пр. № 1-кс/759/4057/15
ун. № 759/15072/15-к
22 вересня 2015 року слідчий суддя Святошинського районного суду м. Києва ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , за участю старшого слідчого ОСОБА_3 , розглянувши клопотання слідчого СВ Святошинського РУ ГУМВС України в м. Києві про тимчасовий доступ до документів у досудовому розслідуванні № 12014100080011062 від 11.12.2014 року, за ознаками правопорушення, передбаченого, ст. 3641 ч. 1 КК України,-
Старший слідчий СВ Святошинського РУ ГУМВС України в м. Києві ОСОБА_3 за погодженням з прокурором прокуратури Святошинського району м. Києва ОСОБА_4 звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до документів та розкрити банківську таємницю по поточному рахунку № НОМЕР_1 , відкритого на Кредитну спілку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_2 ) в ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » МФО НОМЕР_3 код ЄДРПОУ НОМЕР_4 , яке розташоване за адресою: АДРЕСА_1 , що має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.
Мотивуючи клопотання, слідчий посилається на те, що 11.12.2014 до Святошинського РУ ГУМВС України в місті Києві надійшов лист тимчасово виконуючого обов'язки голови ІНФОРМАЦІЯ_3 (далі НАЦКОМФІНПОСЛУГ) ОСОБА_5 , про те що до НАЦКОМФІНПОСЛУГ надійшли довідки про надання великого кредиту кредитної спілкою « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_2 місце розташування АДРЕСА_2 , членам Спілки на загальну суму 20,1 млн. гривень, що свідчить про можливе зловживання повноваженнями службовими особами кредитної спілки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з метою одержання неправомірної вигоди, всупереч інтересам юридичної особи та окремих громадян. Зазначено, що головою Спостережної ради Спілки є ОСОБА_6 , який також є головою Спостережної ради ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».
При цьому, на підставі постанови Національного банку України від 21.08.2014 №518 ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » віднесено до категорії неплатоспроможних та прийнято рішення від 21.08.2014 № 72 щодо здійснення тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи ІНФОРМАЦІЯ_5 на тимчасову адміністрацію в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » з 22.08.2014.
Крім того, Спілка обслуговується в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », який також віднесений до категорії неплатоспроможних (постанова НБУ від 23.05.2014 №305) та по якому прийнято рішення від 26.05.2014 №37 щодо здійснення тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду на тимчасову адміністрацію у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » з 26.05.2014. У зв'язку з набранням чинності з 04.08.2014 р. ЗУ «Про внесення змін до ЗУ «Про Державний бюджет України на 2014 рік», статтею 31 якого передбачено, що перевірки підприємств, установ та організацій контролюючими органами (крім ІНФОРМАЦІЯ_7 ) здійснюються протягом серпня-грудня 2014 року виключно з дозволу Кабінету Міністрів України або за заявкою суб'єкта господарювання, щодо його перевірки.
Допитаний у якості свідка ОСОБА_7 - заступник директора ІНФОРМАЦІЯ_8 за кредитними установами та бюро кредитних історій Нацкомфінпослуг, пояснив, що згідно перевірки нерегулярних звітних даних, встановлено, що Спілкою надано кредитів 5-м членам Спілки на загальну суму 20,1 млн. гривень, один з вказаних кредитів перевищив ліміт у 20 % від капіталу кредитної спілки який може бути виданий одному члену кредитної спілки, а також три кредити були близькі до гранично допустимої відмітки у 20 % від загального капіталу спілки, (згідно ч. 1 ст. 21 ЗУ «Про кредитні спілки»). При цьому згідно долучених ОСОБА_7 до матеріалів кримінального провадження копій звітності поданої до Нацкомфінпослуг спілкою встановлено, що 27.10.2014 надано кредит члену Спілки у розмірі 21 % від капіталу кредитної спілки, 28.10.2014 надано кредит члену Спілки у розмірі 13 % від капіталу кредитної спілки, цього ж дня також члену Спілки надано кредит у розмірі 8 % від капіталу кредитної спілки, цього ж дня також члену Спілки надано кредит у розмірі 19 % від капіталу кредитної спілки, 04.11.2014, члену Спілки надано кредит у розмірі 19,83 % від капіталу кредитної спілки.
