Справа № 516/272/15-ц
Провадження № 2/516/29/16
21.07.2016 року Теплодарський міський суд Одеської області у складі:
головуючої, судді - Мисливої Л.М.,
при секретарі - Саратовській Я.В.,
за участю представника відповідача - ОСОБА_1,
розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Теплодарі цивільну справу за позовом товариства з обмеженою відповідальністю «Кредекс Фінанс» до ОСОБА_2, ОСОБА_3, про стягнення заборгованості, звернення стягнення на предмет застави та зобов»язання вчинити певні дії,
Позивач, товариство з обмеженою відповідальністю «Кредекс Фінанс», звернувся до суду з вищевказаною позовною заявою до зазначених відповідачів, в якій просить: стягнути з ОСОБА_3, як з поручителя, на його користь 2000 грн. заборгованості за кредитним зобов»язанням ОСОБА_2; стягнути з ОСОБА_2 в рахунок погашення заборгованості за договором про надання споживчого кредиту та заставу майна №11081532000/42515 від 21.11.2006р. на користь позивача заборгованість за кредитним зобов»язанням в розмірі 242695 грн. 59 коп., яка включає: заборгованість по основній сумі - 176670 грн. 33 коп., заборгованість за нарахованими відсотками на дату відступлення права вимоги - 2745 грн. 20 коп., нараховані відсотки на дату подачі позову - 62835 грн. 63 коп., пені за несвоєчасно виконані зобов»язання - 444 грн. 43 коп.; в рахунок погашення заборгованості за договором про надання споживчого кредиту та заставу майна №11081532000/42515 від 21.11.2006р., звернути стягнення на предмет застави - автомобіль «Сузукі ОСОБА_4», державний номер НОМЕР_1, вартість якого згідно договору застави складала 196500 грн., що на праві власності належить ОСОБА_2, шляхом продажу вказаного автотранспортного засобу ТОВ «Кредекс Фінанс» з укладанням від його імені договору купівлі-продажу будь-яким способом з іншою особою-покупцем, зі зняттям вказаного автотранспортного засобу з обліку в органах ДАІ України (на підставі свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу, а в разі його втрати - отримання дублікату), а також наданням ТОВ «Кредекс Фінанс» всіх повноважень, необхідних для здійснення продажу; зобов»язати ОСОБА_2 передати ТОВ «Кредекс Фінанс» предмет застави - автомобіль «Сузукі ОСОБА_4», державний номер НОМЕР_1, що належить йому на праві власності та знаходиться у нього або інших осіб, а також комплект ключів від цього автотранспортного засобу, свідоцтво про реєстрацію автотранспортного засобу та технічний паспорт; стягнути судові витрати. Свої вимоги позивач мотивує тим, що відповідач ОСОБА_2 не виконує взяті на себе зобов»язання за зазначеним договором про надання споживчого кредиту та заставу майна, укладеним 21.11.2006р. між ним та акціонерним комерційним банком «УкрСиббанк» (в подальшому - ПАТ «УкрСиббанк»). 20.04.2012р. між ПАТ «УкрСиббанк» та ТОВ «Кредекс Фінанс» було укладено договір факторингу №05/12, відповідно до умов якого ПАТ «УкрСиббанк» відступив на користь ТОВ «Кредекс Фінанс» своє право вимоги заборгованості за договорами кредиту, в тому числі за договором про надання споживчого кредиту та заставу майна за №11081532000/42515 від 21.11.2006р., за яким до останнього перейшло право вимоги, а відтак нового кредитора наділено правом застави та правом грошової вимоги, а первісний кредитор втратив такі права. Крім того, ТОВ «Кредекс Фінанс» та ОСОБА_3 уклали 25.09.2014р. договір поруки №11081532000-П, відповідно до якого остання, як поручитель, поручається за виконання ОСОБА_2 обов»язків, які виникли на підставі договору №11081532000 від 21.11.2006р.; ОСОБА_3 відповідає перед ТОВ «Кредекс Фінанс» в обсязі 2000 грн. за всіма зобов»язаннями ОСОБА_2 за основним договором. На підставі наведеного позивач просить задовольнити позов.
Представник позивача ОСОБА_5 в судовому засіданні позов підтримала в повному обсязі, при цьому також від позивача надійшла заява про розгляд справи за його відсутності з підтвердженням заявлених вимог.
Представник відповідача ОСОБА_2 - ОСОБА_1 в судовому засіданні проти позову заперечував в повному обсязі, також зазначив про сплив строку позовної давності, просив відмовити в задоволенні позову повністю.
ОСОБА_2, ОСОБА_3, представники ОСОБА_2: ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, в судове засідання не з»явилися, які були повідомлені належним чином про місце і дату розгляду справи.
Заслухавши пояснення представника позивача та представника відповідача ОСОБА_2, дослідивши матеріали справи, суд вважає, що позов підлягає задоволенню частково з наступних підстав.
Судом встановлено наступне.
