Справа №712/17307/14к
Провадження №1кс/712/5793/14
про тимчасовий доступ до речей та документів
м. Черкаси 25 грудня 2014 року
Слідчий суддя Соснівського районного суду м.Черкаси ОСОБА_1 , за участю ст. прокурора ОСОБА_2 , ст. слідчого СВ Соснівського РВ в м. Черкаси УМВС України в Черкаській області лейтенанта міліції ОСОБА_3 , розглянув винесене в кримінальному провадженні № 12013250040000313, ст. слідчим СВ Соснівського РВ в м. Черкаси УМВС України в Черкаській області лейтенантом міліції ОСОБА_3 і погоджене ст. прокурором прокуратури м. Черкаси ОСОБА_2 клопотання про здійснення тимчасового доступу до речей і документів та додані до клопотання матеріали.
Перевіривши надані матеріали, матеріали кримінального провадження, заслухавши думку прокурора та слідчого, -
25 грудня 2014 року слідчий СВ Соснівського РВ УМВС України в Черкаській області ОСОБА_3 звернулась до суду із клопотання про тимчасовий доступ до речей та документів по кримінальному провадженню № 12013250040000313 від 25.01.2013 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ст. 190 ч. 1 КК України.
Клопотання погоджено зі ст. прокурором прокуратури міста Черкаси радником юстиції ОСОБА_2 .
В клопотанні зазначає, що 24.04.2009 року ОСОБА_4 було повністю погашена заборгованість по кредиту, на що ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відповідних підтверджуючих документів про оплату кредиту не давав, обіцяв та тягнув з документами. В 2010 році ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » звернувся до суду м. Черкаси з вимогами стягнути з останньої майно, а саме двокімнатну квартиру, яка стала предметом іпотеки, але банк останні дві суми, тобто 1384, 14 доларів США та 2874, 61 доларів США, як платежі не провів, гроші пройшли не по призначенню, а на рахунки, які не передбачені договором, тобто посадові особи ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » незаконно, умисно, шляхом обману заволоділи грошовими коштами ОСОБА_4 грошовими коштами на загальну суму 4258,75 доларів США.
Попередня кваліфікація кримінального правопорушення: ст. 190 ч. 1 КК України.
В ході розслідування кримінального провадження було встановлено, що ОСОБА_4 під час погашення заборгованості по кредитній угоді № 138 м/2007, отримала платіжні документи за відтиском штампу та печатки ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » як підтвердження внесення грошових коштів.
Разом з цим 11.02.2014 було призначено судово-економічну експертизу, виконання якої покладено на експертів ІНФОРМАЦІЯ_3 .
20.08.2014 до СВ Соснівського РВ м. Черкаси УМВС України в Черкаській області надійшло клопотання про надання додаткових документів по ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » для виконання висновку судово-економічної експертизи.
Відповідно до ст.60 Закону України «Про банк та банківську діяльність» - Інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємодії з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.
Банківською таємницею, зокрема є :
1. Відомості про стан рахунків клієнта, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України;
2. Операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди;
3. Фінансово-економічний стан клієнтів;
4. Системи охорони банків та клієнтів;
5. Інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності.
Враховуючи те, що для виконання висновку судово-економічної експертизи, її матеріали необхідно доповнити матеріалами з ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », які, в свою чергу, є банківською таємницею, та на підставі вищевикладеного, керуючись ст. ст. 160- 165, 309, 369- 372 та 395 КПК України , -
Задовольнити клопотання слідчого СВ Соснівського РВ в м. Черкаси УМВС України в Черкаській області лейтенанта міліції ОСОБА_3 та надати дозвіл на розкриття банківської таємниці та тимчасовий доступ до документів в ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), який розташований за адресою АДРЕСА_1 , що містить банківську таємницю, а саме:
- Положення, затверджене Пат КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про кредитування (утому числі в доларах США), що діяло в 2007-2009 роках;
- Положення, затверджене ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про касу та касові операції (в тому числі в доларах США), що діяло у 2007-2009 роках;
- Кредитні портфелі ОСОБА_4 , прож. АДРЕСА_2 по кредитній угоді про видачу траншу № 1-138м/2007 від 27.11.2007, по додатковій угоді № 1 до кредитної угоди № 138м/2007 від 27.11.2007, договори про видачу траншів № 1-138м/2007, № 2-138м/2007, № 3-138м/2007;
- Роздруківки розрахунків по вище наведеним договорам (по кожному траншу окремо) у порівнянні з графіками погашення заборгованості по кожному траншу з розбивкою по тілу, відсотках, комісії, пені, іншим штрафним санкціям з моменті видачі коштів до 25.01.2013 (включно);
- Облікові регістри по касовим операціям ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по видачі коштів ОСОБА_4 та розрахунках по кредиту готівкою;
- Доповідні записки, акти, службові розслідування щодо проведення по касі ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » квитанції від 26.01.2009 на суму 4485 доларів США замість 4485 гривень (згідно допитів в рамках розслідування кримінального провадження свідків ОСОБА_5 від 28.10.2013 та ОСОБА_6 від 29.10.2013, які станом на 26.01.2009 працювали в Черкаському відділенні № НОМЕР_2 ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що в АДРЕСА_3 .
Виконання ухвали покласти на слідчого СВ Соснівського РВ м.Черкаси лейтенанта міліції ОСОБА_3 .
Ухвала може бути оскаржена в апеляційному порядку протягом 5 днів і діє протягом 30 діб з дня її оголошення.
Слідчий суддя ОСОБА_1