ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД міста КИЄВА 01030, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-В, тел. (044) 284-18-98, E-mail: inbox@ki.arbitr.gov.ua
10.06.2016Справа № 910/29287/15
За позовом: QUICKCOM LIMITED (КВІККОМ ЛІМІТЕД);
до відповідача-1: Національного банку України;
до відповідача-2: Публічного акціонерного товариства "Всеукраїнський акціонерний банк";
про: розірвання кредитного договору.
Суддя Усатенко І.В.
Представники:
позивача: Римар С.Ю. (за дов.);
відповідача-1: Циба Л.А. (за дов.);
відповідача-2: Онішкевич М.М. (за дов.).
До Господарського суду міста Києва звернулось з позовом QUICKCOM LIMITED (КВІККОМ ЛІМІТЕД) до Національного банку України, Публічного акціонерного товариства "Всеукраїнський акціонерний банк" про розірвання кредитного договору № 31 від 04.04.2014.
Ухвалою суду від 18.11.2015 порушено провадження у справі № 910/29287/15, розгляд останньої призначено на 14.12.2015.
Ухвалою суду від 14.12.2015 розгляд справи відкладено на 21.12.2015.
До Господарського суду міста Києва від представника позивача надійшло клопотання про повідомлення його в порядку, передбаченому Конвенцією про вручення за кордоном судових та позасудових документів у цивільних або комерційних справах від 15.11.1965 та зупинення провадження у справі.
Клопотання обґрунтоване тим, що позивач своїм рішенням від 25.11.2015 припинив повноваження за Генеральною довіреністю від 24.04.2012 та яка апостильована 26.04.2012 за №143530/12 у представника (підписанта позовної заяви) ОСОБА_1 через 5 днів з дати його отримання.
Як зазначає представник позивача ОСОБА_1 вказане рішення він отримав 02.12.2015, тобто його повноваження припиняються з 07.12.2015.
В судовому засіданні 21.12.2015 судом було розглянуто клопотання позивача та задоволено його.
Ухвалою господарського суду міста Києва від 21.12.2015 зупинено провадження у справі до 20.04.2016.
Ухвалою суду від 20.04.2016 поновлено провадження у справі.
Ухвалою суду від 20.04.2016 розгляд справи відкладено на 27.04.2016.
Ухвалою суду від 27.04.2016 розгляд справи відкладено на 18.05.2016.
Ухвалою суду від 18.05.2016 за клопотанням сторін продовжено строк розгляду справи.
В судовому засіданні 18.05.2016 оголошено перерву до 01.06.2016.
Через загальний відділ діловодства Господарського суду м. Києва 31.05.2016 позивач подав клопотання про призначення у справі судово-економічної експертизи.
Через загальний відділ діловодства Господарського суду м. Києва 01.06.2016 відповідач 2 подав заперечення на клопотання про призначення судової експертизи.
В судовому засіданні 01.06.2016 оголошено перерву до 10.06.2016.
Через загальний відділ діловодства Господарського суду м. Києва 06.06.2016 відповідач 1 подав заперечення на клопотання про призначення судової експертизи.
В судовому засіданні 10.06.2016, дослідивши матеріали справи та заслухавши уповноважених представників сторін, суд вирішив за доцільне задовольнити клопотання представника позивача та призначити у справі судову економічну експертизу у зв'язку з тим, що під час розгляду справи виникла необхідність в роз'ясненні питань, що потребують спеціальних знань. Проведення судової експертизи у даній справі суд вирішив доручити Дніпропетровському науково-дослідному інституту судових експертиз, і проведення якої необхідно провести за наявними в матеріалах справи документами.
Як на підставу позову, позивач посилається на те, що на момент укладення кредитного договору відповідачі, враховуючи офіційні фінансові (економічні) показники діяльності позичальника (відповідача-2) не могли передбачити істотну зміну обставин та останній не міг знати про введення в майбутньому тимчасової адміністрації та його подальшої ліквідації.