За договором про надання споживчого кредиту та заставу майна №11081532000/42515 від 21.11.2006р., укладеному між акціонерним комерційним банком «УкрСиббанк» (Банк),(в подальшому - ПАТ «УкрСиббанк») та ОСОБА_2 (Позичальник), перший зобов»язується надати другому, а останній зобов»язується прийняти, належним чином використовувати і повернути Банку кредит (грошові кошти) в іноземній валюті в сумі 38260 доларів США та сплатити проценти, комісії, в порядку і на умовах, визначених цим договором, що за курсом НБУ на день укладання цього договору становить еквівалент 193213 грн. В забезпечення виконання в повному обсязі усіх грошових зобов»язань Позичальника за даним договором, Позичальник передає в заставу, а Банк приймає рухоме майно, а саме - транспортний засіб «Сузукі ОСОБА_4», 2006 року випуску, колір - чорний, легковий універсал, кузов JSAJTD54V00207724, державний номер НОМЕР_1 (п.п.1.1, 2.1 Договору). Надання кредиту (грошових коштів) здійснюється у наступний термін: з 21.11.2006р. по 21.11.2013р. Позичальник у будь-якому випадку зобов»язаний повернути Банку кредит у повному обсязі в терміни, що встановлені графіком погашення кредиту, але в будь-якому випадку не пізніше 21.11.2013р., якщо тільки не застосовується інший термін повернення кредиту, встановлений на підставі додаткової угоди Сторін або до вказаного Банком терміну (достроково) відповідно до умов розділу 12 цього Договору на підставі будь-якого з п.п.2.11, 4.8, 4.9, 5.7, 5.10, 5.12, 5.14, 7.4, 10.2, 10.14 Договору (п.1.2.2). За використання кредитних коштів протягом 30 календарних днів, рахуючи з дати видачі кредиту, процентна ставка встановлюється у розмірі 12% річних. По закінченню цього строку та кожного наступного місяця кредитування процентна ставка підлягає перегляду відповідно до умов п. 10.2 даного Договору. У випадку якщо Банк не повідомив Позичальника про зміну розміру процентної ставки на наступний місяць строку кредитування в порядку, передбаченому п. 10.2 даного Договору, застосовується розмір процентної ставки, діючий за цим Договором в попередньому місяці (п.1.3.1). Кредит надається Позичальнику для його особистих потреб (безпосередньо не пов»язаних з підприємницькою діяльністю або виконання обов»язків найманого працівника), а саме на придбання автомобіля Сузукі ОСОБА_4 2006 року випуску, шляхом зарахування Банком коштів на поточний рахунок Позичальника №26203059274100 у Банку для подальшого використання за цільовим призначенням (п.п. 1.4, 1.5). За домовленістю сторін вартість предмету застави складає 196500 грн. Предмет застави є власністю Позичальника на підставі свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу серії РСА №668729, виданого РЕВ 1-го МРВ ОСОБА_10 України в Одеській області 18.11.2006р. Предмет застави залишається у володінні та користуванні Позичальника (п.п.2.2, 2.5, 2.9). У випадку порушення Позичальником термінів повернення кредиту або термінів сплати процентів, комісій строком більше ніж на один місяць, та/або порушення інших умов цього Договору та/або «Кредитних договорів» та/або у випадку порушення Позичальником та/або поручителем та/або гарантом умов укладеного з Банком договору щодо надання забезпечення виконання зобов»язань Позичальника за цим Договором та/або «Кредитними договорами», Банк має право вимагати дострокового повернення кредиту та нарахованих процентів, комісій у порядку встановленому розділом 12 цього Договору (п.5.9). У випадку невиконання Позичальником своїх зобов»язань по своєчасному поверненню кредиту та/або сплати процентів та/або комісій Банк має право стягнути з Позичальника суму боргу, в тому числі шляхом звернення стягнення на предмет забезпечення, зазначений в п. 2.1 Договору, та інше майно Позичальника (п. 5.11). Звернення стягнення на предмет застави здійснюється Банком у випадках невиконання або неналежного виконання Позичальником зобов»язань за цим Договором та/або «Кредитними договорами». Звернення стягнення на предмет застави здійснюється або на підставі рішення суду, або шляхом застосування позасудових засобів звернення стягнення. При цьому сторони дійшли згоди, що Банк самостійно, на власний розсуд, встановлює черговість звернення стягнення, або на предмет застави та/або на будь-яке інше майно і кошти Позичальника, на які може бути звернене стягнення в порядку, встановленому законодавством України, або стягнути суму заборгованості на загальних підставах незалежно від наявності предмету застави (п.п. 9.1, 9.2). Зміни до Договору оформляються шляхом підписання Сторонами відповідних додаткових угод до нього, крім випадків, коли цим Договором прямо передбачено, що зміни його умов не потребують укладення будь-яких додаткових угод (п.10.4). Відповідно до ст.ст. 525, 611 ЦК України сторони погодили, що у випадку настання обставин, визначених у п.п 2.11, 4.8, 4.9, 5.7, 5.9, 5.10, 5.12, 5.14, 7.4, 10.2, 10.14 цього Договору та направлення Банком на адресу Позичальника повідомлення (вимоги) про дострокове повернення кредиту і не усунення Позичальником порушень умов за цим Договором протягом 31 календарного дня з дати одержання вищевказаного повідомлення (вимоги) від Банку, вважати термін повернення кредиту таким, що настав на 32 календарний день з дати одержання Позичальником повідомлення (вимоги) про дострокове повернення кредиту від Банку, при цьому у випадку неотримання Позичальником вищевказаного повідомлення (вимоги) в результаті зміни Позичальником адреси без попереднього про це повідомлення Банку чи у разі неотримання Позичальником вищевказаного повідомлення (вимоги) Банку з інших підстав протягом 40 календарних днів з дати направлення (вимоги) Банком, вважати термін повернення кредиту таким, що настав на 41 календарний день з дати відправлення Позичальнику повідомлення (вимоги) про дострокове повернення кредиту від Банку (п. 12.1).
ОСОБА_11 Додаткової угоди №2 від 16.01.2009р. до Договору про надання споживчого кредиту та заставу майна №11081532000/42515 від 21.11.2006р., укладеної між акціонерним комерційним банком «УкрСиббанк» (Банк),(в подальшому - ПАТ «УкрСиббанк») та ОСОБА_2 (Позичальник), сторони домовились викласти р.1 п. 1.1, п.п 1.3.4 Договору в наступній редакції: строк сплати процентів встановлено з 01 по 25 число (включно) кожного місяця, наступного за тим, за який були нараховані Банком такі проценти. При цьому остаточне погашення процентів повинно бути зроблено не пізніше дати остаточного повного повернення кредиту. Викласти Додаток №1 до Договору надання споживчого кредиту та заставу майна №11081532000/42515 від 21.11.2006р. в новій редакції згідно з Додатком №1 до цієї Додаткової угоди (п.1). Інші умови Договору, які не суперечать цій Додатковій угоді, залишаються незмінні, і сторони підтверджують за ними свої зобов»язання. Ця Додаткова угода є невід»ємною частиною Договору, складена в двох примірниках, які мають рівну юридичну чинність, та набирає чинності з моменту підписання її уповноваженими особами обох сторін і діє до повного виконання сторонами своїх зобов»язань за Договором (п.п.2, 3).
