ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД міста КИЄВА 01030, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-В, тел. (044) 284-18-98, E-mail: inbox@ki.arbitr.gov.ua
12.05.2015Справа №910/4335/15-г
Суддя Плотницька Н.Б., розглянувши справу
за позовомДержавного публічного акціонерного товариства "Будівельна компанія "Укрбуд"
доПублічного акціонерного товариства "Терра Банк"
третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача:
Державне підприємство "Укрінвестбуд"
провчинення певних дій
Представники:
від позивача: Терещенко С.В. - представник за довіреністю № 07/01-870 від 21.12.2014 Балійчук Л.І. - представник за довіреністю № 07/01-140 від 19.03.2015
від відповідача: не з'явились
від третьої особи:Дяченко Т.В. - представник за довіреністю № 162 від 14.10.2014
24.02.2015 до Господарського суду міста Києва надійшла позовна заява Державного публічного акціонерного товариства "Будівельна компанія "Укрбуд" з вимогами до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Терра Банк" про вчинення певних дій.
Свої позовні вимоги позивач обґрунтовує тим, що відповідач в порушення норм чинного законодавства України не виконав взяті на себе зобов'язання з повернення помилкового переказу у розмірі 813 532 грн 19 коп.
Ухвалою Господарського суду міста Києва від 25.02.2015 порушено провадження у справі № 910/4335/15-г, розгляд справи призначений на 24.03.2015.
19.03.2015 до відділу діловодства Господарського суду міста Києва від позивача надійшли документи на виконання вимог ухвали та заява про забезпечення позову.
Ухвалою Господарського суду міста Києва від 24.03.2015 замінено неналежного відповідача Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Терра Банк" на належного - Публічне акціонерне товариство "Терра Банк", та відкладено розгляд справи на 14.04.2015.
08.04.2014 до відділу діловодства Господарського суду міста Києва від позивача надійшли письмові пояснення.
Ухвалою Господарського суду міста Києва від 14.04.2015 розгляд справи відкладено на 12.05.2015, у зв'язку з неявку представника відповідача у судове засідання та неподанням останнім витребуваних доказів.
Представник відповідача у судове засідання 12.05.2015 не з'явився, клопотання про відкладення розгляду справи не подав, про причини неявки суд не повідомив, хоча про час та місце розгляду справи був повідомлений належним чином, що підтверджується наявним матеріалах справи рекомендованим повідомленням про вручення поштового відправлення № 01030 33881073.
У судове засідання 12.05.2015 з'явились представники позивача та третьої особи та надали пояснення по суті заявлених позовних вимог відповідно до яких в повному обсязі підтримали заявлені вимоги та просять суд їх задовольнити.
Крім того, представник позивача підтримав, подане через відділ діловодства суду клопотання про забезпечення позову. Розглянувши зазначене клопотання та заслухавши пояснення представника позивача, суд визнав клопотання позивача про забезпечення позову таким, що не підлягає задоволенню, оскільки позивачем не обґрунтовано належним чином те, що невжиття заходів до забезпечення позову може утруднити чи зробити неможливим виконання рішення господарського суду.
У судовому засіданні 12.05.2015 було оголошено вступну та резолютивну частини рішення.
Заслухавши пояснення представників позивача та третьої особи, дослідивши надані суду докази та матеріали справи, суд
25.12.2014 Державне публічне акціонерне товариство "Будівельна компанія "Укрбуд" відповідно до платіжного доручення № 4227 від 25.12.2014, яке було одержано та проведено Публічним акціонерним товариством "Терра Банк" 25.12.2014, здійснило платіж на суму 813 532 грн 19 коп. на рахунок № 26008301014952 Державного підприємства "Укрінвестбуд"
25.12.2014 Державне публічне акціонерне товариство "Будівельна компанія "Укрбуд" звернулось до Державного підприємства "Укрінвестбуд" з листом № 07/01-853 про помилковий переказ та про повернення помилково перерахованих коштів у розмірі 813 532 грн 19 коп.
25.12.2014 та 26.01.2015 Державне підприємство "Укрінвестбуд" зверталось до Уповноваженої особи Фонду гарантування на здійснення тимчасової адміністрації та ліквідацію ПАТ «Терра Банк» з листами № 243 та № 15 про повернення помилково перерахованих коштів Державним публічним акціонерним товариством "Будівельна компанія "Укрбуд" в сумі 813 582 грн 19 коп.
