02 лютого 2017 року м. ПолтаваСправа № 816/2328/16
Полтавський окружний адміністративний суд у складі:
головуючого судді - Єресько Л.О.,
за участю:
секретаря судового засідання - Шевченко О.С.,
представника позивача - ОСОБА_1,
розглянувши у відкритому судовому засіданні справу за адміністративним позовом ОСОБА_2 до ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб про зобов'язання вчинити певні дії, -
20 грудня 2016 року позивач ОСОБА_2 (надалі по тексту - позивач, ОСОБА_2В.) звернулася до Полтавського окружного адміністративного суду з позовною заявою до ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб (надалі по тексту - відповідач, ОСОБА_3 гарантування) про зобов'язання внести ОСОБА_2 до загального реєстру вкладників ПАТ "Імексбанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб в сумі 20 009, 20 грн.
В обґрунтування позовних вимог позивач зазначала, що уповноваженої особою ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ Імексбанк" на виконання постанови Полтавського окружного адміністративного суду у справі № 816/2041/15 направлено на адресу ОСОБА_3 гарантування Обґрунтування № 4299 від 14.07.2016 "Про внесення змін до переліку вкладників АТ "Імексбанк, що мають право на отримання сум гарантованого відшкодування " стосовно ОСОБА_2 Вказувала, що неодноразово зверталася із заявами до відповідача, але не отримувала змістовної відповіді щодо підстав відмови виплати гарантованої суми за вкладами.
В судовому засіданні представник позивача позовні вимоги підтримав, просив їх задовольнити.
Представник відповідача в судове засідання не з'явився, про дату, час та місце розгляду справи повідомлявся належним чином. В письмових поясненнях зазначав, що розгляд пропозиції щодо внесення змін до реєстру вкладників комісією з питань тимчасових обмежень здійснення неплатоспроможним банком операцій за вкладами вирішено відкласти до закінчення перевірки.
Заслухавши пояснення представника позивача, дослідивши матеріали справи, з'ясувавши фактичні обставини, на яких ґрунтуються позовні вимоги та заперечення, оцінивши докази, що мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд встановив такі факти та відповідні до них правовідносини.
Постановою Полтавського окружного адміністративного суду від 23.06.2015, залишеною без змін ухвалою Харківського апеляційного адміністративного суду від 15.09.2015, у справі № 816/2041/15 зобов'язано уповноважену особу ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Імексбанк" ОСОБА_4 включити ОСОБА_2 до переліку вкладників ПАТ "Імексбанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб, згідно із договором № 960010605 від 19.06.2014 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014, вклад "Постійний клієнт"3 місяці в сумі 20 009,20 грн /а.с. 12-15/.
Після набрання рішенням законної сили ОСОБА_2 07.10.2015 звернулася до ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб із вимогою виплати гарантованої суми відшкодування за вкладом, розміщеного в ПАТ "Імексбанк" в сумі 20 009,20 грн /а.с. 24/.
ОСОБА_3 гарантування від 24.12.2015 № 02-036-56541/15 позивача повідомлено, що у переліку вкладників, які мають право на відшкодування котів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_3, переданого уповноваженою особою ОСОБА_3, відсутня інформація стосовно ОСОБА_2 /а.с. 23/.
Ухвалою Полтавського окружного адміністративного суду від 16.02.2016 по справі № 816/2041/15 замінено сторону у виконавчому провадженні - уповноважену особу ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Імексбанк" ОСОБА_4 його правонаступником ОСОБА_5О./а.с. 16-17/.
У зв'язку зі зміною уповноваженої особи 10.03.2016 позивач знов звернулася із заявою до ОСОБА_3 гарантування про виплату гарантованої суми за вкладом /а.с. 18/.
ОСОБА_3 гарантування від 03.06.2016 № 02-036-26096/16 позивача знов повідомлено, що у переліку вкладників відсутня інформація стосовно ОСОБА_2В /а.с. 19/.
Ухвалою Полтавського окружного адміністративного суду від 05.10.2016 по справі № 816/2041/15 замінено сторону у виконавчому провадженні - уповноважену особу ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Імексбанк" ОСОБА_5О його правонаступником ОСОБА_6А./а.с 20-21/.