За Додатковою угодою №2 від 11.02.2009р. до Договору про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №11081532000 від 21.11.2006р., укладеною між акціонерним комерційним банком «УкрСиббанк» (Банк),(в подальшому - ПАТ «УкрСиббанк») та ОСОБА_2 (Позичальник), сторони дійшли згоди про зміну схеми погашення кредиту, а саме: Позичальник з дати підписання цієї Додаткової угоди зобов»язується повертати кредит та сплачувати плату за кредит шляхом щомісячної сплати ануїтетних платежів в день сплати ануїтетного платежу. Розмір ануїтетного платежу складає 520,33 доларів США. День сплати ануїтетного платежу 11 число кожного календарного місяця строку кредитування, протягом якого Позичальник зобов»»язаний сплатити ануїтетний платіж. Розмір ануїтетного платежу може змінитися у випадку зміни процентної ставки відповідно до умов Договору (п. 2.1). Нарахування процентів за Договором здійснюється щомісяця у два етапи за методом «30/360» відповідно до вимог нормативно-правових актів НБУ та чинного законодавства України. Етапи нарахування процентів визначаються як: - в останній робочий день поточного місяця; - за період з дня фактичного надання кредиту по останній календарний день місяця включно (в місяць фактичного надання кредиту); - з дня сплати ануїтетного платежу у поточному місяці по останній календарний день місяця включно (в наступні місяці); - в день сплати ануїтетного платежу - з першого календарного дня поточного місяця по день, що передує дню сплати ануїтетного платежу в розрахунок не включається (п.2.2). Позичальник зобов»язаний повернути кредит у повному обсязі в термін не пізніше 21.11.2015р., якщо тільки не буде застосований інший термін повернення кредиту відповідно до умов Договору (п.3). Інші умови Договору та додаткових угод до нього, які не суперечать цій Додатковій угоді, залишаються без змін і сторони підтверджують свої зобов»язання за ними (п. 7). Ця додаткова угода є невід»ємною частиною Договору; невід»ємною частиною цієї Додаткової угоди є «ОСОБА_4 платежів, визначення сукупної вартості кредиту» (Додаток №1/1).
ОСОБА_11 Договору факторингу №05/12 від 20.042012р., укладеного між Публічним акціонерним товариством «УкрСиббанк» (Клієнт) та товариством з обмеженою відповідальністю «Кредекс Фінанс» (Фактор), відповідно до умов цього Договору, Клієнт зобов»язується відступити Фактору права вимоги за кредитами, прийняти їх і сплатити Ціну продажу, передбачену цим Договором. У дату передачі всі права (включаючи права, що виникають на підставі Договорів забезпечення) стосовно заборгованості передаються Фактору. За умови, що Фактор сплатив у повному обсязі ціну продажу Клієнтові до або у дату передачі, вона набуває чинності у дату передачі з моменту підписання акту приймання-передачі, після чого Фактор стає новим кредитором по відношенню до боржників стосовно заборгованості і отримує відповідні права вимоги за кредитами. Акт приймання-передачі, підписаний сторонами та скріплений їхніми печатками, у формі, викладеній в Додатку 2 до цього Договору, є доказом передачі. Клієнт зобов»язується протягом 5 робочих днів з дати передачі надати Фактору електронні дані, що знаходяться в системі Клієнта, у формі, передбаченій Додатком 5 до цього Договору. У дату передачі або до дати передачі Клієнт повинен надати Фактору інформацію (в паперовій та електронній формі) щодо сум будь-яких платежів (як вказано в головній бухгалтерській книзі Клієнта), отриманих Клієнтом між 20 березня 2012р. (включно) та робочим днем, що передує даті передачі (включно), від будь-якої особи у рахунок повного або часткового виконання відповідних зобов»язань боржника та/або особи, що надає забезпечення, за правом вимоги за кредитами та/або внаслідок звернення стягнення на предмет забезпечення, що забезпечує таке право вимоги за кредитами (далі - суми грошових коштів). Усі суми грошових коштів залишаються у продавця (п.п.2.1-2.5). Сторони домовилися, що за цим Договором всі права Клієнта щодо примусового стягнення заборгованості з боржників передаються Фактору (п.2.8). Розмір заборгованості визначається на підставі даних Клієнта в робочий день, що передує даті передачі, та вказується у реєстрі заборгованості боржників (п.3.1). Кожне право вимоги за кредитами підтверджується основними документами стосовно кредитів. Одночасно з врученням Факторові документації, Клієнт та Фактор підписують акт приймання-передачі, що засвідчує таку передачу стосовно відповідних прав вимоги за кредитами, як викладено у п. 4.5. Фактор має право відмовити у прийнятті документації та підписанні акту приймання-передачі документів стосовно відповідних прав вимоги за кредитами, лише якщо Факторові не було надано будь-яких основних документів стосовно кредитів щодо таких прав вимоги за кредитами (п.4.2). Передача документації підтверджується шляхом підписання актів приймання-передачі за формою, наведеною у Додатку 4 до цього Договору. Акт примання-передачі повинен бути підписаний уповноваженими представниками сторін та скріплений їхніми печатками (п.4.5). Крім того, у відповідності до п.1.1 Договору факторингу, дата передачі - 27 квітня 2012р. або, виключно якщо Фактор підтверджує Клієнту до 18.00 (за київським часом) 24 квітня 2012р., що він не може здійснити платіж закриття 27 квітня 2012р. виключно з технічних або операційних причин, та сторони погоджуються на перенесення дати передачі (у такому Клієнт не може обґрунтовано відмовити у наданні своєї згоди на це), така пізніша дата, яку погодять сторони, за умови, що вона не може бути пізніше 14 травня 2012р.
