15 червня 2017 р.м.ОдесаСправа № 815/7470/16
Категорія: 9.4 Головуючий в 1 інстанції: Глуханчук О. В.
Одеський апеляційний адміністративний суд у складі колегії:
доповідача - судді Стас Л.В.
суддів - Турецької І.О., Косцової І.П.,
розглянувши у письмовому провадженні справу за апеляційною скаргою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на постанову Одеського окружного адміністративного суду від 02 березня 2017 року по справі за позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльність та зобов'язання вчинити певні дії, -
Позивач, ОСОБА_1 (далі - позивач), звернувся з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - відповідач, Фонд, ФГВФО), в якому просив визнати протиправною бездіяльність Фонду щодо не здійснення необхідних дій для відшкодування коштів позивачу за договором банківського вкладу № 320022676 від 16 січня 2015 року про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу від 20 січня 2014 року за рахунок Фонду. Також позивач просив зобов'язати відповідача здійснити необхідні дії для відшкодування коштів за договором банківського вкладу за рахунок ФГВФО, а саме: затвердити зміни (доповнення) до Загального реєстру відшкодувань вкладникам ПАТ "ІМЕКСБАНК" з включенням даних про ОСОБА_1, як вкладника ПАТ "ІМЕКСБАНК", який має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ФГВФО; передати до банку-агента, який визначений виконавчою дирекцією ФГВФО інформацію про ОСОБА_1, як вкладника ПАТ "ІМЕКСБАНК" та перерахувати до банку-агента суму відшкодування у розмірі 189720,00 грн., необхідну для виплати позивачу.
Постановою Одеського окружного адміністративного суду від 02 березня 2017 року позов ОСОБА_1 - задоволено.
В апеляційній скарзі, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, посилаючись на порушення судом першої інстанції норм матеріального і процесуального права, просить постанову Одеського окружного адміністративного суду від 02 березня 2017 року скасувати та прийняти нову про відмову у задоволенні позовних вимог в повному обсязі.
Колегія суддів, заслухавши доповідача, вивчивши матеріали справи, перевіривши законність і обґрунтованість постанови суду в межах доводів апеляційної скарги, вважає, що апеляційна скарга не підлягає задоволенню з наступних підстав.
Судом першої інстанції встановлено, що позивач - ОСОБА_1 є вкладником ПАТ "ІМЕКСБАНК", відповідно до укладеного Договору №320022676 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року вклад "ПКлієн6м_7%_" (вид вкладу ""Постійний клієнт" 6міс USD щоміс.") на суму 12000,00 доларів США, вкладний рахунок НОМЕР_2, поточний рахунок НОМЕР_3 (а.с. 27-28).
15 січня 2015 року Правлінням Національного банку України була прийнята постанова №16/БТ "Про віднесення AT "ІМЕКСБАНК" до категорії проблемних".
Постановою Правління Національного банку України від 26 січня 2015 року №50, акціонерне товариство "ІМЕКСБАНК" віднесено до категорії неплатоспроможних.
На підставі постанови Правління Національного банку України від 26 січня 2015 року №50 "Про віднесення публічного акціонерного товариства "ІМЕКСБАНК" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією ФГВФО прийнято рішення від 26 січня 2015 року №16 "Про запровадження тимчасової адміністрації в АТ "ІМЕКСБАНК", згідно з яким з 27 січня 2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноваженою особою ФГВФО на тимчасову адміністрацію в АТ "ІМЕКСБАНК". Тимчасову адміністрацію в АТ "ІМЕКСБАНК" запроваджено строком на три місяці з 27.01.2015 року по 26.04.2015 року включно.
27 січня 2015 року на офіційному веб-сайті банку повідомлено, що протягом дії тимчасової адміністрації вкладники АТ "ІМЕКСБАНК" можуть отримати свої кошти за договорами банківського вкладу (депозиту), строк дії яких закінчився, та за договорами банківського рахунку.
Рішенням виконавчої дирекції ФГВФО №84 від 23 квітня 2015 року строк проведення тимчасової адміністрації в АТ "ІМЕКСБАНК" та повноваження уповноваженої особи Фонду продовжено до 26 травня 2015 року включно.
