"14" жовтня 2009 р.Справа № 17/145-09-4757
За позовом: Громадської організації „Фонд підтримки громадян Одеси”;
до відповідача: Відкритого акціонерного товариства комерційного банку „Надра” в особі філії
Одеського регіонального управління Відкритого акціонерного товариства
Комерційний банк „Надра”;
про зобов'язання вчинити певні дії
Суддя Зуєва Л.Є.
від позивача: Маковецький С.В. -на підставі довіреності від 22.05.2009р.;
від відповідача: не з'явився.
СУТЬ СПОРУ: Громадська організація „Фонд підтримки громадян Одеси” звернулася до суду з позовом в якому просить суд зобов'язати ВАТ КБ „Надра” в особі філії Одеського регіонального управління ВАТ КБ „Надра” перерахувати з рахунку громадської організації „Фонд підтримки громадян міста Одеси” грошові кошти в сумі 239 842,10 грн.
Відповідач в засідання суду не з'явився, хоча про час та м'ясце проведення судових засідань його було повідомлено належним чином, що підтверджується поштовими повідомленнями про вручення поштових відправлень, які маються в матеріалах справи, письмовий відзив на позов не надав, у зв'язку з чим справа розглядається за наявними в ній матеріалами, в порядку ст. 75 ГПК України.
Розглядом матеріалів справи встановлено:
19.07.2005 р. між позивачем (клієнт) і відповідачем (банк) було укладено договір банківського рахунку № 002/2005-122 (далі за текстом позову -договір), за умовами якого банк відкрив клієнтові-позивачу поточний рахунок № 26003001822001 та надає послуги, пов'язані із переказом грошей з рахунку позивача, видачею останньому грошей у готівковій формі згідно із ліцензією, наданою банку.
Відповідно до п. 9.1 договору рахунок позивача може бути закрито на підставі заяви позивача у будь-який час. За умовами п. 9.4 договору банк здійснює остаточні операції за рахунком клієнта, у тому числі - за перерахуванням залишку коштів на підставі платіжного доручення клієнта на інший, відкритий клієнтом рахунок, зазначений у заяві про закриття рахунку.
Згідно з п. 20.5 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, за наявності коштів на рахунку, банк здійснює його закриття після проведення завершальних операцій за цим рахунком (з виконання платіжних вимог на примусове списання (стягнення) коштів, виплати коштів готівкою, перерахування залишку коштів на підставі платіжного доручення на інший рахунок клієнта, зазначений у заяві тощо). Датою закриття рахунку вважається наступний після проведення останньої операції з цим рахунком день.
11 червня 2009 року позивач звернувся до відповідача з заявою вихід.№4, яка отримана відповідачем 11.06.2009 р. (штамп про отримання, вхід.№ОД14). В заяві зазначалося розпорядження перерахувати залишок коштів па рахунку позивача на рахунок №26006311750701 в АБ „Південний”, МФО 328209. До заяви були додані два примірники платіжного доручення №18 від 11.06.2009 р. одержані банком (штамп відділення №14 від 11.06.2009р.), про перерахування з рахунку позивача №26003001822001 на його п/р№26006311750701 в АБ „Південний” грошових коштів в сумі 239842,10 грн.
26.06.2009 року відповідач направив позивачу лист вихід.№ОД 14/638 у відповідь на заяву від 11.06.2009 р., в якому повідомив про те, що банк прийняв до виконання платіжне доручення №18 від 11.06.2009 р. та, мовляв, в зв'язку з цим пропонує прийняти пропозицію для клієнтів малого та середнього бізнесу, яка тільки розробляється фахівцями банку, задля поступового налагодження роботи банківської системи України.
Однак на протязі тривалого часу відповідач свої договірні зобов'язання не виконав, вищевказану грошову суму на рахунок позивача у АБ „Південний” не перерахував.