За Договором поруки №11081532000-П від 25.09.2014р., укладеним між ТОВ «Кредекс Фінанс» (Кредитор) та ОСОБА_3 (Поручитель), остання зобов»язується перед Кредитором відповідати за невиконання позичальником, яким є ОСОБА_2, номер за ДРФО - НОМЕР_2, що надалі іменується - Боржник, усіх його зобов»язань перед Кредитором, що виникли з Кредитного договору №11081532000 від 21.11.2006р. (надалі Основний договір), укладений між Кредитором та Боржником існуючих, як в теперішній час так і тих, що можуть виникнути в майбутньому (п.1.1). Поручитель відповідає перед Кредитором у обсязі 2000,00 грн. за всіма зобов»язаннями Боржника за Основним договором, включаючи повернення основної суми боргу, сплату відсотків, комісій, відшкодування можливих збитків, понесених Кредитором в зв»язку з невиконанням Боржником своїх зобов»язань за Основним договором, сплату пені та інших штрафних санкцій, передбачених умовами останнього (п.1.2). У разі невиконання Боржником зобов»язань за основним договором щодо повернення кредиту, сплати відсотків, комісій, відшкодування можливих збитків, понесених Кредитором в зв»язку з невиконанням Боржником своїх зобов»язань за основним договором, сплату пені та інших штрафних санкцій, Поручитель зобов»язаний сплатити суму в межах боргу своєї відповідальності Кредитору за першою вимогою протягом 10 календарних днів з моменту направлення Кредитором на адресу Поручителя вимоги щодо виконання зобов»язань за основним договором (п.2.2). Сторони, керуючись ч.4 ст. 559 ЦК України, встановили, що строком припинення поруки, встановленої цим Договором, сплата Боржником або Поручителем суми, зазначеної в п. 1.2 цього Договору (п.3.2).
Відповідно до Договору поставки №15_4/11 від 11.11.2006р., укладеному між фірмою «Інтер-Авто»ТОВ (Продавець) та ОСОБА_2 (Покупець), Продавець зобов»язується передати у власність, а Покупець оплатити та прийняти автомобіль Сузукі ОСОБА_4 2.0 АТ, кузов №207724, колір - чорний металік 16W (п.2.1). Загальна сума договору, за умови збереження наявних на дату його укладення розмірів та видів податків, мита та зборів, становить 196500 грн. (п.3.1).
За свідоцтвом про реєстрацію транспортного засобу серії РСА №668729, виданого РЕВ 1-го МРВ ОСОБА_10 України в Одеській області 18.11.2006р., власником автомобіля Сузукі ОСОБА_4, 2006 року випуску, колір - чорний, легковий універсал, кузов JSAJTD54V00207724, державний номер НОМЕР_1, є ОСОБА_2.
ОСОБА_11 з Додатку №1 до Договору факторингу №05/12 від 20.04.2012р., наданого до позовної заяви, під №608 зазначені наступні дані за таблицею: номер кредитного договору - 11081532000, боржник (позичальник) за кредитним договором - ОСОБА_2, ІПН боржника (позичальника) за кредитним договором - НОМЕР_2, дата укладання кредитного договору - 21.11.2006р., валюта договору - долар США, сума кредиту за кредитним договором (у валюті кредиту) - 27312,66, заборгованість за основною сумою боргу (у валюті кредиту) - 22111,43, заборгованість за відсотками (у валюті кредиту) - 343,58, заборгованість за комісіями/грн. - 0,00, сума нарахованих штрафів/грн. - 444,43, сукупний розмір вимог за кредитним договором у гривневому еквіваленті - 179415,53, назва договору застави - договір застави майна (у заставодавця), дата договору застави - 21.11.2006, заставодавець/поручитель - ОСОБА_2, ІПН заставодавця/поручителя - НОМЕР_2, предмет застави (легковий/вантажний автомобіль, інше) - легковий автомобіль (т.1 а.с.50).
ОСОБА_12 про реєстрацію в Державному реєстрі обтяжень рухомого майна (реєстрація змін) від 31.05.2012р. вбачається про внесення змін до вказаного Реєстру про заміну обтяжувача, вилучено обтяжувача - АКІБ «УкрСиббанк», код 09807750, додано обтяжувача - ТОВ «Кредекс Фінанс», код 36799749, підстава - договір факторингу, 05/12, 20.04.2012р. (т.1 а.с.44).
За Витягом про реєстрацію в Державному реєстрі обтяжень рухомого майна (реєстрація змін) від 08.01.2015р. вбачається про внесення змін до вказаного Реєстру щодо зміни відомостей про обтяження, а саме: після змін зареєстровано звернення стягненн 08.01.2015р., підстава - договір факторингу, 05/12, 20.04.2012, ТОВ «Кредекс Фінанс» (т.1 а.с.45).
З повідомлення про порушення забезпеченого обтяження за вих.№10951577_12.12.2014 від 12.12.2014р., направленого 08.01.2015р. ТОВ «Кредекс Фінанс» на адресу ОСОБА_2, вбачається про посилання на укладений між АКБ «УкрСиббанк» та ОСОБА_2 вищезазначений кредитний договір та заставу вказаного автомобіля, зазначення про утворення заборгованості за кредитним договором в сумі 179859 грн. 96 коп., також зазначення про укладення 20.04.2012р. договору факторингу між ПАТ «УкрСиббанк» та ТОВ «Кредекс Фінанс» та вимога останнього до адресата повідомлення щодо сплати суми заборгованості до нового кредитора або передання предмета застави у його володіння разом із комплектом ключів від автомобіля та свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу (т.1 а.с.46-49).
ОСОБА_11 нотаріально засвідченої копії Додатку №1 РЕЄСТР ЗАБОРГОВАНОСТІ БОРЖНИКІВ до Договору факторингу №05/12 від 20.04.2012р., підписаному ПАТ «УкрСиббанк» та ТОВ «Кредекс Фінанс», під №2432 (т.2 а.с.131) зазначені наступні дані за таблицею: номер кредитного договору - 11081532000, назва боржника (позичальника) за кредитним договором - ОСОБА_2, ідентифікаційний код боржника (позичальника) за кредитним договором - НОМЕР_2, дата укладання кредитного договору - 21.11.2006р., валюта договору - долар США, сума кредиту за кредитним (у валюті кредиту) - 38260,00, заборгованість за основною сумою боргу (у валюті кредиту) станом на 19.03.2012 - 22653,99, заборгованість за відсотками (у валюті кредиту) станом на 19.03.2012 - 342,55, сукупний розмір вимог за кредитним договором у гривневому еквіваленті станом на 19.03.2012 - 183627,37, назва договору застави - порука клієнтів без покриття та договір застави майна (у заставодавця) відповідно, дата договору застави - 21.11.2006, назва заставодавця/поручителя - ОСОБА_13 (поручитель), ідентифікаційний код НОМЕР_3; ОСОБА_2 (заставодавець), ідентифікаційний код НОМЕР_2, предмет застави реалізовано (так/ні) - ні (т.2 а.с.77-147).