Відповідно до Постанови Правління Національного банку України від 21 травня 2015 року №330 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "ІМЕКСБАНК", виконавчою дирекцією ФГВФО прийнято рішення від 27 травня 2015 року №105 "Про початок процедури ліквідації АТ "ІМЕКСБАНК" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку".
04 червня 2015 року на офіційному веб-сайті ФГВФО опубліковано оголошення про те, що у зв'язку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб рішення від 27 травня 2015 р. № 105, "Про початок процедури ліквідації АТ "ІМЕКСБАНК" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", Фонд з 04 червня 2015 року розпочинає виплати коштів вкладникам даного банку.
Позивач, дізнавшись про те, що його не включено до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування за вкладами в ПАТ "ІМЕКСБАНК" за рахунок ФГВФО, звернувся до Одеського окружного адміністративного суду з відповідним позовом.
Постановою Одеського окружного адміністративного суду від 10 березня 2016 року по справі №815/5453/15 частково задоволено позовні вимоги ОСОБА_1. Визнано протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" Северина Юрія Петровича щодо не надання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформації щодо виплати відшкодування у розмірі 200000,00 грн. (сума граничного розміру відшкодування) за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відносно ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1) за договором банківського вкладу (депозиту) № 320022676 від 16.01.2015 року про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року. Зобов'язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" Гаджиєва С.О. надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо виплати відшкодування у розмірі 200000,00 грн. (сума граничного розміру відшкодування) за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відносно ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1) за договором банківського вкладу (депозиту) №320022676 від 16.01.2015 року про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року (а.с. 13-21).
Судове рішення у вказаній справі набрало законної сили 29 березня 2016 року.
29 лютого 2016 року Уповноважена особа ФГВФО на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" Гаджиєв С.О. звернувся до Директора-розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Ворушиліна К.М. з листом №1143, яким відповідно до пункту 6 розділу ІІ Положення про порядок відшкодування ФГВФО коштів за вкладами надав Зміни до Переліку вкладників АТ "ІМЕКСБАНК" в частині зміни розміру належних вкладникам сум у зв'язку зі зверненнями вкладників та наданням підтверджуючих документів. Вказаним листом уповноважена особа Фонду на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" просила відобразити надану інформацію у Переліку вкладників АТ "ІМЕКСБАНК" .
В додатках до вказаного листа надано Зміни до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та Сsv-файл на СD диску (а.с. 22-23).
Згідно Витягу із Змін до Переліку вкладників вбачається, що у вказаному Переліку наявні дані щодо ОСОБА_1 з розрахунковою сумою до відшкодування 189 720, 06 грн.
30 травня 2016 року ОСОБА_1 звернувся до Директора-розпорядника ФГВФО із заявою про виплату йому гарантованої суми відшкодування за вкладом, розміщеним в ПАТ "ІМЕКСБАНК" (а.с. 24), проте відповідь на вказану заяву не отримав.
Листом від 17 жовтня 2016 року №27-41520/16 ФГВФО надано відповідь на адвокатській запит від 02.07.2016 року №02-10/16з, поданий в інтересах ОСОБА_1, яким повідомлено про те, що на даний час відповідальним структурним підрозділом Фонду продовжується перевірка на предмет повноти та достовірності інформації, отриманої від Уповноваженої особи ФГВФО на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК", згідно з вимогами внутрішньо-розпорядчих документів. за результатами перевірки, а тому у разі схвалення позитивного рішення щодо можливості здійснення виплат на підставі вищезазначеної інформації, документи будуть передані на розгляд виконавчої дирекції Фонду для прийняття рішення стосовно внесення змін-доповнень до Загального реєстру вкладників (а.с. 30).
Вважаючи незаконними дії відповідача позивач звернувся до суду з даним позовом.
Перевіривши повноту встановлення судом першої інстанції фактичних обставин справи та правильність застосування норм матеріального та процесуального права, колегія суддів виходить із наступного.
Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом гарантування за вкладами, встановлені Законом України від 23 лютого 2012 року № 4452-VI "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (далі - Закон № 4452-VI).
Відповідно до ст. ст. 3, 4, 26, 27 Закону № 4452-VI Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.
Основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку. На виконання свого основного завдання Фонд у порядку, передбаченому цим Законом, здійснює, зокрема такі функції: веде реєстр учасників Фонду; здійснює заходи щодо організації виплат відшкодувань за вкладами в разі прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; здійснює процедуру виведення неплатоспроможних банків з ринку, у тому числі шляхом здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків, організовує відчуження всіх або частини активів і зобов'язань неплатоспроможного банку, продаж неплатоспроможного банку або створення та продаж перехідного банку.
Згідно з ч.ч. 1-2 ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
Частиною 5 ст. 26 Закону встановлено, що відшкодування коштів за вкладом в іноземній валюті відбувається в національній валюті України після перерахування суми вкладу за офіційним курсом гривні до іноземних валют, встановленим Національним банком України на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку та здійснення тимчасової адміністрації відповідно до статті 36 цього Закону.
Фонд завершує виплату гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами у день подання документів для внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб запису про ліквідацію банку як юридичної особи (ч. 7 ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб").
Статтею 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" встановлено порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами.
Так, за правилами ч. 1 ст. 27 Закону, Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
У відповідності з ч.ч. 2-5 статті 27 Закону, Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника. Протягом трьох робочих днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
Наведеним нормам кореспондують приписи розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року №14.
Відповідно до п. 1-4 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, Фонд завантажує поданий уповноваженою особою Фонду Перелік до програмно-апаратного комплексу Фонду та здійснює його перевірку в частині: 1) невключення до Переліку інформації про рахунки вкладників, розмір залишку гарантованої суми яких становить менше 10 гривень або більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, незалежно від кількості вкладів в одному банку; 2) невключення до Переліку інформації про рахунки: вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-6 частини четвертої статті 26 Закону; за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку відсотки за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України "Про банки і банківську діяльність", або мають інші фінансові привілеї від банку; осіб, які використовують вклад як засіб забезпечення виконання іншого зобов'язання перед цим банком, що не виконане; вкладників, що перебувають під арештом за рішенням суду; вкладників, вклади яких мають ознаки, визначені статтею 38 Закону; 3) наявності необхідних для проведення ідентифікації реквізитів вкладника; 4) коректності реквізитів вкладника та іншої інформації.
Фонд складає на підставі Переліку реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат за формою, наведеною у додатку 5 до цього Положення (далі - Загальний реєстр), що затверджується виконавчою дирекцією Фонду.
Загальний реєстр складається на паперових носіях та в електронному вигляді. Загальний реєстр на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) підписується директором-розпорядником або заступником директора-розпорядника та засвідчується відбитком печатки Фонду.
Фонд складає зміни та доповнення до Загального реєстру, що затверджуються виконавчою дирекцією Фонду на підставі змін та доповнень до Переліку, прийнятих Фондом.
На підставі рішення виконавчої дирекції Фонду за розпорядженням директора-розпорядника Фонд розпочинає виплату відшкодування коштів у національній валюті України (здійснює перерахування гарантованої суми відшкодування та передачу інформації про вкладників, яким здійснюється виплата відшкодування, до банків-агентів відповідно до умов договорів із банками-агентами) не пізніше 20 робочих днів (для банків, база даних про вкладників яких містить інформацію про більше ніж 500000 рахунків, - не пізніше 30 робочих днів) з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку.
Як встановлено судом першої інстанції, правові підстави для внесення ОСОБА_1 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду були встановлені постановою Одеського окружного адміністративного суду від 10.03.2016 року у справі №815/5453/15, яка набрала законної сили 29.03.2016 року.
Згідно ч. 1 ст. 72 КАС України, обставини, встановлені судовим рішенням в адміністративній, цивільній або господарській справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді інших справ, у яких беруть участь ті самі особи або особа, щодо якої встановлено ці обставини.
