номер провадження справи 20/94/15
02.06.2015 Справа № 908/2129/15-г
За позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "ОТП Факторинг Україна" (0368, м. Київ, вул. Фізкультури, буд. 28-д)
до відповідача: Товариства з обмеженою відповідальністю "Схід - Ресурс" (83001, Донецька область, м. Донецьк, вул. Артема, буд. 95; 83000, Донецька область, м. Донецьк, бул. Пушкіна, буд. 1)
треті особи, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача:
1. Товариство з обмеженою відповідальністю "Прибузький гранітний кар'єр" (56445, Миколаївська область, Доманівський район, с. Прибужжя, вул. Степна, буд. 1)
2. Публічне акціонерне товариство "Новоукраїнський кар'єр" (27100, Кіровоградська область, Новоукраїнський район, м. Новоукраїнка, вул. Панаса Мирного, буд. 1)
про звернення стягнення на предмет застави шляхом набуття права власності
Суддя Гандюкова Л.П.
Представники сторін:
Від позивача - Юрченко В.Я. (дов. б/н від 23.03.2015 р.);
Від відповідача - не з'явився;
Від третьої особи 1, 2 - не з'явився
Заявлений позов про звернення стягнення на предмет застави шляхом набуття права власності на майно, яке знаходиться у ВАТ "Новоукраїнський кар'єр", згідно з договором застави № PL 08-658/29-1 від 08.10.2008 р. загальною вартістю згідно з висновком експерта 5541840,00 грн.
Ухвалою господарського суду Запорізької області від 02.04.2015 р. позовна заява прийнята до розгляду, порушено провадження у справі № 908/2129/15-г, справі присвоєно номер провадження 20/94/15, справу призначено до розгляду на 28.04.2015 р., на підставі ст. 27 ГПК України до участі у справі залучено Товариство з обмеженою відповідальністю "Прибузький гранітний кар'єр", Публічне акціонерне товариство "Новоукраїнський кар'єр" в якості третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача, оскільки рішення з даного спору може вплинути на їх права та обов'язки. На підставі ст. 77 ГПК України розгляд справи відкладено на 02.06.2015 р.
02.06.2015 р. справу розглянуто, оголошено вступну та резолютивну частини рішення.
Представник позивача підтримав вимоги, викладені в позовній заяві, просить позов задовольнити, звернути стягнення на предмет застави у спосіб набуття права власності за позивачем. Предмет застави, згідно з договору застави № PL 08-658/29-1 від 08.10.2008 р., загальною вартістю згідно з висновку експерта складає суму 5541840,00 грн., а саме:
1. Бульдозер ДЄТ - 250М2Б1Р1, двигун № 0805А ТО497 шасі № 14097, 2008 року випуску, реєстраційний номер № Т1441КД, свідоцтво про реєстрацію та дата реєстрації: серія КД № 457 від 04.02.2009 р., місцезнаходження, найменування утримувача: ВАТ "Новоукраїнський кар'єр", Україна, Кіровоградська обл., м. Новоукраїнка, вул. П. Мирного, 1, заставна вартість - 1334287,50 грн., зважена вартість в гривнях - 934001,25;
2. Гусеничний гідравлічний екскаватор HITACHI ZX450-3, двигун № 608541 кузов № 21464, 2008 року випуску, реєстраційний номер № Т1442КД, свідоцтво про реєстрацію та дата реєстрації: серія КД № 458 від 04.02.2009 р., місцезнаходження, найменування утримувача: ВАТ "Новоукраїнський кар'єр", Україна, Кіровоградська обл., м. Новоукраїнка, вул. П. Мирного, 1, заставна вартість - 2034644,99 грн., зважена вартість в гривнях - 1424251,50;
3. БелАЗ-7540В, двигун № 23712 шасі № 24204, 2008 року випуску, реєстраційний номер № Т1439КД, свідоцтво про реєстрацію та дата реєстрації: серія КД № 455 від 04.02.2009 р., місцезнаходження, найменування утримувача: ВАТ "Новоукраїнський кар'єр", Україна, Кіровоградська обл., м. Новоукраїнка, вул. П. Мирного, 1, заставна вартість - 598758,17 грн., зважена вартість в гривнях - 419130,72;
4. БелАЗ-7540В, двигун № 23690 шасі № 24208, 2008 року випуску, реєстраційний номер № Т1440КД, свідоцтво про реєстрацію та дата реєстрації: серія КД № 456 від 04.02.2009 р., місцезнаходження, найменування утримувача: ВАТ "Новоукраїнський кар'єр", Україна, Кіровоградська обл., м. Новоукраїнка, вул. П. Мирного, 1, заставна вартість - 598757,40 грн., зважена вартість в гривнях - 419130,18;
5. Гусеничний гідравлічний екскаватор HITACHI ZX330LC-3, двигун № 64К14522748 кузов № 53123, 2007 року випуску, реєстраційний номер № Т1443КД, свідоцтво про реєстрацію та дата реєстрації: серія КД № 459 від 04.02.2009 р., місцезнаходження, найменування утримувача: ВАТ "Новоукраїнський кар'єр", Україна, Кіровоградська обл., м. Новоукраїнка, вул. П. Мирного, 1, заставна вартість - 1223311,99 грн., зважена вартість в гривнях - 856318,39;
всього заставна вартість - 5789760,06 грн., зважена вартість в гривнях - 4052832,04
за Договором про надання кредиту № CR 08-131/29-1 від 26.03.08 та Договором про надання кредитної лінії № CR 08-457/29-1 від 21.08.08 у розмірі 257444005,60 грн. (двісті п'ятдесят сім мільйонів чотириста сорок чотири тисячі п'ять гривень 60 коп.), що включає заборгованість: 253456973,77 грн. (двісті п'ятдесят три мільйона чотириста п'ятдесят шість тисяч дев'ятсот сімдесят три гривні 77 коп.) за Договором про надання кредиту № CR 08-131/29-1 від 26.03.08 р., що складається з наступного:
- заборгованість по кредиту - 166068879,50 грн. (еквівалент 10409012,29 доларів США за курсом НБУ 15,954336 грн. за 1 долар США станом на 30.01.2015 р.);
- проценти за кредит - 86336053,68 грн. (еквівалент 5411447,63 доларів за курсом НБУ 15,954336 грн. за 1 долар США станом на 30.01.2015 р.);
- пеня - 1052040,58 грн.