За актом приймання-передачі від 14.05.2012р., підписаному ПАТ «УкрСиббанк» та ТОВ «Кредекс Фінанс», він є актом приймання-передачі, який зазначено в Договорі. Клієнт передає (відступає) права вимоги за кредитами Фактору (за переліком, наведеним у частині А Додатку 1( Реєстр заборгованості боржників) до Договору), а Фактор цим приймає такі права вимоги за кредитами. Клієнт та Фактор підтверджують, що передача прав вимоги за кредитами, переліченими у частині А Додатку 1 (Реєстр заборгованості боржників) до Договору, набуває чинності безпосередньо з моменту підписання ними цього ОСОБА_6 приймання-передачі, як передбачено у пункті 2.3 Договору (т.3 а.с.13, 61). Як пояснила в судовому засіданні представник позивача ОСОБА_5, вказаний акт приймання-передачі є Додатком №2 до вказаного Договору факторингу.
Відповідно до Виписки по кредитному договору ОСОБА_2 за період з 21.11.2006р. по 24.05.2012р., наданої, як пояснила в судовому засіданні представник позивача, за Договором факторинга ПАТ «УкрСиббанком» Фактору за додатком №4 до нього (акт приймання-передачі документів), вбачається: в розділі - рахунок 8100, валюта - долар США, найменування - основний борг, заборгованість станом на 15.05.2012р. за ним складає 22111,43 долара США; в розділі - рахунок 8110, найменування - відсотки, заборгованість за ними станом на 15.05.2012р. становить 343,58 доларів США ( т.3 а.с.14-23, 44-53).
ОСОБА_11 розрахунків заборгованості ОСОБА_2 перед ТОВ «Кредекс Фінанс» за кредитним договором (т.1 а.с. 39-40, т. 2 а.с. 59-60), наданих позивачем, вбачається про заборгованість вказаного відповідача станом на 15.04.2016р. (в межах заявлених позовних вимог) в загальній сумі 242695 грн. 59 коп., яка складається з: заборгованості по основній сумі - 176670 грн. 63 коп., заборгованості по нарахованим відсоткам на дату відступлення права вимоги - 2745 грн. 20 коп., нарахованих відсотків на дату подачі позову - 62835 грн. 63 коп., пені за несвоєчасно виконані зобов»язання - 444 грн. 43 коп.
З Розрахунку заборгованості за кредитним договором ОСОБА_2 (т.2 а.с. 208) та квитанцій про сплату ОСОБА_2 заборгованості за вищезазначеним кредитним договором (т.2 а.с.209-215, 233-237), наданих до суду представником ОСОБА_2 - ОСОБА_6, вбачається, що останнім протягом 2006-2009 років проводилася оплата за цим договором, остання оплата вказаним відповідачем проведена 13.07.2009р.
Відповідно до ст. 256 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України) позовна давність - це строк, у межах якого особа може звернутися до суду з вимогою про захист свого цивільного права або інтересу.
ОСОБА_11 зі ст. 257 ЦК України загальна позовна давність встановлюється тривалістю у три роки.
Виходячи з п.1 ч.2 ст. 258 ЦК України, позовна давність в один рік застосовується, зокрема, до вимог про стягнення неустойки (штрафу, пені).
Враховуючи ч.3,4 ст. 267 ЦК України, позовна давність застосовується судом лише за заявою сторони у спорі, зробленою до винесення ним рішення. Сплив позовної давності, про застосування якої заявлено стороною у спорі, є підставою для відмови у позові.
Як вбачається зі ст. 525 ЦК України, одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.
Статтею 526 ЦК України передбачено, що зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.
Приймаючи до уваги норми ст. 553 ЦК України, за договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов'язку. Поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов'язання боржником. Порукою може забезпечуватися виконання зобов'язання частково або у повному обсязі. Поручителем може бути одна особа або кілька осіб. У разі порушення боржником зобов'язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя. Поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, неустойки, відшкодування збитків, якщо інше не встановлено договором поруки (ст. 554 ЦК України).
За ст. 589 ЦК України у разі невиконання зобов'язання, забезпеченого заставою, заставодержатель набуває право звернення стягнення на предмет застави. За рахунок предмета застави заставодержатель має право задовольнити в повному обсязі свою вимогу, що визначена на момент фактичного задоволення, включаючи сплату процентів, неустойки, відшкодування збитків, завданих порушенням зобов'язання, необхідних витрат на утримання заставленого майна, а також витрат, понесених у зв'язку із пред'явленням вимоги, якщо інше не встановлено договором.
ОСОБА_11 ч. 1 ст. 590 ЦК України звернення стягнення на предмет застави здійснюється за рішенням суду, якщо інше не встановлено договором або законом.
Приймаючи до уваги ст. 1049 ЦК України, позичальник зобов'язаний повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі або речі, визначені родовими ознаками, у такій самій кількості, такого самого роду та такої самої якості, що були передані йому позикодавцем) у строк та в порядку, що встановлені договором. Якщо договором не встановлений строк повернення позики або цей строк визначений моментом пред'явлення вимоги, позика має бути повернена позичальником протягом тридцяти днів від дня пред'явлення позикодавцем вимоги про це, якщо інше не встановлено договором.
Відповідно до ч. 1 ст. 1054 ЦК України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.
Абзацом 1 ч.1 ст.1077 ЦК України передбачено, що за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов'язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов'язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).
Як зазначено в ч.1 ст. 1078 ЦК України, предметом договору факторингу може бути право грошової вимоги, строк платежу за якою настав (наявна вимога), а також право вимоги, яке виникне в майбутньому (майбутня вимога).
Приймаючи до уваги норму ст. 19 Закону України «Про заставу», за рахунок заставленого майна заставодержатель має право задовольнити свої вимоги в повному обсязі, що визначається на момент фактичного задоволення, включаючи проценти, відшкодування збитків, завданих прострочкою виконання (а у випадках, передбачених законом чи договором, - неустойку), необхідні витрати на утримання заставленого майна, а також витрати на здійснення забезпеченої заставою вимоги, якщо інше не передбачено договором застави.