Так, позивач в позові зазначає, що офіційні публічні дані, які щомісячно, щоквартально та щорічно публікуються на сайті Національного банку України підтверджують, що станом на дату укладення Кредитного договору, ПАТ "ВіЕйБі Банк" було прибутковою фінансовою установою, яка виконувала усі нормативи Національного банку України, як регулятора банківської діяльності, зокрема дотримувались нормативів обов'язкового резервування коштів на коррахунку в НБУ, адекватності регулятивного капіталу (платоспроможності), співвідношення регулятивного капіталу до сукупних активів. Будь-яких ознак підтверджених НБУ щодо визнання в майбутньому ПАТ "ВіЕйБі Банк" неплатоспроможним ні позивач, ні відповідачі не вбачали та не могли передбачити, зважаючи на фінансові показники позичальника.
Кредитним договором № 31 від 04.04.2014 передбачалося надання кредиту позичальнику (ПАТ " ВіЕйБі Банк") для підтримання ліквідності.
Відповідно до ст. 7 Закону України "Про Національний банк України", Національний банк виступає кредитором останньої інстанції для банків і організовує систему рефінансування. Правління Національного банку приймає рішення щодо організації системи рефінансування.
Статтею 73 зазначеного Закону передбачене і безумовне право задовольняти будь-яку основану на здійсненому рефінансуванні банку вимогу, оформлену у встановленому законом порядку, за якою настав строк погашення.
Серед повноважень Національного банку, які зазначаються в статті 56 Закону, Національний банк видає нормативно-правові акти з питань, віднесених до його повноважень, які є обов'язковими для органів державної влади і органів місцевого самоврядування, банків. Нормативно-правові акти Національного банку видаються у формі постанов Правління Національного банку, а також інструкцій, положень, правил, що затверджуються постановами Правління Національного банку.
Операції з рефінансування комерційних банків у 2014 році регулювалися:
- Положенням про регулювання НБУ ліквідності банків України, затвердженим Постановою Правління НБУ від 30.04.2009 № 259 зі змінами та доповненнями (далі - Постанова № 259), яким передбачено умови, за яких може бути прийнято рішення про підтримання ліквідності банку та відповідні інструменти рефінансування;
- Постановою Правіління НБУ від 25.09.2014 № 602 "Про заходи щодо забезпечення повернення кредитів, наданих Національним банком України" (далі - Постанова № 602);
- Постановою Правіління НБУ № 23 від 25.01.2012 "Про затвердження Положення про порядок формування та використання банками України резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями (далі - Постанова № 23);
- Постановою Правління НБУ від 24.02.2014 № 91 (чинною до 28.05.2014) "Про затвердження Положення про надання Національним банком України кредитів банкам України для збереження їх ліквідності" (далі - Постанова № 91), яким передбачено вимоги (умови) для надання банку кредитів для збереження ліквідності.
Водночас, як зазначає позивач, на час, що передував укладенню кредитного договору № 31 від 04.04.2014, ПАТ "ВіЕйБі Банк" був прибутковою фінансовою установою, яка виконувала всі нормативи Національного банку України як регулятора банківською діяльності, та не мала жодних проблем із дотриманням ліквідності.
Разом з тим, 20 листопада 2014 року Правлінням Національного банку України прийнято постанову № 733 "Про віднесення ПАТ "ВіЕйБі Банк" до категорії неплатоспроможних", а рішенням № 123 від 20.11.2014 запроваджено тимчасову адміністрацію.
У вказаній постанові зазначено, що за даними статистичної звітності за формою № 611 "Звіт про дотримання економічних нормативів та лімітів відкритої валютної позиції станом на 14 листопада 2014 року відбулося зменшення розміру регулятивного капіталу, нормативу співвідношення регулятивного капіталу до сукупних активів (НЗ) та нормативу співвідношення регулятивного капіталу до зобов'язань (НЗ-1) до однієї третини від мінімального рівня, установленого Інструкцією про порядок регулювання діяльності банків в Україні, затвердженою постановою Правління Національного банку від 28 серпня 2001 року № 368 (зі змінами). Фактичні значення становили: розмір регулятивного капіталу - "-" 1 511 млн.грн. (нормативне значення - не менше 120 млн.грн., одна третина 40 млн.грн.), норматив співвідношення регулятивного капіталу до сукупних активів (НЗ) - 0% (нормативне значення не менше 9%, одна третина - 3%) та норматив співвідношення регулятивного капіталу до зобов'язань (НЗ-1) - 0% (нормативне значення не менше 10%, одна третина - 3,33%).