3987031,83 грн. (три мільйона дев'ятсот вісімдесят сім тисяч тридцять одна гривня 83 коп.) за Договором про надання кредитної лінії № CR 08-457/29-1 від 21.08.08 р., що складається з наступного:
- заборгованість по кредиту (за кредитом, отриманим в доларах США) - 2388423,93 грн. (еквівалент 149703,75 доларів США в національній валюті України за курсом НБУ 15,954336 грн. за 1 долар США станом на 30.01.2015 р.);
- заборгованість по кредиту (за кредитом, отриманим в гривнях) - 147600,00 грн.;
- проценти за кредит (за кредитом, отриманим в доларах США) - 1241494,61 грн. (еквівалент 77815,50 доларів США в національній валюті України за курсом НБУ 15,954336 грн. за 1 долар США станом на 30.01.2015 р.);
- проценти за кредит (за кредитом, отриманим в гривнях) - 191446,29 грн.;
- пеня (по кредиту, отриманому в доларах США) - 15115,70 грн. (еквівалент 1106,80 доларів США в національній валюті України за курсом НБУ 15,954336 грн. за 1 долар США станом на 30.01.2015 р.);
- пеня (за кредитом, отриманим в гривнях) - 2951,30 грн.
Вимоги обґрунтовані ст.ст. 179, 193, 216 ГК України, ст.ст. 11, 16, 514, 526, 530, 589, 590, 610, 611, 629, 1070, 1077-1086 ЦК України, Законом України "Про заставу", Законом України «Про забезпечення вимог кредиторів та реєстрацію обтяжень».
Представник відповідача у судові засідання не з'являвся. Згідно з Спеціальним витягом з ЄДРЮОтаФОП станом на 28.04.2015 р., зробленим за електронним запитом від 28.04.2015р. за № 20499983, місцезнаходженням відповідача є адреса: 83001, Донецька область, м. Донецьк, вул. Артема, буд. 95. Ухвали суду на адресу відповідача не направлялися, оскільки відповідно до листа ЗД УДППЗ «Укрпошта» від 30.03.2015 р. № 04-16-416 припинено приймання та пересилання поштових відправлень на територію Донецької області, зокрема, у місто Донецьк. Відповідно до Інформаційного листа Вищого господарського суду України від 12.09.2014 р. № 01-06/1290/14 «Про Закон України «Про здійснення правосуддя та кримінального провадження у зв'язку з проведенням антитерористичної операції» (зі змінами внесеними Інформаційним листом Вищого господарського суду України від 01.12.2014 р. № 01-06/2052/14) інформація про час і місце судових засідань була розміщена на сторінці господарського суду Запорізької області «Новини суду» офіційного веб-порталу «Судова влада в Україні» в мережі Інтернет.
Представник третьої особи-1 (ТОВ «Прибузький гранітний кар'єр») в судові засідання не з'являвся. 21.05.2015 р. через канцелярію суду від третьої особи надійшов супровідний лист (вих. № 02-05/117 від 18.05.2015 р.) з документами, які долучено до матеріалів справи, та письмове пояснення щодо суті спору (вих. № 02-05/119 від 18.05.2015 р.). В поясненні зазначено, що постановою господарського суду Миколаївської області від 11.12.2014 р. у справі № 915/155/14 ТОВ «Прибузький гранітний кар'єр» визнано банкрутом, відкрито ліквідаційну процедуру та призначено ліквідатором банкрута арбітражного керуючого Козирицького А.С. Ухвалою суду від 20.10.2014 р. у справі № 915/155/14 було затверджено реєстр вимог кредиторів ТОВ «Прибузький гранітний кар'єр» на загальну суму 200293971,63 грн. Постановою Одеського апеляційного господарського суду від 03.02.2015 р. у справі № 915/155/14 вимоги ТОВ «ОТП Факторинг Україна» були змінені та визнані на загальну суму 152613302,69 грн. Станом на сьогоднішній день ліквідатором ТОВ «Прибузький гранітний кар'єр» продажу майнових активів банкрута не здійснювалося, вимоги кредиторів не погашалися. Вирішення спору між ТОВ «ОТП Факторинг Україна» до ТОВ «Схід - Ресурс» про звернення стягнення на предмет застави шляхом набуття права власності на рухоме майно залишає на розгляд суду. Зазначає, що в ліквідатора міститься тільки копія договору про надання кредиту від 26.03.2008 р. № CR 08-131/29-1.
Представник третьої особи-2 (ПАТ «Новоукраїнський кар'єр») в судові засідання не з'являвся. 21.05.2015 р. через канцелярію суду від третьої особи надійшов супровідний лист (вих. № 180-05/14 від 18.05.2015 р.) з документами, які долучено до матеріалів справи, та письмове пояснення щодо суті спору (вих. № 182-05/14 від 18.05.2015 р.). В поясненні зазначено, що постановою господарського суду Кіровоградської області від 18.08.2014 р. у справі № 912/982/13 ПАТ «Новоукраїнський кар'єр» визнано банкрутом та відкрито ліквідаційну процедуру, призначено ліквідатором банкрута арбітражного керуючого Козирицького А.С. Ухвалою суду від 15.01.2015 р. у справі № 912/982/13 було затверджено реєстр вимог кредиторів ПАТ «Новоукраїнський кар'єр» на загальну суму грошових вимог 143807184,28 грн. Станом на сьогоднішній день ліквідатором ПАТ «Новоукраїнський кар'єр» продажу майнових активів банкрута не здійснювалося, вимоги кредиторів не погашалися. Вирішення спору між ТОВ «ОТП Факторинг Україна» до ТОВ «Схід - Ресурс» про звернення стягнення на предмет застави шляхом набуття права власності на рухоме майно залишає на розгляд суду. Зазначає, що в ліквідатора міститься тільки копія договору про надання кредиту від 26.03.2008 р. № CR 08-131/29-1.
