Вирок від 30.01.2014 по справі 211/5562/13-к

Дело № 211/5562/13-к

Производство № 1-кп/211/392/13

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМУКРАИНЫ

30.01.2014 года Долгинцевский районный суд г. Кривого Рога Днепропетровской области в составе:

председательствующего судьи ОСОБА_1

секретаря судебного заседания ОСОБА_2 ,

с участием:

прокурора ОСОБА_3 ,

подсудимых ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7

защитников адвоката ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , адвоката ОСОБА_10 ,

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда в г. Кривом Роге уголовное дело по обвинению:

ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уроженца г. Кривого Рога Днепропетровской области, гражданина Украины, русского, образование высшее, холостого, не работающего, в силу ст. 89 УК Украины не судимого, проживающего по адресу: АДРЕСА_1 ,-

в совершении преступлений предусмотренных ст. 190 ч. 2, 190 ч.4 УК Украины;

ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , уроженца г. Апостолово Днепропетровской области, гражданина Украины, украинца, образование неполное среднее, не работающего, в силу ст. 89 УК Украины не судимого, зарегистрированного по адресу АДРЕСА_2 ,-

в совершении преступлений предусмотренных ст.ст. 190 ч. 2, 190 ч.4 УК Украины;

Макаривской (Дейро) Оксаны Николаевны, ІНФОРМАЦІЯ_3 , уроженки г. Апостолово Днепропетровской области, гражданки Украины, украинки, образование среднее, замужней, имеющей двух малолетних детей: сына - ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_4 и дочь - ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , не работающей, ранее не судимой, зарегистрированой и проживающей по адресу: АДРЕСА_3 , -

в совершении преступлений предусмотренных ст.ст. 190 ч. 2, 190 ч.4 УК Украины;

ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , уроженки г. Апостолово Днепропетровской области, гражданки Украины, украинки, образование среднее, замужней, имеющей малолетнего ребенка сына - ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , не работающей, ранее не судимой, зарегистрированной и проживающей по адресу АДРЕСА_4 ,-

в совершении преступлений предусмотренных ст.ст. 190 ч. 2, 190 ч.4 УК Украины;

УСТАНОВИЛ:

ОСОБА_4 в конце июня 2007 года преследуя корыстную цель, направленную на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием (мошенничество), вступил в предварительный сговор с неустановленными следствием лицами. При этом ОСОБА_4 и следствием неустановленные лица договорились между собой, что они совместно будут подыскивать лиц из числа жителей Апостоловского района Днепропетровской области, на которых путем обмана и злоупотребления доверием они будут оформлять кредитные договора в «ПриватБанке» на приобретение бытовой техники, и не имея намерения вносить своевременные платежи по оформленным кредитам, получая бытовую технику согласно кредитного договора, реализовывать ее, а денежные средства, полученные от реализации бытовой техники распределять между соучастниками преступления.

Так, 02.07.2007 года ОСОБА_4 реализуя свои преступные намерения по предварительному сговору с неустановленными следствием лицами находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскали ОСОБА_14 , путем обмана и злоупотребляя доверием убедили ее в оказании помощи ОСОБА_4 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники, а так же ОСОБА_4 и следствием неустановленные лица заверили ОСОБА_14 в том, что они будут заниматься погашением всех платежей по заключенному кредитному договору. ОСОБА_14 будучи убежденной, в законности действий ОСОБА_4 и следствием неустановленных лиц, дала свое согласие на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники. После чего, ОСОБА_4 и следствием неустановленные лица, продолжая реализовывать свои преступные намерения, доставили ОСОБА_14 на следствием неустановленном автомобиле в магазин « ІНФОРМАЦІЯ_8 », расположенный по адресу: АДРЕСА_5 ., где ОСОБА_15 являясь работником Криворожского филиала ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », в качестве эксперта рекламно-информационного отдела потребительского кредитования, представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнил все необходимые действия связанные с оформлением кредита и заключил от имени Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк» с ОСОБА_14 потребительский кредит KRXRF110460789, на покупку утюга «Тефаль», стоимостью 279 гривен, холодильника «Whirlpool», стоимостью 4179 гривен. ОСОБА_4 продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_14 передать ему все кредитные документы, при этом ОСОБА_4 подтвердил ранее высказанные намерения, что он будет своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи в заключении кредитного договора, передал ей деньги в сумме 1000 гривен.

02.07.2007 года, денежные средства, принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 4458 гривен, на основании кредитного договора KRXRF110460789, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис» магазин « ІНФОРМАЦІЯ_8 ». ОСОБА_4 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору KRXRF110460789 для погашения кредита, действуя согласно преступного умысла, распорядился полученной в кредит бытовой техникой, по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную бытовую технику неустановленным следствием лицам, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита. При этом, согласно кредитного договора KRXRF110460789, ОСОБА_4 платежи по кредиту, не производил.

Таким образом, ОСОБА_4 и следствием неустановленные лица, путем обмана и злоупотребления доверием, завладели обязательным залоговым имуществом ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 4458 гривен, чем причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на указанную сумму.

Кроме этого, 06.07.2007 года, ОСОБА_4 реализуя свои преступные намерения по предварительному сговору с неустановленными следствием лицами находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскали ОСОБА_16 , путем обмана и злоупотребляя доверием убедили ее в оказании помощи ОСОБА_4 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники, а так же ОСОБА_4 и следствием неустановленные лица заверили ОСОБА_16 в том, что они будут заниматься погашением всех платежей по заключенному кредитному договору. ОСОБА_16 , будучи убежденной, в законности действия ОСОБА_4 и следствием неустановленных лиц, дала свое согласие на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники. После чего, ОСОБА_4 и следствием неустановленные лица, продолжая реализовывать свои преступные намерения, доставили ОСОБА_16 на автомобиле «Део Ланос» регистрационный номер НОМЕР_1 , под управлением ОСОБА_17 в магазин « ІНФОРМАЦІЯ_8 », расположенный по адресу: АДРЕСА_5 . Где ОСОБА_18 , являясь работником Криворожского филиала ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », в качестве эксперта рекламно-информационного отдела потребительского кредитования, представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнил все необходимые действия, связанные с оформлением кредита, заключил от имени Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк» с ОСОБА_16 потребительский кредит KRXRF110460813, на покупку цифровой камеры «Панасоник», стоимостью 2279 гривен; телевизора «Самсунг», стоимостью 1709 гривен, МП3-плеэра «IPOD NANO», стоимостью 779 гривен; карты памяти «SDCard», стоимостью 379 гривен. После этого, ОСОБА_4 продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, потребовал от ОСОБА_16 передать ему все кредитные документы, при этом ОСОБА_4 убедил ее, что будет своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, передал ей деньги в сумме 1000 гривен.

