Держпром, 8-й під'їзд, майдан Свободи, 5, м. Харків, 61022,
тел. приймальня (057) 715-77-21, тел. канцелярія 705-14-41, факс 705-14-41
"26" січня 2017 р.Справа № 922/2489/16
Господарський суд Харківської області у складі:
судді Швидкіна А.О.
при секретарі судового засідання Трофименко С.В.
за участю сторін:
представника ПАТ "КБ "Актив-Банк" - Гурьского Г.Ю., довіреність № 384 від 20.12.2016 р.
представника банкрута - Єрьоміної О.Ю., довіреність від 14.07.2016 р.
розглянувши матеріали
По справі за заявою приватного акціонерного товариства "Промдизель", м. Харків
до приватного акціонерного товариства "Промдизель", м. Харків
про визнання банкрутом
Ухвалою суду від 16.01.2017 р. розгляд заяви ПАТ "КБ "Актив-Банк" з грошовими вимогами до банкрута був відкладений на 26.01.2017 р.
Представник ПАТ "КБ "Актив-Банк" у судовому засіданні заяву з грошовими вимогами до банкрута підтримав у повному обсязі.
Присутній у судовому засіданні представник банкрута грошові вимоги банку визнав частково.
Ліквідатор у судове засідання не з'явився, про причини неявки не повідомив, про дату, час та місце розгляду заяви був повідомлений належним чином.
Розглянувши матеріали справи, суд встановив.
Постановою господарського суду Харківської області від 17.08.2016 р. ПАТ "Промдизель" визнано банкрутом, відкрито ліквідаційну процедуру, призначено ліквідатором банкрута голову ліквідаційної комісії (ліквідатора) Сасіну К.О.
Відповідно до ч. 3 ст. 95 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", кредитори мають право заявити свої вимоги до боржника, який ліквідується, у місячний строк з дня офіційного оприлюднення повідомлення про визнання боржника, який ліквідується, банкрутом, на офіційному веб-сайті Вищого господарського суду України в мережі Інтернет. Зазначений строк є граничним і поновленню не підлягає.
Відповідно до вимог законодавства на офіційному веб-сайті Вищого господарського суду України 17.08.2016 р. здійснено офіційне оприлюднення повідомлення про визнання ПАТ "Промдизель" банкрутом та відкриття ліквідаційної процедури.
До суду у строк, встановлений ч. 3 ст. 95 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", від ПАТ "КБ "Актив-Банк" надійшла заява з грошовими вимогами до боржника у розмірі 1064830,38 дол. США (що за офіційним курсом НБУ станом на 14.09.2016 р. становить 28139191,65 грн.), яка ухвалою суду від 22.09.2016 р. була прийнята та призначено до розгляду.
Судом встановлено, що 15.04.2013 р. між ВАТ "КБ "Актив-Банк", правонаступником якого є ПАТ "КБ "Актив-Банк" та ПАТ "Промдизель" укладено кредитний договір № 0415/04 та чотири додаткових договори про внесення змін та доповнень до нього. Банк свої зобов'язання виконав належним чином, надав боржнику кредитні кошти в розмірі передбаченому кредитним договором.
06.06.2014 р. між ОСОБА_1 та ПАТ "КБ "Актив-Банк" був укладений договір застави №0415/04/S-6. Предметом застави, за умовами вищевказаного договору, є право вимоги за договором №ДФО-46-18009 строкового вкладу "Актив класичний плюс" від 06.06.2014 р. в сумі 90000,00 дол. США. Договір застави укладений в забезпечення виконання ПАТ "Промдизель" зобов'язань за договором про здійснення кредитних операцій № 0415/04 від 15.04.2013 р., укладеного між ПАТ "КБ "Актив-Банк" та ПАТ "Промдизель". Грошові кошти в сумі 90000,00 дол. США знаходилися на вкладному рахунку в дол. США НОМЕР_1 в ПАТ "КБ "Актив-Банк".
06.06.2014 р. ОСОБА_5 та ПАТ "КБ "Актив-Банк" був укладений договір застави №0415/04/S-7. Предметом застави, за умовами вищевказаного договору, є право вимоги за договором № ДФО-46-180102 строкового вкладу "Актив класичний плюс" від 06.06.2014 р. в сумі 90000,00 дол. США. Договір застави укладений в забезпечення виконання ПАТ "Промдизель" зобов'язань за договором про здійснення кредитних операцій № 0415/04 від 15.04.2013 р., укладеного між ПАТ "КБ "Актив-Банк" та ПАТ "Промдизель". Грошові кошти в сумі 90000,00 дол. США знаходилися на вкладному рахунку в дол. США НОМЕР_2 в ПАТ "КБ "Актив-Банк".