Враховуючи обмеженість строку розгляду спору, встановленого ст. 69 ГПК України (02.06.2015 р. є останнім днем вирішення спору), суд визнав можливим розглянути справу на підставі ст. 75 ГПК України у відсутність відповідача та третіх осіб за наявними в ній матеріалами.
Розглянувши матеріали справи, оригінали яких досліджені в судовому засіданні 28.04.2015 р., та вислухавши пояснення представника позивача, суд
26.03.2008 р. між Закритим акціонерним товариством «ОТП Банк» (Банк за договором), Товариством з обмеженою відповідальністю "Схід - Ресурс" (Позичальник, відповідач у справі), Товариством з обмеженою відповідальністю «Прибузький грантіний кар'єр» (майновий поручитель 1, третя особа-1 у справі) та Відкритим акціонерним товариством «Новоукраїнський кар'єр» (майновий поручитель 2, третя особа-2 у справі) був укладений договір про надання кредиту № CR 08-131/29-1.
Відповідно до п. 1.1 договору Банк надає Позичальнику кредит в розмірі, що не перевищує ліміт фінансування, а Позичальник приймає, зобов'язується належним чином використати і повернути Банку кредит, а також сплатити проценти та виконати інші зобов'язання, встановлені в цьому договорі. Кредит може надаватись в такій валюті: долари США (пп. 1.1.1).
Згідно з пп. 1.7.1 договору позичальник та/або майнові поручителі зобов'язані виконати боргові зобов'язання в повному обсязі в строк до 26.03.2013 р. включно.
Банк здійснює надання кредиту позичальнику відповідно до кредитних заявок, які надаються позичальником банку. Після отримання будь-яка кредитна заявка розглядається банком, і якщо банк погодився її виконати, вона має бути виконана згідно з умовами, зазначеними в такій кредитній заявці (пп. 1.8.1).
Сторонами до договору укладалися договори №№ 1-7 про зміну договору про надання кредиту № CR 08-131/29-1 від 26.03.2008 р.
Договором про зміну № 7 від 10.09.2009 р. сторонами встановлено, що позичальник згідно умов цього договору отримав суму кредиту, що дорівнює 10409012,29 доларів США. Повернення кредиту здійснюється позичальником та/або майновими поручителями щомісяця (починаючи з вересня 2009 р., включаючи такий місяць) один раз на місяць, рівними платежами, окрім останнього, який не може перевищувати 242072,29 доларів США, таким чином, щоб останній платіж припадав на березень 2013 р.
Згідно з п. 1.5 договору позичальник та/або майнові поручителі зобов'язані сплатити банку відповідну плату від суми кредиту, а саме: (пп. 1.5.1) проценти за кредит розраховуються банком від суми кредиту на підставі процентної ставки в розмірі (LIBOR + 6,66%) річних, але в будь-якому разі не менше ніж 9,8% річних із розрахунку 360 днів на рік. Договором про зміну № 1 від 26.08.2008 р. сторони змінили розмір процентної ставки на (LIBOR + 8,5%) річних.
Надання кредитних коштів позичальнику (відповідачу), їх часткове повернення підтверджується кредитним заявками, меморіальними ордерами, платіжними дорученнями, копії яких містяться в матеріалах справи.
21.08.2008 р. між Закритим акціонерним товариством «ОТП Банк» (Банк за договором) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Схід - Ресурс" (Позичальник, відповідач у справі) був укладений договір про надання кредитної лінії № CR 08-457/29-1.
Відповідно до п. 1.1 договору Банк надає Позичальнику кредитну лінію, в рамках якої банк надає позичальнику кредит в розмірі, що не перевищує ліміт фінансування, а Позичальник приймає, зобов'язується належним чином використати і повернути Банку кредит, а також сплатити проценти та виконати інші зобов'язання, встановлені в цьому договорі. Кредит може надаватись в такій валюті: долари США (пп. 1.1.1).
Банк здійснює надання кредиту позичальнику відповідно до кредитних заявок, які надаються позичальником банку. Після отримання будь-яка кредитна заявка розглядається банком, і якщо банк погодився її виконати, вона має бути виконана згідно з умовами, зазначеними в такій кредитній заявці (пп. 1.7.1).
Згідно з п. 1.6 позичальник зобов'язався виконати боргові зобов'язання в повному обсязі в строк до 21.08.2009 р. включно.
Проценти розраховуються від суми кожного траншу, що отриманий позичальником від банку, протягом строку, що обчислюється днями та дорівнює кількості днів від дати надання банком такого траншу, включаючи день надання, до дати повернення позичальником такого траншу, не включаючи день повернення (пп. 1.4.4).
Сторонами до договору укладалися договори №№ 1-2 про зміну договору про надання кредиту № CR 08-457/29-1 від 21.08.2008 р.
Згідно з пп. 1.4.1 (в редакції договору про зміну № 2 від 02.04.2009 р.) проценти за кредит в доларах США розраховуються банком від суми кредиту в доларах США на підставі процентної ставки в розмірі (LIBOR + 8,5%) річних із розрахунку 360 днів на рік. Проценти за кредит в гривнях розраховуються банком від суми кредиту в гривнях на підставі процентної ставки в розмірі, що встановлюється сторонами в кредитній заявці по відношенню до кожного траншу в гривнях, із розрахунку 365 днів на рік.
