61022, м.Харків, пр.Леніна, 5
іменем України
03.11.2015 Справа № 910/18016/15
Господарський суд Донецької області у складі судді Курило Г.Є.
при секретарі судового засідання Сватіковій Д.А.
розглянув у відкритому судовому засіданні господарського суду матеріали справи
за позовом: Управління Пенсійного фонду України в Самарському районі м. Дніпропетровська, м. Дніпропетровськ
до відповідача: Публічного акціонерного товариства “Акціонерно-комерційний банк “КАПІТАЛ”, м. Донецьк
про стягнення 3173,10 грн.
Представники сторін
від позивача: не з'явились
від відповідача: не з'явились
Суть спору: Позивач, Управління Пенсійного фонду України в Самарському районі м. Дніпропетровська, м.Дніпропетровськ звернувся до господарського суду м.Києва з позовом до відповідача, Публічного акціонерного товариства “Акціонерно-комерційний банк “КАПІТАЛ”, м. Донецьк про стягнення штрафних санкцій у розмірі 3173,10 грн.
В обґрунтування вимог позивач посилається на порушення відповідачем умов укладеного між ними договору про зарахування і виплату пенсій та допомог через ВАТ “Акціонерно-комерційний банк “КАПІТАЛ” № 51 від 28.12.2009р., а саме - невиконання зобов'язань зі своєчасного зарахування сум пенсійних виплат на банківські рахунки пенсіонерів, у зв'язку з чим позивач просить суд стягнути з відповідача штраф у розмірі своєчасно не зарахованих сум пенсійних виплат.
Ухвалою господарського суду м. Києва від 17.07.2015р. позовна заява Управління Пенсійного фонду України в Самарському районі м.Дніпропетровська, м.Дніпропетровськ до відповідача, Публічного акціонерного товариства “Акціонерно-комерційний банк “КАПІТАЛ”, м.Донецьк про стягнення 3173,10 грн. направлено за підсудністю до господарського суду Запорізької області.
Ухвалою господарського суду Запорізької області від 19.08.2015р. позовна заява Управління Пенсійного фонду України в Самарському районі м. Дніпропетровська, м.Дніпропетровськ до відповідача, Публічного акціонерного товариства “Акціонерно-комерційний банк “КАПІТАЛ”, м. Донецьк про стягнення 3173,10 грн. направлено для розгляду за територіальною підсудністю до господарського суду Донецької області.
Позовна заява надійшла до господарського суду Донецької області 26.08.2015року.
26.08.2015 року згідно автоматичного розподілу справ між суддями позовну заяву передано на розгляд судді Курило Г.Є.
Ухвалою від 26.08.2015р. господарського суду Донецької області порушено провадження по справі №910/18016/15.
Представник позивача був присутній в судовому засіданні 29.09.2015р. та наполягав на задоволенні позовних вимог. 03.11.2015р. від позивача надійшло клопотання №4708/09/15 від 29.10.2015р. про розгляд справи без його участі, суд задовольняє клопотання позивача.
Представник відповідача у судове засідання не з'явився, відзив на позовну заяву не надав, хоча повідомлявся про судові засідання належними чином шляхом своєчасного надсилання ухвал за адресою відповідача: 04053, м. Київ, вул. Обсерваторна, буд. 10, яка зазначена на сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. В матеріалах справи наявні рекомендовані повідомлення про вручення поштових відправлень відповідачу.
Враховуючи викладене, справа розглядається відповідно до ст. 75 Господарського процесуального кодексу України без явки представника відповідача за наявними в ній матеріалами.
Розгляд справи відкладався на підставі ст.77 Господарського процесуального кодексу України, розгляд справи продовжувався на підставі ст. 69 Господарського процесуального кодексу України.
Перед початком розгляду справи по суті представника позивача було ознайомлено з правами та обов'язками відповідно до ст.ст. 20, 22 Господарського процесуального кодексу України.