06.06.2014 р. між ОСОБА_6 та ПАТ "КБ "Актив-Банк" був укладений договір застави №0415/04/S-8. Предметом застави, за умовами вищевказаного договору, є право вимоги за договором №ДФО-46-180099 строкового вкладу "Актив класичний плюс" від 06.06.2014 р. в сумі 90000,00 дол. США. Договір застави укладений в забезпечення виконання ПАТ "Промдизель" зобов'язань за договором про здійснення кредитних операцій № 0415/04 від 15.04.2013 р., укладеного між ПАТ "КБ "Актив-Банк" та ПАТ "Промдизель". Грошові кошти в сумі 90000,00 дол. США знаходились на вкладному рахунку в дол. США НОМЕР_1 в ПАТ "КБ "Актив-Банк".
06.06.2014 р. ОСОБА_7 та ПАТ "КБ "Актив-Банк" був укладений договір застави №0415/04/S-9. Предметом застави, за умовами вищевказаного Договору, є право вимоги за Договором №ДФО-46-180100 строкового вкладу "Актив класичний плюс" від 06.06.2014 р. в сумі 90000,00 дол. США. Договір застави укладений в забезпечення виконання ПАТ "Промдизель" зобов'язань за договором про здійснення кредитних операцій №0415/04 від 15.04.2013 р., укладеного між ПАТ "КБ "Актив-Банк" та ПАТ "Промдизель". Грошові кошти в сумі 90000,00 дол. США знаходилися на вкладному рахунку в дол. США НОМЕР_3 в ПАТ "КБ "Актив-Банк".
Таким чином, на рахунках банку знаходяться грошові кошти поручителів ПАТ "Промдизель" на загальну суму 360000,00 доларів США, що станом на 30.09.2016 р. за офіційним курсом НБУ складає 9322791,48 грн.
Також, судом встановлено, що ПАТ "Промдизель" є кредитором ПАТ "КБ "Актив-Банк" на суму коштів у розмірі 11071540,14 грн., які знаходяться на рахунку боржника, відкритому у ПАТ "КБ "Актив-Банк".
Тобто, загальна суму коштів ПАТ "Промдизель" та його поручителів, які знаходяться на рахунка ПАТ "КБ "Актив-Банк" становить 203944331,62 грн.
Рішенням господарського суду Харківської області від 02.07.2015 р. у справі №922/2478/15 у задоволенні первісного позову ПАТ "КБ "Актив-Банк" до ПАТ "Промдизель" та в задоволенні зустрічного позову ПАТ "Промдизель" до ПАТ "КБ "Актив-Банк" відмовлено повністю.
Постановою Харківського апеляційного господарського суду від 31.08.2015 р. у справі № 922/2478/15, що набрало законної сили, рішення господарського суду Харківської області від 02.07.2015 р. у справі №922/2478/15 в частині відмови у стягнення заборгованості скасовано, позов задоволено, призначено до стягнення з ПАТ "Промдизель" на користь ПАТ "КБ "Актив-Банк" заборгованість в сумі 915616,00 доларів США (еквівалент 20951123,31 грн.), що складається з: 833935,95 дол. США - заборгованість за кредитом, 81680,05 дол. США - проценти за кредитом; призначено до стягнення ПАТ "Промдизель" на користь державного бюджету України 73080 грн. судового збору; 37540,00 грн. судового збору по апеляційній скарзі, в інший частині рішення суду залишено без змін.
Станом на 17.08.2016 р. ПАТ "КБ "Актив-Банк" має грошові вимоги до ПАТ "Промдизель" в сумі 1064830,38 доларів США, що складається: 833935,95 дол. США - заборгованість за кредитом; 230894,43 дол. США - проценти за кредитом.
Згідно з матеріалами справи, ПАТ "Промдизель" заборгованість за кредитом не сплачена, рішення суду не виконане.
Відповідно ч. 2 ст. 23 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", склад і розмір грошових вимог кредиторів визначаються в національній валюті України. Якщо зобов'язання боржника визначені в іноземній валюті, то склад і розмір грошових вимог кредиторів визначаються в національній валюті за курсом, встановленим Національним банком України на дату подання кредитором заяви з грошовими вимогами до боржника.
Ліквідатором частково визнані кредиторські вимоги ПАТ "КБ "Актив-Банк" в сумі 7744860,03 грн., в решті кредиторських вимог відмовлено. В обґрунтування, ліквідатором зазначено, що ПАТ "Промдизель" є кредитором ПАТ "КБ "Актив-Банк" на суму грошові кошти, які знаходились на рахунку ПАТ "Промдизель", відкритому ПАТ "КБ "Актив-Банк", в сумі 11071540,14 грн. списані банком, а також списані грошові кошти поручителів в загальній сумі 360000,00 дол. США.