Зазначені обставини спонукали Громадську організацію „Фонд підтримки громадян Одеси” звернутися до господарського суду Одеської області з позовною заявою (вхід.№7111 від 17.09.2009р.) про стягнення з ВАТ КБ „Надра” в особі Філії ВАТ КБ „Надра” 239842,10 грн.
Ухвалою господарського суду Одеської області від 18.09.2009р. порушено провадження у справі №17/145-09-4757 за позовом ГО „Фонд підтримки громадян Одеси” до ВАТ КБ „Надра” в особі Філії Одеського регіонального управління ВАТ КБ „Надра” про зобов'язання вчинити певні дії.
Дослідивши обставини та матеріали справи, заслухавши пояснення представника позивача, суд дійшов висновку, що позовні вимоги підлягають задоволенню, з огляду на наступне.
У відповідності до ст.11 ЦК України цивільні права та обов'язки виникають із дій осіб, що передбачені актами цивільного законодавства, а підставою виникнення цивільних прав та обовЧязків є договори та інші правочини. Правочин, різновидом якого є договори-основний вид правомірних дій - це волевиявлення осіб, безпосередньо спрямовані на виникнення, зміну або припинення цивільних прав і обовЧязків.
У відповідності зі ст.204 ЦК України договори укладені між сторонами по справі, як цивільно-правові правочини є правомірними на час розгляду справи, оскільки їх недійсність прямо не встановлено законом, та вони не визнані судом недійсними, тому зобов'язання за цими договорами мають виконуватися належним чином.
Відповідно до п.п. 2.3.3, 3,1, 4.2, 4.3 договору відповідач зобов'язаний виконувати розрахункові документи, прийняті від позивача, в межах наявних на рахунку коштів; розрахункові документи виконуються протягом операційного часу в межах залишків коштів на рахунку на початок операційного дня з урахуванням поточних надходжень; операційний час триває з 9-00 год. до 17-00 год.: за несвоєчасне списання банком з рахунку клієнта суми, яка належить клієнту, банк сплачує пеню.
Відповідно до етапі 526 Цивільного кодексу України (надалі - ЦК України) зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства.
Відповідно до статті 193 Господарського кодексу України, суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов'язання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться.
Згідно із ст. 1066 ЦК України за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком.
Згідно із ст. 1075 ЦК України договір банківського рахунка розривається за заявою клієнта у будь-який час. Залишок грошових коштів на рахунку видається клієнтові або за його вказівкою перераховується на інший рахунок в строки і в порядку, встановлені банківськими правилами.
Відповідно до частини третьої ст. 1068 ЦК України банк зобов'язаний за розпорядженням клієнта видати або перерахувати з його рахунка грошові кошти н день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не передбачений договором банківського рахунка або законом.
Статтею 51 Закону України „Про банки і банківську діяльність” визначено, що банківські розрахунки проводяться у готівковій та безготівковій формах згідно з правилами, встановленими нормативно-правовими актами Національного банк) України. Безготівкові розрахунки проводяться на підставі розрахункових документів па паперових носіях чи в електронному вигляді. Банки в Україні можуть використовувати як платіжні інструменти, зокрема, платіжні доручення.
Відповідно до частини першої ст. 55 Закону України „Про банки і банківську діяльність” відносини банку з клієнтом регулюються законодавством України нормативно-правовими актами Національного банку України та угодами (договорами) між клієнтом та банком.
Згідно з п. 20.1, 20.5 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземній валютах, затвердженої постановою Правління НВУ від 12 листопада 2003 р. № 492, зареєстрованою в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 р. за №1172/8493, поточні рахунки клієнтів банків закриваються, зокрема, на підставі заяви клієнта. За наявності коштів на рахунку банк здійснює завершальні операції за рахунком (зокрема перерахування залишку коштів на підставі платіжного доручення на інший рахунок клієнта, зазначений у заяві). Датою закриття рахунку вважається наступний після проведення останньої операції за ним рахунком день. У день закриття рахунку банк зобов'язаний видати клієнту довідку про закриття рахунку.
