29.03.2017
Справа № 642/7202/16-к
Провадження № 1-кп/642/63/17
29 березня 2017 року Ленінський районний суд м. Харкова у складі:
головуючого - судді ОСОБА_1
за участю секретаря ОСОБА_2
сторін кримінального провадження:
прокурора ОСОБА_3
представника потерпілого та
цивільного позивача ОСОБА_4
обвинуваченого ОСОБА_5 ,
розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Харкові кримінальне провадження, внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12016220060000588 від 13.03.2016 за обвинуваченням ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця м. Харкова, громадянина України, з повною вищою освітою, не одруженого, працюючого старшим спеціалістом з ОКР ПАТ «Альфа Банк», раніше судимого 15.11.2016 Червонозаводським районним судом м. Харкова за ст.ст. 366 ч. 2, 191 ч. 4, 15 ч. 3, підпунктами 6 і 9 ст. 115 ч.2 КК України до 11 років позбавлення волі з конфіскацією майна з позбавленням права обіймати посади строком на 3 роки та зі штрафом у розмірі 500 неоподаткованих мінімумів доходів громадян у сумі 8500 гривень, зареєстрованого та проживаючого: АДРЕСА_1 ,
у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ст.ст. 191 ч.4, 366 ч.2 КК України, -
Наказом директора з управління персоналом Публічного акціонерного товариства (ПАТ) «Альфа-Банк» (далі Банк) №2532-К від 30.07.2012 ОСОБА_5 прийнятий на роботу на посаду спеціаліста групи забезпечення продажів в Харківському регіоні відділу забезпечення продажів Управління продажів продуктів споживчого кредитування. Далі наказом начальника відділу кадрів від 17.06.2014 №2634-К він був переведений на посаду спеціаліста з операційно-касової роботи ПАТ «Альфа-Банк» Відділення «Харківського №1», та наказом від 01.09.2015 №3316-К переведений на посаду старшого спеціаліста з операційно-касової роботи ПАТ «Альфа-Банк» Відділення «Харківського №1», на якій фактично працював до 19.02.2016.
ОСОБА_5 , працюючи на посадах спеціаліста та старшого спеціаліста з операційно-касової роботи Відділення «Харківського №1» ПАТ «Альфа-Банк», будучи добре обізнаним у банківській справі та маючи досвід у даній галузі, будучи матеріально відповідальною особою, згідно з п.1.2 Посадової інструкції, затвердженої розпорядженням №1561 від 20.11.2009 директора з управління персоналом ПАТ «Альфа-Банк», відповідно до вказаної інструкції здійснював у тому числі такі повноваження, функції та обов'язки:
-п.3.1.8 - забезпечення контролю за належним обліком та зберіганням наявних готівкових грошових коштів та інших цінностей;
-п.3.1.10 - забезпечення цілісності наявних грошових коштів та інших цінностей;
-п.3.1.11 - організація касової роботи відділення по прийому, перерахуванню та видачі готівкових грошових коштів та цінностей;
-п.3.1.12 - безпосереднє здійснення касових операцій по прийому, перерахуванню та видачі готівкових грошових коштів та цінностей;
-п.3.1.13 - здійснення контролю за дотриманням Порядку ведення касових операцій;
-п.3.1.15 - проводить, відповідно до внутрішніх регулятивних документів банку, що визначають ідентифікацію та вивчення клієнтів з точки зору вимог фінансового моніторингу, ідентифікацію суб'єктів, у супроводі фінансових операцій яких бере участь;
-п.3.2.4. - здійснює відкриття/закриття та обслуговування карткових рахунків в національній та іноземній валюті. Відповідає за правильність заповнення документів, в тому числі прийом та формування необхідного пакету документів для відкриття рахунку та отримання картки клієнтом, передбачених чинним законодавством і організаційно-розпорядчими документами банку;
-п.3.2.5 - здійснює реєстрації надходження пластикових карт, видачі карт Клієнту, прийняття заяв від Клієнта на блокування, анулювання, розблокування, зміну параметрів картки, заяв на продовження картки (оформлення її на новий строк), а також на перевипуск картки та інш., при цьому контролювання виконання функцій підрозділів Банку, що здійснюють емісію пластикових карток та технічний супровід операцій по них;
-п 3.2.8 - відкриття в програмних комплексах, призначених для виконання обслуговування операцій з пластиковими картками (в т.ч. «IS-Card») карткових рахунків для гарантійного забезпечення карти клієнту;
-п.3.2.12 - здійснення відкриття/закриття і обслуговування поточних, вкладних (депозитних) рахунків фізичних осіб в національній валюті України та іноземній валюті (в тому числі, прийом і формування необхідного пакету документів для відкриття рахунку, передбачених діючим законодавством та організаційно-розпорядчими документами банку, оформлення договорів, додаткових угод і т.д);
-п.3.2.13 - формування та ведення юридичної справи по рахункам фізичних осіб;
-п.3.2.16 - здійснення введення платіжних документів по операціях, здійснюваних фізичними особами а АВС, в т.ч. введення валютних платіжних документів в підсистему SWIFT АВС Western Union з подальшою передачею їх економісту відділу розрахунків Банку для авторизації валютних вихідних платежів, керівнику відділу для авторизації меморіальних внутрішніх документів по рахункам фізичних осіб та вихідних платежів в національній валюті з подальшою передачею документів, проведених по поточним (депозитним) рахункам клієнтів, для підшивки в документи дня;