Відповідно до Постанови правління Національного банку України від 23.12.14 р. № 838 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний Банк "Актив-Банк" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд гарантування), прийнято рішення від року № 158 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "КБ "Актив-Банк" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ "КБ "Актив-Банк" та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію банку Шевченка О.В. строком на 1 рік з 24.12.2014 р. по 23.12.2015 р. включно.
На підставі рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 30.09.2015 р. № 179 "Про зміну уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ "КБ "Актив-Банк" та делегування повноважень ліквідатора банку», відкликано всі повноваження у ліквідатора ПАТ "КБ "Актив-Банк" Шевченка О.В. з 01.10.2015 р. та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "КБ "Актив-Банк" і делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ "КБ "Актив-Банк" Луньо І.В. з 01.10.2015 р.
На підставі рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 17.12.2015 року № 223 "Про продовження строків здійснення процедури ліквідації ПАТ "КБ "Актив-Банк" та делегування повноважень ліквідатора» продовжено строк процедури ліквідації ПАТ "КБ "Актив-Банк" на один рік по 23.12.2016 р. включно та призначено уповноваженою особою Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ "КБ "Актив-Банк" Луньо І.В. на один рік по 23.12.2016 р. включно.
На підставі рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 08.12.2016 р. № 2700 "Про продовження строків здійснення процедури ліквідації ПАТ "КБ "Актив-Банк" та делегування повноважень ліквідатора» продовжено строк процедури ліквідації ПАТ "КБ "Актив-Банк" на один рік по 23.12.2017 року включно та призначено уповноваженою особою Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ "КБ "Актив-Банк" Луньо І.В. на один рік по 23.12.2017 р. включно.
Згідно з виписками по рахунку, які надані до матеріалів справи ПАТ "КБ "Актив-Банк", залишок грошових коштів на рахунках ПАТ "Промдизель" та його поручителів складає 0,00 грн. З пояснень, наданих ПАТ "КБ "Актив-Банк" грошові кошти, які обліковувались на вказаних рахунках були перенесені на рахунок НОМЕР_4, відповідно до Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затвердженого Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05.07.2012 р. № 2.
Відповідно до довідки Центральної ОДПІ м. Харкова ГУ ДФС у Харківській області № 15358/10/20-30-08-01-25 від 31.08.2016 р. ПАТ "Промдизель" не має відкритих рахунків у ПАТ "КБ "Актив-Банк".
Процедура ліквідації банку передбачена нормами Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та Положенням про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05.07.2012 р. № 2.
Відповідно до ч. ч. 1, 2 ст. 50 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", з дня початку процедури ліквідації банку Фонд приступає до інвентаризації та оцінки майна банку з метою формування ліквідаційної маси банку.
До ліквідаційної маси банку включаються будь-яке нерухоме та рухоме майно, кошти, майнові права та інші активи банку. До ліквідаційної маси банку не включається майно у випадках, прямо передбачених законом, а також ліцензія, гудвіл.
Кошти, що залишилися після задоволення забезпечених вимог та покриття витрат, пов'язаних з утриманням, збереженням та продажем (здійсненням правочинів за участі банку) предмета забезпечення, підлягають включенню до складу ліквідаційної маси.
За наявності у складі майна банку майна, виключеного з обороту, Фонд зобов'язаний передати його відповідним особам в установленому порядку.
Фонд, виявивши частку, яка належить банку в спільному майні, з метою задоволення вимог кредиторів у встановленому порядку порушує питання про виділення цієї частки.
Майно, щодо якого банк є користувачем або зберігачем, повертається його власнику відповідно до закону або договору.
Відповідно до п. 2.8 розділу V Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затвердженого Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05.07.2012 р. № 2, з дня початку процедури ліквідації банку, зокрема, забороняється здійснювати зарахування зустрічних вимог, у тому числі однорідних вимог, припинення зобов'язань за домовленістю (згодою) сторін (у тому числі шляхом договірного списання), прощення боргу, поєднання боржника і кредитора в одній особі внаслідок укладення будь-яких правочинів з іншими особами, крім банку, на вимогу однієї із сторін.
