ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЛУГАНСЬКОЇ ОБЛАСТІ 61022 м. Харків, пр. Науки, буд.5, тел./факс 702-10-79 inbox@lg.arbitr.gov.ua _____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
19 грудня 2016 року м.Харків Справа №913/1139/16
Провадження №14/913/1139/16
За позовом Чернівецького національного університету імені ОСОБА_1, м.Чернівці
до Публічного акціонерного товариства «УКРІНКОМ», м. Сєвєродонецьк Луганської області
про зобов'язання вчинити певні дії
Суддя Господарського суду Луганської області Лісовицький Є.А.
при секретарі судового засідання Дохняк І.В.
У засіданні брали участь:
від позивача: представник не прибув;
від відповідача: ОСОБА_2, довіреність №20/02 від 11.10.2016.
До початку слухання справи по суті не заявлено вимогу про фіксування судового процесу з допомогою звукозаписувального технічного засобу, у зв'язку з чим відповідно до ст. ст. 4-4, 81-1 Господарського процесуального кодексу України таке фіксування судом не здійснювалося.
Суть спору: Чернівецький національний університет імені ОСОБА_1 (далі - позивач) звернувся до суду з позовною заявою, в якій просить суд:
1. Зобов'язати Публічне акціонерне товариство «УКРІНКОМ» (далі - відповідач) здійснити продаж, належних Чернівецькому національному університету імені ОСОБА_1, валютних коштів в сумі 506000,00 доларів США, в порядку та умовах до Договору банківського рахунку №25303162351001.
2. Зобов'язати Публічне акціонерне товариство «УКРІНКОМ» здійснити зарахування коштів у національній валюті від продажу валюти на рахунок Чернівецького національного університету імені ОСОБА_1, відкритий в Державній Казначейській Службі України м. Київ, р/р 31258313107831, МФО 820172, код ЄДРПОУ 02071240.
Відповідач надав відзив на позовну заяву №835/01 від 03.11.2016, в якому просить суд в задоволенні позову відмовити в повному обсязі з наступних підстав.
ПАТ «УКРІНБАНК» був віднесений Постановою Національного банку України №934 від 24.12.2015 до неплатоспроможних та згідно рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) №239 від 24.12.2015 було запроваджено тимчасову адміністрацію, призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_3 на здійснення тимчасової адміністрації.
Постановою Окружного адміністративного суду м. Києва від 16.03.2016, залишеною без змін ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 14.04.2016 у справі №826/1162/16, визнано незаконними та скасовано постанову Національного банку України від 24.12.2015 №934 «Про віднесення ПАТ «УКРІНБАНК» до категорії неплатоспроможних» та рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 24.12.2015 №239 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «УКРІНБАНК», делегування повноважень тимчасового адміністратора банку зобов'язано НБУ надати термін в 95 календарних днів для відновлення платоспроможності публічного акціонерного товариства «Український інноваційний банк».
31.08.2016 Вищим адміністративним судом України касаційні скарги Національного банку України та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб були залишені без задоволення, а постанова Окружного адміністративного суду м. Києва від 16.03.2016 та ухвала Київського апеляційного адміністративного суду від 14.04.2016 у справі №826/1162/16 - без змін.
В свою чергу, на підставі пропозиції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Національним банком України було винесено постанову №180 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «УКРІНБАНК». Цього ж дня Фондом було прийнято рішення №385 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «УКРІНБАНК» та делегування повноважень ліквідатора банку». Згідно з зазначеним рішенням Фонду №385 розпочато процедуру ліквідації ПАТ «УКРІНБАНК», призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «УКРІНБАНК» ОСОБА_3.
