ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД МІСТА КИЄВА 01030, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-В, тел. (044) 284-18-98, E-mail: inbox@ki.arbitr.gov.ua
06.04.2015№ 910/3092/15-г
Господарський суд міста Києва у складі судді Марченко О.В., при секретарі судового засідання Грабовській А.С.,
розглядаючи у відкритому судовому засіданні
справу № 910/3092/15-г
за позовом товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Фактор Плюс», м. Київ,
до публічного акціонерного товариства «Златобанк», м. Київ,
про зобов'язання укласти договір відступлення права вимоги,
за участю представників:
позивача - Сичика М.В. (довіреність від 11.06.2014 № 11/06-14);
відповідача - Білічак Х.В. (довіреність від 27.03.2015 №б/н);
Шевчука А.С. (довіреність від 27.03.2015 №б/н),
Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Фактор Плюс» (далі - Товариство) звернулося до господарського суду міста Києва з позовом про зобов'язання публічного акціонерного товариства «Златобанк» (далі - Банк) укласти з позивачем договір відступлення права вимоги (який підлягає нотаріальному посвідченню), за умовами якого відповідач відступить на користь Товариства право вимоги за кредитним договором від 23.09.2013 №255/1/13-KL, укладеним Банком та товариством з обмеженою відповідальністю «Фросбі-М» (далі - ТОВ «Фросбі-М»), і право вимоги за договорами, які забезпечують виконання ТОВ «Фросбі-М» зобов'язань за кредитним договором від 23.09.2013 №255/1/13-KL (далі - Кредитний договір №255/1/13-KL), а саме:
- договором іпотеки від 23.09.2013, укладеним Банком і дочірнім підприємством «Строй-Маркет Плюс», та посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Кирилюком Д.В. за реєстровим №3591;
- договором іпотеки від 11.10.2013, укладеним Банком і товариством з обмеженою відповідальністю «Дагмар-Інвест», та посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Кирилюком Д.В. за реєстровим №3747;
- договором поруки від 23.09.2013 №255/1/13-КL/Р-1, укладеним Банком і компанією «Ансуса Лімітед».
Позов мотивовано тим, що:
- 26.12.2014 Банком і товариством з обмеженою відповідальністю «Універсальні інформаційні технології» (далі - ТОВ «УІТ») укладено договір банківського вкладу № 82/11 (далі - Депозитний договір);
- ТОВ «УІТ» розмістило на депозитному рахунку у відповідача грошові кошти у сумі 59 371 916 грн., які мали бути повернуті не пізніше 14.01.2015;
- з метою забезпечення Депозитного договору Банком і ТОВ «УІТ» укладено договір застави майнових прав від 26.12.2015 №82/1/1-S (далі -Договір застави), за умовами якого відповідач в якості забезпечення зобов'язань за Депозитним договором передав у заставу майнові права за Кредитним договором №255/1/13-KL та кредитним договором від 28.08.2012 № 196/12-KL;
- відповідач зобов'язання за Депозитним договором щодо повернення грошових коштів не виконав та 59 371 916 грн. ТОВ «УІТ» не повернув;
- 26.01.2015 позивачем і ТОВ «УІТ» було укладено договір відступлення права вимоги №26/01-15/1 (далі - Договір відступлення), за умовами якого до позивача перейшло право вимог за Депозитним договором;
- 31.01.2015 Товариством і ТОВ «УІТ» було укладено договір відступлення за Договором застави (далі - Договір відступлення від 31.01.2015), за умовами якого ТОВ «УІТ» відступило позивачу свої права заставодержателя за Договором застави;
- 03.02.2015 Товариство надіслало Банку вимогу про погашення заборгованості шляхом уступки позивачу права вимоги, яке було передано в заставу;
- 04.02.2015 Банком і Товариством було укладено договір відступлення права вимоги за кредитним договором від 28.08.2012 № 196/12-KL (далі - Договір відступлення від 04.02.2015) з метою часткового виконання зобов'язань відповідача за Депозитним договором на суму 40 522 415,26 грн., в результаті чого невиконаним залишилось зобов'язання з повернення 19 376 528,16 грн.
Ухвалою господарського суду міста Києва від 13.02.2015 порушено провадження у справі.
24.02.2015 позивач подав суду документи, підготовлені на виконання вимог ухвали суду про порушення провадження у справі.
03.03.2015 відповідач подав суду відзив на позовну заяву, в якому зазначив таке:
- Банком і Товариством було укладено Договір відступлення від 04.02.2015 з метою часткового виконання зобов'язань відповідача за Депозитним договором на суму 40 522 415,26 грн., в результаті чого невиконаним залишилось зобов'язання з повернення 19 376 528,16 грн.;
- як на причину неукладення договору відступлення права вимоги за Кредитним договором №255/1/13-KL відповідач посилається на те, що крім кредиту у сумі 3 000 000 доларів США названим договором (з урахування останнього внесення змін 27.09.2013) передбачено забезпечення у вигляді: договору поруки від 23.09.2013 №255/1/13- KL/Р-1 на всю суму заборгованості; договору іпотеки від 23.09.2013, реєстраційний №3591 (предметами іпотеки є приміщення магазину промислових та продовольчих товарів з кулінарним цехом загальною площею 5 194,2 кв. м. за адресою: Житомирська область, м. Коростишів, вул. Більшовицька, буд. 66, заставна вартість - 32 059 900 грн., та нежитлова будівля загальною площею 1580,6 кв. м. за адресою: Дніпропетровська область, м. Нікополь, вул. Шевченко, буд. 69/1, заставна вартість - 8 149 000 грн.);
- таким чином, враховуючи залишкову вартість погашення Банком за Депозитним договором (19 376 528,16 грн.), сума, право вимоги на яку хоче отримати позивач, значно перевищує фактичний розмір заборгованості;
- з 19.08.2014 Банк був переведений на особливий вид контролю, а саме Національний банк України (далі - НБУ) призначив куратора - службовця НБУ;
- постановою правління НБУ від 13.02.2014 №105 відповідач був віднесений до категорії проблемних 04.12.2014;
- виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 13.02.2015 № 30 про запровадження тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у Банку;
- вимога позивача про зобов'язання відповідача вичинити дії щодо переуступки права вимоги за Кредитним договором №255/1/13-KL, а також договорів забезпечення до нього є саме вимогою кредитора в розумінні положень частини п'ятої статті 36 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб";
- у зв'язку із введенням тимчасової адміністрації Банку з 14.02.2015 та продовженням її здійснення до 13.05.2015, позовні вимоги позивача задоволенню не підлягають;
- разом з тим, Товариство не позбавлено можливості захистити свої права на грошові кошти, які знаходяться на рахунку у Банку, в порядку пункту 3 частини другої статті 37 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" шляхом звернення до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про продовження здійснення банком операції з перерахування спірних сум або в порядку розділу VII Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" у разі прийняття рішення про ліквідацію банку.
Ухвалою господарського суду міста Києва від 10.03.2015 відмовлено у задоволенні заяви позивача про забезпечення позову.
