ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД міста КИЄВА 01030, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-В, тел. (044) 284-18-98, E-mail: inbox@ki.arbitr.gov.ua
07.11.2017Справа №922/2725/17
За позовом Національного банку України
До: 1. Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації в Публічному акціонерному товаристві «Реал Банк» Єрмака Валерія Олександровича
2. Фонду гарантування вкладів фізичних осіб
Про зобов'язання акцептувати кредиторські вимоги, внесення змін до реєстру акцептованих вимог кредиторів, зобов'язання подати зміни, зобов'язання затвердити зміни до реєстру кредиторів
Суддя Ващенко Т.М.
Представники учасників судового процесу:
Від позивача: Петроченко С.О.
Від відповідача: не з'явився
Від третьої особи: не з'явився
Обставини справи:
Національний банк України (далі - позивач) звернувся до Господарського суду міста Києва з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації в Публічному акціонерному товаристві «Реал Банк» Єрмака Валерія Олександровича (далі - відповідач-1), Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - відповідач-2) про:
- зобов'язання уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Реал Банк» акцептувати (визнати) кредиторські вимоги Національного банку України на суму 5 375,80 грн.;
- зобов'язання уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Реал Банк» внести зміни до реєстру акцептованих вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства «Реал Банк» в частині збільшення акцептованих вимог Національного банку України на суму 5 375,80 грн. та подати зміни на затвердження виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;
- зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до реєстру акцептованих вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства «Реал Банк» в частині збільшення акцептованих вимог Національного банку України на суму 5 375,80 грн.
Ухвалою Господарського суду міста Києва від 28.08.17. порушено провадження у справі № 922/2725/17 та призначено розгляд справи на 26.09.17.
В судовому засіданні 26.09.17. відповідачем-2 було подано письмовий відзив на позовну заяву, в якому він проти позову заперечує з підстав, викладених у відзиві.
За результатами судового засідання 26.09.17. розгляд справи було відкладено на 17.10.17., про що судом було прийнято відповідну ухвалу.
13.10.17. позивачем через відділ діловодства суду було подано письмові пояснення по справі.
В судовому засіданні 17.10.17. було оголошено перерву до 19.10.17.
19.10.17. позивачем через відділ діловодства суду було подано письмові пояснення по справі.
В судовому засіданні 19.10.17. відповідачем-1 було подано письмовий відзив на позовну заяву, в якому він проти позову заперечує з підстав, викладених у відзиві.
Ухвалою Господарського суду міста Києва від 19.10.17. розгляд справи відкладено на 07.11.17.
Крім того, ухвалою Господарського суду міста Києва від 23.10.17. продовжено строк вирішення спору в даній справі на п'ятнадцять днів.
В судовому засіданні 07.11.17. позивачем підтримано свої позовні вимоги в повному обсязі.
Відповідачі в судове засідання 07.11.17. не з'явились, про причини неявки суд не повідомили, про дату, час та місце проведення судового засідання повідомлені належним чином.
У випадку нез'явлення в засідання господарського суду представників обох сторін або однієї з них справа може бути розглянута без їх участі, якщо неявка таких представників не перешкоджає вирішенню спору (п. 3.9.2. постанови Пленуму Вищого господарського суду України № 18 від 26.12.2011 р. "Про деякі питання практики застосування Господарського процесуального кодексу України судами першої інстанції").
Зважаючи на те, що неявка представників відповідачів не перешкоджає всебічному, повному та об'єктивному розгляду всіх обставин справи, враховуючи предмет спору, а також доказове наповнення матеріалів справи, суд вважає за можливе розглянути справу за наявними в ній матеріалами в порядку ст. 75 ГПК України.
При цьому, оскільки суд відкладав розгляд справи, надаючи можливість учасникам судового процесу реалізувати свої процесуальні права на представництво інтересів у суді та подання доказів в обґрунтування своїх вимог та заперечень, суд, враховуючи процесуальні строки розгляду спору, встановлені ст. 69 ГПК України, не знаходить підстав для повторного відкладення розгляду справи.
За результатами дослідження доказів, наявних в матеріалах справи, суд в нарадчій кімнаті, у відповідності до ст. ст. 82-85 ГПК України, ухвалив рішення у справі № 922/2725/17.
