Справа № 569/20264/13-к
12 листопада 2013 року м.Рівне
Суддя Рівненського міського суду Рівненської області Головчак М.М., розглянувши клопотання начальника відділення розслідування злочинів у сфері господарської діяльності СВ Рівненського МВ УМВС України в Рівненській області ОСОБА_1, яке погоджено із старшим прокурором прокуратури м.Рівне ОСОБА_2, про тимчасовий доступ до документів, які знаходяться в Рівненському регіональному відділенні ПАТ "Брокбізнесбанк",
Начальник відділення розслідування злочинів у сфері господарської діяльності СВ Рівненського МВ УМВС України в Рівненській області ОСОБА_1 звернувся в суд з клопотанням про тимчасовий доступ до документів, які знаходяться в Рівненському регіональному відділенні ПАТ "Брокбізнесбанк" та містять відомості, які можуть становити банківську таємницю.
В обґрунтування клопотання зазначив, що в провадженні СВ Рівненського МВ УМВС України в Рівненській області знаходиться кримінальне провадження, яке внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №1201319001000627 від 01.11.2013 за ознаками злочину, передбаченого ч.1 ст.388 КК України за фактом відчуження заставленого майна.
У ході досудового слідства встановлено, що 16.07.2007 між Рівненською філією АБ «БРОКБІЗНЕСБАНК» та гр. ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_1 було укладено кредитний договір № 129К-07 на суму 59069 доларів США. В забезпечення виконання зобов'язання за кредитним договором, ОСОБА_3 було надано банку в заставу належний йому на праві приватної власності автомобіль марки «Mitsubishi», модель «Pajero WGN 3.2», реєстраційний номер НОМЕР_1. У Державний реєстр обтяжень рухомого майна було внесено відомості про заборону відчуження вказаного транспортного засобу. У подальшому, вказаний транспортний засіб був знятий із обліку в РЕР ДАІ та реалізований, при цьому кредит та відсотки по ньому залишаються не погашеними. Внаслідок вищевказаний дій ОСОБА_3, РРВ ПАТ «БРОКБІЗНЕСБАНК» заподіяно матеріальний збиток, що станом на теперішній час становить 22734 доларів США.
Одним з джерел перевірки законності дій ОСОБА_3, встановлення інших фактичних даних, які можуть бути використані в якості доказів по кримінальному провадженні є дані, які містяться в кредитній справі за кредитним договором № 129К-07 від 16.07.2007, що був укладений між Рівненською філією АБ «БРОКБІЗНЕСБАНК» та ОСОБА_3
Враховуючи,що з метою всебічного, повного і об'єктивного дослідження обставин провадження, встановлення істини по кримінальному провадженню, перевірки законності дій ОСОБА_3, подальшого визнання вищевказаних документів речовими доказами, проведення судово-почеркознавчої експертизи та те, що іншим способом не можливо довести обставини, слідчий просить клопотання задовольнити.
Представник ПАТ "Брокбізнесбанк" в судове засідання не з"явився, про час і місце розгляду клопотання був повідомлений у встановленому законом порядку. Неприбуття за судовим викликом особи,у володінні якої знаходяться речі і документи,без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.
Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до наступного висновку.
Згідно положень ч.2 ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Відповідно ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Відповідно до ст.60 Закону України “Про банки та банківську діяльність” інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.
Слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
В матеріалах досудового розслідування вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вищевказані документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а відомості, що містяться в даних документах можуть бути використані
Приймаючи до уваги вищевикладене та враховуючи,що дана інформація міститься лише у володінні ПАТ "Брокбізнесбанк" і отримані документи можуть бути використані під час досудового розслідування кримінального провадження як докази факту протиправних дій, за таких обставин та враховуючи,що слідчим необгрунтовано клопотання щодо необхідності отримання оригіналів документів, клопотання підлягає до задоволення частково.
На підставі наведеного, керуючись ст.ст.131,132,159-166 КПК України, слідчий суддя, -
Клопотання задовольнити частково.
Надати начальнику відділення розслідування злочинів у сфері господарської діяльності СВ Рівненського МВ УМВС України в Рівненській області ОСОБА_1 тимчасовий доступ до документів,які містять банківську таємницю з можливістю оглянути оригінали та вилучити їх копії: документів кредитної справи за кредитним договором № 129К-07 від 16.07.2007, що був укладений між Рівненською філією АБ «БРОКБІЗНЕСБАНК» та ОСОБА_3, які знаходяться у приміщенні Рівненського регіонального відділення ПАТ «БРОКБІЗНЕСБАНК», що по вул. Гагаріна, 39 в м. Рівне, а саме:
- заяви-анкети ОСОБА_3 на видачу кредиту;
- кредитного договору із додатками (додатковими угодами);
- договору застави із додатками (додатковими угодами);
- графіку фактичного погашення ОСОБА_3 кредиту та відсотків по ньому;
- актів огляду заставного майна;
- витягу про реєстрацію в Державному реєстрі обтяжень рухомого майна на предмет застави.
На вимогу ПАТ “Брокбізнесбанк" особою, яка пред'являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів, має бути залишено копію вилучених документів.
Встановити строк дії ухвали терміном на один місяць з моменту постановлення ухвали.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала в апеляційному порядку оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя М.М.Головчак