Вирок від 13.01.2011 по справі 1-8/11

Світловодський міськрайонний суд Кіровоградської області

Справа № 1-8/11

ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

12 січня 2011 р. Світловодський міськрайонний суд Кіровоградської області у складі: головуючого судді Регеші В.О.

при секретарі Фадєєвій О.О. ,Рєхіній О.О.

з участю прокурора ,ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3

захисника підсудного ОСОБА_4

представники потерпілих ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. Світловодська кримінальну справу по обвинуваченню: ОСОБА_8, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженця ІНФОРМАЦІЯ_2, українця, громадянина України, ІНФОРМАЦІЯ_3, одруженого, маючого на утриманні малолітню дитину, не працює, мешкає в АДРЕСА_1, раніше не судимого,

за ч.2 ст.191 ч.3 ст.191 , ч.1 ст.366 КК України,-

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_8 скоїв привласнення, розтрату та заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинені повторно та службове підроблення, за наступних обставин:

Так, ОСОБА_8, працюючи відповідно Наказу № 427 ЛС від 22.08.2006 року на посаді експерта з експрес-кредитування відділу мікрокредитування в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського регіонального управління публічного акціонерного товариства комерційний банк «ПриватБанк», розташованому в м. Світловодську Кіровоградської області по вулиці Леніна, 19, наділений адміністративно-господарськими та організаційно-розпорядчими обов'язками, які закріплені в Посадовій інструкції експерта сектору „Експрес” кредитування, серед яких є: здійснення пошуку клієнтів, розрахунок лімітів кредитування позичальників -юридичних осіб та приватних підприємців, підготовка кредитної справи та здійснення захисту на засіданні кредитного комітету, ведення кредитної бази позичальників в програмних комплексах, проведення моніторингу та контроль за погашенням раніше виданих кредитів, та інші, тобто являвся службовою особою.

1 епізод

25.01.2008 року ОСОБА_8, з метою заволодіння коштами клієнта банку ОСОБА_9, діючи з корисливих мотивів, використовуючи своє службове становище, маючи доступ до кредитних справ клієнта Банку ОСОБА_9, уклав від імені ОСОБА_9, без відома останньої, з ПАТ КБ „ПриватБанк” в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ кредитний договір № 203641-CRED, який засвідчує факти, що мають юридичне значення, породжує, змінює та припиняє певні правовідносини, тобто є офіційним документом, до якого вніс завідомо неправдиві відомості про те, що відповідно умов договору позичальнику (ОСОБА_9В.) надаються в кредит грошові кошти в сумі 15000 гривень, термін дії договору -до 20.07.2009 року. В подальшому ОСОБА_8, зловживаючи своїм службовим становищем, відповідно умов вказаного підробленого ним кредитного договору незаконно заволодів грошовими коштами в сумі 15000 гривень, якими розпорядився на власний розсуд, чим спричинив ОСОБА_9 матеріальні збитки в зазначеній сумі.

Крім того, за вище наведених обставин, ОСОБА_8, будучи службовою особою, 25.01.2008 року з метою заволодіння коштами клієнта банку ОСОБА_9, діючи з корисливих мотивів, використовуючи своє службове становище, маючи доступ до кредитних справ клієнта Банку ОСОБА_9, уклав від імені ОСОБА_9, без відома останньої, з ПАТ КБ „ПриватБанк” в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ кредитний договір № 203641-CRED, який засвідчує факти, що мають юридичне значення, породжує, змінює та припиняє певні правовідносини у фінансово-кредитній сфері, містить в собі необхідні реквізити -бланк, печатку, підпис службової особи Банку та підпис позичальника, тобто є офіційним документом, до якого вніс завідомо неправдиві відомості про те, що відповідно умов договору позичальнику (ОСОБА_9В.) надаються в кредит грошові кошти в сумі 15000 гривень, термін дії договору -до 20.07.2009 року. В подальшому ОСОБА_8, зловживаючи своїм службовим становищем, відповідно умов вказаного підробленого ним кредитного договору незаконно заволодів грошовими коштами в сумі 15000 гривень, якими розпорядився на власний розсуд, чим спричинив ОСОБА_9 матеріальні збитки в зазначеній сумі.

2 епізод

Крім того, 20.03.2008 року ОСОБА_8, з метою заволодіння коштами клієнта банку ОСОБА_10, діючи з корисливих мотивів, повторно, використовуючи своє службове становище, надавши ОСОБА_10 недостовірну інформацію про розмір кредитних коштів, уклав від імені останньої з ПАТ КБ „ПриватБанк” в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ кредитний договір № 215983-CRED, відповідно умов якого позичальнику (ОСОБА_10М.) надаються в кредит готівкові грошові кошти в сумі 15000 гривень, термін дії договору -до 14.09.2009 року. Реалізуючи свій злочинний намір до кінця, ОСОБА_8 повідомив позичальника ОСОБА_10, що Банком їй надано дозвіл на отримання кредиту лише в сумі 5000 гривень, після чого позичальник отримала кредитні кошти в сумі 5000 гривень, а ОСОБА_8 без відома останньої, від її імені уклав з ПАТ КБ „ПриватБанк” кредитний договір № 203641-CRED, який засвідчує факти, що мають юридичне значення, породжує, змінює та припиняє певні правовідносини, тобто є офіційним документом, до якого вніс завідомо неправдиві відомості про те, що відповідно умов договору позичальнику (ОСОБА_10М.) надаються в кредит готівкові грошові кошти в сумі 15000 гривень. В подальшому ОСОБА_8, зловживаючи своїм службовим становищем, відповідно умов вказаного підробленого ним кредитного договору повторно незаконно заволодів рештою грошових коштів в сумі 10000 гривень, якими розпорядився на власний розсуд, чим спричинив ОСОБА_10 матеріальні збитки в зазначеній сумі.

Крім того, за вище наведених обставин, ОСОБА_8, будучи службовою особою, 20.03.2008 року з метою заволодіння коштами клієнта банку ОСОБА_10, діючи з корисливих мотивів, повторно, використовуючи своє службове становище, надавши ОСОБА_10 недостовірну інформацію про розмір кредитних коштів, уклав від імені останньої з ПАТ КБ „ПриватБанк” в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ кредитний договір № 215983-CRED, відповідно умов якого позичальнику (ОСОБА_10М.) надаються в кредит готівкові грошові кошти в сумі 15000 гривень, термін дії договору -до 14.09.2009 року. Реалізуючи свій злочинний намір до кінця, ОСОБА_8 повідомив позичальника ОСОБА_10, що Банком їй надано дозвіл на отримання кредиту лише в сумі 5000 гривень, після чого позичальник отримала кредитні кошти в сумі 5000 гривень, а ОСОБА_8 без відома останньої, від її імені уклав з ПАТ КБ „ПриватБанк” кредитний договір № 203641-CRED, який засвідчує факти, що мають юридичне значення, породжує, змінює та припиняє певні правовідносини у фінансово-кредитній сфері, містить в собі необхідні реквізити -бланк, печатку, підпис службової особи Банку та підпис позичальника, тобто є офіційним документом, до якого вніс завідомо неправдиві відомості про те, що відповідно умов договору позичальнику (ОСОБА_10М.) надаються в кредит готівкові грошові кошти в сумі 15000 гривень. В подальшому ОСОБА_8, зловживаючи своїм службовим становищем, відповідно умов вказаного підробленого ним кредитного договору повторно незаконно заволодів рештою грошових коштів в сумі 10000 гривень, якими розпорядився на власний розсуд, чим спричинив ОСОБА_10 матеріальні збитки в зазначеній сумі.

3 епізод

Крім того, 06.12.2007 року між ОСОБА_11 та ПАТ КБ „ПриватБанк” в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ був укладений кредитний договір № 104683-CRED, відповідно умов якого позичальнику (ОСОБА_11В.) надаються в кредит грошові кошти в сумі 5000 доларів США. В подальшому протягом 2008 -2009 років кредитна заборгованість позичальника ОСОБА_11 щомісячно сплачувалась шляхом внесення позичальником готівкових грошових коштів до каси відділення банку, а також передачі готівкових грошових коштів співробітнику банку ОСОБА_8 для внесення їх в рахунок погашення заборгованості по кредиту. Так, в березні 2008 року (точна дата досудовим слідством не встановлена) ОСОБА_11 в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ ПАТ КБ „ПриватБанк” передав ОСОБА_8 готівкові грошові кошти в сумі 335 доларів США, що за курсом НБУ на вказану дату дорівнювало 1710 гривень, для спрямування їх в рахунок погашення заборгованості по вказаному кредитному договору. В свою чергу ОСОБА_8, діючи повторно, зловживаючи своїм службовим становищем, передані йому позичальником грошові кошти в рахунок погашення заборгованості по кредиту не вніс, а незаконно заволодів ними, чим спричинив ОСОБА_11 матеріальні збитки в сумі 1710 гривень.

Також в період з жовтня 2008 року по листопад 2009 року включно (за винятком березня та травня 2009 року) ОСОБА_11 щомісячно аналогічним шляхом передавав ОСОБА_8 для внесення в рахунок погашення заборгованості по кредиту готівкові грошові кошти в сумі 335,57 доларів США, на загальну суму 3355,7 доларів США, що за курсом НБУ складало 26845 гривень. В свою чергу ОСОБА_8, діючи повторно, зловживаючи своїм службовим становищем, передані йому позичальником грошові кошти в рахунок погашення заборгованості по кредиту не вніс, а незаконно заволодів ними, чим спричинив ОСОБА_11 матеріальні збитки в сумі 26845 гривень.

Крім того, в листопаді 2009 року ОСОБА_11 передав ОСОБА_8 готівкові грошові кошти в сумі 2000 гривень для спрямування їх в рахунок погашення заборгованості по кредитній карті № 4149 6053 0034 2524 (виданій ОСОБА_11 Банком 11.04.2006 року). В свою чергу, ОСОБА_8, діючи повторно, зловживаючи своїм службовим становищем, передані йому позичальником грошові кошти в рахунок погашення заборгованості по кредиту не вніс, а незаконно заволодів ними, чим спричинив ОСОБА_11 матеріальні збитки в зазначеній сумі.

Своїми злочинними діями ОСОБА_8 спричинив ОСОБА_11 матеріальні збитки на загальну суму 30555 гривень.

4 епізод

Крім того, 26.06.2008 року ОСОБА_8, з метою заволодіння коштами клієнта банку ОСОБА_12, діючи повторно, з корисливих мотивів, використовуючи своє службове становище, маючи доступ до кредитних справ клієнта Банку ОСОБА_12, уклав від імені ОСОБА_12, без відома останнього, з ПАТ КБ „ПриватБанк” в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ кредитний договір № 236043-CRED, який засвідчує факти, що мають юридичне значення, породжує, змінює та припиняє певні правовідносини, тобто є офіційним документом, до якого вніс завідомо неправдиві відомості про те, що відповідно умов договору позичальнику (ОСОБА_12В.) надаються в кредит грошові кошти в сумі 3000 доларів США, що за курсом НБУ на вказану дату дорівнювало 13950 гривень. В подальшому ОСОБА_8, зловживаючи своїм службовим становищем, відповідно умов вказаного підробленого ним кредитного договору повторно незаконно заволодів грошовими коштами в сумі 13950 гривень, якими розпорядився на власний розсуд, чим спричинив ОСОБА_12 матеріальні збитки в зазначеній сумі.

Крім того, за вище наведених обставин, ОСОБА_8, будучи службовою особою, 26.06.2008 року з метою заволодіння коштами клієнта банку ОСОБА_12, діючи повторно, з корисливих мотивів, використовуючи своє службове становище, маючи доступ до кредитних справ клієнта Банку ОСОБА_12, уклав від імені ОСОБА_12, без відома останнього, з ПАТ КБ „ПриватБанк” в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ кредитний договір № 236043-CRED, який засвідчує факти, що мають юридичне значення, породжує, змінює та припиняє певні правовідносини у фінансово-кредитній сфері, містить в собі необхідні реквізити -бланк, печатку, підпис службової особи Банку та підпис позичальника, тобто є офіційним документом, до якого вніс завідомо неправдиві відомості про те, що відповідно умов договору позичальнику (ОСОБА_12В.) надаються в кредит грошові кошти в сумі 3000 доларів США, що за курсом НБУ на вказану дату дорівнювало 13950 гривень. В подальшому ОСОБА_8, зловживаючи своїм службовим становищем, відповідно умов вказаного підробленого ним кредитного договору повторно незаконно заволодів грошовими коштами в сумі 13950 гривень, якими розпорядився на власний розсуд, чим спричинив ОСОБА_12 матеріальні збитки в зазначеній сумі.

5 епізод

Крім того, 14.07.2008 року ОСОБА_8, з метою заволодіння коштами клієнта банку ОСОБА_13, діючи з корисливих мотивів, повторно, використовуючи своє службове становище, надавши ОСОБА_13 недостовірну інформацію про розмір кредитних коштів, уклав від імені останнього з ПАТ КБ „ПриватБанк” в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ кредитний договір № 238660-CRED, відповідно умов якого позичальнику (ОСОБА_13О.) надаються в кредит грошові кошти в сумі 3000 доларів США. Реалізуючи свій злочинний намір до кінця, ОСОБА_8 повідомив позичальника ОСОБА_13, що Банком йому надано дозвіл на отримання кредиту лише в сумі 2500 доларів США, після чого позичальник отримав кредитні кошти в сумі 2500 доларів США, а ОСОБА_8 без відома останнього, від його імені уклав з ПАТ КБ „ПриватБанк” кредитний договір № 238660-CRED, який засвідчує факти, що мають юридичне значення, породжує, змінює та припиняє певні правовідносини, тобто є офіційним документом, до якого вніс завідомо неправдиві відомості про те, що відповідно умов договору позичальнику (ОСОБА_13О.) надаються в кредит готівкові грошові кошти в сумі 3000 доларів США. В подальшому ОСОБА_8, зловживаючи своїм службовим становищем, відповідно умов вказаного підробленого ним кредитного договору повторно незаконно заволодів рештою грошових коштів в сумі 500 доларів США, що за курсом НБУ на вказану дату дорівнювало 2425 гривень, якими розпорядився на власний розсуд, чим спричинив ОСОБА_13 матеріальні збитки в зазначеній сумі.

Також протягом березня -липня 2009 року включно ОСОБА_13 віддавав кошти своїй матері ОСОБА_14, яка щомісячно аналогічним шляхом передала ОСОБА_8 для внесення в рахунок погашення заборгованості по кредиту готівкові грошові кошти в загальній сумі 9024 гривень. В свою чергу ОСОБА_8, діючи повторно, зловживаючи своїм службовим становищем, передані йому позичальником грошові кошти спрямував в рахунок погашення заборгованості по кредиту лише частково -на суму 504 гривні, а рештою коштів в сумі 8524 гривень незаконно повторно заволодів, чим спричинив ОСОБА_13 матеріальні збитки в зазначеній сумі.

Своїми злочинними діями ОСОБА_8 спричинив ОСОБА_13 матеріальні збитки на загальну суму 10949 гривень.

Крім того, за вище наведених обставин, ОСОБА_8, будучи службовою особою, 14.07.2008 року з метою заволодіння коштами клієнта банку ОСОБА_13, діючи з корисливих мотивів, повторно, використовуючи своє службове становище, надавши ОСОБА_13 недостовірну інформацію про розмір кредитних коштів, уклав від імені останнього з ПАТ КБ „ПриватБанк” в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ кредитний договір № 238660-CRED, відповідно умов якого позичальнику (ОСОБА_13О.) надаються в кредит грошові кошти в сумі 3000 доларів США. Реалізуючи свій злочинний намір до кінця, ОСОБА_8 повідомив позичальника ОСОБА_13, що Банком йому надано дозвіл на отримання кредиту лише в сумі 2500 доларів США, після чого позичальник отримав кредитні кошти в сумі 2500 доларів США, а ОСОБА_8 без відома останнього, від його імені уклав з ПАТ КБ „ПриватБанк” кредитний договір № 238660-CRED, який засвідчує факти, що мають юридичне значення, породжує, змінює та припиняє певні правовідносини у фінансово-кредитній сфері, містить в собі необхідні реквізити -бланк, печатку, підпис службової особи Банку та підпис позичальника, тобто є офіційним документом, до якого вніс завідомо неправдиві відомості про те, що відповідно умов договору позичальнику (ОСОБА_13О.) надаються в кредит готівкові грошові кошти в сумі 3000 доларів США. В подальшому ОСОБА_8, зловживаючи своїм службовим становищем, відповідно умов вказаного підробленого ним кредитного договору повторно незаконно заволодів рештою грошових коштів в сумі 500 доларів США, що за курсом НБУ на вказану дату дорівнювало 2425 гривень, якими розпорядився на власний розсуд, чим спричинив ОСОБА_13 матеріальні збитки в зазначеній сумі.

