18.01.2017 Справа № 904/3806/16
Суддя господарського суду Дніпропетровської області Владимиренко І.В. розглянувши справу
Кредитори:
1.Товариство з обмеженою відповідальністю "ІНВЕСТКРЕДИТ", м. Дніпро
2.Публічне акціонерне товариство "Державний експортно-імпортний банк України" в особі філія Публічного акціонерного товариства "Державний експортно-імпортний банк України" в м. Дніпропетровську
3.Публічне акціонерне товариство "БМ Банк", м. Київ
4.Державна податкова інспекція у Бабушкінському районі м. Дніпропетровська ГУ ДФС у Дніпропетровській області
Боржник: ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "І.Г.Л." (49041, м. Дніпропетровськ, вул. Старокадацька, 7; ЄДРПОУ 34824762)
про визнання банкрутом
Відомості про представників сторін та учасників судового процесу:
від ДПІ у Бабушкінському районі м. Дніпропетровська: не з'явився
від ПАТ "Державний експортно-імпортний банк України": ОСОБА_2, дов. № 010-01/2117 від 27.03.15р.
від ТОВ "ІНВЕСТКРЕДИТ": ОСОБА_3 дов., № б/н від 24.10.16р.
від АТ "БМ БАНК": ОСОБА_4 дов., № 05-5/83 від 16.12.16р.
від боржника: ліквідатор ОСОБА_5 посв. №921 від 22.04.13р.
13.05.16 надійшла заява голови ліквідаційної комісії ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "І.Г.Л." про порушення провадження у справі про банкрутство ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "І.Г.Л." (49041, м. Дніпропетровськ, вул. Старокадацька, 7; ЄДРПОУ 34824762) згідно зі ст. 95 Закону України „Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом".
Ухвалою від 17.05.16 заява про порушення провадження у справі про банкрутство ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "І.Г.Л." (49041, м. Дніпропетровськ, вул. Старокадацька, 7; ЄДРПОУ 34824762) прийнята до розгляду, підготовче засідання призначено на 24.05.16р.
Ухвалою суду від 24.05.16р. порушено провадження у справі про банкрутство ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "І.Г.Л." (49041, м. Дніпропетровськ, вул. Старокадацька, 7; ЄДРПОУ 34824762). Призначено підсумкове засідання суду на 08.06.16 р. о 09:45год.
Постановою суду від 08.06.16р. визнано ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "І.Г.Л." (49041, м. Дніпропетровськ, вул. Старокадацька, 7; ЄДРПОУ 34824762) - банкрутом. Відкрито ліквідаційну процедуру у справі строком на 3 місяці. Ліквідатором ТОВ "І.Г.Л." призначено ліквідатора (арбітражного керуючого) ОСОБА_5 (свідоцтво № 921 від 22.04.13р.; адреса: 49044, м. Дніпропетровськ, вул. Артема, 4, офіс 13а; ідентифікаційний номер НОМЕР_1). Кандидатури арбітражного керуючого ОСОБА_6, арбітражного керуючого ОСОБА_7 - відхилено. Призначено судове засідання для розгляду реєстру вимог кредиторів на 19.07.16 р. о 10:00.
08.06.16р. на офіційному веб - сайті Вищого господарського суду України в мережі інтернет господарським судом Дніпропетровської області здійснено офіційне оприлюднення повідомлення про визнання ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "І.Г.Л." (49041, м. Дніпропетровськ, вул. Старокадацька, 7; ЄДРПОУ 34824762) банкрутом, під номером 32364.
Згідно з ч. 3 ст. 95 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" кредитори мають право заявити свої вимоги до боржника, який ліквідується, у місячний строк з дня офіційного оприлюднення повідомлення про визнання боржника, який ліквідується, банкрутом.
Зазначений строк є граничним і поновленню не підлягає.
Особи, вимоги яких заявлені після закінчення строку, встановленого для їх подання, або не заявлені взагалі, не є конкурсними кредиторами, а їх вимоги погашаються в шосту чергу.
Відповідно до ч. 4 ст. 38 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", а саме найменування та інші реквізити боржника, визнаного банкрутом; найменування господарського суду, в провадженні якого знаходиться справа про банкрутство; дату прийняття господарським судом постанови про визнання боржника банкрутом і відкриття ліквідаційної процедури; відомості про ліквідатора (ліквідаційну комісію).
Кредитори мають право заявити свої вимоги до боржника, який ліквідується, у місячний строк з дня офіційного оприлюднення повідомлення про визнання боржника, який ліквідується, банкрутом.
Згідно абз. 2, 3 ч. 6 ст.. 23 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" заяви з вимогами конкурсних кредиторів або забезпечених кредиторів, у тому числі щодо яких є заперечення боржника чи інших кредиторів, розглядаються господарським судом у попередньому засіданні суду. За наслідками розгляду зазначених заяв господарський суд ухвалою визнає чи відхиляє (повністю або частково) вимоги таких кредиторів.
Відповідно до ч. 2 ст. 25 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" у попередньому засіданні господарський суд розглядає всі вимоги кредиторів, у тому числі щодо яких були заперечення боржника і які не були внесені розпорядником майна до реєстру вимог кредиторів, а також ті, що визнані боржником та внесені розпорядником майна до реєстру вимог кредиторів, і вирішує питання про його затвердження.
До суду звернулись наступні кредитори з заявами з грошовими вимогами до боржника:
1.Товариство з обмеженою відповідальністю "ІНВЕСТКРЕДИТ" на суму 6 279 135,26 грн.
2.Публічне акціонерне товариство "Державний експортно-імпортний банк України" в особі філія Публічного акціонерного товариства "Державний експортно-імпортний банк України" в м. Дніпропетровську на суму 6 535 104,37 грн.
3.Публічне акціонерне товариство "БМ Банк" на суму 4 877 980,01 грн.
4.Державна податкова інспекція у Бабушкінському районі м. Дніпропетровська ГУ ДФС у Дніпропетровській області на суму 2 420 693,08 грн.
Відповідно до абз. 5 п. 36.7 роз'яснень, наданих Вищим господарським судом України у інформаційному листі "Про ОСОБА_3 України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" (у редакції Закону України від 22.12.2011 №4212-VI)" від 28.03.2013 № 01-06/606/2013, вказано, що розгляд грошових вимог кредиторів в ліквідаційній процедурі, відкритій за ст. 95 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", здійснюється господарським судом в тому ж порядку, що і грошових вимог, заявлених на підставі статті 23 Закону. За результатами розгляду грошових вимог кредиторів господарським судом затверджується реєстр вимог кредиторів.
Відповідно до частини першої ст. 23 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" конкурсні кредитори за вимогами, які виникли до дня порушення провадження у справі про банкрутство, зобов'язані подати до господарського суду письмові заяви з вимогами до боржника, а також документи, що їх підтверджують, протягом тридцяти днів від дня офіційного оприлюднення оголошення про порушення провадження у справі про банкрутство. Відлік строку на заявлення грошових вимог кредиторів до боржника починається з дня офіційного оприлюднення оголошення про порушення провадження у справі про банкрутство. Зазначений строк є граничним і поновленню не підлягає.
Згідно з частиною четвертою ст. 23 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" господарський суд зобов'язаний прийняти заяву кредитора, подану з дотриманням вимог цього Закону та Господарського процесуального кодексу України, про що виноситься ухвала, в якій зазначається дата розгляду заяви.
У відповідності до ч. 2, 3 п. 6 ст. 23 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", заяви з вимогами конкурсних кредиторів або забезпечених кредиторів, у тому числі щодо яких є заперечення боржника чи інших кредиторів, розглядаються господарським судом у попередньому засіданні суду.
За наслідками розгляду зазначених заяв господарський суд ухвалою визнає чи відхиляє (повністю або частково) вимоги таких кредиторів.