Виходячи зі ст. 20 Закону України «Про заставу», заставодержатель набуває право звернення стягнення на предмет застави в разі, якщо в момент настання терміну виконання зобов'язання, забезпеченого заставою, воно не буде виконано, якщо інше не передбачено законом чи договором. При частковому виконанні боржником забезпеченого заставою зобов'язання застава зберігається в початковому обсязі. Звернення стягнення на заставлене майно здійснюється за рішенням суду або третейського суду, на підставі виконавчого напису нотаріуса, якщо інше не передбачене законом або договором застави. Частинами 1, 2 ст. 23 Закону України «Про забезпечення вимог кредиторів та реєстрацію обтяжень» передбачено, що відповідно до забезпечувального обтяження обтяжувач має право в разі порушення боржником забезпеченого обтяженням зобов'язання або договору, на підставі якого виникло забезпечувальне обтяження, одержати задоволення своєї вимоги за рахунок предмета обтяження в черговості згідно із встановленим пріоритетом. У разі відступлення обтяжувачем забезпеченою обтяженням права вимоги іншій особі до неї також переходять усі права обтяжувача щодо предмета обтяження.
У ст. 24 ч. 1, 3 Закону України «Про забезпечення вимог кредиторів та реєстрацію обтяжень» зазначається, що звернення стягнення на предмет забезпечувального обтяження здійснюється на підставі рішення суду виконавчого напису нотаріуса в порядку, встановленому законом, або в позасудовому порядку згідно із цим Законом. Обтяжувач, який ініціює звернення стягнення на предмет забезпечувального обтяження, зобов'язаний до початку процедури звернення стягнення зареєструвати в Державному реєстрі відомості про звернення стягнення на предмет обтяження.
Враховуючи норму ч.1 ст. 25 Закону України «Про забезпечення вимог кредиторів та реєстрацію обтяжень» обтяжувач, який звертається до суду з вимогою звернути стягнення на предмет забезпечувального обтяження, зобов'язаний до моменту подання відповідного позову до суду письмово повідомити всіх обтяжувачів, на користь яких встановлено зареєстроване обтяження цього ж рухомого майна, про початок судового провадження у справі про звернення стягнення на предмет забезпечувального обтяження.
ОСОБА_11 з ч.3 ст. 28 Закону України «Про забезпечення вимог кредиторів та реєстрацію обтяжень» якщо боржник, у володінні якого знаходиться предмет забезпечувального обтяження, не виконує обов'язок щодо передачі предмета забезпечувального обтяження у володіння обтяжувача, звернення стягнення здійснюється на підставі рішення суду.
Відповідно до ч. 1, 5 ст. 30 Закону України «Про забезпечення вимог кредиторів та реєстрацію обтяжень», обтяжувач має право задовольнити свою вимогу за забезпеченим обтяженням зобов'язанням шляхом продажу предмета забезпечувального обтяження третій особі. При цьому обтяжувач зобов'язаний у порядку, встановленому статтею 27 цього Закону, повідомити боржника та інших обтяжувачів відповідного рухомого майна про свій намір реалізувати таке право із зазначенням обраного ним способу, місця та часу проведення процедури продажу. Обтяжувач вправі продати предмет обтяження будь-якій особі-покупцю або на публічних торгах. Договір купівлі-продажу предмета забезпечувального обтяження укладається обтяжувачем від імені боржника і є правовою підставою для набуття покупцем цього предмета права власності на відповідне рухоме майно. Покупець предмета забезпечувального обтяження набуває право власності на відповідне рухоме майно без будь-яких забезпечувальних та публічних обтяжень, а також інших договірних обтяжень з нижчим пріоритетом.
ОСОБА_11 до п. 3 Порядку державної реєстрації (перереєстрації), зняття з обліку автомобілів, автобусів, а також самохідних машин, сконструйованих на шасі автомобілів, мотоциклів усіх типів, марок і моделей, причепів, напівпричепів, мотоколясок, інших прирівняних до них транспортних засобів та мопедів, державна реєстрація транспортних засобів проводиться територіальними органами з надання сервісних послуг МВС (далі - сервісні центри МВС) з метою здійснення контролю за відповідністю конструкції та технічного стану транспортних засобів установленим вимогам стандартів, правил і нормативів, дотриманням законодавства, що визначає порядок сплати податків і зборів (обов'язкових платежів), використанням транспортних засобів в умовах воєнного і надзвичайного стану, а також для ведення їх обліку та запобіганню вчиненню щодо них протиправних дій. Державний облік зареєстрованих транспортних засобів передбачає реєстрацію, накопичення, узагальнення, зберігання і передачу інформації про такі засоби та відомостей про їх власників, які вносяться до Єдиного державного реєстру МВС.
Проаналізувавши встановлені факти та відповідні їм правовідносини, які підтверджуються вищенаведеними доказами в їх сукупності, суд приходить до наступних висновків.
