04.04.2017 Справа № 904/1069/17
За позовом Кам'янського об'єднаного управління Пенсійного фонду України Дніпропетровської області
до Публічного акціонерного товариства комерційний банк "ПРИВАТБАНК", м. Дніпро
про стягнення 4119,72грн.
Суддя Мартинюк С.В.
Представники:
від позивача: ОСОБА_1, дов. № 1566/13/40 від 27.01.2017 року, представник;
від відповідача: ОСОБА_2, дов. № 5195-К-О від 10.03.2017 року, представник;
Кам'янське об'єднане управління Пенсійного фонду України Дніпропетровської області звернулось до господарського суду Дніпропетровської області із позовом до Публічного акціонерного товариства комерційний банк "ПРИВАТБАНК" про стягнення 4119,72 грн.
Позовні вимоги обґрунтовані тим, що при проведенні перевірки своєчасності та правильності зарахування грошових коштів на поточні рахунки пенсіонерів, встановлено випадки несвоєчасного повернення на рахунок позивача коштів, зарахованих пенсіонерам в місяці, наступних після смерті. Внаслідок вчиненого порушення позивачем нараховано відповідачу штраф в розмірі 4119,72грн.
Відповідач надав відзив на позов, в задоволенні позовних вимог просить відмовити з посиланням на те, що на момент отримання від позивача списків пенсіонерів для зарахування пенсійних коштів підстав для не зарахування не було, а відтак сума не може вважатись "не використаною". Відповідач зазначив, що накладення штрафу можливе лише за несвоєчасне повернення сум коштів не використаних для здійснення пенсійних виплат. Також зауважив, що повернення сум пенсійних виплат повернуто своєчасно.
Ухвалою господарського суду від 20.03.2017 року строк розгляду вирішення спору продовжено до 20.03.2017 року.
В судових засіданнях оголошували перерви з 21.02.2017 року до 20.03.2017 року, з 20.03.2017 року до 04.04.2017 року.
Клопотання про здійснення технічної фіксації судового процесу не заявлялось.
У порядку ст. 85 Господарського процесуального кодексу України у судовому засіданні 04.04.2017року оголошено вступну та резолютивну частини рішення.
Розглянувши матеріали справи, оцінивши надані докази в їх сукупності, заслухавши пояснення представників сторін, суд, -
Між Управлінням пенсійного фонду України (далі-позивач) та публічним акціонерним товариством комерційний банк "ПРИВАТБАНК" (далі - відповідач) укладено договір №14 про зарахування і виплату пенсій та допомог через ПАТ комерційний банк "ПриватБанк" від 15.01.2010 року (далі-договір).
Відповідно до договору банк виконує функції виплати пенсій та грошової допомоги, передбачені Порядком виплати пенсій та грошової допомоги за згодою пенсіонерів та одержувачів допомоги через їх поточні рахунки у банках (ст.1 &1 договору).
За несвоєчасну виплату і доставку сум пенсійних виплат одержувачам або несвоєчасне зарахування їх на банківські рахунки пенсіонерів, або несвоєчасне повернення на банківські рахунки органів Фонду сум коштів, не використаних для здійснення пенсійних виплат, за умови своєчасного і в повному обсязі їх фінансування, на установи Банку покладається штраф в розмірі не виплачених, не доставлених чи не зарахованих або своєчасно не повернених сум пенсійних виплат (&1 ст.6 розд.3 договору).
Сума пенсій та грошової допомоги, зараховані на поточний рахунок одержувача, разом з нарахованими на них відсотками починаючи з місяця наступного за місяцем його смерті, установи Банку установи банку повертають відповідно органам УПФУ, за їх письмовим розпорядженням не пізніше наступного операційного дня надходження відомостей про смерть одержувача за умови наявності цих сум на поточному рахунку пенсіонера (&4 ст.8 розд.4 договору).
19 червня 2015 року проведено перевірку своєчасності та повноти зарахування коштів ПФУ на поточні рахунки пенсіонерів через банківську установу Дніпродзержинської філії ПАТ КБ "ПриватБанк".
