ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД міста КИЄВА 01030, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-В, тел. (044) 284-18-98, E-mail: inbox@ki.arbitr.gov.ua
12.06.2017Справа №910/18076/16
Господарський суд міста Києва у складі судді Чебикіної С.О., розглянувши справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "КМД-Трейдінвест Україна", Приватного підприємтства "Оріол-Ойл" до Публічного акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ "Банк "Фінанси та Кредит" Валендюк В.С. про визнання зобов'язань за кредитним договором частково припиненим та про визнання зобов'язань за іпотечним договором припиненим, за участю представників позивача-1 - Яковлева О.С., довіреність №б/н від 05.04.2017 року, позивача-2 - не з'явився, відповідача - Пономарьова А.О., довіреність №б/н від 25.04.2017 року,
У жовтні 2016 року позивачі звернулися до суду з позовом до відповідача про визнання зобов'язання ПП "Оріол-Ойл" перед АТ "Банк "Фінанси та Кредит" за договором про відновлювальну кредитну лінію №44-01-12 від 31.07.2012 року частково припиненими на загальну суму 2 288 590,00 грн., шляхом здійснення зарахування зустрічних однорідних вимог шляхом направлення частини грошових коштів ТОВ "КМД-Трейдінвест Україна" у розмірі 2 288 590,00 грн., що знаходяться на р/р 26006003821401 відповідно до укладеного між ТОВ "КМД-Трейдінвест Україна" та АТ "Банк "Фінанси та Кредит" договору по розрахунково-касовому обслуговуванню від 20.12.2011 року № 036-11/АНВ, на погашення заборгованості ПП "Оріол-Ойл" перед АТ "Банк "Фінанси та Кредит" за договором про відновлювальну кредитну лінію №44-01-12 від 31.07.2012 року наступним чином: - 15 252,70 грн. направити на погашення суми простроченої заборгованості по відсоткам; - 652 359,64 грн. направити на погашення суми заборгованості по відсоткам; - 47 222,30 грн. направити на погашення суми строкової заборгованості по основному боргу кредиту; - 1 449 115,46 грн. направити на погашення суми простроченої заборгованості по основному боргу кредиту; - 124 639,90 грн. направити на погашення пені за прострочення заборгованості по основному боргу кредиту, відсоткам та про визнання зобов'язання ТОВ "КМД-Трейдінвест Україна" перед АТ "Банк "Фінанси та Кредит" за іпотечним договором №3319И/0612 від 25.06.2012 року припиненими.
Ухвалою господарського суду міста Києва від 04.10.2016р. порушено провадження у справі, розгляд справи призначено на 19.10.2016р.
19.10.2016 року в судовому засіданні оголошено перерву на 26.10.2016 року.
25.10.2016 року відповідачем через канцелярію суду надано відзив на позовну заяву, в якому він просив суд відмовити в позові.
14.12.2016 року позивачем-1 та позивачем-2 в судовому засіданні надано клопотання про зупинення провадження у справі до вирішення пов'язаної з нею справи №910/22022/16.
Ухвалою господарського суду міста Києва від 14.12.2016 року провадження у справі було зупинено до вирішення іншої пов'язаної з нею справи №910/22022/16.
12.04.2017 року відповідач звернувся до суду з клопотанням про поновлення провадження у справі в зв'язку з тим, що рішення господарського суду міста Києва від 01.02.2017 року у справі №910/22022/16 залишено без змін постановою Київського апеляційного господарського суду.
Ухвалою господарського суду міста Києва від 14.04.2017 року провадження у справі поновлено та призначено до розгляду на 17.05.2017 року.
17.05.2017 року позивачем-1 та позивачем-2 в судовому засіданні надано клопотання про зупинення провадження у справі до вирішення пов'язаної з нею справи №910/6967/17.
Згідно з ч. 1 ст. 79 ГПК України господарський суд зупиняє провадження у справі у разі неможливості розгляду даної справи до вирішення пов'язаної з нею іншої справи, що розглядається іншим судом, про що виносить ухвалу.
У п. 3.16 постанови пленуму Вищого господарського суду України від 26.12.2011 № 18 "Про деякі питання практики застосування Господарського процесуального кодексу України судами першої інстанції" роз'яснено, що господарський суд зупиняє провадження у справі в разі неможливості розгляду даної справи до вирішення пов'язаної з нею іншої справи, що розглядається іншим судом. При цьому пов'язаною з даною справою є така інша справа, у якій інший суд встановлює обставини, що впливають чи можуть вплинути на подання і оцінку доказів у даній справі; в тому числі йдеться про факти, які мають преюдиціальне значення (частини 3 і 4 ст. 35 ГПК України). Під неможливістю розгляду даної справи слід розуміти неможливість для даного господарського суду самостійно встановити обставини, які встановлюються іншим судом в іншій справі, - у зв'язку з непідвідомчістю або непідсудністю іншої справи даному господарському суду, одночасністю розгляду двох пов'язаних між собою справ різними судами або з інших причин.