Відповідно до п. 1.15 Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затвердженої постановою Правління НБУ від 21 січня 2004 р. № 22, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 29 березня 2004 р. за № 377/8976, доручення платників про списання коштів зі своїх рахунків і зарахування коштів на рахунки отримувачів банки здійснюють у термін, встановлений законодавством України.
Пунктом 8.1 ст. 8 Закону України „Про платіжні системи та переказ коштів в Україні” та п. 2.19 вищезазначеної Інструкції встановлено, що розрахункові документи, що надійшли до банку протягом операційного часу, він виконує в день їх надходження. Розрахункові документи, що надійшли після операційного часу, банк виконує наступного робочого дня. За порушення цих строків банк, що обслуговує платника, несе відповідальність згідно із законодавством України.
Відповідач порушив зобов'язання щодо виконання розпорядження відповідача про закриття поточного рахунку та перерахування залишку коштів, які на ньому знаходяться, яке виразилося в поданих заяві і платіжному дорученні.
Посилання відповідача у листі від 26.06.2009 р. на труднощі з перерахуванням грошових коштів, що знаходяться на рахунку позивача, в зв'язку із призначенням постановою Правління НБУ від 10.02.2009 р. № 59 тимчасової адміністрації в ВАТ КБ „НАДРА”, судом до уваги не приймаються, з огляду на наступне.
Відповідно до ч. 3 ст. 1066 ЦК України банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його права розпоряджатися грошовими коштами на власний розсуд.
Статтею 1074 ЦК України встановлені обмеження права розпоряджатись рахунком, за якою обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду у випадках, встановлених законом.
У відповідності до ст. 75 Закону України „Про банки і банківську діяльність” у разі істотної загрози платоспроможності банку Національний банк України призначає тимчасову адміністрацію.
Згідно із ст. 85 вищезазначеного Закону з метою створення сприятливих умов для відновлення фінансового стану банку, який відповідав би встановленим цим Законом та нормативно-правовими актами Національного банку України вимогам. Національний банк України має право введення мораторію на задоволення вимог кредиторів під час здійснення тимчасової адміністрації, але на строк не більше шести місяців.
У відповідності до ст. 2 зазначеного Закону мораторій - це зупинення виконання банком майнових зобов'язань і зобов'язань щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів), строк виконання яких настав до дня введення мораторію, та зупинення заходів, спрямованих на забезпечення виконання цих зобов'язань та зобов'язань щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів), застосованих до прийняття рішення про введення мораторію.
Частиною другою ст. 85 Закону про банки визначено, що мораторій па задоволення вимог кредиторів поширюється на зобов'язання, строки виконання яких настали до призначення тимчасової адміністрації.
Наданими до позову доказами підтверджується, що зобов'язання відповідача перед позивачем щодо закриття поточного рахунку та перерахування залишку грошових коштів з нього виникло після призначення адміністрації та введення мораторію на задоволення вимог кредиторів, а саме 11.06.2009 р., в той час, як адміністрація банку була введена з 10.02.2009 р.
Частиною 2 ст. 59 Закону України „Про банки і банківську діяльність” передбачено, що зупинення видаткових операцій за рахунками юридичних або фізичних осіб здійснюється лише в разі накладення арешту відповідно до частини першої цієї статті. Згідно ч. 1 ст. 59 цього Закону арешт на кошти та інші цінності юридичних або фізичних осіб, що знаходяться в банку, здійснюються виключно за рішенням суду про стягнення коштів або про накладення арешту в порядку, встановленому Законом.
З огляду на викладене, суд дійшов висновку, що рішення тимчасового адміністратора банку про блокування коштів на рахунках є незаконним та не може бути підставою для відмови в перерахуванні коштів.
Таким чином, судом встановлено, що ані Закон України „Про банки і банківську діяльність”, ані постанова Правління НБУ №59 від 10.02.2009 р. не надають відповідачу права блокувати операції по поточних рахунках клієнтів.