Під час перевірки встановлено порушення, а саме абзац 2 п. 13 порядку №1596, &4 ст.8 розділу 4 договору; встановлено, що грошові кошти по особовому рахунку №139081 ОСОБА_3 (помер 30.04.2014 року) повернуто із затримкою 1 день; грошові кошти по особовому рахунку №131853 ОСОБА_4 (помер 26.05.2014року) повернуто 18.07.2014 із затримкою 1 день.
За таких обставин, відповідачем порушено &4 ст.8 розділу 4 договору №14 від 15.01.2010 року та абзац 2 п. 13 Порядку виплати пенсій та грошової допомоги за згодою пенсіонерів та одержувачів допомоги через їх поточні рахунки у банках, внаслідок чого відповідачу нараховано штраф в розмірі 4119,72 грн. (а.с.27-30).
Позивачем на адресу відповідача було направлено претензію з вимогою сплатити суми не повернутих грошових кошів за померлих пенсіонерів в розмірі 4119,72 грн. (а.с.39-40).
Відповідач направив позивачу відповідь на претензію, в якій зазначив, що підстави для застосування штрафних санкцій відсутнє, оскільки на момент отримання сум пенсій підстав для їх незарахування не було.
Господарський суд не вбачає підстав для задоволення позовних вимог з огляду на наступне.
Відповідно до пункту 13 Порядку у разі надходження до уповноваженого банку відомостей про смерть одержувача пенсії та грошової допомоги уповноважений банк зобов'язаний припинити зарахування на поточний рахунок з місяця, наступного за місяцем смерті одержувача, і зробити відповідну помітку у примірнику списку на зарахування пенсій та допомоги, що підлягає поверненню органу Пенсійного фонду або органу праці та соціального захисту населення.
Суми пенсій та грошової допомоги, зараховані на поточний рахунок разом з нарахованими на них відсотками починаючи з місяця, наступного операційного за місяцем смерті пенсіонера, підлягають поверненню уповноваженим банком відповідно органам Пенсійного фонду та органам праці та соціального захисту населення не пізніше наступного операційного дня надходження відомостей про смерть одержувача.
Аналогічні норми передбачені в &4 статті 8 розділу IV Договору №14.
Як вбачається з листів - розпоряджень про повернення грошових коштів ОСОБА_4 (запит від 15.07.2014р. №244/05-17 ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК" отримало 17.07.2014 року, що підтверджується штампом вхідної кореспонденції відділення "Дніпродзержинська вхід.№4907. Повернення пенсійних коштів на рахунки ПФУ згідно вказаного запиту здійснено 18.07.2014 року, тобто, наступного дня, після отримання повідомлення про смерть пенсіонера.
Запит від 13.05.2014р. №167/05-17 щодо ОСОБА_3 відповідач отримав 13.05.2014 року, що підтверджується штампом вхідної кореспонденції відділення "Дніпродзержинська філія", вхід.№3381. На вказаному запиті здійснено помітку -"Вечірня пошта".
Відповідно до Інструкції про безготівкові розрахунки, яка затверджена постановою Правління НБУ від 21.04.2004 №22 "операційний день" - частина робочого дня банку або іншої установи - члена платіжної системи, протягом якої приймаються документи на переказ і документи відкликання та за наявності технічної можливості здійснюється їх оброблення, передавання і виконання. Тривалість операційного дня встановлюється банком або іншою установою - членом платіжної і самостійно та зазначається в їх внутрішніх правилах; операційний час - частина операційного дня банку або іншої установи - члена платіжної системи, протягом якої приймаються від клієнтів документи на переказ і документи на відкликання, що мають бути оброблені, передані та виконані цим банком протягом цього самого робочого дня.
Пункт п.2.19 Інструкції передбачає, що розрахункові документи, що надійшли до банку протягом операційного часу, банк виконує в день їх надходження. Розрахункові документи, що надійшли після дійного часу, банк виконує наступного операційного дня.