Крім того, 03.02.2015 Державне підприємство "Укрінвестбуд" зверталось до Уповноваженої особи Фонду гарантування на здійснення тимчасової адміністрації та ліквідацію ПАТ «Терра Банк» з листом № 25 про перерахування помилково перерахованих коштів у сумі 813 582 грн 19 коп. на розрахунковий рахунок Державного публічного акціонерного товариства "Будівельна компанія "Укрбуд" згідно з платіжним дорученням № 1 від 03.02.2015.
Судом встановлено, що зазначені листи та платіжне доручення № 1 від 03.02.2015 не було виконано банком без повідомлення причин такого невиконання. Із вказаного вбачається, що відповідачем всупереч вимогам діючого законодавства України не виконано взяті на себе зобов'язання щодо повернення помилково перерахованих коштів у розмірі 813 582 грн 19 коп.
Враховуючи зазначені обставини, позивач звернувся до суду з позовом до відповідача про зобов'язання останнього повернути грошові кошти в розмірі 813 582 грн 19 коп., що надійшли 25.12.2014 згідно платіжного доручення № 4227 від 25.12.2014, як помилковий переказ.
Оцінюючи подані позивачем докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об'єктивному розгляді у судовому засіданні всіх обставин справи в їх сукупності, та враховуючи, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень, суд вважає, що вимоги позивача підлягають задоволенню з наступних підстав.
Відповідно до статті 32.1 Закону України «Про платіжні системи та перекази коштів в Україні», банк, що обслуговує платника, та банк, що обслуговує отримувача, несуть перед платником та отримувачем відповідальність, пов'язану з проведенням переказу, відповідно до цього Закону та умов укладених між ними договорів.
Статтею 32.3.1 Закону України «Про платіжні системи та перекази коштів в Україні» передбачено, що у разі помилкового переказу суми переказу на рахунок неналежного отримувача, що стався з вини банку, цей банк-порушник зобов'язаний негайно після виявлення помилки переказати за рахунок власних коштів суму переказу отримувачу. У противному разі отримувач має право у встановленому законом порядку вимагати від банку-порушника ініціювання переказу йому суми переказу за рахунок власних коштів, сплати пені в розмірі 0,1 відсотка суми простроченого платежу за кожний день прострочення починаючи від дати завершення помилкового переказу, яка не може перевищувати 10 відсотків суми переказу.
Згідно з нормами статті 1074 Цивільного кодексу України обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду або в інших випадках, встановлених законом, а також у разі зупинення фінансових операцій, які можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму, передбачених законом.
Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 23.12.2014 № 831 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Терра Банк» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд гарантування) прийнято рішення від 24.12.2014 № 159 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Терра Банк» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації Публічного акціонерного товариства «Терра Банк» та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ «Терра Банк» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Ірклієнка Юрія Петровича строком на 1 рік з 24.12.2014 по 23.12.2015 включно.
Процедура щодо ліквідації банків врегульована Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", який є спеціальним законом у даних правовідносинах.
Відповідно до частини 1 статті 46 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" уповноважена особа Фонду від імені Фонду виконує функції з ліквідації банку відповідно до цього Закону та приступає до виконання своїх обов'язків негайно після прийняття Фондом рішення про призначення уповноваженої особи Фонду.
Нормами частини 2 статті 46 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" встановлено, що з дня призначення уповноваженої особи Фонду: 1) припиняються всі повноваження органів управління банку (загальних зборів, спостережної ради і правління (ради директорів)) та органів контролю (ревізійної комісії та внутрішнього аудиту). Якщо в банку, що ліквідується, здійснювалася тимчасова адміністрація, з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку тимчасова адміністрація банку припиняється. Керівники банку звільняються з роботи у зв'язку з ліквідацією банку; 2) банківська діяльність банку завершується закінченням технологічного циклу конкретних операцій у разі, якщо це сприятиме збереженню або збільшенню ліквідаційної маси; 3) строк виконання всіх грошових зобов'язань банку та зобов'язання щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів) вважається таким, що настав; 4) припиняється нарахування відсотків, неустойки (штрафу, пені) та застосування інших санкцій за всіма видами заборгованості банку, а також не застосовується індекс інфляції за весь час прострочення виконання грошових зобов'язань банку; 4 1) нарахування відсотків, комісійних, штрафів, інших очікуваних доходів за активними операціями банку може припинятися у терміни, визначені договорами з клієнтами банку у разі, якщо це сприятиме збереженню або збільшенню ліквідаційної маси; 5) відомості про фінансове становище банку перестають бути конфіденційними чи становити банківську таємницю; 6) укладення правочинів, пов'язаних з відчуженням майна банку чи передачею його майна третім особам, допускається в порядку, передбаченому статтею 51 цього Закону; 7) втрачають чинність публічні обтяження чи обмеження на розпорядження (у тому числі арешти) будь-яким майном (коштами) банку. Накладення нових обтяжень чи обмежень на майно банку не допускається.