15.06.16р. до суду від ДПІ у Бабушкінському районі м. Дніпропетровська ГУ ДФС у Дніпропетровській області надійшла апеляційна скарга № 17399/04-62-10-019 від 14.06.16р. на постанову господарського суду Дніпропетровської області від 08.06.16р. по справі № 904/3806/16.
Ухвалою суду від 15.06.16р. зупинено провадження у справі № 904/3806/16 про банкрутство ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "І.Г.Л." (49041, м. Дніпропетровськ, вул. Старокадацька, 7; ЄДРПОУ 34824762) до повернення матеріалів справи до господарського суду Дніпропетровського суду.
Ухвалою Дніпропетровського апеляційного господарського суду від 18.07.16р. припинено апеляційне провадження за апеляційною скаргою Державної податкової інспекції у Бабушкінському районі м. Дніпропетровська Головного управління ДФС у Дніпропетровській області на постанову господарського суду Дніпропетровської області від 08.06.2016 року у справі № 904/3806/16.
22.07.16р. матеріали справи № 904/3806/16 повернуті до господарського суду Дніпропетровського суду.
Ухвалою суду від 25.07.16р. поновлено провадження у справі № 904/3806/16 про банкрутство ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "І.Г.Л." (49041, м. Дніпропетровськ, вул. Старокадацька, 7; ЄДРПОУ 34824762). Призначено судове засідання для розгляду реєстру вимог кредиторів на 16.08.16 р. о 12:00 год.
04.08.15р. до господарського суду Дніпропетровської області від Дніпропетровського апеляційного господарського суду надійшов електронний запит справи № 904/3806/16 для подальшого направлення до Вищого господарського суду України у зв'язку з надходженням касаційної скарги.
05.08.16р. справу № 904/3806/16 про банкрутство ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "І.Г.Л." направлено до Дніпропетровського апеляційного господарського суду для подальшого направлення до Вищого господарського суду України у зв'язку з надходженням касаційної скарги.
Ухвалою суду від 16.08.16р. зупинено провадження у справі № 904/3806/16 про банкрутство ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "І.Г.Л." (49041, м. Дніпропетровськ, вул. Старокадацька, 7; ЄДРПОУ 34824762) до повернення матеріалів справи до господарського суду Дніпропетровського суду.
10.08.16р. до господарського суду Дніпропетровської області від ПАТ "БМ БАНК" надійшла апеляційна скарга № б/н від 08.08.16р. на ухвалу Господарського суду Дніпропетровської області від 24.05.16р. по справі № 904/3806/16 про порушення провадження у справі про банкрутство ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "І.Г.Л..".
26.10.16р. справу № 904/3806/16 повернуті до господарського суду Дніпропетровського суду.
27.10.16р. господарський суд направив справу № 904/3806/16 до Дніпропетровського апеляційного господарського суду у зв'язку з надходженням апеляційною скаргою ПАТ "БМ БАНК" на ухвалу господарського суду Дніпропетровської області від 24.05.16р. по справі № 904/3806/16.
Ухвалою Дніпропетровського апеляційного господарського суду від 03.11.16р. відхилено клопотання Публічного акціонерного товариства "БМ Банк" про відновлення пропущеного строку для подання апеляційної скарги на ухвалу господарського суду Дніпропетровської області від 24.05.2016 року у справі №904/3806/16 та відмовити у поновленні строку на подання апеляційної скарги. Апеляційну скаргу Публічного акціонерного товариства "БМ Банк" на ухвалу господарського суду Дніпропетровської області від 24.05.2016р. у справі №904/3806/16 повернуто без розгляду.
04.11.16р. справу № 904/3806/16 повернуті до господарського суду Дніпропетровського суду.
Ухвалою суду від 07.11.16р. поновлено провадження у справі № 904/3806/16 про банкрутство ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "І.Г.Л." (49041, м. Дніпропетровськ, вул. Старокадацька, 7; ЄДРПОУ 34824762), призначено судове засідання для розгляду реєстру вимог кредиторів на 23.11.16 р. о 12:15год.
Ухвалою суду від 23.11.16р. клопотання ліквідатора № 02-04/32 від 22.11.16р. про продовження строку ліквідаційної процедури та повноважень ліквідатора ТОВ "І.Г.Л." ОСОБА_5 на 6 місяців прийнято до розгляду, відкладено судове засідання з розгляду реєстру вимог кредиторів, клопотання ліквідатора № 02-04/32 від 22.11.16р. про продовження строку ліквідаційної процедури та повноважень ліквідатора ТОВ "І.Г.Л." ОСОБА_5 на 6 місяців на 13.12.16 р. о 11:45год.
Ухвалою суду від 13.12.16р. клопотання ліквідатора № 02-04/32 від 22.11.16р. про продовження строку ліквідаційної процедури та повноважень ліквідатора ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "І.Г.Л." ОСОБА_5 на 6 місяців задоволено частково. Продовжено строк ліквідаційної процедури та повноважень ліквідатора ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "І.Г.Л." ОСОБА_5 до 08.06.17р. Відкладено судове засідання з розгляду реєстру вимог кредиторів на 18.01.17 р. о 10:45год.
17.01.17р. ліквідатором надано до суду уточнений реєстр вимог кредиторів. Судом уточнений реєстр прийнятий до розгляду.
Дослідивши матеріали кредиторських вимог вищезазначених кредиторів, уточнений реєстр вимог кредиторів, заслухавши присутніх представників учасників провадження у справі про банкрутство, суд встановив наступне:
- ДПІ у Бабушкінському районі м. Дніпропетровська ГУ ДФС у Дніпропетровській області звернулась до суду з грошовими вимогами до боржника на суму 2 420 693,08 грн.
Суд розглянувши грошові вимоги ДПІ у Бабушкінському районі м. Дніпропетровська ГУ ДФС у Дніпропетровській області встановив наступне.
Заявлені кредиторські вимоги підтверджені всіма наданими до заяви документами, а саме: актом позапланової перевірки від 03.02.15р., корінцем податкового повідомлення - рішення від 03.04.15р., декларацією по податку на прибуток за 2013р., обліковою карткою платника по податку на прибуток за 2015-2016, обліковою карткою по адміністративним штрафам та іншими санкціями за 2015-2016.
Як встановлено господарським судом , що ліквідатором правомірно віднесені грошові вимоги ДПІ у Бабушкінському районі м. Дніпропетровська ГУ ДФС у Дніпропетровській області у розмірі 1 512 305,02 грн. (основний борг) до реєстру вимог кредиторів 6 черги задоволення.
Господарський суд погоджується з ліквідатором щодо віднесення грошових вимог ДПІ у Бабушкінському районі м. Дніпропетровська ГУ ДФС у Дніпропетровській області у розмірі 1 512 305,02 грн. (основний борг) до реєстру вимог кредиторів 6 черги задоволення з наступних підстав.
Постановою суду від 08.06.16р. визнано ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "І.Г.Л." (49041, м. Дніпропетровськ, вул. Старокадацька, 7; ЄДРПОУ 34824762) - банкрутом. Відкрито ліквідаційну процедуру у справі строком на 3 місяці. Ліквідатором ТОВ "І.Г.Л." призначено ліквідатора (арбітражного керуючого) ОСОБА_5 (свідоцтво № 921 від 22.04.13р.; адреса: 49044, м. Дніпропетровськ, вул. Артема, 4, офіс 13а; ідентифікаційний номер НОМЕР_1). Кандидатури арбітражного керуючого ОСОБА_6, арбітражного керуючого ОСОБА_7 - відхилено. Призначено судове засідання для розгляду реєстру вимог кредиторів на 19.07.16 р. о 10:00.
08.06.16р. на офіційному веб - сайті Вищого господарського суду України в мережі інтернет господарським судом Дніпропетровської області здійснено офіційне оприлюднення повідомлення про визнання ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "І.Г.Л." (49041, м. Дніпропетровськ, вул. Старокадацька, 7; ЄДРПОУ 34824762) банкрутом, під номером 32364.
