19.10.2017 Справа № 904/5971/17
За позовом Публічного акціонерного товариства комерційного банку "Приватбанк", м. Київ
до Товариства з обмеженою відповідальністю "Діксон", м. Дніпро
про стягнення 162 321 634 грн. 16 коп.
ГОЛОВУЮЧИЙ КОЛЕГІЇ ОСОБА_1
СУДДІ РУДЬ І.А.
ОСОБА_2
Без участі представників сторін
Позивач з урахуванням заяви (вх.№37765/17 від 05.07.2017р.) про зменшення розміру позовних вимог (в порядку частини 4 статті 22 Господарського процесуального кодексу України просить стягнути з відповідача 162 321 634 грн. 16 коп., що складає 10 233 489 грн. 32 коп. - заборгованості за кредитом, що був наданий відповідно до умов кредитного договору від 18.05.2006р. №2Д092Г, 3 230 278 грн. 24 коп. - заборгованості по процентам за користування кредитом, 859 018 грн. 70 коп. - пені за несвоєчасність виконання зобов'язань за договором, 140 268 293 грн. 89 коп. - винагороди, 1 000 грн. 00 коп. - штрафу, фіксованої частини та 7 729 554 грн. 01 коп. - штрафу, відсотку від суми позову.
Відповідач у відзиві (вх.№33457/17 від 13.06.2017р.) на позов просить в позові відмовити, посилаючись на те, що: - внутрішньобанківські операції оформлюються меморіальними ордерами та іншими документами, що складаються банками; - операції, що відображаються за позабалансовими рахунками, оформлюються меморіальними ордерами; - у первинних документах, на підставі яких здійснюються записи в бухгалтерському обліку, мають зазначатися номери кореспондуючих рахунків за дебетом і кредитом, сума операції в грошовому виразі, дата виконання, підпис відповідального виконавця, підпис контролера, підпис уповноваженої особи; - первинні документи складаються на паперових носіях або в електронній формі та мають містити обов'язкові реквізити; - текст позовної заяви та доданий до позову розрахунок заборгованості не містить обґрунтованого розрахунку сум "винагороди за користування кредитом, згідно пункту 4.7 Кредитного договору".
Позивач у письмових поясненнях (вх.№35464/17 від 22.06.2017р.) на відзив зазначає про те, що: - виписки з особових рахунків клієнтів є підтвердженням виконаних за день операцій і призначаються для видачі або відсилання клієнту; - належним доказом надання банком кредитних коштів відповідачу, отримання і використання таких коштів, є виписки рахунків; - в останнє погашення за кредитом відбулось 03.08.2016р. у розмірі 670 778 грн. 52 коп. у зв'язку з чим поточне сальдо зменшилось ло 10 233 489 грн. 32 коп.; - умови кредитного договору виконувались обома сторонами; - позивач здійснював кредитування відповідача, а відповідач спрямовував кредитні кошти на свої рахунки, чим зменшував дебетове сальдо (залишок) на рахунку; - сторони визначили, що відповідач зобов'язується сплатити позивачу винагороду за користування кредитом, розмір якої розраховується згідно формули, наведеної у пункті 4.7 Кредитного договору.
Також позивач у письмових поясненнях (вх.№39136/17 від 12.07.2017р.) зазначає, що поданими до суду розрахунками заборгованості, виписками по рахункам, платіжними дорученнями підтверджуються факти видачі кредитних коштів, здійснення часткового погашення заборгованості та нарахування складових сум заборгованості.
Відповідач у поясненні (вх.№54368/17 від 04.10.2017р.) щодо обґрунтованості позовних вимог (в порядку статті 22 Господарського процесуального кодексу України) зазначає про те, що: - відповідач не надавав банку згоди на відкриття рахунків для зарахування коштів; - відповідач додаткових угод з позивачем не укладав для зарахування на рахунок №20834050200014 кредитних коштів; - доказів повідомлення відповідача позивачем про відкриття нового позичкового рахунку до позовної заяви не надано; - кредитні кошти були спрямовані на користь невідомої особи яка є користувачем вказаного рахунку; - майже всі кредитні кошти спрямовувались на невідомі рахунки за №№26008116289011, 39014811300102; - після надання позивачем первісного детального розрахунку суми винагороди користування кредитом, а також "Истории кредитного договора" відповідач отримає змогу скласти і надати власний контрозрахунок щодо спірної суми винагороди.
Позивач у письмових поясненнях (вх.№54930/17 від 09.10.2017р.) зазначає про те, що: - заборгованість за кредитом у розмірі 10 233 489 грн. 32 коп. нарахована за період з 30.05.2006р. по 11.04.2017р.; - заборгованість по процентам у розмірі 3 230 278 грн. 24 коп. нарахована за період з 26.12.2014р. по 11.04. 2017р.; - заборгованість за пенею у розмірі 859 018 грн. 70 коп. нарахована за період з 16.01.2017р. по 11.04.2017р.; - заборгованість за винагородою за користування кредитом у розмірі 140 268 293 грн. 89 коп. нарахована за період з 30.05.2006р. по 01.08.2016р.; - штраф у розмірі 1 000 грн. 00 коп. та 7 729 554 грн. 01 коп. нараховані за формулою згідно пункту 5.8 Кредитного договору від 18.05.2006р. №2Д092Г; - перерахування кредитних коштів здійснювалось на поточний рахунок відповідача №26008116289011 згідно умов кредитного договору від 18.05.2006р. №2Д092Г на підставі розрахункових документів відповідача; - рахунок №39001811310901 є технічним рахунком, призначеним для обліку операцій між підрозділами одного банку.
Ухвалою господарського суду Дніпропетровської області від 17.10.2017р. вирішено розглядати справу №904/5971/17 колегіально.
Розпорядженням керівника апарату господарського суду Дніпропетровської області ОСОБА_3 від 19.10.2017р. №868 "Щодо призначення повторного автоматизованого розподілу" призначено повторний автоматизований розподіл для визначення складу колегії суддів по вх. №4-5983/16 справи №904/5971/17.
Згідно протоколу від 19.10.2017р. автоматичного визначення складу колегії суддів у справі №904/5971/17 призначено суддю-доповідача: ОСОБА_1, суддів, які входять до складу колегії, - ОСОБА_4, ОСОБА_2
Керуючись статтями 46, 86 Господарського процесуального кодексу України, колегія суддів, -
1. Прийняти справу №904/5971/17 до розгляду колегією суддів у складі: головуючий колегії, суддя - Загинайко Т.В., Рудь І.А., Юзіков С.Г.
2. Справу призначити до розгляду в засіданні на 21.11.2017 о 14:30год.
Засідання відбудеться у приміщенні господарського суду Дніпропетровської області в залі судових засідань №1 (кабінет №1-107) за адресою: м. Дніпро, вул. Володимира Винниченка, 1.
Позивачу:
- докази в підтвердження конкретних значень складових n та i, зазначених у формулі пункту 4.7 Кредитного договору від 18.05.2006р. №2Д092Г (оригінали для огляду, належним чином засвідчені копії у справу);
- відомості щодо можливості самостійного визначення відповідачем елементів формули, зазначеної у пункті 4.7 Кредитного договору від 18.05.2006р. №2Д092Г: n та i з відповідними доказами в підтвердження (оригінали для огляду, належним чином засвідчені копії у справу);
- відомості щодо складових формули, зазначених у пункті 4.7 Кредитного договору: Пі (Кредитний договір від 18.05.2006р. №2Д092Г) та Пj (договір від 25.07.2016р. про внесення змін).
Явка в судове засідання повноважних представників учасників судового процесу обов'язкова.
Роз'яснити сторонам та третім особам-1,-2, що згідно з п.5 ст. 83 Господарського процесуального кодексу України, за не надіслання витребуваних господарським судом матеріалів, а також за ухилення від вчинення дій, покладених господарським судом на сторону, з винної сторони стягується штраф до 1 700 грн.
Інформацію про дату та час розгляду справи можна отримати за електронною адресою суду: http://dp.arbitr.gov.ua/sud5005/spisok/csz\
ГОЛОВУЮЧИЙ КОЛЕГІЇ СУДДІ ОСОБА_1 ОСОБА_4 ОСОБА_2