Надання кредитних коштів позичальнику (відповідачу), їх часткове повернення підтверджується кредитним заявками, меморіальними ордерами, платіжними дорученнями, копії яких містяться в матеріалах справи.
Банк письмовим повідомленням (вих. № 54-1/135 від 04.02.2015 р., вих. № 54-1/136 від 04.02.2015 р.) повідомив відповідача (позичальника) про зміну процентної ставки за договорами № CR 08-457/29-1 від 21.08.2008 р., № CR 08-131/29-1 від 26.03.2008 р., в яких зазначено, зокрема, LIBOR та поточна процентна ставка (фіксована ставка + LIBOR) на кожен місяць (конкретну дату).
08.10.2008 р. між Закритим акціонерним товариством «ОТП Банк» (заставодержатель за договором) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Схід - Ресурс" (заставодавець, відповідач у справі) був укладений договір застави № РL 08-658/29-1.
Застава за цим договором, відповідно до п. 2.1 договору, забезпечує вимоги заставодержателя щодо виконання заставодавцем боргових зобов'язань, що підлягають виконанню за кредитним договором та/або пов'язані з кредитним договором, у такому розмірі, у такій валюті, у такий строк і в такому порядку, як це встановлено в кредитному договорі, в тому числі будь-якими змінами та доповненнями до кредитного договору, які можуть бути укладені сторонами кредитного договору в майбутньому, а також інші фактичні вимоги. Зокрема, заставою за цим договором забезпечуються вимоги заставодержателя щодо договору про надання кредиту № CR 08-131/29-1 від 26.03.2008 р. та щодо договору про надання кредитної лінії № CR 08-457/29-1 від 21.08.2008 р.
Згідно з п. 6.2 у випадку настання будь-якого заставного випадку, заставодержатель має переважне право звернути стягнення на предмет застави та одержати задоволення своїх вимог з вартості предмета застави. Для цілей цього договору заставними випадками, зокрема, є: невиконання та/або неналежне виконання заставодавцем положень цього договору, та/або невиконання та/або неналежне виконання заставодавцем положень кредитного договору, в тому числі невиконання вимог заставодержателя про повернення кредиту (траншу) відповідно до умов кредитного договору.
Відповідно до п. 11.2 цей договір набуває чинності з моменту його підписання сторонами і діє до моменту повного виконання боргових зобов'язань і виконання всіма сторонами своїх прав та обов'язків за цим договором.
Відповідно до п. 1.1 договору та додатку № 1 від 08.10.2008 р. до договору «Опис майна (основних засобів виробництва/обладнання/транспортних засобів), що становить предмет застави» (в редакції договору про зміну № 2 від 13.02.2009 р.)предметом застави є майно:
1. Бульдозер ДЄТ - 250М2Б1Р1, двигун № 0805АТ0497 шасі № 14097, 2008 року випуску, реєстраційний номер № Т1441КД, свідоцтво про реєстрацію та дата реєстрації: серія КД № 457 від 04.02.2009 р., місцезнаходження, найменування утримувача: ВАТ "Новоукраїнський кар'єр", Україна, Кіровоградська обл., м. Новоукраїнка, вул. П. Мирного, 1, заставна вартість - 1334287,50 грн., зважена вартість в гривнях - 934001,25;
2. Гусеничний гідравлічний екскаватор HITACHI ZX450-3, двигун № 608541 кузов № 21464, 2008 року випуску, реєстраційний номер № Т1442КД, свідоцтво про реєстрацію та дата реєстрації: серія КД № 458 від 04.02.2009 р., місцезнаходження, найменування утримувача: ВАТ "Новоукраїнський кар'єр", Україна, Кіровоградська обл., м. Новоукраїнка, вул. П. Мирного, 1, заставна вартість - 2034644,99 грн., зважена вартість в гривнях - 1424251,50;
3. БелАЗ-7540В, двигун № 23712 шасі № 24204, 2008 року випуску, реєстраційний номер № Т1439КД, свідоцтво про реєстрацію та дата реєстрації: серія КД № 455 від 04.02.2009 р., місцезнаходження, найменування утримувача: ВАТ "Новоукраїнський кар'єр", Україна, Кіровоградська обл., м. Новоукраїнка, вул. П. Мирного, 1, заставна вартість - 598758,17 грн., зважена вартість в гривнях - 419130,72;
4. БелАЗ-7540В, двигун № 23690 шасі № 24208, 2008 року випуску, реєстраційний номер № Т1440КД, свідоцтво про реєстрацію та дата реєстрації: серія КД № 456 від 04.02.2009 р., місцезнаходження, найменування утримувача: ВАТ "Новоукраїнський кар'єр", Україна, Кіровоградська обл., м. Новоукраїнка, вул. П. Мирного, 1, заставна вартість - 598757,40 грн., зважена вартість в гривнях - 419130,18;
5. Гусеничний гідравлічний екскаватор HITACHI ZX330LC-3, двигун № 64КІ4522748 кузов № 53123, 2007 року випуску, реєстраційний номер № Т1443КД, свідоцтво про реєстрацію та дата реєстрації: серія КД № 459 від 04.02.2009 р., місцезнаходження, найменування утримувача: ВАТ "Новоукраїнський кар'єр", Україна, Кіровоградська обл., м. Новоукраїнка, вул. П. Мирного, 1., заставна вартість - 1223311,99 грн., зважена вартість в гривнях - 856318,39.
Загальна заставна вартість предмета застави - 5789760,06 грн., загальна зважена вартість предмета застави - 4052832,04 грн.
22.12.2009 р. між Товариством з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» (покупець, позивач у справі) та Публічним акціонерним товариством «ОТП Банк» (продавець) укладений договір купівлі-продажу кредитного портфелю, відповідно до п. 3.1 якого в порядку та на умовах, визначених цим договором, продавець продає (переуступає) покупцю права на кредитний портфель, який включає в себе кредитні договори (перелік яких міститься у додатку 1 до цього договору), а покупець приймає такий кредитний портфель та зобов'язується сплатити на користь продавця винагороду.