15.07.16р. до суду від ДПІ у Бабушкінському районі м. Дніпропетровська ГУ ДФС у Дніпропетровській області надійшла апеляційна скарга № 17399/04-62-10-019 від 14.06.16р. на постанову господарського суду Дніпропетровської області від 08.06.16р. по справі № 904/3806/16.
Згідно ч.1 статті 23 закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" конкурсні кредитори за вимогами, які виникли до дня порушення провадження у справі про банкрутство, зобов'язані подати до господарського суду письмові заяви з вимогами до боржника, а також документи, що їх підтверджують, протягом тридцяти днів від дня офіційного оприлюднення оголошення про порушення провадження у справі про банкрутство. Відлік строку на заявлення грошових вимог кредиторів до боржника починається з дня офіційного оприлюднення оголошення про порушення провадження у справі про банкрутство. Зазначений строк є граничним і поновленню не підлягає.
Як вбачається з матеріалів заяви про визнання грошових вимог Державної податкової інспекції у Бабушкінському районі ГУ ДФС у Дніпропетровській області до боржника ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "І.Г.Л.", зобов'язання боржника зі сплати податків виникли до порушення провадження у справі про банкрутство.
Отже вимоги Державної податкової інспекції у Бабушкінському районі ГУ ДФС у Дніпропетровській області як конкурсного кредитора мали бути заявлені у строк визначений ч.1 статті 23 закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", а саме у період з 08.06.16р. по 08.07.16р.
Відповідно до ч.4 статті 23 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" особи, вимоги яких заявлені після закінчення строку, встановленого для їх подання, або не заявлені взагалі, не є конкурсними кредиторами, а їх вимоги погашаються в шосту чергу в ліквідаційній процедурі.
Відповідно до ст. 38 Законом України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" кредитори, вимоги яких заявлені після закінчення строку, встановленого для їх подання, або не заявлені взагалі, не є конкурсними, а їх вимоги погашаються в шосту чергу в ліквідаційній процедурі
Господарський суд встановив, що ДПІ у Бабушкінському районі м. Дніпропетровська ГУ ДФС у Дніпропетровській області подало до суду заяву з грошовими вимогами з пропущенням строку визначеного Законом України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом".
Враховуючи вищезазначене, суд вирішив визнати грошові вимоги ДПІ у Бабушкінському районі м. Дніпропетровська ГУ ДФС у Дніпропетровській області у сумі 2 756,00 грн. (1 черга задоволення), 1 512 305,02 грн. - основний борг (6 черга задоволення); 908 388,06 грн. - штрафні (фінансові) санкції та пеня (6 черга задоволення).
- ТОВ "ІНВЕСТКРЕДИТ" звернулось до суду з грошовими вимогами до боржника на суму 6 275 847,59 грн.
13.12.16р. до суду від ТОВ "ІНВЕСТКРЕДИТ" надійшло уточнення до заяви з грошовими вимогами. Судом уточнення прийнято до розгляду.
Суд розглянувши грошові вимоги ТОВ "ІНВЕСТКРЕДИТ" з урахуванням уточнення встановив наступне.
16 червня 2011 року між ТОВ «ІНВЕСТКРЕДИТ» (далі - Кредитор) та ТОВ «І.Г.Л.» (далі - Позичальник) був укладений Кредитний договір №13-11/ЮЛ (без графіку погашення) (далі -Договір). Відповідно до п. 1.1. /Договору. «Кредитор, на положеннях та умовах цього Договору, надає Позичальнику кредит у формі відкличної відновлювальної кредитної лінії з лімітом кредитування 4 000 000,00 (чотири мільйони) гривень, зі сплатою 30,00 (тридцяти) процентів річних, в розмірі та порядку. визначеними даним Договором». П. 1.2. Договору встановлено, що кінцевим терміном повернення кредиту 09 червня 2012 року.
Додатковою угодою №'2 від 08.06.2012 року до Договору Сторони дійшли згоди, що Кредитор надає Позичальнику кредит у формі відкличної відновлювальної кредитної лінії з лімітом кредитування 2 500 000.00 (два мільйони п'ятсот тисяч) гривень, зі сплатою 21.00 (двадцять один) процент річних, в розмірі та порядку, визначеними Договором. Сторони, також, дійшли згоди, що кінцевим терміном повернення кредиту має бути 07 червня 2013 року.
Додатковою угодою №5 від 10.06.2013 року до Договору, Сторони дійшли згоди, що при порушенні Позичальником зобов'язань по погашенню Кредиту, згідно умов Договору, нарахування процентів здійснюється з розрахунку 30,00 (тридцять) процентів річних з 10 червня 2013 року по день, що передує дню усунення вказаного порушенні. Під усуненням порушення розуміється погашення Кредиту. Нарахування процентів за зазначеною ставною не звільняє Позичальника від сплати пені, передбаченої п. 9.2. Договору, іншої пені, неустойки та інших платежів передбачених Договором.
На виконання умов Кредитного договору №13-11/ЮЛ від « 16» червня 2011 року Кредитором було надано Позичальнику кредит, обумовлений договором на загальну суму 2 500 000,00 грн., що підтверджується платіжними дорученнями №954 від 04.07.11р., № 959 від 05.07.11р., № 1042 від 12.08.11р., № 1181 від 30.09.11р.
На даний час Позичальником сума основного боргу за договором №13-11/ЮЛ від 16.06.11р. у розмірі 2 500 000,00 грн. кредитору повернута не була, порядок сплати Позичальником процентів за користування кредитними коштами порушено.
Згідно ст.ст. 173. 174, 193 Господарського кодексу України господарський договір є підставою виникнення прав і обов'язків, які повинні виконуватись належним чином відповідно до закону, договору, а одностороння відмова від виконання зобов'язання не допускається, крім випадків, передбачених законом. До виконання господарських договорів застосовуються відповідні положення Цивільного кодексу України з урахуванням особливостей, передбачених цим Кодексом.
Згідно ст. 173 ГК України, господарським визнається зобов'язання, що виникає між суб'єктом господарювання та іншим учасником (учасниками) відносин у сфері господарювання з підстав, передбачених цим Кодексом, в силу якого один суб'єкт (зобов'язана сторона, у тому числі боржник) зобов'язаний вчинити певну дію господарського чи управлінсько-господарського характеру на користь іншого суб'єкта (виконати роботу, передати майно, сплатити гроші, надати інформацію тощо), або утриматися від певних дій, а інший суб'єкт (управнена сторона, у тому числі кредитор) має право вимагати від зобов'язаної сторони виконання її обов'язку.
Статтею 530 ЦК України встановлено, що якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).
Відповідно до ст. 526 ЦК України, ч. 1 ст. 193 ГК України зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору.
Частина 2 ст. 193 ГК України передбачає, кожна сторона повинна вжити усіх заходів, необхідних для належного виконання нею зобов'язання, враховуючи інтереси другої сторони та забезпечення загальногосподарського інтересу.
Відповідно до ст. 610 ЦК України, порушенням зобов'язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов'язання (неналежне виконання).
Статтею 625 ЦК України та ст. 229 ГК України передбачено, що боржник не звільняється від відповідальності за неможливість виконання ним грошового зобов'язання. Підставою господарсько-правової відповідальності учасника господарських відносин є вчинене ним правопорушення у сфері господарювання.
Учасник господарських відносин відповідає за невиконання або неналежне виконання господарського зобов'язання чи порушення правил здійснення господарської діяльності, якщо не доведе, що ним вжито усіх залежних від нього заходів для недопущення господарського правопорушення. У разі якщо інше не передбачено законом або договором, суб'єкт господарювання за порушення господарського зобов'язання несе господарсько-правову відповідальність, якщо не доведе, що належне виконання зобов'язання виявилося неможливим внаслідок дії непереборної сили, тобто надзвичайних і невідворотних обставин за даних умов здійснення господарської діяльності. Не вважаються такими обставинами, зокрема. порушення зобов'язані) контрагентами правопорушника, відсутність на ринку потрібних для виконання зобов'язання товарів, відсутність у боржника необхідних коштів, (ст. 218 ГК України).