- п.3.2.16 - зарахування/відрахування в національній валюті України та в іноземній валюті на рахунки клієнтів/з рахунків клієнтів Банку та оформлення меморіальних ордерів, платіжних доручень і документів, необхідні для здійснення операцій;
-п. 3.2.17 - здійснення зарахування/списання в національній валюті України та в іноземній валюті на рахунки клієнтів/з рахунків клієнтів Банка і оформлення меморіальних ордерів, платіжних доручень і документів, необхідних для здійснення операцій;
-п.3.2.19 - оформлення документів по касових операціях, введення касових документів по операціях, здійснюваних фізичними особами, з подальшою передачею їх іншому відповідальному співробітникові Банку для проведення авторизації;
-п.3.2.20 - забезпечення цілісності наявних грошових коштів та інших цінностей;
-п.3.2.23 - здійснення прийому довготриваючих (оформлення додаткових угод) і разових доручень на здійснення переводів в іноземній валюті та в національній валюті України, доручень на конвертацію, доручень на купівлю цінних паперів, доручень на купівлю/продаж іноземної валюти, інших доручень, які не суперечать діючому законодавству України, нормативно-правовим актам НБУ і внутрішнім нормативним документам Банку;
-п.3.2.25 - здійснення операцій грошових переводів в національній та іноземній валюті без відкриття рахунку та з відкриттям рахунку;
-п.3.2.27 - здійснення операцій з поповнення карткових рахунків та видачі грошових коштів з карткових рахунків;
-п.3.2.32 - обслуговування клієнтів по прийому та видачі готівкових грошових коштів на підставі касових документів;
-п.3.2.33 - проведення валютно-обмінних операцій через касу банку;
-п. 3.2.43 - візування документів та кореспонденції з питань діяльності каси відділу;
- п.4.1.3 - своєчасне інформування утримувача Карти про стан його карткового рахунку, заборгованості перед банком, виникнення овердрафта;
-п.4.1.4 - відкриття на початку робочого дня приміщення та сховища цінностей, виконання інших дій, які необхідні для роботи з додатковим касовим обладнанням;
-п.4.1.5 - дотримання порядку передачі цінностей між співробітниками каси;
-п.4.1.6 - дотримання порядку формування готівкових грошових коштів;
-п.4.1.7 - дотримання порядку ведення Книг обліку прийнятих та виданих коштів в національній та іноземній валюті;
-п.4.1.8 - заповнення звідної довідки про касові обороти за день, звірення її відомостей з даними бухгалтерського обліку, підписання її у керівника відділення;
-п.4.1.15 - зберігання таємниці про операції, рахунках і вкладах клієнтів і кореспондентів банку, також інших відомостей, які являють собою комерційну таємницю Банку у відповідності з його внутрішніми нормативними документами;
-п.5.1 - здійснення прав, наданих йому чинним законодавством України та організаційно-розпорядчими документами Банку;
-п.5.2. - здійснення прав: у відповідності з правилами, встановленими внутрішніми документами Банку, взаємодіяти з іншими структурними підрозділами; отримувати від підрозділів Банку документи та інформацію, які необхідні для виконання покладених на нього функцій;
-п.6.1. - відповідальність за невиконання, або неналежне виконання своїх обов'язків, покладених на нього інструкцією та іншими внутрішніми нормативними документами Банку у відповідності з діючим законодавством України;
-п.6.2. - матеріальна відповідальність за завданий Банку збиток відповідно до чинного законодавства України;
-п.6.3 - повна індивідуальна матеріальна відповідальність відповідно до чинного законодавства України.
Таким чином, ОСОБА_5 , працюючи на зазначених посадах, відповідно до вказаних службових повноважень і обов'язків здійснюючи адміністративно-господарські функції, являвся службовою особою.
ОСОБА_5 у період часу з 01.11.2015 по 17.02.2016, будучи службовою особою та здійснюючи вищевказані повноваження та функції, діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою особистого незаконного збагачення шляхом зловживання своїм службовим становищем, маючи доступ до банківської інформації та рахунків клієнтів банку, маючи повноваження на проведення банківських операцій по обслуговуванню клієнтів, в тому числі: укладання депозитних та кредитних договорів, проведення операцій по рахунках клієнтів, реалізуючи виниклий у нього злочинний умисел на незаконне заволодіння чужим майном - грошовими коштами клієнтів банку ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , розміщеними ними на рахунках у вказаному відділенні банку, з використанням службового підроблення, знаходячись на своєму робочому місці у приміщенні ПАТ «Альфа-Банк» Відділення Харківське №1 за адресою: м. Харків, вул. Полтавський Шлях, буд.14, провівши ряд банківських операцій та оформивши для цього відповідні завідомо неправдиві документи від імені вказаних клієнтів банку, незаконно заволодів та розпорядився грошовими коштами клієнтів банку ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 розміщеними на рахунках Банку, за наступних обставин.
Так, 14.05.2015 року між ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , та ПАТ «Альфа Банк» було укладено депозитний договір №TDRM000091324 на суму 56000,00грн., та відкрито депозитний рахунок № НОМЕР_1 . Даний депозитний договір було укладено строком на три місяці з щомісячним нарахуванням відсотків і їх виплатою в кінці строку на картковий рахунок № НОМЕР_2 , відкритий в ПАТ «АльфаБанк» 14.11.2015 року.