Покупець набуває усі права вимоги за кредитними договорами, що є дійсними на дату набрання чинності, включаючи, але не обмежуючись правами вимоги до боржників щодо сплати суми основного боргу; правами вимоги до боржників щодо сплати процентів, нарахованих на суму основного боргу; а також правами вимоги до боржників щодо сплати штрафних санкцій (п. 3.3).
Відповідно до додатку 1 до даного договору «Перелік кредитних договорів, що входять до кредитного портфелю», до позивача перейшло право вимоги, зокрема, за кредитними договорами № CR 08-131/29-1 від 26.03.2008 р., № CR 08-457/29-1 від 21.08.2008 р.
12.09.2014 р. між Товариством з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» (новий заставодержатель) та Публічним акціонерним товариством «ОТП Банк» (первинний заставодержатель) укладений договір відступлення прав за договором застави, відповідно до умов якого первинний заставодержатель відступає, а новий заставодержатель набуває всі права первинного заставодержателя, як сторони, що іменується «заставодержатель», які належать первинному заставодержателю, зокрема, за договором застави № PL 08-658/29-1 від 08.10.2008 р. З моменту уступки прав первинний заставодержатель вибуває з будь-яких правовідносин, які склалися між ним та заставодавцем.
Первинний заставодержатель зобов'язався протягом 5 календарних днів з моменту набрання чинності договору направити заставодавцю повідомлення про відступлення прав на користь нового заставодержателя.
Договір відступлення прав за договором застави посвідчений 12.09.2014 р. приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Побединською В.О., за реєстровим № 612.
17.09.2014 р. ПАТ «ОТП Банк» направлено ТОВ «Схід - Ресурс» письмове повідомлення (вих. № 66-73-66-2/10717 від 17.09.2014 р.), в якому повідомив про відступлення прав вимоги на користь ТОВ «ОТП Факторинг» по договору застави № PL 08-658/29-1 від 08.10.2008 р. Зазначив, що з 12.09.2014 р. всі зобов'язання заставодавця за договором застави підлягають виконанню новому заставодержателю за зазначеними реквізитами. Направлення повідомлення підтверджується описом вкладення в цінний лист від 17.09.2014 р.
21.01.2013 р. позивач направив відповідачу досудові вимоги (вих. №№ 36, 37) про погашення заборгованості за договорами № CR 08-131/29-1 від 26.03.2008 р., № CR 08-457/29-1 від 21.08.2008 р.
У березні 2015 р. ТОВ «ОТП Факторинг» звернулося до суду з позовом про звернення стягнення на заставлене майно, за яким було порушено провадження у справі № 908/2129/15-г.
Частиною 2 ст. 15 ГПК України визначено, що справи у спорах, що виникають при виконанні господарських договорів та з інших підстав розглядаються господарським судом за місцезнаходженням відповідача.
Місцезнаходженням відповідача є адреса: 83001, Донецька область, м. Донецьк, вул. Артема, буд. 95. Відповідно, справа за позовом до Товариства з обмеженою відповідальністю «Схід - Ресурс» стосовно виконання кредитних договорів № CR 08-131/29-1 від 26.03.2008 р., № CR 08-457/29-1 від 21.08.2008 р. підсудна господарському суду Донецької області.
Відповідно до ст. 1 Закону України від 12.08.2014 р. «Про здійснення правосуддя та кримінального провадження у зв'язку з проведенням антитерористичної операції» у зв'язку з неможливістю здійснювати правосуддя окремими судами в районі проведення антитерористичної операції змінено територіальну підсудність судових справ, підсудних розташованим в районі проведення антитерористичної операції судам.
Розпорядженням Голови Вищого господарського суду України від 02.09.2014 р. № 28-р «Про зміну територіальної підсудності господарських справ» визначено, що розгляд господарських справ, підсудних господарським судам, розташованим в районі проведення антитерористичної операції, здійснюється: господарських справ, підсудних господарському суду Донецької області - господарським судом Запорізької області.
Розпорядженням Голови Вищого господарського суду України № 21р від 24.04.2015 р. "Про відновлення роботи господарського суду Донецької області" з 27.04.2015 р. відновлено роботу господарського суду Донецької області. Пунктом 2 зазначеного Розпорядження визначено господарському суду Запорізької області забезпечити розгляд справ (проваджень; за виключенням справ про банкрутство), підсудних господарському суду Донецької області, що надійшли на розгляд господарського суду Запорізької області до 27.04.2015 р. на підставі Закону України "Про здійснення правосуддя та кримінального провадження у зв'язку з проведенням антитерористичної операції" та Розпорядження Голови Вищого господарського суду України від 02.09.2014 р. № 28-р.
Враховуючи викладене вище, справа за позовом ТОВ «ОТП Факторинг Україна» про звернення стягнення на заставлене майно ТОВ «Схід - Ресурс» станом на день надходження позовної заяви (31.03.2015 р.) та порушення провадження у даній справі (02.04.2015 р.) підсудна господарському суду Запорізької області.
Розглядаючи спір по суті, суд враховує наступне.
Відповідно до ст.ст. 11, 509 ЦК України підставою виникнення цивільних прав і обов'язків (зобов'язань), які мають виконуватися належним чином і в установлений строк відповідно до вказівок закону, договору є договір.
Статтею 1054 Цивільного кодексу України встановлено, що за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальнику у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.
Підпунктом 1 ч. 1 ст. 512 ЦК України визначено можливість заміни кредитора у зобов'язанні іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).
Правочин щодо заміни кредитора у зобов'язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов'язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові (ч. 1 ст. 513 ЦК України).
Відповідно до ст. 514 ЦК України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.
Заміна кредитора у зобов'язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом (ч. 1 ст. 516 ЦК України).