06.07.2007 года, денежные средства, принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 5146 гривен, на основании кредитного договора KRXRF110460813, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис» магазин « ІНФОРМАЦІЯ_8 ». ОСОБА_4 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору KRXRF110460813 для погашения кредита, однако действуя согласно преступного умысла, распорядился полученной в кредит бытовой техникой, по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную бытовую технику неустановленным следствием лицам, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита. При этом, согласно кредитного договора KRXRF110460813, ОСОБА_4 платежи по кредиту, не производил.

Таким образом, ОСОБА_4 и следствием неустановленные лица, путем обмана и злоупотребления доверием, завладели обязательным залоговым имуществом ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 5146 гривен, чем причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на указанную сумму.

Кроме этого, 10.07.2007 года, ОСОБА_4 реализуя свои преступные намерения по предварительному сговору с неустановленными следствием лицами находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскали ОСОБА_19 , путем обмана и злоупотребляя доверием убедили ее в оказании помощи ОСОБА_4 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники, а так же ОСОБА_4 и следствием неустановленные лица заверили ОСОБА_19 в том, что они будут заниматься погашением всех платежей по заключенному кредитному договору. ОСОБА_19 , будучи убежденной, в законности действия ОСОБА_4 и следствием неустановленных лиц, дала свое согласие на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники. После чего, ОСОБА_4 и следствием неустановленные лица, продолжая реализовывать свои преступные намерения, доставили ОСОБА_19 на автомобиле «Део Ланос» регистрационный номер НОМЕР_1 , под управлением ОСОБА_17 в магазин « ІНФОРМАЦІЯ_8 », расположенный по адресу: АДРЕСА_5 . Где ОСОБА_18 , являясь работником Криворожского филиала ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », в качестве эксперта рекламно-информационного отдела потребительского кредитования, представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия, связанные с оформлением кредита, заключил от имени Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк» с ОСОБА_19 потребительский кредит KRXRF110460841, на покупку мобильного телефона «Самсунг», стоимостью 2109 гривен; встроенной посудомойки «Аристон», стоимостью 2469 гривен. После этого, следствием неустановленное лицо, продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, потребовал от ОСОБА_19 передать ему все кредитные документы, при этом ОСОБА_4 убедил ее, что будет своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, передал ей деньги в сумме 1000 гривен.

10.07.2007 года, денежные средства, принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 4578 гривен, на основании кредитного договора KRXRF110460841, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис» магазин « ІНФОРМАЦІЯ_8 ». ОСОБА_4 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору KRXRF110460841 для погашения кредита, однако действуя согласно преступного умысла, распорядился полученной в кредит бытовой техникой, по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную бытовую технику неустановленным следствием лицам, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита. При этом, согласно кредитного договора KRXRF110460841, ОСОБА_4 платежи по кредиту, не производил.

Таким образом, ОСОБА_4 и следствием неустановленные лица, путем обмана и злоупотребления доверием, завладели обязательным залоговым имуществом ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 4578 гривен, чем причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на указанную сумму.

Кроме этого, 18.07.2007 года, ОСОБА_4 реализуя свои преступные намерения по предварительному сговору с неустановленными следствием лицами находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскали ОСОБА_20 , путем обмана и злоупотребляя доверием убедили ее в оказании помощи ОСОБА_4 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники, а так же ОСОБА_4 и следствием неустановленные лица заверили ОСОБА_20 в том, что они будут заниматься погашением всех платежей по заключенному кредитному договору. ОСОБА_20 , будучи убежденной, в законности действий ОСОБА_4 и следствием неустановленных лиц, дала свое согласие на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретение бытовой техники. После чего, ОСОБА_4 и следствием неустановленные лица, продолжая реализовывать свои преступные намерения, доставили ОСОБА_20 на автомобиле «Део Ланос» регистрационный номер НОМЕР_1 , под управлением ОСОБА_17 в магазин « ІНФОРМАЦІЯ_8 », расположенный по адресу: АДРЕСА_5 . Где ОСОБА_18 являясь работником Криворожского филиала ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », в качестве эксперта рекламно-информационного отдела потребительского кредитования, представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия, связанные с оформлением кредита, заключил от имени Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк» с ОСОБА_20 потребительский кредит KRXRF110460877, на покупку стиральной машины «Аристон», стоимостью 3699 гривен; комбайна «Филипс», стоимостью 1779 гривен. После этого, ОСОБА_4 , продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, потребовал от ОСОБА_20 передать ему все кредитные документы, при этом ОСОБА_4 убедил ее, что будет своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, передал ей деньги в сумме 1000 гривен.

18.07.2007 года, денежные средства, принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 5478 гривен, на основании кредитного договора KRXRF110460877, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис» магазин « ІНФОРМАЦІЯ_8 ». ОСОБА_4 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору KRXRF110460877 для погашения кредита, однако действуя согласно преступного умысла, распорядился полученной в кредит бытовой техникой, по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную бытовую технику неустановленным следствием лицам, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита. При этом, согласно кредитного договора KRXRF110460877, ОСОБА_4 платежи по кредиту, не производил.

Таким образом, ОСОБА_4 и следствием неустановленные лица, путем обмана и злоупотребления доверием, завладели обязательным залоговым имуществом ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 5478 гривен, чем причинил ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на указанную сумму.

Кроме этого, 24.07.2007 года, ОСОБА_4 повторно, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в с. Нива Трудовая Апостоловского района Днепропетровской области подыскал ОСОБА_7 , с которым вступил в предварительный сговор, предложив действовать ОСОБА_7 , с целью завладения денежными средствами ЗАО КБ «ПриватБанк», путем обмана и злоупотребления доверием, на что ОСОБА_7 дал свое согласие. После чего, ОСОБА_4 , и ОСОБА_7 , продолжая реализовывать свои преступные намерения направились на автомобиле «ВАЗ 21099» регистрационный номер НОМЕР_2 , под управлением ОСОБА_21 в магазин « ІНФОРМАЦІЯ_8 », расположенный по адресу: г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г. Где ОСОБА_18 являясь работником Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк», в качестве эксперта рекламно-информационного отдела потребительского кредитования, представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия, связанные с оформлением кредита, заключил от имени Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк» с ОСОБА_7 потребительский кредит KRXRF110460906, на покупку цифровой камеры «Кенон», стоимостью 2279 гривен, аксессуара для утюга, стоимостью 239 гривен, газовой плиты «Индезит», стоимостью 1739 гривен, МП3-плеэра «Das vision», стоимостью 489 гривен, ДВД-плеэра «Самсунг», стоимостью 409 гривен, вытяжки «Турбо», стоимостью 279 гривен. При заключении которого, ОСОБА_7 действуя с целью завладения чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, обязательных платежей, согласного кредитного договора производить, был не намерен.