ОСОБА_5 з метою реалізації вищевказаного злочинного умислу на заволодіння чужими грошовими коштами, а саме коштами клієнтів банку, у тому числі ОСОБА_6 , у період з 13.02.2016 по 17.02.2016, не повідомляючи клієнтку банку ОСОБА_6 про проведення від її імені банківських операцій, про оформлення документів щодо зазначених операцій, та без фактичного підписання нею відповідних офіційних документів щодо вказаних операцій та без її згоди, реалізуючи свій єдиний злочинний умисел, з використанням підроблених офіційних документів від імені ОСОБА_6 , а саме:
-заяви, датованої 13.02.2016, про відмову від пролонгації депозитного договору №TDRM000091324 від 14.05.2015 .
-заяви, датованої 15.02.2016, №694219 про видачу грошових коштів в сумі 63956,12 грн. з карткового рахунку клієнта № НОМЕР_2 , у якій згідно з висновком експерта №318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_6 виконаний не ОСОБА_6 , а іншою особою;
-заяви, датованої 15.02.2016, №724975 на переказ готівки в сумі 63956,00 грн., у якій згідно з висновком експерта №318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_6 виконаний не ОСОБА_6 , а іншою особою;
-заяви, датованої 15.02.2015, №604713 на видачу готівки в сумі 50000 грн., в якій, згідно з висновком експерта №318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_6 виконаний не ОСОБА_6 , а іншою особою;
-заяви, датованої 16.02.2015, №607334 на видачу готівки в сумі 8000 грн., в якій, згідно з висновком експерта №318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_6 виконаний не ОСОБА_6 , а іншою особою;
-заяви, датованої 17.02.2015, №609283 на видачу готівки в сумі 4000 грн., в якій, згідно з висновком експерта №318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_6 виконаний не ОСОБА_6 , а іншою особою, -
використовуючи своє службове становище всупереч інтересам служби, з метою незаконного заволодіння грошовими коштами клієнтки банку ОСОБА_6 , а також приховання своїх злочинних дій від керівництва відділення банку, без відому та згоди клієнта банку незаконно провів та оформив з коштами клієнта ОСОБА_6 ряд банківських операцій, в результаті яких відбулися такі дії:
1)15.02.2016 кошти в сумі 63956,12 грн., перераховані з депозитного рахунку клієнта ОСОБА_6 № НОМЕР_1 на картковий рахунок клієнта № НОМЕР_2 ;
2)15.02.2016 укладення депозитного договору №ДФЛ-608285/49 на суму 63956,12 грн. на ім'я ОСОБА_6 та переміщення коштів з карткового рахунку № НОМЕР_2 на депозитний рахунок № НОМЕР_3 ;
3)видача 15.02.2016 готівкових грошових коштів на суму 50000,00 грн. з депозитного рахунку клієнта № НОМЕР_3 , якими ОСОБА_5 заволодів та розпорядився на власний розсуд;
4)видача 16.02.2016 готівкових грошових коштів на суму 8000,00 грн. з депозитного рахунку клієнта № НОМЕР_3 , якими ОСОБА_5 заволодів та розпорядився на власний розсуд;
5)видача 17.02.2016 готівкових грошових коштів на суму 4000,00 грн. з депозитного рахунку клієнта № НОМЕР_3 , якими ОСОБА_5 заволодів та розпорядився на власний розсуд.
Таким чином, ОСОБА_5 заволодів грошовими коштами ОСОБА_6 на загальну суму 62 тисячі гривень.
Так, 05.11.2012 між ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , та ПАТ «АльфаБанк» було укладено депозитний договір №ДФЛ-291150/49 на суму 30000 грн., відкрито депозитний рахунок № НОМЕР_4 . Даний депозитний договір було укладено строком на один рік (з пролонгацією), зі щомісячною капіталізацією відсотків 05 числа кожного місяця.
ОСОБА_5 з метою реалізації вищевказаного злочинного умислу на заволодіння чужими грошовими коштами, а саме коштами клієнтів банку, у тому числі ОСОБА_7 , у період з 21.01.2016 по 02.02.2016, не повідомляючи клієнта банку ОСОБА_7 про проведення від його імені банківський операцій, про оформлення документів щодо зазначених операцій та без фактичного підписання ним відповідних офіційних документів щодо вказаних операцій та без його згоди, реалізуючи свій єдиний злочинний умисел, з використанням підроблених офіційних документів від його імені, а саме:
- заяви від імені ОСОБА_7 , датованої 21.01.2016, на дострокове розірвання депозитного договору №ДФЛ - 291150/49 від 05.11.2012;
- заяви від імені ОСОБА_7 , датованої 01.02.2016, №677623 на видачу готівки в сумі 50000 грн., в якій, згідно з висновком експерта №318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_7 виконаний не ОСОБА_7 , а іншою особою;
- заяви від імені ОСОБА_7 , датованої 02.02.2016, №155015 на видачу готівки в сумі 3550 грн., в якій, згідно з висновком експерта №318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_7 виконаний не ОСОБА_7 , а іншою особою, -
використовуючи своє службове становище всупереч інтересам служби, з метою незаконного заволодіння грошовими коштами клієнта банку ОСОБА_7 , а також приховання своїх злочинних дій від керівництва відділення банку, без відому та згоди клієнта банку незаконно провів та оформив з коштами клієнта ОСОБА_7 ряд банківських операцій, в результаті яких відбулися такі дії:
1)01.02.2016 - дострокове розірвання депозитного договору №ДФЛ-291150/49 від 05.11.2012, внаслідок чого грошові кошти в сумі 53557,90 грн., з депозитного рахунку клієнта № НОМЕР_4 були перераховані на поточний рахунок клієнта № НОМЕР_5
2)видача 01.02.2016 готівкових грошових коштів на суму 50000,00 грн. з поточного рахунку клієнта № НОМЕР_5 , якими ОСОБА_5 заволодів та розпорядився на власний розсуд;
3)видача 02.02.2016 готівкових грошових коштів на суму 3550,00 грн. з поточного рахунку клієнта № НОМЕР_5 , якими ОСОБА_5 заволодів та розпорядився на власний розсуд;
Таким чином, ОСОБА_5 заволодів коштами ОСОБА_7 на загальну суму 53550,00 грн., якими розпорядився на власний розсуд.
