком на один місяць з 05 квітня 2016 року до 04 травня 2016 року включно.
Згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 21.04.2016 №560, продовжено строки тимчасової адміністрації в ПАТ «КБ «Хрещатик» з 05 травня 2016 року до 04 червня 2016 року включно.
Відповідно до рішення Правління Національного банку України від 02.06.2016 №46-рш «;Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «КБ «Хрещатик», виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 03.06.2016 №913 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «КБ «Хрещатик» та делегування повноважень ліквідатора банку», яким призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «КБ «Хрещатик», визначені, зокрема, ст. ст. 37, 38, 47-52, 521, 53 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Костенку І.І.
Як зазначає позивач, йому стало відомо, що ПАТ «КБ Хрещатик» включив його до переліку пов'язаною з банком особою (в програмному комплексі ОДБ на контрагенті № 107995 «ОСОБА_1 (ІНН НОМЕР_1)» проставлений параметр пов'язана особа.
Листом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової у ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» від 26.04.2016р. № 2/128-139/894 було відмовлено позивачу у задоволенні його заяви про виключення позивача та асоційованих осіб з переліку пов'язаних з банком осіб.
Проаналізувавши обставини справи, дослідивши докази, якими обґрунтовуються позовні вимоги, заперечення проти позову, суд вважає, що позов не підлягає задоволенню з наступних підстав.
Відповідно до п.п.3, 6, 7 ч.1 ст.52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», пов'язаними з банком особами є керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку; керівники юридичних осіб та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих осіб; асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1-6 цієї частини.
Банк зобов'язаний подавати Національному банку України інформацію про пов'язаних із банком осіб у порядку, встановленому нормативно-правовими актами Національного банку України.
Згідно ст. 42 Закону України «Про банки і банківську діяльність» керівниками банку є голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління банку, головний бухгалтер, його заступники, керівники відокремлених підрозділів банку.
Як визначено у ст.23 Закону України «Про банки і банківську діяльність», банк має право відкривати відокремлені підрозділи (філії, відділення, представництва тощо) на території України у разі його відповідності вимогам щодо відкриття відокремлених підрозділів, встановленим нормативно-правовими актами Національного банку України.
Реєстрація відділень банку здійснюється в порядку, визначеному Законом України «Про банки і банківську діяльність» і Положенням про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів, затвердженого Постановою Правління Національного банку України від 08.09.2011 року №306. У них зазначено, що дані про відділення вносяться до Державного реєстру банків і не підлягають внесенню до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань.
Статтею 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що банк зобов'язаний подавати Національному банку України інформацію про пов'язаних із банком осіб у порядку, встановленому нормативно-правовими актами Національного банку України.
Національний банк України при здійсненні банківського нагляду має право визначати пов'язаними з банком особами фізичних та юридичних осіб, зазначених у пунктах 1-9 частини першої цієї статті, за наявності ознак, визначених у нормативно-правових актах Національного банку України, з урахуванням характеру взаємовідносин, операцій та наявності інших зав'язків із банком. Про таке рішення Національний банк України не пізніше наступного робочого дня повідомляє відповідний банк. У такому разі особа вважається пов'язаною з банком, якщо банк протягом 15 робочих днів із дня отримання повідомлення Національного банку України про визначення особи пов'язаною з банком не доведе протилежного.
Особа, визначена рішенням Національного банку України, пов'язаною з банком особою, чи такий банк можуть оскаржити в установленому законом порядку рішення Національного банку України про визначення особи, пов'язаною з банком особою.
Згідно з п.п.1, 3 розділу ІІ глави 1 Положення про визначення пов'язаних із банком осіб, затвердженого Постановою Правління Національного банку України 12.05.2015року №315, банк визначає перелік пов'язаних із банком осіб, який затверджується правлінням банку, відповідно до вимог статті 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» та з урахуванням цього Положення.
Банк зобов'язаний щомісячно (до 10 числа після звітного періоду) надавати Національному банку актуалізований перелік пов'язаних із банком осіб за формою, визначеною нормативно-правовим актом Національного банку з питань організації статистичної звітності, що подається до Національного банку.
Таким чином, перелік пов'язаних осіб згідно з вказаним Положенням формувався станом на 1 число кожного місяця і затверджувався Правлінням банку, зокрема, відповідно до Постанови Правління №565 від 04 квітня 2016 року; Постанови Правління № 374 від 09 березня 2016 року; Постанови Правління № 156 від 08 оютого 2016 року; Постанови Правління № 7 від 11 січня 2016 року; Постанови Правління № 2663 від 07 грудня 2015 року; Постанови Правління № 2457 від 06 листопала 2015 року; Постанови правління № 2231 від 07 жовтня 2015 року; Постанови правління № 1980 від 09 вересня 2015 року; Потсанови Правління № 1776 від 07 серпня 2016 року; Постанови Правління № 1639 від 28 оипня 2015 року; Постанови Правління 1468 від 09 липня 2015 року; Постанови Правління № 1170 від 09 червня 2015 року; Постанови Правління № 1087 від 28 травня 2015 року.
Переліки пов'язаних із банком осіб подавалися до Національного Банку України та структурним підрозділам банку, визначеними внутрішньобанківським наказом, не пізніше 10 числа місяця, а також у разі змін до переліку пов'язаних із банком осіб та визначення нових осіб.
Як зазначає відповідач, Національний банк України, а також аудиторські компанії, акредитовані НБУ, які проводили аудит здійснених банком операцій з пов'язаними особами, не надавали жодних зауважень в частині включення до переліку пов'язаних іх банком осіб керівників відділень банку та їх асоційованих осіб, що підтверджує правомірність віднесення керуючих всіх відділень ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» та їх асоційованих осіб до пов'язаних з банком осіб.
Прийнявши рішення про визнання позивача та його близьких родичів пов'язаними з банком особами, суд приходить до висновку, що відповідач в силу зазначених вище вимог чинного законодавства, діяв правомірно.
Доказів оскарження рішення щодо включення позивача до переліку пов'язаних осіб банку, позивачем не надано.
Враховуючи вищевикладене, повно та всебічно дослідивши наявні матеріали справи, а також норми чинного законодавства України, керуючись внутрішнім переконанням, суд приходить до висновку про висновку про необґрунтованість позовних вимог та відсутність підстав для їх задоволення.
Керуючись статтями 72-74, 139, 241-246, 250 Кодексу адміністративного судочинства України, Окружний адміністративний суд міста Києва, -
У задоволенні адміністративного позову - відмовити повністю.
Рішення набирає законної сили відповідно до статті 255 Кодексу адміністративного судочинства України може бути оскаржена до суду апеляційної інстанції за правилами, встановленими статтями 293-297 Кодексу адміністративного судочинства України.
Суддя С.К. Каракашьян