11.09.2014
Кримінальне провадження № 1-кп/331/429/2014
ЄУН 331/6488/14-к
11 вересня 2014 року місто Запоріжжя
Жовтневий районний суд міста Запоріжжя у складі:
Головуючого судді ОСОБА_1
при секретарі ОСОБА_2
за участю прокурора ОСОБА_3
представника цивільного позивача ОСОБА_4
обвинуваченої ОСОБА_5
розглянувши у підготовчому судовому засіданні у залі суду в місті Запоріжжі кримінальне провадження за обвинуваченням:
ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки м. Запоріжжя, українки, гр. України, освіта середньо-спеціальна, офіційно не працевлаштованої, заміжньої, має на утриманні одну малолітню дитину, зареєстрованої та фактично мешкаючої за адресою: АДРЕСА_1 , раніше не засудженої.
у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 191, ч. 3 ст. 191 КК України, -
05.08.2013 року, згідно витягу з Наказу № 854-к/ТР, ОСОБА_5 була прийнята на посаду інспектора кредитного сектору споживчого кредитування м. Запоріжжя відділу споживчого кредитування Запорізької області управління споживчого кредитування Південного регіону департаменту розвитку мережі споживчого кредитування лівобережної України ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК», з повною матеріальною відповідальністю (з укладенням договору про повну індивідуальну відповідальність, що було укладено того ж дня), з тримісячним випробувальним строком, з посадовим окладом згідно штатного розпису.
Так, знаходячись на посаді інспектора кредитного сектору споживчого кредитування м. Запоріжжя відділу споживчого кредитування Запорізької області управління споживчого кредитування Південного регіону департаменту розвитку мережі споживчого кредитування лівобережної України ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК», у ОСОБА_5 , виник умисел, направлений на заволодіння чужим майном, яке належало ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК», зловживаючи своїм службовим становищем.
В результаті чого ОСОБА_5 розробила злочину схему, згідно якої, вона скориставшись тим, що отримувала від клієнтів банку їх анкетні дані, копії паспортів громадянина України, ідентифікаційних номерів, а також зразки їх підпису, оформлювала без відома останніх на їх ім'я кредитні картки за програмами, що дозволяв банк, при цьому залежно від ситуації ОСОБА_5 не повідомляла клієнтам про їх право та можливість оформити кредитну картку, або ж запитувала у клієнтів банку про їх бажання оформлення кредитної картки, після чого отримавши їх негативну відповідь, вона оформлювала кредитні картки на їх ім'я без їхнього відома, копіюючи їх паспорти, ідентифікаційні номери, з юридичних справ по споживчим кредитам, які клієнти оформлювали у неї до цього, на покупку різноманітних товарів. Після чого сформувавши заявку, та інші необхідні документи через банківську комп'ютерну програму, розписувалася у них, від імені клієнтів, та надсилала дані заявки та документи в електронному варіанті до головного офісу банку, потім отримавши від головного офісу банку позитивну відповідь на оформлення кредитної картки, оформлювала кредитну картку, на яку через 15-20 хвилин зараховувалися грошові кошти, і які в подальшому остання витрачала на власні потреби.
Так, 24.10.2013 року гр. ОСОБА_5 працюючи на посаді інспектора кредитного сектору споживчого кредитування м. Запоріжжя відділу споживчого кредитування Запорізької області управління споживчого кредитування Південного регіону департаменту розвитку мережі споживчого кредитування лівобережної України ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» на точці продажу споживчих кредитів, що знаходиться в магазині «Алло» за адресою: м. Запоріжжя, вул. Запорізька, буд. 1-Б, оформила, згідно розробленого плану, від імені гр. ОСОБА_6 кредитну картку № НОМЕР_1 з лімітом в 3 000 гривень, після чого витратила вказану суму на власні потреби. Тим самим своїми діями ОСОБА_7 завдала ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» матеріальну шкоду на суму 3 000 гривень.
Не зупинившись на досягнутому, 12.12.2013 року, ОСОБА_5 перебуваючи на посаді інспектора кредитного сектору споживчого кредитування м. Запоріжжя відділу споживчого кредитування Запорізької області управління споживчого кредитування Південного регіону департаменту розвитку мережі споживчого кредитування лівобережної України ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК», зловживаючи своїм службовим становищем, маючи умисел на заволодіння майном ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК», діючи повторно, знаходячись на точці продажу споживчих кредитів, що знаходиться в магазині «Алло» за адресою: м. Запоріжжя, вул. Запорізька, буд. 1-Б, оформила, згідно розробленого плану, від імені гр. ОСОБА_8 кредитну картку № НОМЕР_2 з лімітом в 4 000 гривень, після чого витратила вказану суму на власні потреби. Тим самим своїми діями ОСОБА_5 завдала ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» матеріальну шкоду на загальну суму 4 000 гривень.
17.12.2013 року гр. ОСОБА_5 працюючи на посаді інспектора кредитного сектору споживчого кредитування м. Запоріжжя відділу споживчого кредитування Запорізької області управління споживчого кредитування Південного регіону департаменту розвитку мережі споживчого кредитування лівобережної України ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК», зловживаючи своїм службовим становищем, маючи умисел на заволодіння майном ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК», діючи повторно, знаходячись на точці продажу споживчих кредитів, що знаходиться в магазині «Алло» за адресою: м. Запоріжжя, вул. Запорізька, буд. 1-Б, оформила, згідно розробленого злочинного плану, від імені гр. ОСОБА_9 кредитну картку № НОМЕР_3 з лімітом в 26200 гривень, після чого витратила вказану суму на власні потреби. Тим самим своїми діями ОСОБА_5 завдала ПАТ «ДЛЬТА БАНК» матеріальну шкоду на загальну суму 26 200 гривень.