Враховуючи те, що розпорядження Позивача про повернення пенсійних коштів надійшло до в післяопераційний час, відповідач згідно Інструкції №22 приступив до його виконання 14.05.2014 і повернув пенсію ОСОБА_3 15.05.2014 року
Відповідно до положень статей 1066, 1067 ЦК України договір банківського рахунку регулює правовідносини між банком та клієнтом; за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком.
Відповідно до приписів статті 2 Закону України "Про банки і банківську діяльність" банківські рахунки - це рахунки, на яких обліковуються власні кошти, вимоги, зобов'язання банку стосовно його клієнтів і контрагентів та які дають можливість здійснювати переказ коштів за допомогою банківських платіжних інструментів.
Згідно з пунктом 1.4. Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затвердженої постановою Правління Національного Банку України № 22 від 21.01.2004, власник рахунку в банку - особа, яка відкриває рахунок у банку і має право розпоряджатися коштами на ньому.
Відповідно до пункту 1.7. вказаної Інструкції кошти з рахунків клієнтів банки списують лише за дорученнями власників цих рахунків (включаючи договірне списання коштів згідно з главою 6 цієї Інструкції) або на підставі розрахункових документів стягувачів згідно з главами 5 та 12 цієї Інструкції.
Таким чином, з моменту зарахування коштів на рахунок пенсіонерів саме вони є власниками коштів перерахованих Фондом, і ОСОБА_3 не має права ними розпоряджатись без згоди і розпоряджень власників, тому відсутні підстави вважати зазначену суму пенсії "не використаною", а відтак відсутні підстави для нарахування штрафу.
Відповідно до ч.11 ст.106 Закону України "Про загальнообов'язкове державне пенсійне страхування" (далі-Закон) виконавчими органами Пенсійного фонду за несвоєчасну виплату і доставку сум пенсійних виплат одержувачам або несвоєчасне зарахування їх на банківські рахунки пенсіонерів, або несвоєчасне повернення на банківські рахунки виконавчих органів Пенсійного фонду чи Накопичувального фонду сум коштів, не використаних для здійснення пенсійних виплат, за умови своєчасного і в повному обсязі їх фінансування, на організації, у тому числі банки, які здійснюють виплату і доставку пенсій, накладається штраф у розмірі своєчасно не виплачених, не доставлених чи не зарахованих або своєчасно не повернених сум пенсійних виплат.
Аналогічного змісту положення містяться в &1 ст.6 розд. 3 Договору №14.
Враховуючи те, що на момент отримання від Позивача списків пенсіонерів для зарахування пенсійних коштів правових підстав для незарахування суми пенсії на ім'я ОСОБА_3 та ОСОБА_4 не було сума не може вважатися "не використаною".
Частина 11 ст.106 Закону та &1 ст.6 розділу 3 договору не передбачають відповідальність за порушення строків повернення сум коштів на рахунки органів Пенсійного фонду у випадку, коли суми пенсій були зараховані на поточний рахунок пенсіонера та від органів Пенсійного фонду надходять відомості про смерть такого пенсіонера.
Таким чином, хоча &4 розділу 4 ст. 8 договору передбачено обов'язок відповідача повернути зараховані на поточний рахунок одержувача суми пенсій та грошової допомоги, однак ні умовами договору ні нормами Закону не встановлено відповідальності за порушення строків виконання названого обов'язку.
Враховуючи вищевикладене, в задоволенні позовних вимог слід відмовити.
Судовий збір відповідно до статті 49 Господарського процесуального кодексу України покладається на позивача, однак, за приписами пункту 18 статті 5 Закону України "Про судовий збір" від сплати судового збору звільняються Пенсійний фонд України та його органи, тобто судовий збір не підлягає відшкодуванню.
Керуючись ст.ст. 49, 82-85 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -
В задоволенні позову - відмовити.
Рішення суду набирає законної сили після закінчення десятиденного строку з дня його підписання і може бути оскарженим протягом цього строку до Дніпропетровського апеляційного господарського суду.
Повне рішення складено 10.04.2017
Суддя ОСОБА_5