6 епізод

Крім того, 13.03.2008 року між ОСОБА_15 та ПАТ КБ „ПриватБанк” в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ був укладений кредитний договір № МК-03/2008, відповідно умов якого позичальнику (ОСОБА_15О.) надаються в кредит грошові кошти в сумі 50000 доларів США. В подальшому протягом 2008 -2009 років кредитна заборгованість позичальника ОСОБА_15 щомісячно сплачувалась шляхом внесення позичальником готівкових грошових коштів до каси відділення банку, а також передачі готівкових грошових коштів співробітнику банку ОСОБА_8 для внесення їх в рахунок погашення заборгованості по вказаному кредиту. Так, в період з 21.10.2008 року по грудень 2009 року включно ОСОБА_15 в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ ПАТ КБ „ПриватБанк” передав ОСОБА_8 готівкові грошові кошти в загальній сумі 17955 доларів США. В свою чергу ОСОБА_8, діючи повторно, зловживаючи своїм службовим становищем, передані йому позичальником грошові кошти спрямував в рахунок погашення заборгованості по кредиту лише частково -на суму 10903,65 доларів США, а рештою коштів в сумі 7051,35 доларів США, що за курсом НБУ дорівнювало 56340,29 гривень, незаконно повторно заволодів, чим спричинив ОСОБА_15 матеріальні збитки в зазначеній сумі.

Крім того, 17.06.2008 року між ОСОБА_15 та ПАТ КБ „ПриватБанк” в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ був укладений кредитний договір № 234092-CRED, відповідно умов якого позичальнику (ОСОБА_15О.) надаються в кредит грошові кошти в сумі 6000 доларів США. В подальшому протягом 2008 -2009 років кредитна заборгованість позичальника ОСОБА_15 щомісячно сплачувалась шляхом внесення позичальником готівкових грошових коштів до каси відділення банку, а також передачі готівкових грошових коштів співробітнику банку ОСОБА_8 для внесення їх в рахунок погашення заборгованості по вказаному кредиту. Так, в період з 07.07.2008 року по 08.06.2009 року ОСОБА_15 в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ ПАТ КБ „ПриватБанк” передав ОСОБА_8 готівкові грошові кошти в загальній сумі 6779,53 доларів США. В свою чергу ОСОБА_8, діючи повторно, зловживаючи своїм службовим становищем, передані йому позичальником грошові кошти спрямував в рахунок погашення заборгованості по кредиту лише частково -на суму 3278,93 доларів США, а рештою коштів в сумі 3500,6 доларів США, що за курсом НБУ дорівнювало 27969,79 гривень, незаконно повторно заволодів, чим спричинив ОСОБА_15 матеріальні збитки в зазначеній сумі.

Крім того, 14.12.2009 року ОСОБА_15 в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ ПАТ КБ „ПриватБанк” передав ОСОБА_8 готівкові грошові кошти в сумі 4923,36 доларів США, що відповідно курсу НБУ дорівнювало 39337,65 гривень, які ОСОБА_8 повинен був відповідно домовленості з ОСОБА_15 спрямувати в рахунок погашення заборгованості по кредиту № МК-03/2008. В свою чергу ОСОБА_8, діючи повторно, зловживаючи своїм службовим становищем, передані йому позичальником грошові кошти за належністю не спрямував, а зарахував їх в рахунок повного погашення заборгованості по кредитній угоді № 234092-CRED, чим спричинив ОСОБА_15 матеріальні збитки в зазначеній сумі.

7 епізод

Крім того, 24.11.2006 року між ОСОБА_16 та ПАТ КБ „ПриватБанк” в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ був укладений кредитний договір № МЧ-03/2006, відповідно умов якого позичальнику (ОСОБА_16Г.) надаються в кредит грошові кошти в сумі 80000 гривень. В подальшому протягом 2006 -2009 років кредитна заборгованість позичальника ОСОБА_16 щомісячно сплачувалась шляхом внесення позичальником готівкових грошових коштів до каси відділення банку, а також передачі готівкових грошових коштів співробітнику банку ОСОБА_8 для внесення їх в рахунок погашення заборгованості по кредиту. Так, в період з 27.01.2009 року по 17.11.2009 року ОСОБА_16 в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ ПАТ КБ „ПриватБанк” передала ОСОБА_8 готівкові грошові кошти в загальній сумі 36900 гривень. В свою чергу ОСОБА_8, діючи повторно, зловживаючи своїм службовим становищем, передані йому позичальником грошові кошти спрямував в рахунок погашення заборгованості по кредиту лише частково -на суму 12150 гривень, а рештою коштів в сумі 24750 гривень незаконно повторно заволодів, чим спричинив ОСОБА_16 матеріальні збитки в зазначеній сумі.

8 епізод

Крім того, 17.07.2008 року між ОСОБА_17 та ПАТ КБ „ПриватБанк” в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ був укладений кредитний договір № 239533-CRED, відповідно умов якого позичальнику (ОСОБА_17А.) надаються в кредит грошові кошти в сумі 5000 доларів США. В подальшому протягом 2008 -2009 років кредитна заборгованість позичальника ОСОБА_17 щомісячно сплачувалась шляхом внесення позичальником готівкових грошових коштів до каси відділення банку, а також передачі готівкових грошових коштів співробітнику банку ОСОБА_8 для внесення їх в рахунок погашення заборгованості по кредиту. Так, в період з 05.02.2009 року по 05.07.2009 року ОСОБА_17 в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ ПАТ КБ „ПриватБанк” передала ОСОБА_8 готівкові грошові кошти в загальній сумі 18243 гривень. В свою чергу ОСОБА_8, діючи повторно, зловживаючи своїм службовим становищем, передані йому позичальником грошові кошти спрямував в рахунок погашення заборгованості по кредиту лише частково -на суму 1200 гривень, а рештою коштів в сумі 17043 гривень незаконно повторно заволодів, чим спричинив ОСОБА_17 матеріальні збитки в зазначеній сумі.

9 епізод

Крім того, 27.08.2008 року між ОСОБА_18 та ПАТ КБ „ПриватБанк” в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ був укладений кредитний договір № 246457-CRED, відповідно умов якого позичальнику (ОСОБА_18В.) надаються в кредит грошові кошти в сумі 3800 доларів США. В подальшому протягом 2008 -2009 років кредитна заборгованість позичальника ОСОБА_18 щомісячно сплачувалась шляхом внесення позичальником готівкових грошових коштів до каси відділення банку, а також передачі готівкових грошових коштів співробітнику банку ОСОБА_8 для внесення їх в рахунок погашення заборгованості по кредиту. Так, в період з 19.03.2009 року по 19.06.2009 року ОСОБА_18 в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ ПАТ КБ „ПриватБанк” передала ОСОБА_8 готівкові грошові кошти в загальній сумі 8192,61 гривень. В свою чергу ОСОБА_8, діючи повторно, зловживаючи своїм службовим становищем, передані йому позичальником грошові кошти спрямував в рахунок погашення заборгованості по кредиту лише частково -на суму 2005 гривень, а рештою коштів в сумі 6187,61 гривень незаконно повторно заволодів, чим спричинив ОСОБА_18 матеріальні збитки в зазначеній сумі.

10 епізод

Крім того, 13.05.2008 року між ОСОБА_19 та ПАТ КБ „ПриватБанк” в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ був укладений кредитний договір № 226856-CRED, відповідно умов якого позичальнику (ОСОБА_19О.) надаються в кредит грошові кошти в сумі 6000 доларів США. В подальшому протягом 2008 -2009 років кредитна заборгованість позичальника ОСОБА_19 щомісячно сплачувалась шляхом внесення позичальником готівкових грошових коштів до каси відділення банку, а також передачі готівкових грошових коштів співробітнику банку ОСОБА_8 для внесення їх в рахунок погашення заборгованості по кредиту. Так, в період з 21.03.2009 року по 26.10.2009 року ОСОБА_19 в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ ПАТ КБ „ПриватБанк” передавав ОСОБА_8 готівкові грошові кошти, з яких ОСОБА_8, діючи повторно, зловживаючи своїм службовим становищем привласнив 9598,22 гривень, чим спричинив ОСОБА_19 матеріальні збитки в зазначеній сумі.

11 епізод

Крім того, 18.09.2008 року між ОСОБА_20 та ПАТ КБ „ПриватБанк” в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ був укладений кредитний договір № 251442-CRED, відповідно умов якого позичальнику (ОСОБА_20В.) надаються в кредит грошові кошти в сумі 30000 гривень. В подальшому протягом 2008 -2009 років кредитна заборгованість позичальника ОСОБА_20 щомісячно сплачувалась шляхом внесення позичальником готівкових грошових коштів до каси відділення банку, а також передачі готівкових грошових коштів співробітнику банку ОСОБА_8 для внесення їх в рахунок погашення заборгованості по кредиту. Так, в період з 20.05.2009 року по 21.09.2009 року ОСОБА_20 в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ ПАТ КБ „ПриватБанк” передала ОСОБА_8 готівкові грошові кошти в загальній сумі 6930,24 гривень. В свою чергу ОСОБА_8, діючи повторно, зловживаючи своїм службовим становищем, передані йому позичальником грошові кошти спрямував в рахунок погашення заборгованості по кредиту лише частково -на суму 2000 гривень, а рештою коштів в сумі 4930,24 гривень незаконно повторно заволодів, чим спричинив ОСОБА_20 матеріальні збитки в зазначеній сумі.

12 епізод

Крім того, 09.04.2008 року між ОСОБА_21 та ПАТ КБ „ПриватБанк” в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ був укладений кредитний договір № 220505-CRED, відповідно умов якого позичальнику (ОСОБА_21В.) надаються в кредит грошові кошти в сумі 6000 доларів США. В подальшому протягом 2008 -2009 років кредитна заборгованість позичальника ОСОБА_21 щомісячно сплачувалась шляхом внесення позичальником готівкових грошових коштів до каси відділення банку, а також передачі готівкових грошових коштів співробітнику банку ОСОБА_8 для внесення їх в рахунок погашення заборгованості по кредиту. Так, в період з 05.06.2009 року по жовтень 2009 року ОСОБА_21 в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ ПАТ КБ „ПриватБанк” передав ОСОБА_8 готівкові грошові кошти в загальній сумі 15456 гривень. В свою чергу ОСОБА_8, діючи повторно, зловживаючи своїм службовим становищем, передані йому позичальником грошові кошти спрямував в рахунок погашення заборгованості по кредиту лише частково -на суму 2190 гривень, а рештою коштів в сумі 13266 гривень незаконно повторно заволодів, чим спричинив ОСОБА_21 матеріальні збитки в зазначеній сумі.

13 епізод

Крім того, 05.08.2008 року між ОСОБА_22 та ПАТ КБ „ПриватБанк” в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ був укладений кредитний договір № 242649-CRED, відповідно умов якого позичальнику (ОСОБА_22М.) надаються в кредит грошові кошти в сумі 25000 гривень. В подальшому протягом 2008 -2009 років кредитна заборгованість позичальника ОСОБА_22 щомісячно сплачувалась шляхом внесення позичальником готівкових грошових коштів до каси відділення банку, а також передачі готівкових грошових коштів співробітнику банку ОСОБА_8 для внесення їх в рахунок погашення заборгованості по кредиту. Так, в період з 05.11.2009 року по 18.11.2009 року ОСОБА_22 в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ ПАТ КБ „ПриватБанк” передав ОСОБА_8 готівкові грошові кошти в загальній сумі 5030 гривень. В свою чергу ОСОБА_8, діючи повторно, зловживаючи своїм службовим становищем, передані йому позичальником грошові кошти не спрямував в рахунок погашення заборгованості по кредиту, а незаконно повторно заволодів ними, чим спричинив ОСОБА_21 матеріальні збитки в зазначеній сумі.

14 епізод

Крім того, 17 березня 2008 року між ОСОБА_23 та ПАТ КБ „ПриватБанк” в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ був укладений кредитний договір № МК-03/2008, відповідно умов якого позичальнику (ОСОБА_23В.) надаються в кредит грошові кошти в сумі 10500 доларів США терміном до 15.03.2013 року. В подальшому протягом 2008 - 2009 років кредитна заборгованість позичальником (ОСОБА_23В.) щомісячно сплачувалась шляхом внесення позичальником готівкових грошових коштів до каси відділення Банку, а також передачі готівкових грошових коштів співробітнику банку ОСОБА_8 для внесення їх в рахунок погашення заборгованості по кредиту. Так, в період з 01.06.2009 року по 01.11.2009 року ОСОБА_23 разом зі своїм чоловіком ОСОБА_24, в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ ПАТ КБ „ПриватБанк” щомісячно передавали ОСОБА_8 готівкові грошові кошти для спрямування їх на погашення кредиту на загальну суму 1255 доларів США, що за курсом НБУ на встановлений період дорівнювало 9771 грн., а також в сумі 2000 грн., а саме: в червні місяці (точна дата досудовим слідством не встановлена) 2009 року ОСОБА_8 ними передані грошові кошти в сумі 251 долар США, що за курсом НБУ на вказану дату дорівнювало 1911 гривень, в липні місяці (точна дата досудовим слідством не встановлена) 2009 року ОСОБА_8 ними передані грошові кошти в сумі 251 долар США, що за курсом НБУ на вказану дату дорівнювало 1918 грн., в серпні місяці (точна дата досудовим слідством не встановлена) 2009 року ОСОБА_8 ними передані грошові кошти в сумі 251 долар США, що за курсом НБУ на встановлену дату дорівнювало 1931 грн., в вересні місяці (точна дата досудовим слідством не встановлена) 2009 року ОСОБА_8 С.С. ними передані грошові кошти в сумі 251 долар США, що за курсом НБУ на встановлену дату дорівнювало 2003 грн., в жовтні місяці (точна дата досудовим слідством не встановлена) 2009 року ОСОБА_8 ними передані грошові кошти в сумі 251 долар США, що за курсом НБУ на встановлену дату дорівнювало 2008 грн. та в листопаді місяці (точна дата досудовим слідством не встановлена) 2009 року ОСОБА_8 ними передані грошові кошти в сумі 2000 грн.

В свою чергу, ОСОБА_8, діючи повторно, зловживаючи своїм службовим становищем, передані йому позичальником грошові кошти спрямував в рахунок погашення заборгованості по кредиту лише частково -на суму 876 доларів США та на суму 2000 грн., а рештою коштів в сумі 379 доларів США, що за курсом НБУ на даний час (18.05.2010 року) дорівнює 3002 гривень, незаконно повторно заволодів, чим спричинив ОСОБА_23 матеріальні збитки в зазначеній сумі.

15 епізод

Крім того, 18.06.2008 року ОСОБА_8, з метою заволодіння коштами клієнта банку ОСОБА_25, діючи з корисливих мотивів, повторно, використовуючи своє службове становище, з метою заволодіння коштами вказаного клієнта банку, надавши ОСОБА_25 недостовірну інформацію про розмір кредитних коштів, уклав від імені останньої з ПАТ КБ „ПриватБанк” в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ кредитний договір № 234295-CRED, відповідно умов якого позичальнику (ОСОБА_25О.) надаються в кредит готівкові грошові кошти в сумі 10000 гривень, термін дії договору -до 10.12.2009 року. Реалізуючи свій злочинний намір до кінця, ОСОБА_8 повідомив позичальника ОСОБА_25, що Банком їй надано дозвіл на отримання кредиту в сумі 10000 гривень, і після чого позичальник отримала кредитні кошти в сумі 10000 гривень в касі Банку, а ОСОБА_8 діючи умисно, без відома ОСОБА_25 виготовив та замінив перший аркуш кредитного договору № 234295-CRED та додаток до вказаного договору, які засвідчують факти, що мають юридичне значення, породжують, змінюють та припиняють певні правовідносини, тобто є офіційними документами, до якого вніс завідомо неправдиві відомості про те, що відповідно умов договору позичальнику (ОСОБА_25О.) надаються в кредит готівкові грошові кошти в сумі 15000 гривень. В подальшому ОСОБА_8, зловживаючи своїм службовим становищем, відповідно умов вказаного підробленого ним кредитного договору повторно незаконно заволодів рештою грошових коштів в сумі 5000 гривень, якими розпорядився на власний розсуд.

Також, протягом 2008-2009 років, ОСОБА_25, по проханню ОСОБА_8, останньому щомісячно передавалися грошові кошти в сумі 712,56 грн. для внесення їх в рахунок погашення заборгованості по кредиту. Так, в період з 01.07.2008 року по 10.12.2009 року ОСОБА_25 передала ОСОБА_8 готівкові грошові кошти для спрямування їх на погашення кредиту на загальну суму 12826,09 грн., а саме: в липні місяці (точна дата досудовим слідством не встановлена) 2008 року ОСОБА_8 нею передані грошові кошти в сумі 712,56 грн., в серпні місяці (точна дата досудовим слідством не встановлена) 2008 року ОСОБА_8 нею передані грошові кошти в сумі 712,56 грн., у вересні місяці (точна дата досудовим слідством не встановлена) 2008 року ОСОБА_8 нею передані грошові кошти в сумі 712,56 грн., в жовтні місяці (точна дата досудовим слідством не встановлена) 2008 року ОСОБА_8 нею передані грошові кошти в сумі 712,56 грн., в листопаді місяці (точна дата досудовим слідством не встановлена) 2008 року ОСОБА_8 нею передані грошові кошти в сумі 712,56 грн., в грудні місяці (точна дата досудовим слідством не встановлена) 2008 року ОСОБА_8 нею передані грошові кошти в сумі 712,56 грн., в січні місяці (точна дата досудовим слідством не встановлена) 2009 року ОСОБА_8 нею передані грошові кошти в сумі 712,56 грн., в лютому місяці (точна дата досудовим слідством не встановлена) 2009 року ОСОБА_8 нею передані грошові кошти в сумі 712,56 грн., в березня місяці (точна дата досудовим слідством не встановлена) 2009 року ОСОБА_8 нею передані грошові кошти в сумі 712,56 грн., в квітні місяці (точна дата досудовим слідством не встановлена) 2009 року ОСОБА_8 нею передані грошові кошти в сумі 712,56 грн., в травні місяці (точна дата досудовим слідством не встановлена) 2009 року ОСОБА_8 нею передані грошові кошти в сумі 712,56 грн., в червні місяці (точна дата досудовим слідством не встановлена) 2009 року ОСОБА_8 нею передані грошові кошти в сумі 712,56 грн., в липні місяці (точна дата досудовим слідством не встановлена) 2009 року ОСОБА_8 нею передані грошові кошти в сумі 712,56 грн., в серпні місяці (точна дата досудовим слідством не встановлена) 2009 року ОСОБА_8 нею передані грошові кошти в сумі 712,56 грн., в вересні місяці (точна дата досудовим слідством не встановлена) 2009 року ОСОБА_8 нею передані грошові кошти в сумі 712,56 грн., в жовтні місяці (точна дата досудовим слідством не встановлена) 2009 року ОСОБА_8 нею передані грошові кошти в сумі 712,56 грн., в листопаді місяці (точна дата досудовим слідством не встановлена) 2009 року ОСОБА_8 нею передані грошові кошти в сумі 712,56 грн. та в грудні місяці (точна дата досудовим слідством не встановлена) 2009 року ОСОБА_8 нею передані грошові кошти в сумі 712,57 грн.

