ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД міста КИЄВА
01030, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-Б тел. 284-18-98
Справа № 32/132 12.11.09
За позовомТовариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Ніко»
до Акціонерного комерційного банку «Трансбанк»
про зобов'язання вчинити дії
Суддя Морозов С.М.
Секретар судового засідання Денисенко А.В.
Представники:
від позивача : Лисюк О.Г. (довіреність № 05/01/09 від 05.01.2009)
від відповідача : Корзун В.А. (довіреність № 122 від 07.09.2009)
В судовому засіданні 12 листопада 2009 року за згоди представників сторін було оголошено вступну та резолютивну частину рішення.
Обставини справи:
Товариство з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Ніко»(надалі - позивач) звернулося до суду з позовом до Акціонерного комерційного банку «Трансбанк»(надалі -відповідач, Банк) про зобов'язання відповідача перерахувати кошти за отриманими платіжними дорученнями № 20-21 від 13.02.2009, № 23 від 16.02.2009, № 24-29 від 19.02.2009.
Позовні вимоги обґрунтовані тим, що відповідачем неправомірно не виконані платіжні вимоги про перерахування коштів.
Відповідач відзиву на позовну заяву не надав, в судовому засіданні проти позову заперечував, посилаючись на те, що постановою Правління НБУ № 97 від 28.02.2009 в банку призначено тимчасову адміністрацію, а тому на вимоги позивача розповсюджується мораторій. Розгляд справи відбувався з урахуванням положень ст. 75 ГПК України за наявними у справі матеріалами.
Дослідивши матеріали справи, заслухавши пояснення представників сторін, господарський суд, -
12 грудня 2008 року між позивачем (Клієнт) і відповідачем (Банк) було укладено Договір банківського рахунку № 4373 12/12/2008 (надалі -Договір) за умовами якого відповідач відкриває позивачу поточний рахунок та здійснює його розрахунково -касове обслуговування, а позивач зобов'язується оплачувати послуги Банку..
У відповідності до п. 1.3 Договору розрахункове і касове обслуговування здійснюється відповідно до чинного законодавства України.
Згідно із п. 2.2 Договору розрахунково-касове обслуговування Клієнта здійснюється у межах операційного часу, встановленого Банком. Розрахункові документи, що надійшли після операційного часу, виконуються не пізніше наступного дня або цього ждня, а наявності технічних можливостей банку.
13 лютого 2009 року позивачем були подані відповідачу платіжні доручення № 20 та № 21 про перерахування з рахунку позивача на його рахунок іншому банку, відповідно, 1000000,00 грн. та 1000000,00 грн.
16 лютого 2009 року позивачем було подане відповідачу платіжне доручення № 23 про перерахування з рахунку позивача на його рахунок іншому банку 2 500 000,00 грн.
19 лютого 2009 року позивачем було подані відповідачу платіжні доручення № 24, № 25, № 26, № 27, № 28 про перерахування з рахунку позивача на його рахунок іншому банку по 5000000,00 грн. та № 29 грн. про перерахування 4 728 385,44 грн.
Як стверджує позивач, та підтверджується банківськими виписками по поточному рахунку позивача, кошти за вказаними платіжними дорученнями не були перераховані відповідачем.
Відповідно до статті 526 Цивільного кодексу України (надалі -ЦК України) зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства.
Відповідно до статті 193 Господарського кодексу України, суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов'язання -відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться.
Згідно із ст. 1066 ЦК України за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком.
Відповідно до частини третьої ст. 1068 ЦК України банк зобов'язаний за розпорядженням клієнта видати або перерахувати з його рахунка грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не передбачений договором банківського рахунка або законом.
Статтею 51 Закону України «Про банки і банківську діяльність»визначено, що банківські розрахунки проводяться у готівковій та безготівковій формах згідно із правилами, встановленими нормативно-правовими актами Національного банку України. Безготівкові розрахунки проводяться на підставі розрахункових документів на паперових носіях чи в електронному вигляді. Банки в Україні можуть використовувати як платіжні інструменти, зокрема, платіжні доручення.
Відповідно до частини першої ст. 55 Закону України «Про банки і банківську діяльність»відносини банку з клієнтом регулюються законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України та угодами (договорами) між клієнтом та банком.