Вивчивши матеріали справи, заслухавши в засіданні пояснення представника позивача, господарський суд встановив:
28.12.2009р. між позивачем, Управлінням Пенсійного фонду України в Самарському районі м.Дніпропетровська, м.Дніпропетровськ (фонд), Управлінням праці та соціального захисту населення Самарської районної ради в м.Дніпропетровськ (управління), та Відкритим акціонерним товариством “Акціонерно-комерційний банк “КАПІТАЛ”, м.Донецьк (правонаступником якого є відповідач, банк) укладено договір № 51 (договір), відповідно до параграфу 1 ст. 1 розділу I якого банк виконує функції виплати пенсій та грошової допомоги, передбачені Порядком виплати пенсій та грошової допомоги за згодою пенсіонерів та одержувачів допомоги через їх поточні рахунки в банках, затвердженим постановою Кабінету Міністрів України № 1596 від 30.08.1999р. №1596 (з наступними змінами).
Згідно з п. 5 параграфу 3 статті 3 розділу II договору банк зобов'язався забезпечити зарахування сум пенсій та грошової допомоги на поточні рахунки одержувачів не пізніше наступного операційного дня після надходження коштів від фонду та управління.
У відповідності до параграфу 1 статті 6 розділу III договору за несвоєчасну виплату і доставку сум пенсійних виплат одержувачам або несвоєчасне зарахування їх на банківські рахунки пенсіонерів, або несвоєчасне повернення на банківські рахунки органів Фонду сум коштів, не використаних для здійснення пенсійних виплат, за умови своєчасного і в повному обсязі їх фінансування, на установи банку накладається штраф у розмірі своєчасно не виплачених, не доставлених чи не зарахованих або своєчасно не повернених сум пенсійних виплат.
Відповідно до параграфу 1 ст. 10 розділу V договору цей договір набирає чинності з дня його підписання сторонами і діє до 01 січня 2011 року.
Додатковою угодою № 1 від 24.12.2010р. внесено зміни до Договору, зокрема, у параграфі 1 ст.10 розділу V цифри « 2011» замінено на « 2012»; доповнено статтю 10 розділу V параграфом 3 такого змісту: «Цей договір може бути пролонгований на тих же умовах на наступний календарний рік у разі визнання банка переможцем конкурсу на право виплати пенсій та грошової допомоги через банківські рахунки за згодою пенсіонерів та одержувачів допомоги на цей період, та якщо жодна зі Сторін за місяць до закінчення строку дії Договору не висловила бажання його розірвати».
Оскільки доказів розірвання означенного договору не надано, суд дійшов висновку, що договір № 51 від 28.12.2009р. діяв протягом 2014р.
Відповідно до акту №12/03/22 від 03.04.2015р. перевірки своєчасності та правильності зарахування коштів управління Пенсійного фонду України в Самарському районі м. Дніпропетровська на поточні рахунки пенсіонерів у відділенні №42 ПАТ АКБ «Капітал» у м.Дніпропетровську 16.06.2014 управлінням Пенсійного фонду України в Самарському районі м.Дніпропетровська було профінансовано кошти в сумі 3173,10грн. на виплату пенсій згідно основних відомостей за червень 2014 року (17 число виплати) трьом пенсіонерам: ОСОБА_1 в сумі 1135,09грн., ОСОБА_2 в сумі 1089,01грн. та ОСОБА_3 в сумі 949,00грн. На рахунок №2560, який відкритий в ПАТ «АКБ «Капітал» кошти були зараховано 18.06.2014 (згідно наданої для перевірки банківської виписки). В той же день з рахунку №2560 кошти було списано на рахунок №2924 та зараховано на рахунки пенсіонерів (№2625). Під час перевірки встановлено порушення п.19 Порядку виплати пенсій та грошової допомоги за згодою пенсіонерів та одержувачів допомоги через їх поточні рахунки у банках, затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 30.08.1999 №1596 та абз. 5 параграфу 3 ст. 3 Розділу II Договору про зарахування сум пенсій за датою виплати 17 червня 2014 (фактично зараховано кошти 18.06.2014) із затримкою на один операційний день.
