Справа № 295/1430/14-к
1-кп/296/139/14
Вирок
Іменем України
02 квітня 2014 року м.Житомир
Корольовський районний суд м.Житомира в складі:
головуючої-судді ОСОБА_1
секретарі ОСОБА_2
за участю: прокурора ОСОБА_3
розглянув у відкритому судовому засіданні в м.Житомирі кримінальне провадження щодо
ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , народженого в м.Серпухов Московської області Росія, громадянина України, з середньою освітою, не працює, не одружений, проживає: АДРЕСА_1 , судимості не має відповідно ст. 89 КК України;
за ч.5 ст.27, ч.1 ст.358; ч.1 ст.358, ч.4 ст.358, ч.1 ст.190 КК України,
У невстановлений слідством день, час березня місяця 2013 року, у ОСОБА_4 , який перебував по місцю свого проживання за адресою АДРЕСА_1 , виник злочинний умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами, які належать будь-якій банківській установі, шляхом обману, а саме: ОСОБА_4 хотів отримати грошові кошти готівкою в кредит, які в подальшому планував використати на власні потреби, при цьому повідомляючи працівникам банку неправдиві відомості щодо особистих анкетних даних (місця роботи, заробітної плати), а також подальшої сплати щомісячних платежів по кредиту, тим самим ввести їх в оману.
У невстановлений слідством день та час березня місяця 2013 року, за невстановлених слідством обставин, ОСОБА_4 дізнався про те, що ПАТ «Банк Ренесанс Капітал» надає готівкові кредити, а також про те, що крім особистих документів, необхідно пред'явити довідку про власні доходи за останні шість місяців роботи із високою заробітною платою із місця офіційного працевлаштування.
Реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на протиправне заволодіння чужим майном, шляхом обману, у невстановлений слідством день та час березня місяця 2013 року, ОСОБА_4 звернувся до особи, щодо якої виділені з кримінального провадження матеріали для подальшої реєстрації в ЄРДР та проведення досудового розслідування, якій час від часу надавав послуги із перевезення, з приводу виготовлення підробленої довідки про свої доходи, від якої в подальшому дізнався про реальну можливість отримання довідки про його доходи, відомості у якій не відповідають дійсності.
В цей же день, час, місці та за вказаних обставин у ОСОБА_4 виник злочинний умисел, направлений на сприяння іншій особі в підробленні довідки про доходи на своє ім'я з метою подальшого використання вказаного документу, відомості в якому не відповідають дійсності, в кредитно-банківських установах для отримання споживчого готівкового кредиту.
Реалізуючи свій злочинний умисел, ОСОБА_4 , з метою виготовлення підробленої довідки про доходи, виданої на його ім'я, для подальшого використання даної довідки в кредитно-банківській установі м. Житомира при оформленні кредиту, домовився з іншою особою щодо виготовлення зазначеного документу. З цією метою, ОСОБА_4 в телефонному режимі, надав іншій особі інформацію щодо особистих даних, а саме вказав своє прізвище, ім'я, по-батькові: ОСОБА_4 , а також відомості з довідки про присвоєння свого ідентифікаційного номера: НОМЕР_1 . Після цього, ОСОБА_4 в телефонному режимі домовився про зустріч із іншою особою, поблизу станції метро «Житомирська», що по проспекту Перемоги, в м. Київ, з метою отримання зазначеної довідки після її виготовлення.
Отримавши від ОСОБА_4 необхідні відомості, інша особа, у невстановлений слідством час, день та місці березня місяця 2013 року, за невстановлених слідством обставин, виготовила підроблену довідку про доходи із відомостями, які не відповідають дійсності, а саме з приводу перебування ОСОБА_4 у трудових відносинах із ПВП «Електротехсервіс» та про розмір його щомісячної заробітної плати за останні 6 місяців в період з жовтня 2012 року по березень 2013 року - від 7570 грн. до 7912 грн.
В подальшому, у невстановлений слідством день та час березня місяця 2013 року, ОСОБА_4 за попередньою домовленістю зустрівся із іншою особою поблизу станції метро «Житомирська», що по проспекту Перемоги в м. Київ, від якої отримав підроблену від імені ПВП «Електротехсервіс» довідку про заробітну плату на ім'я ОСОБА_4 за вихідним № 28 від 02.04.2013 року, яка надавала право на звернення до банківських установ з приводу отримання кредиту, та в якій були зазначені неправдиві відомості про те, що ОСОБА_4 працює в зазначеному підприємстві на посаді комірника з 01.03.2012 року та в період з жовтня 2012 року по березень 2013 року отримав заробітну плату в загальній сумі 46 542 грн. 89 коп., що помісячно складає: жовтень 2012 року - 7733 грн. 00 коп., листопад 2012 року - 7798 грн. 12 коп., грудень 2012 року - 7682 грн. 53 коп., січень 2013 року - 7912 грн. 08 коп., лютий 2013 року - 7846 грн. 96 коп., березень 2013 року - 7570 грн. 20 коп., з метою її подальшого використання в кредитно-банківській установі м. Житомира.
Не припиняючи своїх протиправних дій, в цей же день, у невстановлений слідством час, ОСОБА_4 звернувся до працівника ПАТ «Банк Ренесанс Капітал», ОСОБА_5 , якій надав для ознайомлення свій паспорт громадянина України, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера, а також довідку про доходи за вихідним № 28 від 02.04.2013 року на ім'я ОСОБА_4 , видану ПВП «Електротехсервіс», відомості в якій, завідомо для нього, не відповідали дійсності, для заповнення анкети на отримання кредиту на споживчі цілі на суму 10 000 грн. 00 коп., тим самим використавши завідомо для нього підроблений документ.
Достовірно знаючи, що вказаний кредит він в подальшому виплачувати не буде, а також те, що документ, який він надав для ознайомлення не відповідає дійсності, маючи на меті дезінформувати працівника ПАТ «Банк Ренесанс Капітал» та створити у останньої позитивне уявлення про себе, як добросовісного клієнта банку, ОСОБА_4 повідомив ОСОБА_5 неправдиві відомості щодо своїх особистих даних, що з 01.03.2010 року він працює у ПВП «Електротехсервіс», яке знаходиться за адресою м. Київ, вул. Куренівська, 16, на посаді комірника та отримує щомісячну заробітну плату в розмірі від 7570 грн. до 7912 грн., чим підтвердив неправдиву інформацію, яка була зазначена у наданому ним документі та викликав у працівника банку впевненість у оформленні на нього кредиту.
В свою чергу, ОСОБА_5 , перевіривши надані ОСОБА_4 документи, будучи впевненою у їх достовірності, не маючи ніяких сумнівів в тому, що ОСОБА_4 таким чином вводить її в оману з метою заволодіння грошовими коштами ПАТ «Банк Ренесанс Капітал», після проведення відповідного розрахунку суми кредиту, який може видати банк, за допомогою внутрішньобанківської програми, почала погоджувати із останнім умови оформлення споживчого готівкового кредиту на суму 6 999 грн. 24 коп., на строк 12 місяців, із процентною ставкою 18 % річних, щомісячною комісією 1,7 %, при цьому розмір споживчих цілей кредиту становив 6 317 грн. 00 коп.
В подальшому, відомості про свої особисті дані, які надавав ОСОБА_4 , тим самим вводячи працівника банку в оману, останньою було внесено до внутрішньобанківської програми - анкети на одержання кредиту для її відправлення по внутрішньобанківському зв'язку до кредитного комітету ПАТ «Банк Ренесанс Капітал» для прийняття рішення про надання ОСОБА_4 кредиту на загальну суму 6 999 грн. 24 коп. З даного приводу працівниками банку було проведено перевірку, в ході якої прийнято рішення про можливість надання ОСОБА_4 кредиту на загальну суму 6 999 грн. 24 коп.
Примірник вказаної вище анкети був роздрукований та переданий ОСОБА_4 для ознайомлення та підпису, оскільки на підставі вказаного документу, який є в подальшому складовою частиною кредитної справи, приймається рішення про надання кредиту. Отримавши та ознайомившись із вказаною вище анкетою, реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на підроблення банківського документу з метою його подальшого використання, ОСОБА_4 , в той самий день, у невстановлений слідством час, перебуваючи в приміщенні відділення №15 ПАТ «Банк Ренесанс Капітал», що в м. Житомирі, по вул. Київській, 8, з метою надання зазначеному банківському документу офіційного характеру, використовуючи невстановлене слідством канцелярське приладдя, власноручно вніс до анкети на одержання кредиту у ПАТ «Банк Ренесанс Капітал» від 05.04.2013 року у графу «підпис клієнта» свій особистий підпис, тим самим ще раз підтвердивши надану працівнику банку неправдиву інформацію щодо себе. В подальшому, ОСОБА_4 , усвідомлюючи той факт, що ніяких повноважень на підпис та подачу документів до банківських установ на отримання кредиту від свого імені, як працівника ПВП «Електротехсервіс» він не мав, власноручно передав дану анкету, заповнену та підписану від його імені, для продовження проведення процедури оформлення споживчого кредиту, тим самим використавши завідомо підроблений ним банківський документ. В свою чергу, ОСОБА_5 , перевіривши надані ОСОБА_4 документи, будучи впевненою у достовірності усіх даних, які були внесені ОСОБА_4 до банківських документів, в той же день, у невстановлений слідством час, відправила надані їй ОСОБА_4 під час заповнення анкети дані по внутрішньобанківському зв'язку до кредитного комітету ПАТ «Банк Ренесанс Капітал», з метою прийняття рішення про видачу останньому споживчого готівкового кредиту на суму 6 999 грн. 24 коп.
Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами шляхом обману, отримавши позитивну відповідь з кредитного комітету ПАТ «Банк Ренесанс Капітал» щодо видачі кредиту, у невстановлений слідством час 05.04.2013 року ОСОБА_4 , прибув до вказаного вище відділення банку для завершення процедури оформлення кредиту та отримання грошових коштів готівкою. Працівник ПАТ «Банк Ренесанс Капітал» ОСОБА_5 , будучи впевненою у достовірності наданих ОСОБА_4 особистих даних, щирості його намірів, вигідності оформлення вказаного кредиту, а також в тому, що він буде регулярно сплачувати щомісячні внески по кредиту, згідно із отриманої позитивної відповіді від кредитного комітету банку, оформила на ім'я ОСОБА_4 кредитний договір ПАТ «Банк Ренесанс Капітал» № GP-4380975 від 05.04.2013 на загальну суму 6999 грн. 24 коп. на строк 12 місяців, із процентною ставкою 18 % річних, щомісячною комісією 1,7 %, при цьому розмір споживчих цілей кредиту становив 6 317 грн. 00 коп.
ОСОБА_4 , ознайомившись із договором про надання споживчого готівкового кредиту, графіком платежів по кредиту, підписав останні, тим самим ще раз запевнивши ОСОБА_5 , як представника ПАТ «Банк Ренесанс Капітал» в тому, що оформлений ним кредит він буде дійсно сплачувати. Окрім цього, працівником банку разом із кредитним договором було оформлено договір страхування позичальника на суму 682 грн. 24 коп., вартість якого також була включена до загальної суми оформленого споживчого готівкового кредиту. Після оформлення кредиту, ОСОБА_4 отримав від працівників ПАТ «Банк Ренесанс Капітал», що по вул. Київській, 8 в м. Житомирі, грошові кошти на загальну суму 6317 грн. 00 коп. готівкою.
Після цього, ОСОБА_4 разом із грошовими коштами, якими заволодів шахрайським шляхом, місце скоєння кримінальних правопорушень залишив та в подальшому розпорядилася останніми на власний розсуд.