Так, 21.12.2010 між ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , та ПАТ «АльфаБанк» було укладено депозитний договір №ДФЛ-205489/49 на суму 1137,35 доларів США, строком на один рік (з пролонгацією), зі щомісячним нарахуванням відсотків і виплатою відсотків в кінці строку на поточний рахунок № НОМЕР_6 відкритий 17.12.2009 року в ПАТ «АльфаБанк».
ОСОБА_5 з метою реалізації вищевказаного єдиного злочинного умислу на заволодіння чужими грошовими коштами, а саме коштами клієнтів банку, у тому числі - ОСОБА_8 , у період з 12.01.2016 по 12.02.2016, не повідомляючи клієнта банку ОСОБА_8 про проведення від його імені банківських операцій, про оформлення документів щодо зазначених операцій та без фактичного підписання ним відповідних офіційних документів щодо вказаних операцій та без його згоди, реалізуючи свій єдиний злочинний умисел, з використанням підроблених офіційних документів від імені ОСОБА_8 , а саме:
- заяви №101154 від 12.01.2016 на видачу готівки в сумі 400 доларів США (еквівалент у гривнях 9401,75 грн.), в якій, згідно з висновком експерта №318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_8 виконаний не ОСОБА_8 , а іншою особою,
- заяви №70158 від 11.02.2016 на видачу готівки в сумі 700 доларів США (еквівалент у гривнях 18158,83 грн.) в якій, згідно висновку з висновком експерта №318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_8 виконаний не ОСОБА_8 , а іншою особою,
- заяви №47561 від 12.02.2016 на видачу готівки в сумі 520 доларів США (еквівалент у гривнях 13563,51 грн.) в якій, згідно висновку з висновком експерта №318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_8 виконаний не ОСОБА_8 , а іншою особою - використовуючи своє службове становище всупереч інтересам служби, з метою незаконного заволодіння грошовими коштами клієнтки банку ОСОБА_8 , а також приховання своїх злочинних дій від керівництва відділення банку, без відому та згоди клієнта банку незаконно провів та оформив з коштами клієнта ОСОБА_8 ряд банківських операцій, в результаті яких відбулися такі дії:
1)видача 12.01.2016 готівкових грошових коштів на суму 400 доларів США, (що згідно курсу НБУ еквівалентно 9 401,75 грн., на час скоєння злочину) з поточного рахунку ОСОБА_8 № НОМЕР_6 , якими ОСОБА_5 заволодів та розпорядився на власний розсуд;
2)видача 11.02.2016 готівкових грошових коштів на суму 700 доларів США, (що згідно курсу НБУ еквівалентно 18 158,83 грн., на час скоєння злочину) з поточного рахунку ОСОБА_8 № НОМЕР_6 , якими ОСОБА_5 заволодів та розпорядився на власний розсуд;
3)видача 12.02.2016 готівкових грошових коштів на суму 520 доларів США (що згідно курсу НБУ еквівалентно 13 563,51 грн., на час скоєння злочину) з поточного рахунку ОСОБА_8 № НОМЕР_6 , якими ОСОБА_5 заволодів та розпорядився на власний розсуд;
Таким чином, ОСОБА_5 заволодів коштами ОСОБА_8 на загальну суму 41 124,09 грн., якими розпорядився на власний розсуд.
Так, 19.08.2015 між гр. ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , та ПАТ «АльфаБанк» було укладено депозитний договір №ДФЛ - 554802/49 на суму 18 402,00 грн., відкрито депозитний рахунок № НОМЕР_7 . Даний депозитний договір було укладено на невизначений строк, до запитання, зі щомісячним нарахуванням і виплатою відсотків шляхом їх перерахування в перший робочий день на депозитний рахунок.
Крім того, 21.08.2015 ОСОБА_9 ІНФОРМАЦІЯ_5 , та ПАТ «АльфаБанк» було укладено депозитний договір №ДФЛ-555391/49 на суму 1 001,00 доларів США, відкрито депозитний рахунок № НОМЕР_8 .