Відповідно до п.1.15 Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затвердженої Постановою Правління НБУ від 21 січня 2004 р. № 22, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 29 березня 2004 р. за № 377/8976, доручення платників про списання коштів зі своїх рахунків і зарахування коштів на рахунки отримувачів банки здійснюють у термін, встановлений законодавством України.
Пунктом 8.1. ст. 8 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», та п. 2.19 вищезазначеної Інструкції встановлено, що розрахункові документи, що надійшли до банку протягом операційного часу, він виконує в день їх надходження. Розрахункові документи, що надійшли після операційного часу, банк виконує наступного робочого дня. За порушення цих строків банк, що обслуговує платника, несе відповідальність згідно із законодавством України.
Відповідач порушив зобов'язання щодо виконання розпоряджень відповідача про перерахування коштів в загальній сумі 34 228 385,44 грн., яке виразилося в поданих платіжних дорученнях № 20 і № 21 від 13.02.2009, № 23 від 16.02.2009, № 24-29 від 19.02.2009.
Посилання відповідача на дію мораторію, введеного постановою правління НБУ № 97 від 28.02.2009 є неправомірним з огляду на наступне.
У відповідності до частини третьої ст. 1066 ЦК України банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його права розпоряджатися грошовими коштами на власний розсуд.
Крім того, статтею 1074 ЦК України встановлені обмеження права розпоряджатись рахунком, за якою обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду у випадках, встановлених законом.
У відповідності до ст. 75 Закону України «Про банки і банківську діяльність»(надалі -Закон про банки) у разі істотної загрози платоспроможності банку Національний банк України призначає тимчасову адміністрацію.
Згідно із ст. 85 цього закону з метою створення сприятливих умов для відновлення фінансового стану банку, який відповідав би встановленим цим Законом та нормативно-правовими актами Національного банку України вимогам, Національний банк України має право введення мораторію на задоволення вимог кредиторів під час здійснення тимчасової адміністрації, але на строк не більше шести місяців.
Постановою Правління НБУ № 97 від 28.02.2009 року «Про призначення тимчасової адміністрації у Акціонерному комерційному банку «Трансбанк»у відповідача призначено тимчасову адміністрацію строком на 1 рік - з 02.03.2009 до 01.03.2010 та з метою створення сприятливих умов для фінансового стану банку введено мораторій на задоволення вимог кредиторів строком на 6 місяців з 02.03.2009 року до 01.09.2009 року.
Постановою Правління НБУ № 519 від 01.09.2009 продовжено мораторій на задоволення вимог кредиторів Акціонерного комерційного банку «Трансбанк»шляхом уведення мораторію на задоволення вимог кредиторів строком на шість місяців -з 02.09.2009 до 02.12.2009, крім зобов'язань Банку за договорами банківських вкладів (депозитів), договорами банківських рахунків, а також за зобов'язаннями щодо переказу коштів у межах лімітів, установлених тимчасовим адміністратором Банку і погоджених НБУ.
У відповідності до ст. 2 зазначеного Закону мораторій -це зупинення виконання банком майнових зобов'язань і зобов'язань щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів), строк виконання яких настав до дня введення мораторію, та зупинення заходів, спрямованих на забезпечення виконання цих зобов'язань та зобов'язань щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів), застосованих до прийняття рішення про введення мораторію.
Частиною другою ст. 85 Закону про банки визначено, що мораторій на задоволення вимог кредиторів поширюється на зобов'язання, строки виконання яких настали до призначення тимчасової адміністрації.
Відповідач не заперечує, що грошові кошти в загальній сумі 34228385,44 грн. згідно платіжних доручень № 20 і № 21 від 13.02.2009, № 23 від 16.02.2009, № 24-29 від 19.02.2009 він повинен був перерахувати до введення мораторію, тобто до 02.03.2009, але порушив договірне зобов'язання, а після введення мораторію перерахування стало неможливим, оскільки мораторій поширюється на зобов'язання, строки виконання яких настали до призначення тимчасового адміністратора. Таким чином, зобов'язання за договором було порушене відповідачем до введення мораторію.