24.07.2007 года, денежные средства, принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 5434 гривен, на основании кредитного договора KRXRF110460906, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис» магазин « ІНФОРМАЦІЯ_8 ». ОСОБА_4 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору KRXRF110460906 для погашения кредита, однако действуя согласно преступного умысла, распорядился полученной в кредит бытовой техникой, по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную бытовую технику неустановленным следствием лицам, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита. При этом, согласно кредитного договора KRXRF110460906, ОСОБА_4 платежи по кредиту, не производил.

Таким образом, ОСОБА_4 , действуя по предварительному сговору с ОСОБА_7 , путем обмана и злоупотребления доверием, завладели обязательным залоговым имуществом ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 5434 гривен, чем причинил ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на указанную сумму.

Кроме этого, 04.08.2007 года, ОСОБА_4 повторно, по предварительному сговору с неустановленными следствием лицами, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскали ОСОБА_22 и убедили ее в оказании помощи ОСОБА_4 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. ОСОБА_22 будучи убежденной в законности действия ОСОБА_4 и следствием неустановленных лиц дала свое согласие на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретение бытовой техники. После чего, ОСОБА_4 и следствием неустановленные лица, продолжая реализовывать свои преступные намерения доставили ОСОБА_22 на автомобиле «ДеоЛанос» регистрационный номер НОМЕР_1 , под управлением ОСОБА_17 в магазин « ІНФОРМАЦІЯ_8 », расположенный по адресу: АДРЕСА_5 . Где ОСОБА_18 являясь работником Криворожского филиала ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », в качестве эксперта рекламно-информационного отдела потребительского кредитования, представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия, связанные с оформлением кредита, заключил от имени Криворожского филиала ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » с ОСОБА_22 потребительский кредит KRXRF110460939, на покупку телевизора «LG», стоимостью 1689 гривен; стиральной машины «Самсунг», стоимостью 1719 гривен, вытяжки «Турбо», стоимостью 359 гривен, газовой плиты «Грета», стоимостью 879 гривен, микроволновой печи « ІНФОРМАЦІЯ_10 », стоимостью 1069 гривен. После этого, ОСОБА_4 продолжая реализовывать свои преступные намерения направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_22 передать ему все кредитные документы, при этом ОСОБА_4 убедил ее, что данную технику из магазина заберет лично и будет своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, передал ей деньги в сумме 1000 гривен.

04.08.2007 года, денежные средства, принадлежащие ЗАО КБ «Приват Банк» в сумме 5715 гривен, на основании кредитного договора KRXRF110460939, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис» магазин « ІНФОРМАЦІЯ_8 ». ОСОБА_4 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору KRXRF110460939 для погашения кредита, однако действуя согласно преступного умысла, распорядился полученной в кредит бытовой техникой, по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную бытовую технику неустановленным следствием лицам, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита. При этом, согласно кредитного договора KRXRF110460939, ОСОБА_4 платежи по кредиту, не производил.

Таким образом, ОСОБА_4 и следствием неустановленные лица, путем обмана и злоупотребления доверием, завладели обязательным залоговым имуществом ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 5715 гривен, чем причинил ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на указанную сумму.

Кроме этого, 06.08.2007 года, ОСОБА_4 повторно, по предварительному сговору с неустановленным следствием лицом, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскали ОСОБА_23 , с которой вступили в предварительный сговор, предложив ей действовать с целью завладения денежными средствами ЗАО КБ «ПриватБанк», путем обмана и злоупотребления доверия, на что ОСОБА_23 дала свое согласие. После чего, ОСОБА_4 , ОСОБА_23 и следствием неустановленные лица, продолжая реализовывать свои преступные намерения направились на автомобиле «Део Ланос» регистрационный номер НОМЕР_1 , под управлением ОСОБА_17 в магазин « ІНФОРМАЦІЯ_8 », расположенный по адресу: г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г. Где ОСОБА_18 являясь работником Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк», в качестве эксперта рекламно-информационного отдела потребительского кредитования, представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия, связанные с оформлением кредита, заключил от имени Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк» с ОСОБА_23 потребительский кредит KRXRF110460947, на покупку жидкокристаллического телевизора «Самсунг», стоимостью 5999 гривен, при заключении которого, ОСОБА_23 действуя с целью завладения чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, обязательных платежей, согласного кредитного договора производить не была намерена.

06.08.2007 года, денежные средства, принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 5999 гривен, на основании кредитного договора KRXRF110460947, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис» магазин « ІНФОРМАЦІЯ_8 ». ОСОБА_4 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору KRXRF110460947 для погашения кредита, однако действуя согласно преступного умысла, распорядился полученной в кредит бытовой техникой, по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную бытовую технику неустановленным следствием лицам, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита. При этом, согласно кредитного договора KRXRF110460947, ОСОБА_4 платежи по кредиту, не производил.

Таким образом, ОСОБА_4 , действуя по предварительному сговору с ОСОБА_23 и следствием неустановленным лицом, путем обмана и злоупотребления доверием, завладели обязательным залоговым имуществом ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 5999 гривен, чем причинил ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на указанную сумму.

