Червоноградський міський суд Львівської області
м. Червоноград, вул. Св. Володимира, 15, 80102, (03249) 3-95-93
Справа № 1-212/10
30 червня 2010 року Червоноградський міський суд Львівської області
в складі : головуючого судді Мелешко С.І.
при секретарі Янкевич Л.В.
з участю прокурора Стасіва А.П.
адвоката ОСОБА_1
розглянувши у відкритому судовому засіданні в м.Червонограді кримінальну справу про обвинувачення
ОСОБА_2 , 10.03.1985 року народженя,
уроженку м. Червонограда Львівської області, українка,
громадянка України,ІНФОРМАЦІЯ_1, парцює економістом
ВАТ «Червоногроадський завод залізобетонних
виробів», проживає м.Червоноград,
вул.Купчинського,5/18, місце реєстрації :
м.Червоноград, вул.Й.Сліпого,10/2, одружена,
раніше не судима ,
В злочинах , передбачених ст.ст.364 ч.2, 366 ч.2 КК України.
Підсудна ОСОБА_2 ( до одруження в ході досудового слідства носила прізвище ОСОБА_3 ) ,працюючи з 6 вересня 2005 року по 1 вересня 2006 року на посаді начальника відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку», що в м.Червонограді по вул.Корольова,12, являючись службовою особою, наділеною адміністративно-господарськими повноваженнями, використовуючи своє службове становище, умисно діючи в інтересах третіх осіб всупереч встановленій процедурі оформлення, видачі кредитів та збільшення кредитних лімітів по пластикових картках в період часу з 23 вересня 2005 року по 14 квітня 2006 року, погодившись на злочинну пропозицію особи , стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , неодноразово проводила незаконне оформлення і видачу кредитів та збільшення лімітів по кредитах.
Так, 23 вересня 2005 року підсудна ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію вищевказаної особи , діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі оформлення і видачі кредитів при відсутності довідки про його доходи безпідставно оформила та видала особі, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком кредит по дебетній пластиковій картці № 4149620743685637 на суму 2500 доларів США, що становить на момент злочину 12625 гривень і по кредитній пластиковій картці «Універсальна» № 4149625303010142 на суму 10000 гривень.
Внаслідок зловживання службовим становищем з боку підсудної ОСОБА_2, як начальника відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку», вищезгадана особа незаконно отримав для використання кредитні картки з кредитним лімітом на загальну суму 22625 гривень, що призвело до заподіяння збитків КБ «ПриватБанку» на вказану суму.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 11 жовтня 2005 року підсудна ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію ОСОБА_5 про незаконну видачу кредитних карток на ім»я його брата вищезгаданої особи , діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі оформлення і видачі кредитів при відсутності довідки про доходи безпідставно оформила та видала на ім»я ОСОБА_5 кредит по дебетній пластиковій картці № 4149620716733372 на суму 500 доларів США, що становить на момент злочину 2525 гривень і по кредитній пластиковій картці «Універсальна» № 4149625303012577 на суму 10000 гривень.
Внаслідок зловживання службовим становищем з боку підсудної ОСОБА_2, як начальника відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку», ОСОБА_5 незаконно отримав для використання кредитні картки на ім»я свого брата ОСОБА_5 з кредитним лімітом на загальну суму 12525 гривень, що призвело до заподіяння збитків КБ «ПриватБанку» на вказану суму.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 18 жовтня 2005 року підсудна ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком ,про незаконну видачу кредитних карток на ім»я ОСОБА_6, діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі оформлення і видачі кредитів при відсутності довідки про доходи безпідставно оформила та видала на ім»я ОСОБА_6 кредит по дебетній пластиковій картці № 4149620760756832 на суму 500 доларів США, що становить на момент злочину 2525 гривень і по кредитній пластиковій картці «Універсальна» № 4149625303014052 на суму 10000 гривень.
Внаслідок зловживання службовим становищем з боку підсудної ОСОБА_2, як начальника відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку», вищезгадана особа незаконно отримав для використання кредитні картки на ім»я ОСОБА_6 з кредитним лімітом на загальну суму 12525 гривень, що призвело до заподіяння збитків КБ «ПриватБанку» на вказану суму.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 03 листопада 2005 року ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію вищезгаданої особи про незаконну видачу кредитних карток на ім»я ОСОБА_7, діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі оформлення і видачі кредитів при відсутності довідки про доходи безпідставно оформила та видала на ім»я ОСОБА_7 кредит по дебетній пластиковій картці № 4149622711328034 на суму 500 доларів США, що становить на момент злочину 2525 гривень і по кредитній пластиковій картці «Універсальна» № 4149625303015729 на суму 10000 гривень.
Внаслідок зловживання службовим становищем з боку підсудної ОСОБА_2, як начальника відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку», особа, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , незаконно отримав для використання кредитні картки на ім»я ОСОБА_7 з кредитним лімітом на загальну суму 12525 гривень, що призвело до заподіяння збитків КБ «ПриватБанку» на вказану суму.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 03 листопада 2005 року підсудна ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію вищезгаданої особи про незаконну видачу кредитних карток на ім»я ОСОБА_8, діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі оформлення і видачі кредитів при відсутності довідки про доходи безпідставно оформила та видала на ім»я ОСОБА_8 кредит по дебетній пластиковій картці № 4149620788236171 на суму 500 доларів США, що становить на момент злочину 2525 гривень і по кредитній пластиковій картці «Універсальна» № 4149625303015703 на суму 10000 гривень.
Внаслідок зловживання службовим становищем з боку ОСОБА_2, як начальника відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку», особа, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком, незаконно отримав для використання кредитні картки на ім»я ОСОБА_8 з кредитним лімітом на загальну суму 12525 гривень, що призвело до заподіяння збитків КБ «ПриватБанку» на вказану суму.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 21 листопада 2005 року ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію раніше згаданої особи про незаконну видачу кредитних карток на ім»я ОСОБА_9, діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі оформлення і видачі кредитів при відсутності довідки про доходи безпідставно оформила та видала на ім»я ОСОБА_9 кредит по дебетній пластиковій картці № 4149620750728841 на суму 1000 доларів США, що становить на момент злочину 5050 гривень і по кредитній пластиковій картці «Універсальна» № 4149625303018202 на суму 10000 гривень.
Внаслідок зловживання службовим становищем з боку підсудної ОСОБА_2, як начальника відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку», особа, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком, незаконно отримав для використання кредитні картки на ім»я ОСОБА_9 з кредитним лімітом на загальну суму 15050 гривень, що призвело до заподіяння збитків КБ «ПриватБанку» на вказану суму.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 05 грудня 2005 року підсудна ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію ОСОБА_5 про незаконну видачу кредитних карток на ім»я ОСОБА_10, діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі оформлення і видачі кредитів при відсутності довідки про доходи та підписаної заяви ОСОБА_10 на видачу йому кредиту безпідставно оформила та видала на ім»я ОСОБА_10 кредит по дебетній пластиковій картці № 4149620718818999 на суму 500 доларів США, що становить на момент злочину 2525 гривень і по кредитній пластиковій картці «Універсальна» № 4149625303020463 на суму 10000 гривень.
Внаслідок зловживання службовим становищем з боку ОСОБА_2, як начальника відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку», вищезгадана особа незаконно отримала для використання кредитні картки на ім»я ОСОБА_10 з кредитним лімітом на загальну суму 12525 гривень, що призвело до заподіяння збитків КБ «ПриватБанку» на вказану суму.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 12 грудня 2005 року ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію вищезгаданої особи про незаконну видачу кредитних карток на ім»я ОСОБА_11, діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі оформлення і видачі кредитів при відсутності довідки про доходи безпідставно оформила та видала на ім»я ОСОБА_11 кредит по дебетній пластиковій картці № 4149625021001050 на суму 500 доларів США, що становить на момент злочину 2525 гривень і по кредитній пластиковій картці «Універсальна» № 4149625303021412 на суму 10000 гривень.
Крім того , внаслідок зловживання службовим становищем з боку підсудної ОСОБА_2, як начальника відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку», особа, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком, незаконно отримала для використання кредитні картки на ім»я ОСОБА_11 з кредитним лімітом на загальну суму 12525 гривень, що призвело до заподіяння збитків КБ «ПриватБанку» на вказану суму.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 12 грудня 2005 року ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію вищезгаданої особи про незаконну видачу кредитних карток на ім»я ОСОБА_12, діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі оформлення і видачі кредитів при відсутності довідки про доходи безпідставно оформила та видала на ім»я ОСОБА_12 кредит по дебетній пластиковій картці № 4149625021001043 на суму 1000 доларів США, що становить на момент злочину 5050 гривень і по кредитній пластиковій картці «Універсальна» № 4149625303021420 на суму 10000 гривень.
Внаслідок зловживання службовим становищем з боку ОСОБА_2, як начальника відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку», вищезгадана особа незаконно отримала для використання кредитні картки на ім»я ОСОБА_12 з кредитним лімітом на загальну суму 15050 гривень, що призвело до заподіяння збитків КБ «ПриватБанку» на вказану суму.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 27 грудня 2005 року ОСОБА_3, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком, про незаконну видачу кредитних карток на ім»я ОСОБА_13, діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі оформлення і видачі кредитів при відсутності довідки про доходи безпідставно оформила та видала на ім»я ОСОБА_13 кредит по дебетній пластиковій картці № 4149625021003163 на суму 1000 доларів США, що становить на момент злочину 5050 гривень і по кредитній пластиковій картці «Універсальна» № 4149625303023590 на суму 10000 гривень.
Внаслідок зловживання службовим становищем з боку ОСОБА_2, як начальника відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку», вищезгадана особа незаконно отримала для використання кредитні картки на ім»я ОСОБА_13 з кредитним лімітом на загальну суму 15050 гривень, що призвело до заподіяння збитків КБ «ПриватБанку» на вказану суму.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 6 лютого 2006 року підсудна ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію вищезгаданої особи про незаконну видачу кредитних карток на ім»я ОСОБА_14, діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі оформлення і видачі кредитів при відсутності довідки про доходи безпідставно оформила та видала на ім»я ОСОБА_14 кредит по дебетній пластиковій картці № 4149625021008568 на суму 500 доларів США, що становить на момент злочину 2525 гривень і по кредитній пластиковій картці «Універсальна» № 4149625303028847 на суму 10000 гривень.
Внаслідок зловживання службовим становищем з боку ОСОБА_2, як начальника відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку», вищезгадана особа незаконно отримала для використання кредитні картки на ім»я ОСОБА_14 з кредитним лімітом на загальну суму 12525 гривень, що призвело до заподіяння збитків КБ «ПриватБанку» на вказану суму.