Відповідно до ст. 1054 ЦК України, за кредитним договором банк або інша фінансова установа (Кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.
Статтею 536 ЦК України встановлено, що за користування чужими грошовими коштами боржник зобов'язаний сплачувати проценти, якщо інше не встановлено договором між фізичними особами. Розмір процентів за користування чужими грошовими коштами встановлюється договором, законом або іншим актом цивільного законодавства.
Згідно ст. 1048 ЦК України передбачено, що позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором
Статтею 1049 ЦК України встановлено обов'язок позичальника повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі або речі, визначені родовими ознаками, у такій самій кількості, такого самого роду та такої самої якості, що були передані йому позикодавцем) у строк та в порядку, що встановлені договором. Позика вважається повернутою в момент передання позикодавцеві речей, визначених родовими ознаками, або зарахування грошової суми, що позичалася, на його банківський рахунок.
У зв'язку з невиконанням ТОВ "І.Г.Л." умов договору ТОВ "ІНВЕСТКРЕДИТ" було нарахована заборгованості за відсотками 1 335 356,20 грн., 3% річних від простроченої суми 221 917,81 грн., інфляційного збільшення суми боргу 2 218 573,58 грн.
Станом на 23.05.2016 року ТОВ "І.Г.Л." має заборгованість перед ТОВ "ІНВЕСТКРЕДИТ" зі сплати заборгованості за кредитом у розмірі 2 500 000,00 грн., заборгованості за відсотками 1 335 356,20 грн., 3% річних від простроченої суми 221 917,81 грн., інфляційного збільшення суми боргу 2 218 573,58 грн.
Суд вважає, що ліквідатором правомірно визнані та внесені до реєстру вимог кредиторів грошові вимоги ТОВ "ІНВЕСТКРЕДИТ".
Враховуючи вищезазначене, суд вирішив, визнати грошові вимоги ТОВ "ІНВЕСТКРЕДИТ" у сумі 2 756,00 грн. (1 черга задоволення); 6 275 847,59 грн. (4 черга задоволення).
- ПАТ "Державний експортно-імпортний банк України" в особі філія ПАТ "Державний експортно-імпортний банк України" в м. Дніпропетровську звернулось до суду з грошовими вимогами до боржника на суму 6 489 816,86 грн.
28.12.16р. до суду від ПАТ "Державний експортно-імпортний банк України" в особі філія ПАТ "Державний експортно-імпортний банк України" в м. Дніпропетровську надійшло уточнення до заяви з грошовими вимогами. Судом уточнення прийнято до розгляду.
Суд розглянувши грошові вимоги ПАТ "Державний експортно-імпортний банк України" в особі філія ПАТ "Державний експортно-імпортний банк України" в м. Дніпропетровську з урахуванням уточнення встановив наступне.
Між Публічним акціонерним товариством «Державний експортно-імпортний банк України» (надалі - Кредитор та/або ОСОБА_8 та/або АТ «Укрексімбанк» та/або Банк) та ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю «РЕКУПЕРАЦІЯ СВИНЦЮ» (надалі - ТОВ «Рекуперація Свинцю» та/або Клієнт) укладено договір факторингу № 50513Y8 від 04.06.2013р. зі змінами і доповненнями (надалі -Договір факторингу).
Відповідно до п.2.1. Договору факторингу Клієнт відступає Факторові право грошової вимоги до Боржників, визначених у Переліку Боржників, а ОСОБА_8 передає грошові кошти в розпорядження Клієнта на умовах цього договору в межах лімітів боржників та індивідуального ліміту Клієнта на строк, визначений у п.2.5 Договору факторингу за плату, визначену в п.2.4 Договору факторингу.
Пунктом 1.3 Договору факторингу визначено, що Боржник - це суб'єкт підприємницької діяльності - резидент України, Права грошової вимоги до якого відступаються Клієнтом ОСОБА_8 згідно з цим Договором, визначений у переліку Боржників.
Згідно пункту 1.4 Договору факторингу сторони визначили, що перелік Боржників - це список Боржників, визначений додатковою угодою до цього Договору, що укладається Сторонами по формі додатку 1 до цього Договору.
На виконання умов п.5.1.1 .Договору факторингу Сторонами договору було укладено Додаткову угоду № 1/1 від 04.06.2013 р., якою ОСОБА_8 та Клієнтом визначено Перелік Боржників із зазначенням ліміту боржника, (надалі - Перелік боржників), до якого в подальшому вносились зміни, викладені у додаткових угодах № 1/2 від 14.08.2013 р., № 1/3 від 14.11.2013 р., № 1/4 від 28.02.2014 р. до Договору факторингу, згідно яких одним із Боржників визначено ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю «І.Г.Л.» (надалі -Боржник та/або ТОВ «І.Г.Л.»).
Відповідно до пп. 3.2.6. п.3.2. Договору факторингу Клієнтом листом від 13.08.2013р. вих. №1-13/2143 було повідомлено ТОВ «І.Г.Л.» про укладення Договору факторингу, на умовах, якого буде відбуватися відступлення ОСОБА_8 прав грошової вимоги щодо платежів за відвантажену Боржнику продукцію за Договором поставки від 01.08.2013 р. № 55 Р-13/АКБ (далі -Контракт) та повідомлено про необхідність здійснення подальших платежів за Контрактом на користь ОСОБА_8 за реквізитами, зазначеними у даному повідомленні, відповідно до якого, зокрема, ТОВ «І.Г.Л.» підтвердив, що зобов'язується, не вимагаючи надання АТ «Укрексімбанк» будь-яких інших доказів того, що відступлення прав грошової вимоги до нього за Договором поставки № 55 Р-13/АКБ від 01.08.2013р. та будь-якою поставкою товару (виконанням робіт, наданням послуг), що було здійснено за цим контрактом, мало місце, крім цього повідомлення, виконувати свої платіжні зобов'язання за договором поставки № 55 Р-13/АКБ від 01.08.2013р. на користь АТ «Укрексімбанк» та перераховувати грошові кошти за реквізитами, зазначеними у цьому повідомленні.
Відповідно до пп.5.2.2 Договору факторингу в період з 31.01.2014 р. по 27.03.2014 р. згідно укладених між ОСОБА_8 та Клієнтом Додаткових угод з Реєстрами ОСОБА_8 надано фінансування Клієнту (ТОВ «Рекуперація Свинцю») у сумі відступлених ОСОБА_8 Прав грошових вимог до Боржника (ТОВ «І.Г.Л.») за Контрактом, що на даний час Боржником не погашена та обліковуються як прострочена на загальну суму 2 614 104,36 грн.
Факт відступлення ТОВ «Рекурперація Свинцю» на користь Кредитора (ОСОБА_8) своїх Прав вимог оплати за поставлену продукцію до Боржника згідно Контракту в сумі 2 614 104,36 грн. підтверджується копіями вищенаведених у таблиці Додаткових угод з Реєстрами, видаткових накладних за Контрактом з відміткою Клієнта про переуступлення АТ «Укрексімбанк» прав за накладними (копії містяться в матеріалах заяви).
Згідно п.п.5.3.1. Договору факторингу ОСОБА_8 не пізніше Банківського дня, наступного за днем укладення Сторонами Додаткової угоди з Реєстром, перераховує Клієнту Суму фінансування за кожним зазначеним у ньому Правом грошової вимоги у розмірі, визначеному в реєстрі, на поточний рахунок Клієнта, зазначений у пп. 3.2.1 цього Договору.
Здійснення ОСОБА_8 фінансування Клієнта у сумі відступлених ним Прав грошових вимог до Боржника за вищезазначеним Контрактом підтверджується випискою по рахунку № 2030604015506 з 31.01.2014р. по 07.06.2016 р. в розрізі дебітора ТОВ «І.Г.Л.» з відображенням всіх операцій по зарахуванню ОСОБА_8 Сум фінансування на поточний рахунок ТОВ «Рекуперація Свинцю» № 2600500015506 згідно пп. 3.2.1., пп. 5.3.1 Договору факторингу, що додається.