За умовами укладеного між ПАТ «ОТП Банк» та позивачем договору купівлі-продажу кредитного портфелю від 22.12.2009 р., до позивача перейшло належне ПАТ «ОТП Банк» право вимоги за кредитними договорами № CR 08-131/29-1 від 26.03.2008 р., № CR 08-457/29-1 від 21.08.2008 р., укладеним між ПАТ «ОТП Банк» та відповідачем у справі.
За умовами договору відступлення прав за договором застави від 12.09.2014 р., укладеним між ПАТ «ОТП Банк» та позивачем, до позивача перейшли права заставодержателя за укладеним між ПАТ «ОТП Банк» та ТОВ «Схід - Ресурс» договором застави № PL 08-658/29-1 від 08.10.2008 р.
Приписами ст. 629 цього Кодексу встановлено, що договір є обов'язковим для виконання сторонами.
Відповідно до ст.ст. 525, 526 ЦК України, ст. 193 Господарського кодексу України зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших правових актів, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться. Одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.
Частиною 1 статті 530 ЦК України передбачено, що якщо у зобов'язанні встановлено строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).
Як вбачається з матеріалів справи ТОВ "Схід - Ресурс" порушило умови кредитних договорів № CR 08-131/29-1 від 26.03.2008 р., № CR 08-457/29-1 від 21.08.2008 р., внаслідок чого у нього виникла заборгованість по сплаті кредиту, процентів за користування кредитом. Крім того, за неналежне виконання зобов'язань, порушення строків оплати нараховано пеню.
Відповідно до ст. 1 Закону України «Про заставу» застава - це спосіб забезпечення зобов'язань, якщо інше не встановлено законом. В силу застави кредитор (заставодержатель) має право в разі невиконання боржником (заставодавцем) забезпеченого заставою зобов'язання одержати задоволення з вартості заставленого майна переважно перед іншими кредиторами. Застава виникає на підставі договору, закону або рішення суду.
Згідно зі ст. 3 даного закону заставою може бути забезпечена будь-яка дійсна існуюча або майбутня вимога, що не суперечить законодавству України, зокрема така, що випливає з договору позики, кредиту, купівлі-продажу, оренди, перевезення вантажу тощо. Застава може мати місце щодо вимог, які можуть виникнути у майбутньому, за умови, якщо є угода сторін про розмір забезпечення заставою таких вимог. Застава має похідний характер від забезпеченого нею зобов'язання.
Право застави виникає з моменту укладення договору застави, а в разі, коли договір підлягає нотаріальному посвідченню - з моменту нотаріального посвідчення цього договору (ст. 16 Закону).
Відповідно до п. 6.2 договору застави № PL 08-658/29-1 від 08.10.2008 р., укладеного між ЗАТ «ОТП Банк» та відповідачем у справі, заставодержатель має переважне право звернути стягнення на предмет застави та одержати задоволення своїх вимог з вартості предмета застави, зокрема, у разі невиконання та/або неналежного виконання заставодавцем положень кредитного договору, в тому числі невиконання вимог заставодержателя про повернення кредиту (траншу) відповідно до умов кредитного договору.
Як вбачається з матеріалів справи, відповідач порушив умови кредитних договорів № CR 08-131/29-1 від 26.03.2008 р., № CR 08-457/29-1 від 21.08.2008 р. у частині повернення кредитних коштів та сплати процентів. Із 22.12.2009 р. відповідач припинив сплату (повернення) кредитних коштів.
Заборгованість за договором про надання кредиту № CR 08-131/29-1 від 26.03.2008 р. за тілом кредиту складає 166068879,50 грн. (еквівалент 10409012,29 доларів США за курсом НБУ 15,954336 грн. за 1 долар США станом на 30.01.2015 р.), заборгованість за процентами за користування кредитом становить 86336053,68 грн. (еквівалент 5411447,63 доларів США за курсом НБУ 15,954336 грн. за 1 долар США станом на 30.01.2015 р.).
Заборгованість за договором про надання кредиту № CR 08-457/29-1 від 21.08.2008 р. за тілом кредиту (за кредитом, отриманим в доларах США) складає 2388423,93 грн. грн. (еквівалент 149703,75 доларів США в національній валюті України за курсом НБУ 15,954336 грн. за 1 долар США станом на 30.01.2015 р.), заборгованість за тілом кредиту (за кредитом, отриманим в гривнях) складає 147600,00 грн., заборгованість за процентами за користування кредитом, отриманим в доларах США, становить 1241494,61 грн. (еквівалент 77815,50 доларів США в національній валюті України за курсом НБУ 15,954336 грн. за 1 долар США станом на 30.01.2015 р.), заборгованість за процентами за користування кредитом, отриманим в гривнях, становить 191446,29 грн.
Відповідно до п. 4.2.1 кредитних договорів №№ CR 08-131/29-1, CR 08-457/29-1 за порушення (невиконання та/або неналежне виконання) взятих на себе зобов'язань по поверненню кредиту, та/або сплаті процентів за кредит в обумовлені цим договором строки, позичальник зобов'язаний сплатити банку пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діє на момент нарахування пені, від суми несвоєчасно виконаного зобов'язання за кожний день прострочення. Вказана пеня сплачується окремо від процентів та штрафних санкцій, нарахованих за користування простроченими до повернення сумами та нараховується за весь період прострочення виконання зобов'язань позичальником.
Відповідно до приписів ст.ст. 610, 611 ЦК України у разі порушення зобов'язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом, зокрема, сплата неустойки. Неустойкою (штрафом, пенею) згідно з ст. 549 ЦК України є грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов'язання. Пенею є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми несвоєчасно виконаного грошового зобов'язання за кожен день прострочення виконання.
Статтею 230 ГК України встановлено, що штрафними санкціями є господарські санкції у вигляді грошової суми (неустойка, штраф, пеня), яку учасник господарських відносин зобов'язаний сплатити у разі порушення ним правил здійснення господарської діяльності, невиконання або неналежного виконання господарського зобов'язання.