Кроме этого, 10.08.2007 года, ОСОБА_4 повторно, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_7 с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в с. Нива Трудовая Апостоловского района Днепропетровской области вступили в предварительный сговор с ОСОБА_24 , предложив ей действовать с целью завладения денежными средствами ЗАО КБ «ПриватБанк», путем обмана и злоупотребления доверия, на что ОСОБА_24 дала свое согласие. После чего, ОСОБА_4 , ОСОБА_24 и ОСОБА_7 , продолжая реализовывать свои преступные намерения направились на неустановленном следствии автомобиле, под управлением неустановленного следствием лица, в магазин « ІНФОРМАЦІЯ_8 », расположенный по адресу: АДРЕСА_5 . Где ОСОБА_18 являясь работником Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк», в качестве эксперта рекламно-информационного отдела потребительского кредитования, представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия, связанные с оформлением кредита, заключил от имени Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк» с ОСОБА_24 потребительский кредит KRXRF110460959, на покупку встроенной духовки «Аристон», стоимостью 2089 гривен, встроенной поверхности «Аристон», стоимостью 849 гривен, стиральной машины «Электролюкс», стоимостью 3119 гривен. При заключении которого, ОСОБА_24 действуя с целью завладения чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, обязательных платежей, согласного кредитного договора производить, намерена не была.

10.08.2007 года, денежные средства, принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 6057 гривен, на основании кредитного договора KRXRF110460959, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис» магазин « ІНФОРМАЦІЯ_8 ». ОСОБА_4 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору KRXRF110460959 для погашения кредита, однако действуя согласно преступного умысла, распорядился полученной в кредит бытовой техникой, по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную бытовую технику неустановленным следствием лицам, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита. При этом, согласно кредитного договора KRXRF110460959, ОСОБА_4 платежи по кредиту, не производил.

Таким образом, ОСОБА_4 , действуя по предварительному сговору с ОСОБА_24 , и ОСОБА_7 путем обмана и злоупотребления доверием, завладели обязательным залоговым имуществом ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 6057 гривен, чем причинил ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на указанную сумму.

Таким образом, ОСОБА_4 действуя по предварительному сговору с ОСОБА_7 , ОСОБА_24 , ОСОБА_23 и следствием неустановленными лицами, мошенническим путем завладел денежными средствами, принадлежащими ЗАО КБ «ПриватБанк» на общую сумму 42865 гривен, составляющий 214,3 не облагаемых налогом минимумов доходов граждан (200 гривен), на момент совершения преступления и являющийся значительным ущербом.

Кроме этого, в середине августа 2007 года, ОСОБА_4 преследуя корыстную цель, направленную на завладение чужим имуществом в особо крупных размерах, путем обмана и злоупотребления доверием (мошенничество), решил создать организованную группу, из числа ранее ему знакомых жителей с. Нивы Трудовой и г. Апостолово Днепропетровской области, которые знали многих жителей указанных населенных пунктов и находились у них в доверии, с целью увеличения количества граждан на которых можно было оформить потребительские кредиты, тем самым увеличить доход, от своих преступных действий, организовав данную деятельность системно, для совершения преступления ОСОБА_4 вовлек в состав группы - ОСОБА_7 , ОСОБА_24 и ОСОБА_23 , которым сообщил о своих преступных действиях и намерениях.

ОСОБА_4 , являясь организатором группы, с целью совершения корыстных преступлений организовал устойчивую организованную группу, в состав которой вошли: ОСОБА_7 , ОСОБА_24 и ОСОБА_23 , после чего лично разработал и детализировал план преступной деятельности, непосредственно осуществлял руководство совершением преступлений, распределял преступные роли между соучастниками совершения преступлений, согласно которых участники организованной группы:

- ОСОБА_4 являясь организатором и лидером организованной группы, для оперативности обеспечил соучастников группы автотранспортом, в разное время нанимая водителей с личными автомобилями, для доставки лиц, давших согласие на оформление кредитов на свое имя, из с. Нивы Трудовой и г. Апостолово Днепропетровской области к рекламно информационным пунктам КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» расположенных на территории г. Кривого Рога, для оформления потребительских кредитов. Злоупотребляя доверием, не сообщая истинных намерений, убеждал указанных лиц, в законности оформления кредитов, гарантировал их выплаты, предоставлял им недостоверные данные о местах работы, для сообщения их банковским сотрудникам при оформлении кредитов, входил в доверие банковских сотрудников, для обеспечения максимальной вероятности получения кредитов. С цель полного контроля за полученными, вследствии совершения преступлений денежными средствами, лично реализовывал добытую преступным путем электробытовую технику и распоряжался денежными средствами, от ее реализации и распределял их между членами организованной группы;

- ОСОБА_7 , ОСОБА_24 и ОСОБА_23 являясь исполнителями в составе организованной группы, выполняя свою роль в совершении завладения чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, действуя каждый по отдельности в составе организованной группы подыскивали на территории с. Нивы Трудовой и г. Апостолово Днепропетровской области, лиц из числа малообеспеченных и нуждающихся в денежных средствах, а также лиц у которых пользовались доверием, вводя их в заблуждения, убеждали последних в выгодности и безответственности за оформленный кредит, не сообщая им о истинных последствиях и своих намерениях.

С целью сокрытия своей преступной деятельности и возможности ее безнаказанного продолжения - ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_24 и ОСОБА_23 по достигнутой договоренности сообщали, лицам обращавшимися к ним с претензиями о непогашении кредитов, которым по истечению определенного периода времени после оформления кредитов приходили уведомления из ЗАО КБ «ПриватБанк» о имеющийся задолженности - находя различные причины, заверяли их, что кредиты будут погашены и все недоразумения устранены.

Об устойчивости организованной группы свидетельствует наличие тесной связи между постоянными членами группы, их взаимной осведомленности о преступной деятельности, систематичность совершения преступлений. Преступления совершались по разработанной схеме, аналогичным способом.

Таким образом, ОСОБА_4 в составе организованной группы совместно с ОСОБА_7 , ОСОБА_24 и ОСОБА_23 совершил ряд преступлений на территории г. Кривого Рога Днепропетровской области, в период времени с 25.08.2007 года по 02.03.2008 года, при следующих обстоятельствах:

Так, в третьей декаде августа 2007 года, в дневное время, ОСОБА_23 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_4 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскала ОСОБА_25 и убедила ее в выгодности и оказании помощи ОСОБА_4 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 25.08.2007 года, получив согласие от ОСОБА_25 , на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретение бытовой техники. ОСОБА_23 сообщила об этом ОСОБА_4 , который действуя повторно, в составе организованной группы, на автомобиле «Део Ланос» регистрационный номер НОМЕР_1 , под управлением ОСОБА_17 , прибыл в г. Апостолово. Затем ОСОБА_4 совместно с ОСОБА_23 , действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_25 к торговому комплексу «Аркада», магазин « ІНФОРМАЦІЯ_11 » расположенном по адресу АДРЕСА_6 . Где ОСОБА_4 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_25 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, а также счет-фактуру и квитанцию о предоплате, выполненные от имени СПД ОСОБА_26 , при этом указал ей, что кредит необходимо заключать в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_25 , где в ТК «Аркада» находится магазин « ІНФОРМАЦІЯ_11 », в котором расположен рекламно-информационный пункт ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 ». Затем, ОСОБА_27 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия, связанные с оформлением кредита, заключила с ОСОБА_25 потребительский кредит КRXRRХ 10890032, на покупку холодильника «LG», стоимостью 5550 гривен. После этого, ОСОБА_4 продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_25 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_4 и ОСОБА_23 , убедили ее, что данную технику из магазина заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, передал ей деньги в сумме 850 гривен.