У запереченнях до акту № 12/03/22 перевірки своєчасності та правильності зарахування коштів управління Пенсійного фонду України в Самарському районі м.Дніпропетровська вих. № 1051 від 06.04.2015р. зазначено, що відповідно до повідомлення від 16.06.2014р. на сайті Національного банку України було опубліковано оголошення про захоплення терористами приміщення Управління Національного банку України в Донецькій області, у зв'язку з чим діяльність Управління була зупинена, а система платежів та розрахунків у регіоні тимчасово відключена. Фактично пенсійні кошти були зараховані на аналітичний рахунок банківської установи ПАТ «АК «Капітал» №256054301008 «Державні позабюджетні фонди» 18.06.2014р. Впродовж одного дня, 18.06.2014р., відділення №42 ПАТ «АКБ «Капітал» у м. Дніпропетровську зарахувало пенсію в сумі 3173,10грн. на поточні рахунки пенсіонерів, у зв'язку з чим правові підстави для застосування штрафу відсутні.
На адресу відповідача позивачем була направлена претензія від 21.04.2015р. №1927/09/16 з вимогою сплатити штраф на розрахунковий рахунок управління Пенсійного фонду в Самарському районі м.Дніпропетровська в розмірі 3173,10грн.
У відповіді на претензію № 42/2645 від 30.04.2015р., відповідач зазначив, що вважає порушення відсутнім, оскільки фізично не мав можливості виконати міжбанківський електронний платіж №2054_6I133/48 від 16.06.2014р. в сумі 3173,10грн., який спочатку проводився через банк, обслуговуючий управління ПФУ та управління НБУ в Донецькій області відповідно до укладеного договору з урахуванням того, що робота управління 16.06.2014р. була призупинена, а відновлена тільки 18.06.2014р. Після отримання грошових коштів Пенсійного фонду 18.06.2014р., про що свідчить виписка з рахунку № 256054301008 за 18.06.2014р. в той же день здійснено зарахування грошових коштів на поточні рахунки пенсіонерів.
Посилаючись на несвоєчасне зарахування відповідачем коштів на поточні рахунки пенсіонерів, позивач просить застосувати штрафні санкції, передбачені Законом України «Про загальнообов'язкове державне пенсійне страхування».
Виходячи з принципу повного, всебічного та об'єктивного розгляду всіх обставин справи, суд вважає вимоги позивача до відповідача такими, що не підлягають задоволенню враховуючи наступне:
Дослідивши договір, з якого виникли цивільні права та обов'язки сторін, суд дійшов висновку, що укладений між сторонами правочин за своїм змістом та своєю правовою природою є договором банківського рахунку, який підпадає під правове регулювання ст.1066 Цивільного кодексу України, за приписами якої за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка) грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком.
Статтею 1 Закону України "Про загальнообов'язкове державне пенсійне страхування" встановлено, що пенсійні виплати - грошові виплати в системі загальнообов'язкового державного пенсійного страхування, що здійснюються у вигляді пенсії, довічної пенсії або одноразової виплати; пенсія - щомісячна пенсійна виплата в солідарній системі загальнообов'язкового державного пенсійного страхування, яку отримує застрахована особа в разі досягнення нею передбаченого цим Законом пенсійного віку чи визнання її інвалідом, або отримують члени її сім'ї у випадках, визначених цим Законом.
Згідно з п. 2 Загальних положень Порядку виплати пенсій та грошової допомоги за згодою пенсіонерів та одержувачів допомоги через їх поточні рахунки у банках, затвердженого постановою Кабінету Міністрів України №1596 від 30.08.1999р., (далі за текстом - Порядок) виплата пенсій та грошової допомоги згідно з цим Порядком здійснюється через поточні рахунки, що відкриваються у банках, з якими Пенсійний фонд та Мінсоцполітики за результатами конкурсу укладають відповідні угоди з визначенням санкцій за недотримання ними договору перед одержувачами.