В судовому засіданні 07.11.17. судом проголошено вступну та резолютивну частини рішення.
Розглянувши подані документи і матеріали, всебічно і повно з'ясувавши фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, Господарський суд міста Києва, -
Відповідно до положень п. 3 ст. 7 Закону України «Про Національний банк України» Національний банк України виконує ряд функцій, зокрема, виступає: кредитором останньої інстанції для банків і організовує систему рефінансування.
За приписами п. 1 ст. 42 вказаного закону Національний банк України для забезпечення виконання покладених на нього функцій здійснює такі операції, а саме надає кредити банкам для підтримки ліквідності за ставкою не нижче ставки рефінансування Національного банку та в порядку, визначеному Національним банком.
Позивачем, як Кредитором, було надано Публічному акціонерному товаристві «Реал Банк», як Позичальнику, кредитні кошти на підставі укладеного між Кредитором та Позичальником Кредитного договору № 1 від 08.11.13. (далі - Кредитний договір), додаткового договору № 1 від 14.11.13. до Кредитного договору.
Відповідно до п. 1.1 Кредитного договору Кредитор надав Позичальнику стабілізаційний кредит для підтримання ліквідності шляхом відкриття невідновлювальної кредитної лінії в сумі 800 000 000,00 грн. на строк з 08.11.13. по 30.10.15. включно з терміном освоєння кредиту впродовж трьох місяців з дати прийняття Постанови.
Кредит було надано наступними траншами:
- 164 000 000,00 грн. надано 11 листопада 2013 року;
- 636 000 000,00 грн. було надано 15 листопада 2013 року.
Позичальник, в свою чергу, взяв на себе зобов'язання здійснювати погашення кредиту та сплати відсотків за користування ним у строки, визначені Кредитним договором (п. 2.3.1 Кредитного договору).
Пунктом 2.2.2 Кредитного договору Позичальник і Кредитор погодили, що Кредитор має право нараховувати з наступного календарного дня, що настає за днем невиконання Позичальником зобов'язань за кредитним договором, пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення, але не більше ніж подвійна облікова ставка Національного банку, що діяла в період прострочення виконання зобов'язань.
Вказане відповідачем-1 не заперечується.
На підставі постанови Правління Національного банку України № 109 від 28 лютого 2014 року Публічне акціонерне товариство «Реал Банк» було віднесено до категорії неплатоспроможних. У зв'язку з цим Фондом гарантування вкладів фізичних осіб було запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу на тимчасову адміністрацію у Публічному акціонерному товаристві «Реал Банк» провідного юрисконсульта відділу супроводження виведення неплатоспроможних банків з ринку департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Кадирова Владислава Володимировича. Тимчасова адміністрація в банку введена на період з 03 березня по 02 червня 2014 року включно.
На підставі постанови Правління Національного банку України від 21.05.2014 № 295 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Реал Банк» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 21.05.2014 № 34 про початок здійснення процедури ліквідації Публічного акціонерного товариства «Реал Банк» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Реал Банк» провідного юрисконсульта відділу супроводження виведення неплатоспроможних банків з ринку департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Фонду Кадирова Владислава Володимировича з 21.05.2014 по 20.05.2015.
Виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла рішення від 05.05.15. № 94 про продовження строків здійснення процедури ліквідації Публічного акціонерного товариства «Реал Банк» на 1 рік до 20.05.16. Відповідно до зазначеного рішення продовжено повноваження уповноваженої особи на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Реал Банк» до 20.05.16.
Виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла рішення від 28 квітня 2016 р. № 636 про продовження строків здійснення процедури ліквідації Публічного акціонерного товариства «Реал Банк» строком на один рік до 20 травня 2017 включно, продовжено повноваження ліквідатора Публічного акціонерного товариства «Реал Банк» строком на один рік до 20 травня 2017 включно.
Рішенням виконавчої дирекції Фонду № 508 від 14 квітня 2016 р. змінено уповноважену особу Фонду, якій делегуються повноваження ліквідатора Публічного акціонерного товариства «Реал Банк». Згідно з зазначеним рішенням всі повноваження ліквідатора Публічного акціонерного товариства «Реал Банк» делеговано провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Єрмаку Валерію Олександровичу з 15.04.16.
Виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла рішення від 27 квітня 2017 р. № 1742 відповідно до якого продовжено строки здійснення процедури ліквідації Публічного акціонерного товариства «Реал Банк» на один рік до 20 травня 2018 року. Відповідно до даного рішення продовжено повноваження ліквідатора Публічного акціонерного товариства «Реал Банк» Єрмака Валерія Олександровича на один рік до 20 травня 2018 року.
Відповідно до п. 3 частини другої ст. 46 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», з дня призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, строк виконання всіх грошових зобов'язань банку та зобов'язання щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів) вважається таким що настав.
Положеннями частини 5 ст. 45 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» встановлено, що вимоги кредиторів приймаються протягом 30 днів з дня опублікування в газеті «Голос України» оголошення про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку.
Повідомлення щодо відкликання банківської ліцензії, ліквідацію відповідача, призначення уповноваженої особи та прийняття вимог кредиторів протягом 30 днів з дня опублікування в газетах цього оголошення, офіційно оприлюднене 27.05.14. в газеті "Голос України" № 100 (5850).
Позивач звертаючись до суду з даним позовом посилається на те, що 12.06.14. він звернувся до відповідача-1 із вимогою № 05-142/7431 щодо визнання вимог кредитора, у якій повідомляв про грошові вимоги за Кредитним договором станом на 21.05.14. в розмірі 809 734 645,34 грн.:
- заборгованість за кредитом в сумі 787 396 148,99 грн.;
- проценти за користування кредитом в сумі 22 333 120,55 грн.;
- пеня за кредитом в сумі 1 706,85 грн.;
- пеня за процентами в сумі 3 668,95 грн., які включити до реєстру акцептованих вимог кредиторів та надати письмове підтвердження про акцептування цієї вимоги в строк, визначений ст. 49 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».
15.09.14. позивачем отримано від відповідача-1 повідомлення № 08-504/3952 від 11.09.14. про акцептування вимог на суму 809 729 269,54 грн.
Вимоги в сумі 5 375,80 грн. не були акцептовані відповідачем-1. Причин відмови в акцепті вимог на вказану суму в повідомленні № 08-504/3952 від 11.09.14. не наведено.
Вказане зумовило звернення позивача з даним позовом до суду.
Згідно із ст. 2 Закону України "Про банки і банківську діяльність" кредитор банку - юридична або фізична особа, яка має документально підтверджені вимоги до боржника щодо його майнових зобов'язань.
В силу приписів ст. 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність" Фонд гарантування вкладів фізичних осіб у день отримання рішення Національного банку України про ліквідацію банку набуває прав ліквідатора банку та розпочинає процедуру його ліквідації відповідно до Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".
Відповідно до ст. 44 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Національний банк України приймає рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку за пропозицією Фонду та з інших підстав, передбачених Законом України "Про банки і банківську діяльність".
Фонд розпочинає процедуру ліквідації банку не пізніше наступного робочого дня після офіційного отримання рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, крім випадку, коли ліквідація здійснюється за ініціативою власників банку.
В частині 1 та 2 ст. 45 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" визначено, що Фонд не пізніше робочого дня, наступного за днем отримання рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, розміщує інформацію про це на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет. Фонд здійснює опублікування відомостей про ліквідацію банку в газеті "Урядовий кур'єр" або "Голос України" не пізніше ніж через сім днів з дня початку процедури ліквідації банку.
Згідно з частиною 5 ст. 45 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку кредитори мають право заявити Фонду про свої вимоги до банку.
В частині 1 ст. 49 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" передбачено, що Фонд припиняє приймання вимог кредиторів після закінчення 30 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону. Будь-які вимоги, що надійшли після закінчення цього строку, вважаються погашеними, крім вимог вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами.
У відзиві відповідач-1 вказує на те, що у визнанні кредиторських вимог в сумі 5 375,80 грн. позивачу було відмовлено, оскільки на балансі Публічного акціонерного товариства «Реал Банк» відсутня заборгованість у такому розмірі перед Національним банком України на дату прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Реал Банк».
Разом з тим, судом встановлено, що позивачем правомірно включено до кредиторських вимог і суму пені в розмірі 5 375,80 грн. за період з 01.03.14. по 02.03.14..
