19.08.15р. Справа № 904/3760/15
За позовом Публічного акціонерного товариства акціонерного банку "УКРГАЗБАНК", м.Київ
до Приватного акціонерного товариства "Агро-Союз", с. Майське, Дніпропетровська обл.
про стягнення 17 400 089,58 грн.
Суддя Петренко Н.Е.
Публічне акціонерне товариство акціонерний банк "УКРГАЗБАНК" (далі-позивач) звернулось до господарського суду Дніпропетровської області з позовом до Приватного акціонерного товариства "Агро-Союз" (далі - відповідач) про стягнення 17 400 089,58 грн., з них:
- прострочена заборгованість щодо повернення кредиту - 15 000 000,00 грн.,
- прострочена заборгованість щодо сплати процентів за користування кредитом - 816 364,11 грн.,
- прострочена заборгованість щодо сплати процентів за користування кредитом - 299 589,04грн.,
- пеня, нарахована за несвоєчасне повернення кредиту - 1 208 219,18 грн.
- пеня, нарахована за несплату процентів - 75 917,25 грн.
Ухвалою господарського суду Дніпропетровської області від 30.04.15р. порушено провадження у справі, прийнято позовну заяву до розгляду та призначено судове засідання.
Ухвалами господарського суду Дніпропетровської області від 13.07.15р. призначено у справі №904/3760/15 судову експертизу, проведення якої доручено Дніпропетровському науково-дослідному інституту судових експертиз; зупинено провадження у справі № 904/3760/15 до вирішення експертом поставлених перед ним питань.
18.08.15р. до господарського суду надійшло клопотання експерта Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз ОСОБА_1 з вих. № 09/3748/49/4019 від 10.08.15р. про надання додаткових матеріалів, необхідних для виконання експертизи, згідно якого експерт просить надати:
ПАТ АБ «Укргазбанк»:
1. Положення про кредитування юридичних осіб. Положення про облікову політику.
2. Інструкцію про проведення розрахунково- касових операцій.
3. Положення про Кредитний комітет банку. Протоколи засідання кредитного комітету.
4. Виписка банку по рахункам № 2600046480.980 за період з 08.09.2011р. по 01.05.2015р. з первинними документами.
5. Кредитна справа по Кредитному договору №4/11/к від 07.09.2011р. (заява на отримання кредиту, розрахунок окупності кредитного проекту, висновок про можливість видачі кредиту, розрахунок терміну використання і погашення кредиту, сплати процентів, розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банку і начальника кредитного відділу про видачу кредиту, платіжні документи).
6. Додаткові угоди. Додатки до кредитного договору. Графіки погашення кредиту.
7. Акти звірки взаєморозрахунків. Договори поруки.
8. Первинні документи щодо видачі кредиту (кредитних коштів). Заяви на отримання траншів. Платіжні доручення. Розпорядження відділу бухгалтерського обліку щодо перерахування грошових коштів. Меморіальні ордери та інші платежів по кредитному договору та інші документи, що відносяться до Кредитної справи.
9. Розрахунок щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів (алгоритм, формула) інструкція або інші нормативні документи банку.
10. Виписки банку по руху грошових коштів та відсоткам по рахункам згідно з наданим кредитом по Кредитному договору № 4/11/к від 07.09.2011р. за період з 07.09.2011р. по 01.05.2015р. з первинними документами.
11. Виписки банку по нарахуванню та сплаті страхових платежів, штрафів, комісії, пені за користування кредитом та пені за прострочення сплати процентів, інших платежів згідно з наданим кредитом по Кредитному договору № 4/11/к від 07.09.2011р. за період з 07.09.2011р. по 01.05.2015р. з первинними документами.
12. Розширений розрахунок заборгованості по Кредитному договору № 4/11/к від 07.09.2011р. станом на 27.04.2015р..
Має бути забезпечений такий формат друкованих виписок, який буде зручним для читання наявної інформації, в тому числі завдяки відповідним полям, якщо такі виписки будуть зшиті.)
ПАТ «Агро-Союз»:
1. Фінансова звітність за період 2011 -2015 роки.