Враховуючи викладене, вирішення господарським судом міста Києва справи №910/6967/17 не є перешкодою для встановлення всіх істотних обставин у даній справі у відповідності з вимогами ст. 43 ГПК України. В той же час необґрунтоване зупинення провадження у справі порушує право сторін на розгляд справи упродовж розумного строку. За таких обставин, в задоволенні вищевказаного клопотання про зупинення провадження у справі судом відмовлено за безпідставністю.
17.05.2017 року в судовому засіданні оголошено перерву на 24.05.2017 року.
Представник позивача-2 в судове засідання 12.06.2017 року не з'явився, про час і місце проведення судового засідання був повідомлений належним чином.
Враховуючи те, що нез'явлення представника позивача-2 не перешкоджає розгляду справи по суті, а матеріали справи є достатніми для вирішення спору в даному судовому засіданні, суд вважає за можливе розглянути позов за відсутності представника позивача-2.
Заслухавши пояснення представників позивача-1 та відповідача, дослідивши наявні в матеріалах справи докази, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні дані, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд вважає, що позовні вимоги не підлягають задоволенню з наступних підстав.
Судом встановлено, що 19.06.2012 року між Товариством з обмеженою відповідальністю «КМД-Трейдінвест Україна» (надалі - позичальник) та Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» (надалі - банк) було укладено договір про невідновлювальну кредитну лінію № 1412-12 (надалі кредитний договір), відповідно до якого позичальнику було відкрито невідновлювальну кредитну лінію на загальну суму 600 000,00 грн. (шістсот тисяч гривень 00 копійок), а позичальник зобов'язався повернути отримані в рахунок кредитної лінії грошові кошти до 18.06.2015 року і сплатити за користування кредитними коштами проценти відповідно до розділу 3 кредитного договору.
В забезпечення виконання зобов'язань позичальника за договором про невідновлювальну кредитну лінію № 1412-12, 25.06.2012 року між Товариством з обмеженою відповідальністю «КМД-Трейдінвест Україна» (надалі - іпотекодавець) та банком (надалі - іпотекодержатель) було укладено іпотечний договір №331911/0612, посвідчений приватним нотаріусом Мелітопольського міського нотаріального округу Тимченко М.Г. за реєстр. № 2989 (надалі - іпотечний договір), відповідно до п. 1.1. якого, на умовах, передбачених цим договором, іпотекодавець передає в іпотеку іпотекодержателю наступне нерухоме майно: нежитлову будівлю загальною площею 470,9 кв.м . нежитловою площею 307,2 кв.м в літ. «А-3», що розташована за адресою: Запорізька обл., м. Мелітополь, проспект Хмельницького Богдана, буд. 67а. реєстраційний номер майна: 5426224 (надалі - предмет іпотеки).
Відповідно до п 4 іпотечного договору зазначені в п.1 цього договору нежитлові приміщення передаються в іпотеку в забезпечення повернення кредитних ресурсів, виданих іпотекодавцю за договором про невідновлювальну кредитну лінію №1412-12 від 19.06.2012 року
Пунктом 5 іпотечного договору узгоджена сторонами вартість предмету іпотеки становить 2 288 590,00 грн.
Відповідно до п 8.2.2. іпотечного договору іпотекодавець має право достроково виконати зобов'язання за кредитним договором.
31.07.2012 між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» (далі - банк) та Приватним підприємством «Оріол - Ойл» (далі - позичальник) було укладено договір про відновлювальну кредитну лінію №44-01-12, відповідно до умов якого банк відкриває позичальникові відновлювальну кредитну лінію на загальну суму 1 700 000,00 грн., а позичальник зобов'язується повернути отримані в рахунок кредитної лінії грошові кошти згідно з графіком зниження ліміту кредитної лінії з кінцевим строком погашення до 25.07.2016 року і сплатити за користування кредитними коштами проценти відповідно до розділу 3 цього договору.