Позивач 02.04.2015 подав суду пояснення на відзив, в яких зазначив, що:
куратор НБУ мав вагому роль не лише у випадку прийняття відповідачем рішення щодо можливості укладення договору відступлення за Кредитним договором №255/l/13-KL, аналогічну роль куратор НБУ мав у прийнятті відповідачем рішення щодо укладення Договору застави, оскільки на момент укладення Договору застави (26.12.2014) куратор НБУ уже здійснював посилений контроль за діяльністю банку; умовами Договору застави визначено, що розмір заставленого права перевищує розмір зобов'язань відповідача перед позивачем; оскільки в заставу позивачу загалом передано права вимоги на загальну суму 82 321 515,32 грн., а розмір зобов'язань відповідача становив 59 371 916 грн.;
з метою задоволення своїх прав 03.02.2015 позивач вручив відповідачеві вимогу про погашення заборгованості шляхом уступки позивачу права вимоги, яке було передане в заставу;
позивач повідомив, що станом на 03.02.2015 він в повному обсязі набув прав кредитора до ТОВ «Фросбі-М», товариства з обмеженою відповідальністю «Діскавері-Бурове обладнання (Україна)» (далі - Товариство); разом з цим, позивач в повному обсязі набув прав заставодержателя/іпотекодержателя відносно майнових/не майнових поручителів вказаних боржників;
станом на 03.02.2015 від відповідача до позивача перейшли всі права кредитора за Кредитним договором №255/l/13-KL та відповідними договорами забезпечення, тобто до введення тимчасової адміністрації, яка була введена з 14.02.2015;
підтвердженням факту переходу майнових прав позивача відносно ТОВ «Фросбі-М» та Товариства за відповідними кредитними договорами та договорами забезпечення є та обставина, що у відповідь на вимогу позивача, в якій він вказав, що є кредитором відносно вказаних боржників, позивачем та відповідачем укладено договір відступлення права вимоги, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Джуринською Л.В., та зареєстрований в реєстрі за №236, а також той факт, що відповідач жодним чином не заперечував факту переходу таких прав.
Відповідач 06.04.2015 подав суду заперечення на позов, в яких зазначив таке:
рішенням правління Банку від 26.02.2013 (протокол № 6) було затверджено «Положення про здійснення в АТ «Златобанк» депозитних операцій з юридичними особами». Даним положенням не передбачається можливість укладення договору застави майнових прав для забезпечення виконання умов договору банківського вкладу; відповідач вважає, що Договір застави є нікчемним у відповідності до пункту 7 частини третьої статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», оскільки його умовами передбачена передача майна з метою надання переваги (пільги), що прямо не встановлена для нього законодавством та внутрішніми документами відповідача; уклавши Договір застави відповідач взяв на себе зобов'язання внаслідок чого виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами стало неможливим; наказом від 30.03.2015 №125 уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в Банку було віднесено до нікчемних Договір застави, укладений ТОВ «УІТ» та відповідачем; повідомлення про нікчемність вказаного договору було направлено ТОВ «УІТ» 31.03.2015;
08.04.2014 відповідачем та НБУ для забезпечення виконання умов кредитного договору від 08.04.2014 № 34 укладено договір застави майнових прав № 34/ЗМП (далі - Договір №34/ЗМП); відповідно до підпункту 1.1 пункту 1 Договору №34/ЗМП предметом застави за цим договором є майнові права за кредитними договорами, укладеними заставодавцем і юридичними та фізичними особами, перелік яких наведений в додатку 1 до Договору №34/ЗМП; згідно з додатком 1 до Договору №34/ЗМП в заставу НБУ передано право за Кредитним договором №255/1/13-KL; НБУ не надавало згоди на укладення договору про внесення змін і доповнень до Договору застави, яким було передано в заставу майнові права за Кредитним договором №255/1/13-KL; відповідно до статті 4 Закону України «Про заставу» предметом застави може бути майно, яке відповідно до законодавства України може бути відчужено заставодавцем та на яке може бути звернено стягнення; таким чином, майнові права за Кредитним договором №255/1/13-KL не могли бути передані в заставу ТОВ «УІТ»; разом з тим, передача за Договором застави в заставу майнових прав за Кредитним договором №255/1/13-KL, що уже передані в заставу НБУ (статутний капітал якого є державною власністю), є посяганням на майно держави, а тому даний правочин у відповідності до статті 228 Цивільного кодексу України є нікчемним.
Представник позивача у судове засіданні 06.04.2015 підтримав доводи, викладені у поясненнях, поданих суду 02.04.2015 у письмовому вигляді, позовні вимоги підтримав у повному обсязі.