2. Виписки банку по руху грошових коштів по рахункам згідно з наданим кредитом по Кредитному договору № 4/11/к від 07.09.2011р.
3. Платіжні документи.
4. Журнали-ордери, головна книга, за період 2011-2015р.р., де відображено надання та погашення кредиту, процентів, комісії, пені та ін.
Крім того, до суду від Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз надійшов лист з вих. № 09/3748/49/3959 від 10.08.15р., відповідно до якого останній просить суд забезпечити виконання попередньої оплати експертизи в порядку, передбаченому чинним законодавством, яка згідно ухвали суду покладена на відповідача.
Враховуючи зазначене, господарський суд вважає за необхідне зобов'язати позивача та відповідача надати до Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз в строк до 05.09.15р. витребувані експертом додаткові матеріали необхідні для виконання експертизи та докази попередньої оплати експертизи.
Керуючись ст. ст. 41, 79, 86 Господарського процесуального кодексу України, суд, -
1. Поновити провадження у справі № 904/3760/15.
2. Зобов'язати сторін надати до Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз, в строк до 05.09.15р., витребувані експертом додаткові матеріали необхідні для виконання експертизи, а саме:
ПАТ АБ «Укргазбанк»:
1. Положення про кредитування юридичних осіб. Положення про облікову політику.
2. Інструкцію про проведення розрахунково- касових операцій.
3. Положення про Кредитний комітет банку. Протоколи засідання кредитного комітету.
4. Виписка банку по рахункам № 2600046480.980 за період з 08.09.2011р. по 01.05.2015р. з первинними документами.
5. Кредитна справа по Кредитному договору №4/11/к від 07.09.2011р. (заява на отримання кредиту, розрахунок окупності кредитного проекту, висновок про можливість видачі кредиту, розрахунок терміну використання і погашення кредиту, сплати процентів, розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банку і начальника кредитного відділу про видачу кредиту, платіжні документи).
6. Додаткові угоди. Додатки до кредитного договору. Графіки погашення кредиту.
7. Акти звірки взаєморозрахунків. Договори поруки.
8. Первинні документи щодо видачі кредиту (кредитних коштів). Заяви на отримання траншів. Платіжні доручення. Розпорядження відділу бухгалтерського обліку щодо перерахування грошових коштів. Меморіальні ордери та інші платежів по кредитному договору та інші документи, що відносяться до Кредитної справи.
9. Розрахунок щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів (алгоритм, формула) інструкція або інші нормативні документи банку.
10. Виписки банку по руху грошових коштів та відсоткам по рахункам згідно з наданим кредитом по Кредитному договору № 4/11/к від 07.09.2011р. за період з 07.09.2011р. по 01.05.2015р. з первинними документами.
11. Виписки банку по нарахуванню та сплаті страхових платежів, штрафів, комісії, пені за користування кредитом та пені за прострочення сплати процентів, інших платежів згідно з наданим кредитом по Кредитному договору № 4/11/к від 07.09.2011р. за період з 07.09.2011р. по 01.05.2015р. з первинними документами.
12. Розширений розрахунок заборгованості по Кредитному договору № 4/11/к від 07.09.2011р. станом на 27.04.2015р..
Має бути забезпечений такий формат друкованих виписок, який буде зручним для читання наявної інформації, в тому числі завдяки відповідним полям, якщо такі виписки будуть зшиті.).
ПАТ «Агро-Союз»:
1. Фінансова звітність за період 2011 -2015 роки.
2. Виписки банку по руху грошових коштів по рахункам згідно з наданим кредитом по Кредитному договору № 4/11/к від 07.09.2011р.
3. Платіжні документи.
4. Журнали-ордери, головна книга, за період 2011-2015р.р., де відображено надання та погашення кредиту, процентів, комісії, пені та ін.
3. Зобов'язати відповідача надати до господарського суду Дніпропетровської області в строк до 05.09.15р. докази попередньої оплати експертизи.
4 Зупинити провадження у справі № 904/3760/15 до вирішення експертом поставлених перед ним питань.
Суддя ОСОБА_2