На думку позивача, обставини які зазначено НБУ в постанові "Про віднесення ПАТ "ВіЕйБі Банк" до категорії неплатоспроможних", в повній мірі суперечать даним звітності, які подавав ПАТ "ВіЕйБі Банк" регулятору перед укладанням кредитного договору № 31 від 04.04.2014 та після цього.
Враховуючи наявність підстав вважати висновки НБУ, що винесені на протязі короткого проміжку часу суперечливими, результати яких призвели до зміни істотних обставин умов, що є предметом спору, враховуючи складність економічних розрахунків із застосуванням фінансово-економічних нормативів та показників, існує необхідність експертного дослідження вказаних питань.
Відповідно до ст. 41 Господарського процесуального кодексу України, для роз'яснення питань, що виникають при вирішенні господарського спору і потребують спеціальних знань, господарський суд призначає судову експертизу. Учасники судового процесу мають право пропонувати господарському суду питання, які мають бути роз'яснені судовим експертом. Остаточне коло цих питань встановлюється господарським судом в ухвалі. Проведення судової експертизи доручається державним спеціалізованим установам чи безпосередньо особам, які відповідають вимогам, встановленим Законом України "Про судову експертизу". Особа, яка проводить судову експертизу користується правами і несе обов'язки, зазначені у статті 31 цього Кодексу.
Відповідно до статті 7 Закону України "Про судову експертизу", судово-експертну діяльність здійснюють державні спеціалізовані установи, а також у випадках і на умовах, визначених цим Законом, судові експерти, які не є працівниками зазначених установ. До державних спеціалізованих установ належать, зокрема, науково-дослідні установи судових експертиз Міністерства юстиції України.
Статтею 42 Господарського процесуального кодексу України закріплено, що Висновок судового експерта повинен містити докладний опис проведених досліджень, зроблені в результаті їх висновки і обгрунтовані відповіді на поставлені господарським судом питання. Висновок подається господарському суду в письмовій формі, і копія його надсилається сторонам.
Якщо під час проведення судової експертизи встановлюються обставини, що мають значення для правильного вирішення спору, з приводу яких судовому експерту не були поставлені питання, у висновку він викладає свої міркування і щодо цих обставин.
Розглянувши у судовому засіданні 10.06.2016 клопотання представника позивача про призначення у даній справі судової експертизи, з метою роз'яснення питань, що потребують спеціальних знань, суд вважає за необхідне призначити у цій справі судову економічну експертизу.
Керуючись ст. 41 Господарського процесуального кодексу України, суд, -
1. Для роз'яснення питань, що виникли під час розгляду справи № 910/29287/15 призначити судову економічну експертизу.
2. Проведення судової економічної експертизи доручити Дніпропетровському науково-дослідному інституту судових експертиз (49000, м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Леніна, 17, офіс 361).
3. Попередити експертів про кримінальну відповідальність за ст. 384, 385 Кримінального кодексу України.
4. На вирішення експертизи поставити наступні питання:
4.1. Чи підтверджується документально виходячи з фінансово-економічних показників та нормативів НБУ платоспроможність Публічного акціонерного товариства "Всеукраїнський акціонерний банк" на дату підписання Кредитного договору № 31 від 04.04.2014?
4.2. Чи підтверджується документально виходячи з фінансово-економічних показників та нормативів НБУ неплатоспроможність Публічного акціонерного товариства "Всеукраїнський акціонерний банк" на дату введення тимчасової адміністрації (21.11.2014)?
5. Зобов'язати позивача - QUICKCOM LIMITED (КВІККОМ ЛІМІТЕД) провести попередню оплату експертизи, про що повідомити Дніпропетровський науково-дослідний інститут судових експертиз та Господарський суд міста Києва.
6. Направити матеріали справи № 910/29287/15 до Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз (49000, м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Леніна, 17, офіс 361).
7. Погодити строк проведення судової комплексної експертизи у справі № 910/29287/15, що може перевищувати більше трьох місяців.
Суддя І.В.Усатенко