Згідно з вимогами Закону України "Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобов'язань" платники грошових коштів сплачують на користь одержувачів цих коштів за прострочку платежу пеню в розмірі, що встановлюється за згодою сторін. Розмір пені обчислюється від суми простроченого платежу та не може перевищувати подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період, за який сплачується пеня.
Позивачем нарахована пеня за кредитним договором № CR 08-131/29-1 в сумі 1052040,58 грн. за загальний період з 25.02.2014 р. по 30.01.2015 р., яка нарахована за несвоєчасну сплату процентів за договором. Позивачем також нараховану за період з 25.02.2014 р. по 30.01.2015 р. пеню (по кредиту, отриманому в доларах США) за несвоєчасну сплату відповідачем процентів за договором № CR 08-457/29-1 в сумі 15115,70 грн. (еквівалент 1106,80 доларів США в національній валюті України за курсом НБУ 15,954336 грн. за 1 долар США станом на 30.01.2015 р.) та пеню в сумі 2951,30 грн. за кредитом, отриманим в гривнях. Пеня нарахована позивачем правильно.
Загальний розмір вимог позивача до відповідача станом на 30.01.2015р. за кредитними договорами № CR 08-131/29-1 від 26.03.2008 р., № CR 08-457/29-1 від 21.08.2008 р. становить 257 444 005,60 грн.
Постановою господарського суду Миколаївської області від 11.12.2014 р. у справі № 915/155/14 визнано ТОВ Прибузький гранітний кар'єр» (третя особа - 1 у справі) банкрутом, відкрито ліквідаційну процедуру. Ухвалою суду від 20.10.2014 р. у справі № 915/155/14 затверджено реєстр вимог кредиторів, в т.ч. вимоги ТОВ «ОТП Факторинг». Постановою Одеського апеляційного господарського суду від 03.02.2015 р. у справі № 915/155/14 ухвалу господарського суду Миколаївської області від 20.10.2014 р. у справі № 915/155/14 змінено, визнано грошові вимоги ТОВ «ОТП Факторинг Україна» в сумі 44410164 грн. позачергово, та внесено окремо до реєстру вимог кредиторів, як такі, що забезпечені заставою майна боржника.
Відповідно до постанови господарського суду Кіровоградської області від 18.08.2014 р. у справі № 912/982/13 визнано ПАТ «Новоукраїнський кар'єр» (третя особа -2 у справі) банкрутом, відкрито ліквідаційну процедуру щодо банкрута ПАТ «Новоукраїнський кар'єр». Ухвалою суду від 15.01.2015 р. у справі № 912/982/13 затверджено реєстр вимог кредиторів банкрута ПАТ «Новоукраїнський кар'єр», зокрема, ТОВ «ОТП Факторинг Україна» в сумі 44046128 грн. - позачергово (забезпечені заставою), 73365659,12 грн. - 4 черга, 1246705,36 грн. - 6 черга.
Згідно з письмовими поясненнями третіх осіб у справі ліквідаторами третіх осіб-1,2 продаж майнових активів банкрута не здійснювався, вимоги кредиторів не погашалися.
Відповідно до ст. 20 Закону України «Про заставу» заставодержатель набуває право звернення стягнення на предмет застави в разі, якщо в момент настання терміну виконання зобов'язання, забезпеченого заставою, воно не буде виконано, якщо інше не передбачено законом чи договором. Звернення стягнення на заставлене майно здійснюється за рішенням суду або третейського суду, на підставі виконавчого напису нотаріуса, якщо інше не передбачене законом або договором застави.
Статтею 6 договору застави встановлено, що звернення стягнення на предмет застави здійснюється на вибір заставодержателя за рішенням суду або в позасудовому порядку шляхом переходу до заставодержателя права власності на предмет застави за заставною вартістю предмета застави або в іншому порядку, передбаченому чинним законодавством України. Сторони встановили, що положення п.6.5 договору разом із іншими положеннями цього договору, являють собою окремий договір (право чин) про передачу заставодавцем права власності на майно (транспортні засоби/ основні засоби виробництва / обладнання), що становлять предмет застави, заставодержателю з метою звернення стягнення на предмет застави в позасудовому порядку.
Відповідно до ст. 328 ЦК України право власності набувається на підставах, що не заборонені законом, зокрема із правочинів. Право власності вважається набутим правомірно, якщо інше прямо не випливає із закону або незаконність набуття права власності не встановлена судом.
Згідно з звітом про оцінку майна (станом на 30.12.2014 р.), копія якого долучена до матеріалів справи, загальна ринкова вартість об'єктів оцінки (транспортних засобів) складає 5 541 840 грн.
При вирішенні спору суд брав до уваги, що на виконання абзацу третього пункту 5 статті 11 "Прикінцеві та перехідні положення" Закону України "Про тимчасові заходи на період проведення антитерористичної операції" розпорядженням Кабінету Міністрів України № 1053-р від 30.10.2014 р. був затверджений перелік населених пунктів, на території яких здійснювалася антитерористична операція. Однак, дію Розпорядження зупинено згідно з Розпорядженням Кабінету Міністрів України № 1079-р від 05.11.2014 р.
На підставі викладеного, позов задовольняється повністю.
На підставі ст. 49 Господарського процесуального кодексу України судові витрати покладаються на відповідача.
Керуючись ст.ст. 22, 49, 75, 82-85 Господарського процесуального кодексу України, суд
Позов задовольнити повністю.