Суд вважає, що вимоги позивача про стягнення заборгованості з ОСОБА_2 шляхом звернення стягнення на предмет застави та зобов»язання останнього вчинити певні дії підлягають частковому задоволенню та стягує з ОСОБА_2 на користь товариства з обмеженою відповідальністю «Кредекс Фінанс» заборгованість за Договором про надання споживчого кредиту та заставу майна №11081532000/42515 від 21.11.2006р., яка становить 242 251 грн. 16 коп. та складається з: заборгованості по основній сумі - 176670 грн. 33 коп., заборгованості за нарахованими відсотками на дату відступлення права вимоги - 2745 грн. 20 коп., нарахованими відсотками на дату подачі позову - 62835 грн. 63 коп., шляхом звернення стягнення на предмет застави: автомобіль легковий універсал «Сузукі ОСОБА_4», державний номер НОМЕР_4, номер кузова НОМЕР_5, вартість якого згідно договору застави складала 196500 грн., що на праві власності належить ОСОБА_2, шляхом продажу вказаного транспортного засобу ТОВ «Кредекс Фінанс» з укладанням від імені ОСОБА_2 договору купівлі-продажу з іншою особою-покупцем, зі зняттям вказаного транспортного засобу з обліку в територіальному органі з надання сервісних послуг МВС України (на підставі свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу, а в разі його втрати - отриманням дублікату). Також зобов'язує ОСОБА_2 передати ТОВ «Кредекс Фінанс» предмет застави: автомобіль легковий універсал «Сузукі ОСОБА_4»; номер кузова: JSAJTD54V00207724; державний номер НОМЕР_4, що належить йому на праві власності та знаходиться у нього або інших осіб, а також комплект ключів від цього транспортного засобу та свідоцтво про реєстрацію вказаного транспортного засобу. Зазначені позовні вимоги ТОВ «Кредекс Фінанс» основані на законі та підтверджуються вищенаведеними доказами, дослідженими в судовому засіданні. В частині стягнення з вказаного відповідача заборгованості за пенею в сумі 444 грн. 43 коп. - суд відмовляє позивачу в задоволенні цієї частини позовних вимог за пропуском строку спеціальної позовної давності в один рік, передбаченої п.1 ч.2 ст.258 ЦК України, оскільки вказана пеня нарахована станом на момент укладення Договору факторингу №05/12 від 20.04.2012р., та про це було заявлено стороною у спорі. При цьому, в частині позовних вимог про стягнення вищенаведеної заборгованості к ОСОБА_2, а саме - щодо її визначення, суд виходить з того, що сума заборгованості зазначена в розрахунку позивача станом на 15.04.2015р., яка складає заборгованість по основній сумі кредиту (тіло кредиту) станом на дату покупки за Договором факторингу - 14.05.2012р. та становить 176670 грн. 33 коп., що еквівалентно 22111,43 доларів США за курсом НБУ 7,99 грн. за 1 долар США станом на 14.05.2012р., заборгованість за відсотками станом на дату покупки 14.05.2012р. - 2745 грн. 20 коп., що еквівалентно 343,58 доларів США за курсом НБУ 7,99 грн. за 1 долар США станом на 14.05.2012р., також розрахунок заборгованості за відсотками по кредиту перед новим кредитором розрахований з розміру 12% річних згідно вищевказаного кредитного договору та з суми заборгованості по основній сумі кредиту (тілу кредиту) 176670 грн. 33 коп. і становить за період з 14.05.2012р. по 15.04.2015р. 62835 грн. 63 коп. Також суд при цьому зазначає, що еквівалентна сума заборгованості по основній сумі кредиту в розмірі 22111,43 доларів США та 343,58 доларів США заборгованості за відсотками, зазначена у ОСОБА_11 з Додатку №1 до Договору факторингу №05/12 (т.1 а.с 50) та у Виписці по кредитному договору ОСОБА_2, наданої ПАТ «УкрСиббанком» Фактору (т.3 а.с.14-23), яка була в подальшому останнім надана до суду та, аналізуючи їх разом з Додатком №1 до Додаткової угоди №2 від 11.02.2009р. до Договору про надання споживчого кредиту та заставу майна №11081532000 від 21.11.2006р. (т.1 а.с.28-30) та Додатком №1 ОСОБА_4 платежів, визначення сукупної вартості кредиту (т.1 а.с 31-34), вказані в цих документах суми узгоджуються між собою, в тому числі по періодам графіку платежів. Суд також звертає увагу, що за цією Додатковою угодою №2 від 11.02.2009р., а саме щодо її невід»ємної частини - Графіку платежів, визначення сукупної вартості кредиту (Додаток №1), з 11.02.2009р. сторонами кредитного договору узгоджена сума заборгованості за ним, яка складає з цієї дати 27312,66 доларів США і саме ця сума зазначена у ОСОБА_11 до Додатку №1 до Договору факторингу в розділі сума кредиту за кредитним договором (у валюті кредиту) (т. 1 а.с.50). Саме за цих обставин суд приймає до уваги при ухваленні рішення даний ОСОБА_11 з Додатку №1 до Договору факторингу №05/12 від 20.04.2012р. та вважає, що він не суперечить наданому позивачем в подальшому до суду нотаріально засвідченому Додатку №1 РЕЄСТР ЗАБОРГОВАНОСТІ БОРЖНИКІВ до Договору факторингу №05/12 від 20.04.2012р. (т.2 а.с.77-147), де під №2432 зазначений ОСОБА_2, його ідентифікаційний код, номер і дата кредитного договору, валюта кредиту, сума кредиту за кредитним договором, оскільки вони співпадають, а також є посилання на заставу майна, на заставодавця. Щодо суперечності нумерації по обом наданим Додаткам №1 до вказаного договору факторингу (витяг з цього додатку та нотаріально засвідчена копія додатку №1), де зазначений боржник (позичальник) ОСОБА_2, а також різниці в його розділах щодо заборгованості за основною сумою боргу (у валюті кредиту) станом на 19.03.2012р., заборгованості за відсотками (у валюті кредиту) станом на 19.03.2012р. та сукупного розміру вимог за кредитним договором у гривневому еквіваленті станом на 19.03.2012р., суд вважає їх не суттєвими, оскільки основні реквізити за цим Додатком №1 вказані вірно, базуються на основних документах стосовно кредиту, наявних в матеріалах справи, щодо визначення розміру заборгованості - суд при цьому виходив з вищенаведених підстав.
Тому за вказаних обставин суд не може прийняти до уваги доводи представника ОСОБА_2 - ОСОБА_1 щодо фальшивості (недопустимості) доказів, наданих позивачем, в тому числі і щодо розрахунку заборгованості, враховуючи також, що згідно розрахунку заборгованості ОСОБА_2 за кредитним договором, наданим його представником до суду (т.2 а.с.208, 209-215, 233-237), вона також вбачається.