В свою чергу, ОСОБА_8, діючи повторно, зловживаючи своїм службовим становищем, передані йому позичальником грошові кошти спрямував в рахунок погашення заборгованості по кредиту лише частково -на суму 4492,37 грн., а рештою коштів в сумі 8333,72 грн., незаконно повторно заволодів, внаслідок чого ОСОБА_8 ОСОБА_25 спричинені матеріальні збитки на загальну суму 13333,72 грн.

15-а епізод

Крім того, за вище наведених обставин, ОСОБА_8, будучи службовою особою, 18.06.2008 року з метою заволодіння коштами клієнта банку ОСОБА_25, діючи з корисливих мотивів, повторно, використовуючи своє службове становище, надавши ОСОБА_25 недостовірну інформацію про розмір кредитних коштів, уклав від імені останньої з ПАТ КБ „ПриватБанк” в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ кредитний договір № 234295-CRED, відповідно умов якого позичальнику (ОСОБА_25О.) надаються в кредит готівкові грошові кошти в сумі 10000 гривень, термін дії договору -до 10.12.2009 року. Реалізуючи свій злочинний намір до кінця, ОСОБА_8 повідомив позичальника ОСОБА_25, що Банком їй надано дозвіл на отримання кредиту в сумі 10000 гривень, і після чого позичальник отримала кредитні кошти в сумі 10000 гривень в касі Банку, а ОСОБА_8 діючи умисно, без відома ОСОБА_25 виготовив та замінив перший аркуш кредитного договору № 234295-CRED та додаток до вказаного договору, які засвідчують факти, що мають юридичне значення, породжують, змінюють та припиняють певні правовідносини у фінансово-кредитній сфері, містить в собі необхідні реквізити -бланк, печатку, підпис службової особи Банку та підпис позичальника, тобто є офіційним документом, до якого вніс завідомо неправдиві відомості про те, що відповідно умов договору позичальнику (ОСОБА_25О.) надаються в кредит готівкові грошові кошти в сумі 15000 гривень, підписавши при цьому вказані документи від імені ОСОБА_25 В подальшому ОСОБА_8, зловживаючи своїм службовим становищем, відповідно умов вказаного підробленого ним кредитного договору повторно незаконно заволодів рештою грошових коштів в сумі 5000 гривень, якими розпорядився на власний розсуд, чим спричинив ОСОБА_25 матеріальні збитки в зазначеній сумі.

16 епізод

Крім того, 14.08.2008 року між ОСОБА_26 та ПАТ КБ „ПриватБанк” в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ укладений кредитний договір № 244189-CRED, відповідно умов якого позичальнику (ОСОБА_26С.) надаються в кредит грошові кошти в сумі 20000 грн. терміном до 10.02.2010 року. В подальшому протягом 2008 -2009 років кредитна заборгованість позичальником (ОСОБА_26С.) щомісячно сплачувалась шляхом внесення позичальником готівкових грошових коштів шляхом ОСОБА_8 для внесення їх в рахунок погашення заборгованості по кредиту. Так, в період з вересня 2008 року по листопад 2009 року ОСОБА_26 передав ОСОБА_8 готівкові грошові кошти для спрямування їх на погашення кредиту на загальну суму 19600 грн., а саме: в вересні місяці (точна дата досудовим слідством не встановлена) 2008 року ОСОБА_8 ним передані грошові кошти в сумі 1400 грн., в жовтні місяці (точна дата досудовим слідством не встановлена) 2008 року ОСОБА_8 ним передані грошові кошти в сумі 1400 грн., в листопаді місяці (точна дата досудовим слідством не встановлена) 2008 року ОСОБА_8 ним передані грошові кошти в сумі 1400 грн., в грудні місяці (точна дата досудовим слідством не встановлена) 2008 року ОСОБА_8 ним передані грошові кошти в сумі 1400 грн., в січні місяці (точна дата досудовим слідством не встановлена) 2009 року ОСОБА_8 ним передані грошові кошти в сумі 1400 грн., в лютому місяці (точна дата досудовим слідством не встановлена) 2009 року ОСОБА_8 ним передані грошові кошти в сумі 1400 грн., в березні місяці (точна дата досудовим слідством не встановлена) 2009 року ОСОБА_8 ним передані грошові кошти в сумі 1400 грн., в квітні місяці (точна дата досудовим слідством не встановлена) 2009 року ОСОБА_8 ним передані грошові кошти в сумі 1400 грн., в травні місяці (точна дата досудовим слідством не встановлена) 2009 року ОСОБА_8 ним передані грошові кошти в сумі 1400 грн., в червні місяці (точна дата досудовим слідством не встановлена) 2009 року ОСОБА_8 ним передані грошові кошти в сумі 1400 грн., в липні місяці (точна дата досудовим слідством не встановлена) 2009 року ОСОБА_8 ним передані грошові кошти в сумі 1400 грн., в серпні місяці (точна дата досудовим слідством не встановлена) 2009 року ОСОБА_8 ним передані грошові кошти в сумі 1400 грн., в вересні місяці (точна дата досудовим слідством не встановлена) 2009 року ОСОБА_8 ним передані грошові кошти в сумі 1400 грн., в жовтні місяці (точна дата досудовим слідством не встановлена) 2009 року ОСОБА_8 ним передані грошові кошти в сумі 1400 грн. та в листопаді місяці (точна дата досудовим слідством не встановлена) 2009 року ОСОБА_8 ним передані грошові кошти в сумі 1400 грн.

В подальшому, ОСОБА_8, діючи повторно, зловживаючи своїм службовим становищем, передані йому позичальником грошові кошти в рахунок погашення заборгованості по кредиту не спрямував, а незаконно повторно заволодів, чим спричинив ОСОБА_26 матеріальні збитки на загальну суму 19600 грн.

17 епізод

Крім того, 25.03.2008 року між ОСОБА_27 та ПАТ КБ „ПриватБанк” в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ укладений кредитний договір № 216972-CRED, відповідно умов якого позичальнику (ОСОБА_27І.) надаються в кредит грошові кошти в сумі 3000 доларів США терміном до 20.03.2009 року. В подальшому протягом 2008 - 2009 років кредитна заборгованість позичальником (ОСОБА_27І.) щомісячно сплачувалась шляхом внесення позичальником готівкових грошових коштів до каси відділення Банку, а також шляхом передачі готівкових грошових коштів співробітнику банку ОСОБА_8 для внесення їх в рахунок погашення заборгованості по кредиту. Так, 16.07.2008 року ОСОБА_27 передав ОСОБА_8 готівкові грошові кошти для спрямування їх на погашення кредиту в сумі 2000 доларів США, що за курсом НБУ на вказану дату дорівнювало 9680 гривень.

Однак, ОСОБА_8 діючи повторно, зловживаючи своїм службовим становищем, передані йому позичальником грошові кошти спрямував в рахунок погашення заборгованості по кредиту лише частково -на суму 1187 доларів США, а рештою коштів в сумі 813 доларів США, що за курсом НБУ на даний час (18.05.2010 року) дорівнює 6439 гривень, незаконно повторно заволодів, чим спричинив ОСОБА_27 матеріальні збитки в зазначеній сумі.

Допитаний в судовому засіданні ОСОБА_8 свою вину в інкримінуємих йому злочинах, передбачених ч. 2 ст. 191, ч. 3 ст. 191, ч. 1 ст. 366 КК України, визнав частково, та вказав, що:

У пред»явленому звинуваченні за ч.2 ст. 191 КК України по епізоду ОСОБА_9 -вину визнав.

У пред»явленому звинуваченні за ч.1 ст. 366 КК України по епізоду ОСОБА_9 -вину визнав.

У пред»явленому звинуваченні за ч.3 ст. 191 КК України по епізоду ОСОБА_10 - вину визнав.

У пред»явленому звинуваченні за ч.1 ст. 366 КК України по епізоду ОСОБА_10 - вину визнав.

У пред»явленому звинуваченні за ч.3 ст. 191 КК України по епізоду ОСОБА_11 -вину визнав.

У пред»явленому звинуваченні за ч.3 ст. 191 КК України по епізоду ОСОБА_12 -вину визнав.

У пред»явленому звинуваченні за ч.1 ст. 366 КК України по епізоду ОСОБА_12 -вину визнав.

У пред»явленому звинуваченні за ч.3 ст. 191 КК України по епізоду ОСОБА_13 -вину визнав.

У пред»явленому звинуваченні за ч.1 ст. 366 КК України по епізоду ОСОБА_13 -вину визнав.

У пред»явленому звинуваченні за ч.3 ст. 191 КК України по епізоду ОСОБА_15 -вину визнав.

У пред»явленому звинуваченні за ч.3 ст. 191 КК України по епізоду ОСОБА_16 -вину визнав.

У пред»явленому звинуваченні за ч.3 ст. 191 КК України по епізоду ОСОБА_17 -вину визнав.

У пред»явленому звинуваченні за ч.3 ст. 191 КК України по епізоду ОСОБА_18 - вину визнав.

У пред»явленому звинуваченні за ч.3 ст. 191 КК України по епізоду ОСОБА_19 -вину визнав.

У пред»явленому звинуваченні за ч.3 ст. 191 КК України по епізоду ОСОБА_20 -вину визнав.

У пред»явленому звинуваченні за ч.3 ст. 191 КК України по епізоду ОСОБА_21 - вину визнав.

У пред»явленому звинуваченні за ч.3 ст. 191 КК України по епізоду ОСОБА_22 - вину визнав.

У пред»явленому звинуваченні за ч.3 ст. 191 КК України по епізоду ОСОБА_23 -вину визнав.

У пред»явленому звинуваченні за ч.3 ст. 191 КК України по епізоду ОСОБА_25 -вину визнав.

У пред»явленому звинуваченні за ч.1 ст. 366 КК України по епізоду ОСОБА_25 -вину визнав.

У пред»явленому звинуваченні за ч.3 ст. 191 КК України по епізоду ОСОБА_26 -вину не визнав.

У пред»явленому звинуваченні за ч.3 ст. 191 КК України по епізоду ОСОБА_27 -вину не визнав.

Щодо заявлених цивільних позовів підсудний ОСОБА_8 :

- Цивільний позов ОСОБА_12 визнав в сумі 17000 гривень

- Цивільний позов ОСОБА_18 визнав в сумі 6 000 гривень

- Цивільний позов ОСОБА_19 відшкодовано повністю.

- Цивільний позов ОСОБА_20 визнав в сумі 7 800 гривень

- Цивільний позов ОСОБА_23 відшкодовано повністю.

- Цивільний позов ОСОБА_25 не визнав.

- Цивільний позов ОСОБА_26 визнав частково в сумі 6000грн.

- Цивільний позов ОСОБА_27 не визнав.

- Цивільний позов ОСОБА_16 визнав частково в сумі 4 750 грн,.

- Цивільний позов ОСОБА_17 визнав в сумі 2500 доларів

- Цивільний позов ОСОБА_22 визнав в сумі 4600 гривень

- Цивільний позов ОСОБА_11 визнав сумі 2000грн.

- Цивільний позов ОСОБА_10В визнав в сумі 1300гривень.

- Цивільний позов ОСОБА_13 визнав в сумі 1090 доларів США

- Цивільний позов ОСОБА_21 визнав в сумі 13 266 грн.