Відповідно до ч.1 ст.1082 Цивільного кодексу України (надалі - ЦК України) Боржник зобов'язаний здійснити платіж факторові за умови, що він одержав від клієнта або фактора письмове повідомлення про відступлення права грошової вимоги факторові і в цьому повідомленні визначена грошова вимога, яка підлягає виконанню, а також названий фактор, якому має бути здійснений платіж.
На виконання умов ч.1 ст.1082 ЦК України та відповідно до пп. 5.2.4. п.5.2. ст.5 Договору факторингу ОСОБА_8 повідомив Боржника про суми відступлених Клієнтом ОСОБА_8 грошових вимог до Боржника за Контрактом шляхом направлення Боржнику наступних листів-повідомлень : від 31.01.2014р. №050/25-248; від 04.02.2014р. №050/25-283, від 05.02.2014 р. № 050/25-290-отримання яких Боржником 12.02.2014 р. підтверджується повідомленням про вручення поштового відправлення від 06.02.2014 р., від 12.02.2014р. №050/25-356/1 - отримання якого Боржником підтверджується повідомленням про вручення поштового відправлення від 12.02.2014р.; від 28.02.2014р. №050/25-474, від 28.02.2014 р. № 050/25-478, від 28.02.2014р. №050/25-484, від 28.02.2014р. №050/25-492 - отримання яких Боржником 04.04.2014 р. підтверджується повідомленням про вручення поштового відправлення від 28.02.2014р.; від 04.03.2014 р. № 050/25-521 - отримання яких Боржником 04:04.2014 р. підтверджується повідомленням про вручення поштового відправлення від 05.03.2014р.; від 07.03.2014 р. № 050/25-555, від 12.03.2014 р. № 050/25-598, від 13.03.2014 р. № 050/25-354 - отримання якого Боржником 04.04.2014 р. підтверджується повідомленням про вручення поштового відправлення від 14.03.2014р.; від 17.03.2014 р. № 050/25-643, від 19.03.2014 р. № 050/25-675 - отримання яких Боржником 04.04.2014 р. підтверджується повідомленням про вручення поштового відправлення від 20.03.2014р.; від 24.03.2014 р. № 050/25-694- отримання якого Боржником 04.04.2014 р. підтверджується повідомленням про вручення поштового відправлення від 25.03.2014р.; від 25.03.2014 р. № 050/25-721, від 27.03.2014 р. № 050/25-762 - отримання яких Боржником 04.04.2014 р. підтверджується повідомленням про вручення поштового відправлення від 28.03.2014 р.
Згідно п.4.2.Контракту (в редакції додаткової угоди № 1 від 01.08.2013 р. до даного Контракту) оплата за поставлений Товар, право грошової вимоги по оплаті за який передано банку за договором факторингу, в умовах продажу по факторингу здійснюється Покупцем з відстроченням платежу на 60 календарних днів шляхом безготівкового перерахунку на відповідний рахунок А Т «Укрексімбанк», зазначений у відповідному повідомленні.
Згідно пункту 4.5. Контракту Покупець зобов'язаний здійснити на користь Банку платежі за товар в повному обсязі (за правами вимоги, придбаними Банком) в строк не пізніше 60 кал. днів з моменту отримання товару, незалежно від інших умов вказаних договорів, наявності спорів, претензій та взаємозаліків між: Продавцем та Покупцем.
Згідно п.5.3.10 Договору факторингу всі платежі за цим Договором Клієнт та Боржники сплачують на користь ОСОБА_8 на рахунок ОСОБА_8, зазначений в п.3.1.3 цього Договору, якщо інше не зазначено у цьому Договорі або письмовому повідомленні ОСОБА_8.
Згідно п.3.1.3 Договору факторингу для здійснення факторингового обслуговування за цим Договором та зарахування ОСОБА_8 коштів на виконання зобов'язань за Угодами, Права грошових вимог за якими відступлені Факторові, останнім відкрито рахунок № 290950415506 у філії АТ «Укрексімбанк» в м. Дніпропетровську, код банку 305675.
Відповідно до вищеукладених Додаткових угод з Реєстрами АТ «Укрексімбанк» набув права Кредитора за відступленими йому ТОВ «Рекуперація Свинцю» Правами грошових вимог до Боржника за Контрактом та належним чином повідомив Боржника про всі придбані ним у Клієнта Права грошової вимоги до Боржника за Контрактом.
В силу ст.512 ЦК України в результаті відступленням ТОВ «Рекуперація Свинцю» своїх Прав грошової вимоги до ТОВ «І.Г.Л.» за Контрактом на користь АТ «Укрексімбанк» відбулась заміна Кредитора за відступленими зобов'язаннями Боржника за Контрактом.
В силу ч.1 ст.1082 ЦК України за умови належного повідомлення ОСОБА_8 або Клієнтом Боржника про відступлення Прав грошової вимоги Факторові належним виконанням Боржником грошових зобов'язань за відступленим правом грошової вимоги є сплата цих платежів Боржником ОСОБА_8.
Відповідно до ст.ст.526,527 ЦК України зобов'язання має виконуватись належним чином відповідно до умов договору та вимог діючого законодавства та належними сторонами, а саме Боржник зобов'язаний виконати свій обов'язок, а кредитор - прийняти виконання особисто, якщо інше не встановлено договором або законом, не випливає із суті зобов'язання чи звичаїв ділового обороту.
Кожна із сторін у зобов'язанні має право вимагати доказів того, що обов'язок виконується належним боржником або виконання приймається належним кредитором чи уповноваженою на це особою, і несе ризик наслідків непред'явлення такої вимоги.
Відповідно до ч.2 ст.203 Господарського кодексу України (ГК України) господарське зобов'язання, всі умови якого виконано належним чином, припиняється, якщо виконання прийнято управненою стороною.
Таким чином в силу ч.1,2 ст.527,ст. 530 ЦК України, ч.1 ст.203 ГК України виконання зобов'язання належними сторонами полягає у виконанні зобов'язання належній особі (належному кредитору, що є управленою стороною) належною особою (зобов'язаною стороною) в установлений договором строк.
Згідно ст. 599 ЦК України зобов'язання припиняється виконанням, проведеним належним чином. Порушенням зобов'язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов'язання (неналежне виконання).
Однак, як зазначив представник АТ «Укрексімбанк», в порушення взятих на себе зобов'язань ТОВ «І.Г.Л.» не сплатив ОСОБА_8 (АТ «Укрексімбанк») існуючу заборгованість за Контрактом в розмірі відступлених Клієнтом ОСОБА_8 Прав грошової вимоги на оплату за продукцію, що була відвантажена Клієнтом Боржнику за період з 31.01.2014р. по 27.03.2014 р., розмір якої станом на 07.06.2016 р. складає 2 614 104,36 грн.
АТ «Укрексімбанк» неодноразову звертався до ТОВ «І.Г.Л» з вимогами про сплату простроченої заборгованості (лист № 050/29-836 від 04.04.2014 р., претензія № 1 за вих.№050/25-951 від 18.04.2014 р., претензія № 2 за вих. № 050/25-1083 від 16.05.2014 р., претензія № 3 за вих. № 050/25-1181 від 03.06.2014 р.
Відсутність надходжень грошових коштів від ТОВ «І.Г.Л.» на користь ОСОБА_8, починаючи з 27.03.2014 р. за вищенаведеними відступленими ОСОБА_8 Правами грошових вимоги підтверджується випискою по рахунку 2037304015506.
Визнання даної заборгованості ТОВ «І.Г.Л.» перед АТ «Укрексімбанк» в розмірі 2 614 104,36 грн. підтверджується підписаними Боржником актами звірки розрахунків станом на 01.04.2014 р. та на 08.05.2014 р.
Невиконання зобов'язання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов'язання (неналежне виконання) відповідно до положень ст.610 ЦК України визначено як порушення зобов'язання.