В частині звернення стягнення на предмет застави у визначений в рішенні спосіб та зобов»язання ОСОБА_2 вчинити певні дії, суд виходить з того, що право власності на вказаний автомобіль зареєстровано за зазначеним відповідачем, право позивача на звернення стягнення зареєстровано у встановленому порядку (ст. 24 Закону України «Про забезпечення вимог кредиторів та реєстрацію обтяжень») та передбачено вищевказаним Договором про надання споживчого кредиту від 21.11.2006р., сторонами даного договору визначена вартість предмета застави, та, оскільки до суду сторонами не доведено інше, суд виходить з того, що транспортний засіб повинен знаходитися у ОСОБА_2
Суд також не може прийняти до уваги заяву представників відповідача ОСОБА_2 про закриття провадження у справі в зв»язку з пропуском позивачем загального строку позовної давності, оскільки за вищенаведеною Додатковою угодою №2 від 11.02.2009р. (п.3) та Додатку №1 до неї - Графіку погашення кредиту, які підписані сторонами кредитного договору, ОСОБА_2 зобов»язаний повернути кредит у повному обсязі в термін не пізніше 21.11.2015р., якщо тільки не буде застосований інший термін повернення кредиту відповідно до умов Договору. Також згідно повідомлення позивача на адресу ОСОБА_2 про порушення забезпеченого обтяження за вих.№10951577_12.12.2014 від 12.12.2014р., направленого останньому 08.01.2015р., вбачається про вимогу про дострокове погашення кредиту та про порушення забезпеченого обтяженням зобов»язання. Позов до суду поданий 14.05.2015р., а тому загальний строк позовної давності не пропущений.
Суд також стягує з ОСОБА_3 на користь товариства з обмеженою відповідальністю «Кредекс Фінанс» 2000 грн. заборгованості за договором поруки №11081532000-II від 25.09.2014р., оскільки це передбачено умовою вказаного договору та не суперечить цивільному законодавству.
Керуючись ст.ст. 525, 526, 553, 554, 589, 590, 1049, 1050, 1054, 1077, 1078 ЦК України, ст. ст. 15, 19, 20 Закону України «Про заставу» від 02.10.1992 р. № 2654-ХІІ, ст.ст. 23, 24, 25, 27, 28, 30 Закону України «Про забезпечення вимог кредиторів та реєстрацію обтяжень» від 18.11.2003 р. № 1255-ІV, п.п.1, 3, 40 Порядку державної реєстрації (перереєстрації), зняття з обліку автомобілів, автобусів, а також самохідних машин, сконструйованих на шасі автомобілів, мотоциклів усіх типів, марок і моделей, причепів, напівпричепів, мотоколясок, інших прирівняних до них транспортних засобів та мопедів, затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 07.09. 1998 р. № 1388, п.п. 1.1-1.6, 2.1, 2.3, 2.11, 4.1, 4.2, 4.10, 5.2, 5.3, 5.7, 5.9, 5.11, 6.1, 7.1, 9.2, 9.6, 10.1, 10.2, 10.4, 10.5, 10.9, 10.10, 10.13, 10.14, 11.1, 11.2 Договору про надання споживчого кредиту та заставу майна №11081532000/42515 від 21.11.2006р., Додатковою угодою №2 від 16.01.2009р. до Договору про надання споживчого кредиту та заставу майна №11081532000/42515 від 21.11.2006р., п.п. 1, 2.1, 2.2, 3, 5, 6-9 Додаткової угоди №2 від 11.02.2009р. до договору про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №11081532000 від 21.11.2006р., п.п.2.1-2.5 2.8, 2.9, 4.5 Договору факторингу №05/12 від 20.04.2012р., п.п. 1.1, 1.2, 2.2, 3.2 Договору поруки №11081532000-П від 25.09.2014р., ст.ст. 10, 11, 209, 212, 213, 214, 215, 216, 218 ЦПК України,
Позов товариства з обмеженою відповідальністю «Кредекс Фінанс» до ОСОБА_2, ОСОБА_3, про стягнення заборгованості, звернення стягнення на предмет застави та зобов»язання вчинити певні дії, задовольнити частково.
Стягнути з ОСОБА_2 (ІН НОМЕР_2) на користь товариства з обмеженою відповідальністю «Кредекс Фінанс» (код ЄДРПОУ 36799749) заборгованість за Договором про надання споживчого кредиту та заставу майна №11081532000/42515 від 21.11.2006р., яка становить 242 251 грн. 16 коп. та складається з: заборгованості по основній сумі - 176670 грн. 33 коп., заборгованості за нарахованими відсотками на дату відступлення права вимоги - 2745 грн. 20 коп., нарахованими відсотками на дату подачі позову - 62835 грн. 63 коп., шляхом звернення стягнення на предмет застави: автомобіль легковий універсал «Сузукі ОСОБА_4», державний номер НОМЕР_4, номер кузова НОМЕР_5, вартість якого згідно договору застави складала 196500 грн., що на праві власності належить ОСОБА_2, шляхом продажу вказаного транспортного засобу товариством з обмеженою відповідальністю «Кредекс Фінанс» з укладанням від імені ОСОБА_2 договору купівлі-продажу з іншою особою-покупцем, зі зняттям вказаного транспортного засобу з обліку в територіальному органі з надання сервісних послуг МВС України (на підставі свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу, а в разі його втрати - отриманням дублікату).
Зобов'язати ОСОБА_2 (ІН НОМЕР_2) передати товариству з обмеженою відповідальністю «Кредекс Фінанс» предмет застави: автомобіль легковий універсал «Сузукі ОСОБА_4»; номер кузова: JSAJTD54V00207724; державний номер НОМЕР_4, що належить йому на праві власності та знаходиться у нього або інших осіб, а також комплект ключів від цього транспортного засобу та свідоцтво про реєстрацію вказаного транспортного засобу.
Стягнути з ОСОБА_3 на користь товариства з обмеженою відповідальністю «Кредекс Фінанс» 2000 грн. заборгованості за договором поруки №11081532000-II від 25.09.2014р.
В іншій частині позовних вимог позивачу відмовити в задоволенні.
Рішення може бути оскаржено в апеляційному порядку до апеляційного суду Одеської області шляхом подачі апеляційної скарги в 10-денний строк з дня проголошення рішення, через суд першої інстанції. Особи, які брали участь у справі, але не були присутні в судовому засіданні під час проголошення судового рішення, можуть подати апеляційну скаргу протягом десяти днів з дня отримання копії цього рішення.
Повне рішення виготовлено 25.07.2016р.
Суддя