Згідно із п. п. 2.1. 2.2 статуту громадської організації „Фонд підтримки громадян Одеси” метою діяльності Фонду є проведення матеріальних акцій допомоги і підтримки соціальних груп, які найбільш гостро їх потребують, задоволення та захист найзначніших потреб людини і громадянина. Фактична діяльність Фонду протягом всього часу його існування спрямована виключно на ефективне досягнення поставленої мети, і господарське правопорушення, що вчиняється відповідачем, призводить до вкрай негативних соціально-економічних наслідків для широкого кола осіб, отже порушує права та законні інтереси не тільки позивача по справі, а й осіб, які в силу особливостей господарського процесуального законодавства не можуть бути учасниками процесу.
Відповідно до ч. 4 ст. 15 Господарського процесуального кодексу України, якщо юридичну особу представляє уповноважений нею відособлений підрозділ, територіальна підсудність спору визначається з урахуванням частин першої - третьої цієї статті залежно від місцезнаходження відособленого підрозділу. Таким чином, оскільки спір виник в зв'язку з діяльністю філії, розташованої на території діяльності господарського суду Одеської області, що є відповідачем, господарський суд дійшов висновку, що справа у цьому спорі територіально підсудна господарському суду Одеської області.
Враховуючи викладене, суд доходить висновку про порушення з боку ВАТ КБ „Надра” умов договору №02/2005-122 від 19.07.2005р., та вимог діючого законодавства, у зв'язку з чим, керуючись ст.ст. 11, 204, 526, 1066, 1074, 1075 ЦК України, ст.ст. 55, 59, 75, 85 Закону України „Про банки та банківську систему”, ст.8 Закону України „Про платіжні системи та переказ коштів в Україні” позовні вимоги ГО „Фонд підтримки громадян Одеси” підлягають задоволенню у повному обсязі.
Судові витрати по держмиту, витрати на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу покласти на відповідача, згідно зі ст.ст. 44, 49 ГПК України.
Керуючись ст. ст. 44, 49, 82-85 ГПК України, суд, -
1. Позов задовольнити.
2. Зобов'язати відкрите акціонерне товариство комерційний банк „Надра” /04053, м. Київ, вул. Артема, 15/ в особі філії відкритого акціонерного товариства комерційний банк „Надра” Одеське регіональне управління /65078, м. Одеса, вул. Космонавтів, 36, ідентифікаційний код 20986167, МФО 328975/, перерахувати з рахунку громадської організації „Фонд підтримки громадян Одеси” №26003001822001 в Філії ВАТ КБ „Надра” Одеське РУ, МФО 328975, на рахунок громадської організації „Фонд підтримки громадян Одеси” №26006311750701 в АБ „Південний”, МФО 328209, грошові кошти в сумі 239 842 грн. 10 коп. /двісті тридцять дев'ять тисяч вісімсот сорок дві грн. 10 коп./.
Стягувач: Громадська організація „Фонд підтримки громадян Одеси” /65045, м. Одеса, вул.Єкатерининська, 32, код ЄДРПОУ 19061398/.
Наказ видати.
3. Стягнути з відкритого акціонерного товариства комерційний банк „Надра” /04053, м. Київ, вул. Артема, 15/ в особі філії відкритого акціонерного товариства комерційний банк „Надра” Одеське регіональне управління /65078, м. Одеса, вул. Космонавтів, 36, ідентифікаційний код 20986167, МФО 328975/ на користь громадської організації „Фонд підтримки громадян Одеси” /65045, м. Одеса, вул. Єкатерининська, 32, ідентифікаційний код ЄДРПОУ 19061398/ 2398 грн. 43 коп. /дві тисячі триста дев'яносто вісім грн. 43 коп./ - державного мита; 236 грн. 00 коп. /двісті тридцять шість грн. 00 коп./ - витрат на послуги інформаційно-технічного забезпечення судового процесу.
Наказ видати.
Рішення набирає законної сили в порядку, передбаченому ст. 85 ГПК України.
Наказ видати після вступу рішення в законну силу.
Суддя