Продовжуючи свою злочинну діяльність , 9 лютого 2006 року підсудна ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію вищезгаданої особи . про незаконну видачу кредитних карток на ім»я ОСОБА_15, діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі оформлення і видачі кредитів при відсутності довідки про доходи безпідставно оформила та видала на ім»я ОСОБА_15 кредит по дебетній пластиковій картці № 4149625021009384 на суму 500 доларів США, що становить на момент злочину 2525 гривень і по кредитній пластиковій картці «Універсальна» № 4149625303029514 на суму 10000 гривень.
Внаслідок зловживання службовим становищем з боку ОСОБА_2, як начальника відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку», особа , стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком, незаконно отримала для використання кредитні картки на ім»я ОСОБА_15 з кредитним лімітом на загальну суму 12525 гривень, що призвело до заподіяння збитків КБ «ПриватБанку» на вказану суму.
Продовжуючи свою злочинну діяльність, 16 лютого 2006 року підсудна ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію вищезгаданої особи про незаконну видачу кредитних карток на ім»я ОСОБА_16, діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі оформлення і видачі кредитів при відсутності ОСОБА_16 та довідки про доходи шляхом підробки заяви на видачу кредиту та внесення таких неправдивих відомостей на магнітні носії в програму комп»ютерної бази даних КБ «ПриватБанк» безпідставно оформила та видала на ім»я ОСОБА_16 кредит по дебетній пластиковій картці № 4149625021000615 на суму 500 доларів США, що становить на момент злочину 2525 гривень і по кредитній пластиковій картці «Універсальна» № 4149625303030652 на суму 10000 гривень.
Внаслідок зловживання службовим становищем з боку підсудної ОСОБА_2, як начальника відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку», визгадана особа незаконно отримала для використання кредитні картки на ім»я ОСОБА_16 з кредитним лімітом на загальну суму 12525 гривень, що призвело до заподіяння збитків КБ «ПриватБанку» на вказану суму.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 16 лютого 2006 року підсудна ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком, про незаконну видачу кредитних карток на ім»я ОСОБА_17, діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі оформлення і видачі кредитів при відсутності ОСОБА_17 та довідки про доходи шляхом підробки заяви на видачу кредиту та внесення таких неправдивих відомостей на магнітні носії в програму комп»ютерної бази даних КБ «ПриватБанк» безпідставно оформила на ім»я ОСОБА_17 кредит по дебетній пластиковій картці № 4149625021000515 на суму 500 доларів США, що становить на момент злочину 2525 гривень і по кредитній пластиковій картці «Універсальна» № 4149625303030660 на суму 10000 гривень.
Внаслідок зловживання службовим становищем з боку підсудної ОСОБА_2, як начальника відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку», ОСОБА_5 незаконно отримав для використання кредитні картки на ім»я ОСОБА_17 з кредитним лімітом на загальну суму 12525 гривень, що призвело до заподіяння збитків КБ «ПриватБанку» на вказану суму.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 17 лютого 2006 року ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію вищезгаданої особи про незаконну видачу кредитних карток на ім»я ОСОБА_18, діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі оформлення і видачі кредитів при відсутності ОСОБА_18 та довідки про доходи та внесення таких неправдивих відомостей на магнітні носії в програму комп»ютерної бази даних КБ «ПриватБанк» шляхом підробки заяви на видачу кредиту безпідставно оформила на ім»я ОСОБА_18 кредит по дебетній пластиковій картці № 4149625021000655 на суму 500 доларів США, що становить на момент злочину 2525 гривень і по кредитній пластиковій картці «Універсальна» № 4149625303030843 на суму 10000 гривень.
Внаслідок зловживання службовим становищем з боку ОСОБА_2, як начальника відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку», вищезгадана особа незаконно отримала для використання кредитні картки на ім»я ОСОБА_18 з кредитним лімітом на загальну суму 12525 гривень, що призвело до заподіяння збитків КБ «ПриватБанку» на вказану суму.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 13 березня 2006 року підсудна ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію вищезгаданої особи про незаконну видачу кредитних карток на ім»я ОСОБА_19 діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі оформлення і видачі кредитів при відсутності ОСОБА_19 шляхом підробки заяви на видачу кредиту та внесення таких неправдивих відомостей на магнітні носії в програму комп»ютерної бази даних КБ «ПриватБанк» безпідставно оформила на ім»я ОСОБА_19 кредит по дебетній пластиковій картці № 4149625021013576 на суму 500 доларів США, що становить на момент злочину 2525 гривень і по кредитній пластиковій картці «Універсальна» № 4149625303034480 на суму 10000 гривень.
Внаслідок зловживання службовим становищем з боку підсудної ОСОБА_2, як начальника відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку», особа , стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком ,незаконно отримав для використання кредитні картки на ім»я ОСОБА_19 з кредитним лімітом на загальну суму 12525 гривень, що призвело до заподіяння збитків КБ «ПриватБанку» на вказану суму.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 17 березня 2006 року підсудна ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію вищезгаданої особи про незаконну видачу кредитних карток на ім»я ОСОБА_20, діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі оформлення і видачі кредитів при відсутності довідки про доходи безпідставно оформила та видала на ім»я ОСОБА_20 кредит по дебетній пластиковій картці № 4149625021014129 на суму 500 доларів США, що становить на момент злочину 2525 гривень і по кредитній пластиковій картці «Універсальна» № 4149625303034506 на суму 10000 гривень.
Внаслідок зловживання службовим становищем з боку підсудної ОСОБА_2.як начальника відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку», вищезгадана особа незаконно отримала для використання кредитні картки на ім»я ОСОБА_20 з кредитним лімітом на загальну суму 12525 гривень, що призвело до заподіяння збитків КБ «ПриватБанку» на вказану суму.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 23 березня 2006 року підсудна ОСОБА_2., зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію вищезгаданої особи про незаконну видачу кредитних карток на ім»я ОСОБА_21, діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі оформлення і видачі кредитів при відсутності довідки про доходи безпідставно оформила та видала на
ім»я ОСОБА_21 кредит по дебетній пластиковій картці № 4149625021015563 на суму 500 доларів США, що становить на момент злочину 2525 гривень і по кредитній пластиковій картці «Універсальна» № 4149625303035917 на суму 10000 гривень.
Внаслідок зловживання службовим становищем з боку підсудної ОСОБА_2, як начальника відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку», особа незаконно отримала для використання кредитні картки на ім»я ОСОБА_21 з кредитним лімітом на загальну суму 12525 гривень, що призвело до заподіяння збитків КБ «ПриватБанку» на вказану суму.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 3 квітня 2006 року підсудна ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію вищезгаданої особи про незаконну видачу кредитних карток на ім»я ОСОБА_22, діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі оформлення і видачі кредитів при відсутності довідки про доходи безпідставно оформила та видала на ім»я ОСОБА_22 кредит по дебетній пластиковій картці № 4149625021016470 на суму 500 доларів США, що становить на момент злочину 2525 гривень.
Внаслідок зловживання службовим становищем з боку підсудної ОСОБА_2., як начальника відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку», ОСОБА_5 незаконно отримав для використання кредитну картку на ім»я ОСОБА_22 з кредитним лімітом на загальну суму 2525 гривень, що призвело до заподіяння збитків КБ «ПриватБанку» на вказану суму.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 14 квітня 2006 року підсудна ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію особи, , стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком ,про незаконну видачу кредитних карток на ім»я ОСОБА_23, діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі оформлення і видачі кредитів при відсутності довідки про доходи безпідставно оформила та видала на ім»я ОСОБА_23 кредит по дебетній пластиковій картці № 4149625021017544 на суму 500 доларів США, що становить на момент злочину 2525 гривень і по кредитній пластиковій картці «Універсальна» № 4149625303038606 на суму 10000 гривень.
Внаслідок зловживання службовим становищем з боку підсудної ОСОБА_2, як начальника відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку», вищевказана особа незаконно отримала для використання кредитні картки на ім»я ОСОБА_23 з кредитним лімітом на загальну суму 12525 гривень, що призвело до заподіяння збитків КБ «ПриватБанку» на вказану суму.
Таким чином, начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудна ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем незаконно оформила та видала в користування вищевказаної особи кредити в 20 випадках на суму 13500 доларів США, що становить на момент злочину 68175 гривень та на суму 190000 гривень, тобто на загальну суму 258175 гривень.
Крім цього, 23 вересня 2005 року начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудна ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію вищевказаної особи , діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі збільшення лімітів по кредитах при відсутності належним чином оформленої заяви особи, , стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , на збільшення ліміту 23 вересня 2005 року на його злочинне прохання безпідставно, шляхом підробки його первинної заяви на видачу кредиту від 23.09.2005 року та внесення таких неправдивих відомостей на магнітні носії в програму комп»ютерної бази даних КБ «Приватбанк», збільшила кредитний ліміт по його дебетній пластиковій картці № 4149620743685637 з 2500 доларів США до 3500 доларів США, а 10 жовтня 2005 року по його кредитній картці «Універсальна» № 4149625303010142 з 10000 гривень до 25000 гривень.
Внаслідок зловживання своїм службовим становищем начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудна ОСОБА_2 обернула ввірені їй грошові кошти банку в сумі 1000 доларів США, що становить на момент злочину 5050 гривень та в сумі 15000 гривень згідно попередньої домовленості в користь вищезгаданої особи , як кредит, незаконно збільшивши кредитні ліміти по вказаних вище кредитних картках, що призвело до заподіяння збитків ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» на суму 20050 гривень.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 11 жовтня 2005 року начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудна ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію вищезгаданої особи , діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі збільшення лімітів по кредитах при відсутності належним чином оформленої заяви особи, , стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , на збільшення ліміту, на злочинне прохання вищевказаної особи безпідставно, шляхом підробки первинної заяви вищевказаної особи на видачу кредиту від 11.10.2005 року та внесення таких неправдивих відомостей на магнітні носії в програму комп»ютерної бази даних КБ «Приватбанк», збільшила кредитний ліміт по його дебетній пластиковій картці № 4149620716733372 з 500 доларів США до 3500 доларів США і по кредитній картці «Універсальна» № 4149625303012577 з 10000 гривень до 20000 гривень.
Внаслідок зловживання своїм службовим становищем начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудна ОСОБА_2 обернула ввірені їй грошові кошти банку в сумі 3000 доларів США, що становить на момент злочину 15150 гривень та в сумі 10000 гривень згідно попередньої домовленості в користь особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , як кредит, незаконно збільшивши кредитні ліміти по вказаних вище кредитних картках, які знаходились в користуванні вищевказаної особи , що призвело до заподіяння збитків ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» на суму 25150 гривень.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 01 листопада 2005 року начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудна ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію вищезгаданої особи , діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі збільшення лімітів по кредитах при відсутності належним чином оформленої заяви ОСОБА_24 на збільшення ліміту, на злочинне прохання вищезгаданої особи безпідставно, шляхом підробки первинної заяви ОСОБА_24 на видачу кредиту від 14.10.2005 року та внесення таких неправдивих відомостей на магнітні носії в програму комп»ютерної бази даних КБ «Приватбанк», збільшила кредитний ліміт по його дебетній пластиковій картці № 4149620738132991 з 500 доларів США до 4000 доларів США і по кредитній картці «Універсальна» № 4149625303013005 з 10000 гривень до 20000 гривень.