Відповідно до п. 5.1 договору забезпеченням виконання зобов'язань за цим договором є іпотека нерухомого майна - нежитлове приміщення під літерою «А-3» загальною площею 470,9 кв. м., нежитловою площею - 307,2 кв. м., розташованого за адресою: Запорізька область, м. Мелітополь, пр. Б. Хмельницького, б. 67а, узгодженою ринковою вартістю 2 288 590,00 грн., яке належить на праві власності ТОВ «КМД-Трейдінвест Україна».
В якості забезпечення виконання Позичальником його зобов'язань за договором про відновлювальну кредитну лінію №44-01-12 від 31.07.2012 року, 25.06.2012 року між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» (далі - іпотекодержатель) та Товариством з обмеженою відповідальністю «КМД - Трейдінвест Україна» (далі - іпотекодавець) було укладено Іпотечний договір №3319И/0612 в редакції Договору про внесення змін від 31.07.2012 року до Іпотечного договору №3319И/0612, який посвідчений приватним нотаріусом Мелітопольського міського нотаріального округу Запорізької області Тимченко М.Г. за реєстровим №3656, за умовами якого іпотекодавець передав в іпотеку іпотекодержателю нерухоме майно: нежитлове будівлю, загальною площею 470,9 кв.м., нежитловою площею 307,2 кв.м. в літ. «А-3», що розташована за адресою: Запорізька область, м. Мелітополь, проспект Хмельницького Богдана, буд. 67а.
20.12.2011 року між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та Товариством з обмеженою відповідальністю «КМД-Трейдінвест Україна» було укладено договір № 036-11/АНВ на розрахунково-касове обслуговування відповідно до умов якого банк відкриває клієнту поточний рахунок в національній валюті № 26006003821401 та зобов'язується здійснювати його розрахунково-касове обслуговування. (п 1.1. договору)
Згідно з п. 2.1. договору на розрахунково-касове обслуговування банк здійснює розрахунково-касове обслуговування рахунку в операційний день банку у порядку і на умовах, визначених чинним законодавством України та банківськими правилами.
У відповідності до п. 2.2. договору на розрахунково-касове обслуговування списання банком грошових коштів з рахунку здійснюється за дорученням клієнта або без його доручення у випадках, передбачених чинним законодавством України.
Згідно з п 8.1. договору на розрахунково-касове обслуговування договір набирає чинності з моменту його підписання уповноваженими представниками сторін та скріплення печатками сторін, і діє протягом невизначеного строку.
Рішенням Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит», оформленого протоколом засідання правління від 01.09.2015 року, затверджено перелік пов'язаних з Банком осіб згідно з Додатком у зв'язку з набранням чинності Положення про визначення пов'язаних із Банком осіб, затвердженого постановою Правління НБУ від 12.05.2015 р. №315 та ст. 52 Закону України «Про банки та банківську діяльність».
На підставі постанови Правління Національного банку України від 17 вересня 2015 р. № 612 «Про віднесення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 17 вересня 2015 р. № 171 «Про запровадження тимчасової адміністрації в АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку» на три місяці з 18 вересня 2015 р. до 17 грудня 2015 р. включно.
Відповідно до постанови Правління НБУ від 17 грудня 2015 р. № 898 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та кредит» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) прийнято рішення від 18 грудня 2015 р. № 230 «Про початок процедури ліквідації АТ «Банк «Фінанси та кредит» та делегування повноважень ліквідатора банку». Згідно з зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та кредит», призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора АТ «Банк «Фінанси та кредит», визначені, зокрема, статтями 37, 38, 47-51 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», заступнику начальника відділу супроводження виведення неплатоспроможних банків з ринку департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Чернявській Олені Степанівні на два роки з 18 грудня 2015 року до 17 грудня 2017 року включно.
Вказана інформація розміщена на офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у мережі інтернет (www.fg.gov.ua) та є загальновідомою, а тому відповідно до норм статті 35 Господарського процесуального кодексу України не потребує доказуванню.
Згідно з рішенням Виконавчої дирекції ФГВФО від 07.04.2016 року за №488 затверджено перелік (реєстр) вимог кредиторів АТ «Банк «Фінанси та Кредит».
Відповідно до довідки АТ «Банк «Фінанси та кредит» від 25.04.2016 року №9-071352/5548 кредиторські вимоги ТОВ «КМД-Трейдінвест Україна» включено до вищевказаного переліку (реєстру) вимог кредиторів на суму 6 600 495,89 грн.