Допитаний в судовому засіданні підсудний ОСОБА_8 свою вину визнав частково, суду пояснив, що 25.01.2008 року він від імені ОСОБА_9, без відома останньої, з ПАТ КБ „ПриватБанк” в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ кредитний договір № 203641-CRED, до якого вніс завідомо неправдиві відомості про те, що відповідно умов договору позичальнику (ОСОБА_9В.) надаються в кредит грошові кошти в сумі 15000 гривень, термін дії договору -до 20.07.2009 року. В подальшому відповідно умов кредитного договору заволодів грошовими коштами в сумі 15000 гривень. 20.03.2008 року надав ОСОБА_10 недостовірну інформацію про розмір кредитних коштів, уклав від імені останньої з ПАТ КБ „ПриватБанк” в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ кредитний договір № 215983-CRED, відповідно умов якого позичальнику (ОСОБА_10М.) надаються в кредит готівкові грошові кошти в сумі 15000 гривень, термін дії договору -до 14.09.2009 року. Повідомив позичальника ОСОБА_10, що Банком їй надано дозвіл на отримання кредиту лише в сумі 5000 гривень, після чого позичальник отримала кредитні кошти в сумі 5000 гривень, а ОСОБА_8 без її відома, від її імені уклав з ПАТ КБ „ПриватБанк” кредитний договір № 203641-CRED, до якого вніс завідомо неправдиві відомості про те, що відповідно умов договору позичальнику (ОСОБА_10М.) надаються в кредит готівкові грошові кошти в сумі 15000 гривень. В подальшому відповідно умов вказаного кредитного договору заволодів рештою грошових коштів в сумі 10000 гривень. 06.12.2007 року між ОСОБА_11 та ПАТ КБ „ПриватБанк” в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ був укладений кредитний договір № 104683-CRED, відповідно умов якого позичальнику (ОСОБА_11В.) надаються в кредит грошові кошти в сумі 5000 доларів США. В подальшому протягом 2008 -2009 років кредитна заборгованість позичальника ОСОБА_11 щомісячно сплачувалась шляхом внесення позичальником готівкових грошових коштів до каси відділення банку, а також передачі готівкових грошових коштів ОСОБА_8 для внесення їх в рахунок погашення заборгованості по кредиту. Так, в березні 2008 року ОСОБА_11 передав йому готівкові грошові кошти в сумі 335 доларів США для спрямування їх в рахунок погашення заборгованості по вказаному кредитному договору. ОСОБА_8 передані позичальником грошові кошти в рахунок погашення заборгованості по кредиту не вніс, а привласнив їх. Також в період з жовтня 2008 року по листопад 2009 року включно (за винятком березня та травня 2009 року) ОСОБА_11 щомісячно аналогічним шляхом передавав йому для внесення в рахунок погашення заборгованості по кредиту готівкові грошові кошти в сумі 335,57 доларів США, на загальну суму 3355,7 доларів США. ОСОБА_8 передані йому позичальником грошові кошти в рахунок погашення заборгованості по кредиту не вніс, а привласнив їх. В листопаді 2009 року ОСОБА_11 передав йому готівкові грошові кошти в сумі 2000 гривень для спрямування їх в рахунок погашення заборгованості по кредитній карті № 4149 6053 0034 2524 (виданій ОСОБА_11 Банком 11.04.2006 року). ОСОБА_8 передані йому позичальником грошові кошти в рахунок погашення заборгованості по кредиту не вніс, а привласнив їх. Щодо кредитної угоди № 236043-CRED по ОСОБА_12 може пояснити, що 26.06.2008 року був укладений вказаний договір. ОСОБА_12 сам надав свої документи для укладання цього договору і був обізнаний, що ОСОБА_8 на його ім'я отримує кредит, оскільки йому не вистачало коштів на придбання квартири. А тому кредитний договір ОСОБА_8 дійсно підробив, але позичальник про це був повідомлений. В подальшому ОСОБА_8 просто не зміг вчасно повернути кредит і тому Банк звернувся із позовом до ОСОБА_12 14.07.2008 року ОСОБА_8, надавши ОСОБА_13 недостовірну інформацію про розмір кредитних коштів, уклав від імені останнього з ПАТ КБ „ПриватБанк” в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ кредитний договір № 238660-CRED, відповідно умов якого позичальнику (ОСОБА_13О.) надаються в кредит грошові кошти в сумі 3000 доларів США. Після чого повідомив позичальника ОСОБА_13, що Банком йому надано дозвіл на отримання кредиту лише в сумі 2500 доларів США, позичальник отримав кредитні кошти в сумі 2500 доларів США, а ОСОБА_8 без відома останнього, від його імені уклав з ПАТ КБ „ПриватБанк” кредитний договір № 238660-CRED, до якого вніс завідомо неправдиві відомості про те, що відповідно умов договору позичальнику (ОСОБА_13О.) надаються в кредит готівкові грошові кошти в сумі 3000 доларів США. В подальшому ОСОБА_8 відповідно умов вказаного кредитного договору заволодів рештою грошових коштів в сумі 500 доларів США. Також протягом березня - липня 2009 року включно ОСОБА_13 віддавав кошти своїй матері ОСОБА_14, яка щомісячно аналогічним шляхом передала ОСОБА_8 для внесення в рахунок погашення заборгованості по кредиту готівкові грошові кошти в загальній сумі 9024 гривень. ОСОБА_8 передані йому позичальником грошові кошти спрямував в рахунок погашення заборгованості по кредиту лише частково -на суму 504 гривні, а рештою коштів в сумі 8524 гривень заволодів. Щодо кредитів, укладених банківською установою з ОСОБА_15О, та процесом розрахунків по цьому кредитному договору, то може зазначити, що яку саме суму він вніс за належністю в даний час не пам'ятає, один з кредитів (експрес - кредит) ОСОБА_8 відшкодував за власний рахунок. 24.11.2006 року між ОСОБА_16 та ПАТ КБ „ПриватБанк” був укладений кредитний договір № МЧ-03/2006, відповідно умов якого позичальнику (ОСОБА_16Г.) надаються в кредит грошові кошти в сумі 80000 гривень. В подальшому протягом 2006 -2009 років кредитна заборгованість позичальника ОСОБА_16 щомісячно сплачувалась шляхом внесення позичальником готівкових грошових коштів до каси відділення банку, а також передачі готівкових грошових коштів ОСОБА_8 для внесення їх в рахунок погашення заборгованості по кредиту. В період з 27.01.2009 року по 17.11.2009 року ОСОБА_16 передала ОСОБА_8 готівкові грошові кошти в загальній сумі 36900 гривень. ОСОБА_8 передані йому позичальником грошові кошти спрямував в рахунок погашення заборгованості по кредиту лише частково -на суму 12150 гривень, а рештою коштів в сумі 24750 гривень заволодів. 17.07.2008 року між ОСОБА_17 та ПАТ КБ „ПриватБанк” був укладений кредитний договір № 239533-CRED, відповідно умов якого позичальнику (ОСОБА_17А.) надаються в кредит грошові кошти в сумі 5000 доларів США. В подальшому протягом 2008 -2009 років кредитна заборгованість позичальника ОСОБА_17 щомісячно сплачувалась шляхом внесення позичальником готівкових грошових коштів до каси відділення банку, а також передачі готівкових грошових коштів ОСОБА_8 для внесення їх в рахунок погашення заборгованості по кредиту. В період з 05.02.2009 року по 05.07.2009 року ОСОБА_17 в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ ПАТ КБ „ПриватБанк” передала ОСОБА_8 готівкові грошові кошти в загальній сумі 18243 гривень. ОСОБА_8 передані йому позичальником грошові кошти спрямував в рахунок погашення заборгованості по кредиту лише частково - на суму 1200 гривень, а рештою коштів в сумі 17043 гривень заволодів. 27.08.2008 року між ОСОБА_18 та ПАТ КБ „ПриватБанк” був укладений кредитний договір № 246457-CRED, відповідно умов якого позичальнику (ОСОБА_18В.) надаються в кредит грошові кошти в сумі 3800 доларів США. В подальшому протягом 2008 -2009 років кредитна заборгованість позичальника ОСОБА_18 щомісячно сплачувалась шляхом внесення позичальником готівкових грошових коштів до каси відділення банку, а також передачі готівкових грошових коштів ОСОБА_8 для внесення їх в рахунок погашення заборгованості по кредиту. В період з 19.03.2009 року по 19.06.2009 року ОСОБА_18 передала йому готівкові грошові кошти в загальній сумі 8192,61 гривень. ОСОБА_8 передані йому позичальником грошові кошти спрямував в рахунок погашення заборгованості по кредиту лише частково -на суму 2005 гривень, а рештою коштів в сумі 6187,61 гривень заволодів. 13.05.2008 року між ОСОБА_19 та ПАТ КБ „ПриватБанк” був укладений кредитний договір № 226856-CRED, відповідно умов якого позичальнику (ОСОБА_19О.) надаються в кредит грошові кошти в сумі 6000 доларів США. В подальшому протягом 2008 -2009 років кредитна заборгованість позичальника ОСОБА_19 щомісячно сплачувалась шляхом внесення позичальником готівкових грошових коштів до каси відділення банку, а також передачі готівкових грошових коштів ОСОБА_8 для внесення їх в рахунок погашення заборгованості по кредиту. В період з 21.03.2009 року по 26.10.2009 року ОСОБА_19 передавав йому готівкові грошові кошти, з яких ОСОБА_8 привласнив 9598,22 гривень. 18.09.2008 року між ОСОБА_20 та ПАТ КБ „ПриватБанк” був укладений кредитний договір № 251442-CRED, відповідно умов якого позичальнику (ОСОБА_20В.) надаються в кредит грошові кошти в сумі 30000 гривень. В подальшому протягом 2008 - 2009 років кредитна заборгованість позичальника ОСОБА_20 щомісячно сплачувалась шляхом внесення позичальником готівкових грошових коштів до каси відділення банку, а також передачі готівкових грошових коштів ОСОБА_8 для внесення їх в рахунок погашення заборгованості по кредиту. В період з 20.05.2009 року по 21.09.2009 року ОСОБА_20 передала йому готівкові грошові кошти в загальній сумі 6930,24 гривень. ОСОБА_8 передані йому позичальником грошові кошти спрямував в рахунок погашення заборгованості по кредиту лише частково -на суму 2000 гривень, а рештою коштів в сумі 4930,24 гривень заволодів. 09.04.2008 року між ОСОБА_21 та ПАТ КБ „ПриватБанк” був укладений кредитний договір № 220505-CRED, відповідно умов якого позичальнику (ОСОБА_21В.) надаються в кредит грошові кошти в сумі 6000 доларів США. В подальшому протягом 2008 -2009 років кредитна заборгованість позичальника ОСОБА_21 щомісячно сплачувалась шляхом внесення позичальником готівкових грошових коштів до каси відділення банку, а також передачі готівкових грошових коштів співробітнику ОСОБА_8 для внесення їх в рахунок погашення заборгованості по кредиту. В період з 05.06.2009 року по жовтень 2009 року ОСОБА_21 передав йому готівкові грошові кошти в загальній сумі 15456 гривень. ОСОБА_8 передані мені позичальником грошові кошти спрямував в рахунок погашення заборгованості по кредиту лише частково -на суму 2190 гривень, а решту коштів в сумі 13266 гривень привласнив. 05.08.2008 року між ОСОБА_22 та ПАТ КБ „ПриватБанк” був укладений кредитний договір № 242649-CRED, відповідно умов якого позичальнику (ОСОБА_22М.) надаються в кредит грошові кошти в сумі 25000 гривень. В подальшому протягом 2008 -2009 років кредитна заборгованість позичальника ОСОБА_22 щомісячно сплачувалась шляхом внесення позичальником готівкових грошових коштів до каси відділення банку, а також передачі готівкових грошових коштів ОСОБА_8 для внесення їх в рахунок погашення заборгованості по кредиту. Так, в період з 05.11.2009 року по 18.11.2009 року ОСОБА_22 передав йому готівкові грошові кошти в загальній сумі 5030 гривень. ОСОБА_8 передані йому позичальником грошові кошти не спрямував в рахунок погашення заборгованості по кредиту, а привласнив. Просить суд не позбавляти його волі. Знаходячись на волі,він буде відшкодовувати потерпілим матеріальні збитки.

Крім часткового визнання своєї вини підсудним, вина підсудного ОСОБА_8 повністю підтверджується в повному об'ємі зібраними по справі доказами та в їх сукупності:

Заявою Кіровоградського РУ ПАТ КБ „ПриватБанк” про вчинення незаконних дій співробітником Банку ОСОБА_8 ОСОБА_4 1 А.с. 37-42

Протоколом явки з повинною ОСОБА_8 від 05.01.2010 року. Том 1 А.с. 29-31

Висновком службового розслідування банківської установи, з якого вбачається, що протягом 2008-2009 років співробітник Банку ОСОБА_8 вчинив незаконні дії, спрямовані на заволодіння коштами клієнтів Банку. Том 1 А.с. 45-55

Посадовою інструкцією ОСОБА_8 ОСОБА_4 1 А.с. 56-57.

по 1-му епізоду

Із пояснень потерпілої ОСОБА_9, які оголошені в залі судового засідання, вбачається, що з 2005 року являлась приватним підприємцем. З „ПриватБанком” ніколи ніяких договірних відносин не мала та відповідно в зазначену банківську установу не надавала копії своїх документів (паспорту, ідентифікаційного коду, свідоцтва про державну реєстрацію підприємця і т.і.). Приблизно в листопаді 2009 року їй зі Світловодського міськрайонного суду прийшла повістка про явку в судове засідання. В суді дізналась, що являється відповідачем в цивільній справі про стягнення заборгованості позивачем ПАТ КБ „ПриватБанк” по кредитному договору № 203641-СRED від 25.01.2008 року, який був ніби-то укладений нею із вказаною банківською установою. При цьому в позові зазначено, що сума заборгованості станом на 02.08.2009 року складає 4440 гривень. Оглянувши документи, які містились в цивільній справі, побачила, що договір укладений від її імені, з використанням її документів -паспорту, ідентифікаційного коду та інших. Але підписи в договорі не її. Копії документів посвідчені підписами банківського працівника ОСОБА_8 Вказану особу раніше не знала. Яким чином копії документів потрапили до фіктивної кредитної угоди, не знає. Після повідомлення із суду вона звернулась в Світловодське відділення „ПриватБанку”, де їй надали довідку № 184 від 30.11.2009 року, в якій були зазначені дані про те, що вищевказаний кредит погашений і заборгованість відсутня. Хто погасив заборгованість не знає. 02.12.2009 року Світловодським міськрайсудом винесено рішення про відмову в позовних вимогах „ПриватБанку” до неї, як до відповідача (боржника за кредитною угодою).ОСОБА_4 1 а.с.71-72

Роздруківкою руху коштів, квитанціями, розрахунками та іншою документацію по кредитній угоді ОСОБА_9 ОСОБА_4 1 А.с. 58-64

по 2-му епізоду

В судовому засіданні потерпіла ОСОБА_10, пояснила, що являється приватним підприємцем з 2006 року, займається роздрібною торгівлею продуктами харчування. 20.03.2008 року уклала кредитний договір № 215983-CRED зі Світловодським відділенням № 40 Кіровоградського РУ ПАТ КБ „ПриватБанк”. З боку банківської установи кредитний договір був підписаний банківським працівником ОСОБА_28. Заяву на оформлення кредитного договору та необхідний пакет документів надавала банківському працівнику ОСОБА_8. При цьому в заявці на отримання кредиту зазначала суму 26000 гривень. Надавши усі необхідні документи ОСОБА_8С, останній відправив заявку на отримання кредиту і з Банку прийшла відповідь, як їй повідомив ОСОБА_8, про надання дозволу на отримання кредиту в розмірі 5000 гривень. Цього ж дня уклала з банківською установою кредитний договір № 215983-CRED на отримання кредитних коштів в сумі 5000 гривень, але сам кредитний договір не підписувала, підписувала лише договір на відкриття карткового рахунку, заявку на отримання кредиту та завіряла своїми підписами копії своїх документів. Інші документи їй на підпис ОСОБА_8 не надавались. Вказані кошти були перераховані на її картковий рахунок. Термін дії договору -до 14.03.2009 року. Отримавши кредитні кошти вона протягом 2008 -2009 років умови вказаного кредитного договору виконувала належним чином, а саме: заборгованість по кредитному договору гасилась шляхом внесення коштів до каси відділення банку, а також шляхом передачі готівкових грошових коштів безпосередньо ОСОБА_8, який запропонував (щоб не стояти в чергах до каси і т.п.) передавати йому кошти, а він в свою чергу повинен був їх перераховувати в рахунок погашення заборгованості по кредиту. При цьому він не віддавав ніяких квитанцій. Вона довіряла вказаній особі, як банківському працівнику, а тому не вимагала квитанцій. Щомісяця вносила платіж в сумі 500 гривень, таку суму їй при укладанні угоди зазначив сам ОСОБА_8, графіку погашення кредиту він не надав. Протягом 2008 року ОСОБА_10 без прострочок щомісяця передавала ОСОБА_8 готівкові кошти в сумі 500 гривень, які він повинен був спрямувати в рахунок погашення заборгованості по кредиту. В 2009 році в січні ОСОБА_10 не змогла внести обов'язків платіж, але ці кошти (прострочену заборгованість) надала ОСОБА_8 протягом лютого та березня 2009 року. В березні 2009 року передала ОСОБА_8 ще 500 гривень і з того часу вважала, що її кредит погашений, так її запевнив ОСОБА_8 В подальшому приблизно в листопаді 2009 року вона хотіла взяти новий споживчий кредит в „ПриватБанку”, але в банківській установі їй повідомили, що в неї є заборгованість по кредиту № 215983-CRED. Отримавши роздруківку руху коштів по цій кредитній угоді, з'ясувала, що кредит був оформлений від її імені не на 5000 гривень, а на 15000 гривень, та існує заборгованість в розмірі близько 7000 гривень. Свої позовні вимоги підтримує в сумі 1300грн.

Заявою ОСОБА_10 щодо злочинних дій співробітника „ПриватБанку” ОСОБА_8 ОСОБА_4 1 А.с. 73

Роздруківкою руху коштів, квитанціями, розрахунками та іншою документацію по кредитній угоді ОСОБА_10 ОСОБА_4 1 А.с. 74-98

3-ий епізод

В судовому засіданні потерпілий ОСОБА_11, пояснив, що 06.12.2007 року він уклав кредитний договір № SAMDN08000017618299 зі Світловодським відділенням № 40 Кіровоградського РУ ПАТ КБ „ПриватБанк”. З боку банківської установи кредитний договір був підписаний банківським працівником ОСОБА_28 Заяву на оформлення кредитного договору та необхідний пакет документів надавав банківському працівнику ОСОБА_8. Сума отриманих кредитних коштів складала 5000 (п'ять тисяч) доларів США. Протягом 2008 -2009 років умови вказаного кредитного договору виконувались належним чином, а саме: заборгованість по кредитному договору мною гасилась шляхом передачі готівкових грошових коштів вищевказаному банківському працівнику ОСОБА_8 ОСОБА_11 повністю довіряв вказаній особі, як співробітнику банку, а тому не вимагав від нього квитанцій про внесення коштів на рахунок. Щомісяця вносив платіж (передавав готівку ОСОБА_8С.), зазвичай платив в гривнях по курсу валюти на день сплати, бували випадки, коли сплачував валютою. При цьому в ніяких документів по кредиту не було, все залишив ОСОБА_8 і з інформації останнього вважав, що термін сплати заборгованості по кредиту становить -жовтень 2009 року. Раніше неодноразово співпрацював зі співробітниками даної банківської установи, а тому, щоб не обтяжувати себе зайвими документами, залишив документи по кредиту у ОСОБА_8 Помилково вважав, що всі гроші, які надавав ОСОБА_8, останній спрямував за належністю (погашення кредитну). Так, ОСОБА_11 в період з 31.01.2008 року по 13.10.2008 року здійснив ОСОБА_8 10 платежів, щомісяця по одному платежу в сумі 335-345 доларів США. Відповідно роздруківки руху коштів по кредитній угоді вказані платежі були проведені і спрямовані в рахунок погашення заборгованості по кредиту, окрім березня 2008 року -в якому кошти в сумі близько 335,57 доларів США ОСОБА_8 привласнив. В подальшому ОСОБА_11 також щомісяця з листопада 2008 року по вересень 2009 року продовжував надавати ОСОБА_8 грошові кошти в сумі еквівалентній 335,57 доларів США. З них відповідно вказаної роздруківки ним було спрямовано в рахунок погашення заборгованості по кредитному договору лише 02.08.2009 року -кошти в сумі 4,07 доларів США. Винятком із цього стали березень та травень 2009 року, коли ОСОБА_11 сплачував лише відсотки по кредиту в сумі 50 доларів США, оскільки на той час не було коштів сплатити тіло кредиту. В жовтні 2009 року ОСОБА_11 самостійно сплатив до каси відділення кошти в сумі 300 доларів США (квитанцію не зберіг). В листопаді 2009 року знову ж таки передав ОСОБА_8 кошти в сумі 335,57 доларів США. Загальна сума переданих коштів за вказаний період з листопада 2008 року по листопад 2009 року складає 3355,7 доларів США. В грудні 2009 року про існування заборгованості ОСОБА_11 отримав довідку в ПриватБанку від ОСОБА_8, підписану керуючим відділення банку, про існування заборгованості в сумі 668 доларів США. Крім того, в квітні 2006 року, ОСОБА_11 була отримана в Світловодському відділенні № 40 „ПриватБанку” кредитна карта № 4149 6053 0034 2524. Приблизно в серпні 2009 року він передав вказану кредитку ОСОБА_8, щоб він вносив дані по погашенню заборгованості по ній, а ОСОБА_11 йому просто передавав би кошти готівкою для погашення заборгованості. ОСОБА_8 сплачував заборгованість належним чином, про що на мобільний телефон приходили СМС-повідомлення. В кінці листопада 2009 року ОСОБА_8 повідомив, що термін дії карти закінчується і що її необхідно погасити. Щоб закрити карту ОСОБА_11 передав ОСОБА_8 гроші в сумі 2000 гривень, які, як в подальшому з'ясувалось, він також привласнив. Представник потерпілого адвокат ОСОБА_6 підтримав пояснення потерпілого.

