61022, м.Харків, пр.Науки, 5
іменем України
28.02.2017 Справа № 905/129/17
Господарський суд Донецької області у складі судді Курило Г.Є.
при секретарі судового засідання Новіковій В.Р.
розглянувши матеріали справи
за позовом: Комунального підприємства “Лозоваводоканал” , м. Лозова
до відповідача: Публічного акціонерного товариства “АКБ “Базис”, м. Бахмут
про стягнення заборгованості в сумі 45242,24 грн.
За участю представників сторін:
від позивача: ОСОБА_1 - за довіреністю;
від відповідача: не з'явився.
В судовому засіданні
оголошувалась перерва
з 16.02.2017 по 28.02.2017
Суть спору: Позивач, Комунальне підприємство “Лозоваводоканал” Лозівської міської ради Харківської області, м. Лозова, звернувся до господарського суду Донецької області з позовом до Публічного акціонерного товариства "АКБ "Базис", м. Бахмут про стягнення заборгованості в сумі 42170,31 грн., 3 % річних в сумі 2836,61 грн., інфляційне збільшення заборгованості у розмірі 28466,31грн.
В обґрунтування позову позивач посилається на неналежне виконання договору банківського рахунку №47206/14-2012 від 24.02.2012 відповідачем в частині повернення коштів.
Ухвалою від 12.01.2017 господарського суду Донецької області порушено провадження по справі №905/129/17.
Позивач в судових засіданнях підтримав свої позовні вимоги.
Від відповідача, Публічного акціонерного товариства "АКБ "БАЗИС", м. Бахмут до канцелярії суду 31.01.2017 надійшов відзив від 30.01.2017, в якому відповідач проти позову заперечує в повному обсязі. В обґрунтування своє позиції відповідач зазначив, що з моменту ініціювання процедури ліквідації та відкликання банківської ліцензії, Національним банком України призначено ліквідатора відповідача - службовця Національного банку України. Кореспондентські рахунки відповідача в Управлінні НБУ в Харківській області було закрито, а на накопичувальний рахунок в НБУ були перераховані залишки коштів, які обліковувались на кореспондентському рахунку ПАТ "АКБ "Базис", протягом дії ліквідаційної процедури усі кошти, надходження яких пов'язано зі здійсненням ліквідатором ліквідаційної процедури, зараховувались на накопичувальний рахунок в НБУ. Після припинення ліквідації відповідача в Єдиний державний реєстр юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців були внесені зміни, відповідно до яких виключений вид діяльності за КВЕД 65.12.1. "комерційні банки", отже ПАТ "АКБ "Базис" перестав бути банківською установою. Позивач звернувся до відповідача з вимогою про повернення коштів тільки 21.04.2016, тому позивачем невірно нараховані 3% річних та інфляційні витрати за період з 21.10.2014.
27.02.2017 надійшла заява про уточнення позовних вимог №405 від 24.02.2017, в якій позивач зменшує розмір позовних вимог та просить стягнути з відповідача заборгованість в сумі 42170,31 грн., 3 % річних в сумі 451,25 грн., інфляційне збільшення заборгованості у розмірі 2620,68 грн. Докази направлення заяви відповідачу наявні в матеріалах справи.
Частина 4 статті 22 ГПК України визначає права, які належать лише позивачу. Так, відповідно до зазначеної норми права, позивач вправі до прийняття рішення по справі збільшити або зменшити розмір позовних вимог.
Враховуючи те, що вищезазначені дії позивача не суперечать законодавству та не порушують права і охоронювані законом інтереси інших осіб, суд приймає до розгляду заяву та розглядає викладені в ній зменшені позовні вимоги.
Протягом розгляду справи сторони надавали пояснення по суті спору.
Розгляд справи відкладався на підставі ст. 77 Господарського процесуального кодексу України.
Перед початком розгляду справи по суті представників сторін було ознайомлено з правами та обов'язками відповідно до ст.ст. 20, 22 Господарського процесуального кодексу України.
Розглянувши матеріали справи, заслухавши пояснення представників сторін, господарський суд встановив наступне.
24.02.2012 між Публічним акціонерним товариством "Акціонерний комерційний банк "БАЗИС" (банк) та Комунальним підприємством «ЛОЗОВАВОДОКАНАЛ» Лозівської міської ради Харківської області (вкладник) укладено договір банківського рахунку №47206/14-2012 (договір), відповідно до умов якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок в українській гривні №26004472060010, відповідно до Інструкції «Про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах», затвердженої Постановою Правління Національного банку України №492 від 12.11.2003, та здійснює його розрахунково-касове обслуговування (п.1.1 договору).
За своєю правовою природою договір №47206/14-2012 від 24.02.2012 є договором банківського рахунку, за яким, відповідно до ч. 1 ст. 1066 Цивільного кодексу України банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Банк має право використовувати грошові кошти на рахунку клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися цими коштами. Банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його права розпоряджатися грошовими коштами на власний розсуд.
Пунктами 2.1.1 - 2.1.3 договору Клієнт має право самостійно розпоряджатися коштами на своєму рахунку з дотриманням вимог чинного законодавства, крім випадків обмеження права розпорядження коштами у випадках встановлених законодавством України. Отримувати готівкові кошти у межах касової заявки на отримання готівки і за умови наявності коштів на рахунку у випадках, передбачених законодавством. Вимагати своєчасного і повного здійснення розрахунків, надання інших, обумовленим цим договором послуг.
Так, п.2.2.1. договору визначено, що Банк має право використовувати кошти Клієнта, які знаходяться на його рахунку, гарантуючи їх наявність і проведення розрахунково-касового обслуговування, відповідно до чинного законодавства та нормативних актів НБУ.
Відповідно до п.2.3.1-2.3.6 договору Банк зобов'язаний приймати і зараховувати на рахунок, відкритий Клієнтові, грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження Клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Належним чином виконувати умови цього договору. Щомісяця нараховувати та сплачувати до п'ятого числа місяця наступного за звітним Клієнту 1% відсоток річних за користування тимчасово вільними коштами, що знаходяться на рахунку Клієнта та зараховувати їх на поточний рахунок Клієнта. Своєчасно здійснювати розрахункові операції відповідно до нормативних актів про безготівкові розрахунки в господарському обігу України. Забезпечувати своєчасне зарахування коштів на рахунок Клінта. Приймати та видавати готівку відповідно до чинного законодавства України.
Пунктом 7.1 визначено, що договір набирає чинності з дня його підписання Сторонами та діє протягом 1 (одного) року. Якщо жодна із сторін письмово не повідомила іншій стороні про свій намір припинити цей договір за 30 днів до закінчення його дії, він вважається чинним на кожний наступний календарний рік.
В п.7.2 договору сторони встановили, що договір розривається за заявою клієнта у будь-який час.
Наявність на поточному рахунку № 26004472060010 грошових коштів за договором банківського рахунку №47206/14-2012 від 24.02.2012 на суму 42170,31грн. підтверджується випискою з рахунку за період з 28.08.2012 по 28.08.2012 та відповідачем не заперечується.
Постановою Правління Національного банку України від 20.04.2012 № 168 у відповідача призначена тимчасова адміністрація строком на шість місяців з 23.04.2012 до 23.10.2012 та з метою створення сприятливих умов для відновлення фінансового стану введено повний мораторій на задоволення вимог кредиторів строком на три місяці з 23.04.2012 до 23.07.2012.
Постановою Правління Національного банку України №357 від 23.08.2012 «Про відкликання банківської ліцензії та призначення ліквідатора Публічного акціонерного товариства «Акціонерний комерційний банк «Базис» з 28.08.2012 відкликано банківську ліцензію, ініційовано процедуру ліквідації та призначено ліквідатора.
В матеріалах справи наявна копія вимоги позивача №4162 від 11.09.2012 до ліквідатора відповідача про визнання кредиторських вимог на суму 42170,31 грн. Однак належних доказів направлення вимоги на адресу відповідача суду не надано. Тому позивачем не доведено належними доказами факт відправлення вимоги №4162 від 11.09.2012 на адресу відповідача.
Постанову Правління Національного банку України №357 від 23.08.2012 «Про відкликання банківської ліцензії та призначення ліквідатора Публічного акціонерного товариства «Акціонерний комерційний банк «Базис» скасовано Постановою Окружного адміністративного суду м. Києва від 14.08.2014, залишеною без змін Ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 21.10.2014 та Ухвалою Вищого адміністративного суду України від 24.12.2014 по справі №826/2238/13-а.
За таких обставин ліквідаційна процедура, розпочата відносно відповідача, була фактично припинена з дати її прийняття за рішенням суду, яке набрало чинності 21.10.2014.
Крім того, постановою Харківського окружного адміністративного суду від 27.11.2014 по справі № 820/18776/14 за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ІНВЕСТОР-ФОНД» до Реєстраційної служби Харківського міського управління юстиції Харківської області, треті особи: Реєстраційна служба України, Публічне акціонерне товариство «Акціонерний комерційний банк «БАЗИС» про скасування записів в єдиному державному реєстрі та зобов'язання вчинити певні дії вимоги позивача задоволені частково:
1) Скасовано в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців реєстраційні дії, вчинені стосовно Публічного акціонерного товариства «Акціонерний комерційний банк «БАЗИС» (код ЄДРПОУ 19358916), як такі:
- № 14801100031000085 від 29.08.2012 «Внесення рішення засновників (учасників) юридичної особи або уповноваженого ними органу щодо припинення юридичної особи»;
- №14801070032000085 від 18.09.2012 «Внесення змін до відомостей про юридичну особу, що не пов'язані зі змінами в установчих документах"; зміна керівника юридичної особи, зміна складу підписантів»;
- №1480107003300085 від 01.02.2013 «Внесення змін до відомостей про юридичну особу, що не пов'язані зі змінами в установчих документах»; зміна керівника юридичної особи, зміна складу підписантів;
- № 14801420034000085 від 05.02.2013 «Зміна складу комісії з припинення/виділу»; зміна керівника юридичної особи, зміна складу підписантів;
- № 14801040035000085 від 05.03.2013 «Внесення відомостей про закриття відокремленого підрозділу юридичної особи»;
- № 14801060036000085від 05.02.2014 р. «Підтвердження відомостей про юридичну особу»; зміна додаткової інформації;
- № 14801420037000085 від 12.05.2014 «Зміна складу комісії з припинення/виділу»;
- № 14801070038000085 від 16.05.2014 «Внесення змін до відомостей про юридичну особу, що не пов'язані зі змінами в установчих документах», зміна керівника юридичної особи, зміна складу підписантів;
- № 14801420039000085 від 05.08.2014 «Зміна складу комісії з припинення/виділу».
2) Зобов'язано Реєстраційну службу Харківського міського управління юстиції внести запис до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців, відповідно до якого повноваження тимчасового адміністратора Публічного акціонерного товариства «Акціонерний комерційний банк «БАЗИС» припинені з 23.10.2012 року.
Ухвалою Харківського апеляційного адміністративного суду від 17.02.2015 постанову Харківського окружного адміністративного суду від 27.11.2014 по справі № 820/18776/14 залишено без змін.
Ухвалою Вищого адміністративного суду України від 09.07.2015 по справі №К/800/14480/15 касаційну скаргу Національного банку України в особі Управління Національного банку України в Харківській області залишено без задоволення, а постанову Харківського окружного адміністративного суду від 27.11.2014 та ухвалу Харківського апеляційного адміністративного суду від 17.02.2015 по справі № 820/18776/14 - без змін.
За твердженням відповідача, на накопичувальний рахунок в НБУ були перераховані залишки коштів, які обліковувались на кореспондентському рахунку відповідача, протягом дії ліквідаційної процедури (з 28.08.2012 по 21.10.2014) усі кошти, надходження яких пов'язано зі здійсненням ліквідатором ліквідаційної процедури, також зараховувались на накопичувальний рахунок в НБУ.
Рішенням господарського суду Харківської області від 13.10.2015 у справі №922/4783/15 за позовом ПАТ "АКБ "Базис" до Національного банку України в особі Управління Національного банку України в Харківській області про стягнення коштів у сумі 19564357,34 грн., залишеним без змін постановою Харківського апеляційного господарського суду від 23.11.2015, позов задоволено повністю. Стягнуто з Національного банку України в особі Управління Національного банку України в Харківській області на користь Публічного акціонерного товариства "АКБ "Базис" грошові кошти у сумі 19564357,34 грн. з рахунку №32075176500 Публічного акціонерного товариства "АКБ "Базис", який відкрито в Управлінні Національного банку України в Харківській області. В рішенні господарського суду Харківської області від 13.10.2015 у справі № 922/4783/15 зазначено, що накопичувальний рахунок № 32075176500 ПАТ «АКБ «БАЗИС» в Управлінні НБУ в Харківській області був відкритий за ініціативою Національного банку України з метою здійснення процедури ліквідації ПАТ «АКБ «БАЗИС», проте, на даний час ліквідаційна процедура відповідно до судових рішень по справі №826/2238/13-а припинена і не діє з 21.10.2014. А отже, на даний час відсутні будь-які підстави для утримання Управлінням НБУ в Харківській області грошових коштів, що знаходяться на накопичувальному рахунку ПАТ «АКБ «БАЗИС», а також відсутні підстави для обмеження вільного руху зазначених грошових коштів і їх перерахування на вимогу клієнта на будь-який інший рахунок, доступний для використання позивачем.
Найменування Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний банк "БАЗИС" змінено на Публічне акціонерне товариство "АКБ "БАЗИС", що підтверджується витягом з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань.
Відповідно до витягу з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань станом на 28.12.2016 Публічне акціонерне товариство «АКБ «Базис» не знаходиться в стані припинення.
В матеріалах справи наявна виписка по рахунку, відповідно до якої станом на 28.08.2012 на рахунку відповідача міститься 42170,31грн.
Позивач звертався до відповідача з листами № 938 від 21.04.2016, №939 від 21.04.2016 №1306 від 07.06.2016, №1306 від 07.06.2016 про повернення коштів з поточного рахунку № 26004472060010 (докази направлення та отримання відповідачем означених листів підтверджуються рекомендованим повідомленням про вручення поштового відправлення, копії яких наявні в матеріалах справи). У відповідь на лист від 07.06.2016 відповідач зазначив, що з 28.08.2012 тривалий час ПАТ «АКБ «Базис» знаходилось в процедурі ліквідації, під час якої повністю припинена фінансово-господарська діяльність підприємства, на даний час товариством вживаються заходи щодо відновлення фінансово-господарської діяльності.
14.07.2016 позивач звернувся до відповідача з листом №1539 від 13.07.2016 про розірвання договору банківського рахунку №47206/14-2012 від 24.02.2012. У відповідності до рекомендованого повідомлення лист був отриманий відповідачем 15.07.2016.
Однак, за твердженням позивача, грошові кошти у розмірі 42170,31грн до теперішнього часу відповідачем не повернуті, в зв'язку з чим позивач звернувся до господарського суду Донецької області з позовною заявою.
З огляду на матеріали справи та приписи чинного законодавства, слід зазначити наступне.
Відносини банку з клієнтом регулюються законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України та угодами (договорами) між клієнтом та банком (ст.55 Закону України “Про банки та банківську діяльність”).
Відповідно до ст. 341 Господарського кодексу України розрахункові операції банків спрямовані на забезпечення взаємних розрахунків між учасниками господарських відносин, а також інших розрахунків у фінансовій сфері. Для здійснення розрахунків суб'єкти господарювання зберігають грошові кошти в установах банків на відповідних рахунках. Безготівкові розрахунки можуть здійснюватися у формі платіжних доручень, платіжних вимог, вимог-доручень, векселів, чеків, банківських платіжних карток та інших дебетових і кредитових платіжних інструментів, що застосовуються у міжнародній банківській практиці. При безготівкових розрахунках усі платежі провадяться через установи банків шляхом перерахування належних сум з рахунку платника на рахунок одержувача або шляхом заліку взаємних зобов'язань і грошових претензій. Платежі здійснюються у межах наявних коштів на рахунку платника. У разі потреби банк може надати платникові кредит для здійснення розрахунків. Установи банків забезпечують розрахунки відповідно до законодавства та вимог клієнта, на умовах договору на розрахункове обслуговування. Договір повинен містити реквізити сторін, умови відкриття і закриття рахунків, види послуг, що надаються банком, обов'язки сторін та відповідальність за їх невиконання, а також умови припинення договору.
Пункт 3 статті 1068 Цивільного кодексу України встановлює, що банк зобов'язаний за розпорядженням клієнта видати або перерахувати з його рахунка грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не передбачений договором банківського рахунка або законом.
Обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду у випадках, встановлених законом (ст. 1074 Цивільного кодексу України).
Відповідно до ст.1075 ЦК України договір банківського рахунка розривається за заявою клієнта у будь-який час. Залишок грошових коштів на рахунку видається клієнтові або за його вказівкою чи в порядку, встановленому законом, перераховується на інший рахунок в строки і в порядку, встановлені банківськими правилами.
Згідно ст. 321 Цивільного кодексу України право власності є непорушним. Ніхто не може бути протиправно позбавлений цього права чи обмежений у його здійсненні. Особа може бути позбавлена права власності або обмежена у його здійсненні лише у випадках і в порядку, встановлених законом.
Відповідно до ст. 526 Цивільного кодексу України зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.
Одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом (ст. 525 Цивільного кодексу України).
Статтею 629 Цивільного кодексу України встановлено, що договір є обов'язковим для виконання сторонами.
За умовами ст. 599 Цивільного кодексу України, зобов'язання припиняється виконанням, проведеним належним чином.
На підставі вищевикладеного, з урахуванням наявності вимоги позивача про перерахування залишку коштів позивачу, суд дійшов висновку, що позовні вимоги щодо стягнення заборгованості в сумі 42170,31 грн. підлягають задоволенню.
Позивачем заявлено також до стягнення три проценти річних від суми заборгованості в сумі 451,25 грн. за період з 16.07.2016 (з урахуванням пояснень позивача від 28.02.2017) по 23.12.2016, інфляційне збільшення заборгованості у розмірі 2620,68 грн. за період з 01.08.2016 по 01.12.2016. Позивачем нараховані 3% річних та інфляційні витрати від дати отримання відповідачем листа позивача від 13.07.2016 № 1539 щодо розірвання договору банківського рахунку, що за думкою суду є правомірним.
Статтею 625 Цивільного кодексу України встановлено, що боржник не звільняється від відповідальності за неможливість виконання ним грошового зобов'язання. Боржник, який прострочив виконання грошового зобов'язання, на вимогу кредитора зобов'язаний сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також три проценти річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом.
Виходячи із положень зазначеної норми, наслідки прострочення боржником грошового зобов'язання у вигляді інфляційного нарахування на суму боргу та 3% річних не є штрафними санкціями (штрафом, пенею), а виступають способом захисту майнового права та інтересу, який полягає у відшкодуванні матеріальних втрат кредитора від знецінення грошових коштів внаслідок інфляційних процесів та отриманні компенсації (плати) від боржника за користування утримуваними ним грошовими коштами, належними до сплати кредиторові, а тому ці кошти нараховуються незалежно від вини боржника та незалежно від сплати ним неустойки (пені) за порушення виконання зобов'язання.
Перевіривши розрахунок трьох процентів річних та інфляційного збільшення суд дійшов висновку, що в цій частині позовні вимоги підлягають задоволенню.
Заперечення відповідача судом не приймаються до уваги на підставі наступного.
Виключення з видів економічної діяльності відповідача на теперішній час такого виду діяльності, як "комерційні банки", не надає відповідачеві права не повертати кошти їх законному власникові.
Переведення коштів відповідача під час ліквідаційної процедури на накопичувальний рахунок в НБУ, не позбавляє права відповідача витребувати ці кошти після скасування судом постанови Правління НБУ від 23.08.2012 №357 "Про відкликання банківської ліцензії та призначення ліквідатора ПАТ "Акціонерний комерційний банк "БАЗИС", що підтверджується рішенням господарського суду Харківської області від 13.10.2015 справі №922/4783/15 та постановою Харківського апеляційного господарського суду від 23.11.2015.
Враховуючи, що вимоги позивача задоволені в повному обсязі, спір виник з вини відповідача, на останнього покладається судовий збір відповідно до ст.49 ГПК України.
Керуючись ст. ст. 22, 33, 34, 43, 49, 77, 82, 84, 85 Господарського процесуального Кодексу України, господарський суд, -
Позовні вимоги Комунального підприємства “Лозоваводоканал” Лозівської міської ради Харківської області, м. Лозова до Публічного акціонерного товариства “АКБ “Базис”, м. Бахмут задовольнити.
Стягнути з Публічного акціонерного товариства "АКБ "БАЗИС", м. Бахмут (адреса: 84500, АДРЕСА_1, код ЄДРПОУ 19358916) на користь Комунального підприємства “Лозоваводоканал” Лозівської міської ради Харківської області, м. Лозова (адреса: 64606, Харківська область, м. Лозова, вул. Степова, 3, код ЄДРПОУ 37048692) суму основного боргу в розмірі 42170,31 грн., суму 3% річних в сумі 451,25 грн., інфляційне збільшення у сумі 2620,68 грн., судовий збір в розмірі 1378,00 грн.
Видати наказ після набрання рішенням законної сили.
Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним господарським судом.
У судовому засіданні оголошено вступну та резолютивну частину рішення. Повний текст рішення буде складено та підписано 06.03.2017.
Суддя Г.Є. Курило
Повний текст рішення підписано 06.03.2017.