Однак дана обставина не впливає негативно на права позивача щодо судового захисту своїх прав. Так, згідно із частиною третьою ст. 85 Закону України про банки протягом дії мораторію: 1) забороняється стягнення на підставі виконавчих документів та інших документів, за якими здійснюється стягнення відповідно до законодавства України; 2) не нараховується неустойка (штраф, пеня), інші фінансові санкції за невиконання чи неналежне виконання грошових зобов'язань і зобов'язань щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів).
Отже, мораторій не впливає на право кредитора (позивача) звернутися до суду із позовними вимогами та на право суду розглянути та задовольнити їх, оскільки стадія судового розгляду не є стягненням за виконавчими документами, позовні вимоги не стосуються стягнення неустойки чи фінансових санкцій.
Ні Закон України «Про банки і банківську діяльність», ні Постанова правління НБУ № 97 від 28.02.2009 не надають відповідачу права блокувати операції по поточним рахункам клієнтів.
З урахуванням викладеного, позовні вимоги підлягають задоволенню в повному обсязі.
Судові витрати позивача у сумі 203,00 грн. (85,00 грн. державного мита та 118,00 грн. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу) відповідно до положень статті 49 ГПК України покладаються на відповідача.
Керуючись ст.ст. 33,49, 82-85 ГПК України, господарський суд, -
Позов задовольнити повністю.
Зобов'язати Акціонерний комерційний банк «Трансбанк»(ідентифікаційний код: 16293211, адреса: 03150, м. Київ, вул. Фізкультури, буд.9) здійснити перерахування грошових коштів в сумі 1 000 000,00 (один мільйон гривень) грн. з рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Ніко»(ідентифікаційний код 32158818, адреса: 01133, м. Київ, вул. Лесі Українки, 5) № 26004301004373 в АКБ «Трансбанк», МФО 300089 за призначенням на його рахунок № 26003302008968 у ВАТ ВТБ Банк, у м. Києві, МФО 321767, згідно платіжного доручення № 20 від 13.02.2009. Видати наказ.
Зобов'язати Акціонерний комерційний банк «Трансбанк»(ідентифікаційний код: 16293211, адреса: 03150, м. Київ, вул. Фізкультури, буд.9) здійснити перерахування грошових коштів в сумі 1 000 000,00 (один мільйон гривень) грн. з рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Ніко»(ідентифікаційний код 32158818, адреса: 01133, м. Київ, вул. Лесі Українки, 5) № 26004301004373 в АКБ «Трансбанк», МФО 300089 за призначенням на його рахунок № 26003302008968 у ВАТ ВТБ Банк, у м. Києві, МФО 321767, згідно платіжного доручення № 21 від 13.02.2009. Видати наказ.
Зобов'язати Акціонерний комерційний банк «Трансбанк»(ідентифікаційний код: 16293211, адреса: 03150, м. Київ, вул. Фізкультури, буд.9) здійснити перерахування грошових коштів в сумі 2 500 000,00 (два мільйони п'ятсот тисяч гривень) грн. з рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Ніко»(ідентифікаційний код 32158818, адреса: 01133, м. Київ, вул. Лесі Українки, 5) № 26004301004373 в АКБ «Трансбанк», МФО 300089 за призначенням на його рахунок № 26003302008968 у ВАТ ВТБ Банк, у м. Києві, МФО 321767, згідно платіжного доручення № 23 від 16.02.2009. Видати наказ.
Зобов'язати Акціонерний комерційний банк «Трансбанк»(ідентифікаційний код: 16293211, адреса: 03150, м. Київ, вул. Фізкультури, буд.9) здійснити перерахування грошових коштів в сумі 5 000 000,00 (п'ять мільйонів гривень) грн. з рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Ніко»(ідентифікаційний код 32158818, адреса: 01133, м. Київ, вул. Лесі Українки, 5) № 26004301004373 в АКБ «Трансбанк», МФО 300089 за призначенням на його рахунок № 2600512005 у ВАТ Райффайзен Банк Аваль, у м. Києві, МФО 300335, згідно платіжного доручення № 24 від 19.02.2009. Видати наказ.