На підставі Цивільного та Господарського кодексів України, Законів України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", "Про банки і банківську діяльність" розроблено та затверджено Фондом гарантування вкладів фізичних осіб (рішення, від 05.07.2012 № 2) Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку, яким встановлено порядок прийняття рішень та вчинення дій Фондом гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) щодо виведення з ринку банку, який визнаний неплатоспроможним рішенням Національного банку України (далі - НБУ).
Відповідно до абзацу 12 пункту 2.8 розділу 5 Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затвердженого рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, від 05.07.2012 № 2, уповноважена особа Фонду на ліквідацію банку зобов'язана, зокрема, повертати ініціаторам переказу коштів їх кошти, що надійшли на накопичувальний рахунок або кореспондентський рахунок банку протягом процедури його ліквідації, у разі їх помилкового переказу або в разі, якщо їх перерахування пов'язано з виплатами пенсії, зарплатами державних службовців, поверненням платежів від державних органів (установ, організацій) або соціальними виплатами (лікарняні, декретні тощо);
Відповідно до статті 33 Господарського процесуального кодексу України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень.
Статтею 34 Господарського процесуального кодексу України передбачено, що господарський суд приймає тільки ті докази, які мають значення для справи.
Обставини справи, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватись іншими засобами доказування.
Як вбачається з матеріалів справи, відповідачем в порушення приписів діючого законодавства України не виконано взяті на себе зобов'язання щодо повернення позивачу помилкового переказу у 813 582 грн 19 коп. Враховуючи вищезазначене, вимоги позивача щодо зобов'язання Публічного акціонерного товариства «Терра Банк» повернути грошов кошти в розмірі 813 582 грн 19 коп., що надійшли 25.12.2015 згідно платіжного доручення № 4227 від 25.12.2014, як помилковий переказ, визнаються судом обґрунтованими та такими, що підлягають задоволенню.
Згідно з частиною 1 статті 49 Господарського процесуального кодексу України судовий збір покладається: у спорах, що виникають при укладанні, зміні та розірванні договорів, - на сторону, яка безпідставно ухиляється від прийняття пропозицій іншої сторони, або на обидві сторони, якщо господарським судом відхилено частину пропозицій кожної із сторін; у спорах, що виникають при виконанні договорів та з інших підстав, - на сторони пропорційно розміру задоволених позовних вимог.
Відповідно до частини 4 статті 49 Господарського процесуального кодексу України стороні, на користь якої відбулося рішення, господарський суд відшкодовує мито за рахунок другої сторони і в тому разі, коли друга сторона звільнена від сплати судового збору.
Kеруючись ч.ч. 1, 4 ст. 49, ст. 75, ст.ст. 82, 82-1, ст.ст. 84, 85 Господарського процесуального кодексу України, суд
1. Позов задовольнити повністю.
2. Зобов'язати Публічне акціонерне товариство «Терра Банк» (01103, м. Київ, бул. Дружби Народів, буд. 28-В, ідентифікаційний код 24425738) повернути (перерахувати) на користь Державного публічного акціонерного товариства "Будівельна компанія "Укрбуд" (02002, м. Київ, вул. Раскової, буд. 23, ідентифікаційний код 33298371, п/р 26009160793 в ПАТ АБ «Укргазбанк», м. Київ, МФО 320478) грошові кошти в розмірі 813 582 (вісімсот тринадцять тисяч п'ятсот вісімдесят дві) грн 19 коп., що надійшли 25.12.2014 згідно платіжного доручення № 4227 від 25.12.2014, як помилковий переказ.
3. Стягнути з Публічного акціонерного товариства «Терра Банк» (01103, м. Київ, бул. Дружби Народів, буд. 28-В, ідентифікаційний код 24425738) на користь Державного публічного акціонерного товариства "Будівельна компанія "Укрбуд" (02002, м. Київ, вул. Раскової, буд. 23, ідентифікаційний код 33298371) витрати по сплаті судового збору у розмірі 16 271 (шістнадцять тисяч двісті сімдесят одна) грн 64 коп.
4. Після набрання рішенням законної сили видати накази.
Відповідно до частини 5 статті 85 Господарського процесуального кодексу України рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним господарським судом.
Рішення може бути оскаржено в апеляційному порядку до Київського апеляційного господарського суду шляхом подання, протягом 10 днів з дня складання повного рішення, апеляційної скарги через Господарський суд міста Києва.
Повне рішення складено: 15.05.2015
Суддя Н.Б. Плотницька