В ході судового розгляду обвинувачений ОСОБА_4 вину визнав повністю. Підтвердив обставини за яких він особі, якій надавав послуги з перевезення вантажів, повідомив інформацію щодо особистих даних з метою отримання довідки про доходи, відомості в якій не відповідали дійсності, оскільки він в ПВП «Електротехсервіс» ніколи не працював та не отримував заробітної плати. Отримавши вказану довідку, він разом з іншими необхідними документами надав її в банк з метою отримання споживчого кредиту, та перебуваючи в приміщенні банку він власноручно заповнив необхідну анкету для отримання кредиту, ознайомився із договором про надання кредиту, графіком платежів по кредиту підписав їх, після цього не маючи наміру сплачувати кредит, отримав грошові кошти, які витратив на власні потреби.
Встановлені судом обставини підтверджуються доказами дослідженими в ході судового розгляду.
Із протоколу огляду предметів від 21.01.2014 року встановлено, що було оглянуто матеріали кредитної справи по договору про надання споживчого кредиту №GP-4380975 від 05.04.2913 року на ім'я ОСОБА_4 , а саме:
- анкета на отримання кредиту на ім'я ОСОБА_4 від 05.04.2013 року
( в розділі 5 Інформація про роботу зазначено - ПВП «Електротехсервіс», комірник, м.Київ, вул.Куренівська, 16). Анкета містить підпис, прізвище, ініціали ОСОБА_4
- ксерокопія паспорта громадянина України та довідка про присвоєння ідентифікаційного номера на ім'я гр. ОСОБА_4 ,
- довідка про доходи №28 від 02.04.2013 року, видана Приватним Виробничим Підприємством «Електротехсервіс» на ім'я ОСОБА_4 , з зазначенням заробітної плати за період з жовтня 2012 року по березень 2013 року;
- заява на видачу готівки № 2965755 від 05.04.2013 року;
- заява на відкриття рахунку з АТ «Банк Ренесанс Капітал» на ім'я ОСОБА_4 ;
- оцінка фінансового стану позичальника ОСОБА_4 за договором від 05.04.2013 року;
- інформація щодо кредитного договору від 05.04.2013 року на ім'я ОСОБА_4 ;
- загальні умови договорів кредитування, відкриття та ведення рахунків ПАТ «Банк Ренесанс Капітал».
Судово-почеркознавча експертиза № 1/50 від 17.01.2014 року встановила, що :
- підписи, розташовані в графах «Підпис Позичальника/Страхувальника і ПІБ повністю», «Підпис Позичальника і ПІБ повністю» пропозиції укласти договори (оферта) від 05.04.2013 р. та графіку платежів по кредитному договору від 05.04.2013 року, виконані ОСОБА_4 ;
- підпис, розташований в графі «Підпис Клієнта» анкети на отримання кредиту в ПАТ «Банк Ренесанс Капітал» від 05.04.2013 року, рукописні записи, розташовані в графі «ПІБ Клієнта» анкети на отримання кредиту; підпис, розташований в графі «Підпис Клієнта» заяви про відкриття рахунку в ПАТ «Банк Ренесанс Капітал»; підпис, розташований в графі «Підпис Отримувача» заяви на видачу готівки від 05.04.2013 року; підписи, розташовані в графах «ПІБ (Підпис)» загальних умов договорів кредитування на ім'я ОСОБА_4 ; рукописні записи, розташовані в графах «ПІБ (Підпис)» загальних умов договорів кредитування на ім'я ОСОБА_4 - виконані ОСОБА_4 .
Судово-криміналістична експертиза №1/49 від 17.01.2014 року встановила, що :
- довідка про доходи за вихідним №28 від 02.04.2013 року, видана ПВП «Електротехсервіс» за період часу з жовтня 2012 року по березень 2013 року на ім'я ОСОБА_4 , виготовлена електрофотографічним способом з використанням копіювально-множильної техніки;
- підпис, розташований в графі «Директор ОСОБА_6 » довідки за вихідним №28 від 02.04.2013 року, виданої ПВП «Електротехсервіс» за період часу з жовтня 2012 року по березень 2013 року на ім'я ОСОБА_4 нанесений за допомогою форми високого кліше (факсимільним кліше);
- відбиток печатки, розташований в графі «Директор ОСОБА_6 »довідки за вихідним №28 від 02.04.2013 року, виданої ПВП «Електротехсервіс» за період часу з жовтня 2012 року по березень 2013 року на ім'я ОСОБА_4 нанесений за допомогою форми високого кліше.