25.08.2007 года, на основании кредитного договора КRXRRХ 10890032, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » в сумме 4995 гривен, были перечислены на расчетный счет СПД ОСОБА_26 .. После этого ОСОБА_4 для достижения своей преступной цели направленной на завладения чужим имуществом путем мошенничества убедил в законности своих действий СПД ОСОБА_26 , что он имеет возможность приобрести данную бытовую технику за низкими ценами. СПД ОСОБА_26 будучи убежденным в законности действий ОСОБА_4 снял поступившие на расчетный счет, деньги сумме 4995 грн., которые передал ОСОБА_4 для приобретение бытовой техники и передаче ее ОСОБА_25 .. ОСОБА_4 получив денежные средства в размере 4995 грн. распределил их между соучастниками организованной группы, а в подтверждение своих якобы законных действий передал СПД ОСОБА_26 акт приема-передачи бытовой техники ОСОБА_25 ..

Таким образом, ОСОБА_4 , ОСОБА_7 и ОСОБА_24 путем обмана и злоупотребления доверием, действуя в составе организованной группы, завладели денежными средствами принадлежащими ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 4995 гривен, чем причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на указанную сумму.

Кроме этого, в первой декаде сентября 2007 года, в дневное время, ОСОБА_7 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_4 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в с. Нива Трудовая Апостоловского района Днепропетровской области подыскал ОСОБА_28 и убедил ее в выгодности и оказании помощи ОСОБА_4 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 03.09.2007 года, получив согласие от ОСОБА_28 , на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники. ОСОБА_7 сообщил об этом ОСОБА_4 , который действуя повторно, в составе организованной группы, на автомобиле «Део Ланос» регистрационный номер НОМЕР_1 , под управлением ОСОБА_17 , прибыл в с. Нива Трудовая Апостоловского района. Затем ОСОБА_4 совместно с ОСОБА_7 , действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_28 к торговому комплексу «Аркада», магазин « ІНФОРМАЦІЯ_11 » расположенном по адресу АДРЕСА_6 . Где ОСОБА_4 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_28 лист бумаги, содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, а также счет-фактуру и квитанцию о предоплате, выполненные от имени СПД ОСОБА_26 , при этом указал ей, что кредит необходимо заключать в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_28 , где в ТК «Аркада» находится магазин « ІНФОРМАЦІЯ_11 », в котором расположен рекламно-информационный пункт ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 ». Затем, ОСОБА_27 , являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия, связанные с оформлением кредита, заключила с ОСОБА_28 потребительский кредит КRXRRХ 10890038, на покупку телевизора «Панасоник», стоимостью 1032 гривен и холодильника «Шарп», стоимостью 4672 гривен. После этого, ОСОБА_4 продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_28 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_4 и ОСОБА_7 убедили ее, что данную технику из магазина заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, передал ей деньги в сумме 1000 гривен.

03.09.2007 года, на основании кредитного договора КRXRRХ 10890038, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » в сумме 5132 гривен, были перечислены на расчетный счет СПД ОСОБА_26 .. После этого ОСОБА_4 для достижения своей преступной цели направленной на завладения чужим имуществом путем мошенничества убедил в законности своих действий СПД ОСОБА_26 , что он имеет возможность приобрести данную бытовую технику за низкими ценами. СПД ОСОБА_26 будучи убежденным в законности действий ОСОБА_4 снял поступившие на расчетный счет, деньги сумме 5132, 40 грн., которые передал ОСОБА_4 для приобретение бытовой техники и передаче ее ОСОБА_28 .. ОСОБА_4 получив денежные средства в размере 5132 грн. распределил их между соучастниками организованной группы, а в подтверждение своих якобы законных действий передал СПД ОСОБА_26 акт приема-передачи бытовой техники ОСОБА_28 ..

Таким образом, ОСОБА_4 и ОСОБА_7 , путем обмана и злоупотребления доверием, действуя в составе организованной группы, завладели денежными средствами принадлежащими ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 5132 гривен, чем причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на указанную сумму.

Кроме этого, во второй декаде сентября 2007 года, в дневное время, ОСОБА_23 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_4 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскала ОСОБА_29 и убедила ее в выгодности и оказании помощи ОСОБА_4 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 12.09.2007 года, получив согласие от ОСОБА_29 , на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники ОСОБА_23 сообщила об этом ОСОБА_4 , который действуя повторно, в составе организованной группы, на автомобиле «Део Ланос» регистрационный номер НОМЕР_1 , под управлением ОСОБА_17 , прибыл в г. Апостолово. Затем ОСОБА_4 совместно с ОСОБА_23 , действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_29 к торговому комплексу «Аркада», магазин « ІНФОРМАЦІЯ_11 » расположенном по адресу АДРЕСА_6 . Где ОСОБА_4 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_29 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, а также счет-фактуру и квитанцию о предоплате, выполненные от имени СПД ОСОБА_26 , при этом указал ей, что кредит необходимо заключать в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_29 , где в ТК «Аркада» находится магазин « ІНФОРМАЦІЯ_11 », в котором расположен рекламно-информационный пункт ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 ». Затем, ОСОБА_27 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия, связанные с оформлением кредита, заключила с ОСОБА_29 потребительский кредит КRXRRХ 10890032, на покупку холодильника «Электролюкс», стоимостью 3080 гривен и стиральной машины «Zanussi», стоимостью 2940 гривен. После этого, ОСОБА_4 продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_29 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_4 и ОСОБА_23 убедили ее, что данную технику из магазина заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, передал ей деньги в сумме 1000 гривен.

