"15" жовтня 2009 р.Справа № 3/180/09
м. Миколаїв
За позовом : Закритого акціонерного товариства «Альфа-Банк»
01025, м. Київ, вул. Десятинна, 4/6
Відповідач: Товариство з обмеженою відповідальністю «Івего»
54008, м. Миколаїв, вул. Чкалова, 215
Третя особа: Виконавчий комітет Миколаївської міської ради
54027, м. Миколаїв, вул. Адміральська, 20
про спонукання до вчинення дій.
Суддя Смородінова О.Г.
Від позивача: Суічмезов Р.В., за довіреністю;
Від відповідача: не з'явився.
Позивач звернувся до суду з позовом (заява про зміну предмету позову вих. № 46815-11-б/б від 21.08.09 р.) зобов'язати ліквідаційну комісію Товариства з обмеженою відповідальністю «ІВЕГО»(54008, м. Миколаїв, вул. Чкалова, 215, п/р 260 001 033 600 01 в ЗАТ «Альфа-Банк», МФО 300346, код ЄДРПОУ 32755362) включити до проміжного ліквідаційного балансу ТОВ «ІВЕГО» вимоги Закритого акціонерного товариства «Альфа - Банк»щодо погашення заборгованості: за договором про відкриття кредитної лінії № 158-МВ/08 від 27.06.2008 року в сумі 1 878 649,21 грн. та 235 937.88 доларів США, з них: - прострочена заборгованість 1 500 000,00 грн. та 190 000,00 доларів США; заборгованість по пені за несвоєчасне повернення кредиту у розмірі 198 725,80 грн. та 22 223,30 доларів США; прострочена заборгованість по процентах за користування кредитом 167 794,02 грн. та 22 456,94 доларів США; заборгованість по пені за прострочення сплати процентів 8 942,80 грн. та 1 257,64 доларів США; прострочена заборгованість по комісії за управління кредитом 3 016,93 грн.; пеня по простроченій заборгованості по комісії за управління кредитом 169,66 грн. За договором про надання кредиту у формі овердрафт № 21-ОКЛ/08 від 29.01.2008 року в сумі 439 990,39 грн., в тому числі: заборгованість за овердрафтом - 362 763,15 грн. заборгованість по пені за несвоєчасне повернення овердрафту - 44 333,52 грн. заборгованість по пені по простроченим процентам - 1 637,55 грн. прострочені проценти за період грудень 2008 року - травень 2009 р - 29 029,90 грн. проценти по Овердрафту за період 01.06.2009 року по 14.06.2009 року - 2 226,27 грн.
15.10.2009 року в судовому засіданні представник позивача надав клопотання про залучення правонаступника, в якому просить суд залучити до участі у справі в якості позивача Публічне акціонерне товариство «Альфа-Банк»як правонаступника Закритого акціонерного товариства «Альфа -Банк»».
Відповідно до ст. 25 ГПК в разі вибуття однієї з сторін у спірному або встановленому рішенням господарського суду правовідношенні внаслідок реорганізації підприємства чи організації господарський суд здійснює заміну цієї сторони її правонаступником, вказуючи про це в рішенні або ухвалі.
Враховуючи, що згідно наданого статуту підприємства, Публічне акціонерне товариство «Альфа-Банк»є правонаступником Закритого акціонерного товариства «Альфа-Банк», суд вважає за необхідне здійснити заміну цієї сторони її правонаступником.
Відповідач та третя особа в судове засідання не з'явились, хоча про час та місце розгляду справи були повідомлені належним чином, про що свідчить судова ухвала з відміткою канцелярії суду.
10.09.09 р. в судовому засіданні позивач надав клопотання, в якому просить призначити по даній справі економічну експертизу та на вирішення експерта поставити наступні питання:
- чи має ТОВ «ІВЕГО»заборгованість за кредитами, процентами за користування кредитом, пенею та штрафами перед позивачем за договором № 158-МВ/08 від 27.06.2008 року та за договором № 21-ОКЛ/08 від 29.01.2008 року і в якій сумі;
- чи перенесена сума заборгованості ТОВ «ІВЕГО»заборгованість за кредитами процентами за користування кредитами, пенею та штрафами перед позивачем за договором № 158-МВ/08 від 27.06.2008 року та за договором № 21-ОКЛ/08 від 29.01.2008 року на рахунки простроченої заборгованості згідно з фінансовими та бухгалтерськими документами позивача;
- якими документами позивача, в якій сумі і коли проведено резервування грошових коштів Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків, затвердженого Постановою Правління НБУ від 6 липня 2000 р. N 279;
- якою була середньооблікова ставка за короткостроковими кредитами, що видавались позивачем станом на дату проведення резервування грошових коштів;
- які інші витрати були проведені банком у зв'язку з неповернення кредитів за договором № 158-МВ/08 від 27.06.2008 року та за договором № 21-ОКЛ/08 від 29.01.2008 року;
- у якій сумі нанесені збитки банку в результаті неповернення кредитів за договором № 158-МВ/08 від 27.06.2008 року та за договором № 21-ОКЛ/08 від 29.01.2008 року.