Згідно з пунктом 4 частини 1 ст. 48 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (в редакції станом на направлення позивачем відповідачу-1 зави про включення вимог до реєстру акцептованих вимог кредиторів) уповноважена особа Фонду з дня свого призначення складає реєстр акцептованих вимог кредиторів та здійснює заходи щодо задоволення вимог кредиторів.
За встановлених обставин та враховуючи вищенаведені законодавчі приписи, суд дійшов висновку, що оскільки заява позивача про задоволення вимог кредитора від 12.06.14. № 05-142/7431 направлена відповідачеві-1 у строки встановлені положеннями Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", та з огляду на те, що вимоги на загальну суму 809 734 645,34 грн., в тому числі вимоги на суму 5 375,80 грн. пені за кредитом та процентами, заявлено правомірно, то є обґрунтованими та підлягають задоволенню позовні вимоги про:
- зобов'язання уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Реал Банк» акцептувати (визнати) кредиторські вимоги Національного банку України на суму 5 375,80 грн.;
- зобов'язання уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Реал Банк» внести зміни до реєстру акцептованих вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства «Реал Банк» в частині збільшення акцептованих вимог Національного банку України на суму 5 375,80 грн. та подати зміни на затвердження виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Щодо вимог про зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до реєстру акцептованих вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства «Реал Банк» в частині збільшення акцептованих вимог Національного банку України на суму 5 375,80 грн., суд відзначає наступне.
У нині діючій редакції ст. 49 вказаного Закону заходи з підготовки задоволення вимог кредиторів покладені на Фонд. Реєстр акцептованих вимог кредиторів та зміни до нього підлягають затвердженню виконавчою дирекцією Фонду (ч. 3 ст. 49 Закону).
Оскільки станом на день розгляду даної справи та на момент прийняття рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб не подано на затвердження зміни до реєстру акцептованих вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства «Реал Банк» в частині збільшення акцептованих вимог Національного банку України на суму 5 375,80 грн., не надано суду доказів ухилення відповідача-2 від затвердження таких змін, суд дійшов висновку, що вимоги позивача про зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до реєстру акцептованих вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства «Реал Банк» в частині збільшення акцептованих вимог Національного банку України на суму 5 375,80 грн., є передчасними та такими, що задоволенню не підлягають.
При цьому, посилання відповідача-2 на норми Кодексу адміністративного судочинства України є безпідставними, оскільки справа № 922/2725/17 розглядається в порядку господарського судочинства.
Відповідно до положень ст. 49 ГПК України витрати по сплати судового збору в розмірі 4 800,00 грн. покладаються на Публічне акціонерне товариство «Реал Банк», витрати по сплаті судового збору в сумі 1600,00 грн. за вимогу до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб покладаються на позивача.
На підставі викладеного та керуючись ст. ст. 32, 33, 44, 49, 75, 82 - 85 Господарського процесуального кодексу України, Господарський суд міста Києва, -
1. Позов задовольнити частково.
2. Зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Реал Банк» (61072, м. Харків, проспект Леніна, б. 60; ідентифікаційний код 14360721) акцептувати (визнати) кредиторські вимоги Національного банку України (01601, м. Київ, вул. Інститутська, 9; ідентифікаційний код 00032106) на суму 5 375 (п'ять тисяч триста сімдесят п'ять) грн. 80 коп.
3. Зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Реал Банк» (61072, м. Харків, проспект Леніна, б. 60; ідентифікаційний код 14360721) внести зміни до реєстру акцептованих вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства «Реал Банк» (ідентифікаційний код 14360721) в частині збільшення акцептованих вимог Національного банку України (01601, м. Київ, вул. Інститутська, 9; ідентифікаційний код 00032106) на суму 5 375 (п'ять тисяч триста сімдесят п'ять) грн. 80 коп. та подати зміни на затвердження виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
4. В іншій частині в позові відмовити.
5. Стягнути з уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Реал Банк» (01601, м. Київ, вул. Інститутська, 9; ідентифікаційний код 00032106) на користь Національного банку України (01601, м. Київ, вул. Інститутська, 9; ідентифікаційний код 00032106) 4 800 (чотири тисячі вісімсот) грн. 00 коп. судового збору.
6. Після набрання рішенням законної сили видати наказ.
Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним господарським судом.
Повне рішення складено 08.11.17.
Суддя Т.М. Ващенко