ПАТ «УКРІНБАНК», відповідно до рішення позачергових загальних зборів акціонерів ПАТ «УКРІНБАНК», змінив свою назву на ПАТ «УКРІНКОМ», шляхом вчинення 13.07.2016 реєстраційної дії №10741070127038947 приватним нотаріусом ОСОБА_4 Державна реєстрація змін до установчих документів, а саме державна реєстрація статуту ПАТ «УКРІНКОМ» також була проведена 13.07.2016 приватним нотаріусом ОСОБА_4, реєстраційна дія №10741050132038947. Банківської діяльності в статуті ПАТ «УКРІНКОМ» не передбачено, ліцензію про здійснення банківської діяльності ПАТ «УКРІНКОМ» не отримував. На підтвердження вищезазначеного відповідач додав до відзиву копію Виписки з Єдиного державного реєстру, де зазначено, що основний вид діяльності ПАТ «УКРІНКОМ» - 68.20 надання в оренду й експлуатацію власного чи орендованого нерухомого майна.
За таких обставин, на думку відповідача, позовні вимоги Чернівецького національного університету ім. Юрія Федьковича є безпідставні, протизаконні та такі, що не підлягають задоволенню.
Розглянувши матеріали справи, суд
19 грудня 2013 року між Публічним акціонерним товариством «Український ОСОБА_5 банк» (далі - ПАТ «УКРІНБАНК») та Чернівецьким національним університетом імені ОСОБА_1 (далі - Університет, позивач), укладено Договір банківського рахунку № 25303162351001.
19 грудня 2013 року на вищезазначений банківський рахунок було зараховано кошти в сумі 506000,00 доларів США, що підтверджується випискою по особовим рахункам за грудень 2013 року, сформована 02.01.2014.
07 жовтня 2015 року Університет звернувся із заявою №29/19-3351 до ПАТ «УКРІНБАНК», щодо продажу валюти в сумі 506000,00 доларів США з подальшим зарахуванням на рахунок відкритий в ГУ ДКСУ у Чернівецькій області р/р 31250303107831 МФО 856135, код 02071240. Однак, ПАТ «УКРІНБАНК» не передав валюту та не перерахував кошти.
24 грудня 2015 року Національний банк України (далі - НБУ) своїм рішенням визнав ПАТ «УКРІНБАНК» неплатоспроможним, і Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) ввів в банк тимчасову адміністрацію.
У зв'язку із ліквідацією ПАТ «УКРІНБАНК», Університет звернувся 30.03.2016 до голови ліквідаційної комісії із заявою про включення до реєстру кредиторів з метою отримання належних Університету грошових коштів в сумі 506000,00 доларів США.
У відповідності до листа №2315/0/25-16 від 30.05.2016, уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «УКРІНБАНК», кредиторська вимога була визнана в сумі 506000,00 доларів США (що в еквіваленті до офіційного курсу НБУ становило в сумі 13459947,12 грн.) та включена до реєстру акцептованих вимог кредиторів, який затверджено рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №755 «Про затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів» від 19.05.2016.
29 квітня 2016 року постановою Київського окружного адміністративного суду міста Києва визнана протиправною та скасована постанова Правління Національного банку України від 22.03.2016 №180 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Український ОСОБА_5».
Цією ж постановою визнано протиправним та скасовано рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 22.03.2016 №385 «Про початок процедури ліквідації Публічного акціонерного товариства «Український ОСОБА_5» та делегування повноважень ліквідатора банку з моменту його прийняття.
Ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 13.07.2016 по справі №826/5325/16 апеляційні скарги Національного банку України, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та ПАТ «УКРІНБАНК», що була подана уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «УКРІНБАНК», були залишені без задоволення, а оскаржувана постанова Окружного адміністративного суду міста Києва від 29.04.2016 - без змін. Таким чином, дії Національного банку України та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у частині ліквідації ПАТ «УКРІНБАНК» визнані незаконними.
Акціонерами банку вирішено зареєструвати нову фінансову установу - банк ПАТ «УКРІНКОМ», що є правонаступником ПАТ «УКРІНБАНК».