Відповідно до ст. 41 Господарського процесуального кодексу України для роз'яснення питань, що виникають при вирішенні господарського спору і потребують спеціальних знань, господарський суд призначає експертизу. Учасники судового процесу мають право пропонувати господарському суду питання, які мають бути роз'яснені судовим експертом. Остаточне коло цих питань встановлюється господарським судом в ухвалі. Проведення судової експертизи має бути доручено компетентним організаціям чи безпосередньо спеціалістам, які володіють необхідними для цього знаннями. Особа, яка проводить судову експертизу (далі - судовий експерт) користується правами і несе обов'язки, зазначені у статті 31 цього Кодексу. Сторони і прокурор, який бере участь в судовому процесі, мають право до початку проведення судової експертизи заявити відвід судовому експерту в порядку та з підстав, зазначених у частинах п'ятій і шостій статті 31 цього Кодексу.
15.10.09 р. в судовому засіданні представник позивача підтримав заявлене клопотання, надав суду виписки по особовим рахункам щодо суми заборгованості відповідача за договором кредитної лінії № 158-МВ/08 від 27.06.08 р. та за договором про надання кредиту у формі овердрафт № 21-ОКЛ/08 від 29.01.08 р.
Відповідач проти заявленого клопотання позивачем стосовно проведення експертизи заперечень суду не скерував.
Враховуючи те, що досліджуючи дану справу, суд стикнувся з необхідністю встановлення факту правильного визначення позивачем сум заборгованості за договором про надання кредиту у формі овердрафт № 21-ОКЛ/08 від 29.01.08 р., дані про які вимагають спеціальних знань та досліджень, клопотання позивача слід задовольнити, з корегуванням поставлених позивачем питань експерту.
Суд 15.10.09 р. в судовому засіданні з власної ініціативи з'ясував остаточне коло питань, які необхідно поставити перед експертом, крім того, повідомив позивача, що судові витрати, які підлягають сплаті за проведення експертизи покладаються на нього.
Заперечень щодо сплати експертизи позивач не висловив.
Враховуючи вищенаведене, згідно з п.1 ч.2 ст.79 ГПК України, з метою забезпечення об'єктивності і повноти дослідження обставин господарської справи, суд вважає за доцільне призначити судову економічну експертизу з переліком питань, які на погляд суду є важливими і доцільними для подальшого розгляду справи, та зупинити провадження у справі до закінчення проведення судової експертизи.
Таким чином, керуючись ст.ст. 25, 41, 79 ,86 ГПК України, - СУД
Замінити Закрите акціонерне товариство «Альфа-Банк»його правонаступником Публічним акціонерним товариством «Альфа-Банк».
Клопотання ПАТ «Альфа-Банк»про призначення судово-економічної експертизи задовольнити.
Призначити по справі судово - економічну експертизу. Доручити проведення експертизи Науково - дослідному експертно - криміналістичному центру при УМВС в Миколаївській області (за адресою: вул. Акіма, 2 а, м. Миколаїв, 54003).
На вирішення експертизи поставити наступні питання:
1. Чи підтверджуються документально вимоги ПАТ «Альфа-Банк»заявлені щодо включення до проміжного ліквідаційного балансу ТОВ «Івего»в розмірі 439 990,39 грн. за договором про надання кредиту у формі овердрафт № 21-ОКЛ/08 від 29.01.08 р.?
2. Чи вірно проведений ПАТ «Альфа-Банк»розрахунок сум, які підлягають включенню до проміжного ліквідаційного балансу ТОВ «Івего»за договором про надання кредиту у формі овердрафт № 21-ОКЛ/08 від 29.01.08 р., а саме:
- сума основної заборгованості за овердрафтом;
- сума заборгованості по пені за несвоєчасне повернення овердрафту;
- сума заборгованості по пені по простроченим процентам;
- сума прострочених процентів за період грудень 2008 р. -травень 2009 р.;
- сума процентів по овердрафту за період з 01.06.09 р. по 14.06.2009 р.
3. Чи відповідають умови нарахування ПАТ «Альфа-Банк»боргу, процентів, пені щодо включення до проміжного ліквідаційного балансу ТОВ «Івего»умовам договору про надання кредиту у формі овердрафт № 21-ОКЛ/08 від 29.01.08 р. та діючому законодавству України?
5. Судові витрати, що підлягають сплаті за проведення судової експертизи покласти на Публічне акціонерне товариство «Альфа-Банк»( 01025, м. Київ, вул. Десятинна, 4/6).
Зобов'язати позивача сплатити рахунок експертизи і докази оплати надати суду.
Зобов'язати сторони на вимогу експерта надати всі необхідні для проведення експертизи документи.
8. Попередити особу, яка безпосередньо проводитиме судову експертизу, про відповідальність, передбачену статтями 384 і 385 Кримінального кодексу України ( 2002-05 ) за дачу завідомо неправдивого висновку або відмову дати висновок та за відмову без поважних причин від виконання покладених на неї обов'язків.
9. Провадження у справі зупинити до закінчення проведення призначеної судової експертизи.
Суддя