4-ий епізод

Із пояснень потерпілого ОСОБА_12, які він дав під час досудового слідства,які оголошені в залі судового засідання, вбачається, що в листопаді 2009 року йому зі Світловодського міськрайонного суду прийшла повістка про явку в судове засідання. В суді дізнався, що являється відповідачем в цивільній справі про стягнення з нього заборгованості позивачем ПАТ КБ „ПриватБанк” по кредитному договору № 236043-СRED від 26.06.2008 року, який був ніби-то укладений ним із вказаною банківською установою. При цьому в позові зазначено, що сума заборгованості станом на 21.09.2009 року складає 1603,83 доларів США (або 12846,66 гривень). Оглянувши документи, які містились в цивільній справі, ОСОБА_12 побачив, що договір укладений від його імені, з використанням його документів -паспорту, ідентифікаційного коду та інших. Але підписи в договорі не його. Копії документів посвідчені підписами банківського працівника ОСОБА_8 Раніше, в 2007 році, ОСОБА_12 був укладений кредитний договір зі Світловодським відділенням „ПриватБанку” по вул. Леніна, 19. Сума отриманих кредитних коштів складала 35 000 доларів США. Але протягом 2007-2008 років вся заборгованість по цьому кредитному договору була сплачена, про що є відповідні документи, видані банківською установою. Цивільний позов в сумі 17 000 грн підтримує в повному обсязі.

5-ий епізод

Із пояснень потерпілого ОСОБА_13, які він дав під час досудового слідства, які оголошені в залі судового засідання, вбачається, що 14.07.2008 року він уклав кредитний договір № 238660-CRED зі Світловодським відділенням № 40 Кіровоградського РУ ПАТ КБ „ПриватБанк”. Заяву на оформлення кредитного договору та необхідний пакет документів надавав банківському працівнику ОСОБА_8. Сума отриманих кредитних коштів по договору складала 3000 (три тисячі) доларів США. Термін дії договору до 14.07.2009 року. Під час укладання договору ОСОБА_8 повідомив, що ОСОБА_13 може написати заявку на отримання коштів в сумі 3000 доларів США, але дозвіл банківською установою скоріше за все буде наданий на меншу суму. ОСОБА_13 написав заявку на суму 3000 доларів, надав копії своїх документів -паспорту, коду, свідоцтва про реєстрацію підприємця та інші, а того ж дня через деякий час йому зателефонував ОСОБА_8 і повідомив, що Банк надав дозвіл на отримання кредитних коштів в сумі 2500 доларів США. ОСОБА_13 знову приїхав в банк і отримав кредитні кошти в сумі 2500 доларів США, про що є відповідна квитанція. Також ОСОБА_8 надав графік погашення заборгованості по кредиту (на суму 2500 доларів США), цей графік не був підписаний банківським працівником. Надана на огляд кредитна справа по кредитному договору № 238660-CRED містить документи, які ОСОБА_13 надавав для отримання кредиту. Оглянувши усі підписи в цих документах може пояснити, що його підписи стоять лише на заявці на отримання кредиту, на копіях документів та на договорі про відкриття карткового рахунку. Щодо підписів на самому кредитному договорі, на графіку погашення заборгованості по кредиту (на суму 3000 доларів США), на заяві-підтвердженні отримання коштів в сумі 3000 доларів США, то підписи в цих документах виконані не ОСОБА_13, ці документи він не бачив і на підписував. Отримавши кредитні кошти в сумі 2500 доларів США, в липні 2008 року ОСОБА_13 виїхав на заробітки в Росію, висилав зароблені кошти своїй матері ОСОБА_29, яка гасила заборгованість по його кредитному договору. Таким чином протягом 2008 -2009 років умови вказаного кредитного договору виконувались належним чином -заборгованість по кредитному договору гасилась шляхом внесення готівкових грошових коштів до каси відділення „ПриватБанку”. Протягом 2008 року ОСОБА_13 вносив платіж, еквівалентний сумі 238,20 доларів США (відповідно графіку, який був виданий йому на руки). Але відповідно роздруківки руху коштів за цей період до грудня 2008 року кошти поступали в сумі 283,86 доларів США (відповідно графіку, який міститься в кредитній справі). Хто ці чотири місяця доплатив кошти на загальну суму близько 274 доларів США, невідомо. В подальшому також щомісяця без затримок мати сплачувала в банк кошти в сумі 238,20 доларів США. В березні 2009 року мати передала ОСОБА_8 грошові кошти в сумі 238,20 доларів США, які останній відповідно умов їх домовленості не перерахував в рахунок погашення заборгованості по кредитному договору, а привласнив (це підтверджується роздруківкою руху коштів по договору). В квітні 2009 року мати сплатила вказану суму (238,20 доларів) особисто до каси відділення банку. Також відповідно роздруківки руху коштів по кредиту в квітні 2009 року був здійснений платіж (скоріше за все ОСОБА_8С.) в сумі близько 56 доларів США. В травні 2009 року, червні 2009 року та липні 2009 року також ОСОБА_8 були передані кошти в сумі 238,20 доларів США, які останній знову ж таки привласнив. Відповідно роздруківки руху коштів пройшов лише один платіж в липні 2009 року на суму 63 долари США. Таким чином загальна сума коштів, яку ОСОБА_8 не спрямував в рахунок погашення заборгованості по кредиту, а привласнив, склала 1012,85 доларів США. ОСОБА_8 не надавав ніяких квитанцій матері про те, що вона передавала йому вказані кошти. Приблизно в кінці січня 2010 року ОСОБА_13 дізнався, що в нього існує заборгованість по кредитному договору в сумі понад 1400 доларів США. Представник потерпілого адвокат ОСОБА_6 підтримав покази потерпілого.

6-ий епізод

В судовому засіданні потерпілий ОСОБА_15, пояснив, що 13.03.2008 року між ним та ПАТ КБ „ПриватБанк” в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ був укладений кредитний договір № МК-03/2008, відповідно умов якого мені надаються в кредит грошові кошти в сумі 50000 доларів США. В подальшому протягом 2008 -2009 років кредитна заборгованість щомісячно сплачувалась шляхом внесення готівкових грошових коштів до каси відділення банку, а також передачі готівкових грошових коштів співробітнику банку ОСОБА_8 для внесення їх в рахунок погашення заборгованості по вказаному кредиту. В період з 21.10.2008 року по грудень 2009 року включно ОСОБА_15 в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ ПАТ КБ „ПриватБанк” передав ОСОБА_8 готівкові грошові кошти в загальній сумі 17955 доларів США. В свою чергу ОСОБА_8 передані йому грошові кошти спрямував в рахунок погашення заборгованості по кредиту лише частково -на суму 10903,65 доларів США, а решту коштів в сумі 7051,35 доларів привласнив. 17.06.2008 року між ОСОБА_15 та ПАТ КБ „ПриватБанк” в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ був укладений кредитний договір № 234092-CRED, відповідно умов йому надаються в кредит грошові кошти в сумі 6000 доларів США. В подальшому протягом 2008 -2009 років кредитна заборгованість мною щомісячно сплачувалась шляхом внесення готівкових грошових коштів до каси відділення банку, а також передачі готівкових грошових коштів співробітнику банку ОСОБА_8 для внесення їх в рахунок погашення заборгованості по вказаному кредиту. В період з 07.07.2008 року по 08.06.2009 року ОСОБА_15 передав ОСОБА_8 готівкові грошові кошти в загальній сумі 6779,53 доларів США. В свою чергу ОСОБА_8 передані йому кошти спрямував в рахунок погашення заборгованості по кредитах лише частково -на суму 3278,93 доларів США, а решту коштів в сумі 3500,6 доларів США привласнив. Також 14.12.2009 року ОСОБА_15 передав ОСОБА_8 готівкові грошові кошти в сумі 4923,36 доларів США, які він повинен був відповідно домовленості спрямувати в рахунок погашення заборгованості по кредиту № МК-03/2008. В свою чергу ОСОБА_8 передані йому грошові кошти за належністю не спрямував, а зарахував їх в рахунок повного погашення заборгованості по кредитній угоді № 234092-CRED, яку ОСОБА_15 вже з червня 2009 року вважав погашеною. Представник потерпілого адвокат ОСОБА_6 підтримав покази потерпілого

7-ий епізод

Із пояснень потерпілої ОСОБА_16, які вона давала під час досудового слідства, які оголошені в залі судового засідання,вбачається, що 24.11.2006 року уклала кредитний договір № МЧ-03/2006 зі Світловодським відділенням № 40 Кіровоградського РУ ПАТ КБ „ПриватБанк”. Сума отриманих кредитних коштів складала 80000 гривень. Термін дії договору до 16.11.2009 року. Додатком до кредитної угоди є графік погашення кредиту та відсотків, відповідно якого ОСОБА_16 повинна була сплачувати заборгованість щомісяця в сумі 2986 гривень. Протягом 2006-2009 років умови вказаного кредитного договору нею виконувались належним чином, а саме: кредитна заборгованість гасилась шляхом внесення готівкових грошових коштів до каси відділення банку. З 2007 року виконання умов кредитного договору з боку банку супроводжував банківський працівник ОСОБА_8. Він зарекомендував себе як надійний працівник, а тому ОСОБА_16, довіряючи йому, протягом 2008-2009 років залишала йому в банківській установі готівкові грошові кошти для внесення їх в рахунок погашення заборгованості по кредиту. Робила так, щоб зекономити час. ОСОБА_8 через деякий час після передачі йому коштів віддавав квитанції, спочатку віддавав усі квитанції, які підтверджували факт зарахування ним коштів в рахунок погашення заборгованості по кредиту. Все було гаразд до травня 2009 року. В травні 2009 року ОСОБА_16 прийшов лист із Жовтневого районного суду м. Дніпропетровськ, в якому йшлося про визнання її боржником по кредитному договору № МЧ-03/2006, при цьому в рішенні суду було зазначено, що ОСОБА_16 не сплачує щомісячні обов'язкові платежі в банк. З цим документом вона звернулась за коментаріями до ОСОБА_8 Останній її запевнив, що відбувся збій в системі і що до Дніпропетровська помилково була направлена інформацію про заборгованість. Також ОСОБА_8 запевнив її, що все сам владнає, а тому і в подальшому ОСОБА_16 продовжувала передавати йому особисто готівкові кошти для погашення кредиту. В грудні 2009 року їй надійшло заочне рішення Світловодського міськрайсуду про арешт заставного майна по кредиту. Після цього вона знову звернулась до ОСОБА_8 і останній повідомив, що і в подальшому використовував кошти, які вона йому давала для внесення в рахунок погашення заборгованості по кредиту, на свої потреби і за належністю їх не спрямовував. В подальшому ОСОБА_16 вже звернулась безпосередньо до керівника Світловодського відділення № 40 „ПриватБанку”, який надав їй роздруківки руху коштів по вищевказаному кредитному договору. Оглянувши роздруківку ОСОБА_16 встановила, що в період з січня 2009 року по листопад 2009 року вона передала ОСОБА_8 гроші в рахунок погашення заборгованості по кредиту в сумі 36900 гривень. З цих коштів ОСОБА_8 спрямував за належністю відповідно роздруківки руху коштів лише: 12.05.09 р. -1000 гривень, 05.06.09 р. -2000 гривень, 25.08.09 р. -5000 гривень, 27.08.09 р. -750 гривень, 05.10.09 р. -3400 гривень, а решту коштів в сумі 24750 гривень він привласнив. ЇЇ представник ОСОБА_7 в судовому засіданні підтвердив її покази, просив суд стягнути цивільний позов в сумі 51 689грн.49 коп. згідно рішення Дніпродзержинського райсуду.

Том 1 А.с. 248-250

8-ий епізод

Із пояснень потерпілої ОСОБА_17,які вона давала під час досудового слідства, які оголошені в залі судового засідання, вбачається , що 17.07.2008 року, вона уклала кредитний договір № 239533-CRED зі Світловодським відділенням № 40 Кіровоградського РУ ПАТ КБ „ПриватБанк”. Сума отриманих мною кредитних коштів складала 5000 доларів США, термін погашення кредиту 07.07.2009 року. Відповідно додатку № 1 до кредитного договору № 239533-CRED від 17.07.2008 року банком встановлений графік погашення кредиту та відсотків. Датою сплати платежів було 05 число кожного місяця. Готував документи та оформлював кредитну справу по вказаному кредитному договору співробітник банку ОСОБА_8. Саме він допомагав їй в подальшому здійснювати платежі, інформував про вигідний курс валюти і т.і. Починаючи з 05.08.2008 року по липень 2009 року ОСОБА_17 (або її чоловік ОСОБА_30) систематично вносили до каси відділення банку грошові кошти в сумі 470,21 доларів США в рахунок погашення заборгованості по кредиту, починаючи з січня 2009 року вносили грошові кошти в українській валюті. 05.02.2009 року ОСОБА_30 прийшов до Світловодського відділення банку по вул. Леніна, 19, з метою внесення чергового платежу по кредиту. Там до нього підійшов ОСОБА_8, який запропонував допомогти здійснити платіж до каси відділення, а саме, щоб ОСОБА_30 віддав йому гроші, а він потім самостійно сплатить гроші в касу, коли не буде черги. Чоловік погодився, оскільки не хотів марнувати часу на перебування в черзі та передав ОСОБА_8 кошти в сумі 3833 гривні. Після цього таким же шляхом чоловік в подальшому гасив заборгованість по договору за допомогою ОСОБА_8, передаючи йому гроші. Гроші ОСОБА_8 були передані ще в квітні (в сумі 3680 гривень), травні (в сумі 3680 гривень), червні (в сумі 3650 гривень) та липні 2009 року (в сумі 3220 гривень). При цьому ОСОБА_8 за цей період часу надав лише одну квитанцію (за платіж 06.04.2009 р. в сумі 3674,97 грн.), решту квитанцій не віддав. З моменту останнього платежу (передачі грошових коштів ОСОБА_8 05.07.2009 р. в сумі 3220 гривень), ОСОБА_17 із чоловіком вважали, що заборгованість по кредитному договору повністю погашена, - так їх запевнив ОСОБА_8 На початку 2010 року стало відомо, що в провадженні Світловодського суду перебуває справа за позовом „ПриватБанку” до ОСОБА_17, як боржника по кредитному договору та про стягнення заборгованості в сумі 19552,14 грн. В подальшому вона витребувала з банківської установи роздруківку коштів по кредитному договору, з якої було з'ясовано, що грошові кошти за квітень 2009 р. в сумі 3680 грн., грошові кошти за червень 2009 р. в сумі 3650 грн., грошові кошти за липень 2009 р. в сумі 3220 грн. -ОСОБА_8 привласнив і не вніс в рахунок погашення заборгованості по кредитному договору, а з переданих йому в травні 2009 р. коштів в сумі 3680 гривень, лише 150 доларів США спрямував в рахунок погашення заборгованості по кредитному договору, а решту коштів привласнив. Таким чином загальна сума коштів, які ОСОБА_8 привласнив, складає 16863 гривень.

9-ий епізод

Із пояснень потерпілої ОСОБА_18, які вона давала під час досудового слідства, які оголошені в залі судового засідання, вбачається що 27.08.2008 року , вона уклала кредитний договір № 246457-CRED зі Світловодським відділенням № 40 Кіровоградського РУ ПАТ КБ „ПриватБанк”. Сума отриманих кредитних коштів складала 3800 доларів США, термін погашення кредиту 19.02.2010 року. Відповідно додатку № 1 до кредитного договору № 246457-CRED від 27.08.2008 року банком встановлений графік погашення кредиту та відсотків. Датою сплати платежів було 19 число кожного місяця. Готував документи та оформлював кредитну справу по вказаному кредитному договору співробітник банку ОСОБА_8. Саме він допомагав в подальшому здійснювати платежі, інформував про вигідний курс валюти і т.і. Починаючи з 19.09.2008 року по 19.02.2009 року ОСОБА_18 систематично вносила до каси відділення банку грошові кошти в сумі 252,87 доларів США в рахунок погашення заборгованості по кредиту. 19.03.2009 року прийшла до Світловодського відділення банку по вул. Леніна, 19, з метою внесення чергового платежу по кредиту. Коли стояла в черзі до каси, то до неї підійшов ОСОБА_8, який запропонував допомогти здійснити платіж до каси відділення, а саме, щоб вона віддала йому гроші, а він потім самостійно сплатить гроші в касу, коли не буде черги. ОСОБА_18 погодилась і передала йому кошти в сумі 252,87 доларів США (гривнями по курсу). Після цього таким же шляхом в подальшому гасила заборгованість по договору за допомогою ОСОБА_8, передаючи йому гроші. Гроші йому передавала ще в квітні, травні, червні та липні 2009 року. При цьому він не надавав квитанції за попередні платежі, а ОСОБА_18 їх не вимагала, оскільки довіряла цьому банківському працівнику. В серпні 2009 року їй зателефонував якийсь працівник Світловодського відділення „ПриватБанку”, який повідомив, що в неї по кредитному договору існує заборгованість в розмірі близько 800 доларів США. Одразу ж вона подзвонила ОСОБА_8, розповіла про це, але він її запевнив, що це помилка. Після цього зателефонувала в банк, попросила перевірити, чи дійсно існує заборгованість, однак їй знову підтвердили, що заборгованість складає 800 доларів США. Вона поїхала до відділення банку, де зустрілась із ОСОБА_8, попросила його перевірити стан рахунку, але той відповів, що не зможе цього зробити, оскільки в комп'ютерній мережі банку відбувся збій. Наступного дня їй зателефонував ОСОБА_8, який повідомив, що в неї дійсно існує заборгованість, але в сумі 80 доларів США, а не 800 доларів США, також він сказав, що ця заборгованість виникла з вини банку. В подальшому решту платежів по кредитному договору ОСОБА_18 сплачувала особисто в касі відділення банку. В кінці листопаду 2009 року їй стало відомо, що в провадженні Світловодського суду перебуває справа за позовом „ПриватБанку” до неї, як боржника по кредитному договору та про стягнення заборгованості в сумі понад 2000 доларів США. Вона знову ж таки зателефонувала ОСОБА_8, який знову її запевнив, що це помилка банку і що ніякої заборгованості в неї немає. Також ОСОБА_8 надав графік погашення заборгованості (за власним підписом), відповідно якого заборгованості по договору не існувало. Крім того він видав чотири квитанції про перерахування коштів. Наприкінці грудня 2009 року ОСОБА_18 знову звернулась до відділення банку, де їй видали довідку про те, що заборгованість по кредитному договору складає 616 доларів США. Враховуючи викладене, ОСОБА_8 привласнив кошти, які вона йому передавала для погашення заборгованості по кредиту, в зв'язку з чим „ПриватБанк” звернувся до суду про стягнення з неї.