ОСОБА_5 з метою реалізації вищевказаного єдиного злочинного умислу на заволодіння чужими грошовими коштами, а саме коштами клієнтів банку, у тому числі ОСОБА_9 , у період з 20.11.2015 по 28.12.2016, не повідомляючи клієнта банку ОСОБА_9 про проведення від її імені банківський операцій, про оформлення документів щодо зазначених операцій та без фактичного підписання нею відповідних офіційних документів щодо вказаних операцій, реалізуючи свій єдиний злочинний умисел, з використанням підроблених офіційних документів від її імені, а саме:
- заяви на видачу готівки №412468 від 25.11.2015 в якій, згідно висновку експерта №318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_9 виконаний не ОСОБА_9 , а іншою особою;
- заяви на видачу готівки №419068 від 27.11.2015 в якій, згідно висновку експерта №318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_9 виконаний не ОСОБА_9 , а іншою особою;
- заяви на видачу готівки №496383 від 28.12.2015 в якій, згідно висновку експерта №318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_9 виконаний не ОСОБА_9 , а іншою особою;
- заяви на видачу готівки №612747 від 23.11.2015 в якій, згідно висновку експерта №318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_9 виконаний не ОСОБА_9 , а іншою особою;
- заяви на видачу готівки №84614 від 27.11.2015 в якій, згідно висновку експерта №318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_9 виконаний не ОСОБА_9 , а іншою особою - використовуючи своє службове становище всупереч інтересам служби, з метою незаконного заволодіння грошовими коштами клієнтки банку ОСОБА_9 , а також приховання своїх злочинних дій від керівництва відділення банку, без відому та згоди клієнта банку незаконно провів та оформив з коштами клієнтки ОСОБА_9 ряд банківських операцій, в результаті яких відбулися такі дії:
1)видача 23.11.2015 готівкових грошових коштів на суму 800 доларів США, (що згідно курсу НБУ еквівалентно 19 187,66 грн., на час скоєння злочину) з карткового рахунку ОСОБА_9 № НОМЕР_9 , якими ОСОБА_5 заволодів та розпорядився на власний розсуд;
2)видача 24.11.2015 готівкових грошових коштів на суму 220 доларів США, (що згідно курсу НБУ еквівалентно 5 294,00 грн., на час скоєння злочину) з карткового рахунку ОСОБА_9 № НОМЕР_9 , якими ОСОБА_5 заволодів та розпорядився на власний розсуд;
3)видача 25.11.2015 готівкових грошових коштів на суму 3 000,00 грн., з депозитного рахунку ОСОБА_9 № НОМЕР_7 , якими ОСОБА_5 заволодів та розпорядився на власний розсуд;
4)переказ 26.11.2015 готівкових грошових коштів на суму 3 000,00 грн., на депозитний рахунок ОСОБА_9 № НОМЕР_7 ;
5)видача 27.11.2015 готівкових грошових коштів на суму 3 000,00 грн., з депозитного рахунку ОСОБА_9 № НОМЕР_7 , якими ОСОБА_5 заволодів та розпорядився на власний розсуд;
6)видача 27.11.2015 готівкових грошових коштів на суму 2 долари США (що згідно курсу НБУ еквівалентно 47,19 грн., на час скоєння злочину) з карткового рахунку ОСОБА_9 № НОМЕР_9 , якими ОСОБА_5 заволодів та розпорядився на власний розсуд;
7)видача 27.11.2015 готівкових грошових коштів на суму 3 000,00 грн., з депозитного рахунку ОСОБА_9 № НОМЕР_7 , якими ОСОБА_5 заволодів та розпорядився на власний розсуд;
8)видача 28.12.2015 готівкових грошових коштів на суму 170,00 грн., з депозитного рахунку ОСОБА_9 № НОМЕР_7 , якими ОСОБА_5 заволодів та розпорядився на власний розсуд.
Таким чином, ОСОБА_5 заволодів грошовими коштами ОСОБА_9 на загальну суму 27 698,85 грн.
Так, 20.05.2009 між ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , та ПАТ «АльфаБанк» укладено депозитний договір №ДФЛ-094614/49 на суму 80 160,00 доларів США, відкрито депозитний рахунок № НОМЕР_10 . Депозитний договір укладено на невизначений термін, до запитання, зі щомісячним нарахуванням відсотків шляхом їх перерахування в перший робочий день на депозитний рахунок.
ОСОБА_5 з метою реалізації вищевказаного єдиного злочинного умислу на заволодіння чужими грошовими коштами, а саме коштами клієнтів банку, у тому числі - ОСОБА_10 , 24.11.2015, не повідомляючи клієнта банку ОСОБА_10 про проведення від його імені банківський операцій, про оформлення документів щодо зазначених операцій та без фактичного підписання ним відповідних офіційних документів щодо вказаних операцій, реалізуючи свій єдиний злочинний умисел, з використанням підроблених офіційних документів від його імені, а саме:
- заяви на видачу готівки №409281 від 24.11.2015 в якій, згідно висновку експерта №318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_10 виконаний не ОСОБА_10 , а іншою особою - використовуючи своє службове становище всупереч інтересам служби, з метою незаконного заволодіння грошовими коштами клієнта банку ОСОБА_10 , а також приховання своїх злочинних дій від керівництва відділення банку, без відому та згоди клієнта банку незаконно провів та оформив з коштами клієнтки ОСОБА_10 ряд банківських операцій, в результаті яких відбулися такі дії:
1)видача 24.11.2015 готівкових грошових коштів на суму 400 доларів США, (що згідно курсу НБУ еквівалентно 9625,45 грн., на час скоєння злочину) з депозитного рахунку ОСОБА_10 № НОМЕР_10 , якими ОСОБА_5 заволодів та розпорядився на власний розсуд;
Таким чином, ОСОБА_5 заволодів грошовими коштами ОСОБА_10 на загальну суму 400 доларів США ( що згідно курсу НБУ еквівалентно 9625,45 грн. на час скоєння злочину)
В подальшому ПАТ «АльфаБанк» у повному обсязі було відшкодовано матеріальну шкоду клієнтам банку: ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 .