Звернути стягнення на предмет застави у спосіб набуття права власності за Товариством з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» (03680, м. Київ, вул. Фізкультури, буд. 28-д, код ЄДРПОУ 36789421) на Предмет застави згідно з Договором застави № PL 08-658/29-1 від 08.10.2008 р., загальною вартістю згідно з висновком експерта складає суму 5541840 (п'ять мільйонів п'ятсот сорок одна тисяча вісімсот сорок) грн. 00 коп., а саме:
1. Бульдозер ДЄТ - 250М2Б1Р1, двигун № 0805А ТО497 шасі № 14097, 2008 року випуску, реєстраційний номер № Т1441КД, свідоцтво про реєстрацію та дата реєстрації: серія КД № 457 від 04.02.2009 р., місцезнаходження, найменування утримувача: ВАТ "Новоукраїнський кар'єр", Україна, Кіровоградська обл., м. Новоукраїнка, вул. П. Мирного, 1, загальна вартість - 1334287,50 грн., заставна вартість 1334287,50, зважена вартість у гривнях - 934001,25;
2. Гусеничний гідравлічний екскаватор HITACHI ZX450-3, двигун № 608541 кузов № 21464, 2008 року випуску, реєстраційний номер № Т1442КД, свідоцтво про реєстрацію та дата реєстрації: серія КД № 458 від 04.02.2009 р., місцезнаходження, найменування утримувача: ВАТ "Новоукраїнський кар'єр", Україна, Кіровоградська обл., м. Новоукраїнка, вул. П. Мирного, 1, заставна вартість - 2034644,99 грн., зважена вартість в гривнях - 1424251,50;
3. БелАЗ-7540В, двигун № 23712 шасі № 24204, 2008 року випуску, реєстраційний номер № Т1439КД, свідоцтво про реєстрацію та дата реєстрації: серія КД № 455 від 04.02.2009 р., місцезнаходження, найменування утримувача: ВАТ "Новоукраїнський кар'єр", Україна, Кіровоградська обл., м. Новоукраїнка, вул. П. Мирного, 1, заставна вартість - 598758,17 грн., зважена вартість у гривнях - 419130,72;
4. БелАЗ-7540В, двигун № 23690 шасі № 24208, 2008 року випуску, реєстраційний номер № Т1440КД, свідоцтво про реєстрацію та дата реєстрації: серія КД № 456 від 04.02.2009 р., місцезнаходження, найменування утримувача: ВАТ "Новоукраїнський кар'єр", Україна, Кіровоградська обл., м. Новоукраїнка, вул. П. Мирного, 1, заставна вартість - 598757,40 грн., зважена вартість у гривнях - 419130,18;
5. Гусеничний гідравлічний екскаватор HITACHI ZX330LC-3, двигун № 64К14522748 кузов № 53123, 2007 року випуску, реєстраційний номер № Т1443КД, свідоцтво про реєстрацію та дата реєстрації: серія КД № 459 від 04.02.2009 р., місцезнаходження, найменування утримувача: ВАТ "Новоукраїнський кар'єр", Україна, Кіровоградська обл., м. Новоукраїнка, вул. П. Мирного, 1, заставна вартість - 1223311,99 грн., зважена вартість у гривнях - 856318,39;
всього заставна вартість - 5789760,06 грн., зважена вартість в гривнях - 4052832,04
за Договором про надання кредиту № CR 08-131/29-1 від 26.03.08 та Договором про надання кредитної лінії № CR 08-457/29-1 від 21.08.08 у розмірі 257444005,60 грн. (двісті п'ятдесят сім мільйонів чотириста сорок чотири тисячі п'ять гривень 60 коп.), що включає заборгованість: 253456973,77 грн. (двісті п'ятдесят три мільйона чотириста п'ятдесят шість тисяч дев'ятсот сімдесят три гривні 77 коп.) за Договором про надання кредиту № CR 08-131/29-1 від 26.03.08 р., що складається з наступного:
- заборгованість по кредиту - 166068879,50 грн. (еквівалент 10409012,29 доларів США за курсом НБУ 15,954336 грн. за 1 долар США станом на 30.01.2015 р.);
- проценти за кредит - 86336053,68 грн. (еквівалент 5411447,63 доларів за курсом НБУ 15,954336 грн. за 1 долар США станом на 30.01.2015 р.);
- пеня - 1052040,58 грн.
3987031,83 грн. (три мільйона дев'ятсот вісімдесят сім тисяч тридцять одна гривня 83 коп.) за Договором про надання кредитної лінії № CR 08-457/29-1 від 21.08.08 р., що складається з наступного:
- заборгованість по кредиту (за кредитом, отриманим в доларах США) - 2388423,93 грн. (еквівалент 149703,75 доларів США в національній валюті України за курсом НБУ 15,954336 грн. за 1 долар США станом на 30.01.2015 р.);
- заборгованість по кредиту (за кредитом, отриманим в гривнях) - 147600,00 грн.;
- проценти за кредит (за кредитом, отриманим в доларах США) - 1241494,61 грн. (еквівалент 77815,50 доларів США в національній валюті України за курсом НБУ 15,954336 грн. за 1 долар США станом на 30.01.2015 р.);
- проценти за кредит (за кредитом, отриманим в гривнях) - 191446,29 грн.;
- пеня (по кредиту, отриманому в доларах США) - 15115,70 грн. (еквівалент 1106,80 доларів США в національній валюті України за курсом НБУ 15,954336 грн. за 1 долар США станом на 30.01.2015 р.);
- пеня (за кредитом, отриманим в гривнях) - 2951,30 грн.
Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю «Схід - Ресурс» (83001, Донецька область, м. Донецьк, вул. Артема, буд. 95, код ЄДРПОУ 35127845) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» (03680, м. Київ, вул. Фізкультури, буд. 28-д, код ЄДРПОУ 36789421) судовий збір в розмірі 73080 (сімдесят три тисячі вісімдесят) грн. 00 коп. Видати наказ.
Повне рішення складено 11 червня 2015 р.
Суддя Л.П. Гандюкова
Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним господарським судом.
Апеляційна скарга подається на рішення місцевого господарського суду протягом десяти днів із дня оголошення місцевим господарським судом. У разі якщо в судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частину рішення, зазначений строк обчислюється з дня підписання повного рішення.