Боржник вважається таким, що прострочив, якщо він не приступив до виконання зобов'язання або не виконав його у строк, встановлений договором або законом (ст.612 ЦК України). Боржник не звільняється від відповідальності за неможливість виконання ним грошового зобов'язання.
Відповідно до положень ст.216 ГК України, учасники господарських відносин несуть господарсько-правову відповідальність за правопорушення у сфері господарювання шляхом застосування до правопорушників господарських санкцій на підставах і в порядку, передбачених ГК України, іншими законами та договором.
За приписами ст.612 ЦК України у разі порушення зобов'язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом, зокрема, сплата неустойки.
Відповідно до п.6.2. Контракту, передбачено сплату Боржником (ТОВ «І.Г.Л.») неустойки у вигляді пені в розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України від суми несвоєчасно сплачених коштів за кожен день прострочення.
Крім того, відповідно до ч.2 ст.625 ЦК України Боржник, який прострочив виконання грошового зобов'язання, на вимогу кредитора зобов'язаний сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також три проценти річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом.
У зв'язку з порушенням ТОВ «І.Г.Л.» своїх грошових зобов'язань перед АТ «Укрексімбанк» за відступленими Правами грошової вимоги до боржника Кредитором нарахована пеню за період прострочення боргом за період 15.04.2014 р. по 23.05.2016 р. на суму простроченої заборгованості з урахуванням положень ч.6 ст.232 ГК України.
Крім того, відповідно до ст.625 ЦК України Позивачем суму простроченої заборгованості Боржника розраховано з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також нараховано три проценти річних від простроченої суми.
Розмір загальної простроченої заборгованості ТОВ «І.Г.Л.» по Договору факторингу № 50513Y8 від 04.06.2013 р. за відступленими правами грошової вимоги за Контрактом, що станом на 23.05.2016 р. (включно) становить 6 489 816,86 грн., а саме: прострочена заборгованість за основним боргом (заборгованість за відступленими Кредитору у Правами грошової вимоги по сплаті за поставлений товар) - 2 614 104,36 грн.; пеня за простроченим основним боргом за період 15.04.2014 р. по 23.05.2016 р. - 2 168 886,13 грн.; 3% річних згідно ст.625 ЦК України від суми простроченої заборгованості за основним боргом за період з 05.05.2014 р. по 23.05.2016 р. - 155 591,52 грн.; інфляційні втрати від прострочення основної суми боргу за період з 05.05.2014 р. по 23.05.2016 р. - 1 551 234,85 грн.
Суд вважає, що ліквідатором правомірно визнані та внесені до реєстру вимог кредиторів грошові вимоги ПАТ "Державний експортно-імпортний банк України" в особі філія ПАТ "Державний експортно-імпортний банк України" в м. Дніпропетровську.
Враховуючи вищезазначене, суд вирішив, визнати грошові вимоги ПАТ "Державний експортно-імпортний банк України" в особі філія ПАТ "Державний експортно-імпортний банк України" в м. Дніпропетровську у сумі 2 756,00 грн. (1 черга задоволення); 4 320 930,73 грн. (4 черга задоволення); 2 168 886,13 грн. (6 черга задоволення).
- ПАТ «БМ БАНК» звернулось до суду з грошовими вимогами до боржника на суму 4 798 942,32 грн.
13.12.16р. до суду від ПАТ «БМ БАНК надійшло уточнення до заяви з грошовими вимогами. Судом уточнення прийнято до розгляду.
Суд розглянувши грошові вимоги ПАТ «БМ БАНК з урахуванням уточнення встановив наступне.
16 серпня 2013 року між ПАТ «БМ БАНК» (скорочена назва -АТ «БМ БАНК») (надалі - Кредитор) та ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "І.Г.Л." (надалі - Боржник) було укладено Договір про овердрафт №16/94/160813-ОВ, зі змінами внесеними додатковими договорами №1 від 25.12.2013, №2 від 18.02.20014, №3 від 03.03.2014, №4 від 16.05.2014, №5від 10.06.2014, №6 від 15.08.2014 до Договору про овердрафт №16/94/160813-ОВ від 16.08.2013 (надалі - Договір про овердрафт), згідно з яким, Кредитор зобов'язався надати на умовах Договору про овердрафт, а Боржник зобов'язався отримати та повернути Кредитору в передбачені цим Договором строки Кредитні кошти з максимальним лімітом овердрафту в розмірі 600 000 (шістсот тисяч) гривень 00 копійок (надалі - Кредит), зі сплатою за Кредит 21,0% річних, з 25.12.13 по 15.01.14 - 24,0% річних, з 18.02.14 по 02.03.14 - 24,0% річних, з 03.03.14 по 14.08.14 - 27,0% річних, з 15.08.14 - 26,0% річних. За п.1.2 Кредитного договору, Кредит надавався у вигляді овердрафту з остаточним терміном повернення не пізніше 14.08.2015.
Відповідно до п. 1.1. Договору про овердрафт Банк зобов'язався надавати Боржнику на умовах цього договору Кредит на оплату платіжних документів Боржника у випадку відсутності коштів на його поточному рахунку №2600501303378 в Банку, а Позичальник зобов'язався систематично та безумовно спрямовувати всі грошові кошті, які надходять на його користь, на зазначений рахунок, відкритий в Банку, забезпечувати таким чином погашення кредиту.
Надання Кредиту підтверджується виписками про рух коштів по рахункам Боржника.
В якості забезпечення виконання Боржником взятих на себе зобов'язань за Договором про овердрафт між Боржником та Кредитором був укладений Договір застави № 16/94/160813/Т від 16.08.2013 зі змінами внесеними додатковими договорами №1 від 21.08.2014, №2 від 17.11.20014 (надалі - Договір застави-1), згідно з яким, Боржник передав в заставу належне йому на праві власності майно: автомобільні масла та товари для автомобілів, відповідно до додатку №1 до Договору застави-1 які знаходиться за адресою: Дніпропетровська область, . Дніпро (Дніпропетровськ), вул. Старокодацька, 6.7.
Вартість предмета застави за Договором застави-1 за домовленістю сторін становить 1 929 000 (один мільйон дев'ятсот двадцять дев'ять тисяч) гривень 00 коп. (п. 1.4. Договору застави)
Відповідно до п. 1.7.2. Договору про овердрафт Проценти нараховуються методом факт/факт на фактичну суму заборгованості Боржника за Договором про овердрафт та за термін фактичного користування ним, починаючи з першого дня видачі Кредиту включно, та до настання терміну, зазначеного в п.1.2. цього Договору. При нарахуванні процентів день видачі Кредиту приймається до розрахунку як 1 (один) повний день користування Кредитом, а день повернення Кредиту (його частини) до розрахунку процентів не включається. Нараховані проценти за користування кредитом сплачуються Боржником щоденно за рахунок власних коштів.
Статтею 1048 Цивільного кодексу України (надалі - ЦКУ) передбачено, що позикодавець має право на одержання процентів від суми позики. Розмір та порядок одержання процентів встановлюється договором.
Згідно з п.п. 1.7. та 4.3.3. Договору про овердрафт, Боржник зобов'язався своєчасно сплачувати проценти за користування кредитом, повернути кредит у визначені даним Договором терміни, а також виконати інші свої зобов'язання згідно даного Договору.
Згідно з ч. 1 ст. 193 Господарського кодексу України (надалі - ГКУ), суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору. За ч. 7 ст. 193 ГКУ, не допускаються одностороння відмова від виконання зобов'язань, крім випадків, передбачених законом, а також відмова від виконання або відстрочка виконання з мотиву, що зобов'язання другої сторони за іншим договором не було виконано належним чином. Відповідно до а.2 ч.1 ст.175 ГКУ, майнові зобов'язання, які виникають між учасниками господарських відносин, регулюються Цивільним кодексом України з урахуванням особливостей, передбачених цим Кодексом. Ст.ст. 525, 526 ЦКУ встановлено, що зобов'язання повинні виконуватись належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог відповідно до звичаїв ділового обороту або до інших вимог, що звичайно ставляться, одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом. Відповідно до ч. 1 ст. 530 ЦКУ, якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін). А згідно зі ст. 629 ЦКУ, договір є обов'язковим до виконання.