17.12.2014, на адресу Спілки був наданий запит в порядку ст. 93 КПК України про надання завірених належним чином статутних, реєстраційних документів, податкової звітності, планових, позапланових перевірок, акти, висновки, тощо перевірок вимог дотримання податкового та трудового законодавства вказаних юридичних осіб за весь період діяльності, наказів про призначення на посаду директора та головного бухгалтера, кредитних справ, за якими 5-м учасникам Спілки був виданих кредит на загальну суму 20,1 млн. гривень за 2014 рік, договорів між кредитною Спілкою та фізичними особами, за якими 5-м учасникам кредитної Спілки був виданих кредит на загальну суму 20,1 млн. гривень за 2014 рік. На зазначений запит ОСОБА_8 надісланий лист про відмову у наданні будь-яких із зазначених копій документів.
При цьому слід враховувати наявну небезпеку втрати своїх вкладів іншими членами кредитної спілки у зв'язку з можливим зловживань посадовими особами кредитної спілки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у частині виведення грошових коштів із Спілки, а також необхідність перевірки осіб на ім'я яких були надані великі кредити у зв'язку з можливим використанням даних 3-х осіб під час укладання кредитних договорів. У зв'язку з викладеним для виконання завдань покладених на досудове розслідування необхідно отримати доступ до руху коштів Спілки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за для перевірки законності проведення фінансових операцій, та подальшого проведення судових експертиз.
У ході досудового розслідування встановлено, що в ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » МФО НОМЕР_3 код СДРПОУ НОМЕР_4 « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (СДРПОУ НОМЕР_2 ) відкрито рахунок № НОМЕР_1 . У зв'язку з чим слідчий просив клопотання задовольнити в повному обсязі.
Вивчивши клопотання, додані до нього документи, якими слідчий обґрунтовує доводи клопотання та витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, в рамках якого подано до суду клопотання, вислухавши слідчого, який підтримав клопотання та в обґрунтування послався на доводи наведені в клопотанні, суд приходить до висновку про часткове задоволення клопотання про тимчасовий доступ до документів, які містять банківську таємницю, з наступних підстав.
Згідно ч. 2 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.
Крім того, у випадку необхідності отримання інформації, що містить відомості, які можуть становити банківську таємницю, що відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України містить охоронювану законом таємницю, сторона кримінального провадження в порядку, передбаченому главою 15 КПК України, має право згідно з положеннями ст.160 КПК звернутись до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.
Разом з тим, положеннями ч.2 ст.160 КПК України встановлені чіткі вимоги до змісту клопотання, з яким звертається сторона кримінального провадження до слідчого судді, при цьому в змісті клопотання, серед іншого повинно бути зазначено значення речей і документів для встановлення обставин у кримінальному провадженні; можливість використання як доказів відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Проте, суд не вбачає підстав для задоволення клопотання щодо вилучення запитуваних слідчим банківських документів саме в оригіналах.
Таким чином, оскільки судом встановлено, що доступ до документів, що становлять банківську таємницю нададуть можливість слідчому встановити істину у кримінальному провадженні, клопотання слідчого доведене частково та знайшло своє часткове обґрунтування, а тому підлягає частковому задоволенню.
На підставі викладеного, керуючись вимогами ст.ст.159, 162-166, 309 КПК України, -
Клопотання старшого слідчого СВ Святошинського РУ ГУМВС України в м. Києві ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів у досудовому розслідуванні № 12014100080011062 від 11.12.2014 року, за ознаками правопорушення, передбаченого, ст. 3641 ч. 1 КК України - задовольнити частково.
Надати старшому слідчому СВ Святошинського РУ ГУМВС України в м. Києві ОСОБА_3 тимчасовий доступ до речей (матеріальних носіїв) та документів, що містять банківську таємницю по поточному рахунку № НОМЕР_1 відносно клієнта банку - Кредитної спілки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), з можливістю ознайомитися з ними та зробити їх копії на паперовому або електронному носіях інформації, які знаходяться у володінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » МФО НОМЕР_3 код ЄДРПОУ НОМЕР_4 , яке розташоване за адресою: АДРЕСА_1 за період з дати відкриття рахунку по 26.08.2015, а саме:
- виписку руху грошових коштів по рахунку № НОМЕР_1 відкритого на Кредитну спілку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), в роздрукованому та електронному вигляді (вказавши всі ідентифікаційні ознаки та призначення платежів, відомості про стан рахунку клієнта на теперішній час), за період часу з дати відкриття рахунку по 26.08.2015; документи, відповідно до Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою Правління Нацбанку України від 12.11.2003 № 492 (зі змінами та доповненнями, за текстом - Інструкція № 492, в яких міститься інформація про осіб, які мають право розпоряджатись грошовими коштами, які знаходяться на рахунку № НОМЕР_1 відкритого на Кредитну спілку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_2 ); документи щодо осіб, які отримували грошові кошти з вказаного рахунку готівкою; договори про надання банківських послуг з використанням програмно-технічного комплексу «Банк-Клієнт», а також технічну документацію щодо проведення працівниками Банку інсталяції на комп'ютер клієнта Банку, вказаної системи, включаючи місце проведення вказаної операції; документи, якими оформлюється та підтверджується коло осіб, що мають доступ до даної системи по рахунку № НОМЕР_1 відкритого на Кредитну спілку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), за період з дати відкриття рахунку по 26.08.2015; документи, в тому числі електронні реєстри чи логфайли, якими зафіксовано номер телефону чи IP-адреса, на який передавались дані з банківської установи, про зміну залишків на рахунку № НОМЕР_1 відкритого на Кредитну спілку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), по системі «Клієнт-Банк», за період часу з дати відкриття рахунку по 26.08.2015;
- банківські документи, які оформляються при операції в касі банку, на підставі яких було видано готівку з рахунку № НОМЕР_1 відкритого на Кредитну спілку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), а саме: заяви на переказ готівки на поточні, вкладні (депозитні) рахунки, на рахунки інших фізичних та юридичних осіб, які відкриті у вказаній банківській установі, або в іншому Банку, та переказ без відкриття рахунку; наявні прибуткові касові ордери від працівників Банку за внутрішньобанківськими операціями; документи, установлені відповідною платіжною системою, для відправлення переказу та виплати його отримувачу готівкою в національній валюті; квитанції (другий примірник прибуткового касового документа) або інший документ, що є підтвердженням про внесення готівки у відповідній платіжній системі; документи, які стосуються касових операцій, а саме касові ордера, видаткові відомості, видаткові касові ордера про одержання готівки із зазначенням одержаної суми, видаткові касові ордера та видаткові відомості, які виписані на іншу особу, розрахункові документи, інші касові документи, які згідно із законодавством України підтверджували факт отримання (повернення) готівкових коштів; банківську виписку з касової книжки щодо фіксації всіх касових операцій стосовно видачі (повернення) коштів з поточного рахунку; грошові чеки; довіреності, на підставі яких особа отримувала кошти з даного поточного рахунку; всі наявні акти про розбіжності при видачі (повернені) коштів, за період часу з дати відкриття рахунку по 26.08.2015;
-всі наявні документи стосовно осіб, які мають безпосереднє відношення до рахунку № НОМЕР_1 відкритого на Кредитну спілку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), клієнта банку, відповідно до Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою Правління Нацбанку України від 12.11.2003 № 492 (зі змінами та доповненнями, за текстом - Інструкція № 492, а саме документи зі справи з юридичного оформлення рахунку: установчі та реєстраційні документи; накази; всі наявні заяви; довіреності; копії документів, які посвідчують особу; картки зі зразками печатки та підпису; заява про відкриття та закриття рахунку, додатки до них; заява про видачу чекової книжки; документи, що свідчать про видачу готівкових коштів особам (клієнту Банку), чи іншим особам за дорученням (чеки та доручення на отримання готівки, офіційне поточне листування та інші документи), за період часу з дати відкриття рахунку по 26.08.2015.
В іншій частині клопотання відмовити.
Строк дії ухвали становить один місяць з дня її постановлення;
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку, з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів, відповідно до положень ст. 166 КПК України;
Ухвала слідчого судді оскарженню не підлягає.
Cлідчий суддя
Святошинського районного суду м. Києва ОСОБА_1