Листом від 14.09.2016 № 6303 уповноважена особа ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Імексбанк" ОСОБА_6 повідомлено ОСОБА_2, що на виконання постанови Полтавського окружного адміністративного суду від 23.06.2015 по справі № 816/2041/15 уповноваженою особою на адресу розпорядника ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб направлено Обґрунтування № 4299 від 14.07.2016 "Про внесення змін до переліку вкладників АТ "Імексбанк", що мають право на отримання сум гарантованого відшкодування " стосовно ОСОБА_2 /а.с. 22/.
Як встановлено судом лист уповноваженої особи від 14.07.2016 № 4299 отримано ОСОБА_3 гарантування 18.07.2016 /а.с. 78/. В письмових поясненнях зазначили, що пропозицію щодо внесення змін до реєстру вкладників згідно зазначеного листа розглянуто на засіданні Комісії з питань тимчасових обмежень здійснення неплатоспроможними банком операцій за вкладами. За результатами розгляду вирішено відкласти розгляд пропозиції щодо внесення змін до реєстру вкладників - до закінчення перевірки діянь уповноважених осіб ОСОБА_3 гарантування на ліквідацію ПАТ "Імексбанк".
29.08.2016 ОСОБА_2 знов звернулася до ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб про виплату їй гарантованої суми відшкодування за вкладом розміщеного у банку ПАТ "Імексбанк" в сумі 20 009,20 грн, /а.с.11/.
Відповідач листом від 19.09.2016 повідомив, що постанова Полтавського окружного адміністративного суду від 23.06.2015 у справі 816/2041/15 прийнята відносно уповноваженої особо ОСОБА_3, а тому відповідачем не вчинилось жодних дій, до того ж в електронній базі міститься інформація, що під час тимчасової адміністрації в банку ОСОБА_2 отримала через банк - агент кошти в сумі 100 848,18 грн.
Листом від 18.11.2016 також повідомив, що відсотки, нараховані під час здійснення тимчасової адміністрації, не входять до складу гарантованої суми, кредитори, в тому числі і вкладники - фізичні особи, які бажали отримати суму за межами гарантованої суми повинні заявити свої вимоги щодо них /а.с.26/.
Не погоджуючись із не включенням до переліку осіб, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, позивач звернулася до суду.
Надаючи правову оцінку спірним правовідносинам, суд виходить з такого.
Спеціальним законом у сфері виведення неплатоспроможних банків з ринку є Закон України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23.02.2012 № 4452-VI (надалі - Закон № 4452-VI) (в редакції, чинній на час виникнення спірних правовідносин), який визначає правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати ОСОБА_3 відшкодування за вкладами, а також відносини між ОСОБА_3, банками, Національним банком України та повноваження та функції ОСОБА_3 щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків.
Згідно із положеннями статті 3 ОСОБА_3 є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку. ОСОБА_3 є юридичною особою публічного права.
Відповідно до частини 1 статті 26 Закону № 4452-VI ОСОБА_3 гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. ОСОБА_3 відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення ОСОБА_3 банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень.
Відповідно до положення статті 27 Закону № 4452-VI уповноважена особа ОСОБА_3 самостійно складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_3, якій передає ОСОБА_3 для затвердження реєстру вкладників для здійснення виплат.
Уповноважена особа ОСОБА_3 складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_3 відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів ОСОБА_3 станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, формує перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_3, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, а виконавча дирекція ОСОБА_3 затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою ОСОБА_3 переліку вкладників.
Таким чином, складання переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_3, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню відноситься виключно до повноважень уповноваженої особи ОСОБА_3. Виконавчою дирекцією ОСОБА_3 затверджується реєстр вкладників відповідно до отриманого Переліку вкладників.
Постановою Полтавського окружного адміністративного суду від 23.06.2015 по справі № 816/2041/15 питання права ОСОБА_2 на включення до переліку вкладників АТ "Імексбанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_3 гарантування в сумі 20 009,20 грн, було вирішено, судове рішення набрало законної сили.
Також, як встановлено вище, уповноважено особою 14.09.2016 надано ОСОБА_3 гарантуванню інформацію для забезпечення виплати гарантованої суми ОСОБА_2 у вигляді Обґрунтування № 4299 від 14.07.2016 "Про внесення змін до переліку вкладників АТ "Імексбанк", що мають право на отримання сум гарантованого відшкодування " стосовно ОСОБА_2 /а.с. 22/.