13 липня 2016 року в Єдиний державний реєстр юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань було внесено зміни до відомостей про юридичну особу ПАТ «УКРІНБАНК»: змінено повне та скорочене найменування, місцезнаходження та відомості про керівника юридичної особи.
12.08.2016, тобто після того як ухвала Київського апеляційного адміністративного суду від 13.07.2016 по справі №826/5325/16 вступила в законну силу, позивачем була надана заява №30/19-2202 про зобов'язання здійснити продаж, належних Чернівецькому національному університету імені ОСОБА_1, валютних коштів в сумі 506000,00 доларів США, в порядку та умовах до Договору банківського рахунку №25303162351001 та здійснити зарахування коштів у національній валюті від продажу валюти на рахунок Чернівецького національного університету імені ОСОБА_1, відкритий в Державній Казначейській Службі України м. Київ р/р 31258313107831, МФО 820172, код ЄДРПОУ 02071240. До цього часу це зобов'язання не виконано.
Позивач звернувся з позовом у якому просить суд:
1. Зобов'язати Публічне акціонерне товариство «УКРІНКОМ» здійснити продаж, належних Чернівецькому національному університету імені ОСОБА_1, валютних коштів в сумі 506000,00 доларів США, в порядку та умовах до Договору банківського рахунку №25303162351001.
2. Зобов'язати Публічне акціонерне товариство «УКРІНКОМ» здійснити зарахування коштів у національній валюті від продажу валюти на рахунок Чернівецького національного університету імені ОСОБА_1, відкритий в Державній Казначейській Службі України м. Київ, р/р 31258313107831, МФО 820172, код ЄДРПОУ 02071240.
Оцінивши матеріали справи суд дійшов висновку, що позов не підлягає задоволенню з наступних підстав.
Відповідно до ч. 1 ст. 1066 Цивільного кодексу України, за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком.
Згідно ст. 1068 Цивільного кодексу України, банк зобов'язаний вчиняти для клієнта операції, які передбачені для рахунків даного виду законом, банківськими правилами та звичаями ділового обороту, якщо інше не встановлено договором банківського рахунка. Банк зобов'язаний зарахувати грошові кошти, що надійшли на рахунок клієнта, в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не встановлений договором банківського рахунка або законом. Банк зобов'язаний за розпорядженням клієнта видати або перерахувати з його рахунка грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не передбачений договором банківського рахунка або законом.
Приписами п. 8.1 ст. 8 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» встановлено, що банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в розрахунковому документі, який надійшов протягом операційного часу банку, в день його надходження.
Крім того, нормами ст. 47 Закону України «Про банки і банківську діяльність» передбачено, що операції з відкриття та ведення поточних (кореспондентських) рахунків клієнтів належить до банківських послуг, які дозволяється надавати виключно банку.
Аналогічну правову позицію висловив Верховний Суд України у постановах №3-24гс15 від 25.03.2015, №3-61гс15 від 29.04.2015 та №3- 223гс15 від 10.06.2015.
ПАТ «УКРІНБАНК» був віднесений Постановою Національного банку України №934 від 24.12.2015 до неплатоспроможних та згідно рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №239 від 24.12.2015 було запроваджено тимчасову адміністрацію, та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_3 на здійснення тимчасової адміністрації.
Постановою Окружного адміністративного суду м. Києва від 16.03.2016, залишеною без змін ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 14.04.2016 у справі №826/1162/16, визнано незаконними та скасовано постанову Національного банку України від 24.12.2015 №934 «Про віднесення ПАТ «УКРІНБАНК» до категорії неплатоспроможних» та рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 24.12.2015 №239 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «УКРІНБАНК», делегування повноважень тимчасового адміністратора банку».
31.08.2016 Вищим адміністративним судом України касаційні скарги Національного банку України та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб були залишені без задоволення, а постанова Окружного адміністративного суду м. Києва від 16.03.2016 та ухвала Київського апеляційного адміністративного суду від 14.04.2016 у справі №826/1162/16 - без змін.