Таким чином, з використанням вищевказаних складених ним завідомо неправдивих документів ОСОБА_5 , будучи службовою особою, в період з 01.11.2015 по 17.02.2016 шляхом зловживання своїм службовим становищем незаконно заволодів на розпорядився на власний розсуд коштами ПАТ «Альфа Банк» на загальну суму 193998,39 грн., таким чином спричинивши матеріальні збитки на вказану суму, розмір якої є великим, оскільки більш ніж в 250 разів перевищує встановлений законом неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Крім того, ОСОБА_5 працюючи з на посадах спеціаліста та старшого спеціаліста з операційно-касової роботи Відділення «Харківського №1» ПАТ «Альфа-Банк» з 17.06.2014 до 19.02.2016, будучи службовою особою та здійснюючи вищевказані адміністративно-господарські повноваження і функції, у період часу з 01.11.2015 по 17.02.2016 року, знаходячись на своєму робочому місці у приміщення ПАТ «Альфа-Банк» Відділення Харківське №1 за адресою м. Харків, вул. Полтавський Шлях, 14, діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою незаконного заволодіння чужими грошовими коштами - клієнтів ПАТ «АльфаБанк», у тому числі: ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , для оформлення та проведення банківських операцій, спрямованих на незаконне заволодіння ним грошовими коштами, не повідомляючи клієнтів банку про відкриття на їх ім'я у зазначеному відділенні банку рахунків та без згоди останніх на проведення від їх імені вказаних операцій, не повідомивши ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 про оформлення документів щодо зазначених операцій та без фактичного підписання ними відповідних офіційних документів щодо вказаних операцій, склав завідомо неправдиві офіційні документи від імені клієнтів ПАТ «Альфа-Банк» ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , які долучив до банківських справ вказаних клієнтів Банку та надав до відповідних підрозділів банку, замаскувавши проведення незаконних операцій з коштами вищевказаних клієнтів, а саме такі офіційні документи:
-заяву від імені ОСОБА_6 , датовану 15.02.2015, № 604713 на видачу готівки в сумі 50000 грн., в якій, згідно висновку експерта №318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_6 виконаний не ОСОБА_6 , а іншою особою;
-заяву від імені ОСОБА_6 , датовану 15.02.2016, № 724975 на переказ готівки в сумі 63956,00 грн., у якій згідно висновку експерта №318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_6 виконаний не ОСОБА_6 , а іншою особою;
-заяву від імені ОСОБА_6 , датовану 16.02.2015, № 607334 на видачу готівки в сумі 8000 грн., в якій, згідно висновку експерта №318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_6 виконаний не ОСОБА_6 , а іншою особою;
-заяву від імені ОСОБА_6 , датовану 17.02.2015, № 609283 на видачу готівки в сумі 4000 грн., в якій, згідно висновку експерта №318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_6 виконаний не ОСОБА_6 , а іншою особою;
-заяву від імені ОСОБА_7 , датовану 01.02.2016, № 677623 на видачу готівки в сумі 50000 грн., в якій, згідно висновку експерта №318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_7 виконаний не ОСОБА_7 , а іншою особою;
-заяву від імені ОСОБА_7 , датовану 02.02.2016, №155015 на видачу готівки в сумі 3550 грн., в якій, згідно висновку експерта №318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_7 виконаний не ОСОБА_7 , а іншою особою;
-заяви від імені ОСОБА_8 на видачу готівки №101154 від 12.01.2016 в якій, згідно висновку експерта №318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_8 виконаний не ОСОБА_8 , а іншою особою;
-заяву від імені ОСОБА_8 на видачу готівки №70158 від 11.02.2016 в якій, згідно висновку експерта №318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_8 виконаний не ОСОБА_8 , а іншою особою;
-заяву від імені ОСОБА_8 на видачу готівки №47561 від 12.02.2016 в якій, згідно висновку експерта №318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_8 виконаний не ОСОБА_8 , а іншою особою;
-заяву від імені ОСОБА_9 на видачу готівки №412468 від 25.11.2015 в якій, згідно висновку експерта №318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_9 виконаний не ОСОБА_9 , а іншою особою;
заяву від імені ОСОБА_9 на видачу готівки №419068 від 27.11.2015 в якій, згідно висновку експерта №318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_9 виконаний не ОСОБА_9 , а іншою особою;
-заяву від імені ОСОБА_9 на видачу готівки №496383 від 28.12.2015 в якій, згідно висновку експерта №318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_9 виконаний не ОСОБА_9 , а іншою особою;
-заяву від імені ОСОБА_9 на видачу готівки №612747 від 23.11.2015 в якій, згідно висновку експерта №318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_9 виконаний не ОСОБА_9 , а іншою особою;
-заяву від імені Опівалової на видачу готівки №84614 від 27.11.2015 в якій, згідно висновку експерта №318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_9 виконаний не ОСОБА_9 , а іншою особою;
-заяву від імені ОСОБА_10 на видачу готівки №409281 від 24.11.2015 в якій, згідно висновку експерта №318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_10 виконаний не ОСОБА_10 , а іншою особою.
В подальшому ПАТ «АльфаБанк» у повному обсязі було відшкодовано матеріальну шкоду клієнтам банку: ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 .
Таким чином, з використанням вищевказаних складених ним завідомо неправдивих документів ОСОБА_5 , будучи службовою особою, в період з 01.11.2015 по 17.02.2016 шляхом зловживання своїм службовим становищем незаконно заволодів на розпорядився на власний розсуд коштами ПАТ «Альфа Банк» на загальну суму 193998,39 грн., таким чином спричинивши тяжкі наслідки у вигляді матеріальних збитків на вказану суму, розмір якої більш ніж в 250 разів перевищує встановлений законом неоподатковуваний мінімум доходів громадян.