Оцінюючи в сукупності досліджені докази, суд вважає вину ОСОБА_4 доведеною повністю, та кваліфікує його дії :
- за ч.5 ст.27, ч.1 ст.358 КК України - пособництво у підробленні офіційного документу, який видається та посвідчується підприємством, яке має право видавати та посвідчувати такий документ, який надає права, з метою його використання;
- за ч.1 ст.358 КК України - підроблення офіційного документа, який посвідчується особою, яка має права посвідчувати такі документи і який надає права, з метою його використання підроблювачем;
- за ч.4 ст.358 КК України - використання завідомо підроблених документів;
- за ч.1 ст.190 КК України - заволодіння чужим майном, шляхом обману (шахрайство).
Призначаючи покарання, суд враховує ступінь тяжкості вчиненого злочину, дані про особу обвинуваченого, обтяжуючі та пом'якшуючі покарання обставини.
Злочини, передбачені ч.1 ст.358, ч.4 ст.358, ч.1 ст.190 КК України не є тяжкими.
Обставин, які відповідно ст.67 КК України обтяжують покарання обвинуваченого судом не встановлено.
Обставини, які відповідно ст.66 КК України пом'якшують покарання обвинуваченого, суд враховує щире каяття у вчиненому.
Досліджуючи дані про особу обвинуваченого, суд враховує його вік, стан здоров'я, поведінку до вчинення злочину, минуле, склад сім'ї.
ОСОБА_4 судимості не має, за місцем проживання характеризуються посередньо.
Із урахуванням ступеня тяжкості, обставин вчиненого злочину, його наслідків, даних про особу обвинуваченого, суд призначає покарання в межах санкцій статтей за якими він визнається винним, а саме у виді штрафу.
Цивільний позов ПАТ «Банк Ренесанс Капітал» про стягнення з обвинуваченого заподіяної матеріальної шкоди підлягає до задоволення в повному обсязі, а саме в сумі 12381,48 грн. Даний позов обвинувачений визнав та в ході судового розгляду вимоги позивача не оспорював.
Підялгають стягненню з обвинуваченого в прибуток держави документально підтверджені судові витрати за проведення почеркознавчих експертиз в сумі 782,40 грн.
Запобіжний захід не обирався.
Керуючись ст.ст.368, 370, 374 КПК України, суд -
ОСОБА_4 визнати винуватим у вчиненні злочинів передбачених, ч.5 ст.27, ч.1 ст.358, ч.1 ст.358, ч.4 ст.358, ч.1 ст.190 КК України та призначити покарання:
за ч.5 ст.27, ч.1 ст.358 КК України - штраф 850,00 грн.
за ч.1 ст.358 КК України - штраф 1700, 00 грн.
за ч.4 ст.358 КК України - штраф 680,00 грн.
за ч.1 ст.190 КК України - штраф 850,00 грн.
На підставі ч.1 ст.70 КК України шляхом поглинення менш суворих покарань більш суворим остаточно призначити штраф в розмірі 1700,00 грн.
Стягнути з ОСОБА_4 на користь Публічне Акціонарне Товариство «Банк Ренесанс Капітал» ( м.Київ. вул.Раїси Окіпної, 8-Б ) код ЄДРПОУ 26333064, рахунок НОМЕР_2 , МФО 380010 заподіяну матеріальну шкоду в сумі - 12381,48 грн.
Стягнути з ОСОБА_4 в прибуток держави судові витрати за проведення експертиз в сумі 782,40 грн.
Речові докази : матеріали кредитної справи залишити в матеріалах кримінального провадження.
На вирок може бути подана апеляція до апеляційного суду Житомирської області через Корольовський районний суд м.Житомира на протязі 30 днів з дня його проголошення, а засудженому до позбавлення волі, який перебуває під вартою в той же строк з моменту вручення копії вироку.
Головуючий суддя ОСОБА_1
копія вірна