Внаслідок зловживання своїм службовим становищем начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудної ОСОБА_2 обернула ввірені їй грошові кошти банку в сумі 3500 доларів США, що становить на момент злочину 17675 гривень та в сумі 10000 гривень згідно попередньої домовленості в користь особи, , стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком,як кредит, незаконно збільшивши кредитні ліміти по вказаних вище кредитних картках, які знаходились в користуванні особи, особа, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , що призвело до заподіяння збитків ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» на суму 27675 гривень.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 02 листопада 2005 року начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію особи, особа, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі збільшення лімітів по кредитах при відсутності належним чином оформленої заяви ОСОБА_6 на збільшення ліміту, на злочинне прохання вищевказаної особи безпідставно, шляхом підробки первинної заяви ОСОБА_6 на видачу кредиту від 18.10.2005 року та внесення таких неправдивих відомостей на магнітні носії в програму комп»ютерної бази даних КБ «Приватбанк», збільшила кредитний ліміт по її дебетній пластиковій картці № 4149620760756832 з 500 доларів США до 4500 доларів США і по кредитній картці «Універсальна» № 4149625303014052 з 10000 гривень до 20000 гривень.
Внаслідок зловживання своїм службовим становищем начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудна ОСОБА_2 обернула ввірені їй грошові кошти банку в сумі 4000 доларів США, що становить на момент злочину 20200 гривень та в сумі 10000 гривень згідно попередньої домовленості в користь вищезгаданої особи , як кредит, незаконно збільшивши кредитні ліміти по вказаних вище кредитних картках, які знаходились в користуванні вищевказаної особи , що призвело до заподіяння збитків ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» на суму 30200 гривень.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 03 листопада 2005 року начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудна ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію вищевказаної особи, діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі збільшення лімітів по кредитах при відсутності належним чином оформленої заяви ОСОБА_7 на збільшення ліміту, на злочинне прохання вищезгаданої особи ,безпідставно, шляхом підробки первинної заяви ОСОБА_7 на видачу кредиту від 03.11.2005 року та внесення таких неправдивих відомостей на магнітні носії в програму комп»ютерної бази даних КБ «Приватбанк», збільшила кредитний ліміт по його дебетній пластиковій картці № 4149622711328034 з 500 доларів США до 2500 доларів США і 10 лютого 2006 року по кредитній картці «Універсальна» № 4149625303015729 з 10000 гривень до 20000 гривень.
Внаслідок зловживання своїм службовим становищем начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» ОСОБА_2 обернула ввірені їй грошові кошти банку в сумі 2000 доларів США, що становить на момент злочину 10100 гривень та в сумі 10000 гривень згідно попередньої домовленості в користь особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , як кредит, незаконно збільшивши кредитні ліміти по вказаних вище кредитних картках, які знаходились в користуванні вищезгаданої особи , що призвело до заподіяння збитків ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» на суму 20100 гривень.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 03 листопада 2005 року начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі збільшення лімітів по кредитах при відсутності належним чином оформленої заяви ОСОБА_8 на збільшення ліміту, на злочинне прохання особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком безпідставно, шляхом підробки первинної заяви ОСОБА_8 на видачу кредиту від 03.11.2005 року та внесення таких неправдивих відомостей на магнітні носії в програму комп»ютерної бази даних КБ «Приватбанк», збільшила кредитний ліміт по його дебетній пластиковій картці № 4149620788236171 з 500 доларів США до 4500 доларів США і 19 січня 2006 року по кредитній картці «Універсальна» 4149625303015703 з 10000 гривень до 25000 гривень.
Внаслідок зловживання своїм службовим становищем начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» ОСОБА_2 обернула ввірені їй грошові кошти банку в сумі 4000 доларів США, що становить на момент злочину 20200 гривень та в сумі 15000 гривень згідно попередньої домовленості в користь ОСОБА_5, як кредит, незаконно збільшивши кредитні ліміти по вказаних вище кредитних картках, які знаходились в користуванні вищезгаданої особи, що призвело до заподіяння збитків ОСОБА_4 філії КБ на суму 35200 гривень.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 07 листопада 2005 року начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію особаи стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі збільшення лімітів по кредитах при відсутності належним чином оформленої заяви ОСОБА_25 на збільшення ліміту, на злочинне прохання вищевказаної особи безпідставно, шляхом підробки первинної заяви ОСОБА_25 на видачу кредиту від 11.10.2005 року та внесення таких неправдивих відомостей на магнітні носії в програму комп»ютерної бази даних КБ «Приватбанк», збільшила кредитний ліміт по його кредитній картці «Універсальна» № 4149625303012569 з 10000 гривень до 20000 гривень.
Внаслідок зловживання своїм службовим становищем начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» ОСОБА_2 обернула ввірені їй грошові кошти банку в сумі 10000 гривень згідно попередньої домовленості в користь особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , як кредит, незаконно збільшивши кредитний ліміт по вказаній вище кредитній картці, яка знаходилась в користуванні особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , що призвело до заподіяння збитків ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» на суму 10000 гривень.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 15 листопада 2005 року начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі збільшення лімітів по кредитах при відсутності належним чином оформленої заяви ОСОБА_26 на збільшення ліміту, на злочинне прохання вищезгаданої особи безпідставно, шляхом підробки первинної заяви ОСОБА_26 на видачу кредиту від 14.11.2005 року та внесення таких неправдивих відомостей на магнітні носії в програму комп»ютерної бази даних КБ «Приватбанк», збільшила кредитний ліміт по його дебетній пластиковій картці № 4149620777506402 з 500 доларів США до 4000 доларів США і 18 листопада 2005 року по кредитній картці «Універсальна» № 4149625303017212 з 10000 гривень до 15000 гривень.
Внаслідок зловживання своїм службовим становищем начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» ОСОБА_2 обернула ввірені їй грошові кошти банку в сумі 3500 доларів США, що становить на момент злочину 17675 гривень та в сумі 5000 гривень згідно попередньої домовленості в користь особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , як кредит, незаконно збільшивши кредитні ліміти по вказаних вище кредитних картках, які знаходились в користуванні вищезгаданої особи , що призвело до заподіяння збитків ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» на суму 22675 гривень.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 17 листопада 2005 року начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі збільшення лімітів по кредитах при відсутності належним чином оформленої заяви ОСОБА_27 на збільшення ліміту, на злочинне прохання особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком безпідставно, шляхом підробки первинної заяви ОСОБА_27 на видачу кредиту від 08.11.2005 року та внесення таких неправдивих відомостей на магнітні носії в програму комп»ютерної бази даних КБ «Приватбанк», збільшила кредитний ліміт по його дебетній пластиковій картці № 4149620772291760 з 500 доларів США до 4000 доларів США і 13 лютого 2006 року по кредитній картці «Універсальна» № 4149625303016354 з 10000 гривень до 15000 гривень.
Внаслідок зловживання своїм службовим становищем начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» ОСОБА_2 обернула ввірені їй грошові кошти банку в сумі 3500 доларів США, що становить на момент злочину 17675 гривень та в сумі 5000 гривень згідно попередньої домовленості в користь вищевказаної особи , як кредит, незаконно збільшивши кредитні ліміти по вказаних вище кредитних картках, які знаходились в користуванні особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , що призвело до заподіяння збитків ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» на суму 22675 гривень.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 22 листопада 2005 року начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію вищевказаної особи , діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі збільшення лімітів по кредитах при відсутності належним чином оформленої заяви ОСОБА_9 на збільшення ліміту, на злочинне прохання особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком безпідставно, шляхом підробки первинної заяви ОСОБА_9 на видачу кредиту від 21.11.2005 року та внесення таких неправдивих відомостей на магнітні носії в програму комп»ютерної бази даних КБ «Приватбанк», збільшила кредитний ліміт по його дебетній пластиковій картці № 4149620750728841 з 1000 доларів США до 4000 доларів США і 19 січня 2006 року по кредитній картці «Універсальна» № 4149625303018202 з 10000 гривень до 25000 гривень.
Внаслідок зловживання своїм службовим становищем начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» ОСОБА_2 обернула ввірені їй грошові кошти банку в сумі 3000 доларів США, що становить на момент злочину 15150 гривень та в сумі 15000 гривень згідно попередньої домовленості в користь особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , як кредит, незаконно збільшивши кредитні ліміти по вказаних вище кредитних картках, які знаходились в користуванні вищезгаданої особи , що призвело до заподіяння збитків ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» на суму 30150 гривень.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 25 листопада 2005 року начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі збільшення лімітів по кредитах при відсутності належним чином оформленої заяви ОСОБА_28 на збільшення ліміту, на злочинне прохання вищевказаної особи безпідставно, шляхом підробки первинної заяви ОСОБА_28 на видачу кредиту від 24.11.2005 року та внесення таких неправдивих відомостей на магнітні носії в програму комп»ютерної бази даних КБ «Приватбанк», збільшила кредитний ліміт по його дебетній пластиковій картці № 4149620706976486 з 1000 доларів США до 4000 доларів США і 02 грудня 2005 року по кредитній картці «Універсальна» № 4149625303018830 2 грудня 2005 року з 10000 гривень до 15000 гривень.
Внаслідок зловживання своїм службовим становищем начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» ОСОБА_2 обернула ввірені їй грошові кошти банку в сумі 3000 доларів США, що становить на момент злочину 15150 гривень та в сумі 5000 гривень згідно попередньої домовленості в користь особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , як кредит, незаконно збільшивши кредитні ліміти по вказаних вище кредитних картках, які знаходились в користуванні вищезгаданої особи , що призвело до заподіяння збитків ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» на суму 20150 гривень.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 13 грудня 2005 року начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі збільшення лімітів по кредитах при відсутності належним чином оформленої заяви ОСОБА_10 на збільшення ліміту, на злочинне прохання особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком безпідставно шляхом внесення завідомо неправдивих відомостей на магнітні носії в програму комп»ютерної бази даних КБ «Приватбанк», збільшила кредитний ліміт по його кредитній картці «Універсальна» № 4149625303020463 з 10000 гривень до 25000 гривень.
Внаслідок зловживання своїм службовим становищем начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» ОСОБА_2 обернула ввірені їй грошові кошти банку в сумі 15000 гривень згідно попередньої домовленості в користь особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком, як кредит, незаконно збільшивши кредитний ліміт по вказаній вище кредитній картці, які знаходились в користуванні вищезгаданої особи , що призвело до заподіяння збитків ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» на суму 15000 гривень.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 13 грудня 2005 року начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі збільшення лімітів по кредитах при відсутності належним чином оформленої заяви ОСОБА_11 на збільшення ліміту, на злочинне прохання особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком безпідставно шляхом внесення завідомо неправдивих відомостей на магнітні носії в програму комп»ютерної бази даних КБ «Приватбанк», збільшила кредитний ліміт по її дебетній пластиковій картці № 4149625021001050 з 500 доларів США до 1000 доларів США і по кредитній картці «Універсальна» № 4149625303021412 з 10000 гривень до 15000 гривень.