Том 1 А.с. 345-347

10-ий епізод

Із пояснень потерпілого ОСОБА_19, які він давав під час досудового слідства, які оголошені в залі судового засідання, вбачається , що 13.05.2008 року він уклав кредитний договір № 226856-CRED зі Світловодським відділенням „ПриватБанку”, розташованим в м. Світловодську по вул. Леніна, 19. Договір був укладений на розвиток підприємницької діяльності, сума кредитних коштів по договору складала 6000 доларів США, термін дії договору 18 місяців (строк погашення заборгованості 10.11.2009 р.). З боку банку оформленням кредитної угоди займався співробітник банку ОСОБА_8. Уклавши кредитний договір він отримав готівкові кошти. В подальшому сплачував (він або його дружина ОСОБА_31) обов'язкові платежі з метою погашення заборгованості по кредитному договору. При цьому постійно спілкувались із співробітником банку ОСОБА_8. Одразу ж ОСОБА_8 було запропоновано, щоб платежі по кредиту ОСОБА_19 сплачував йому (щоб не стояти в чергах і щоб кожен раз не рахувати суму платежів), а тому протягом 2008-2009 років зазвичай ОСОБА_19 або його дружина зустрічались в банку із ОСОБА_8 і передавали йому кошти в рахунок погашення заборгованості по кредиту. Квитанції він віддавав не одразу, пояснюючи, що наявний збій в системі чи ще якісь проблеми, бували випадки, що квитанцію він віддавав одну за декілька платежів одразу. Наскільки пам'ятає, ОСОБА_8 віддав квитанції не по всіх платежах, готівкові грошові кошти за які передавали йому особисто. В кінці 2008 року ОСОБА_19 з дружиною потрапили в аварію і в зв'язку зі скрутним фінансовим становищем стали гасити заборгованість по кредиту не в повному обсязі. Станом на жовтень 2009 року заборгованість залишалась в сумі близько 1500-1600 доларів США. А в листопаді 2009 року ОСОБА_19 викликали в Світловодський міськрайсуд, де стало відомо, що „ПриватБанк” звернувся до суду із позовом про стягнення заборгованості з нього по кредитному договору в сумі, яка є більшою ніж за його підрахунками. В подальшому до 01.12.2009 року включно він сплачував заборгованість по кредиту - останній платіж був в сумі 1616 гривень (200 доларів США), але 13.01.2010 року дізнався в банку, що сума заборгованості по кредитному договору складає майже 4000 доларів США. Оглянувши усі наявні квитанції, він підрахував, що 21.03.2009 р. ОСОБА_8 привласнив кошти в сумі 856,22 грн. (100 доларів США), протягом квітня-травня 2009 року ОСОБА_19 йому передав кошти в сумі 4900 гривень (квитанції він не видав). 12.06.2009 р. ОСОБА_19 сплатив кошти в сумі 2000 гривень, а ОСОБА_8 видав декілька квитанцій, датованих 12.06.2009 року про сплату коштів в сумі 1500, 400, 2000, 1000, та 2000 гривень. У вересні ОСОБА_19 мною було сплачено 100 доларів США (842 гривні), а в жовтні 2009 року він сплатив 1000 гривень. Жоден з цих платежів ОСОБА_8 не був здійснений в рахунок погашення заборгованості по кредитному договору. Загальна сума коштів, які ОСОБА_19 з дружиною передали ОСОБА_8 і які він привласнив протягом зазначеного періоду складає 9598,22 грн.

Том 1 А.с. 374-376

11-ий епізод

Із пояснень потерпілої ОСОБА_20, які вона давала під час досудового слідства, які оголошені в залі судового засідання, вбачається , що 18.09.2008 року вона уклала кредитний договір № 251442-CRED зі Світловодським відділенням № 40 Кіровоградського РУ ПАТ КБ „ПриватБанк”. З боку банківської установи кредитний договір був підписаний банківським працівником ОСОБА_28. Сума отриманих кредитних коштів складала 30000 гривень. Термін дії договору до 17.09.2009 року. Протягом 2008 -2009 років умови вказаного кредитного договору виконувались належним чином, а саме: кредитна заборгованість гасилась шляхом внесення готівкових грошових коштів до каси відділення банку. Виконання умов кредитного договору з боку банку супроводжував банківський працівник ОСОБА_8. Бували випадки, коли гроші на внесення в рахунок заборгованості по кредитному договору ОСОБА_20 передавала особисто ОСОБА_8 (щоб зекономити час та не стояти в черзі до каси відділення), а він через деякий час віддавав їй квитанції про внесення коштів. Іноді сплачувала кредитну заборгованість безпосередньо в касу відділення банку. На початку січня 2010 року їй прийшов лист з м. Дніпропетровська з „ПриватБанку”, з якого їй стало відомо, що кредит не погашений, а заборгованість складає станом на 13.01.2010 р. в сумі 9379 грн.. Отримавши роздруківку руху грошових коштів по цьому кредитному договору їй стало зрозуміло, що деякі кошти, які вона передавала ОСОБА_8, він не вніс в рахунок погашення заборгованості по кредитному договору, а використав в своїх цілях. Так в травні 2009 року її чоловік ОСОБА_32 передав ОСОБА_8 в банківському відділенні гроші в сумі 2965,12 грн., в червні 2009 року чоловік передав ОСОБА_8 гроші в сумі 2965,12 грн., а у вересні 2009 року ОСОБА_8 передав гроші в сумі 1000 гривень. Жоден з цих платежів ОСОБА_8 не спрямував на погашення заборгованості по кредитному договору, а привласнив ці кошти. Своїми незаконними діями ОСОБА_8 спричинив матеріальні збитки в сумі 6930,24 гривень, а також збитки у вигляді штрафних санкцій за прострочення платежів (станом на 13.01.2010 р. загальна сума складає заборгованості 9379 грн.).

Том 1 А.с. 397-399

12-ий епізод

Із пояснень потерпілого ОСОБА_21, які він давав під час досудового слідства, які оголошені в залі судового засідання, вбачається що 09.04.2008 року він уклав кредитний договір № 220505-CRED зі Світловодським відділенням № 40 Кіровоградського РУ ПАТ КБ „ПриватБанк”. З боку банківської установи кредитний договір був підписаний банківським працівником ОСОБА_28. Заяву на оформлення кредитного договору та необхідний пакет документів ОСОБА_21 надавав банківському працівнику ОСОБА_8. Сума отриманих ним кредитних коштів складала 6000 (шість тисяч) доларів США. Термін дії договору до 09.10.2009 року. Протягом 2008 -2009 років умови вказаного кредитного договору виконувались належним чином, а саме: заборгованість по кредитному договору гасилась шляхом внесення готівкових грошових коштів до каси відділення „ПриватБанку”. Щомісяця він вносив платіж, еквівалентний сумі 400,39 доларів США, зазвичай платив в гривнях по курсу валюти на день сплати. Починаючи з червня 2009 року по жовтень 2009 року, на пропозицію ОСОБА_8 ОСОБА_21 став йому особисто передавати грошові кошти в сумі еквівалентній 400,39 доларів США (в гривнях), які він відповідно домовленості повинен був вносити в рахунок погашення заборгованості по кредитному договору. ОСОБА_32 деякий час після передачі ОСОБА_8 грошей (через день або декілька днів) ОСОБА_8 надавав квитанції про перерахування вказаних платежів в рахунок погашення заборгованості по кредитному договору. Такі квитанції ОСОБА_8 видав за червень, липень та серпень 2009 року. За вересень та жовтень 2009 року квитанції про сплату платежів ОСОБА_8 не передав, а ОСОБА_21 в свою чергу, довіряючи йому як банківському працівнику, вважав, що всі гроші ОСОБА_8 спрямував за належністю (погашення кредитного договору), а тому вже думав, що кредит погашений і не вимагав цих квитанцій. В червні 2009 року, в липні 2009 року, в серпні 2009 року, вересні 2009 року та в жовтні 2009 року ОСОБА_21 передавав ОСОБА_8 гроші в гривнях в сумі, еквівалентній 400,39 доларів США. На початку 2010 року ОСОБА_21 дізнався, що в нього існує заборгованість по кредитному договору в сумі понад 1700 доларів США. Таким чином ОСОБА_21 зрозумів, що кошти, які він передавав ОСОБА_8 для погашення заборгованості по кредиту, останній привласнив. Представник потерпілого адвокат ОСОБА_6 підтвердив покази потерпілого в судовому засіданні.

Том 1 А.с. 426-428

13-ий епізод

В судовому засіданні потерпілий ОСОБА_22, пояснив, що 05.08.2008 року уклав кредитний договір № 242649-CRED зі Світловодським відділенням № 40 Кіровоградського РУ ПАТ КБ „ПриватБанк”. З боку банківської установи кредитний договір був підписаний банківським працівником ОСОБА_28. Сума отриманих кредитних коштів складала 25000 гривень. Термін дії договору до 05.02.2010 року. Протягом 2008 -2009 років умови вказаного кредитного договору виконувались належним чином, а саме: кредитна заборгованість гасилась шляхом зняття грошових коштів з карткового рахунку, відкритого на його ім'я на підставі договору № 91038 від 27.09.2007 року в цій же банківській установі. ОСОБА_22 неодноразово кредитувався в даному банку і всі кредитні угоди з боку банку оформлював співробітник банку ОСОБА_8. На початку листопада 2009 року йому зателефонували з центрального офісу банку і повідомили, що в нього є недоплата по кредиту за попередній місяць, в зв'язку з чим заборгованість необхідно сплатити. Щоб розібратись в цій ситуації він 05 листопада 2009 року з'явився до відділення банку, яке розташоване в м. Світловодську по вул. Леніна, 19. Там зустрівся з працівником банку ОСОБА_8, який пояснив, що картковий рахунок ОСОБА_22 прострочено і ОСОБА_8 не може на нього зарахувати грошові кошти, тому необхідно відкрити новий рахунок, і запропонував взяти у ОСОБА_22 готівкові грошові кошти, а потім ОСОБА_8 самостійно відкриє новий картковий рахунок, і зарахує на нього вказані кошти. ОСОБА_22 погодився, оскільки працював з ОСОБА_8 давно та довіряв йому. Таким чином 05.11.2009 року він передав ОСОБА_8 суму в розмірі 1500 гривень для погашення вищевказаного кредиту. 11.11.2009 року з тією ж метою передав ОСОБА_8 гроші в сумі 250 гривень, а 18.11.2009 року -гроші в сумі 3280 гривень. Отримавши гроші ОСОБА_8 пояснив, що надати квитанції про внесення вказаних коштів він зможе в грудні 2009 року. Протягом грудня 2009 року ОСОБА_22 декілька разів приходив до банківської установи, але ОСОБА_8 не було на робочому місці і квитанції так ніхто і не надав. 05.01.2010 року він знову прийшов до банківської установи з метою внести останній платіж по кредиту, і йому повідомили, що ОСОБА_8 вже не працює в банку. Також інший співробітник банку повідомив, що по кредиту є прострочки, а саме вищенаведені суми 1500 грн., 250 грн., 3280 грн. на картковий рахунок не надходили. Представник потерпілого адвокат ОСОБА_5 підтвердила покази ОСОБА_22

Том 1 А.с. 446-448

14-ий епізод

Із пояснень потерпілої ОСОБА_23, які вона давала під час досудового слідства, які оголошені в залі судового засідання, вбачається, що 17 березня 2008 року вона уклала кредитний договір № МК-03/2008 зі Світловодським відділенням „ПриватБанку", розташованим в м. Світловодську по вул. Леніна, 37. Договір був укладений на розвиток підприємницької діяльності, сума кредитних коштів по договору складала 10500 доларів США, термін дії договору 5 років. З боку банку оформленням кредитної угоди займався співробітник банку, - дівчина, яка згодом була звільнена, її даних вона не пам'ятає, але після її звільнення банківським супроводженням по кредиту займався працівник банку - ОСОБА_8 Уклавши кредитний договір, вона отримала готівкові кошти у вказаній вище сумі. В подальшому вона сплачувала обов'язкові платежі з метою погашення заборгованості по кредитному договору. При цьому постійно спілкувались із співробітником банку ОСОБА_8 Спочатку вона сплачувала грошові кошти в рахунок погашення кредиту самостійно, через касу Світловодського відділення «ПриватБанку», в сумі 251 доллар США щомісячно, протягом приблизно півтора року, однак в подальшому, ОСОБА_8 було запропоновано, щоб платежі по кредиту вона сплачувала йому (щоб не стояти в чергах і щоб кожен раз не рахувати суму платежів), а тому протягом другої половини 2009 року вона або її чоловік зустрічались в банку із ОСОБА_8 і передавали йому кошти в рахунок погашення заборгованості по кредиту. Квитанції він віддавав не завжди, пояснюючи, що наявний збій в системі чи ще якісь проблеми, або обіцяв віддати квитанцію пізніше. Таким чином, він, ОСОБА_8 віддав їй квитанції не по всіх платежах, готівкові грошові кошти за які вони передавали йому особисто. Вона повністю довіряла вказаному банківської кредитної справи - точніше вони так вважали, що він їй допомагав. Таким чином вона завчасно та в повному обсязі виплачувала грошові кошти в рахунок погашення кредиту, однак 30 грудня 2009 року на її ім'я прийшло повідомлення про звернення «ПриватБанку»до суду з позовом про несплату заборгованості по кредитному договору. Вона звернулася до керуючого Світловодським відділенням «ПриватБанку»ОСОБА_33, який пояснив, що її заборгованість виникла в наслідок привласнення її грошових коштів гр. ОСОБА_8С, та, відповідно, ці гроші в рахунок погашення її заборгованості за вищезазначеним кредитом останнім не вносилися. Після цього вона особисто спілкувалася з ОСОБА_8С, який підтвердив факт привласнення її коштів, які вона передавала йому для погашення суми кредитної заборгованості. Тобто з червня 2009 року по листопад 2009 року вона та її чоловік передавали гроші ОСОБА_8 особисто в руки в сумі 251 долар США щомісячно, а один раз передали кошти у гривнях в сумі 2000 грн. З грудня 2009 року вона почала вносити кошти до каси. Хто саме надавав ОСОБА_8 гроші в цей період, вона чи її чоловік, вона не пам'ятає. На даний час Банк висуває вимоги до неї повернути борг в сумі понад 3000 гривень. (а.с. 49-51 Т.2)

15-ий епізод

Показами потерпілої ОСОБА_25, яка показала, 18.06.2008 року вона уклала кредитний договір № 234295 -CRED із Світловодським відділенням № 40 Кіровоградського РУ ПАТ КБ «ПриватБанк». З боку банківської установи даний кредитний договір був оформлений банківським працівником ОСОБА_8 Сума отриманих мною грошових коштів по вказаній угоді склала 10.000 грн., які вона отримала після відкриття карткового рахунку з пластикової картки в касі банку. Договір діяв до 18.06.2010 року. Під час оформлення даного договору ОСОБА_8 -кредитний інспектор, запропонував їй оформити договір на суму 15.000 грн., але вона відмовилася від даної суми та погодилася на кредит в сумі 10.000 грн. ОСОБА_8 сказав їй, що вона може надавати йому гроші для погашення кредиту, а він буде особисто їх вносити до каси банку. Вона в цей час перебувала у декретній відпустці і їй було важко кожен місяць їздити до міста та сплачувати кошти за користування кредитом, і таким чином вона надала ОСОБА_8 на його пропозицію свою згоду. ОСОБА_8 щомісячно приїздив до неї і вона передавала йому грошові кошти для погашення тіла кредиту та відсотків за користування кредитом в сумі 712,56 грн. на протязі з 01.07.2008 року по 10.12.2009 р. на суму 12826,09 грн. Останній раз вона передавала гроші ОСОБА_8 у грудні 2009 року. ОСОБА_8 ніколи їй не надавав квитанцій про сплату кредиту, а вона у нього квитанції не прохала надати, т.я. повністю йому довіряла. Приблизно в лютому 2010 року, точної дати вона не пам'ятає, до неї додому прийшов лист із Світловодського міськрайонного суду із позовною заявою, ініціатором якої був ПАТ КБ «ПриватБанк». Зі змісту позовної заяви їй стало відомо, що на неї було оформлено кредит № 234295-CRED від 18.06.2008 року, однак не на 10.000 грн., а на 15.000 грн., що її здивувало. Також в заяві було вказано, що заборгованість по кредиту становить більше 10.000 грн. Однак така сума не могла виникнути, т.я. вона сплачувала винагороду банківській установі за користування кредитом. Вона вважає, що ОСОБА_8 підробив зміст договору в частині грошової суми з 10.000 грн. на 15.000 грн. та в подальшому неодноразово привласнював її грошові кошти, які вона передавала йому для погашення заборгованості по кредиту. В даний час ця заборгованість не відшкодована, а Банк висуває вимоги до неї повернути борг. З наданих їй для ознайомлення кредитного договору № 234295-CRED від 18.06.2008 року, Правил користування платіжною карткою, заяви про отримання кредиту, розписки, договору про відкриття картрахунку № 234295-CRED від 18.06.2008 року, додатку № 1 до вказаного договору може сказати, у вищевказаних документах стоїть не її підпис, заява написана не її почерком. Також в документах міститься згода її чоловіка про те, що він не заперечує проти отримання нею кредиту, але її чоловік взагалі не знає про те, що вона отримала кредит, вона не бажає, щоб йому про це стало відомо. Про це знає лише її батько ОСОБА_34. Кредит вона брала для реалізації власного бізнес-проекту. Також вона може сказати що в цій Згоді стоїть підпис, не схожий на підпис її чоловіка.