25.12.2013 року ОСОБА_5 перебуваючи на посаді інспектора кредитного сектору споживчого кредитування м. Запоріжжя відділу споживчого кредитування Запорізької області управління споживчого кредитування Південного регіону департаменту розвитку мережі споживчого кредитування лівобережної України ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК», зловживаючи своїм службовим становищем, маючи умисел на заволодіння майном ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК», діючи повторно, знаходячись на точці продажу споживчих кредитів, що знаходиться в магазині «Технікс» за адресою: м. Запоріжжя, вул. Запорізька, буд. 1-Б, діючи заздалегідь розробленого злочинного плану, оформила від імені гр. ОСОБА_10 , кредитну картку № НОМЕР_4 з лімітом в 15 000 гривень, після чого витратила вказану суму на власні потреби. Тим самим своїми діями ОСОБА_5 завдала ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» матеріальну шкоду на загальну суму 15 000 гривень.
06.02.2014 року ОСОБА_5 працюючи на посаді інспектора кредитного сектору споживчого кредитування м. Запоріжжя відділу споживчого кредитування Запорізької області управління споживчого кредитування Південного регіону департаменту розвитку мережі споживчого кредитування лівобережної України ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК», маючи умисел на заволодіння майном ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК», діючи повторно, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись на точці продажу споживчих кредитів, що знаходиться в магазині «Алло» за адресою: м. Запоріжжя, вул. Запорізька, буд. 1-Б, оформила від імені гр. ОСОБА_11 кредитну картку № НОМЕР_5 з лімітом в 33 800 гривень, після чого витратила вказану суму на власні потреби. Таким чином ОСОБА_5 завдала ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» матеріальну шкоду на загальну суму 33 800 гривень.
Обвинувачена ОСОБА_5 повністю визнала свою вину та щиросердно раскаялася у скоєному та підтвердила вчинення кримінальних правопорушень при викладених вище обставинах.
Суд, керуючись ст. 349 КПК України, враховуючи думку учасників судового провадження, ухвалив визнати недоцільним дослідження доказів, щодо тих обставин, які ніким не оспорюються. Обсяг доказів підлягаючих дослідженню обмежено судом допитом обвинуваченої та дослідженням матеріалів характеризуючих її особу.
Суд кваліфікує дії обвинуваченої:
- за ч. 2 ст. 191 КК України як заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем
- за ч.3 ст. 191 КК України як заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно.
Як пом'якшуючі відповідальність обставини суд враховує щире каяття, та активне сприяння розкриттю злочину. Обтяжуючих відповідальність обставини суд не вбачає.
При призначені покарання, обвинуваченій суд враховує характер та ступінь тяжкості скоєних злочинів, обставини як пом'якшуючі так і обтяжуючі покарання, особу обвинуваченої, яка раніше не була засуджена, має постійне місце проживання, офіційно не працевлаштована, заміжня, має на утриманні одну малолітню дитину, позитивно характеризується, на обліку наркологічного та психоневрологічного диспансерах не перебуває.
У зв'язку з вищенаведеним суд приходить до висновку, що виправлення обвинуваченої можливо без ізоляції її від суспільства.
Цивільний позов заявлений по справі підлягає задоволенню, оскільки він обґрунтований, визнаний обвинуваченою та підтверджений матеріалами кримінального провадження.
Долю речових доказів суд вирішує в порядку ст. 100 КПК України.
Судових витрат по справі не має.
Таким чином, на підставі викладеного, керуючись ст. 368, 370, 374 КПК України, суд -
Визнати ОСОБА_5 винною у вчиненні кримінальних правопорушень передбачених ч. 2 ст. 191, ч. 3 ст. 191 КК України та призначити їй покарання:
- за ч. 2 ст. 191 КК України у вигляді 2 років позбавлення волі з позбавленням
права обіймати посади пов*язані з фінансовою діяльністю строком на 1 рік;
- за ч. 3 ст. 191 КК України у вигляді 3 років позбавлення волі з позбавленням
права обіймати посади пов*язані з фінансовою діяльністю строком на 2 роки.
На підставі ст. 70 ч. 1 КК України шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим покаранням призначити ОСОБА_5 покарання у вигляді 3 (трьох) років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади пов*язані з фінансовою діяльністю строком на 2 роки.
На підставі ст. 75 КК України звільнити обвинувачену ОСОБА_5 від відбуття призначеного основного покарання, якщо вона протягом встановленого судом іспитового строку не скоїть нового злочину та виконає покладені на неї судом обов'язки. Призначити обвинуваченій ОСОБА_5 іспитовий строк тривалістю 2 (два) роки.
На підставі ст. 76 КК України покласти на обвинувачену ОСОБА_5 обов'язки не виїжджати за межі України на постійне місце проживання без дозволу органу кримінально - виконавчої інспекції, повідомляти органи кримінально - виконавчої інспекції про зміну місця проживання, роботи або навчання, періодично з*являтися для реєстрації в кримінально-виконавчу інспекцію.
До набрання вироком чинності залишити обвинуваченій ОСОБА_5 запобіжний захід у вигляді особистого зобов*язання. Після набрання вироком законної сили запобіжний захід скасувати.
Цивільний позов задовольнити.
Стягнути з ОСОБА_5 на користь АТ «Дельта Банк» 96340 (дев*яносто шість тисяч триста сорок) гривень 15 копійок.
Речові докази: документи, які зберігаються в матеріалах кримінального провадження - зберігати в матеріалах кримінального провадження.
Вирок може бути оскаржений в апеляційний суд Запорізької області через Жовтневий районний суд м. Запоріжжя протягом 30 днів з дня проголошення вироку.
Суддя: