ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД МІСТА КИЄВА 01030, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-В, тел. (044) 284-18-98, E-mail: inbox@ki.arbitr.gov.ua
02.06.2015№ 910/3092/15-г
Господарський суд міста Києва у складі: головуючий суддя Марченко О.В., судді Паламар П.І. і Стасюк С.В.,
розглянувши матеріали справи № 910/3092/15-г
за позовом товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Фактор Плюс», м. Київ,
до публічного акціонерного товариства «Златобанк», м. Київ,
про зобов'язання укласти договір відступлення права вимоги,
без виклику представників сторін,
Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Фактор Плюс" (далі - Товариство) звернулося до господарського суду міста Києва з позовом про зобов'язання публічного акціонерного товариства "Златобанк" (далі - Банк) укласти з позивачем договір відступлення права вимоги (який підлягає нотаріальному посвідченню), за умовами якого відповідач відступить на користь Товариства право вимоги за кредитним договором від 23.09.2013 №255/1/13-KL, укладеним Банком та товариством з обмеженою відповідальністю "Фросбі-М" (далі - ТОВ "Фросбі-М"), і право вимоги за договорами, які забезпечують виконання ТОВ "Фросбі-М" зобов'язань за кредитним договором від 23.09.2013 №255/1/13-KL (далі - Кредитний договір №255/1/13-KL), а саме:
- договором іпотеки від 23.09.2013, укладеним Банком і дочірнім підприємством "Строй-Маркет Плюс" (далі - ДП "Строй-Маркет Плюс"), та посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Кирилюком Д.В. за реєстровим №3591;
- договором іпотеки від 11.10.2013, укладеним Банком і товариством з обмеженою відповідальністю "Дагмар-Інвест" (далі - ТОВ "Дагмар-Інвест"), та посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Кирилюком Д.В. за реєстровим №3747;
- договором поруки від 23.09.2013 №255/1/13-КL/Р-1, укладеним Банком і компанією "Ансуса Лімітед".
Позов мотивовано тим, що:
- 26.12.2014 Банком і товариством з обмеженою відповідальністю "Універсальні інформаційні технології" (далі - ТОВ "УІТ") укладено договір банківського вкладу № 82/11 (далі - Депозитний договір);
- ТОВ "УІТ" розмістило на депозитному рахунку у відповідача грошові кошти у сумі 59 371 916 грн., які мали бути повернуті не пізніше 14.01.2015;
- з метою забезпечення Депозитного договору Банком і ТОВ "УІТ" укладено договір застави майнових прав від 26.12.2014 №82/1/1-S (далі -Договір застави), за умовами якого відповідач в якості забезпечення зобов'язань за Депозитним договором передав у заставу майнові права за Кредитним договором №255/1/13-KL та кредитним договором від 28.08.2012 № 196/12-KL;
- відповідач зобов'язання за Депозитним договором щодо повернення грошових коштів не виконав та 59 371 916 грн. ТОВ "УІТ" не повернув;
- 26.01.2015 позивачем і ТОВ "УІТ" було укладено договір відступлення права вимоги №26/01-15/1 (далі - Договір відступлення), за умовами якого до позивача перейшло право вимог за Депозитним договором;
- 31.01.2015 Товариством і ТОВ "УІТ" було укладено договір відступлення за Договором застави (далі - Договір відступлення від 31.01.2015), за умовами якого ТОВ "УІТ" відступило позивачу свої права заставодержателя за Договором застави;
- 03.02.2015 Товариство надіслало Банку вимогу про погашення заборгованості шляхом уступки позивачу права вимоги, яке було передано в заставу;
- 04.02.2015 Банком і Товариством було укладено договір відступлення права вимоги за кредитним договором від 28.08.2012 № 196/12-KL (далі - Договір відступлення від 04.02.2015) з метою часткового виконання зобов'язань відповідача за Депозитним договором на суму 40 522 415,26 грн., в результаті чого невиконаним залишилось зобов'язання з повернення 19 376 528,16 грн.
Ухвалою господарського суду міста Києва від 13.02.2015 порушено провадження у справі.
03.03.2015 відповідач подав суду відзив на позовну заяву, в якому зазначив таке:
- Банком і Товариством було укладено Договір відступлення від 04.02.2015 з метою часткового виконання зобов'язань відповідача за Депозитним договором на суму 40 522 415,26 грн., в результаті чого невиконаним залишилось зобов'язання з повернення 19 376 528,16 грн.;
- як на причину неукладення договору відступлення права вимоги за Кредитним договором №255/1/13-KL відповідач посилається на те, що крім кредиту у сумі 3 000 000 доларів США названим договором (з урахування останнього внесення змін 27.09.2013) передбачено забезпечення у вигляді: договору поруки від 23.09.2013 №255/1/13- KL/Р-1 на всю суму заборгованості; договору іпотеки від 23.09.2013, реєстраційний №3591 (предметами іпотеки є приміщення магазину промислових та продовольчих товарів з кулінарним цехом загальною площею 5 194,2 кв. м. за адресою: Житомирська область, м. Коростишів, вул. Більшовицька, буд. 66, заставна вартість - 32 059 900 грн., та нежитлова будівля загальною площею 1580,6 кв. м. за адресою: Дніпропетровська область, м. Нікополь, вул. Шевченко, буд. 69/1, заставна вартість - 8 149 000 грн.);
- таким чином, враховуючи залишкову вартість погашення Банком за Депозитним договором (19 376 528,16 грн.), сума, право вимоги на яку хоче отримати позивач, значно перевищує фактичний розмір заборгованості;
- з 19.08.2014 Банк був переведений на особливий вид контролю, а саме Національний банк України (далі - НБУ) призначив куратора - службовця НБУ;
- постановою правління НБУ від 13.02.2014 №105 відповідач був віднесений до категорії проблемних 04.12.2014;
- виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 13.02.2015 № 30 про запровадження тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у Банку;
- вимога позивача про зобов'язання відповідача вичинити дії щодо переуступки права вимоги за Кредитним договором №255/1/13-KL, а також договорів забезпечення до нього є саме вимогою кредитора в розумінні положень частини п'ятої статті 36 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб";
- у зв'язку із введенням тимчасової адміністрації Банку з 14.02.2015 та продовженням її здійснення до 13.05.2015, позовні вимоги позивача задоволенню не підлягають;
- разом з тим, Товариство не позбавлено можливості захистити свої права на грошові кошти, які знаходяться на рахунку у Банку, в порядку пункту 3 частини другої статті 37 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" шляхом звернення до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про продовження здійснення банком операції з перерахування спірних сум або в порядку розділу VII Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" у разі прийняття рішення про ліквідацію банку.
Ухвалою господарського суду міста Києва від 10.03.2015 відмовлено у задоволенні заяви позивача про забезпечення позову.
Позивач 02.04.2015 подав суду пояснення на відзив, в яких зазначив, що:
куратор НБУ мав вагому роль не лише у випадку прийняття відповідачем рішення щодо можливості укладення договору відступлення за Кредитним договором №255/l/13-KL, аналогічну роль куратор НБУ мав у прийнятті відповідачем рішення щодо укладення Договору застави, оскільки на момент укладення Договору застави (26.12.2014) куратор НБУ уже здійснював посилений контроль за діяльністю банку; умовами Договору застави визначено, що розмір заставленого права перевищує розмір зобов'язань відповідача перед позивачем; оскільки в заставу позивачу загалом передано права вимоги на загальну суму 82 321 515,32 грн., а розмір зобов'язань відповідача становив 59 371 916 грн.;
з метою задоволення своїх прав 03.02.2015 позивач вручив відповідачеві вимогу про погашення заборгованості шляхом уступки позивачу права вимоги, яке було передане в заставу;
позивач повідомив, що станом на 03.02.2015 він в повному обсязі набув прав кредитора до ТОВ "Фросбі-М", товариства з обмеженою відповідальністю "Діскавері-Бурове обладнання (Україна)" (далі - Товариство); разом з цим, позивач в повному обсязі набув прав заставодержателя/іпотекодержателя відносно майнових/не майнових поручителів вказаних боржників;
станом на 03.02.2015 від відповідача до позивача перейшли всі права кредитора за Кредитним договором №255/l/13-KL та відповідними договорами забезпечення, тобто до введення тимчасової адміністрації, яка була введена з 14.02.2015;
підтвердженням факту переходу майнових прав позивача відносно ТОВ "Фросбі-М" та Товариства за відповідними кредитними договорами та договорами забезпечення є та обставина, що у відповідь на вимогу позивача, в якій він вказав, що є кредитором відносно вказаних боржників, позивачем та відповідачем укладено договір відступлення права вимоги, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Джуринською Л.В., та зареєстрований в реєстрі за №236, а також той факт, що відповідач жодним чином не заперечував факту переходу таких прав.
Відповідач 06.04.2015 подав суду заперечення на позов, в яких зазначив таке:
рішенням правління Банку від 26.02.2013 (протокол № 6) було затверджено "Положення про здійснення в АТ "Златобанк" депозитних операцій з юридичними особами". Даним положенням не передбачається можливість укладення договору застави майнових прав для забезпечення виконання умов договору банківського вкладу; відповідач вважає, що Договір застави є нікчемним у відповідності до пункту 7 частини третьої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", оскільки його умовами передбачена передача майна з метою надання переваги (пільги), що прямо не встановлена для нього законодавством та внутрішніми документами відповідача; уклавши Договір застави відповідач взяв на себе зобов'язання внаслідок чого виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами стало неможливим; наказом від 30.03.2015 №125 уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в Банку було віднесено до нікчемних Договір застави, укладений ТОВ "УІТ" та відповідачем; повідомлення про нікчемність вказаного договору було направлено ТОВ "УІТ" 31.03.2015;
08.04.2014 відповідачем та НБУ для забезпечення виконання умов кредитного договору від 08.04.2014 № 34 укладено договір застави майнових прав № 34/ЗМП (далі - Договір №34/ЗМП); відповідно до підпункту 1.1 пункту 1 Договору №34/ЗМП предметом застави за цим договором є майнові права за кредитними договорами, укладеними заставодавцем і юридичними та фізичними особами, перелік яких наведений в додатку 1 до Договору №34/ЗМП; згідно з додатком 1 до Договору №34/ЗМП в заставу НБУ передано право за Кредитним договором №255/1/13-KL; НБУ не надавало згоди на укладення договору про внесення змін і доповнень до Договору застави, яким було передано в заставу майнові права за Кредитним договором №255/1/13-KL; відповідно до статті 4 Закону України "Про заставу" предметом застави може бути майно, яке відповідно до законодавства України може бути відчужено заставодавцем та на яке може бути звернено стягнення; таким чином, майнові права за Кредитним договором №255/1/13-KL не могли бути передані в заставу ТОВ "УІТ"; разом з тим, передача за Договором застави в заставу майнових прав за Кредитним договором №255/1/13-KL, що уже передані в заставу НБУ (статутний капітал якого є державною власністю), є посяганням на майно держави, а тому даний правочин у відповідності до статті 228 Цивільного кодексу України є нікчемним.
Ухвалою господарського суду міста Києва від 27.04.2015 ухвалено розгляд справи здійснювати колегіально у складі трьох суддів.
За результатами повторного автоматичного розподілу для розгляду даної справи сформовано колегію суддів у складі: головуючий суддя Марченко О.В., судді Паламар П.І. і Пригунова А.Б.
Ухвалою господарського суду міста Києва від 28.04.2015 прийнято справу №910/3092/15-г до свого провадження та призначено її розгляд на 02.06.2015.
У зв'язку з неможливістю здійснювати правосуддя суддею Пригуновою А.Б. 02.06.2015здійснено повторний автоматичний розподіл даної справи, за результатами якого сформовано колегію суддів у складі: головуючий суддя Марченко О.В., судді Паламар П.І. і Стасюк С.В.
За таких обставин, керуючись статтями 46, 86 Господарського процесуального кодексу України (далі - ГПК України), господарський суд міста Києва
1. Прийняти справу №910/3092/15-г за позовом товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Фактор Плюс» до публічного акціонерного товариства «Златобанк» про зобов'язання укласти договір відступлення права вимоги до свого провадження.
2. Призначити розгляд справи на 06.07.2015 о 12 год. 40 хв.; судове засідання відбудеться в приміщенні господарського суду міста Києва за адресою: м. Київ, вул. Б. Хмельницького,44-б, зал судових засідань №19.
3. Зобов'язати сторони:
- направити у судове засідання своїх повноважних представників, повноваження яких повинні бути оформлені відповідно до приписів статті 28 ГПК України; документи на підтвердження повноважень таких представників подати суду; визнати явку представників сторін в судове засідання обов'язковою;
- документи подавати суду в оригіналі для огляду та належним чином засвідчених копіях для долучення до матеріалів справи з урахуванням приписів статті 36 ГПК України і пункту 5.27 Національного стандарту України "Державна уніфікована система організаційно-розпорядчої документації. Вимоги до оформлення документів. ДСТУ 4163-2003", затвердженого наказом Державного комітету України з питань технічного регулювання та споживчої політики від 07.04.2003 № 55;
- письмові пояснення та документи завчасно надсилати на адресу суду поштою або подавати через відділ діловодства суду з супровідним листом з обов'язковим описом додатків у прошитому вигляді.
Суддя О. Марченко
Суддя П. Паламар
Суддя С. Стасюк
Розгляд справи призначив на 06.07.15 о 12:40 год. Викликати для участі у засіданні представників позивача, відповідача.