Зобов'язати Акціонерний комерційний банк «Трансбанк»(ідентифікаційний код: 16293211, адреса: 03150, м. Київ, вул. Фізкультури, буд.9) здійснити перерахування грошових коштів в сумі 5 000 000,00 (п'ять мільйонів гривень) грн. з рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Ніко»(ідентифікаційний код 32158818, адреса: 01133, м. Київ, вул. Лесі Українки, 5) № 26004301004373 в АКБ «Трансбанк», МФО 300089 за призначенням на його рахунок № 2600512005 у ВАТ Райффайзен Банк Аваль, у м. Києві, МФО 300335, згідно платіжного доручення № 25 від 19.02.2009. Видати наказ.
Зобов'язати Акціонерний комерційний банк «Трансбанк»(ідентифікаційний код: 16293211, адреса: 03150, м. Київ, вул. Фізкультури, буд.9) здійснити перерахування грошових коштів в сумі 5 000 000,00 (п'ять мільйонів гривень) грн. з рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Ніко»(ідентифікаційний код 32158818, адреса: 01133, м. Київ, вул. Лесі Українки, 5) № 26004301004373 в АКБ «Трансбанк», МФО 300089 за призначенням на його рахунок № 26003302008968 у ВАТ ВТБ Банк, у м. Києві, МФО 321767, згідно платіжного доручення № 26 від 19.02.2009. Видати наказ.
Зобов'язати Акціонерний комерційний банк «Трансбанк»(ідентифікаційний код: 16293211, адреса: 03150, м. Київ, вул. Фізкультури, буд.9) здійснити перерахування грошових коштів в сумі 5 000 000,00 (п'ять мільйонів гривень) грн. з рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Ніко»(ідентифікаційний код 32158818, адреса: 01133, м. Київ, вул. Лесі Українки, 5) № 26004301004373 в АКБ «Трансбанк», МФО 300089 за призначенням на його рахунок № 26003302008968 у ВАТ ВТБ Банк, у м. Києві, МФО 321767, згідно платіжного доручення № 27 від 19.02.2009. Видати наказ.
Зобов'язати Акціонерний комерційний банк «Трансбанк»(ідентифікаційний код: 16293211, адреса: 03150, м. Київ, вул. Фізкультури, буд.9) здійснити перерахування грошових коштів в сумі 5 000 000,00 (п'ять мільйонів гривень) грн. з рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Ніко»(ідентифікаційний код 32158818, адреса: 01133, м. Київ, вул. Лесі Українки, 5) № 26004301004373 в АКБ «Трансбанк», МФО 300089 за призначенням на його рахунок № 26003302008968 у ВАТ ВТБ Банк, у м. Києві, МФО 321767, згідно платіжного доручення № 28 від 19.02.2009. Видати наказ.
Зобов'язати Акціонерний комерційний банк «Трансбанк»(ідентифікаційний код: 16293211, адреса: 03150, м. Київ, вул. Фізкультури, буд.9) здійснити перерахування грошових коштів в сумі 4 728 385,44 (чотири мільйони сімсот двадцять вісім тисяч триста вісімдесят п'ять гривень 44 копійки) грн. з рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Ніко»(ідентифікаційний код 32158818, адреса: 01133, м. Київ, вул. Лесі Українки, 5) № 26004301004373 в АКБ «Трансбанк», МФО 300089 за призначенням на його рахунок № 2600512005 у ВАТ Райффайзен Банк Аваль, у м. Києві, МФО 300335, згідно платіжного доручення № 29 від 19.02.2009. Видати наказ.
Стягнути з Акціонерного комерційного банку «Трансбанк»(ідентифікаційний код: 16293211, адреса: 03150, м. Київ, вул. Фізкультури, буд.9)) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Ніко»(ідентифікаційний код 32158818, адреса: 01133, м. Київ, вул. Лесі Українки, 5, р/р № 26003302008968 у ВАТ ВТБ Банк, у м. Києві, МФО 321767) судові витрати в розмірі 203,00 (двісті три гривні) грн. Видати наказ.
Рішення набирає законної сили після закінчення десятиденного строку з дня його прийняття.
Суддя С.М. Морозов
Дата підписання повного тексту рішення 20.11.2009р.