Внаслідок зловживання своїм службовим становищем начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудна ОСОБА_2 обернула ввірені їй грошові кошти банку в сумі 500 доларів США, що становить на момент злочину 2525 гривень та в сумі 5000 гривень згідно попередньої домовленості в користь вищезгаданої особи , як кредит, незаконно збільшивши кредитні ліміти по вказаних вище кредитних картках, які знаходились в користуванні вищезгаданої особи , що призвело до заподіяння збитків ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» на суму 7525 гривень.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 09 лютого 2006 року начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудна ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію вищезгаданої особи , діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі збільшення лімітів по кредитах при відсутності належним чином оформленої заяви ОСОБА_12 на збільшення ліміту, на злочинне прохання ОСОБА_5 безпідставно, шляхом підробки первинної заяви ОСОБА_12 на видачу їй кредиту від 12.12.2005 року та внесення таких неправдивих відомостей на магнітні носії в програму комп»ютерної бази даних КБ «Приватбанк», збільшила кредитний ліміт по її кредитній картці «Універсальна» № 44149625303021420 з 10000 гривень до 15000 гривень.
Внаслідок зловживання своїм службовим становищем начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудна ОСОБА_2 обернула ввірені їй грошові кошти банку в сумі 5000 гривень згідно попередньої домовленості в користь ОСОБА_5, як кредит, незаконно збільшивши кредитний ліміт по вказаній вище кредитній картці, які знаходились в користуванні особи , , стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , що призвело до заподіяння збитків ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» на суму 5000 гривень.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 10 лютого 2006 року начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудна ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі збільшення лімітів по кредитах при відсутності належним чином оформленої заяви ОСОБА_29 на збільшення ліміту, на злочинне прохання вищезгаданої особи безпідставно шляхом внесення завідомо неправдивих відомостей на магнітні носії в програму комп»ютерної бази даних КБ «Приватбанк», збільшила кредитний ліміт по його кредитній картці «Універсальна» № 4149625303023640 з 10000 гривень до 15000 гривень.
Внаслідок зловживання своїм службовим становищем начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудна ОСОБА_2 обернула ввірені їй грошові кошти банку в сумі 5000 гривень згідно попередньої домовленості в користь вищезгаданої особи , як кредит, незаконно збільшивши кредитні ліміт по вказаній вище кредитній картці, які знаходились в користуванні вищезгаданої особи , що призвело до заподіяння збитків ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» на суму 5000 гривень.
Таким чином, начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудна ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем в користь вищезгаданої особи , незаконно збільшила ліміти по 11 дебетних картках на суму 31000 доларів США, що становить на момент злочину 156550 гривень та по 15 кредитних картках на суму 140000 гривень, тобто на загальну суму 296550 гривень.
В результаті своїх злочинних дій підсудна ОСОБА_2, працюючи на посаді начальника відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку», зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинні пропозиції вищезгаданої особи , діючи в його інтересах всупереч встановленій процедурі оформлення і видачі кредитів та збільшення кредитних лімітів по пластикових картках в період часу з 23 вересня 2005 року по 14 квітня 2006 року, на його злочинне прохання, оформила кредити та провела збільшення лімітів по раніше оформлених кредитах, що призвело до незаконного використання вищезгаданої кредитних карток зі встановленим лімітом на загальну суму 554725 гривень та заподіяння ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» збитків на вказану суму, тобто спричинило тяжкі наслідки.
Такими своїми умисними діями, підсудна ОСОБА_2 вчинила зловживання службовим становищем, що спричинило тяжкі наслідки, тобто злочин, передбачений ст. 364 ч.2 КК України.
Крім того, підсудна ОСОБА_2, працюючи з 6 вересня 2005 року по 1 вересня 2006 року на посаді начальника відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку», являючись службовою особою, наділеною адміністративно-господарськими повноваженнями, використовуючи своє службове становище, умисно діючи в інтересах третіх осіб всупереч встановленій процедурі оформлення, видачі кредитів та збільшення кредитних лімітів по пластикових картках в період часу з 23 вересня 2005 року по 14 квітня 2006 року, погодившись на злочинну пропозицію вищезгаданої особи неодноразово проводила незаконне оформлення і видачу кредитів та збільшення лімітів по кредитах, вчиняючи при цьому службове підроблення.
Так, 23 вересня 2005 року начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудна ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинне прохання особи , , стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , діючи в його інтересах всупереч встановленій процедурі збільшення лімітів по кредитах при відсутності належним чином оформленої заяви вищезгаданої особи , на збільшення ліміту 23 вересня 2005 року на його злочинне прохання безпідставно, з його відома і згоди та в його присутності шляхом підробки його первинної заяви на видачу кредиту від 23.09.2005 року та внесення таких неправдивих відомостей на магнітні носії в програму комп»ютерної бази даних КБ «Приватбанк», яка являється офіційним документом, збільшила кредитний ліміт по його дебетній пластиковій картці № 4149620743685637 з 2500 доларів США до 3500 доларів США, а 10 жовтня 2005 року по його кредитній картці «Універсальна» № 4149625303010142 з 10000 гривень до 25000 гривень.
Внаслідок вчиненого службового підлогу начальником відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудною ОСОБА_2, яка зловживаючи своїм службовим становищем обернула ввірені їй грошові кошти банку в сумі 1000 доларів США, що становить на момент злочину 5050 гривень та в сумі 15000 гривень і незаконно збільшила кредитні ліміти по банківських кредитних картках в користь вищезгаданої особи, який набув права користування даними банківськими кредитними картками зі збільшеним лімітом, що призвело до заподіяння збитків ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» на суму 20050 гривень.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 11 жовтня 2005 року начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком ОСОБА_5, діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі збільшення лімітів по кредитах при відсутності належним чином оформленої заяви на збільшення ліміту на злочинне прохання вищезгаданої особи безпідставно, з його відома і згоди та в його присутності шляхом підробки первинної заяви ОСОБА_30 на видачу кредиту від 11.10.2005 року та внесення таких неправдивих відомостей на магнітні носії в програму комп»ютерної бази даних КБ «Приватбанк», яка являється офіційним документом, збільшила кредитний ліміт по його дебетній пластиковій картці № 4149620716733372 з 500 доларів США до 3500 доларів США і по кредитній картці «Універсальна» № 4149625303012577 з 10000 гривень до 20000 гривень.
Внаслідок вчиненого службового підлогу начальником відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» ОСОБА_2, яка зловживаючи своїм службовим становищем обернула ввірені їй грошові кошти банку в сумі 3000 доларів США, що становить на момент злочину 15150 гривень та в сумі 10000 гривень і незаконно збільшила кредитні ліміти по банківських кредитних картках в користь особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , який набув права користування даними банківськими кредитними картками зі збільшеним лімітом, що призвело до заподіяння збитків ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» на суму 25150 гривень.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 01 листопада 2005 року начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію вищезгаданої особи , діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі збільшення лімітів по кредитах при відсутності належним чином оформленої заяви ОСОБА_24 на збільшення ліміту на злочинне прохання особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком безпідставно, з його відома і згоди та в його присутності шляхом підробки первинної заяви ОСОБА_24 на видачу кредиту від 14.10.2005 року та внесення таких неправдивих відомостей на магнітні носії в програму комп»ютерної бази даних КБ «Приватбанк», яка являється офіційним документом, збільшила кредитний ліміт по його дебетній пластиковій картці № 4149620738132991 з 500 доларів США до 4000 доларів США і по кредитній картці «Універсальна» № 4149625303013005 з 10000 гривень до 20000 гривень.
Внаслідок вчиненого службового підлогу начальником відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудною ОСОБА_2, яка зловживаючи своїм службовим становищем обернула ввірені їй грошові кошти банку в сумі 3500 доларів США, що становить на момент злочину 17675 гривень та в сумі 10000 гривень і незаконно збільшила кредитні ліміти по банківських кредитних картках в користь особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , який набув права користування даними банківськими кредитними картками зі збільшеним лімітом, що призвело до заподіяння збитків ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» на суму 27675 гривень.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 02 листопада 2005 року начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудна ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію вищезгаданої особи , діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі збільшення лімітів по кредитах при відсутності належним чином оформленої заяви ОСОБА_6 на збільшення ліміту на злочинне прохання особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком безпідставно, з його відома і згоди та в його присутності шляхом підробки первинної заяви ОСОБА_6 на видачу кредиту від 18.10.2005 року та внесення таких неправдивих відомостей на магнітні носії в програму комп»ютерної бази даних КБ «Приватбанк», збільшила кредитний ліміт по її дебетній пластиковій картці № 4149620760756832 з 500 доларів США до 4500 доларів США і по кредитній картці «Універсальна» № 4149625303014052 з 10000 гривень до 20000 гривень.
Внаслідок вчиненого службового підлогу начальником відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудною ОСОБА_2, яка зловживаючи своїм службовим становищем обернула ввірені їй грошові кошти банку в сумі 4000 доларів США, що становить на момент злочину 20200 гривень та в сумі 10000 гривень і незаконно збільшила кредитні ліміти по банківських кредитних картках в користь особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , який набув права користування даними банківськими кредитними картками зі збільшеним лімітом, що призвело до заподіяння збитків ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» на суму 30200 гривень.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 03 листопада 2005 року начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудна ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію вищевказаної особи , діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі збільшення лімітів по кредитах при відсутності належним чином оформленої заяви ОСОБА_7 на збільшення ліміту на злочинне прохання особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком безпідставно, з його відома і згоди та в його присутності шляхом підробки первинної заяви ОСОБА_7 на видачу кредиту від 03.11.2005 року та внесення таких неправдивих відомостей на магнітні носії в програму комп»ютерної бази даних КБ «Приватбанк», збільшила кредитний ліміт по його дебетній пластиковій картці № 4149622711328034 з 500 доларів США до 2500 доларів США і 10 лютого 2006 року по кредитній картці «Універсальна» № 4149625303015729 з 10000 гривень до 20000 гривень.
Внаслідок вчиненого службового підлогу начальником відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудною ОСОБА_2, яка зловживаючи своїм службовим становищем обернула ввірені їй грошові кошти банку в сумі 2000 доларів США, що становить на момент злочину 10100 гривень та в сумі 10000 гривень і незаконно збільшила кредитні ліміти по банківських кредитних картках в користь особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , який набув права користування даними банківськими кредитними картками зі збільшеним лімітом, що призвело до заподіяння збитків ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» на суму 20100 гривень.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 03 листопада 2005 року начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудна ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі збільшення лімітів по кредитах при відсутності належним чином оформленої заяви ОСОБА_8на збільшення ліміту на злочинне прохання вищевказаної особи безпідставно, з його відома і згоди та в його присутності шляхом підробки первинної заяви ОСОБА_8 на видачу кредиту від 03.11.2005 року та внесення таких неправдивих відомостей на магнітні носії в програму комп»ютерної бази даних КБ «Приватбанк», збільшила кредитний ліміт по його дебетній пластиковій картці № 4149620788236171 з 500 доларів США до 4500 доларів США і 19 січня 2006 року по кредитній картці «Універсальна» 4149625303015703 з 10000 гривень до 25000 гривень.
Внаслідок вчиненого службового підлогу начальником відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудною ОСОБА_2, яка зловживаючи своїм службовим становищем обернула ввірені їй грошові кошти банку в сумі 4000 доларів США, що становить на момент злочину 20200 гривень та в сумі 15000 гривень і незаконно збільшила кредитні ліміти по банківських кредитних картках в користь особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , який набув права користування даними банківськими кредитними картками зі збільшеним лімітом, що призвело до заподіяння збитків ОСОБА_4 філії КБ на суму 35200 гривень.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 07 листопада 2005 року начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудна ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі збільшення лімітів по кредитах при відсутності належним чином оформленої заяви ОСОБА_25 на збільшення ліміту на злочинне прохання вищевказаної особи безпідставно, з його відома і згоди та в його присутності шляхом підробки первинної заяви ОСОБА_25 на видачу кредиту від 11.10.2005 року та внесення таких неправдивих відомостей на магнітні носії в програму комп»ютерної бази даних КБ «Приватбанк», яка являється офіційним документом, збільшила кредитний ліміт по його кредитній картці «Універсальна» № 4149625303012569 з 10000 гривень до 20000 гривень.
Внаслідок вчиненого службового підлогу начальником відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» ОСОБА_2 ю Ю.В., яка зловживаючи своїм службовим становищем обернула ввірені їй грошові кошти банку в сумі 10000 гривень і незаконно збільшила кредитний ліміт по банківській кредитній картці в користь особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , який набув права користування даною банківською кредитною карткою зі збільшеним лімітом, що призвело до заподіяння збитків ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» на суму 10000 гривень.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 15 листопада 2005 року начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудна ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію вищезгаданої особи , діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі збільшення лімітів по кредитах при відсутності належним чином оформленої заяви ОСОБА_26 на збільшення ліміту на злочинне прохання особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , безпідставно, з його відома і згоди та в його присутності шляхом підробки первинної заяви ОСОБА_26 на видачу кредиту від 14.11.2005 року та внесення таких неправдивих відомостей на магнітні носії в програму комп»ютерної бази даних КБ «Приватбанк», збільшила кредитний ліміт по його дебетній пластиковій картці № 4149620777506402 з 500 доларів США до 4000 доларів США і 18 листопада 2005 року по кредитній картці «Універсальна» № 4149625303017212 з 10000 гривень до 15000 гривень.
Внаслідок вчиненого службового підлогу начальником відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудною ОСОБА_2, яка зловживаючи своїм службовим становищем обернула ввірені їй грошові кошти банку в сумі 3500 доларів США, що становить на момент злочину 17675 гривень та в сумі 5000 гривень і незаконно збільшила кредитні ліміти по банківських кредитних картках в користь вищезгаданої особи , який набув права користування даними банківськими кредитними картками зі збільшеним лімітом, що призвело до заподіяння збитків ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» на суму 22675 гривень.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 17 листопада 2005 року начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудна ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі збільшення лімітів по кредитах при відсутності належним чином оформленої заяви ОСОБА_27 на збільшення ліміту на злочинне прохання особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком безпідставно, з його відома і згоди та в його присутності шляхом підробки первинної заяви ОСОБА_27 на видачу кредиту від 08.11.2005 року та внесення таких неправдивих відомостей на магнітні носії в програму комп»ютерної бази даних КБ «Приватбанк», збільшила кредитний ліміт по його дебетній пластиковій картці № 4149620772291760 з 500 доларів США до 4000 доларів США і 13 лютого 2006 року по кредитній картці «Універсальна» № 4149625303016354 з 10000 гривень до 15000 гривень.
Внаслідок вчиненого службового підлогу начальником відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» ОСОБА_2, яка зловживаючи своїм службовим становищем обернула ввірені їй грошові кошти банку в сумі 3500 доларів США, що становить на момент злочину 17675 гривень та в сумі 5000 гривень і незаконно збільшила кредитні ліміти по банківських кредитних картках в користь особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , який набув права користування даними банківськими кредитними картками зі збільшеним лімітом, що призвело до заподіяння збитків ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» на суму 22675 гривень.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 22 листопада 2005 року начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудна ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі збільшення лімітів по кредитах при відсутності належним чином оформленої заяви ОСОБА_9 на збільшення ліміту на злочинне прохання особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком безпідставно, з його відома і згоди та в його присутності шляхом підробки первинної заяви ОСОБА_9 на видачу кредиту від 21.11.2005 року та внесення таких неправдивих відомостей на магнітні носії в програму комп»ютерної бази даних КБ «Приватбанк», збільшила кредитний ліміт по його дебетній пластиковій картці № 4149620750728841 з 1000 доларів США до 4000 доларів США і 19 січня 2006 року по кредитній картці «Універсальна» № 4149625303018202 з 10000 гривень до 25000 гривень.
Внаслідок вчиненого службового підлогу начальником відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудною ОСОБА_2, яка зловживаючи своїм службовим становищем обернула ввірені їй грошові кошти банку в сумі 3000 доларів США, що становить на момент злочину 15150 гривень та в сумі 15000 гривень і незаконно збільшила кредитні ліміти по банківських кредитних картках в користь вищезгаданої особи , яка набула права користування даними банківськими кредитними картками зі збільшеним лімітом, що призвело до заподіяння збитків ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» на суму 30150 гривень.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 25 листопада 2005 року начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудна ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі збільшення лімітів по кредитах при відсутності належним чином оформленої заяви ОСОБА_28 на збільшення ліміту на злочинне прохання особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком безпідставно, з його відома і згоди та в його присутності шляхом підробки первинної заяви ОСОБА_28 на видачу кредиту від 24.11.2005 року та внесення таких неправдивих відомостей на магнітні носії в програму комп»ютерної бази даних КБ «Приватбанк», збільшила кредитний ліміт по його дебетній пластиковій картці № 4149620706976486 з 1000 доларів США до 4000 доларів США і 02 грудня 2005 року по кредитній картці «Універсальна» № 4149625303018830 2 грудня 2005 року з 10000 гривень до 15000 гривень.
Внаслідок вчиненого службового підлогу начальником відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудною ОСОБА_2, яка зловживаючи своїм службовим становищем обернула ввірені їй грошові кошти банку в сумі 3000 доларів США, що становить на момент злочину 15150 гривень та в сумі 5000 гривень і незаконно збільшила кредитні ліміти по банківських кредитних картках в користь особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , який набув права користування даними банківськими кредитними картками зі збільшеним лімітом, що призвело до заподіяння збитків ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» на суму 20150 гривень.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 13 грудня 2005 року начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі збільшення лімітів по кредитах при відсутності належним чином оформленої заяви ОСОБА_10 на збільшення ліміту на злочинне прохання особа, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком безпідставно, з його відома і згоди та в його присутності шляхом внесення неправдивих відомостей на магнітні носії в програму комп»ютерної бази даних КБ «Приватбанк», збільшила кредитний ліміт по його кредитній картці «Універсальна» № 4149625303020463 з 10000 гривень до 25000 гривень.
Внаслідок вчиненого службового підлогу начальником відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку»підсудна ОСОБА_2, яка зловживаючи своїм службовим становищем обернула ввірені їй грошові кошти банку в сумі 15000 гривень і незаконно збільшила кредитні ліміти по банківських кредитних картках в користь особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , який набув права користування даними банківськими кредитними картками зі збільшеним лімітом, що призвело до заподіяння збитків ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» на суму 15000 гривень.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 13 грудня 2005 року начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудна ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі збільшення лімітів по кредитах при відсутності належним чином оформленої заяви ОСОБА_11 на збільшення ліміту на злочинне прохання вищевказаної особи безпідставно, з його відома і згоди та в його присутності шляхом внесення неправдивих відомостей на магнітні носії в програму комп»ютерної бази даних КБ «Приватбанк», збільшила кредитний ліміт по її дебетній пластиковій картці № 4149625021001050 з 500 доларів США до 1000 доларів США і по кредитній картці «Універсальна» № 4149625303021412 з 10000 гривень до 15000 гривень.
Внаслідок вчиненого службового підлогу начальником відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудною ОСОБА_2, яка зловживаючи своїм службовим становищем обернула ввірені їй грошові кошти банку в сумі 500 доларів США, що становить на момент злочину 2525 гривень та в сумі 5000 гривень і незаконно збільшила кредитні ліміти по банківських кредитних картках в користь особи , стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , який набув права користування даними банківськими кредитними картками зі збільшеним лімітом, що призвело до заподіяння збитків ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» на суму 7525 гривень.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 09 лютого 2006 року начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудна ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію вищезгаданої особи , діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі збільшення лімітів по кредитах при відсутності належним чином оформленої заяви ОСОБА_12 на збільшення ліміту на злочинне прохання ОСОБА_5 безпідставно, з його відома і згоди та в його присутності шляхом підробки первинної заяви ОСОБА_12 на видачу їй кредиту від 12.12.2005 року та внесення таких неправдивих відомостей на магнітні носії в програму комп»ютерної бази даних КБ «Приватбанк», збільшила кредитний ліміт по її кредитній картці «Універсальна» № 44149625303021420 з 10000 гривень до 15000 гривень.
Внаслідок вчиненого службового підлогу начальником відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудною ОСОБА_2, яка зловживаючи своїм службовим становищем обернула ввірені їй грошові кошти банку в сумі 5000 гривень і незаконно збільшила кредитний ліміт по банківській кредитній картці в користь вищезгаданої особи, який набув права користування даною банківською кредитною карткою зі збільшеним лімітом, що призвело до заподіяння збитків ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» на суму 5000 гривень.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 10 лютого 2006 року начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудна ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію ОСОБА_31, діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі збільшення лімітів по кредитах при відсутності належним чином оформленої заяви ОСОБА_29 на збільшення ліміту на злочинне прохання вищезгаданої особи безпідставно, з його відома і згоди та в його присутності шляхом внесення неправдивих відомостей на магнітні носії в програму комп»ютерної бази даних КБ «Приватбанк», збільшила кредитний ліміт по його кредитній картці «Універсальна» № 4149625303023640 з 10000 гривень до 15000 гривень.
Внаслідок вчиненого службового підлогу начальником відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудною ОСОБА_2, яка зловживаючи своїм службовим становищем обернула ввірені їй грошові кошти банку в сумі 5000 гривень і незаконно збільшила кредитний ліміт по банківській кредитній картці в користь особи , стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком ,який набув права користування даною банківською кредитною карткою зі збільшеним лімітом, що призвело до заподіяння збитків ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» на суму 5000 гривень.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 16 лютого 2006 року начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудна ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію вищезгаданої особи , діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі оформлення і видачі кредитів при відсутності ОСОБА_16 та довідки про доходи безпідставно, з відома і згоди вищезгаданої особи та в його присутності, підробивши підпис ОСОБА_16 на заяві від 16.02.2006 року про видачу кредиту та внесення таких завідомо неправдивих відомостей на магнітні носії в програму комп»ютерної бази даних КБ «Приватбанк», оформила на його ім»я кредит по дебетній пластиковій картці № 4149625021000615 на суму 500 доларів США, що становить на момент злочину 2525 гривень і по кредитній пластиковій картці «Універсальна» № 4149625303030652 на суму 10000 гривень.
Внаслідок вчиненого службового підлогу начальником відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудною ОСОБА_2, яка зловживаючи своїм службовим становищем обернула ввірені їй грошові кошти банку в сумі 500 доларів США, що становить на момент злочину 2525 гривень та в сумі 10000 гривень і незаконно збільшила кредитні ліміти по банківських кредитних картках в користь вищезгаданої особи, який набув права користування даними банківськими кредитними картками зі збільшеним лімітом, що призвело до заподіяння збитків ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» на суму 12525 гривень.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 16 лютого 2006 року начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудна ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію вищезгаданої особи , діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі оформлення і видачі кредитів при відсутності ОСОБА_17 та довідки про доходи безпідставно, з відома і згоди вищезгаданої особи та в його присутності, підробивши підпис ОСОБА_17 на заяві від 16.02.2006 року про видачу кредиту та шляхом внесення таких завідомо неправдивих відомостей на магнітні носії в програму комп»ютерної бази даних КБ «Приватбанк», оформила на його ім»я кредит по дебетній пластиковій картці № 4149625021000515 на суму 500 доларів США, що становить на момент злочину 2525 гривень і по кредитній пластиковій картці «Універсальна» № 4149625303030660 на суму 10000 гривень.
Внаслідок вчиненого службового підлогу начальником відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудною ОСОБА_2, яка зловживаючи своїм службовим становищем обернула ввірені їй грошові кошти банку в сумі 500 доларів США, що становить на момент злочину 2525 гривень та в сумі 10000 гривень і незаконно збільшила кредитні ліміти по банківських кредитних картках в користь вищезгаданої особи , який набув права користування даними банківськими кредитними картками зі збільшеним лімітом, що призвело до заподіяння збитків ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» на суму 12525 гривень.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 17 лютого 2006 року начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудна ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію вищезгаданої особи , діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі оформлення і видачі кредитів при відсутності ОСОБА_18 та довідки про доходи безпідставно, з відома і згоди особи, стосовно якої матеріали кримінальної справи видвлено в окреме провадження в зв*язку з розшуком , та в його присутності, підробивши підпис ОСОБА_18 на заяві від 17.02.2006 року про видачу кредиту та шляхом внесення таких завідомо неправдивих відомостей на магнітні носії в програму комп»ютерної бази даних КБ «Приватбанк», оформила на її ім»я кредит по дебетній пластиковій картці № 4149625021000655 на суму 500 доларів США, що становить на момент злочину 2525 гривень і по кредитній пластиковій картці «Універсальна» № 4149625303030843 на суму 10000 гривень.
Внаслідок вчиненого службового підлогу начальником відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудною ОСОБА_2, яка зловживаючи своїм службовим становищем обернула ввірені їй грошові кошти банку в сумі 500 доларів США, що становить на момент злочину 2525 гривень та в сумі 10000 гривень і незаконно збільшила кредитні ліміти по банківських кредитних картках в користь вищезгаданої особи , який набув права користування даними банківськими кредитними картками зі збільшеним лімітом, що призвело до заподіяння збитків ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» на суму 12525 гривень.
Продовжуючи свою злочинну діяльність 13 березня 2006 року начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудна ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, приставши на злочинну пропозицію ОСОБА_5, діючи в його інтересах, всупереч встановленій процедурі оформлення і видачі кредитів при відсутності ОСОБА_19 безпідставно, з відома і згоди вищезгаданої особи та в його присутності, підробивши підпис ОСОБА_19 на заяві від 13.03.2006 року про видачу кредиту та шляхом внесення таких завідомо неправдивих відомостей на магнітні носії в програму комп»ютерної бази даних КБ «Приватбанк», оформила на її ім»я кредит по дебетній пластиковій картці № 4149625021013576 на суму 500 доларів США, що становить на момент злочину 2525 гривень і по кредитній пластиковій картці «Універсальна» № 4149625303034480 на суму 10000 гривень.
Внаслідок вчиненого службового підлогу начальником відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудною ОСОБА_2, яка зловживаючи своїм службовим становищем обернула ввірені їй грошові кошти банку в сумі 500 доларів США, що становить на момент злочину 2525 гривень та в сумі 10000 гривень і незаконно збільшила кредитні ліміти по банківських кредитних картках в користь вищезгаданої особи , який набув права користування даними банківськими кредитними картками зі збільшеним лімітом, що призвело до заподіяння збитків ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» на суму 12525 гривень.
Всього внаслідок вчинення службового підлогу начальником відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудною ОСОБА_2 спричинено збитків банківській установі на суму 347100 гривень, що спричинило тяжкі наслідки.
Допитана в судовому засіданні підсудна ОСОБА_2 у пред”явленому обвинуваченні свою вину визнала частково та поряснила , що начальником відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанк» вона працювала з 6 вересня 2005 року по 01 вересня 2006 року, що її робоче місце, тобто її службовий кабінет знаходився в головному відділенні Червоногадської філії КБ «ПриватБанк», що по вул.Корольова,12 в м.Червонограді.
З посадовою інструкцією начальника відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанк» вона була ознайомлена.
В її облов»язки входило обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанк».
При цьому їй приходилось проводити оформлення кредитів, тобто у випадку звернення громадянина по питанню надання йому ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанк» кредиту вона оформляла кредит.
Оформлення кредиту регламентувалось відповідними кредитними процедурами, з якими вона була ознайомлена.
Крім цього, вона пройшла відповідні курси в головному офісі КБ «ПриватБанк» в м.Дніпропетровську, де отримала сертифікат персонально менеджера по обслуговуванню індивідуальних клієнтів.
Наказом № 89 від 24.05.2005 року були передбачені процедури оформлення кредитів та змінення кредитних лімітів при оформленні кредитних карт. З цим наказом вона також була ознайомлена.
Заява на видачу кредиту нею оформлялась в присутності особи, яка особисто звернулась в банк з проханням про надання їй кредиту.
В такому випадку вона встановлювала особу, тобто звіряла дану особу з наданим нею паспортом.
Крім цього, даною особою надавалась довідка про доходи з місця її роботи. Достовірність цієї довідки вона перевіряла шляхом телефонування на підприємство, в організацію, якою була видана ця довідка.
Переконавшись, що довідка не фіктивна, а також зробивши ксерокопії з паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, вона приступала до заповнення заяви, точніше бланку заяви про надання кредиту.
Зі слів особи, яка звернулась з проханням про надання їй кредиту, а також на підставі наданих нею документів вона проводила заповнення даної заяви.
Крім цього, в даній заяві за допомогою комп'ютера нею вносились дані про розмір кредитного ліміту на дебетну картку в доларах США та кредитну картку в гривнах.
Заповнену заяву вона давала підписувати особі, яка звернулась з проханням про надання їй кредиту.
Клієнт, підписуючи цю заяву знайомився з її змістом.
Крім цього, клієнт був нею у всіх випадках ознайомлений з умовами надання кредиту по дебетній та кредитних картках та умовами їх користування.
При цьому клієнт вносив кошти в сумі 50 доларів США за відкриття дебетної картки.
Таких випадків у її роботі не було, щоб вона проводила оформлення кредиту у відсутності особи, на яку оформлявся кредит.
Після оформлення кредиту вона повідомляла клієнту коли саме він має прибути для того, щоб отримати дебетну та кредитну картки.
Коли картки по оформленому кредиту були готові, то клієнта ставили про це до відома і він приходив та їх забирав. При цьому клієнт розписувався в отриманні цих карток у книзі видачі карток.
Однак, мали місце випадки, коли на прохання клієнта ці картки видавались особі, якій від доручав їх отримати.
Крім цього, в її посадові обов»язки входило проведення збільшення лімітів по виданих кредитах, тобто по дебетних та кредитних картках.
Збільшення лімітів про наданих кредитах також регламентувалось відповідними процедурами, з якими вона була ознайомлена.
При проведенні збільшення кредитних лімітів вона їх проводила у відповідному електронному комплексі по веденню та обслуговуванню пластикових карток зміну кредитних лімітів у сторону збільшення, використовуючи при цьому свій пароль доступу до цього комплексу банківської електронної програми «Приват-48» та використовуючи свої повноваження.
При зверненні клієнта, якому вже був банком наданий кредит, вона подавала заявку в електронному вигляді на ім»я начальника кредитного департаменту ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанк» ОСОБА_32 та директора ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанк» ОСОБА_33
Після підписання цих заявок начальником кредитного департаменту ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанк» ОСОБА_32 та директором ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанк» ОСОБА_33 вона відправлялась по електронній системі «Приватдок» в головний офіс КБ «ПриватБанк» в м.Дніпропетровськ.
В цей же час вона несла розпорядження на встановлення кредитного ліміту на дану карточку директору ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанк» ОСОБА_33, який підписував це розпорядження і вона його поміщала в кредитну справу клієнта.
Крім цього, в кредитну справу клієнта вона поміщала роздруківку електронної заявки, яка була підписана начальником кредитного департаменту ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанк» ОСОБА_32 та директором ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанк» ОСОБА_33
В основному всі збільшення лімітів по наданих кредитах, які проводились нею особисто, вона проводила по письмових заявах клієнтів, наданих ними їй особисто.
Однак, мали місце випадки, коли такі збільшення лімітів проводились нею на прохання клієнта в усній формі чи по телефону.
При цьому нею бралось зобов»язання з клієнта, що він прибуде в банк і напише відповідну заяву.
Але були випадки, що клієнти після цього не приходили і не писали таких заяв, хоча вона їм про це неодноразово нагадувала.
Крім того, в її підпорядкуванні, як начальника відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» перобувала ведучий мобільний менеджер по персональному обслуговуванню індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» ОСОБА_34
З приводу пред»явленого їй обвинувачення, викладеного в постанові від 24 березня 2010 року можу показати наступне, що вона не діяла в інтересах ОСОБА_5, а діяла виключно в інтересах банку.
Від громадянина ОСОБА_5 вона ніякої винагороди не отримувала, так як для нього нічого не робила.
Крім цього, мали місце випадки, коли після збільшення лімітів вона робила відмітки в заявах про надання кредиту, тобто вона шляхом виправлення раніше проставленої суми, яка була видрукувана за допомогою комп»ютера, вказувала суму вже збільшеного ліміту по даній картці.
Цю відмітку вона робила для зручності нарахування щомісячного платежу.
Тому виправлення на заявах про надання кредиту не вважає службовим підробленням.
Але такі відмітки вона робила не по всіх кредитах, де мало місце збільшення лімітів.
Їй не було відомо, що ОСОБА_5 користується чужими дебетними та кредитними картками. Він їй з приводу цього нічого не говорив.
Крім цього, клієнти банку, картками яких користувався ОСОБА_5, їй з приводу цього нічого не говорили, не скаржились на ОСОБА_5
Коли вона їм щомісяця повідомляла про необхідність погашення кредиту, то вони їй говорили, що проведуть відповідні платежі.
Спочатку дійсно проблем з погашенням цих кредитів не було, тобто платежі поступали вчасно і в повному розмірі.
Вона дійсно оформляла кредити особам , котрі являються свідками у справі , ліміти кредитів збільшувала на прохання клієнтів , частину з яких висловлювали такі прохання по телефону , а частина приходили в офіс . Через її надмірну довіру до згаданих клієнтів банку і виникла ситуація , що призвела до порушення даної кримінальної справи . Жодної матеріальної вигоди від видачі даних кредитів вона не отримала .Клієнти банку , котрим вона видавала кредити , які являються свідками по справі самостійно відшкодували банку завдану шкоду , що на її думку стверджує факт отримання ними коштів , або передачу цих коштів ОСОБА_5 .Банківській установі не відшкодована матеріальна шкода , пов*язана з втратою вигоди : відсотків , пені за обіг кредитних коштів . У вчиненому щиро розкаюється.Просить її суворо не карати .
Хоча підсудна ОСОБА_2 свою вину у скоєнні злочинів визнала частково ,її винність у скоєнні злочинів , передбачених ст.ст. 364 ч.2, 366 ч.2 КК України стверджується показами представника цивільного позивача, свідків , протоколами слідчих дій , іншими матеріалами справи .
Представник потерпілого цивільного позивача ОСОБА_4 філії КБ «Приватбанк» в судовому засіданні пояснив , що підсудна ОСОБА_2 (до одруження ОСОБА_3В.) була прийнята на роботу в ОСОБА_4 філію КБ «ПриватБанку» на посаду експерта відділу споживчого кредитування індивідуальних клієнтів згідно наказу №1 16-к від 01.07.2004 року.
При поступленні на роботу в КБ «ПриватБанку» з підсудною ОСОБА_2 01.07.2004 року було укладено договір про повну матеріальну відповідальність, дія якого розповсюджується на весь час роботи в КБ «ПриватБанку» з дорученими працівнику цінностями.
Згідно наказу №Э.СG-ПП-2005-286 від 06.09.2005 року по КБ «ПриватБанку» ОСОБА_2 була переведена на посаду начальника відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку», що в м.Червонограді по вул.Корольова,12.
Підсудна працювала на вказаній посадіпо 1 вересня 2006 року.
Звільнена з роботи в КБ «ПриватБанку» згідно наказу №113-к від 04.12.2006 року по ст.41 п.2 КЗпП України у зв*язку з втратою довіри.
Працюючи на посаді начальника відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудна була службовою особою, наділеною адміністративно-господарськими повноваженнями, в розпорядженні якої перебували матеріальні цінності, тобто кошти банку, а саме дебетні та кредитні картки КБ «ПриватБанку».
У підпорядкуванні начальника відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» ОСОБА_2 тоді перебувала економіст відділу ОСОБА_34
Згідно виданої підсудній , як начальнику відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку», довіреності вона мала право на укладення кредитних договорів та угод, що пов»язані з розміщенням коштів на рахунках банку.
Відділ з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» займався обслуговуванням клієнтів середнього і вищесереднього класу шляхом оформлення персональних дебетних та кредитних пластикових карток рівня « VISA Gold», «Classiс», надання споживчих кредитів, прийому депозитних вкладів та інші види послуг для фізичних осіб.
У своїй роботі начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудна керувалась нормативно-правовими актами КБ «ПриватБанку», тобто кредитними процедурами, які на той час діяли в КБ «ПриватБанк», які регламентували порядок оформлення та видачі кредитів, порядок збільшення лімітів по оформлених та виданих кредитах.
В період з вересня 2005року по квітень 2006 рококу включно при оформленні пластикової картки громадянин надавав працівнику відділу свій паспорт громадянина України, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера, довідку про доходи та заповнював заяву на оформлення картки.
При цьому оформлялись картки двох видів - дебетна і кредитна.
Для встановлення ліміту на кредитну картку вище мінімального клієнт повинен був надавати в обов»язковому порядку довідку про доходи, яка слугувала підставою для встановлення кредитного ліміту.
Лицева сторона заяви заповнювалась самим клієнтом, або працівником банку.
Зворотня сторона заяви заповнювалась тільки працівником банку в присутності клієнта шляхом роздруківки даних про розмір встановлених лімітів з умовами кредитування.
Після цього дану заяву клієнт повинен був підписати особисто.
Дані по оформленню пластикової картки передавалися в процесинговий центр КБ «ПриватБанку» для оформлення пластикової картки. Процес передачі даних та оформлення пластикової картки тривав від 7 до 10 днів.
Після отримання філією пластикової картки клієнт отримував її і розписувався про її отримання в Журналі реєстрації виданих карток.
Для оформлення дебетної картки та кредитної картки клієнтові необхідно було надати працівнику відділу свій паспорт громадянина України, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера, довідку про доходи та заповнити заяву на оформлення картки.
При відсутності довідки про доходи кредит не повинен був оформлятись.
При оформленні заяви клієнтом банк міг оформити кредитну і дебетну картки на одному бланку.
Збільшення кредитних лімітів по дебетній і кредитній картках проводилось тільки за ініціативи клієнта при подачі ним тільки письмової заяви на ім»я працівника банку, який наділений повноваженнями по встановленню лімітів.
Порядок оформлення пластикових карток, порядок встановлення лімітів, порядок видачі пластикових карток передбачений кредитними процедурами, наказами, інформаційними листами, з якими начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» ОСОБА_2 була ознайомлена в електронному вигляді.
Начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку» підсудна , оформляючи заяви та проводячи встановлення лімітів ,повинна була сама перевіряти достовірності даних по заявах клієнтів.
При проведенні збільшення ліміту підсудна проводила у відповідному електронному комплексі по веденню та обслуговуванню пластикових карток зміну кредитних лімітів у сторону збільшення, використовуючи при цьому свій пароль доступу до цього комплексу та використовуючи свої повноваження.
Наказом № 89 від 24.05.2005 року були передбачені процедури оформлення кредитів та змінення кредитних лімітів при оформленні кредитних карт.
Процедура збільшення кредитних лімітів проводилась тільки на підставі письмового звернення клієнта, яке зберігалося в його кредитній справі.
Усні заяви клієнтів на збільшення кредитних лімітів кредитними процедурами не передбачено.
За правильність встановлення, збільшення лімітів та оформлення кредитної справи персональна відповідальність була покладена на підсудну .
Підсудна ОСОБА_2 шляхом зловживання своїм службовим становищем незаконно оформила та видала кредити в 20 випадках на суму 13500 доларів США, що становить на момент злочину 68175 гривень та на суму 190000 гривень, тобто на загальну суму 258175 гривень, а також підсудна шляхом зловживання своїм службовим становищем незаконно збільшила ліміти по 11 дебетних картках на суму 31000 доларів США, що становить на момент злочину 156550 гривень та по 15 кредитних картках на суму 140000 гривень, тобто на загальну суму 296550 гривень.
Всього, підсудна ОСОБА_2 шляхом зловживання своїм службовим становищем заподіяла банківській установі збитків на суму 554725 гривень .
Значна частина завданоїь матеріальної шкоди банківській установі відшкодована , однак не підсудною , а іншими особами , клієнтами банку , котрим підсудна безпідставно збільшувала ліміти кредитів .На час розгляду справи в суді їх банківській установі не відшкодовано матеріальну шкоду в розмірі 18 000 доларів США та 116 381
грн. 29 коп. .Враховуючи наведене , представник потерпілого вимагає для підсудної суворого покарання .
Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_7 пояснив , що приблизно
десь в кінці жовтня 2005 року до нього підійшов ОСОБА_5 з пропозицією застрахувати своє життя від нещасних випадків в страховій компанії «Граве Україна», що він може оформити дану страховку, тобто його застрахувати від нещасних випадків в страховій компанії «Граве Україна».
В ході розмов ОСОБА_5 сказав, що перший страховий внесок потрібно внести в сумі 500 доларів США, а потім кожен рік вносити таку ж суму у вигляді страхових внесків.
Він погодився застрахуватись від нещасних випадків в страховій компанії «Граве Україна», то поставив до відома ОСОБА_5 про те, що в нього не має 500 доларів США для того, щоб зробити перший внесок. Тоді ОСОБА_5 запропонував йому, щоб він оформив на себе кредит в «ПриватБанку» і тоді в нього будуть гроші для першого внеску і він погодився на пропозицію ОСОБА_5 оформити кредит в банку, щоб зробити перший страховий внесок.
Коли він погодився на пропозицію ОСОБА_5, то той сказав, що допоможе оформляти цей кредит, в нього є знайомі в банку і він все вирішить, так як є проблеми з оформленням та видачею таких кредитів.
На початку листопада 2005 року за ним заїхав ОСОБА_5 і вони вдвох поїхали в головний офіс ОСОБА_4 філії КБ «ПриватБанку», що по вул.Корольова,12 в м.Червонограді, де ОСОБА_5 завів його в один з кабінетів, в якому знаходилось дві працівниці банку, одна з них підсудна по справі ОСОБА_3.
ОСОБА_5 пояснив працівницям , що ОСОБА_7 хоче оформити кредит з метою оформлення страхівки .
Після цього підсудна стала заповнювати заяву від його імені на видачу йорму кредиту.
Заповнивши його анкетні дані підсудна дала йому цей бланк заяви і показало місце на зворотній стороні бланку заяви, де він має розписатись, що він і зробив.
Отримані ним кредитні картки по оформленому на його ім»я кредиту він віддав ОСОБА_5
При цьому ОСОБА_5 його запевнив, щоб він не переживав, що той зніме з цих карток тільки кошти на перший страховий внесок в сумі 500 доларів США, а решту він не буде рухати.
Потім він був викликаний в службу безпеки банку, де йому стало відомо, що на його ім»я оформлено та отримано кредит на суму 10000 гривень по одній кредитній картці, ліміт якого було збільшено до 20000 гривень, а по другій кретині картці оформлено та отримано кредит на суму 2500 гривень.
Свідок також пояснив ,що він особисто не писав ніяких заяв, а також в усній формі не звертався про збільшення ліміту по своєму кредиту з 10000 гривень до 20000 гривень.
Допитані в судовому засідапнні свідки ОСОБА_27, ОСОБА_5 , ОСОБА_6, ОСОБА_9, ОСОБА_11, ОСОБА_29 дали пояснення в частині процедури оформлення кредиту підсудною в присутності ОСОБА_5 , передачі йому кредитної картки з метою оформлення страхування аналогічно поясненням свідка ОСОБА_7 . на суми , зазначені в обвинувальному висновку по справі . Зазначені свідки в судовому засіданні заперечили звернення до підсудної у 2005-2006 році з заявами чи зверненнями по телефону про збільшення лімітів по наданих кредитах .
Із оголошених і оцінених в судовому засіданні пояснень свідків ОСОБА_25 , ОСОБА_24, ОСОБА_8 , ОСОБА_26, ОСОБА_28 , ОСОБА_10 , ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22 , ОСОБА_23 стверджується , що їх покази є аналогічними за змістом , кожен із них по рекомендації , або в присутності ОСОБА_5 (котрий перебуває в розшуку) в період з вересня 2005 року по грудень 2006 року в приміщенні ОСОБА_4 філії КБ»Приватбанку» у працівниці банку підсудної по справі оформляли кредити на пластикові картки на різні суми ,як в національній валюті так і в доларах США , зазначені в обвинувальному висновку по справі з метою оформити страхування, зазначені картки передали ОСОБА_5 . Згоди на збільшення ліміту по кредиту вони не давли , до підсудної з проханням збільшити суму ліміту кредиту не зверталась . Про безпідставне збільшенння ліміту кредитних зобов*язань перед банком дізналась від працівників служби безпеки банку .
/т.2.а.с.117-120, т.2а.с.134-138, т.2 а.с. 217-220, т.2 а.с.280-283, т.2 а.с.321-324,
т.2а.с. 345-348, т. 3 а.с.74-77, т.3 а.с. 90-94, т. 3 а.с. 292-296, т.3 а.с. 308-312, т.3 а.с. 321-324,
т.3 а.с. 345-348, т.4 а.с. 8-11, т.4 а.с. 49-53, т. 4 а.с.72-75, т.4 а.с. 102-105, т.4 а.с. 122-125, т.4 а.с. 147-150 /
Із оголошених і оцінених в судовому засіданні пояснень свідка ОСОБА_35 стверджується , що з квітня 1995 року по кввітень 2007 року він працював на посаді директора ОСОБА_4 філії КБ «Приватбанк» . З 06.09.2005 року підсудна працювала на посаді начальника відділу з персонального обслуговування індивцідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ «Приватбанку » , що у м.Червонограді по в вул. Корольова 12 . 01.09.2006 року підсудна була звільнена з роботи в зв*язку з втратою довіри , оскільки зловживаючи службовим становищем , як було встановлено перевіркою безпідставно збільшувала з порушенням процедури ліміт по банківських кредитах ряду клієнтів , та шляхом службового підроблення незаконно оформила кредити в двадцяти випадках , завдавши банківській установі збитків на суму 554 725 грн. .
/т.6 а.с. 2-7/
Із оголошених і оцінених в судовому засіданні пояснень свідка ОСОБА_32 , котрий з грудня 2004 року по березень 2007 року працював на посаді заступника директора ОСОБА_4 філії КБ «Приватбанку» - керівника бізнесу роздрібного обслуговування фізичних осіб стверджується, що вони є аналогічними за змістом поясненням свідка ОСОБА_35 .
/т.2 а.с. 101-104/
Копією наказу по КБ "ПриватБанк" №Э.CG-ПП-2005-286 від 06.09.2005 року згідно якого ОСОБА_3 була призначена на посаду начальника відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ "ПриватБанку".
/т.1 а.с. 176/
Копією довіреності № 8787 від 01.12.2005 року, згідно якої начальник відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ "ПриватБанку" ОСОБА_3 була уповноважена укладати кредитні договори.
/т.1 а.с. 180/
Копією договору про повну індивідуальну матеріальну відповаідальність від 01.07.2004 року, укладеного між КБ "ПриватБанк" в особі директора ОСОБА_4 філії КБ "ПриватБанку" ОСОБА_36 та ОСОБА_3, з якого слідує, що він діє весь час роботи з дорученими працівнику цінностями.
/т.1 а.с. 182/
Копією наказу по КБ "ПриватБанк" № С-89 від 24.05.2005 року, яким передбачені процедури оформлення і видачі кредитів в КБ "ПриватБанк", а також порядок збільшення кредитних лімітів при наявності письмової зави клієнта.
/т.1 а.с. 73-81/
Копіює наказу по ОСОБА_4 філії КБ "ПриватБанку" № 113-к від 04.12.2006 року, з якого слідує, що ОСОБА_3 звільнена за втратою довіри згідно п.2 ст.41 КЗпП України.
/т.1 а.с. 189/
Висновком службового рослідування від 22.11.2006 року, проведеного служблою безпеки ОСОБА_4 філії КБ "ПриватБанку", яким підтверджується вчинення начальником відділу з персонального обслуговування індивідуальних клієнтів ОСОБА_4 філії КБ "ПриватБанку" ОСОБА_3 зловживання службовим становищем та вчинення службового підроблення під час оформлення та видачі кредитів і збільшення кредитних лімітів.
/т.1 а.с. 5-18/
Висновком почеркознавчої експертизи №6/46 від 03.03.2010 року, з якого слідує, що підпис від імені ОСОБА_18 в заяві ОСОБА_18 від 17.02.206 року про надання їй кредиту виконаний не ОСОБА_18
/ т.5 а.с. 164-165/
Висновком почеркознавчої експертизи №6/45 від 03.03.2010 року, з якого слідує, що підпис від імені ОСОБА_16 в заяві ОСОБА_16 від 16.02.206 року про надання їй кредиту виконаний не ОСОБА_16, а іншою особою.
/т.5 а.с. 183-184/
Висновком почеркознавчої експертизи №6/44 від 03.03.2010 року, з якого слідує, що підпис від імені ОСОБА_17 в заяві ОСОБА_17 від 16.02.206 року про надання їй кредиту виконаний не ОСОБА_16, а іншою особою.
/т.5 а.с. 201-202/
Прилученими в якості речових доказів кредитним справами, в яких маються заяви на видачу кредиту з підробкою підписів клієнтів, виправлення розмірів кредитних лімітів, проведених ОСОБА_3
/т.5 а.с. 351-355/
Підсудна ОСОБА_2 , як під час досудового слідства , так і в судовому засіданні фактично давала визнавальні покази та розповіла про спосіб , кількість , час і місце протиправних діянь . Однак ствердила , що безпідставно збільшуючи ліміти по кридитних картках , діяла в інтересах банку , а не в інтересах особи , стосовно якої матеріали кримінальної справи виділено в окреме провадження в зв*язку з розшуком . В цій частині пояснення підсудної суд оцінює критично , враховуючи матеріали справи , пояснення свідків , чисельну кількість епізодів протиправних діянь підсудної , що практично у всіх випадках ініціатором злочинної пропозиції видачі вищевказаних кредитів виступала особа , стосовно якої матеріали кримінальної справи виділено в окреме провадження в зв*язку з розшуком .
Аналізуючи наведені вище докази в їх сукупності , суд вважає , що вина підсудної ОСОБА_2 полягає у вчиненні зловживання службовим становищем , що спричинило тяжкі наслідки , в судовому засіданні доведена повністю
Тому суд кваліфікує дії підсудної ОСОБА_2 за ст.364 ч.2 КК України.
Крім того вина підсудної ОСОБА_2 полягає у вчиненні службового підроблення , що спричинило тяжкі наслідки .
Тому суд кваліфікує дії підсудної ОСОБА_2 за ст. 366 ч.2 КК України .
Обираючи вид та міру покарання підсудній ОСОБА_2 ,суд враховує характер та ступінь тяжкості вчинених злочинів.
Щире розкаяння у вчиненому , активне сприяння суду та органам досудового слідства у розкритті злочинів , те , що підсудна перебуває у стані вагітності, що стверджується медичною довідкою , суд враховує як обставини, що пом'якшують покарання підсудній ОСОБА_2.
Обставин ,що обтяжують покарання підсудній ОСОБА_2 судом не встановлено.
Разом з тим суд враховує особу підсудної ОСОБА_2 що судиться вперше , одружена , працює , по місцю проживання та праці характеризується позитивно .
З врахуванням наведених всіх вище обставин в їх сукупності, враховуючи особу підсудної ОСОБА_2, один із скоєних нею злочинів відноситься до категорії тяжких ,інщий - до категорії середньої тяжкості , хоча ОСОБА_2 вчинила ряд епізодів злочинних діянь , значну частину завданої матеріальної шкоди потерпілому (банківській установі) відшкодовано , підсудна працевлаштувалась , працюючи , буде мати можливість відшкодувати завдану матеріальну шкоду , тому суд приходить до висновку, що виправлення та перевиховання підсудної можливе без ізоляції її від суспільства і їй слід призначити покарання з випробуванням .
Цивільний позов прокурора м.Червонограда, заявлений в інтересах КБ ПАТ «Приват Банк » про відшкодування завданої матеріальної шкоди внаслідок протиправних дій підсудної , виділено в окреме провадження та залишено без розгляду , оскільки , на думку прокурора даний цивільний позов слід більш детально обгрунтувати в частині розміру завданої матеріальної шкоди банківській установі та з*ясувати можливість та необхідність цивільної солідарної відповідальності інших осіб (відповідачів) .
Керуючись ст. 323, 324 КПК України суд,
ОСОБА_2 визнати винною за ст. ст. 366 ч.2, 364 КК України та призначити покарання : за ст.364 ч.2 КК України - 3 роки 6 місяців позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади в банківських установах, пов*язаних з товарно-матеріальними цінностями , терміном на 2 роки , за ст.366 ч.2 КК України - 3 роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади в банківських установах, пов*язаних з товарно-матеріальними цінностями , терміном на 2 роки.
На підставі ст.70 КК України засудженій ОСОБА_2 шляхом часткового складання призначених покарань остаточно призначити покарання 4 роки позбавлення волі з
позбавленням права обіймати посади в банківських установах, пов*язаних з товарно-матеріальними цінностями , терміном на 2 роки .
На підставі ст.75 КК України засуджену ОСОБА_2 звільнити від відбуття призначеного основного покарання, якщо вона протягом 2(двох) років іспитового строку не вчинить нового злочину та виконає всі покладені на неї обов”язки.
Зобов”язати засуджену ОСОБА_2 періодично з”являтися для реєстрації в органи кримінально-виконавчої системи.
Міру запобіжного заходу ОСОБА_2 - підписку про невиїзд залишити без змін до вступу вироку в законну силу .
Стягнути з засудженої ОСОБА_2 2103 (дві тисячі сто три ) грн. 36 коп. в користь НДКЦ за проведення судових почеркознавчих експертиз .
Речові докази по справі : кредитні справи , що долучені до матеріалів справи слід залишити при матеріалах кримінальної справи для зберігання .
На вирок може бути подана апеляція до апеляційного суду Львівської області протягом 15 діб з часу його оголошення .
СУДДЯ МЕЛЕШКО С.І.