Взяті на себе зобов'язання по поверненню Кредиту та сплаті процентів в строки, що передбачені п.п. 1.7. 4.3, 4.3.3. Договору про овердрафт, Боржник належним чином не виконав.
За порушення взятих на себе зобов'язань по поверненню суми кредиту та своєчасній сплаті відсотків за користування Кредитом, згідно з умовами п. 6.1.1. Договору про овердрафт, Боржник зобов'язався сплатити на користь Кредитора пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ від суми простроченого платежу за кожний день прострочення.
Згідно зі ст. 610 та ч.1 ст.612 ЦКУ, порушенням зобов'язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов'язання (неналежне виконання); боржник вважається таким, що прострочив, якщо він не виконав зобов'язання в строк, встановлений договором. Відповідно до ч.6 ст. 231 ГКУ, штрафні санкції за порушення грошових зобов'язань встановлюються у відсотках, розмір яких визначається обліковою ставкою НБУ, за увесь час користування чужими коштами, якщо інший розмір відсотків не передбачено законом або договором.
У вказаний п.п. 1.3, 1.4. Договору про овердрафт термін Боржник частину свого боргу не повернув.
Станом на 24.05.2016 розмір заборгованості Боржника перед Кредитором за Договором про овердрафт складає 1 300 365,26 грн., а саме: заборгованість по кредиту становить - 597 879,00 грн., по процентам становить - 220 763,42 грн., пеня за несвоєчасно погашені проценти становить - 67 866,31 грн., пеня за несвоєчасно погашений кредит становить - 413 856,53 грн..
28 листопада 2013 року між АТ «БМ БАНК» та ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "І.Г.Л." (надалі - Боржник) було укладено Договір №16/98/281113-ЮР відновлюваної кредитної лінії, зі змінами внесеними додатковими договорами №1 від 25.12.2013, №2 від 27.12.20013, №3 від 30.12.2013, №4 від 08.01.2014, №5 від 21.01.2014, №6 від 31.01.2014, №7 від 03.02.2014, №8 від 04.03.2014, №9 від 04.03.2014, №10 від 31.03.2014, №11 від 01.04.2014, №12 від 02.04.2014, №13 від 22.04.2014, №14 від 23.04.2014, №15 від 13.06.2014, №16 від 05.09.2014 до Договору №16/98/281113-ЮР відновлюваної кредитної лінії від 28.11.2013 (надалі - Кредитний договір), згідно з яким, Кредитор зобов'язався надати на умовах Кредитного Договору, а Боржник зобов'язався отримати та повернути Кредитору в передбачені цим Договором строки Кредитні кошти в розмірі 2 600 000 (два мільйона шістсот п'ятдесят тисяч) гривень 00 копійок (надалі - Кредит), зі сплатою за Кредит від 21,0% річних до 27,0% річних. За п.1.2 Кредитного договору, Кредит надавався у вигляді відкличної відновлюваної кредитної лінії з остаточним терміном повернення не пізніше 27.11.2015.
Надання Кредиту підтверджується виписками про рух коштів по рахунку Боржника.
Відповідно до п. 1.6 Кредитного договору, за користування Кредитом Боржник зобов'язався сплачувати Кредитору відповідну плату (проценти) в порядку та розмірах, визначених Кредитним договором. Відповідно до п.п. 1.6.1.2., 1.6.1.3. Кредитного договору Проценти нараховуються методом факт/факт на фактичну суму заборгованості Боржника за Кредитом та за термін фактичного користування ним, починаючи з першого дня видачі Кредиту включно, та до настання терміну, зазначеного в п.1.2. цього Договору. Для розрахунку процентів день надання та день погашення кредиту вважається одним днем. Перша сплата Боржником процентів відбувається не пізніше « 31» грудня 2013 року за період з першого дня видачі Кредиту до 25-го грудня 2013 року (з урахуванням положень п. 1.6.1.2 цього Договору). Всі наступні сплати процентів відбуваються в розрахунку з 26-го числа попереднього місяця по 25-е число звітного місяця та сплачуються Боржником щомісячно не пізніше останнього робочого дня звітного місяця, а у разі повного строкового або дострокового погашення Кредиту - одночасно з погашенням Кредиту.
Ст. 1048 Цивільного кодексу України (надалі - ЦКУ) передбачено, що позикодавець має право на одержання процентів від суми позики. Розмір та порядок одержання процентів встановлюється договором.
Відповідно до п. 4.3.1 Кредитного договору, Боржник зобов'язався належним чином виконувати всі умови цього Договору та взяті на себе цим Договором обов'язки.
Згідно з ч.1 ст. 193 Господарського кодексу України (надалі - ГКУ), суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору. За ч. 7 ст. 193 ГКУ, не допускаються одностороння відмова від виконання зобов'язань, крім випадків, передбачених законом, а також відмова від виконання або відстрочка виконання з мотиву, що зобов'язання другої сторони за іншим договором не було виконано належним чином. Відповідно до а.2 ч.1 ст.175 ГКУ, майнові зобов'язання, які виникають між учасниками господарських відносин, регулюються Цивільним кодексом України з урахуванням особливостей, передбачених цим Кодексом. Ст.ст. 525, 526 ЦКУ встановлено, що зобов'язання повинні виконуватись належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог відповідно до звичаїв ділового обороту або до інших вимог, що звичайно ставляться, одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом. Відповідно до ч. 1 ст. 530 ЦКУ, якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін). А згідно зі ст. 629 ЦКУ, договір є обов'язковим до виконання.
Взяті на себе зобов'язання по поверненню Кредиту та сплаті процентів в строки, що передбачені п.п. 1.6., 1.6.1., 4.3, 4.3.3. Кредитного договору, Боржник належним чином не виконав.
За порушення взятих на себе зобов'язань по поверненню суми кредиту та своєчасній сплаті відсотків за користування Кредитом, згідно з умовами п. 6.1.1. Кредитного договору, Боржник зобов'язався сплатити на користь Кредитора пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ від суми простроченого платежу за кожний день прострочення.
Згідно зі ст. 610 та ч.1 ст.612 ЦКУ, порушенням зобов'язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов'язання (неналежне виконання); боржник вважається таким, що прострочив, якщо він не виконав зобов'язання в строк, встановлений договором. Відповідно до ч.6 ст. 231 ГКУ, штрафні санкції за порушення грошових зобов'язань встановлюються у відсотках, розмір яких визначається обліковою ставкою НБУ, за увесь час користування чужими коштами, якщо інший розмір відсотків не передбачено законом або договором.
У вказаний п.1.2 Кредитного договору термін Боржник частину свого боргу не повернув, що згідно з умовами Кредитного договору (п.п. 2.3.1) надає Кредитору право вимагати дострокового погашення заборгованості за кредитом, процентами, комісіями та штрафами в повному обсязі, а також відшкодувати збитки, завдані Кредитору внаслідок невиконання або неналежного виконання Боржником умов Кредитного договору.
Станом на 24.05.2016 розмір заборгованості Боржника перед Кредитором за Кредитним договором складає 4 796 042,32, а саме: заборгованість по кредиту становить - 2 649 939,74 грн., по процентам становить - 1 005 341,69 грн., пеня за несвоєчасно погашені проценти - 326 904,32 грн., пеня за несвоєчасно погашений кредит - 813 856,57 грн.
Також судом встановлено, що ліквідатором окремо внесено до реєстру вимог кредиторів грошові вимоги ПАТ "БМ Банк" у розмірі 481 722,84 грн., що є неустойкою (штрафом, пенею) за договором про овердрафт №16/94/160813-ОВ від 16.08.2013р. нарахованих на вартість предмета застави за договором застави № 16/94/160813/Т від 16.08.2013 зі змінами внесеними додатковими договорами №1 від 21.08.2014, №2 від 17.11.20014р.