Ці обмеження не поширюються на зобов'язання банку щодо зарахування зустрічних однорідних вимог, крім обмежень, прямо передбачених законом, у разі, якщо боржник банку одночасно є кредитором цього банку і грошові кошти спрямовуються на погашення зобов'язань за кредитом цього боржника перед цим банком за кредитними договорами та/або за емітованими цим боржником борговими цінними паперами, виключно з урахуванням того, що: за кредитним договором не було здійснено заміни застави, а саме не відбувалося зміни будь-якого з предметів застави на предмет застави, яким виступають майнові права на отримання коштів боржника, які розміщені на відповідних рахунках у неплатоспроможному банку, протягом одного року, що передує даті початку процедури виведення Фондом банку з ринку; кошти перебували на поточних та/або депозитних рахунках такого боржника на дату початку процедури виведення Фондом банку з ринку та договірне списання з цих рахунків передбачено умовами договорів, укладених між боржником і банком.
Погашення зобов'язань за кредитом боржника перед банком за кредитними договорами та/або за емітованими цим боржником борговими цінними паперами (зобов'язання перед банком в іноземній валюті) за рахунок залишків за поточними та/або депозитними рахунками у такому банку (у разі затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів) здійснюється шляхом перерахування (конвертування) суми кредиторських вимог в національній валюті в іноземну валюту за курсом, встановленим на дату проведення операції.
Зазначені операції у будь-якому разі заборонені за договорами, укладеними з пов'язаними з банком особами.
Уповноважена особа Фонду на ліквідацію не має права здійснювати будь-які операції з активами та зобов'язаннями неплатоспроможного банку (зокрема здійснювати зарахування зустрічних вимог (у тому числі однорідних), договірне списання, перерахування коштів на інші рахунки, у тому числі в межах одного банку (крім перерахування коштів клієнтів, вимоги яких акцептовані Фондом, для їх обліку на балансовому рахунку вимог кредиторів)), крім визначених Законом.
Пунктом 2.8 розділу V Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затвердженого Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05.07.2012 р. № 2 передбачено, що уповноважена особа Фонду на ліквідацію банку (у разі делегування їй Фондом повноважень ліквідатора) зобов'язана, зокрема, закрити своїм рішенням поточні та вкладні (депозитні) рахунки клієнтів, лише на яких немає коштів.
Крім того, відповідно до п. 2.21 розділу V вищевказаного Положення, повноважена особа Фонду на ліквідацію банку зобов'язана обліковувати на окремому аналітичному рахунку кошти (крім коштів у якості відшкодування витрат Фонду на утримання та продаж заставленого майна банку, розрахованих відповідно до нормативно-правових актів Фонду), що надійшли від: реалізації майна (майнових прав), переданого в іпотеку (заставу); погашення заборгованості за кредитами банку, майнові права за якими передано в заставу; погашення цінних паперів, переданих в заставу; погашення заборгованості за іншими забезпеченими зобов'язаннями банку.
Враховуючи вищевикладені норми Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05.07.2012 р. № 2, суд дійшов висновку, що здійснення ПАТ "КБ "Актив-Банк" перерахування грошових коштів, які знаходились на рахунках ПАТ "Промдизель" та його поручителів на загальну суму 20394331,62 грн., було здійснено на підставі п.2.21 розділу V вищевказаного Положення як погашення заборгованості за кредитами банку, майнові права за якими передано в заставу.
При цьому, суд приймає до уваги правову позицію Верховного Суду України, викладену у постанові від 23.11.2016 р. по справі № 902/1236/15, та зазначає, що таке здійснення ПАТ "КБ "Актив-Банк" перерахування грошових коштів не призвело до переваги ПАТ "Промдизель" та його поручителів перед іншими кредиторами банку, оскільки фактично не відбулося вчинення банком платежу на користь його кредитора чи передачі будь-якого майна, що належить банку.
Враховуючи вищевикладене, суд вважає вимоги ПАТ "КБ "Актив-Банк" визнати частково у розмірі 7744860,03 грн. та включити їх до реєстру вимог кредиторів до четвертої черги, а також включити до реєстру вимог кредиторів у першу чергу заборгованість зі сплати судового збору на суму 2756,00 грн., в решті вимог ПАТ "КБ "Актив-Банк" відмовити.
Керуючись ст. ст. 37-41, 45, 95 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", ст. 86 ГПК України, суд -
1. Визнати частково вимоги ПАТ "КБ "Актив-Банк" у розмірі 7744860,03 грн. та включити їх до реєстру вимог кредиторів до четвертої черги.
2. Включити до реєстру вимог кредиторів у першу чергу заборгованість зі сплати судового збору на суму 2756,00 грн.
3. В решті вимог ПАТ "КБ "Актив-Банк" відмовити.
4. Ухвалу направити направити ліквідатору, ПАТ "КБ "Актив-Банк".
Суддя Швидкін А.О.