Справа № 4-376/2008 р.
12 травня 2008 року суддя Ленінського районного суду м. Кіровограда Льон С.М., розглянувши подання слідчого в СВ “ОЗ” СУ УМВС України в Кіровоградській області старшого лейтенанта міліції ОСОБА_1 про надання дозволу на проведення виїмки документів, що становлять банківську таємницю в ОД «Райфайзен банк Аваль» в м. Кіровограді відносно клієнта банку ФО «ОСОБА_2»,-
Слідчий в СВ “ОЗ” СУ УМВС України в Кіровоградській області старший лейтенант міліції ОСОБА_1 звернулася до суду з поданням про надання дозволу на проведення виїмки документів, що становлять банківську таємницю в ОД «Райфайзен банк Аваль» в м. Кіровограді відносно клієнта банку ФО «ОСОБА_2». Вказав, що 11.10.2007р. слідчим відділом УМВС України в Кіровоградській області розслідується кримінальна справа № 30-882, порушена по факту шахрайських дій невстановленими слідством особами ТОВ «АРД Фінанс» відносно ВАТ «Родовід банк», в особливо великих розмірах за попередньою змовою групою осіб, повторно, за ознаками злочинів передбачених ч. 4 ст. 190 та ч.2, ч.3 ст. 358 КК України.
В ході розслідування даної кримінальної справи встановлено, що в період з вересня 2006р. по квітень 2007р. невстановлені слідством особи Товариства з обмеженою відповідальністю (ТОВ) «АРД Фінанс» в м. Кіровограді, діючи відповідно до генерального договору про співпрацю укладеного з Відкритим акціонерним банком (ВАТ) «Родовід банк», укладали кредитні договори про надання позичальникам коштів, безготівково, шляхом перерахування їх з позичкового банківського рахунку на поточний рахунок продавця - приватного підприємця, для отримання бажаних товарів народного споживання.
Регіональний менеджер ТОВ «АРД Фінанс» ОСОБА_3, для організації діяльності по наданню кредитів ВАТ «Родовід банк», для початку, укладав договори про співробітництво з приватними підприємцями серед яких «Байт-Сервіс», ПП «Кіровоград-Промавіа», ПП «Техномаркет», ФО «ОСОБА_2», ФО «ОСОБА_4», ФО «ОСОБА_5», ФО «ОСОБА_6» щодо реалізації споживчих товарів за рахунок кредитних коштів перерахованих на їх розрахункові рахунки ВАТ «Родовід банк».
Працівники ТОВ «АРД Фінанс» оформляли споживчі кредити для ВАТ «Родовід банк» за наступною схемою. Спочатку, позичальники зверталися до приватних підприємців, обирали необхідний їм товар, укладали договори купівлі - продажу та зверталися з рахунками та накладними на обраний товар до операторів ТОВ «АРД Фінанс» для подальшого оформлення кредиту, а деякі з позичальників, за посередництвом невстановлених слідством осіб, не укладаючи з підприємцями договори купівлі-продажу товару, не отримуючи накладних та рахунків, зверталися до операторів для оформлення кредиту, сподіваючись, що грошові кошти готівкою отримають шляхом проведення безтоварної операції з розрахункового рахунку підприємця з яким домовлялися посередники. Оператори ТОВ «АРД Фінанс», після надання позичальниками всіх необхідних для оформлення кредиту документів, заповнювали заяву-анкету клієнта та передавали її до центрального офісу ВАТ «Родовід банк» в м. Києві для погодження надання кредиту. Співробітники ВАТ «Родовід банк», перевіривши заяву-анкету позичальника та немаючи заперечень щодо надання кредиту, повідомляли через комп'ютерну програму працівників ТОВ «АРД Фінанс» про необхідність укладення кредитного договору з позичальником та про перерахування ними кредитних коштів на розрахунковий рахунок приватного підприємства, з яким позичальник уклав договір купівлі-продажу товару.
Таким чином, невстановлені слідством особи ТОВ «АРД Фінанс», переслідуючи мету заволодіння майном ВАТ «Родовід банк», ввівши в оману працівників банку, уклали підробивши підписи, фіктивні договори про надання кредитів, на загальну суму 350 000,00гривнень та отримали зазначені кошти шляхом зняття їх з розрахункових рахунків приватних підприємців серед яких ФО «ОСОБА_2 » у якого, відповідно до довідки виданої УПМ ДПА у Кіровоградській області від 25.10.2007р. №4030/10/26-4007 відкриті розрахункові рахунки: №НОМЕР_1, №НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 в ОД «Райфайзен банк Аваль» в м. Кіровограді МФО банку 323538.
Дослідивши матеріали подання, кримінальної справи та враховуючи, що по кримінальній справі виникла необхідність у проведенні виїмки установчих, фінансових та інших документів в ОД «Райфайзен банк Аваль» МФО банку 323538, на підставі яких банківська установа здійснювала обслуговування ФО «ОСОБА_2», а також документів по руху коштів, які необхідні для всебічного та повного розслідування справи з метою отримання доказів та проведення інших слідчих дій, вважаю, що проведення виїмки є доцільним, а подання - мотивованим.
Керуючись ст. 178 КПК України,-
Надати дозвіл на проведення виїмки в установі ОД «Райфайзен банк Аваль» в м. Кіровограді МФО банку 323538, а саме:
- повну роздруківку руху коштів ФО «ОСОБА_2» з контрагентом ТОВ “АРД Фінанс”, по рахункам № НОМЕР_1, №НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 в період з вересня 2006р. по квітень 2007р.;
Постанова оскарженню не підлягає.
Суддя Льон С.М.