Відповідачем згідно письмових пояснень не заперечується факт отримання зазначено інформації.
Згідно із пунктом 6 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року № 14, протягом дії тимчасової адміністрації та ліквідації банку уповноважена особа ОСОБА_3 може надавати зміни та доповнення до переліків.
Таким чином, суд приходить до висновку, що при складанні Загального реєстру вкладників, ОСОБА_3 використовує виключно інформацію, що наявна у переданому уповноваженою особою Переліку вкладників та законодавство не покладає обов'язок на ОСОБА_3 враховувати під час складання Загального реєстру вкладників інших документів, окрім Переліку вкладників.
Оскільки Уповноважена особа ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" включила ОСОБА_2 до переліку вкладників, у відповідача відсутні підстави для не включення позивача до реєстру вкладників, які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб, а тому відповідач має бути зобов'язаний судом вчинити такі дії.
Законодавець зобов'язує ОСОБА_3 гарантування та його посадових осіб вчасно та в повному обсязі виконувати покладені на них обв'язки та повноваження, направлені на повне та своєчасне виконання приписів Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".
Порушення даних законодавчих вимог в їх сукупності становитиме зміст поняття "бездіяльність", яку можливо визначити як певну форму поведінки особи, що полягає у невиконанні нею дій, які вона повинна була і могла вчинити відповідно до покладених на неї посадових обов'язків згідно із законодавством України.
Згідно чинного законодавства виконавчою дирекцією ОСОБА_3 затверджується реєстр вкладників відповідно до отриманого переліку вкладників, враховуючи, що відповідач дійсно отримав 18.07.2016 пропозицію уповноваженої особи щодо внесення змін до загального реєстру вкладників, та станом на момент винесення рішення зміни не затверджено, суд, згідно із частиною 2 статті 11 Кодексу адміністративного судочинства України, вважає за необхідне вийти за межі позовних вимог з метою повного захисту прав позивача та визнати бездіяльність ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб щодо не внесення змін до реєстру вкладників ПАТ "Імексбанк", які мають право на отримання сум гарантованого відшкодування коштів за вкладами, стосовно ОСОБА_2 в сумі 20 009,20 грн. протиправною.
Враховуючи вищевикладене, суд приходить до висновку, що позовні вимоги ОСОБА_2 підлягають задоволенню.
Відповідно до частини першої статті 94 Кодексу адміністративного судочинства України, якщо судове рішення ухвалене на користь сторони, яка не є суб'єктом владних повноважень, суд присуджує всі здійснені нею документально підтверджені судові витрати за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень, що виступав стороною у справі, або якщо стороною у справі виступала його посадова чи службова особа.
На підставі викладеного, керуючись статтями 7, 8, 9, 10, 11, 71, 160-163 Кодексу адміністративного судочинства України,-
Адміністративний позов ОСОБА_2 до ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб про зобов'язання вчинити певні дії задовольнити.
Визнати протиправною бездіяльність ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб щодо не внесення змін до реєстру вкладників ПАТ "Імексбанк", які мають право на отримання сум гарантованого відшкодування коштів за вкладами, стосовно ОСОБА_2 в сумі 20 009,20 грн.
Зобов'язати ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб внести зміни до реєстру вкладників ПАТ "Імексбанк", які мають право на отримання сум гарантованого відшкодування коштів за вкладами, стосовно ОСОБА_2 в сумі 20 009,20 грн.
Стягнути з ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб (код ЄДРПОУ 21708016) на користь ОСОБА_2 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1) судові витрати зі сплати судового збору в сумі 551,21 (п'ятсот п'ятдесят одну гривню двадцять одну копійку).
Постанова набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги судове рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті апеляційного провадження або набрання законної сили рішенням за наслідками апеляційного провадження.
Постанова може бути оскаржена до Харківського апеляційного адміністративного суду через Полтавський окружний адміністративний суд шляхом подання апеляційної скарги протягом десяти днів з дня отримання копії постанови.
Повний текст постанови складено 03 лютого 2017 року.
Суддя Л.О. Єресько