Суд вважає, що ліквідатором помилково визнав та вніс окремо до реєстру вимог кредиторів грошові вимоги ПАТ "БМ Банк" у розмірі 481 722,84 грн. з наступних підстав.
Відповідно до ст. 1 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" грошове зобов'язання - зобов'язання боржника сплатити кредитору певну грошову суму відповідно до цивільно-правового правочину (договору) та на інших підставах, передбачених законодавством України. До грошових зобов'язань відносяться також зобов'язання щодо сплати податків, зборів (обов'язкових платежів), страхових внесків на загальнообов'язкове державне пенсійне та інше соціальне страхування; зобов'язання, що виникають внаслідок неможливості виконання зобов'язань за договорами зберігання, підряду, найму (оренди), ренти тощо та які мають бути виражені у грошових одиницях. До складу грошових зобов'язань боржника, в тому числі зобов'язань щодо сплати податків, зборів (обов'язкових платежів), страхових внесків на загальнообов'язкове державне пенсійне та інше соціальне страхування, не включаються неустойка (штраф, пеня) та інші фінансові санкції, визначені на дату подання заяви до господарського суду, а також зобов'язання, які виникли внаслідок заподіяння шкоди життю і здоров'ю громадян, зобов'язання з виплати авторської винагороди, зобов'язання перед засновниками (учасниками) боржника - юридичної особи, що виникли з такої участі. Склад і розмір грошових зобов'язань, у тому числі розмір заборгованості за передані товари, виконані роботи і надані послуги, сума кредитів з урахуванням відсотків, які зобов'язаний сплатити боржник, визначаються на день подання до господарського суду заяви про порушення справи про банкрутство, якщо інше не встановлено цим Законом.
Згідно абз. 7 ч. 2 ст. 25 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" неустойка (штраф, пеня) враховується в реєстрі вимог кредиторів окремо від основних зобов'язань у шосту чергу та може бути предметом мирової угоди.
В п. 21 Інформаційного листа Вищого господарського суду України "Про ОСОБА_3 України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" (у редакції Закону України від 22.12.2011 № 4212-VI) від 28.03.13 № 01-06/606/2013 із змінами та доповненнями, зазначено наступне, що ж до черговості задоволення вимог кредиторів, які пов'язані зі сплатою штрафних санкцій, то такі вимоги стосуються всіх кредиторів незалежно від забезпеченості їх грошових вимог
Враховуючи вищезазначене, суд вирішив, визнати грошові вимоги ПАТ "БМ Банк" у сумі 2 900,00 грн. (1 черга задоволення); 3 655 281,43 грн. (4 черга задоволення); 1 622 483,73 грн. (6 черга задоволення).
Окремо внести грошові вимоги забезпечені заставою - ПАТ "БМ Банк" у розмірі 818 642,42 грн.
Таким чином, господарський суд вважає за необхідне затвердити реєстр вимог кредиторів ТОВ "І.Г.Л." з вимогами наступних кредиторів:
1.Товариство з обмеженою відповідальністю "ІНВЕСТКРЕДИТ" у сумі 2 756,00 грн. (1 черга задоволення); 6 275 847,59 грн. (4 черга задоволення).
2.Публічне акціонерне товариство "Державний експортно-імпортний банк України" в особі філія Публічного акціонерного товариства "Державний експортно-імпортний банк України" в м. Дніпропетровську у сумі 2 756,00 грн. (1 черга задоволення); 4 320 930,73 грн. (4 черга задоволення); 2 168 886,13 грн. (6 черга задоволення).
3.Державна податкова інспекція у Бабушкінському районі м. Дніпропетровська ГУ ДФС у Дніпропетровській області у сумі 2 756,00 грн. (1 черга задоволення), 1 512 305,02 грн. - основний борг (6 черга задоволення); 908 388,06 грн. - штрафні (фінансові) санкції та пеня (6 черга задоволення).
4.Публічне акціонерне товариство "БМ Банк" у сумі 2 900,00 грн. (1 черга задоволення); 3 655 281,43 грн. (4 черга задоволення); 1 622 483,73 грн. (6 черга задоволення).
Окремо внести грошові вимоги забезпечені заставою - ПАТ "БМ Банк" у розмірі 818 642,42 грн.
Окремо внести до реєстру вимог кредиторів відомості про майно боржника, яке є предметом застави.
За результатами розгляду вимог кредиторів господарський суд виносить ухвалу, в якій зазначаються: розмір та перелік усіх визнаних судом вимог кредиторів, які вносяться ліквідатором до реєстру вимог кредиторів; розмір та перелік не визнаних судом вимог кредиторів.
Керуючись ст.ст.1, 23, 25, 38, 40, 95 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", ст.86 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд,
Визнати грошові вимоги ДПІ у Бабушкінському районі м. Дніпропетровська ГУ ДФС у Дніпропетровській області у сумі 2 756,00 грн. (1 черга задоволення), 1 512 305,02 грн. - основний борг (6 черга задоволення); 908 388,06 грн. - штрафні (фінансові) санкції та пеня (6 черга задоволення).
Визнати грошові вимоги ТОВ "ІНВЕСТКРЕДИТ" у сумі 2 756,00 грн. (1 черга задоволення); 6 275 847,59 грн. (4 черга задоволення).
Визнати грошові вимоги ПАТ "Державний експортно-імпортний банк України" в особі філія ПАТ "Державний експортно-імпортний банк України" в м. Дніпропетровську у сумі 2 756,00 грн. (1 черга задоволення); 4 320 930,73 грн. (4 черга задоволення); 2 168 886,13 грн. (6 черга задоволення).
Визнати грошові вимоги ПАТ "БМ Банк" у сумі 2 900,00 грн. (1 черга задоволення); 3 655 281,43 грн. (4 черга задоволення); 1 622 483,73 грн. (6 черга задоволення).
Окремо внести грошові вимоги забезпечені заставою - ПАТ "БМ Банк" у розмірі 818 642,42 грн.
Затвердити реєстр вимог кредиторів ТОВ "І.Г.Л." з вимогами наступних кредиторів:
1.Товариство з обмеженою відповідальністю "ІНВЕСТКРЕДИТ" у сумі 2 756,00 грн. (1 черга задоволення); 6 275 847,59 грн. (4 черга задоволення).
2.Публічне акціонерне товариство "Державний експортно-імпортний банк України" в особі філія Публічного акціонерного товариства "Державний експортно-імпортний банк України" в м. Дніпропетровську у сумі 2 756,00 грн. (1 черга задоволення); 4 320 930,73 грн. (4 черга задоволення); 2 168 886,13 грн. (6 черга задоволення).
3.Державна податкова інспекція у Бабушкінському районі м. Дніпропетровська ГУ ДФС у Дніпропетровській області у сумі 2 756,00 грн. (1 черга задоволення), 1 512 305,02 грн. - основний борг (6 черга задоволення); 908 388,06 грн. - штрафні (фінансові) санкції та пеня (6 черга задоволення).
4.Публічне акціонерне товариство "БМ Банк" у сумі 2 900,00 грн. (1 черга задоволення); 3 655 281,43 грн. (4 черга задоволення); 1 622 483,73 грн. (6 черга задоволення).
Окремо внести грошові вимоги забезпечені заставою - ПАТ "БМ Банк" у розмірі 818 642,42 грн.
Окремо внести до реєстру вимог кредиторів відомості про майно боржника, яке є предметом застави.
Зобов'язати ліквідатора - після закінчення ліквідаційної процедури надати суду звіт ліквідатора, ліквідаційний баланс, реєстр вимог кредиторів, всі документи, що підтверджують проведення ліквідаційної процедури.
Копію ухвали надіслати кредиторам, ліквідатору.
Суддя ОСОБА_9