04.05.2016 року ТОВ «КМД-Трейдінвест Україна» звернувся до уповноваженої особи ФГВФО на ліквідацію АТ «Банк «Фінанси та Кредит» Чернявської О.С. із заявою №04/05-01 про задоволення зустрічних однорідних вимог, відповідно до якої ТОВ «КМД-Трейдінвест Україна» просило здійснити зарахування зустрічних однорідних вимог шляхом направлення частини грошових коштів ТОВ «КМД-Трейдінвест Україна» у розмірі 2 288 590,00 грн., що знаходиться на р/р 26006003821401 відповідно до укладеного договору по розрахунково-касовому обслуговуванню від 20.12.2011 року №036-11/АНВ, на погашення заборгованості ПП «Оріол-Ойл» перед АТ «Банк «Фінанси та кредит» за договором про відновлювальну кредитну лінію №44-01-12 від 31.07.2012 року.
Відповідно до витягу з Додатку до постанови Правління НБУ від 12.05.2015 р. №315 станом на 01.09.2015 року Товариство з обмеженою відповідальністю «КМД - Трейдінвест Україна» є пов'язаною з Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» особою, код, тип пов'язаної особи 529, проведення операцій із банком.
Як вбачається з довідки №3-204110/12199 від 21.11.2016 року, виданої уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит», Товариство з обмеженою відповідальністю «КМД - Трейдінвест Україна» є пов'язаною з банком особою станом на 01.09.2015 року, як будь - яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених в п.1-8 ст. 52 Закону України «Про банки та банківську діяльність» через трудові, цивільні та інші відносини.
Згідно положень п. 8, ст. 46 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» з дня початку процедури ліквідації банку, забороняється зарахування зустрічних вимог, у тому числі зустрічних однорідних вимог, припинення зобов'язань за домовленістю (згодою) сторін (у тому числі шляхом договірного списання), прощення боргу, поєднання боржника і кредитора в одній особі внаслідок укладення будь-яких правочинів з іншими особами, крім банку, зарахування на вимогу однієї із сторін. Зазначені операції у будь-якому разі заборонені за договорами, укладеними з пов'язаними з банком особами.
Статтею 52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визначено, що кошти, одержані в результаті ліквідації та продажу майна (активів) банку, спрямовуються Фондом на задоволення вимог кредиторів у такій черговості, зокрема дев'ята черга - вимоги кредиторів банку (фізичних осіб, у тому числі фізичних осіб -підприємців, а також юридичних осіб), які є пов'язаними особами банку.
У спорах пов'язаних з виконанням банком, у якому почата процедура його ліквідації, своїх зобов'язань перед його кредиторами, норми Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» є спеціальними, а даний Закон є пріоритетним відносно інших законодавчих актів України у цих правовідносинах.
Постановою Київського апеляційного господарського суду від 23.03.2017 року у справі № 910/22022/16 за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «КМД - Трейдінвест Україна» до Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» та Національного банку України визнання особи такою, що не є пов'язаною особою було залишено без змін рішення господарського суду міста Києва від 01.02.2017 року про відмову в задоволенні позову.
З урахуванням того, що позивач-1 є пов'язаною з Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» особою та у відповідності до вимог п. 8, ст. 46 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» з дня початку процедури ліквідації банку, забороняється зарахування зустрічних вимог у будь-якому разі за договорами, укладеними з пов'язаними з банком особами позивачами не доведено, що на даний час зобов'язання ПП "Оріол-Ойл" перед АТ "Банк "Фінанси та Кредит" за договором про відновлювальну кредитну лінію №44-01-12 від 31.07.2012 року є частково погашеним на суму 2 288 590,00 грн.
За таких обставин, у задоволенні позову про визнання зобов'язання ПП "Оріол-Ойл" перед АТ "Банк "Фінанси та Кредит" за договором про відновлювальну кредитну лінію №44-01-12 від 31.07.2012 року частково припиненими на загальну суму 2 288 590,00 грн., та про визнання зобов'язання ТОВ "КМД-Трейдінвест Україна" перед АТ "Банк "Фінанси та Кредит" за іпотечним договором №3319И/0612 від 25.06.2012 року припиненими слід відмовити.
Згідно зі ст. 33 Господарського процесуального кодексу України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог та заперечень.
Судові витрати відповідно до вимог статті 49 Господарського процесуального кодексу України покладаються на позивачів.
Керуючись ст.ст. 33, 49, 82 - 85 Господарського процесуального кодексу України, суд
В позові відмовити.
Рішення господарського суду набирає законної сили відповідно до статті 85 Господарського процесуального кодексу України.
Повне рішення складено 19.06.2017р.
Суддя С.О.Чебикіна