В свою чергу, на підставі пропозиції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Національним банком України було винесено постанову №180 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «УКРІНБАНК». Цього ж дня Фондом гарантування вкладів фізичних осіб було прийнято рішення №385 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «УКРІНБАНК» та делегування повноважень ліквідатора банку». Згідно з зазначеним рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №385 розпочато процедуру ліквідації ПАТ «УКРІНБАНК», призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «УКРІНБАНК» ОСОБА_3.
ПАТ «УКРІНБАНК», відповідно до рішення позачергових загальних зборів акціонерів ПАТ «УКРІНБАНК», змінив свою назву на ПАТ «УКРІНКОМ», шляхом вчинення 13.07.2016 реєстраційної дії №10741070127038947 приватним нотаріусом ОСОБА_4 Державна реєстрація змін до установчих документів, а саме державна реєстрація статуту ПАТ «УКРІНКОМ» також була проведена 13.07.2016 приватним нотаріусом ОСОБА_4М, реєстраційна дія №10741050132038947. Банківської діяльності в статуті ПАТ «УКРІНКОМ» не передбачено, ліцензію про здійснення банківської діяльності ПАТ «УКРІНКОМ» не отримував.
Дії банку щодо відкриття, обслуговування та закриття рахунків регламентовані Інструкцією про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземний валютах, затвердженою постановою Національного банку України від 12.11.2003 №492. Згідно пп.1.1. ця Інструкція розроблена відповідно до Законів України «Про банки і банківську діяльність», «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» та іншого законодавства України, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку України і регулює правовідносини, що виникають під час відкриття банками, їх відокремленими підрозділами, які здійснюють банківську діяльність від імені банку, та філіями іноземних банків в Україні (далі - банки) поточних і вкладних (депозитних) рахунків у національній та іноземних валютах суб'єктам господарювання, фізичним особам, іноземним представництвам, нерезидентам-інвесторам, ініціативній групі з проведення всеукраїнського референдуму (далі - клієнти).
Постановою Правління Національного банку від 10.08.2005 №281 затверджено «Положення про порядок та умови торгівлі іноземною валютою». Пункт 4 зазначеного Положення дає визначення власних операції банку з купівлі (продажу, обміну) іноземної валюти (власні операції) як операції, проведені на підставі банківської ліцензії та генеральної ліцензії на здійснення валютних операцій в межах лімітів відкритої валютної позиції банку;
Виходячи з вищенаведених норм Закону, Інструкції і Положення, продаж валюти та зарахування коштів у національній валюті позивачу неможливий через те, що ПАТ «УКРІНКОМ» не є банком і не має банківської ліцензії, так само як і доступу до банківських рахунків клієнтів, внаслідок чого здійснити продаж, належних позивачу валютних коштів та здійснити зарахування коштів у національній валюті від продажу валюти на рахунок позивача ПАТ «УКРІНКОМ» не має правових підстав.
За таких підстав у задоволенні позову слід відмовити.
Відповідно до ст. 49 Господарського процесуального кодексу України судові витрати покладаються на позивача.
З урахуванням викладеного, керуючись ст. ст. 49, 82, 84, 85 Господарського процесуального кодексу України, суд
1. У задоволенні позову Чернівецького національного університету імені ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «УКРІНКОМ» про зобов'язання вчинити певні дії відмовити повністю.
2. Судові витрати покласти на позивача.
У судовому засіданні 19.12.2016 було оголошено лише вступну і резолютивну частину рішення. Дане рішення набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним господарським судом.
Апеляційна скарга подається на рішення місцевого господарського суду протягом десяти днів з дня його оголошення місцевим господарським судом. У разі якщо в судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частину рішення, зазначений строк обчислюється з дня підписання рішення, оформленого відповідно до ст.84 Господарського процесуального кодексу України.
Дата підписання рішення 22 грудня 2016 року.
Суддя Є.А. Лісовицький