12.09.2007 года, на основании кредитного договора КRXRRХ 10890032, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » в сумме 5418 гривен, были перечислены на расчетный счет СПД ОСОБА_26 . После этого, ОСОБА_4 для достижения своей преступной цели направленной на завладение чужим имуществом путем мошенничества, убедил в законности своих действий СПД ОСОБА_26 , что он имеет возможность приобрести данную бытовую технику за низкими ценами. СПД ОСОБА_26 будучи убежденным в законности действий ОСОБА_4 снял поступившие на расчетный счет, деньги сумме 5418 грн., которые передал ОСОБА_4 для приобретение бытовой техники и передаче ее ОСОБА_29 .. ОСОБА_4 получив денежные средства в размере 5418 грн. распределил их между соучастниками организованной группы, а в подтверждение своих якобы законных действий передал СПД ОСОБА_26 акт приема-передачи бытовой техники ОСОБА_29 ..

Таким образом, ОСОБА_4 и ОСОБА_23 , путем обмана и злоупотребления доверием, действуя в составе организованной группы, завладели денежными средствами принадлежащими ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 5418 гривен, чем причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на указанную сумму.

Кроме этого, в третьей декаде сентября 2007 года, в дневное время, ОСОБА_23 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_4 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскала ОСОБА_30 и убедила его в выгодности и оказании помощи ОСОБА_4 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 22.09.2007 года, получив согласие от ОСОБА_30 , на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники. ОСОБА_23 сообщила об этом ОСОБА_4 , который действуя повторно, в составе организованной группы на автомобиле «Део Ланос» регистрационный номер НОМЕР_1 , под управлением ОСОБА_17 , прибыл в г. Апостолово. Затем ОСОБА_4 совместно с ОСОБА_23 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_30 в магазин «ФоксМарт», расположенный по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20Г. Где ОСОБА_4 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_30 лист бумаги содержащий информацию, о месте его якобы работы, объяснив ему, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ему, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_30 , где в магазине «ФоксМарт» по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_18 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, заключил с ОСОБА_30 потребительский кредит КRXRF 110461081, на покупку телевизора слим «Самсунг» стоимостью 1799 гривен, стиральной машины «Индезит», стоимостью 2139 гривен, цифровой камеры «Панасоник», стоимостью 809 гривен, карты памяти «SD», стоимостью 149 гривен, сумки «НАМА», стоимостью 53 гривны, пылесоса «Филипс», стоимостью 649 гривен, микроволновой печи «Deawoo», стоимостью 519 гривен, согласно счета-фактуры № FM-4515, от 22.09.2007 года. После этого, ОСОБА_4 продолжая реализовывать свои преступные намерения направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_30 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_4 и ОСОБА_23 убедили его, что данную технику из магазина заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, ОСОБА_23 передала ему деньги в сумме 1000 гривен.

22.09.2007 года, на основании кредитного договора КRXRF 110461081, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 6117 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис» магазин «ФоксМарт». ОСОБА_4 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRXRF 110461081 для погашения кредита, однако ОСОБА_4 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.

Таким образом, ОСОБА_4 , и ОСОБА_23 путем обмана и злоупотребления доверием завладели обязательным залоговым имуществом, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 6117 гривен.

Кроме этого, в первой декаде октября 2007 года, в дневное время, ОСОБА_7 повторно, действуя в составе организованной группы, согласно ранее разработанного ОСОБА_4 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскал ОСОБА_31 и убедил его в выгодности и оказании помощи ОСОБА_4 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 06.10.2007 года, получив согласие от ОСОБА_31 , на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники. ОСОБА_7 сообщил об этом ОСОБА_4 , который действуя повторно, в составе организованной группы на автомобиле «Део Ланос» регистрационный номер НОМЕР_1 , под управлением ОСОБА_17 , прибыл в с. Нива Трудовая Апостоловского района. Затем ОСОБА_4 совместно с ОСОБА_7 , действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_31 к торговому комплексу «Аркада», магазин « ІНФОРМАЦІЯ_11 » расположенном по адресу АДРЕСА_6 . Где ОСОБА_4 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_31 лист бумаги, содержащий информацию, о месте его якобы работы, объяснив ему, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, а также счет-фактуру и квитанцию о предоплате, выполненные от имени СПД ОСОБА_26 , при этом указал ему, что кредит необходимо заключать в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_31 , где в ТК «Аркада» находится магазин « ІНФОРМАЦІЯ_11 », в котором расположен рекламно-информационный пункт ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 ». Затем, ОСОБА_27 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия, связанные с оформлением кредита, заключила с ОСОБА_31 потребительский кредит КRXRRХ 10890043, на покупку телевизора «Самсунг», стоимостью 5900 гривен и мобильного телефона «Нокиа 6233», стоимостью 975 гривен. После этого, ОСОБА_4 продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_31 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_4 и ОСОБА_7 убедили его, что данную технику из магазина заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, ОСОБА_7 передал ему деньги в сумме 1000 гривен.

06.10.2007 года, на основании кредитного договора КRXRRХ 10890043, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 6187 гривен, были перечислены на расчетный счет СПД ОСОБА_26 .. После этого, ОСОБА_4 для достижения своей преступной цели направленной на завладение чужим имуществом путем мошенничества, убедил в законности своих действий СПД ОСОБА_26 , что он имеет возможность приобрести данную бытовую технику за низкими ценами. СПД ОСОБА_26 будучи убежденным в законности действий ОСОБА_4 снял поступившие на расчетный счет, деньги сумме 6187 грн., которые передал ОСОБА_4 для приобретение бытовой техники и передаче ее ОСОБА_31 .. ОСОБА_4 получив денежные средства в размере 6187 грн. распределил их между соучастниками организованной группы, а в подтверждение своих якобы законных действий, передал СПД ОСОБА_26 акт приема-передачи бытовой техники ОСОБА_31 .

Таким образом, ОСОБА_4 и ОСОБА_7 , путем обмана и злоупотребления доверием, действуя в составе организованной группы, завладели денежными средствами принадлежащими ЗАО «ПриватБанк» в сумме 6187 гривен, чем причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на указанную сумму.

Кроме этого, во второй декаде октября 2007 года, в дневное время, ОСОБА_23 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою, согласно ранее разработанного ОСОБА_4 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскала ОСОБА_32 и убедила его в выгодности и оказании помощи ОСОБА_4 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 14.10.2007 года, получив согласие от ОСОБА_32 , на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники. ОСОБА_23 сообщила об этом ОСОБА_4 , который действуя повторно, в составе организованной группы на автомобиле «Део Ланос» регистрационный номер НОМЕР_1 , под управлением ОСОБА_17 , прибыл в г. Апостолово. Затем ОСОБА_4 совместно с ОСОБА_23 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_32 в магазин «ФоксМарт», расположенный по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20Г. Где ОСОБА_4 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_32 лист бумаги, содержащий информацию, о месте его якобы работы, объяснив ему, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ему, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_32 , где в магазине «ФоксМарт» по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_18 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, заключил с ОСОБА_32 потребительский кредит КRXRF 130921161, на покупку чайника «Филипс» стоимостью 239 гривен, пылесоса «Ховер», стоимостью 469 гривен, портативного ПК « ІНФОРМАЦІЯ_12 », стоимостью 4799 гривен, портативного ДВД- плеера «Xoro», стоимостью 599 гривен, ДВД -плеера «LG», стоимостью 389 гривны, мобильного телефона «Нокиа», стоимостью 1119 гривен, согласно счета-фактуры № FM-4832, от 14.10.2007 года. После этого, ОСОБА_4 продолжая реализовывать свои преступные намерения направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_32 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_4 и ОСОБА_23 убедили его, что данную технику из магазина заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, передал ему деньги в сумме 1100 гривен.

14.10.2007 года, на основании кредитного договора КRXRF 130921161, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 7614 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис» магазин «ФоксМарт». ОСОБА_4 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRXRF 130921161 для погашения кредита, однако ОСОБА_4 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.

Таким образом, ОСОБА_4 , и ОСОБА_23 путем обмана и злоупотребления доверием завладели обязательным залоговым имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 7614 гривен.

Кроме этого, во второй декаде ноября 2007 года, в дневное время, ОСОБА_23 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_4 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскала ОСОБА_33 и убедила ее в выгодности и оказании помощи ОСОБА_4 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 15.11.2007 года, получив согласие от ОСОБА_33 , на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники, ОСОБА_23 сообщила об этом ОСОБА_4 , который действуя повторно, в составе организованной группы на следствием неустановленном автомобиле, под управлением ОСОБА_34 , прибыл в г. Апостолово. Затем ОСОБА_4 совместно с ОСОБА_23 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_33 в магазин «ФоксМарт», расположенный по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20Г. Где ОСОБА_4 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_33 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ему, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_33 , где в магазине «ФоксМарт» по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_18 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, заключил с ОСОБА_33 потребительский кредит КRXRF 130921193, на покупку жидкокристаллического телевизора «Самсунг», стоимостью 5991 гривен, плеера «Самсунг», стоимостью 589 гривен, согласно счета-фактуры № FM-5655, от 15.11.2007 года. После этого, ОСОБА_4 продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_33 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_4 и ОСОБА_23 убедили ее в том, что будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, передал ей деньги в сумме 1200 гривен.

15.11.2007 года, на основании кредитного договора КRXRF 130921193, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 6580 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис» магазин «ФоксМарт». ОСОБА_4 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRXRF 130921193 для погашения кредита, однако, ОСОБА_4 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.

Кроме этого, во второй декаде ноября 2007 года, в дневное время, ОСОБА_23 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_4 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскала ОСОБА_35 и убедила его в выгодности и оказании помощи ОСОБА_4 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 16.11.2007 года, получив согласие от ОСОБА_35 , на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники. ОСОБА_23 сообщила об этом ОСОБА_4 , который действуя повторно, в составе организованной группы на следствием неустановленном автомобиле, под управлением ОСОБА_34 , прибыл в г. Апостолово. Затем, ОСОБА_23 , действуя в составе организованной группы, доставила вышеуказанным автомобилем ОСОБА_35 к торговому комплексу «Аркада», магазин « ІНФОРМАЦІЯ_11 » расположенном по адресу АДРЕСА_6 . Где ОСОБА_4 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_35 лист бумаги, содержащий информацию, о месте его якобы работы, объяснив ему, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, а также счет-фактуру и квитанцию о предоплате, выполненные от имени СПД ОСОБА_36 , при этом указал ему, что кредит необходимо заключать в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_35 , где в ТК «Аркада» находится магазин « ІНФОРМАЦІЯ_11 », в котором расположен рекламно-информационный пункт ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 ». Затем, ОСОБА_27 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия, связанные с оформлением кредита, заключила с ОСОБА_35 потребительский кредит КRXRRХ 30000066, на покупку металлопластиковых окон, общей стоимостью 8000 гривен. После этого, ОСОБА_4 продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_35 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_4 и ОСОБА_23 убедили его, что будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, передал ему деньги в сумме 800 гривен.

16.11.2007 года, на основании кредитного договора КRXRRХ 30000066, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 8000 гривен, были перечислены на расчетный счет СПД ОСОБА_36 .. После этого, ОСОБА_4 для достижения своей преступной цели направленной на завладение чужим имуществом путем мошенничества, убедил в законности своих действий СПД ОСОБА_36 , что он оказывает помощь гражданам нуждающимся в наличных денежных средствах, оформляя потребительские кредит, которые эти же граждане будут погашать. Затем, ОСОБА_36 сняв поступившую на личный расчетный счет, денежную сумму, передал ОСОБА_4 , который распределил денежные средства между соучастниками группы.

Таким образом, ОСОБА_4 и ОСОБА_23 , путем обмана и злоупотребления доверием, действуя в составе организованной группы, завладели денежными средствами, принадлежащими ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 8000 гривен, чем причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на указанную сумму.

Кроме этого, в третьей декаде ноября 2007 года, в дневное время, ОСОБА_7 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_4 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в с. Нива Трудовая Днепропетровской области подыскал ОСОБА_37 и убедил ее в выгодности и оказании помощи ОСОБА_4 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 23.11.2007 года, получив согласие от ОСОБА_37 , на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники, ОСОБА_7 сообщил об этом ОСОБА_4 , который действуя повторно, в составе организованной группы на следствием неустановленном автомобиле, под управлением ОСОБА_34 , прибыл в с. Нива Трудовая. Затем ОСОБА_4 совместно с ОСОБА_7 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_37 в магазин «ФоксМарт», расположенный по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20Г. Где ОСОБА_4 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_37 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ей, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_37 , где в магазине «ФоксМарт» по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_18 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, заключил с ОСОБА_37 потребительский кредит КRXRF 130921203, на покупку жидкокристаллического телевизора «Самсунг» стоимостью 5990 гривен, микроволновой печи «Самсунг», стоимостью 579 гривен, пылесоса «Zanussi», стоимостью 399 гривен.