Допитаний в судовому засіданні обвинувачений ОСОБА_5 свою вину в пред'явленому йому обвинуваченні визнав повністю, щиро покаявся у скоєних кримінальних правопорушеннях, погодився з кваліфікацією вчинених ним діяннь та пояснив, що він з 17.06.2014 був переведений та працював на посаді спеціаліста з операційно-касової роботи ПАТ «Альфа-Банк» Відділення «Харківського №1», а з 01.09.2015 переведений та працював на посаді старшого спеціаліста з операційно-касової роботи ПАТ «Альфа-Банк» Відділення «Харківського №1», яке розташоване за адресою: м. Харків, вул. Полтавський шлях, 14.
-У період часу з 01.11.2015 по 17.02.2016, знаходячись на своєму робочому місці у приміщення ПАТ «Альфа-Банк» Відділення Харківське №1 за вищевказаною адресою, він з метою незаконного заволодіння чужими грошовими коштами - клієнтів ПАТ «АльфаБанк», а саме: ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , для оформлення та проведення банківських операцій, спрямованих на заволодіння грошовими коштами, цих громадян, не повідомляючи їх про відкриття на їх ім'я у зазначеному відділенні банку рахунків та без згоди останніх на проведення від їх імені вказаних операцій, не повідомивши цих клієнтів банку про оформлення документів щодо зазначених операцій та без фактичного підписання ними відповідних офіційних документів щодо вказаних операцій, склав завідомо неправдиві офіційні документи від їх імені, які долучив до банківських справ вказаних клієнтів Банку та надав до відповідних підрозділів банку, а саме заяви від імен ОСОБА_6 на суму 62000 грн., ОСОБА_7 на суму 53550 грн., ОСОБА_8 на суму 41124,09 грн., ОСОБА_9 га суму 27698,85 грн. та ОСОБА_10 на суму 400 доларів США на видачу готівки
Таким чином, з використанням вищевказаних складених ним завідомо неправдивих документів, він заволодів на розпорядився на власний розсуд коштами ПАТ «Альфа Банк» в розмірах, зазначених вище.
Враховуючи те, що обвинувачений та інші учасники процесу не оспорюють всі обставини справи і судом встановлено, що вони правильно розуміють зміст цих обставин, відсутні будь-які сумніви у добровільності та істинності їх позиції, суд провів судовий розгляд провадження щодо всіх його обставин із застосуванням правил ч. 3 ст. 349 КПК України, обмежившись допитом обвинуваченого, а також вивченням матеріалів, що характеризують особистість обвинуваченого, визнавши недоцільним дослідження інших доказів щодо тих обставин, які ніким не оспорюються.
За таких обставин, суд вважає доведеним те, що ОСОБА_5 вчинив кримінальні правопорушення, передбачені ч. 4 ст. 191, ч. 2 ст. 366 КК України, тобто - заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно, у великих розмірах та складання службовою особою завідомо неправдивих офіційних документів, внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, інше підроблення офіційних документів, якщо воно спричинило тяжкі наслідки.
При призначенні обвинуваченому ОСОБА_5 покарання, суд враховує ступінь тяжкості вчинених ним кримінальних правопорушень, що злочин, передбачений ч.4 ст. 191 КК України є тяжким, а злочин, передбачений ч.2 ст. 366 КК України, є злочином середньої тяжкості, кількість епізодів злочинної діяльності, ставлення обвинуваченого до вчиненого та дані про його особу, який на обліку у лікарів психіатра та нарколога не перебуває, раніше судимий, має постійне місце реєстрації, на час вчинення злочинів мав постйне місце роботи де позитивно характеризувався, а також враховує його вік, майновий та сімейний стан.
Відповідно до ч. 1 ст. 66 КК України обставинами, що пом'якшують покарання ОСОБА_5 , суд визнає його, щире каяття у вчиненому кримінальному правопорушенні та активне сприяння розкриттю злочинів.
Відповідно до ч. 1 ст. 67 КК України обставин, які обтяжують покарання обвинуваченого ОСОБА_5 судом не встановлено.
Беручи до уваги вказані обставини в їх сукупності, суд вважає, що ОСОБА_5 повинен нести покарання у виді позбавлення волі, оскільки вважає, що саме таке покарання, на думку суду є справедливим, а також необхідним і достатнім для його виправлення та попередження вчинення ним нового кримінального правопорушення, що можливо лише в умовах ізоляції останнього від суспільства.
У відповідності зі ст. 70 ч.1 КК України при призначенні покарання обвинуваченому за сукупністю злочинів суд застосовує принцип поглинання менш суворого покарання більш суворим.
При призначенні покарання ОСОБА_5 суд, враховуючи, що вказані кримінальні правопорушення вчинені ним до винесення вироку Червонозаводським районним судом м. Харкова від 15 листопада 2016 року, на підставі ч.4 ст. 70 КК України призначає йому покарання за сукупністю вказаних злочинів, застосовуючи принцип поглинення менш суворого покарання більш суворим.
Представником потерпілого ПАТ «Альфа-Банк» в ході судового слідства було заявлено цивільний позов про відшкодування матеріальної шкоди, завданої злочинами в сумі 272300,77 грн.
В судовому засіданні представник потерпілого ПАТ « Альфа-Банк »- ОСОБА_4 зменшив суму позовних вимог, проив стягнути з обвинуваченого на користь позивача в рахунок відшкодування матеріальної шкоди, завданої злочинами в сумі 193998 грн. 39 коп.