16-ий епізод

Показами потерпілого ОСОБА_26, який показав, з ОСОБА_8 він знайомий вже тривалий час. Також він є чоловіком сестри його дружини. Так, в серпні 2008 року у нього виникла потреба в оформленні кредиту для зайняття підприємницькою діяльністю, і ОСОБА_8, на той час працюючий кредитним інспектором відділу мікрокредитування в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ ПАТ КБ „ПриватБанк", запропонував йому допомогти в оформленні на його ім'я кредиту, на суму в 20 тисяч гривень, хоча йому було потрібно лише 8 тисяч гривень. Однак, ОСОБА_8 повідомив, що грошові кредити, сума яких менше ніж 20 тисяч гривень банк не видає, та пообіцяв, що буде йому допомагати у виплаті даного кредиту, а половину грошових коштів - 10 тисяч гривень з оформленого на нього кредиту він повинен буде надати йому в борг. Таким, чином, він погодився на умови ОСОБА_8, та 14.08. 2008 року уклав кредитний договір № 244189-СRED зі Світловодським відділенням № 40 Кіровоградського РУ ПАТ КБ „ПриватБанк". З боку банківської установи кредитний договір фактично був оформлений банківським працівником ОСОБА_8. Термін дії договору до 10.02.2010 року. Сума отриманих ним кредитних коштів склала 20000 гривень, які він і отримав готівкою в касі банку в цей же день. Як і було домовлено із ОСОБА_8, він в день отримання вищезазначеної грошової суми, передав останньому 10 тисяч гривень в борг. Останній ще раз підтвердив та пообіцяв йому, що буде гасити кредит разом з ним, доки не виплатить повну суму. ОСОБА_8 запропонував гасити заборгованість по кредиту не самому, а передавати грошові кошти йому з метою більшої зручності та економії свого часу. Таким чином, щомісячно він передавав особисто ОСОБА_8 в рахунок погашення заборгованості по зазначеному вище кредитному договору грошові кошти в сумі 1400 гривень в період часу з вересня 2008 року до листопада 2009 року. ОСОБА_8 йому ніколи не віддавав квитанції про сплату грошей до каси банку, пообіцявши, що ніяких проблем із передачею ним грошей до каси не буде, і він довіряв йому. Сам ОСОБА_8 свої грошові кошти не вносив в рахунок погашення вищезазначеного кредиту, мотивуючи це відсутністю грошей. Таким чином, за його підрахунками борг за кредитним договором в грудні 2009 року мав бути вже погашений в повному обсязі, однак, 5 грудня 2010 року йому додому прийшло рішення Світловодського суду про заборгованість станом на 02.08.2009 року по зазначеному вище кредитному договору в сумі 19709,20 гривень. Його здивував даний факт, адже борг за кредитом сплачувався ним щомісячно, і звідки могла утворитися дана сума боргу він не зрозумів. З даним рішенням суду 10.12.2009 року він прийшов до ОСОБА_8, який в ході особистої бесіди пояснив, що він взагалі не вносив до каси банку гроші, які він передавав йому для погашення кредиту, внаслідок чого і виникла дана заборгованість. В цей же день ОСОБА_8 дав йому розписку в тому що зобов'язується впродовж місяця виплатити заборгованість по його кредиту в розмірі 13 тисяч гривень. В подальшому ОСОБА_8 йому повідомив, що заборгованість по кредиту складає близько 9 тисяч гривень. Після цього він заплатив до каси банку в рахунок погашення заборгованості гроші в сумі 4100 гривень, і ОСОБА_8 заплатив до каси гроші в сумі 5832 гривень., однак в подальшому йому стало відомо, що заборгованість за його кредитом все ж таки складає більше 13 тисяч гривень. Таким чином, ОСОБА_8 фактично привласнив належні йому грошові кошти на загальну суму більше ніж 13 тисяч гривень. Представник потерпілого адвокат ОСОБА_6 підтвердив покади ОСОБА_26 в судовому засіданні.

17-ий епізод

Показами потерпілого ОСОБА_27, який показав, на початку 2008 року у нього виникла потреба в оформленні кредиту для зайняття підприємницькою діяльністю. Таким чином, він прийшов у Світловодське відділення № 40 «ПриватБанку», де співробітник даного відділення, ОСОБА_8, на той час працюючий кредитним інспектором відділу мікрокредитування в Світловодському відділенні № 40 Кіровоградського РУ ПАТ КБ „ПриватБанк", запропонував йому допомогти в оформленні кредиту, на суму в 3 тисячі доларів США. 25.03.2008 року він уклав кредитний договір № 216972-СRED зі Світловодським відділенням № 40 Кіровоградського РУ ПАТ КБ „ПриватБанк". З боку банківської установи кредитний договір фактично був оформлений банківським працівником ОСОБА_8. Термін дії договору до 25.03.2009 року. Сума отриманих ним кредитних коштів склала 3000 доларів США, які він і отримав готівкою в касі банку в цей же день. Після цього він почав сплачувати кредит, і особисто вносив до каси вищезазначеної банківської установи в рахунок погашення свого кредитного боргу - 15.04.2008 року гроші в сумі 286 доларів США, 15.05.2008 року - 300 доларів США, 17.06.2008 року - 400 доларів США, та 16.07.2008 року - 2000 доларів США, про що касиром банку йому були видані квитанції про уплату грошових коштів до каси банку. Таким чином, 16.07.2008 року він під час особистої розмови запитав у ОСОБА_8 яка заборгованість існує для повного закриття кредиту, на що ОСОБА_8 відповів йому, що борг за кредитом № 216972-CRED складає дві тисячі доларів США. Таким чином він передав ОСОБА_8 2000 доларів США для погашення кредиту. В цей день, тобто, 16.07.2008 року, за його підрахунками борг за кредитним договором мав бути вже погашений в повному обсязі, однак, на початку 2010 року йому додому прийшло рішення Світловодського суду про начебто його заборгованість по зазначеному вище кредитному договору в сумі 1293,32 доларів США. Його здивував даний факт, адже борг за кредитом був виплачений ним в повному обсязі, і звідки могла утворитися дана сума боргу він не зрозумів. Після передачі грошей ОСОБА_8 надав йому квитанцію на суму 2000 доларів США про внесення їх до каси банку. Таким чином він вважає що ОСОБА_8 привласнив його гроші внаслідок чого утворилася заборгованість по кредиту на вищевказану суму.

Із показів свідка ОСОБА_35, даних нею під час досудового слідства і оголошених в судовому засіданні вбачається, що 21.12.2007 року нею був укладений кредитний договір № 108098-CRED зі Світловодським відділенням № 40 Кіровоградського РУ ПАТ КБ „ПриватБанк”. Сума кредитних коштів складала 10000 гривень, термін дії договору до 19.12.2008 року. З боку банку оформленням кредитної угоди займався співробітник банку ОСОБА_8. Уклавши кредитний договір ОСОБА_35 отримала готівкові кошти. В подальшому сплачувала обов'язкові платежі з метою погашення заборгованості по кредитному договору. При цьому постійно спілкувалась із співробітником банку ОСОБА_8. Гроші платила особисто ОСОБА_8, а через деякий час він їй віддавав квитанції про сплату платежу. Платежі здійснювала без затримок відповідно графіку. В грудні 2008 року повністю погасила заборгованість по кредитному договору.

Том 2 А.с. 1-2

Із показів свідка ОСОБА_36, даних нею під час досудового слідства і оголошених в судовому засіданні вбачається , що 24.12.2007 року нею був укладений кредитний договір № 108324-CARD зі Світловодським відділенням № 40 Кіровоградського РУ ПАТ КБ „ПриватБанк”. Сума кредитних коштів складала 5000 доларів США, термін дії договору до 18.06.2009 року. З боку банку оформленням кредитної угоди займався співробітник банку ОСОБА_8. Уклавши кредитний договір ОСОБА_36 отримала готівкові кошти. В подальшому сплачувала обов'язкові платежі з метою погашення заборгованості по кредитному договору. При цьому постійно спілкувались із співробітником банку ОСОБА_8. Гроші платила особисто в касі відділення банку, квитанції не зберігала. 18.11.2008 року їй необхідно було сплатити останній платіж в сумі 2154,57 доларів США (щоб повністю погасити заборгованість по договору), однак в той час склалась ситуація, що неможливо було ніде купити долари, а тому вона звернулась за допомогою до ОСОБА_8, залишила йому гроші в сумі 13000 гривень, які він повинен був сплатити в рахунок погашення заборгованості по кредитному договору в еквіваленті доларів США. В подальшому він їй квитанцію про внесення переданих йому коштів не передав, а надав додаткову угоду про те, що ОСОБА_36 збирається раніше погасити в повному обсязі заборгованість по кредитному договору, вона підписала цей документ. В подальшому вважала, що заборгованості по кредитному договору вже не існує. Але в листопаді 2009 року до неї прийшло повідомлення зі Світловодського міськрайсуду про відкриття провадження за позовом „ПриватБанку” щодо стягнення з неї заборгованості по кредитному договору. З цим документом вона звернулась до банківської установи, де зустрівшись із ОСОБА_8 останній їй пояснив, що він дійсно не спрямував передані йому кошти в рахунок погашення заборгованості по кредитному договору, а привласнив. В подальшому протягом грудня 2009 року ОСОБА_8 відшкодував заборгованість по кредитному договору, про що свідчить довідка від 17.12.2009 р. № 102, видана банківською установою.

Том 2 А.с. 6-8

Із показів свідка ОСОБА_37, пояснила, що 15.07.2008 року нею був укладений кредитний договір в Світловодському відділенні № 40 „ПриватБанку”, відповідно умов якого їй були надані кредитні кошти в сумі 3000 доларів США. Кредитний договір № 238764-CARD нею виконувався належним чином шляхом сплати обов'язкових платежів до каси відділення банку або шляхом передачі готівкових грошових коштів співробітнику банку ОСОБА_8 для спрямування їх в рахунок погашення заборгованості по кредиту. 12.11.2009 року вона в банку отримала довідку про відсутність заборгованості по кредиту.

Том 2 А.с. 16-17

В судовому засіданні свідок ОСОБА_38, даних нею під час досудового слідства і оголошених в судовому засіданні вбачається, що 28.08.2008 року ним був укладений кредитний договір № 247105-CRED зі Світловодським відділенням № 40 Кіровоградського РУ ПАТ КБ „ПриватБанк”. Сума кредитних коштів складала 17500 гривень, термін дії договору до 20.08.2009 року. З боку банку оформленням кредитної угоди займався співробітник банку ОСОБА_8. Уклавши кредитний договір ОСОБА_38 отримав готівкові кошти. В подальшому сплачував обов'язкові платежі з метою погашення заборгованості по кредитному договору. При цьому постійно спілкувався із співробітником банку ОСОБА_8. Гроші платив особисто ОСОБА_8, а через деякий час він йому віддавав квитанції про сплату платежу. Платежі здійснював без затримок відповідно графіку. В серпні 2009 року він повністю погасив заборгованість по кредитному договору. У вересні 2009 року отримав Довідку з банківської установи про відсутність заборгованості по вказаному кредитному договору.

Із показів свідка ОСОБА_36, даних нею під час досудового слідства і оголошених в судовому засіданні вбачається, що 24.12.2007 року нею був укладений кредитний договір № 108324-CARD зі Світловодським відділенням № 40 Кіровоградського РУ ПАТ КБ „ПриватБанк”. Сума кредитних коштів складала 5000 доларів США, термін дії договору до 18.06.2009 року. З боку банку оформленням кредитної угоди займався співробітник банку ОСОБА_8. Уклавши кредитний договір ОСОБА_36 отримала готівкові кошти. В подальшому сплачувала обов'язкові платежі з метою погашення заборгованості по кредитному договору. При цьому постійно спілкувались із співробітником банку ОСОБА_8. Гроші платила особисто в касі відділення банку, квитанції не зберігала. 18.11.2008 року їй необхідно було сплатити останній платіж в сумі 2154,57 доларів США (щоб повністю погасити заборгованість по договору), однак в той час склалась ситуація, що неможливо було ніде купити долари, а тому вона звернулась за допомогою до ОСОБА_8, залишила йому гроші в сумі 13000 гривень, які він повинен був сплатити в рахунок погашення заборгованості по кредитному договору в еквіваленті доларів США. В подальшому він їй квитанцію про внесення переданих йому коштів не передав, а надав додаткову угоду про те, що ОСОБА_36 збирається раніше погасити в повному обсязі заборгованість по кредитному договору, вона підписала цей документ. В подальшому вважала, що заборгованості по кредитному договору вже не існує. Але в листопаді 2009 року до неї прийшло повідомлення зі Світловодського міськрайсуду про відкриття провадження за позовом „ПриватБанку” щодо стягнення з неї заборгованості по кредитному договору. З цим документом вона звернулась до банківської установи, де зустрівшись із ОСОБА_8 останній їй пояснив, що він дійсно не спрямував передані йому кошти в рахунок погашення заборгованості по кредитному договору, а привласнив. В подальшому протягом грудня 2009 року ОСОБА_8 відшкодував заборгованість по кредитному договору, про що свідчить довідка від 17.12.2009 р. № 102, видана банківською установою. Том 2 А.с. 6-8

Показаннями свідка ОСОБА_37, даних нею під час досудового слідства і оголошених в судовому засіданні вбачається, що 15.07.2008 року нею був укладений кредитний договір в Світловодському відділенні № 40 „ПриватБанку”, відповідно умов якого їй були надані кредитні кошти в сумі 3000 доларів США. Кредитний договір № 238764-CARD нею виконувався належним чином шляхом сплати обов'язкових платежів до каси відділення банку або шляхом передачі готівкових грошових коштів співробітнику банку ОСОБА_8 для спрямування їх в рахунок погашення заборгованості по кредиту. 12.11.2009 року вона в банку отримала довідку про відсутність заборгованості по кредиту. Том 2 А.с. 16-17

Показаннями свідка ОСОБА_38, який пояснив в судовому засіданні , що 28.08.2008 року ним був укладений кредитний договір № 247105-CRED зі Світловодським відділенням № 40 Кіровоградського РУ ПАТ КБ „ПриватБанк”. Сума кредитних коштів складала 17500 гривень, термін дії договору до 20.08.2009 року. З боку банку оформленням кредитної угоди займався співробітник банку ОСОБА_8. Уклавши кредитний договір ОСОБА_38 отримав готівкові кошти. В подальшому сплачував обов'язкові платежі з метою погашення заборгованості по кредитному договору. При цьому постійно спілкувався із співробітником банку ОСОБА_8. Гроші платив особисто ОСОБА_8, а через деякий час він йому віддавав квитанції про сплату платежу. Платежі здійснював без затримок відповідно графіку. В серпні 2009 року він повністю погасив заборгованість по кредитному договору. У вересні 2009 року отримав Довідку з банківської установи про відсутність заборгованості по вказаному кредитному договору.