Представники відповідача підтримали доводи, викладені у заперечення на позов, поданих суду 06.04.2015 у письмовому вигляді, проти задоволення позовних вимог заперечили.
Заслухавши пояснення представників сторін, суд дійшов висновку про необхідність витребування у відповідача копії Договору №34/ЗМП для дослідження його умов в рамках розгляду даної справи.
Разом з тим, представники відповідача 06.04.2015 подали суду клопотання про продовження строку розгляду справи.
Відповідно до частини першої статті 69 ГПК України спір має бути вирішено господарським судом у строк не більше двох місяців від дня одержання позовної заяви, проте частиною третьою вказаної статті передбачено, що у виняткових випадках за клопотанням сторони, з урахуванням особливостей розгляду спору, господарський суд ухвалою може продовжити строк розгляду спору, але не більш як на п'ятнадцять днів.
Дослідивши наявні в матеріалах справи докази, суд дійшов висновку про можливість задоволення клопотання представників відповідача про продовження строку розгляду справи.
Згідно з частиною першою статті 77 ГПК України господарський суд відкладає в межах строків, встановлених статтею 69 цього Кодексу, розгляд справи, коли за якихось обставин спір не може бути вирішено в даному засіданні. Такими обставинами, зокрема, є нез'явлення в судове засідання представників сторін.
Враховуючи викладене та керуючись статтями 69, 77, 86 ГПК України, господарський суд міста Києва
1. Задовольнити клопотання відповідача про продовження строку розгляду справи.
2. Продовжити строк розгляду спору до 27.04.2015 включно.
3. Відкласти розгляд справи на 27.04.2015 о 11 год. 50 хв.; судове засідання відбудеться в приміщенні господарського суду міста Києва за адресою: 01030, м. Київ, вул. Б. Хмельницького, 44-б, зал судових засідань № 12.
4. Зобов'язати:
4.1. Сторони:
- направити у судове засідання своїх повноважних представників, повноваження яких повинні бути оформлені відповідно до приписів статті 28 ГПК України; документи на підтвердження повноважень таких представників подати суду; визнати явку представників сторін в судове засідання обов'язковою;
- документи подавати суду в оригіналі для огляду та належним чином засвідчених копіях для долучення до матеріалів справи з урахуванням приписів статті 36 ГПК України і пункту 5.27 Національного стандарту України "Державна уніфікована система організаційно-розпорядчої документації. Вимоги до оформлення документів. ДСТУ 4163-2003", затвердженого наказом Державного комітету України з питань технічного регулювання та споживчої політики від 07.04.2003 № 55;
- письмові пояснення та документи завчасно надсилати на адресу суду поштою або подавати через відділ діловодства суду з супровідним листом з обов'язковим описом додатків у прошитому вигляді;
- у разі відсутності витребуваних судом доказів або неможливості їх подання надати обґрунтовані письмові пояснення з цього приводу;
4.2. Відповідача:
- подати суду належним чином завірену копію договору застави майнових прав від 08.04.2014 № 34/ЗМП.
5. Звернути увагу сторін на необхідність дотримання ними вимог статей 22, 33, 34 та частини четвертої статті 74 ГПК України та на встановлений статтею 69 ГПК України строк вирішення спору.
6. Попередити сторони, що при ухиленні від вчинення дій, покладених судом на сторони, до останніх можуть бути застосовані санкції, передбачені пунктом 5 статті 83 ГПК України.
7. Звернути увагу сторін, що відповідно до статті 80 ГПК України вони можуть укласти мирову угоду на будь-якій стадії розгляду справи.
Суддя О. Марченко
на 27.04.15 о 11:50 год. Засідання відбудеться у приміщенні Господарського суду м. Києва за адресою: м. Київ, вул. Богдана Хмельницького, 44-В, зал № 12.