Обвинувачений ОСОБА_5 позовні вимоги визнав повністю, вважав їх обґрунтованими та такими, що відповідають розміру завданої ним матеріальної шкоди.
Згідно зі ст.ст. 22, 1166, 1190 ЦК України майнова шкода, завдана неправомірними діями майну фізичної або юридичної особи, відшкодовується в повному обсязі особою, яка її завдала.
Суд вважає, що цивільний позов, заявлений представником потерпілого ПАТ «Альфа-Банк» про відшкодування матеріальної шкоди, завданої злочинами в сумі 193998 грн.39 коп., підлягає повному задоволенню, оскільки в ході судового засідання було вірогідно встановлено, що саме на таку суму протиправними діями обвинуваченого було завдано матеріальну шкоду.
Відповідно до ст. 124 КПК України процесуальні витрати на залучення експерта у зв'язку з проведенням по справі судово-почеркознавчої експертизи № 318 від 02.09.2016р. в розмірі 6603 грн. необхідно стягнути з обвинуваченого ОСОБА_5 на користь держави.
Долю речових доказів суд вирішує відповідно до вимоги ст. 100 КПК України.
Запобіжний захід у відношенні ОСОБА_5 по даному кримінальному провадженню не обирався.
Керуючись ст.ст. 373, 374 КПК України, -
ОСОБА_5 визнати винним у вчиненні кримінальних правопорушеннь, передбачених ст. ст. 191 ч.4 та 366 ч.2 КК України, та призначити йому покарання:
- за ст. 191 ч.4 КК України у вигляді 6 (шести) років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських функцій строком на 3 роки;
- за ст. 366 ч.2 КК України у вигляді 3 (трьох) років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади,пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських функцій строком на 3 роки та зі штрафом в дохід держави у розмірі 500 неоподаткованих мінімумів доходів громадян- у сумі 8500 ( вісім тисяч пятьсот) грн.
Відповідно до ст. 70 ч.1 КК України за сукупністю злочинів шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим призначити ОСОБА_5 покарання вигляді 6 (шести) років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади,пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських функцій строком на 3 роки та та зі штрафом в дохід держави у розмірі 500 неоподаткованих мінімумів доходів громадян- у сумі 8500 ( вісім тисяч пятьсот) грн.
Відповідно до ч.4 ст. 70 КК України з урахуванням вироку Червонозаводського районного суду м. Харкова від 15 листопада 2016 року за сукупністю злочинів, передбачених ст.ст. 366 ч.2, 191 ч.4, 15 ч.3, 115 ч.2 п.п.6,9 КК України та ст.ст. 191 ч.4, 366 ч.2 КК України шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим визначити ОСОБА_5 остаточне покарання у вигляді 11 років позбавлення волі з конфіскацією в дохід держави всього майна, що є власністю засудженого, з позбавленням права обіймати посади,пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських функцій строком на 3 роки та зі штрафом в дохід держави у розмірі 500 неоподаткованих мінімумів доходів громадян- у сумі 8500 (вісім тисяч п'ятсот) грн.
По даному кримінальному провадженню у відношенні ОСОБА_5 запобіжний захід не обирався.
Початок строку відбування покарання ОСОБА_5 обчислювати з 01.03.2016 року.
Зарахувати ОСОБА_5 , на підставі ст. 72 ч. 5 КК України, в строк відбування покарання строк попереднього ув'язнення з 01.03.2016 року по 29.03.2017 року, з розрахунку один день попереднього ув'язнення за два дні позбавлення волі.
Речові докази: документи, вилучені в ПАТ «Альфа-Банк» (заяви на видачу готівки, меморіальні ордери, заяви на переказ готівки, виписки по поточних та по депозитних рахунках, копія паспорту, копія довідки, анкета-заява, заява на відкриття поточних рахунків, додаток до договору про комплексне банківське обслуговування, розписки, заява на видачу грошових коштів з карткового рахунку, акцепти на укладення угоди на розміщення вкладу, заява на повернення частин вкладів, картки зі зразками підписів, договори банківських рахунків фізичної осіби, договір банківського вкладу, копія довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру, заява про зміну контактної інформації клієнта, угода на розміщення вкладу, заява на виконання вимог, оферти на укладення угоди на розміщення вкладу, акцепт на укладення угоди на розміщення вкладу, які знаходяться на збереженні в матеріалах кримінального провадження- зберігати в цих матеріалах.
Стягнути з засудженого ОСОБА_5 на користь потерпілого - Публічного акціонерного товариства «Альфа-Банк» (01001, м. Київ, вул. Десятинна, 4/6, ЄДРПОУ 23494714, МФО 300346, п/р № НОМЕР_11 ) в рахунок відшкодування завданої злочином матеріальної шкоди - 193998 (сто дев'яносто три тисячі де'вятсот дев'яносно вісім) грн. 39 коп.
Стягнути з засудженого ОСОБА_5 на користь держави витрати на залучення експерта у зв'язку з проведенням судово-почеркознавчої експертизи № 318 від 02.09.2016 р. в розмірі 6603 грн.
Вирок може бути оскаржений в апеляційному порядку до апеляційного суду Харківської області шляхом подачі апеляційної скарги через Ленінський районний суд м. Харкова протягом тридцяти днів з дня його проголошення, а обвинуваченим, який перебуває під вартою, - в той же строк з моменту вручення йому копії вироку.
Вирок, якщо інше не передбачено цим Кодексом, набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги вирок, якщо його не скасовано, набирає законної сили після прийняття рішення судом апеляційної інстанції.
Суддя ОСОБА_1