Крім того вина підсудного підтверджена матеріалами справи, а саме :

-протоколом виїмки від 01.03.2010 року, під час проведення якої в Кіровоградському РУ ПАТ КБ „ПриватБанк” були вилучені кредитні справи по кредитним договорам за заявами наступних громадян: ОСОБА_18 (кредитний договір № 246457-CRED від 27.08.2008 р.), ОСОБА_16 (кредитний договір № МЧ-03/2006 від 24.11.2006 р.), ОСОБА_22 (кредитний договір № 242649-CRED від 05.08.2008 р.), ОСОБА_36 (кредитний договір № 108324-CRED від 24.12.2007 р.), ОСОБА_9 (кредитний договір № 203641-CRED від 25.01.08 р.), ОСОБА_19 (кредитний договір № 226856-CRED від 13.05.2008 р.), ОСОБА_17 (кредитний договір № 239533-CRED від 17.07.2008 р.), ОСОБА_21 (кредитний договір № 220505-CRED від 09.04.2008 р.), ОСОБА_11 (кредитний договір № 104683-CRED від 06.12.2007 р.), ОСОБА_20 (кредитний договір № 251442-CRED від 18.09.2008 р.), ОСОБА_37 (кредитний договір № 238674-CRED від 15.07.2008 р.), ОСОБА_12 (кредитний договір № 236043-CRED від 13.05.08 р.), ОСОБА_13 (кредитний договір № 238660-CRED від 14.07.2008 р.), ОСОБА_10 (кредитний договір № 215983-CRED від 20.03.2008 р.), ОСОБА_38 (кредитний договір № 247105-CRED від 28.08.2008 р.), ОСОБА_35 (кредитний договір № 108098-CRED від 21.12.2007 р.), ОСОБА_15 (кредитний договір № МК-03/2008 від 13.03.2008 р.), ОСОБА_15 (кредитний договір № 234092-CRED від 17.06.2008 р.) ОСОБА_4 2 А.с. 33

-протоколом огляду предметів від 02.03.2010 року, під час проведення якого були оглянуті вилучені кредитні справи по кредитним договорам за заявами наступних громадян: ОСОБА_18 (кредитний договір № 246457-CRED від 27.08.2008 р.), ОСОБА_16 (кредитний договір № МЧ-03/2006 від 24.11.2006 р.), ОСОБА_22 (кредитний договір № 242649-CRED від 05.08.2008 р.), ОСОБА_36 (кредитний договір № 108324-CRED від 24.12.2007 р.), ОСОБА_9 (кредитний договір № 203641-CRED від 25.01.08 р.), ОСОБА_19 (кредитний договір № 226856-CRED від 13.05.2008 р.), ОСОБА_17 (кредитний договір № 239533-CRED від 17.07.2008 р.), ОСОБА_21 (кредитний договір № 220505-CRED від 09.04.2008 р.), ОСОБА_11 (кредитний договір № 104683-CRED від 06.12.2007 р.), ОСОБА_20 (кредитний договір № 251442-CRED від 18.09.2008 р.), ОСОБА_37 (кредитний договір № 238674-CRED від 15.07.2008 р.), ОСОБА_12 (кредитний договір № 236043-CRED від 13.05.08 р.), ОСОБА_13 (кредитний договір № 238660-CRED від 14.07.2008 р.), ОСОБА_10 (кредитний договір № 215983-CRED від 20.03.2008 р.), ОСОБА_38 (кредитний договір № 247105-CRED від 28.08.2008 р.), ОСОБА_35 (кредитний договір № 108098-CRED від 21.12.2007 р.), ОСОБА_15 (кредитний договір № МК-03/2008 від 13.03.2008 р.), ОСОБА_15 (кредитний договір № 234092-CRED від 17.06.2008 р.) ОСОБА_4 2 А.с. 34-35

-речовими доказами, які містяться при справі -кредитними справами з оформлення кредитних угод за заявами наступних громадян: ОСОБА_18 (кредитний договір № 246457-CRED від 27.08.2008 р.), ОСОБА_16 (кредитний договір № МЧ-03/2006 від 24.11.2006 р.), ОСОБА_22 (кредитний договір № 242649-CRED від 05.08.2008 р.), ОСОБА_36 (кредитний договір № 108324-CRED від 24.12.2007 р.), ОСОБА_9 (кредитний договір № 203641-CRED від 25.01.08 р.), ОСОБА_19 (кредитний договір № 226856-CRED від 13.05.2008 р.), ОСОБА_17 (кредитний договір № 239533-CRED від 17.07.2008 р.), ОСОБА_21 (кредитний договір № 220505-CRED від 09.04.2008 р.), ОСОБА_11 (кредитний договір № 104683-CRED від 06.12.2007 р.), ОСОБА_20 (кредитний договір № 251442-CRED від 18.09.2008 р.), ОСОБА_37 (кредитний договір № 238674-CRED від 15.07.2008 р.), ОСОБА_12 (кредитний договір № 236043-CRED від 13.05.08 р.), ОСОБА_13 (кредитний договір № 238660-CRED від 14.07.2008 р.), ОСОБА_10 (кредитний договір № 215983-CRED від 20.03.2008 р.), ОСОБА_38 (кредитний договір № 247105-CRED від 28.08.2008 р.), ОСОБА_35 (кредитний договір № 108098-CRED від 21.12.2007 р.), ОСОБА_15 (кредитний договір № МК-03/2008 від 13.03.2008 р.), ОСОБА_15 (кредитний договір № 234092-CRED від 17.06.2008 р.) ОСОБА_4 2 А.с. 36, пакет № 1

-заявами потерпілих громадян ОСОБА_23, ОСОБА_25, ОСОБА_26 та ОСОБА_27 про вчинення незаконних дій співробітником Банку ОСОБА_8 а.с. 10, 18, 37, 43

-посадовою інструкцією ОСОБА_8 а.с. 249-250

Оцінив та дослідивши зібрані по справі докази в їх сукупності, суд приходить до висновку, що вина підсудного ОСОБА_8 у вчиненні привласнення, розтрату та заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, службове підроблення, тобто внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, інше підроблення документів, а також складання і видача завідомо неправдивих документів та повторного привласнення, розтрату та заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем доведена повністю.

Дії підсудного ОСОБА_8 кваліфіковані за ч.2,3 ст.191 та ч.1 ст.366 КК України -правильно.

Призначаючи покарання підсудному ОСОБА_8 суд враховує ступінь тяжкості вчиненого злочину, особу винного, обставини справи, які пом'якшують та обтяжують покарання, думку потерпілих щодо міри призначення міри покарання підсудному.

Крім того, при призначенні покарання слід врахувати обставини, які обтяжують та пом'якшують покарання підсудного.

Обставини, що пом'якшують вину обвинуваченого -щире каяття та активне сприяння розслідуванню злочину.

Обставини, що обтяжують вину обвинуваченого -не виявлено.

Підсудний ОСОБА_8 щодо скоєння службового підроблення вину визнав повністю, у скоєному розкаявся, активно сприяв розслідуванню злочинів,що слід визнати обставинами, які пом'якшують його покарання.

Підсудний раніше не судимий, на обліку в лікарів нарколога та психіатра не перебуває, за місцем проживання характеризується позитивно, на утриманні знаходиться неповнолітня дитина, частково відшкодував потерпілим спричинені матеріальні збитки. Всі без винятку потерпілі в судовому засіданні просили суд не призначати підсудному міру покарання у виді позбавлення волі та його ізоляції від суспільства, так-як він не зможе відшкодовувати матеріальні збитки.

З урахуванням викладеного, суд вважає можливим звільнити ОСОБА_8 від відбування покарання з випробуванням із застосуванням ст..75 КК України та застосувати додаткову міру покарання з позбавленням права обіймати певну посаду, а саме: посаду експерта з експрес -кредитування в банківській сфері.

Потерпілі ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 та їхні представники адвокати ОСОБА_5 та ОСОБА_6 від раніше заявлених цивільних позовів в судовому засіданні відмовились.

Цивільний позов потерпілої ОСОБА_16 в судовому засіданні підтримав її представник ОСОБА_7, який підлягає задоволенню в сумі 51 689 грн49 коп., що підтверджується рішенням Заводського райсуду м.Дніпродзержинська від 02.12.2010 р(а. с. 245-249 Т.3)

Цивільний позов потерпілих :

ОСОБА_12 в сумі 17000( а. с. 153 Т.1), ОСОБА_18 в сумі 6 000 гривень( а. с. 348 Т.1), ОСОБА_20 в сумі 13 000 гривень( а. с. 400 Т.1), ОСОБА_25 в сумі 10000грн. ( а.с.93 Т.2), ОСОБА_27 в сумі 16 000грн(а. с. 170 Т.2), ОСОБА_17, в сумі 17 043грн.( ас. 286 Т.1), ОСОБА_10В в сумі 1300 гривень(а.с. 103 Т.1) підлягають задоволенню та стягненню з підсудного на користь потерпілих вищевказані суми матеріальних збитків, які частково визнані самим підсудним, а також підтверджені потерпілими та документально матеріалами кримінальної справи.

Речові докази вирішити у відповідності до ст.81 КПК

Керуючись ст. ст. 28, 323, 324 КПК України, суд, -

ЗАСУДИВ:

ОСОБА_8 визнати винним у вчиненні злочинів передбачених ч.2 191 КК України, ч.3 ст.191 КК України, ч.1 ст.366 КК України призначивши покарання:

за ч.2 ст. 191 КК України у виді позбавлення волі строком на 3 ( три) роки, з позбавленням права обіймати певну посаду, а саме: посаду експерта з експрес -кредитування в банківській сфері строком на 2 ( два ) роки.

за ч.3 ст.191 КК України у виді позбавлення волі строком на 4 ( чотири ) роки, з позбавленням права обіймати певну посаду, а саме: посаду експерта з експрес -кредитування в банківській сфері строком на 2 ( два ) роки.

за ч.1 ст. 366 КК України у виді 2( двох ) років обмеження волі з позбавленням права обіймати певну посаду, а саме: посаду експерта з експрес -кредитування в банківській сфері строком на 2 ( два ) роки

На підставі ст.70 КК України за сукупністю злочинів шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим визначити ОСОБА_8 остаточне покарання у вигляді 4 років позбавлення волі з позбавленням права обіймати певну посаду, а саме експерта з експрес-кредитування в банківській сфері строком на 2 (два) роки.

Відповідно ст. 75 КК України ОСОБА_8 від відбування покарання звільнити з випробуванням з іспитовим строком на 3 роки та з покладанням відповідно до ст. 76 КК України обов"язку періодично з'являтися до органів кримінально-виконавчої системи для реєстрації та повідомляти її про зміну свого місця проживання або роботи та періодично з'являтись на реєстрацію.

Міру запобіжного заходу на апеляційний період залишити підписку про невиїзд.

Стягнути з ОСОБА_8 на користь ОСОБА_12 в сумі 17000( а.с. 153 Т.1), ОСОБА_18 в сумі 6 000 гривень( а.с. 348 Т.1), ОСОБА_20 в сумі 13 000 гривень( а.с. 400 Т.1), ОСОБА_25 в сумі 10000грн. ( а.с.93 Т.2), ОСОБА_27 в сумі 16 000 грн(а. с. 170 Т.2), ОСОБА_17 в сумі 17 043грн.( ас. 286 Т.1), ОСОБА_10 в сумі 1300 гривень(ас. 103 Т.1) ОСОБА_16 в сумі 51 689,49 грн .

Речові докази:

- документи вилучені у ОСОБА_23, які підтверджують отримання нею кредиту залишити за належністю ;

а.с.56-82

- документи вилучені у ОСОБА_25, які підтверджують отримання нею кредиту залишити за належністю;

а.с.101-125

- документи вилучені у ОСОБА_26, які підтверджують отримання ним кредиту залишити за належністю;

а.с.133-166

- документами вилученими у ОСОБА_27 які підтверджують отримання ним кредиту залишити за належністю;

а.с.176-204

Речові докази - кредитні справи по кредитним договорам за заявами наступних громадян: ОСОБА_18 (кредитний договір № 246457-CRED від 27.08.2008 р.), ОСОБА_16 (кредитний договір № МЧ-03/2006 від 24.11.2006 р.), ОСОБА_22 (кредитний договір № 242649-CRED від 05.08.2008 р.), ОСОБА_36 (кредитний договір № 108324-CRED від 24.12.2007 р.), ОСОБА_9 (кредитний договір № 203641-CRED від 25.01.08 р.), ОСОБА_19 (кредитний договір № 226856-CRED від 13.05.2008 р.), ОСОБА_17 (кредитний договір № 239533-CRED від 17.07.2008 р.), ОСОБА_21 (кредитний договір № 220505-CRED від 09.04.2008 р.), ОСОБА_11 (кредитний договір № 104683-CRED від 06.12.2007 р.), ОСОБА_20 (кредитний договір № 251442-CRED від 18.09.2008 р.), ОСОБА_37 (кредитний договір № 238674-CRED від 15.07.2008 р.), ОСОБА_12 (кредитний договір № 236043-CRED від 13.05.08 р.), ОСОБА_13 (кредитний договір № 238660-CRED від 14.07.2008 р.), ОСОБА_10 (кредитний договір № 215983-CRED від 20.03.2008 р.), ОСОБА_38 (кредитний договір № 247105-CRED від 28.08.2008 р.), ОСОБА_35 (кредитний договір № 108098-CRED від 21.12.2007 р.), ОСОБА_15 (кредитний договір № МК-03/2008 від 13.03.2008 р.), ОСОБА_15 (кредитний договір № 234092-CRED від 17.06.2008 р.) - перебувають при справі. Том 2 А.с. 36, пакет № 1- повернути ПАТ КБ «Приватбанк».

Кредитні справи з оформлення кредитних угод за заявами наступних громадян: -кредитна справа ОСОБА_23В.(кредитний договір № МК03/2008 від 17.03.2008 р.) на 47 арк.,- кредитна справа ОСОБА_25 (кредитний договір №234295- CRED від 18.06.2008р.) на 21 арк.;- кредитна справа ОСОБА_26 ( кредитний договір № 244189- CRED від 14.08.2008р) на 20 арк.- кредитна справа ОСОБА_27 (кредитний договір № 216972- CRED від 25.03.2008 р) на 18 арк. - повернути ПАТ КБ «Приватбанк».

На вирок може бути подано апеляцію до Апеляційного суду Кіровоградської області через Світловодський міськрайсуд Кіровоградської області протягом 15 діб з моменту його проголошення.

Суддя В.О. Регеша

Попередній документ

51035863

Наступний документ

51035865

Інформація про рішення:

№ рішення:	51035864
№ справи:	1-8/11
Дата рішення:	13.01.2011
Дата публікації:	30.09.2015
Форма документу:	Вирок
Форма судочинства:	Кримінальне
Суд:	Світловодський міськрайонний суд Кіровоградської області
Категорія справи:

Стан розгляду справи:

Стадія розгляду:	Розглянуто (06.04.2011)
Результат розгляду:	розглянуто з постановленням вироку
Дата надходження:	12.01.2011

Розклад засідань:

Минулі засідання (44)

04.06.2026 04:14	Центральний районний суд м. Миколаєва
17.01.2020 15:00	Центральний районний суд м. Миколаєва
24.01.2020 15:00	Центральний районний суд м. Миколаєва
29.01.2020 09:00	Дзержинський міський суд Донецької області
31.01.2020 15:00	Центральний районний суд м. Миколаєва
07.02.2020 15:00	Центральний районний суд м. Миколаєва
10.02.2020 13:00	Дзержинський міський суд Донецької області
11.02.2020 09:00	Дзержинський міський суд Донецької області
02.04.2020 15:30	Центральний районний суд м. Миколаєва
03.04.2020 14:00	Центральний районний суд м. Миколаєва
23.04.2020 09:20	Іллічівський районний суд м.Маріуполя
29.05.2020 15:00	Центральний районний суд м. Миколаєва
24.07.2020 15:00	Центральний районний суд м. Миколаєва
06.10.2020 15:00	Центральний районний суд м. Миколаєва
13.11.2020 15:00	Центральний районний суд м. Миколаєва
04.12.2020 15:00	Центральний районний суд м. Миколаєва
29.01.2021 15:00	Центральний районний суд м. Миколаєва
12.03.2021 15:00	Центральний районний суд м. Миколаєва
30.04.2021 15:00	Центральний районний суд м. Миколаєва
11.06.2021 15:00	Центральний районний суд м. Миколаєва
16.07.2021 15:00	Центральний районний суд м. Миколаєва
23.07.2021 15:00	Центральний районний суд м. Миколаєва
24.09.2021 15:00	Центральний районний суд м. Миколаєва
29.10.2021 15:00	Центральний районний суд м. Миколаєва
26.11.2021 15:00	Центральний районний суд м. Миколаєва
28.01.2022 15:00	Центральний районний суд м. Миколаєва
21.03.2022 14:30	Центральний районний суд м. Миколаєва
24.03.2023 16:30	Центральний районний суд м. Миколаєва
25.05.2023 10:15	Кам'янець-Подільський міськрайонний суд Хмельницької області
12.06.2023 14:00	Тернопільський міськрайонний суд Тернопільської області
04.08.2023 15:00	Центральний районний суд м. Миколаєва
31.10.2023 15:00	Центральний районний суд м. Миколаєва
29.05.2024 14:00	Козятинський міськрайонний суд Вінницької області
19.06.2024 11:00	Козятинський міськрайонний суд Вінницької області
10.07.2024 09:45	Димитровський міський суд Донецької області
05.08.2024 11:30	Димитровський міський суд Донецької області
24.01.2025 16:00	Центральний районний суд м. Миколаєва
26.02.2025 16:30	Центральний районний суд м. Миколаєва
29.05.2025 12:00	Центральний районний суд м. Миколаєва
22.08.2025 12:00	Центральний районний суд м. Миколаєва
05.09.2025 14:00	Центральний районний суд м. Миколаєва
29.01.2026 11:30	Центральний районний суд м. Миколаєва
03.03.2026 14:00	Центральний районний суд м. Миколаєва
14.05.2026 14:00	Центральний районний суд м. Миколаєва