"10" лютого 2017 р.Справа № 921/762/16-г/7
про зупинення провадження у справі
Господарський суд Тернопільської області
у складі судді Стадник М.С.,
розглянув матеріали справи
за позовом Публічне акціонерне товариство "Універсал Банк" вул. Автозаводська, 54/19, Київ, 04114
до Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Аско" с. Васильківці, Гусятинський район, Тернопільська область, 48257
третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача Товариство з обмеженою відповідальністю "Цукровий завод Городенка", 78100, Івано-Франківська область, Городенківський район, м. Городенка, вул. Винниченка, буд. 92
про cтягнення 39 016,17 дол. США, що еквівалентно станом на 14.11.2016р. 1 000 000 грн., за кредитним договором №562/13 від 22.10.2013р., укладеним між ПАТ "Універсал банк" та ТЗОВ "Цукровий завод Городенка".
За участі представників:
позивача - Глевацька Оксана Вікторівна, довіреність №184-10Д1 від 28.12.2016р. (діє до 31.12.2017р.);
відповідача - Степанюк Олександр Іванович, довіреність №37 від 12.12.2016р. (діє до 12.12.2017р.)
Суть справи:
Публічне акціонерне товариство "Універсал Банк" звернулося з позовом до Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Аско" (Поручитель), третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача: Товариство з обмеженою відповідальністю "Цукровий завод Городенка" (Позичальник) про часткове cтягнення 39 016,17 дол. США, що еквівалентно станом на 14.11.2016р. 1 000 000 грн., суми заборгованості по першому траншу, виданому 23.10.2013р. за Договором про відкриття відновлювальної кредитної лінії №562/13 від 22.10.2013р., укладеного між ПАТ "Універсал банк" та ТЗОВ "Цукровий завод Городенка".
Ухвалою суду від 07.12.2016р. порушено провадження у справі та призначено її до розгляду на 10.01.2017р., залучено до участі у справі в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача: Товариство з обмеженою відповідальністю "Цукровий завод Городенка" та витребувано від позивача: належні копії документів, додані до позовної заяви; обгрунтований розрахунок суми позову із зазначенням, з яких сум складається сума позову 39 016,17 дол. США (тіло кредиту, відсотки тощо); виписки по рахунках з моменту видачі кредиту (по тілу кредиту 2063, по простроченому тілу кредиту 2067, відсотках 2068, прострочених відсотках 2069); докази одержання відповідачем та третьою особою вимоги про дострокове повернення коштів; акт звірки розрахунків між банком та третьою особою (ініціативу проведення покласти на позивача); витяг з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб підприємців та громадських формувань; відповідача: відзив на позов; копія статуту; підтвердження повноважень особи, що підписала договір поруки; докази одержання вимоги та документальне підтвердження причин її невиконання; витяг з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб підприємців та громадських формувань; третьої особи: відзив на позов; копія статуту; докази одержання вимоги; документальне підтвердження причин невиконання грошового зобов'язання; акт звірки розрахунків між банком та позичальником; витяг з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб підприємців та громадських формувань.
Ухвалою суду від 10.01.2017р. відкладено розгляд справи на 24.01.2017р., для надання можливості надати сторонам витребувані докази. У судовому засіданні представник позивача повідомила про неможливість надати докази одержання відповідачем та третьою особою вимоги про дострокове повернення коштів через їх відсутність, проте подала суду докази відправлення даних вимог. Щодо акту звірки розрахунків та обґрунтованого розрахунку суми позов пояснила, що надасть такі у наступному судовому засіданні.
У судовому засіданні 24.01.2017р. суд роз'яснив учасникам судового процесу їх процесуальні права та обов'язки, згідно ст.ст. 20, 22, 81-1 Господарського процесуального кодексу України, та перейшов до розгляду справи по суті.
Ухвалою суду від 24.01.2017р. розгляд справи відкладено на 03.02.2017р., зобов'язано сторони подати витребуваний перелік документів та додаткові докази, а саме позивачу надати оригінали кредитного договору та договору поруки із додатками.
У судовому засіданні 03.02.2017р. представник позивач надала для огляду в судовому засіданні оригінали договору про відкриття кредитної лінії №562/13 від 22.10.2013р. з додатками, договору поруки №SU-08/562/13 від 22.10.2013р., заявок на отримання траншів №1 від 23.10.2013р. та №2 від 24.10.2013р. (судом знято копії, які долучено до матеріалів справи).
Ухвалою суду від 03.02.2017р. розгляд справи відкладено на 10.02.2017р., для надання можливості сторонам надати докази на підтвердження заявлених вимог та заперечень, та за клопотанням представника відповідача, відповідно до ст. 69 ГПК України, строк розгляду спору продовжений на 15 днів - до 21.02.2017р.
У судовому засіданні 10.02.2017р. представник позивача подала заяву про зміну підстави позову № 468-юд від 09.02.2017р., в якій зазначає, що у позовних вимогах Банк просить стягнути частково тільки із суми заборгованості по першому траншу виданого 23.10.2013р. ТОВ "Цукровий завод Городенка" на підставі Договору відновлювальної кредитної лінії №562/13, а саме із суми 8 908 151,25 доларів США, із яких 7 200 000,00 доларів США - тіло кредиту, 281 584,19 доларів США - відсотки та 1 426 567,06 доларів США - відсотки за користування простроченою сумою основного боргу станом на 14.11.2016р. При цьому, представник пояснила, що у позовній заяві зазначена вся заборгованість, яка значиться за Позичальником станом на 14.11.2016р. по двох траншах.
Згідно п. 7 постанови пленуму Вищого господарського суду України №6 від 23.03.2012р. "Про судове рішення", зміна предмета або підстав позову за заявою позивача допустима лише до початку розгляду господарським судом справи по суті та якщо при цьому не порушено процесуальних прав відповідача, передбачених статтями 22 і 23 ГПК, і відповідачеві було надано можливість подання доказів щодо нового предмета або підстав позову та наведення його доводів у судовому засіданні.
Отже, виходячи зі змісту позовної заяви та поданої заяви позивачем, ним змінено підставу позову в частині вимоги щодо боргу по Договору №562/13 тільки по одному траншу.
Відповідно до протоколу судового засідання, суд перейшов до розгляду спору по суті 24.01.2017р., а тому заява про зміну підстави позову залишається без розгляду.
Представник позивача підтримала позов з підстав, викладених у позовній заяві, при цьому пояснила, що сума позову значно менша ніж сума реальної заборгованості, оскільки позивач володіє обмеженими ресурсами щодо сплати судового збору.
Відповідач у відзиві на позов, додаткових поясненнях, заперечує проти позовних вимог та звертає увагу суду на наступне: - при розгляді справи потрібно дослідити умови кредитного договору та договору поруки, з яких у відповідача можуть виникнути відповідні фінансові зобов'язання; - не залежно від того, що просить позивач стягнути, суд має встановити, яка сума заборгованості у позичальника станом на день прийняття рішення суду та чи відповідає вона наданому розрахунку, оскільки тільки після цього у поручителя виникає обов'язок нести відповідальність; - розмір заборгованості за основним договором по тілу кредиту та процентах і правильність її розрахунку позивачем, розмір стягнень заборгованості по кредитному договору за іншими судовими рішеннями; - у кредитному договорі неможливо однозначно встановити розмір процентів через наявність у договорі конфліктних норм щодо їх нарахування та не доведення розрахунком суми позову; - у матеріалах справи відсутні належні докази направлення позивачем та отримання відповідачем письмової вимоги банку про виконання зобов'язань, а тому позовні вимоги щодо покладення на поручителя обов'язку виконати зобов'язання за позичальника є передчасними.
Представник позивача заперечила доводи представника відповідача щодо доказів направлення вимоги поручителю, зазначивши, що таким підтвердженням є список згрупованих поштових відправлень і опис вкладення, які подані у відділенні поштового зв'язку К-74 (Київ-74) та звернула увагу суду на те, що згідно п.7.4 договору поруки №SU-12/562/13 від 22.10.2013р., повідомлення надсилаються рекомендованим листом (без опису вкладення), а також, що предмет позову передбачає стягнення лише частину тіла кредиту, а тому заперечення відповідача щодо неправомірності нарахування відсотків не потрібно брати до уваги.
При цьому, представник позивача не пояснила суду, яка ставка Libor та згідно якої норми Договору застосовано у розрахунку суми заборгованості "ТОВ Цукровий завод Городенка" за період з 23.10.2013р. по 14.11.2016р. по першому траншу в сумі 8 908 151,25 доларів США та другому траншу - 8 946 105,65 доларів США за період з 24.10.2013р. по 14.11.2016р., та який розмір відсотків застосував Банк за період з 30.09.2014р. по 03.10.2014р., оскільки до справ №921/130/15-г/7 та №921/133/15-г/7 (за позовом Банку по тому ж кредитному договору №562/13) за даний період Банком надано розрахунок суми позову за період з 23.10.2013р. по 03.10.2014р. (даний період входить у суму позову у даній справі), де застосовано ставку Libor - 9,72740 за період 30.09.2014р. - 03.10.2014р., тоді як з 01.10.2014р. ставка складала - 9,73360.
На запитання суду, чи підтверджує представник позивача помилковість нарахування їх Банком, враховуючи погодження з експертним висновком у справі №921/130/15-г/7 та №921/133/15-г/7, де Банк визнав помилковість нарахування відсотків у сумі 1 084,34 доларів США по договору №562/13, представник позивача не надала відповіді за необізнаністю щодо цього питання.
Представник відповідача вважає, що позивач не довів розрахунком суми позову правомірність заявленої до Поручителя суми заборгованості Позичальника, оскільки експертним висновком у справі №921/130/15-г/7, де предметом дослідження є сума боргу по тому самому Договору, тільки за менший період, з яким погодився Банк, де експерт встановив частину неправомірно нарахованих відсотків. Вважає, що при вирішенні справи №921/130/15-г/7, де призначена судова експертиза, буде встановлено суму боргу та правомірність застосування Банком порядку нарахування відсотків та застосування ставки Libor.
Третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача, витребувані судом документи не подала. Згідно відстеження пересилання поштових відправлень на офіційному сайті ПАТ "Укрпошта", ухвала суду від 03.02.2017р. (поштове відправлення №4602506895426) третій особі, станом на 10.02.2017р., не вручена.
Розглянувши матеріали справи, заслухавши в процесі розгляду справи пояснення представників сторін, і, приймаючи до уваги, що розглянути спір по суті не представляється можливим до вирішення пов'язаних з ним справ, а тому суд зупиняє провадження у справі.
При цьому, суд виходив з наступного:
- відповідно до ч.1 ст.79 ГПК України, господарський суд зупиняє провадження у справі в разі неможливості розгляду даної справи до вирішення пов'язаної з нею іншої справи, що розглядається іншим судом;
- пов'язаною з даною справою є така інша справа, у якій інший суд встановлює обставини, що впливають чи можуть вплинути на подання і оцінку доказів у даній справі, в тому числі йдеться про факти, які мають преюдиціальне значення (частини друга - четверта статті 35 ГПК). Під неможливістю розгляду даної справи слід розуміти неможливість для даного господарського суду самостійно встановити обставини, які встановлюються іншим судом в іншій справі, при цьому іншим судом, про який йдеться у частині першій статті 79 ГПК, є будь-який орган, що входить до складу судової системи України згідно з статтею 3 та частиною другою статті 17 Закону України "Про судоустрій і статус суддів" (правова позиція, викладена у п.3.16 Постанови Пленуму Вищого господарського суду України №18 від 26.12.2011р. "Про деякі питання практики застосування Господарського процесуального кодексу України судам першої інстанції").
Між Публічним акціонерним товариством "Універсал Банк" (далі Банк), Товариством з обмеженою відповідальністю "Цукровий завод Городенка" (далі Позичальник) укладено 22.10.2013р. Договір про відкриття відновлювальної кредитної лінії (Кредитний договір) №562/13, відповідно до умов якого Банк надавав Позичальнику кредитні кошти згідно з Заявками, які є невід'ємними частинами кредитного договору:
- Заявка від 23.10.2013р. - сума траншу 7 200 000,00 дол. США, процентна ставка: тип процентної ставки змінювана (плаваюча) на базі індексу - 3mnth Libor; розмір процентної ставки визначається у процентах річних за формулою: "Процентна ставка = Індекс плюс Маржа", при цьому Маржа становить 9,5%, Індекс - 0,23835, діючий станом на день, який передує даті надання кредиту, а саме станом на 22.10.2013р., графік погашення траншу: 30.09.2014р. - 1 000 000,00 дол. США, 31.10.2014р. - 2 000 000,00 дол. США, 30.11.2014р. - 4 200 000,00 дол. США. Згідно меморіального ордеру №001RVV7132960001/26861 від 23.10.2013 року на рахунок Позичальника перераховано 7 200 000,00 дол. США.
- Заявка від 24.10.2013р. - сума траншу 7 200 000,00 дол. США, процентна ставка: тип процентної ставки змінювана (плаваюча) на базі індексу - 3mnth Libor; розмір процентної ставки визначається у процентах річних за формулою: "Процентна ставка = Індекс плюс Маржа", при цьому Маржа становить 9,5% , Індекс - 0,23835, діючий станом на день, який передує даті надання кредиту, а саме станом на 23.10.2013р., дата погашення траншу - 30.11.2014р. - 7 200 000,00 дол. США. Згідно меморіального ордеру №001RVV7132970001/26361 від 24.10.2013 року на рахунок Позичальника перераховано 7 200 000,00 дол. США.
За користування Кредитом (всією сумою або частиною) у дол. США Позичальник сплачує Кредитору проценти за індексом змінюваної процентної ставки 3mnth Libor (п.1.1.1.2 договору), що нараховуються за встановленою формулою у п.1.1.1 договору: "процентна ставка = Індекс плюс Маржа", при цьому таке нарахування буде здійснюватися з урахуванням наступного: а/ для перших траншів, які надаватимуться Кредитором Позичальнику зі строком дії більше 12 місяців (але в межах строку дії, тобто до 30.11.2014р.) розмір процентної ставки = 3mnth Libor (індекс) + 9,5% річних (Маржа), але не менше ніж 9,5% річних та не більше ніж 15% річних.
Зазначені ставки діють до дати їх перегляду, при цьому датою встановлення нової змінюваної процентної ставки (індексу) або датою перегляду ставки є :1 січня, 1 квітня, 1 липня, 1 жовтня, при цьому зміна розміру Індексу, яка відбувається у дату перегляду ставки здійснюється автоматично в порядку передбаченому договором та не потребує внесення змін до договору (п.п.1.1.1.7, 1.1.1.8 договору).
Сторони погодили, що при укладені договору розмір індексу складає - 0,2386% річних, що застосований за 21 жовтня 2013р. розмір процентної ставки для перших траншів, які надаватимуться Кредитором Позичальнику зі строком дії більше 12 місяців (але в межах строку дії ліміту кредитування - до 30.11.2014р.) складає 9,7386% річних (п.1.1.1.1 договору).
Нарахування процентів за кредитом здійснюється у валюті кредиту впродовж строку користування кредитом до повного повернення заборгованості за кредитом, з дня фактичного надання траншу, а в подальшому з останнього календарного дня попереднього місяця, і закінчується в день, що передує останньому календарному дню кожного місяця протягом дії Договору, на фактичні залишки заборгованості. У разі прострочення повернення заборгованості проценти нараховуються також на суму простроченої заборгованості за весь період прострочення до моменту її повного погашення (п.2.5,2.6 договору).
Між Банком і Позичальником додатковою угодою №б/н від 22.10.2013р. внесено доповнення п.5.1.19 щодо додаткового забезпечення позовних вимог.
Зобов'язання Позичальника забезпечено Договором поруки №SU-08/562/13 від 22.10.2013р., укладеним між Публічним акціонерним товариством "Універсал Банк" (Кредитор), Товариством з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Аско" (Поручитель) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Цукровий завод Городенка" (Позичальник), згідно умов якого Поручитель зобов'язується перед Кредитором у повному обсязі солідарно відповідати за порушення Позичальником зобов'язань, що випливають з Кредитного договору №562/13 від 22.10.2013р.
Розрахунок заборгованості Позичальника проведено і оформлено Банком окремими розрахунками по отриманих траншах, згідно із відсотковою ставкою:
Період дії ставки LiborLibor 3mМаржаВідсоткова ставкаДата перегляду ставки
22.10.2013/ 23.10.20130,238359,509,73835
29.11.20130,23919,509,7391002.01.2014
28.02.20140,235659,509,7356501.04.2014
30.05.20140,22749,509,7274001.07.2014
01.09.20140,23369,509,7336001.10.2014
1/ Борг по траншу, отриманому 23.10.2013р. за період з 23.10.2013р. по 14.11.2016р.: 7 200 000,00 дол. США, що еквівалентно станом на 14.11.2016р. - 184 538 872,80 грн. - тіло кредиту; 281 584,19 дол. США, що еквівалентно 7 217 115,17 грн. - відсотки; 1 426 567,06 дол. США, що еквівалентно 36 563 482,92 грн. - відсотки за користування простроченою сумою основного боргу.
2/ Борг по траншу, отриманому 24.10.2013р. за період з 24.10.2013р. по 14.11.2016р: 7 200 000,00 дол. США, що еквівалентно станом на 14.11.2016р. - 184 538 872,80 грн. - тіло кредиту; 352 254,13 дол. США, що еквівалентно 9 028 413,90 грн. - відсотки; 1 393 851,52 дол. США, що еквівалентно 35 742 970,90 грн. - відсотки за користування простроченою сумою основного боргу.
У провадженні господарського суду Тернопільської області перебувають:
1) справа №921/130/15-г/7 за позовом Публічного акціонерного товариства "Універсал Банк" до Товариства з обмеженою відповідальністю "Мрія-Лізинг", за участі третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача: Товариство з обмеженою відповідальністю "Цукровий завод Городенка" про стягнення з Товариства з обмеженою відповідальністю "Мрія-Лізинг" заборгованості по договору №562/13 про відкриття відновлювальної кредитної лінії від 22.10.2013р. в сумі 14 844 627,78 дол. США, що еквівалентно станом на 03.10.2014р. 192 096 846,40 грн., із яких: 1) заборгованість по траншу в розмірі 7 403 336,69 дол. США: прострочена заборгованість по кредиту 7 200 000,00 дол. США, що еквівалентно 93 171 571, 20 грн.; відсотки - 202 255,35 дол. США, що еквівалентно 2 617 284,56 грн.; відсотки за користування простроченою сумою основного боргу 1 081,34 дол. США, що еквівалентно 13 993,06 грн.; 2) заборгованість по траншу в розмірі 7 441 291,09 дол. США: прострочена заборгованість по кредиту 7 200 000,00 дол. США, що еквівалентно 93 171 571,20 грн.; відсотки - 241 291,09 дол. США, що еквівалентно 3 122 426,38 грн.;
2) справа №921/133/15-г/7 за позовом Публічного акціонерного товариства "Універсал Банк" до Товариства з обмеженою відповідальністю "Мрія-Підгайці", за участі третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача: Товариство з обмеженою відповідальністю "Цукровий завод Городенка" та Товариство з обмеженою відповідальністю "Укрселко" про стягнення з Товариства з обмеженою відповідальністю "Мрія-Підгайці" заборгованості:
1/. по договору № 563/13 про відкриття відновлювальної кредитної лінії від 16.10.2013р. в сумі 15 368 457, 28 дол. США, що еквівалентно станом на 03.10.2014р. 198 875 460,05 грн., із яких: 1) заборгованість по траншу в розмірі 7 673 903,69 дол. США: прострочена заборгованість по кредиту 7 500 000,00 дол. США, що еквівалентно 97 053 720,00 грн.; відсотки - 173 903,69 дол. США, що еквівалентно 2 250 400,05 грн.; відсотки за користування простроченою сумою основного боргу 0,00 дол. США, що еквівалентно 0,00 грн. 2) заборгованість по траншу в розмірі 7 694 553, 59 дол. США: прострочена заборгованість по кредиту 7 500 000,00 дол. США, що еквівалентно 99 571 340,00 грн.; відсотки - 192 390, 92 дол. США, що еквівалентно 2 489 633,88 грн.; відсотки за користування простроченою сумою основного боргу 2 162, 68 дол. США, що еквівалентно 27 986, 12 грн.;
2/ по договору №562/13 про відкриття відновлювальної кредитної лінії від 22.10.2013р. в сумі 14 844 627, 78 дол. США, що еквівалентно 192 096 846, 40 грн. станом на 03.10.2014р., із яких: 1) заборгованість по траншу в розмірі 7 403 336,69 дол. США: прострочена заборгованість по кредиту 7 200 000,00 дол. США, що еквівалентно 93 171 571,00 грн.; відсотки - 202 255,35 дол. США, що еквівалентно 2 617 284,56 грн.; відсотки за користування простроченою сумою основного боргу 1 081,34 дол. США, що еквівалентно 13 993,06 грн. 2) заборгованість по траншу в розмірі 7 441 291,09 дол. США: прострочена заборгованість по кредиту 7 200 000, 00 дол. США, що еквівалентно 93 171 571,20 грн.; відсотки - 241 291,09 дол. США, що еквівалентно 3 122 426,38 грн.
Ухвалами суду від 30.09.2015р. та 25.02.2016р. у справі №921/133/15-г/7 та №921/130/15-г/7, за погодженням позивача та відповідача, призначені судова фінансово-кредитна та додаткова судова фінансово-кредитна експертизи з метою дослідження реального розміру основної заборгованості по кредитному договору №562/13 від 22.10.2013р. та 563/13 від 16.10.2013р., правомірності здійснених банком нарахувань відсотків на тіло кредиту, відповідність розміру таких умовам передбачених договором, з врахуванням погодженого сторонами порядку здійснення зарахувань по платежах передбачених договором.
Приймаючи до уваги, що предметом даного спору є стягнення заборгованості по сумі боргу за першим траншем, що виданий 23.10.2013р., а саме в розмірі 39 016,17 дол. США (еквівалент в національній валюті за офіційним курсом НБУ станом на 14.11.2016р. - 1 000 000,00 грн.) за Договором №562/13 від 22.10.2013р., а в процесі судового провадження у справах №921/130/15-г/7 та №921/133/15-г/7 будуть встановлені, з урахуванням судових експертних висновків, обставини щодо правомірності нарахованих відсотків, які по висновках є відмінними від заявлених, та з якими погодився Банк, які можуть вплинути на оцінку доказів у даній справі, а тому суд зупиняє провадження у справі до закінчення судового розгляду взаємопов'язаних справ.
При таких обставинах, суд, на підставі ст.79 ГПК України, зупиняє провадження у справі до закінчення судового розгляду взаємопов'язаних справ №921/130/15-г/7 та №921/133/15-г/7.
Враховуючи викладене, керуючись ч. 1 ст. 79, ст.ст. 86, 87 ГПК України, господарський суд
1. Зупинити провадження у справі №921/762/16-г/7 до закінчення судового розгляду справ №921/130/15-г/7 та №921/133/15-г/7.
Копію ухвали направити третій особі.
Суддя М.С. Стадник