Згідно ч. 11 ст. 106 Закону України "Про загальнообов'язкове державне пенсійне страхування", виконавчими органами Пенсійного фонду за несвоєчасну виплату і доставку сум пенсійних виплат одержувачам або несвоєчасне зарахування їх на банківські рахунки пенсіонерів, або несвоєчасне повернення на банківські рахунки виконавчих органів Пенсійного фонду чи Накопичувального фонду сум коштів, не використаних для здійснення пенсійних виплат, за умови своєчасного і в повному обсязі їх фінансування, на організації, у тому числі банки, які здійснюють виплату і доставку пенсій, накладається штраф у розмірі своєчасно не виплачених, не доставлених чи не зарахованих або своєчасно не повернених сум пенсійних виплат.
Суд в ухвалах суду від 29.09.2015р. та 15.10.2015р. зобов'язував позивача надати суду докази профінансування коштів в розмірі 3173,10грн. 16.06.2014р. на виплату пенсій (платіжні доручення, банківські виписки, тощо); докази зарахування коштів в розмірі 3173,10 грн. на рахунок №2560 в установі відповідача 18.06.2014р.; докази списання коштів з рахунку №2560 на рахунок № 2924 в розмірі 3173,10 грн. та перерахування на рахунки пенсіонерів №2625; письмові пояснення з наданням відповідних доказів щодо дати надходження коштів в сумі 3173,10грн до установи відповідача, однак позивач не надав суду витребувані докази.
Як вбачається із матеріалів справи, грошові кошти в сумі 3173,10 грн., що були профінансовані 16.06.2014р., були зараховані на рахунок №2560, який відкритий в ПАТ «АКБ «Капітал» 18.06.2014р. та в той же день з рахунку №2560 кошти було списано на рахунок №2924 та зараховано на рахунки пенсіонерів (№2625).
У відповідності до п. 8.4. ст. 8 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», міжбанківський переказ виконується в строк до трьох операційних днів. Внутрішньобанківський переказ виконується в строк, встановлений внутрішніми нормативними актами банку, але не може перевищувати двох операційних днів.
Відповідно до ст.611 Цивільного кодексу України у разі порушення зобов'язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом.
Згідно ст. 549 ЦК України, неустойкою (штрафом, пенею) є грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов'язання.
Таким чином, порушення зобов'язання є підставною для нарахування та стягнення неустойки.
Відповідно до ст.4-3 Господарського процесуального кодексу України судочинство в господарських судах здійснюється на засадах змагальності. Згідно ст.33 Господарського процесуального кодексу України кожна сторона повинна довести обставини, на які вона посилається в обґрунтування своїх вимог або заперечень.
Позивач не довів порушення відповідачем п. 5 параграфу 3 статті 3 розділу II договору № 51 від 28.12.2009р., відповідно до якого банк зобов'язався забезпечити зарахування сум пенсій та грошової допомоги на поточні рахунки одержувачів не пізніше наступного операційного дня після надходження коштів від фонду та управління, оскільки в день зарахування коштів (18.06.2014р.) в сумі 3173,10 грн. на рахунки відкриті в установі відповідача, останній перерахував їх на рахунки одержувачів, у зв'язку з чим правові підстави для стягнення штрафу відсутні.
На підставі вищевикладеного, суд відмовляє в задоволенні позовних вимог у зв'язку з недоведеністю.
Судові витрати у відповідності до вимог ч. 3 ст. 49 Господарського процесуального кодексу України, від сплати яких позивач у встановленому порядку звільнений, не стягуються.
На підставі викладеного, керуючись ст.ст.4, 4-2 - 4-6, 22, 33, 34, 49, 75,82-85 Господарського процесуального кодексу України, суд
Відмовити у задоволені позовних вимог Управління Пенсійного фонду України в Самарському районі м. Дніпропетровська, м. Дніпропетровськ до Публічного акціонерного товариства «Акціонерно-комерційний банк «Капітал» м. Донецьк про стягнення штрафу у розмірі 3173,10 грн.
Рішення набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано, а у разі подання апеляційної скарги - після розгляду справи апеляційним господарським судом, якщо рішення не буде скасовано.
В судовому засіданні 03.11.2015р. оголошено повний текст рішення.
Суддя Г.Є. Курило