За приписами ст. 255 КАС України, постанова або ухвала суду, яка набрала законної сили, є обов'язковою для осіб, які беруть участь у справі, для їхніх правонаступників, а також для всіх органів, підприємств, установ та організацій, посадових чи службових осіб, інших фізичних осіб і підлягає виконанню на всій території України. Обставини, які були встановлені постановою, що набрала законної сили, в одній адміністративній справі не можуть оспорюватися в іншій судовій справі за участю тих самих сторін.
Таким чином, правомірність включення Уповноваженою особою позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом у ПАТ "ІМЕКСБАНК", за рахунок Фонду, має преюдиційне значення, у тому числі для розгляду зазначеної справи, та перевірці не підлягає.
У зв'язку з викладеним, колегія суддів погоджується з висновком суду першої інстанції щодо безпідставності посилань відповідача на те, що перевірка на предмет повноти та достовірності інформації, отриманої від уповноваженої особи ФГВФО на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК", є підставою невнесення змін і доповнень до Переліку вкладників ПАТ "ІМЕКСБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, стосовно позивача.
Згідно зі ст. 19 Конституції України, правовий порядок в Україні ґрунтується на засадах, відповідно до яких ніхто не може бути примушений робити те, що не передбачено законодавством. Органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.
З огляду на зазначене, оскільки подання уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" до ФГВФО додаткової інформації щодо позивача, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у ПАТ "ІМЕКСБАНК" за рахунок Фонду, є підставою для включення позивача до Загального реєстру вкладників, пасивність поведінки відповідача у спірних правовідносинах суд визнає протиправною бездіяльністю.
У зв'язку з викладеним також обґрунтованими є позовні вимоги про зобов'язання Фонду включити позивача до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, оскільки зобов'язання судом Уповноваженої особи включити позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, є підставою для включення позивача до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, у зв'язку з відсутністю при цьому у Фонду альтернативної поведінки.
Отже, колегія суддів вважає, що судом першої інстанції зроблений правильний висновок, щодо поновлення порушеного права позивача на відшкодування грошових коштів за вкладом в ПАТ "ІМЕКСБАНК" за рахунок коштів Фонду шляхом зобов'язання ФГВФО затвердити зміни (доповнення) до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "ІМЕКСБАНК" за рахунок ФГВФО, з включенням даних про ОСОБА_1, як вкладника ПАТ "ІМЕКСБАНК" за договором банківського вкладу (депозиту) №320022676 від 16 січня 2015 року про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року та передати до банку-агента, який визначений виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, інформацію про ОСОБА_1, як вкладника ПАТ "ІМЕКСБАНК", який має право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, перерахувати до банку-агента суму відшкодування у розмірі 189720,00 грн., для виплати ОСОБА_1.
Доводи апеляційної скарги, на думку колегії суддів, не містять посилань на конкретні обставини чи факти або на нові докази, які б давали підстави для скасування рішення суду першої інстанції. Зазначені доводи ґрунтуються на суб'єктивній оцінці фактичних обставин справи.
Оскільки судом першої інстанції вірно встановлено обставини справи, правильно по суті вирішено справу, та постановлено судове рішення з додержанням норм матеріального і процесуального права, відповідно до ст.200 КАС України за наслідками розгляду апеляційної скарги на постанову суду першої інстанції суд апеляційної інстанції залишає апеляційну скаргу без задоволення, а постанову суду - без змін.
Керуючись ст. ст. 195, 198, 200, 205, 206, 254 КАС України, суд, -
Апеляційну скаргу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб - залишити без задоволення.
Постанову Одеського окружного адміністративного суду від 02 березня 2017 року по справі за позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльність та зобов'язання вчинити певні дії - залишити без змін.
Ухвала апеляційного суду набирає законної сили через п'ять днів після направлення копій особам, які беруть участь у справі, але може бути оскаржена в касаційному порядку до Вищого адміністративного суду України протягом двадцяти днів після набрання законної сили судовим рішенням суду апеляційної інстанції.
Головуючий:
Судді: