04116 м.Київ, вул. Шолуденка, 1 (044) 230-06-58
"06" вересня 2016 р. Справа№ 911/254/16
Київський апеляційний господарський суд у складі колегії суддів:
головуючого: Остапенка О.М.
суддів: Верховця А.А.
Разіної Т.І.
при секретарі судового засідання: Сотніковій І.О.,
від ПАТ «Банк «Київська Русь»: Левчук О.О. - довіреність № 110 від 01.07.2016
від ПАТ «Лекхім»: Ткачук Ю.В.- довіреність № 56 від 06.09.2016.
від АТ «КРК, фармацевтичний завод, д.д., Ново місце»: Тарасов А.Г.- довіреність б/н від 10.06.2016.
від ТОВ «Нова Хелскер»: Великородний А.О. - довіреність б/н від 19.03.2016.
розпорядник майна арбітражний керуючий: Клименко Я.А. - свідоцтво № 755 від 02.04.2013.
розглянувши апеляційну скаргу Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» на ухвалу господарського суду Київської області від 17.05.2016 року
у справі № 911/254/16 (суддя Наріжний С.Ю.)
за заявою Приватного акціонерного товариства «АЛЬБА УКРАЇНА»
про банкрутство
Ухвалою попереднього засідання господарського суду Київської області від 17.05.2016 року у справі № 911/254/16 затверджено реєстр вимог кредиторів ПрАТ «АЛЬБА УКРАЇНА», до якого, серед інших, частково включено вимоги ПАТ «Банк «Київська Русь» до боржника, зокрема, у сумі 2 756,00 грн. - вимоги першої черги, 80 312 683,61 грн. - четвертої черги, 46 065 985,95 - шостої черги.
Не погоджуючись із зазначеною ухвалою місцевого господарського суду ПАТ «Банк «Київська Русь» звернулося до апеляційного господарського суду з апеляційною скаргою, в якій просить змінити ухвалу господарського суду Київської області від 17.05.2016 року в частині визнання вимог банку та прийняти нове рішення, яким визнати ПАТ «Банк «Київська Русь» кредитором боржника на суму 126 738 669,56 грн. як такі, що забезпечені заставою майна боржника, посилаючись на порушення судом першої інстанції норм матеріального та процесуального права.
Відповідно до протоколу автоматизованого розподілу судової справи між суддями вказану апеляційну скаргу у справі № 911/254/16 передано на розгляд колегії суддів у складі головуючого судді Остапенка О.М., суддів: Доманської М.Л., Шипка В.В.
Ухвалою Київського апеляційного господарського суду від 13.07.2016 року вищевказаною колегією суддів апеляційну скаргу було повернуто без розгляду.
09.08.2016 року апеляційна скарга ПАТ «Банк «Київська Русь» надійшла до Київського апеляційного господарського суду повторно.
Протоколом передачі апеляційної скарги раніше визначеному складу суду від 09.08.2016 року апеляційну скаргу ПАТ «Банк «Київська Русь» передано раніше визначеному складу суду: головуючий суддя - Остапенко О.М., судді: Доманська М.Л., Шипко В.В.
У зв'язку з перебуванням суддів Доманської М.Л. та Шипка В.В. у відпустці, відповідно до протоколу автоматичної зміни складу колегії суддів від 11.08.2016 року для розгляду справи № 911/254/16 сформовано колегію суддів у складі: головуючий суддя - Остапенко О.М., судді: Верховець А.А., Разіна Т.І.
Ухвалою Київського апеляційного господарського суду від 11.08.2016 року вищевказаною колегією суддів апеляційну скаргу ПАТ «Банк «Київська Русь» прийнято до провадження та призначено її до розгляду на 23.08.2016 року за участю повноважних представників учасників провадження у справі.
Ухвалою суду від 23.08.2016 року продовжено строк розгляду спору та відкладено розгляд справи на 06.09.2016 року на підставі ст. 77 ГПК України.
Представник ПАТ «Банк «Київська Русь» в судовому засіданні 06.09.2016 року вимоги апеляційної скарги підтримав, просив її задовольнити, змінити ухвалу господарського суду Київської області від 17.05.2016 року в частині визнання вимог банку та прийняти нове рішення, яким визнати ПАТ «Банк «Київська Русь» на суму 126 738 669,56 грн. як такі, що забезпечені заставою майна боржника.
Представники ПАТ „Лекхім", АТ „КРК, фармацевтичний завод, д.д., Ново місце", ТОВ „Нова Хелскер" та розпорядник майна боржника арбітражний керуючий Клименко Я.А. в судовому засіданні проти вимог скаржника, викладених в апеляційній скарзі, заперечували, просили залишити її без задоволення, а ухвалу господарського суду Київської області від 17.05.2016 року - без змін.
Представники інших учасників провадження у справі в судове засідання не з'явилися, причини неявки суду не повідомили. Про дату, час та місце розгляду справи повідомлені належним чином. Клопотань про відкладення розгляду справи не направляв.
06.09.2016 року оголошено вступну та резолютивну частини постанови Київського апеляційного господарського суду у даній справі.
Розглянувши доводи апеляційної скарги, перевіривши матеріали справи та дослідивши докази, проаналізувавши на підставі встановлених фактичних обставин справи правильність застосування судом першої інстанції норм законодавства та заслухавши пояснення присутніх представників учасників провадження у справі, колегія суддів апеляційного господарського суду дійшла висновку, що апеляційна скарга ПАТ «Банк «Київська Русь» підлягає частковому задоволенню, виходячи з наступного.
Відповідно до статті 99 ГПК України, в апеляційній інстанції справи переглядаються за правилами розгляду цих справ у першій інстанції з урахуванням особливостей, передбачених у розділі ХІІ ГПК України. Апеляційний господарський суд, переглядаючи рішення в апеляційному порядку, користується правами, наданими суду першої інстанції.
Згідно із частиною 2 статті 101 ГПК України, апеляційний господарський суд не зв'язаний доводами апеляційної скарги і перевіряє законність та обґрунтованість рішення місцевого господарського суду у повному обсязі.
Відповідно до частини 2 статті 4-1 Господарського процесуального кодексу України господарські суди розглядають справи про банкрутство у порядку провадження, передбаченому цим Кодексом, з урахуванням особливостей, встановлених Законом України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом» (далі - Закон про банкрутство).
Як вбачається із матеріалів справи, у провадженні господарського суду Київської області знаходиться справа № 911/254/16 за заявою боржника ПрАТ «АЛЬБА УКРАЇНА» про банкрутство, провадження у якій порушено ухвалою господарського суду Київської області від 23.02.2016 року. Вказаною ухвалою також введено мораторій на задоволення вимог кредиторів, введено процедуру розпорядження майном боржника та призначено розпорядником майна боржника арбітражного керуючого Клименко Я.А.
Відповідне оголошення про порушення справи про банкрутство ПрАТ «АЛЬБА УКРАЇНА» опубліковано на офіційному веб-сайті Вищого господарського суду України 23.02.2016 року № 28539.
В порядку ст. 23 Закону про банкрутство до господарського суду Київської області, серед інших, надійшла заява ПАТ «Банк «Київська Русь» від 18.03.2016 року № 1663/16 про визнання кредиторських вимог до Боржника у сумі 130 676 580,46 грн., з яких: 80 761 507,90 грн. - заборгованість за Кредитним договором № 99117-20/13-1 від 06.11.2013 року зі змінами і доповненнями та 49 915 072,56 грн. - заборгованість за Договором про відкриття непокритого акредитива № 106433-20.2.1-8 від 28.11.2013 року зі змінами і доповненнями.
Зокрема, заявлена заборгованість за Кредитним договором № 99117-20/13-1 від 06.11.2013 року складається з: 8 695 038,82 грн. - основний борг; 29 874 570,44 грн. - нараховані та несплачені відсотки; 4 678 333,00 грн. - пеня за несвоєчасну сплачу процентів; 2652769,55 грн. - 30% річних від простроченої суми кредиту; 28 930 779,61 грн. - пеня за несвоєчасне повернення грошових коштів; 5 930 016,48 грн. - інфляційне збільшення суми кредиту.
В той же час, за Договором про відкриття непокритого акредитива № 106433-20.2.1-8 від 28.11.2013 року заявником заявлено заборгованість на загальну суму 1 510 387,56 доларів США, яка складається з: 903 399,20 доларів США основного боргу; 32 030,46 доларів США нарахованих відсотків; 466 550,00 доларів США пені за несвоєчасне повернення кредиту; 108 407,90 доларів США 12% річних за несвоєчасне повернення кредиту, що, згідно заяви, станом на 25.01.2016 становить 49 915 072,56 грн.
За наслідками розгляду в попередньому засіданні заявлених кредиторами грошових вимог до боржника, ухвалою господарського суду Київської області від 17.05.2016 року у справі № 911/254/16 затверджено реєстр вимог кредиторів ПрАТ «АЛЬБА УКРАЇНА», до якого в тому числі частково включено вимоги ПАТ «Банк «Київська Русь» до боржника, зокрема, у сумі 2 756,00 грн. - вимоги першої черги, 80 312 683,61 грн. - четвертої черги, 46 065 985,95 - шостої черги.
Скаржник з даною ухвалою в зазначеній вище частині не погоджується та в апеляційній скарзі просить суд визнати вимоги ПАТ «Банк «Київська Русь» до боржника на суму 126 738 669,56 грн. як такі, що забезпечені заставою майна боржника.
В силу абз. 7 ч. 25 Закону про банкрутство внесення змін до затвердженого господарським судом реєстру вимог кредиторів здійснюється виключно за наслідками перегляду ухвали господарського суду в апеляційному та касаційному порядку або за нововиявленими обставинами, а також у разі правонаступництва.
Перевіряючи законність винесення вказаної ухвали в частині, що оскаржується ПАТ «Банк «Київська Русь», колегією суддів встановлено наступне.
06.11.2013 року між ПАТ «Банк «Київська Русь» (далі - Банк) та ПрАТ «АЛЬБА УКРАЇНА» (далі - Позичальник) укладено Кредитний договір № 99117-20/13-1, у відповідності до положень якого Банк відкрив Позичальнику відновлювальну кредитну лінію та зобов'язався надавати кредитні кошти у розмірі та на умовах визначених Договором, а Позичальник зобов'язується повернути кредитні кошти та сплатити проценти.
Кредит надається в грошовій формі з лімітом кредитної лінії у сумі 200 000 000,00 грн. з кінцевою датою повернення кредиту 05.11.2018 року, з цільовим використанням для поповнення обігових коштів, за процентною ставкою за користування кредитом - 3м (трьохмісячний) Український Індекс ставок за депозитами фізичних осіб +2,5% відсотків річних.
У відповідності до положень п. 2.1 та 2.3 Кредитного договору № 99117-20/13-1 від 06.11.2013 року, для обліку строкової заборгованості за кредитом Банк відкриває позичковий рахунок. Надання окремої частини кредиту здійснюється Банком на підставі наданої позичальником підписаної уповноваженою особою Заяви.
Пунктом 2.4. Кредитного договору визначено, що призначення платежу за кожною окремою частиною кредиту, зазначеного у платіжних документах Позичальника, що здійснюватиметься за рахунок кредитних коштів, має відповідати цілі використання Кредиту.
Відповідно до п. 3.1. Договору, виконання позичальником зобов'язань за Договором (повернення кредиту, сплата процентів за користування ним, винагород, штрафних санкцій, інших платежів, передбачених Договором) забезпечується:
3.1.1. заставою/іпотекою;
3.1.1.1. нерухомого майна - виробничого приміщення корпусу 1-А, загальною площею 8848,7 кв.м., митно-ліцензійного складу, літера А-ІV, загальною площею 5763,3 кв.м., котельні та трансформаторної підстанції, літера Б-1, загальною площею 237,7 кв.м., та земельної ділянки, на якій воно розташоване, загальною площею 1,2287 га, кадастровий номер 3210500000:04:032:006, що знаходяться за адресою: Київська обл., м. Бориспіль, вул. Шевченка, 100, оціночною вартістю 107 738 662 гривень;
3.1.1.2. товарів в обороті (лікарський засобів і виробів медичного призначення), оціночною вартістю не менш, ніж 200 000 000,00 гривень;
3.1.1.3. майнових прав за контрактами на отримання грошових коштів, оціночною вартістю не менш, ніж 200 000 000,00 гривень;
3.1.2. неустойкою згідно з умовами Договору;
3.1.3. всім належним Позичальнику майном та коштами, на які може бути звернено стягнення в порядку, встановленому чинним законодавством України.
Договором про внесення змін № 1 від 06.11.2013 року до Кредитного договору № 99117-20/13-1 від 06.11.2013 року доповнено п. 5.2.1. основного договору та встановлено, що Банк має право щомісячно до 15 числа поточного місяця переглядати процентну ставку, протягом дії цього договору, та коригування процентної ставки у випадку її збільшення/зменшення здійснювати в письмовій формі шляхом письмових повідомлень. Письмові повідомлення повинні бути направленні в день перегляду процентної ставки. Датою нового значення ставки буде вважатися 1-ий день наступного місяця.
Договором про внесення змін № 2 від 30.05.2014 року до Кредитного договору № 99117-20/13-1 від 06.11.2013 року сторони договору прийшли до згоди щодо внесення змін до п. 1.1.1. та викладення його у наступній редакції:
«1.1.1. Ліміт кредитної лінії - 99 477 688,00 (дев'яносто дев'ять мільйонів чотириста сімдесят сім тисяч шістсот вісімдесят вісім) грн. 00 коп.»
Крім того, п. 3 вказаного договору сторони дійшли згоди внести зміни до п. 3.1. Кредитного договору № 99117-20/13-1 та викласти його у наступній редакції:
«3.1. Виконання позичальником зобов'язань за Договором (повернення кредиту, сплата процентів за користування ним, винагород, штрафних санкцій, інших платежів, передбачених Договором) забезпечується:
3.1.1. заставою;
3.1.1.1 товарів в обороті (лікарський засобів і виробів медичного призначення), оціночною вартістю не менш, ніж 200 000 000,00 гривень;
3.1.1.2. майнових прав за контрактами на отримання грошових коштів, оціночною вартістю не менш, ніж 200 000 000,00 гривень;
3.1.2. неустойкою згідно з умовами Договору;
3.1.3. всім належним Позичальнику майном та коштами, на які може бути звернено стягнення в порядку, встановленому чинним законодавством України.»
Відповідно до п.п. 4.3., 4.4, 4.5 Кредитного договору № 99117-20/13-1 від 06.11.2013 року зі змінами та доповненнями, встановлено, що проценти за користування кредитом нараховуються за період з дня надання кредиту по дату кінцевого терміну повернення кредиту (зазначену в п.1.1.2 договору) на суму фактичної заборгованості за кредитом, виходячи з фактичної кількості днів у місяці та 360 днів у році, нарахування банком процентів здійснюється щомісячно за період з першого числа поточного місяця по останній календарний день поточного місяця включно та у день остаточного повернення кредиту, сплата позичальником процентів здійснюється щомісячно в строк з 03 числа по останній робочий день поточного місяця на рахунок ПАТ «Банк «Київська Русь».
Згідно із п. п. 6.1.3., 6.1.4. Кредитного договору № 99117-20/13-1 від 06.11.2013 року зі змінами та доповненнями, позичальник прийняв на себе зобов'язання використати кредит за цільовим призначенням і своєчасно повернути його відповідно до умов цього договору та своєчасно сплачувати проценти за користування кредитом та винагороди банку в порядку, передбаченому цим договором.
Відповідно до п. 8.1. Кредитного договору № 99117-20/13-1 від 06.11.2013 року зі змінами та доповненнями, у випадку порушення строків повернення кредиту та/або сплати нарахованих процентів за користування ним та/або комісій Позичальник сплачує Банку пеню в розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення, від невчасно сплаченого платежу за кожен день прострочення.
Пунктом 8.2. Кредитного договору № 99117-20/13-1 від 06.11.2013 року зі змінами та доповненнями передбачено, що у випадку порушення строків повернення кредиту або процентів, Позичальник зобов'язаний сплатити суму заборгованості за кредитом, нарахованими процентами та іншими платежами згідно з Договором з урахуванням встановленого індексу інфляції, а також 30,0 % (тридцять) процентів річних від простроченої суми за весь час прострочення.
У відповідності до умов укладеного між сторонами Кредитного договору зі змінами та доповненнями, на підставі заяви позичальника Банк перерахував з позичкового рахунку Позичальника у ПАТ «Банк «Київська Русь» на його ж поточний рахунок, обумовлену договором суму, а саме 200 000 000,00 грн., належним чином виконавши передбачені договором зобов'язання, що підтверджується відповідним меморіальним ордерам та виписками по особовим рахункам, завірені копії яких надано Банком до заяви.
Позичальником, в свою чергу, свої зобов'язання належним чином не виконані, сума кредитної заборгованості за Кредитним договором № 99117-20/13-1 від 06.11.2013 року зі змінами та доповненнями станом на дату подання банком кредиторської заяви становить 80 761 507,90 грн., з яких: основна сума заборгованості за кредитом - 8 695 038,82 грн., нараховані та несплачені відсотки - 29 874 570,44 грн.; пеня за несвоєчасну сплату процентів, - 4 678 333,00 грн.; 30 % річних від простроченої суми кредиту - 2 652 769,55 грн.; пеня за несвоєчасне повернення кредитних коштів - 28 930 779,61 грн.; інфляційне збільшення суми кредиту - 5 930 016,48 грн.
Розглянувши заявлені вимоги банком за Кредитним договором № 99117-20/13-1 від 06.11.2013 року, колегія суддів вважає їх обґрунтованими, розрахунки є вірними, отже вони підлягають визнанню в повному обсязі.
Для забезпечення виконання Позичальником зобов'язання за вказаним кредитним договором між Банком («Заставодержатель») та ПрАТ «АЛЬБА УКРАЇНА» (далі - «Заставодавець») укладено Договір застави товарів в обороті №101387-20/13-6 від 13.11.2013 року.
У відповідності до вищезазначеного Договору застави товарів в обороті №101387-20/13-6 від 13 листопада 2013 року Заставодавець (ПрАТ «АЛЬБА УКРАЇНА») передало в заставу товари в обороті, відповідно до переліку, який викладений у додатку № 1 до цього договору, що є його невід'ємною частиною.
Відповідно до п. 1.3. зазначено, що предмет застави належить Заставодавцю на праві власності на підставі договорів поставки, накладних, актів прийому-передачі, платіжних документів, та виписки з балансового рахунка Заставодавця.
Пунктом 1.4. договору сторони оцінюють предмет застави у 203 999 653,00 грн.
Згідно з п. 1.5. зазначеного Договору сторони визначили, що предмет застави буде знаходитися за адресами: м. Бориспіль, вул. Шевченка, 100; м. Львів, вул. Шевченка, 317-3; м. Дніпропетровськ, вул. Героїв Сталінграда, 151-Р.
Договором про внесення змін від 21.06.2014 року до Договору застави товарів в обороті № 101387-20/13-6 від 13.11.2013 року сторони договору прийшли до згоди доповнити п. 1.4. Договору п.п. 1.4.1. у наступній редакції:
«1.4.1. За домовленістю Сторін, договірна (заставна) вартість предмета застави, що передається на умовах твердої застави, становить 17 626 484,64 гривні».
Також сторони прийшли до згоди внести зміни до п. 1.5. розділу «1. Предмет Договору» Договору застави товарів в обороті №101387-20/13-6 від 13.11.2013 року та викласти його у наступній редакції:
«1.5. На строк дії цього Договору Предмет застави буде знаходитись за адресою: Київська обл., м. Бориспіль, вул. Шевченка, 100.
Крім того, 28.12.2013 року між Публічним акціонерним товариством «Банк «Київська Русь» (далі - «Банк») та ПрАТ «АЛЬБА УКРАЇНА» (далі - «Позичальник/Боржник/Наказодавець») укладено Договір про відкриття непокритого акредитива №106433-20.2.1-8 в іноземній валюті.
Відповідно до умов п.1.1. Банк в забезпечення виконання зобов'язань Наказодавця за Контрактом № К7/21 від 22.03.2012 року з усіма додатками та договорами про внесення змін (додатковими угодами/договорами) до нього (надалі-Контракт), укладений між Наказодавцем, що виступає за Контрактом покупцем, та компанією «АРМ Ехроrts Рtу Ltd» (надалі-Бенефеціар), що виступає за Контрактом продавцем, зобов'язується впродовж З (трьох) робочих днів з дати прийняття Банком від Наказодавця належним чином оформленої заяви про відкриття документарного акредитива (надалі-Заява), але не раніше дати укладання цього Договору, відкрити на користь Бенефеціара безвідкличний непокритий акредитив згідно до умом, зазначених у Заяві на суму 3 200 000,00 (три мільйони двісті тисяч) дол. США, строком дії на 540 (п'ятсот сорок) календарних днів від дати відкриття акредитива (надалі-Акредитив).
Згідно з умовами договору Акредитивом за цим Договором забезпечено виконання Банком на користь Бенефіціара платежу за рахунок власних коштів Наказодавця за умови виконання вимог цього договору. Банк відповідає перед Бенефіціаром лише у розмірі фактичної заборгованості Наказодавця за контрактом в межах суми, визначеної п.1.1.
Згідно п. 1.4. Договору, виконання зобов'язань Наказодавця за цим Договором забезпечується:
1.4.1. заставою;
1.4.1.1. згідно Договору застави майнових прав № 106435-20.2.1-6 від 28.11.2013 року майнових прав в сумі 5 000 000,00 (п'ять мільйонів) доларів США за контрактом на поставку лікарських препаратів та виробів медичного призначення;
1.4.1.2. згідно Договору застави майнових прав № 106441-20.2.1-6 від 28.11.2013 року майнових прав в сумі 12 000 000,00 (дванадцять мільйонів) гривень за договорами купівлі-продажу виробів медичного призначення;
1.4.2. неустойкою згідно з умовами Договору;
1.4.3. всім належним Наказодавцю майном та коштами, на які може бути звернено стягнення в порядку, встановленому чинним законодавством України.
Відповідно до умов Договору про відкриття непокритого акредитива №106433-20.2.1-8, Банк виконує Акредитив шляхом сплати коштів, придбаних за рахунок коштів Наказодавця на поточному рахунку, зазначеному в п.3.4. цього Договору, за реквізитами Бенефеціара, зазначеними у Заяві, або згідно з Повідомленням банку Бенефеціара.
Згідно з п. 4.1. Договору Банк зобов'язався впродовж 3 (трьох) робочих днів з дати прийняття від Наказодавця належним чином оформленої Заяви, але не раніше дати укладання цього договору, відкрити на користь Бенефіціара Акредитив в сумі та на умовах, що визначені в п.1.1. Договору та Заяві. Виконати платіж за Акредитивом у разі настання одного з випадків, зазначених у п.3.2. цього Договору та письмово повідомити про це Наказодавця.
Договором про внесення змін № 1 від 19.05.2014 року до Договору про відкриття непокритого акредитива № 106433-20.2.1.8 від 28.11.2013 року сторони домовилися внести зміни до основного договору, а саме до п.1.1. та виклали його у наступній редакції:
«Банк в забезпечення виконання Зобов'язань Наказодавця за Контрактом № К7/21 від 22.03.2012 року з усіма додатками та договорами про внесення змін (додатковими угодами/договорами) до нього (надалі-Контракт), укладений між Наказодавцем, шо виступає за Контрактом покупцем, та компанією «АРМ Ехроrts Рtу Ltd» (надалі-Бенефеціар), що виступає за Контрактом продавцем, зобов'язується впродовж 3 (трьох) робочих днів з дати прийняття Банком від Наказодавця належним чином оформленої Заяви про відкриття документарного акредитива (надалі-Заява), але не раніше дати укладання цього Договору, відкрити на користь Бенефеціара безвідкличний непокритий акредитив згідно до умов, зазначених у Заяві на суму 1 337 865,60 (один мільйон триста тридцять сім тисяч вісімсот шістдесят п'ять) дол. США 60 центів, строком дії на 540 (п'ятсот сорок) календарних днів від дати відкриття акредитива (надалі-Акредитив).
Інші умови Договору про відкриття непокритого акредитива №106433-20.2.1-8 від 28.11.2013року, що не згадуються у зазначеному договорі, залишаються без змін.
Договором про внесення змін № 2 від 24.07.2014 року до Договору про відкриття непокритого акредитива №106433-20.2.1-8 від 28.11.2013 року сторони домовилися внести зміни до основного договору, а саме до п. 1.1 та виклали його у наступній редакції:
«Банк в забезпечення виконання Зобов'язань Наказодавця за Контрактом № К7/21 від 22.03.2012 року з усіма додатками та договорами про внесення змін (додатковими угодами/договорами) до нього (надалі-Контракт), укладений між Наказодавцем, що-виступає за Контрактом покупцем, та компанією «АРМ Ехроrts Рtу Ltd» (надалі-Бенефіціар), що виступає за контрактом продавцем, зобов'язується впродовж 3 (трьох) робочих днів з дати прийняття Банком від Наказодавця належним чином оформленої Заяви про відкриття документарного акредитива (надалі-Заява), але не раніше дати укладання цього Договору, відкрити на користь Бенефеціара безвідкличний непокритий акредитив згідно до умом, зазначених у Заяві на суму 903 399,20 (дев'ятсот три тисячі триста дев'яносто дев'ять) дол. США 20 центів, строком дії на 540 (п'ятсот сорок) календарних днів від дати відкриття акредитива (надалі-Акредитив).
Інші умови Договору про відкриття непокритого акредитива № 106433-20.2.1-8 від 28.11.2013 року, що не згадуються у зазначеному договорі, залишаються незмінними і сторони підтверджують за ним свої зобов'язання.
Договором про внесення змін від 26.06.2014 року сторони прийшли до згоди внести зміни до п. 1.1. розділу «1. Предмет Договору» Договору про відкриття непокритого акредитива № 106433-20.2.1-8 від 28.11.2013 року та викласти його у наступній редакції:
«1.1. Банк в забезпечення виконання зобов'язань Наказодавця за Контрактом № К7/21 від «22» березня 2012 року з усіма додатками та договорами про внесення змін (додатковими угодами/ договорами) до нього (надалі - Контракт), укладеним між Наказодавцєм, що виступає за Контрактом покупцем, та компанією «АРМ Ехроrts Рtу Ltd» (надалі - Бенефіціар), що виступає за Контрактом продавцем, зобов'язується впродовж З (трьох) робочих днів з дати прийняття Банком від Наказодавця належним чином оформленої Заяви про відкриття документарного акредитива (надалі - Заява), але не раніше дати укладення цього Договору, відкрити на користь Бенефіціара безвідкличний непокритий акредитив згідно до умов, зазначених у Заяві, в сумі 1 003 399,20 (один мільйон три тисячі триста дев'яносто дев'ять) доларів США 20 центів строком дії 540 (п'ятсот сорок) календарних днів від дати відкриття акредитива (надалі - Акредитив).»
2. Сторони прийшли до згоди внести зміни до п. 3.4. розділу «3. Умови відкриття, внесення змін, виконання та анулювання Акредитива» Договору про відкриття непокритого акредитива № 106433-20.2.1-8 від 28.11.2013 року та викласти його у наступній редакції:
«3.4. Для здійснення платежу по Акредитиву Наказодавець зобов'язується забезпечити на день платежу по Акредитиву наявність на поточному рахунку Наказодавця №2600831442001, відкритому у Банку, грошових коштів у розмірі, зазначеному в п.1.1. Договору.
У разі відсутності грошових коштів на поточному рахунку Наказодавця №2600831442001 та на рахунках, зазначених в п. 3.6.1. Договору, в тому числі неможливості їх договірного списання для здійснення платежу по Акредитиву, такий платіж здійснюється за рахунок власних коштів Банка. В такому випадку вважається, що відбулося кредитування Наказодавця, і наданий в такому порядку кредит Наказодавець зобов'язаний повернути протягом 4 (чотирьох) календарних місяців від дати здійснення Банком платежу за Акредитивом (його частиною).
3. Сторони прийшли до згоди доповнити розділ «4. Обов'язки та права Банку» Договору про відкриття непокритого акредитива №106433-20.2.1-8 від 28.11.2013 року п.п. 4.2.5. у наступній редакції:
«4.2.5. Банк має право зупинити подальше кредитування Наказодавця та/або вимагати дострокового повернення кредиту, сплати процентів та інших платежів, що передбачені Договором, а Наказодавець зобов'язаний протягом 3 (трьох) календарних днів з дати надіслання Банком відповідної вимоги, або в інший строк, встановлений у відповідній вимозі Банку, повернути всю суму заборгованості в тому числі за кредитом. що залишилась, сплатити проценти, інші платежі за Договором, у разі настання будь-якого з наступних випадків:
- порушення Наказодавцем строків (термінів) сплати платежів, що встановлені Договором;
- порушення Наказодавцем інших умов Договору.»
4. Сторони прийшли до згоди внести зміни до п.п. 5.1.3. п. 5.1. розділу «5. Обов'язки та права Наказодавця» Договору про відкриття непокритого акредитива № 106433-20.2.1-8 від 28.11.2013 року та викласти його у наступній редакції:
«5.1.3. Забезпечити на день платежу за Акредитивом на поточному рахунку Наказодавця, зазначеному в п. 3.4. цього Договору, наявність грошових коштів в розмірі, зазначеному в п. 1.1. цього Договору / в Повідомленні банка Бенефіціара.
В разі здійснення кредитування Наказодавця, у відповідності до другого абзацу п.3.4. Договору, Наказодавець зобов'язаний сплачувати з дня сплати Банком платежу за акредитивом проценти за користування кредитом у розмірі 12% (дванадцять) процентів річних до моменту фактичного повернення суми, зазначеної у п. 1.1. Договору. Проценти нараховуються на суму фактичної заборгованості за кредитом, виходячи з фактичної кількості днів у місяці та 360 днів у році (метод факт/360). Сплата Наказодавцем процентів здійснюється щомісячно в строк з 25-го числа по останній робочий день поточного місяця на рахунок №2068891853 в ПАТ «Банк «Київська Русь», код Банку (МФО) 319092, виходячи із фактичної заборгованості за кредитом.
Для обліку заборгованості Наказодавця за кредитом Банк відкриває Наказодавцю позичковий рахунок №2062390725 в ПАТ «Банк «Київська Русь», код Банку (МФО) 319092.
5. Сторони прийшли до згоди доповнити розділ «5. Обов'язки та права
Наказодавця» Договору про відкриття непокритого акредитива № 106433-20.2.1-8 від 28.11.2013 року п.п. 5.1.17. у наступній редакції:
«5.1.17. Достроково повернути всю заборгованість за Договором, в тому числі кредит, сплатити усі нараховані проценти, а також сплатити всі інші платежі, передбачені Договором, у випадках, строки та в порядку, передбачених п.п. 4.2.5. Договору».
6. Сторони прийшли до згоди доповнити розділ «7. Відповідальність Сторін» Договору про відкриття непокритого акредитива № 106433-20.2.1-8 від 28 листопада 2013 року п. 7.7. та п. 7.8. у наступній редакції:
«7.7. У випадку порушення строків (термінів) повернення кредиту та/або сплати нарахованих процентів за користування ним та/або винагород Банку Наказодавець сплачує Банку пеню в розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення, від невчасно сплаченого платежу за кожен день прострочення.
Пеня сплачується у національній валюті України. Сума пені розраховується за офіційним курсом гривні до валюти кредиту, встановленим НБУ на дату сплати.
7.8. У випадку порушення Наказодавцем строків (термінів) повернення кредиту та/або процентів Наказодавець зобов'язаний сплатити суму заборгованості за кредитом, нарахованими процентами та іншими платежами згідно з Договором з урахуванням встановленого індексу інфляції, а також 12 (дванадцять) процентів річних від простроченої суми, за весь час прострочення».
У відповідності до умов укладеного між сторонами Договору про відкриття непокритого акредитива № 106433-20.2.1-8 від 28.11.2013 року зі змінами та доповненнями, банк виконав взяті на підставі зазначеного договору зобов'язання шляхом перерахування обумовленої договором суму коштів з рахунку, а саме 903 399,20 дол. США, належним чином виконавши передбачені договором зобов'язання, що підтверджується відповідним меморіальним ордерам та виписками по особовим рахункам, копії яких додано банком до заяви з кредиторськими вимогами до боржника.
ПрАТ «АЛЬБА УКРАЇНА», в свою чергу, свої зобов'язання належним чином не виконано, сума заборгованості за Договором про відкриття непокритого акредитива № 106433-20.2.1-8 від 28.11.2013 року зі змінами та доповненнями станом на дату звернення з відповідною заявою становить 1 510 387,56 доларів США, з яких: основна сума заборгованості за кредитом - 903 399,20 доларів США; нараховані відсотки - 32 030,46 доларів США.; пеня за несвоєчасне повернення кредиту (п. 7.7. договору) - 466 550,00 доларів США; 12% річних за несвоєчасне повернення кредиту (п.7.8. договору) - 108 407,90 Доларів США.
Розглянувши заявлені вимоги банком за Договором про відкриття непокритого акредитива № 106433-20.2.1-8 від 28.11.2013 року зі змінами та доповненнями, колегія суддів вважає їх обґрунтованими, розрахунки є вірними, отже вони підлягають визнанню в повному обсязі.
В той де час, судом встановлено, що заявником невірно визначено еквівалент заявлених вимог у національній валюті України.
Здійснивши перерахунок заявленої суми у відповідності до приписів ст. 23 Закону про банкрутство у національній валюті станом на 18.03.2016 (дата звернення заявника з кредиторською заявою до суду), судом визначено наступні суми: 903 399,20 доларів США основного боргу - еквівалент 24 120 736,06 грн.; 32 030,46 доларів США відсотків - еквівалент 855 212,48 грн.; 466 550,00 доларів США пені - еквівалент 12 456 873,34 грн.; 108 407,90 доларів США 12% річних - еквівалент 2 894 488,22 грн.
Таким чином, загальна сума заборгованості за Договором про відкриття непокритого акредитива № 106433-20.2.1-8 від 28.11.2013 року становить 40 327 310,10 грн.
В забезпечення виконання зобов'язань за Договором про відкриття непокритого акредитива №106433-20.2.1-8 від 28.11.2013 року зі змінами та доповненнями між ПАТ «Банк «Київська Русь» та ПрАТ «АЛЬБА УКРАЇНА» укладено Договір застави майнових прав №106435-20.2.1-6 від 28.11.2013 року.
Пунктом 1.1 Договору застави майнових прав №106435-20.2.1-6 від 28.11.2013 року визначено, що застава за цим Договором забезпечує вимоги Заставодержателя за Договором про відкриття непокритого акредитива № 106433-20.2.1-8 від «28» листопада 2013 року (а також будь-якими змінами і доповненнями до нього, в тому числі стосовно збільшення процентної ставки за користування коштами Заставодержателя, строку їх використання, суми акредитива, збільшення строку дії акредитива тощо), надалі -«Договір акредитива», укладеним між Заставодержателем і ПрАТ «АЛЬБА УКРАЇНА», код за ЄДРПОУ 22946976 (надалі - «Принципал»/«Заставодавець»), за умовами якого Заставодержатель надав на користь компанії «АРМ Ехроrts Рtу Ltd» Австралія акредитив (надалі - «Акредитив») на суму 3 200 000,00 (три мільйони двісті тисяч) доларів США 00 центів на строк 540 днів з дати відкриття Акредитива, з метою забезпечення належного виконання Принципалом своїх зобов'язань перед Бенефіціаром за укладеним (-ими) між ними правочину (-ам), зазначеному (-ими) в Акредитиві, за умовами Акредитива Заставодержатель зобов'язаний у разі здійснення платежу за Акредитивом у строки та на умовах, встановлених у Акредитиві, а Принципал зобов'язаний протягом дії Договору акредитива у порядку встановленому Договором акредитива:
а) сплатити Заставодержателю комісії у розмірі, порядку та строки, встановлені Договором акредитива,
б) у випадку здійснення платежу за Акредитивом:
- відшкодувати Заставодержателю суму кожного здійсненного платежу у розмірі такого платежу але не більше суми Акредитива, протягом строку, зазначеному у Договорі акредитива;
- сплатити Заставодержателю за користування грошовими коштами, що витрачені Заставодержателем на здійснення платежу за Акредитивом, проценти із розрахунку:
35% (тридцять п'ять) річних, у випадку, якщо гарантійний платіж здійснений у гривні;
проценти нараховуються Заставодержателем, відповідно до умов Договору гарантії, починаючи з дня здійснення гарантійного платежу до дати його відшкодування
в) сплатити Заставодержателю штрафні санкції, інші платежі, передбачені Договором акредитива, (надалі - «Основне зобов'язання»).
Заставою за цим Договором також забезпечуються вимоги Заставодержателя щодо відшкодування:
- штрафних санкцій, передбачених цим Договором;
- витрат, пов'язаних з пред'явленням вимоги за Основним зобов'язанням і зверненням стягнення на Предмет застави;
- витрат на утримання і збереження Предмета застави;
- витрат на страхування Предмета застави;
- збитків, завданих порушенням Основного зобов'язання чи умов цього Договору.
Пунктом 1.2. Договору застави майнових прав №106435-20.2.1-6 від 28.11.2013 року сторонами погоджено, що предметом застави є майнові права за Контрактом № К7/21 від 22.03.2012 року (надалі - «Контракт»), укладеним між Заставодавцем та компанією «АРМ Ехроrts Рtу Ltd», (надалі - «Продавець»), що полягають у праві Заставодавця вимагати здійснення поставки лікувальних препаратів та виробів медичного призначення (надалі - «Предмет застави» або «заставлені права»).
Відповідно до п .1.3. Сторони цього Договору оцінюють Предмет застави у 5 000 000,00 (п'ять мільйонів) доларів США 00 центів.
У зв'язку з виконанням компанією «АРМ Ехроrts Рtу Ltd» (надалі - Бенефіціар) своїх зобов'язань щодо поставки Заставодавцю лікувальних препаратів та виробів медичного призначення за Контрактом № K7/21 від 22.03.2012 року (надалі - Контракт), майнові права за яким були передані Заставодержателю згідно з Договором застави №106435-20.2.1-6 від 28.11.2013 року, сторонами 27.06.2014 року укладено Договір про внесення змін та доповнень до нього.
Пунктами 1-4 Договору від 27.06.2014 року про внесення змін та доповнень до Договору застави майнових прав №106435-20.2.1-6 від 28.11.2013 року Сторони домовились: викласти найменування Договору застави майнових прав №106435-20.2.1-6 від 28.11.2013 року в новій редакції, а саме: «Договір застави №106435-20.2.1-6 від 28.11.2013 року: оформити предмет застави у заклад; доповнити Договір застави №106435-20.2.1-6 від 28.11.2013 року Додатком № 1 (Перелік товарів, що оформлюються (передаються) в заклад згідно Договору застави №106435-20.2.1-6 від 28.11.2013 року).
У відповідності до положень пункту 1.2 та 1.3 Договору від 27.06.2014 року про внесення змін та доповнень до Договору застави майнових прав №106435-20.2.1-6 від 28.11.2013 року, предметом застави (закладу) за цим Договором є майно/товари, перелік яких викладений у Додатку №1 до цього Договору (надалі - «Предмет закладу»), що є його невід'ємною частиною, предмет закладу належить Заставодавцю на праві власності на підставі Контракту № К7/21 від 22.03.2012 року, укладеного з компанією АРМ Ехроrts Рtу Ltd (Австралія) та виписки з балансового рахунку Заставодавця (довідка №25326 від «26» червня 2014 року).
Згідно з вимогами пункту 1.4 Договору від 27.06.2014 року про внесення змін та доповнень до Договору застави майнових прав №106435-20.2.1-6 від 28.11.2013 року сторонами встановлено договірну (заставну) вартість Предмета закладу у розмірі 15 850 680,59 (п'ятнадцять мільйонів вісімсот п'ятдесят тисяч шістсот вісімдесят) гривень 59 копійок.
Таким чином, загальна сума кредиторських вимог ПрАТ «АЛЬБА УКРАЇНА» перед ПАТ «Банк «Київська Русь» становить 121 088 818,00 грн. (80 761 507,90 грн. заборгованості за Кредитним договором № 99117-20/13-1 від 06.11.2013 року зі змінами та доповненнями та 40 327 310,10 грн. заборгованості за Договором про відкриття непокритого акредитива № 106433-20.2.1-8 від 28.11.2013 року зі змінами та доповненнями) та забезпечена заставою майна боржника. Вказані кредитні договори та договори застави надані заявником разом із заявою з кредиторськими вимогами до боржника.
Задовольняючи частково вимоги ПАТ «Банк «Київська Русь» та включаючи їх до реєстру вимог кредиторів у відповідній черговості, суд першої інстанції керувався тим, що заявник у своїй заяві не просив суд визнати його вимоги як забезпечені.
Натомість, колегія суддів вважає вказаний висновок місцевого господарського суду помилковим, оскільки обов'язком особи, яка звертається з кредиторськими вимогами до боржника, є визначення суми вимог, на яку вона претендує, та надання відповідних документів на підтвердження викладених у заяві обставин, в той час як чинним законодавством не передбачено обов'язку кредитора зазначати у заяві черговість задоволення його вимог та їх забезпеченість, так як це прерогатива господарського суду.
Крім того, судова колегія зауважує, що виходячи зі змісту вимог ч. 3 ст. 214 та ст. 547 ЦК України, ч. ч. 1, 2, 8 ст. 23 Закону про банкрутство, у разі відмови від забезпечення, забезпечений кредитор зобов'язаний подати заяву про відмову від забезпечення у письмовому вигляді на адресу господарського суду, а також документи, в обґрунтування вказаної заяви, тобто заставний кредитор у разі відмови від забезпечення у повному обсязі чи частково, повинен оформити своє волевиявлення у письмовому вигляді та направити його на адресу господарського суду та боржника - заставодавця (Аналогічна правова позиція викладена в постанові Вищого господарського суду України від 26.01.2016 року у справі № 914/1606/14).
Подана банком заява з кредиторськими вимогами відповідної відмови від забезпечення не містить, що свідчить про забезпеченість вимог кредитора.
За вказаних обставин, переглянувши в апеляційному порядку законність ухвали суду першої інстанції в оскаржуваній банком частині, дослідивши заяву кредитора на підставі наявних у справі доказів та здійснивши перерахунок заявлених сум, судова колегія вважає обґрунтованими та такими, що підлягають визнанню та включенню окремо до реєстру вимог кредиторів грошових вимог ПАТ «Банк «Київська Русь» у сумі 121 088 818,00 грн., як забезпечені заставою майна боржника і підлягають задоволенню позачергово.
Враховуючи вищевикладене та керуючись статтями 99, 101-106 ГПК України та Законом України „Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", Київський апеляційний господарський суд, -
1. Апеляційну скаргу Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» на ухвалу господарського суду Київської області від 17.05.2016 року у справі № 911/254/16 задовольнити частково.
2. Ухвалу господарського суду Київської області від 17.05.2016 року у справі № 911/254/16 в частині визнання та включення вимог ПАТ „Банк «Київська Русь» до боржника у сумі 2 756,00 грн. - вимоги першої черги, 80 312 683,61 грн. - четвертої черги, 46 065 985,95 - шостої черги, скасувати.
3. Прийняти в цій частині нове рішення, яким включити окремо до реєстру вимог кредиторів Приватного акціонерного товариства «АЛЬБА УКРАЇНА» грошові вимоги Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» у сумі 121 088 818,00 грн., як забезпечені заставою майна боржника і підлягають задоволенню позачергово.
4. Копію постанови суду надіслати учасникам провадження у справі.
5. Справу № 911/254/16 повернути до господарського суду Київської області.
Постанова набирає законної сили з дня її прийняття.
Постанову апеляційної інстанції може бути оскаржено у касаційному порядку.
Головуючий суддя О.М. Остапенко
Судді А.А. Верховець
Т.І. Разіна