23.11.2007 года, на основании кредитного договора КRXRF 130921203, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » в сумме 6968 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис» магазин «ФоксМарт». ОСОБА_4 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRXRF 130921203 для погашения кредита, однако ОСОБА_4 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.

Таким образом, ОСОБА_4 , и ОСОБА_7 путем обмана и злоупотребления доверием завладели обязательным залоговым имуществом, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 6968 гривен.

Кроме этого, в третьей декаде ноября 2007 года, в дневное время, ОСОБА_24 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_4 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в с. Нива Трудовая Апостоловского района Днепропетровской области подыскала ОСОБА_38 и убедила ее в выгодности и оказании помощи ОСОБА_4 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 30.11.2007 года, получив согласие от ОСОБА_38 , на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники. ОСОБА_24 сообщила об этом ОСОБА_4 , который действуя повторно, в составе организованной группы на следствием неустановленном автомобиле, под управлением ОСОБА_34 , прибыл в АДРЕСА_7 , ОСОБА_4 совместно с ОСОБА_24 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_38 в магазин « ІНФОРМАЦІЯ_13 », расположенный по адресу АДРЕСА_8 . Где ОСОБА_4 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_38 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ему, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_38 , где в магазине «Панасоник - Северный», находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_39 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, заключила с ОСОБА_38 потребительский кредит КRXRRХ 09844497, на покупку котла «Emergas», стоимостью 4985 гривен, согласно счета-фактуры № СПД-000114, от 29.11.2007 года.

30.11.2007 года, на основании кредитного договора КRXRRX 09844497, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 4985 гривен, были перечислены на расчетный счет СПД ОСОБА_40 , ОСОБА_4 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRXRRX 09844497 для погашения кредита, однако ОСОБА_4 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.

Таким образом, ОСОБА_4 , и ОСОБА_24 путем обмана и злоупотребления доверием завладели обязательным залоговым имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 4985 гривен.

Кроме этого, в первой декаде декабря 2007 года, в дневное время, ОСОБА_24 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_4 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в с. Нива Трудовая Апостоловского района Днепропетровской области подыскала ОСОБА_41 и убедила его в выгодности и оказании помощи ОСОБА_4 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 02.12.2007 года, получив согласие от ОСОБА_41 , на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники. ОСОБА_24 сообщила об этом ОСОБА_4 , который действуя повторно, в составе организованной группы на следствием неустановленном автомобиле, под управлением ОСОБА_34 , прибыл в АДРЕСА_7 , ОСОБА_4 совместно с ОСОБА_24 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_41 в магазин «ФоксМарт», расположенный по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20Г. Где ОСОБА_4 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_41 лист бумаги содержащий информацию, о месте его якобы работы, объяснив ему, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ему, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_41 , где в магазине «ФоксМарт» по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_42 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, заключила с ОСОБА_41 потребительский кредит КRXRF 130920072, на покупку плазменного телевизора «Панасоник», стоимостью 5882,50 гривен (без учета НДС), автомобильной акустики « ІНФОРМАЦІЯ_14 », стоимостью 290, 83 гривен (без учета НДС), согласно счета-фактуры № FM-6022, от 02.12.2007 года. После этого, ОСОБА_4 продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_41 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_4 и ОСОБА_24 убедили его, что будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, передал ей деньги в сумме 1200 гривен.

02.12.2007 года, на основании кредитного договора КRXRF 130920072, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 7408 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис» магазин «ФоксМарт». ОСОБА_4 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRXRF 130920072 для погашения кредита, однако ОСОБА_4 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.

Кроме этого, в первой декаде декабря 2007 года, в дневное время, ОСОБА_23 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_4 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскала ОСОБА_43 и убедила ее в выгодности и оказании помощи ОСОБА_4 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 08.12.2007 года, получив согласие от ОСОБА_43 , на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники. ОСОБА_23 сообщила об этом ОСОБА_4 , который действуя повторно, в составе организованной группы на следствием неустановленном автомобиле, под управлением ОСОБА_34 , прибыл в г. Апостолово. Затем, ОСОБА_4 и ОСОБА_23 , действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_43 к магазину « ІНФОРМАЦІЯ_15 » расположенном по адресу АДРЕСА_9 . Где ОСОБА_4 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_43 лист бумаги, содержащий информацию, о месте его якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ей, что кредит необходимо заключать в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_43 , где в магазине «АБВ-техника» расположен рекламно-информационный пункт ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 ». Затем, ОСОБА_44 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия, связанные с оформлением кредита, заключила с ОСОБА_43 потребительский кредит КRXRRА 10920097, на покупку стиральной машины «LG», стоимостью 1615,83 гривен (без учета НДС), плиты «Индезит», стоимостью 1932,50 гривен (без учета НДС), телевизора «Самсунг», стоимостью 1915,83 гривен (без учета НДС). После этого, ОСОБА_4 продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_43 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_4 и ОСОБА_23 убедили ее, что данную технику из магазина заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, ОСОБА_23 передала ей деньги в сумме 700 гривен.

08.12.2007 года, на основании кредитного договора КRXRRХ 10920097, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 6557 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Техноцентр Кредо» магазин « ІНФОРМАЦІЯ_15 ». ОСОБА_4 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRXRRХ 10920097 для погашения кредита, однако ОСОБА_4 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.

Кроме этого, в первой декаде декабря 2007 года, в дневное время, ОСОБА_23 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_4 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскала ОСОБА_45 и убедила ее в выгодности и оказании помощи ОСОБА_4 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 09.12.2007 года, получив согласие от ОСОБА_45 , на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники. ОСОБА_23 сообщила об этом ОСОБА_4 , который действуя повторно, в составе организованной группы на следствием неустановленном автомобиле, под управлением ОСОБА_34 , прибыл в г. Апостолово. Затем ОСОБА_4 совместно с ОСОБА_23 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_45 в магазин «ФоксМарт», расположенный по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20Г. Где ОСОБА_4 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_45 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ей, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_45 , где в магазине «ФоксМарт» по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_42 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, заключила с ОСОБА_45 потребительский кредит КRXRFВ 30920081, на покупку стиральной машины «LG», стоимостью 2641 гривен, микроволновой печи «Панасоник», стоимостью 1209 гривен, мобильного телефона «Нокиа», стоимостью 2199 гривен, согласно счета-фактуры № FM-6256, от 09.12.2007 года. После этого, ОСОБА_4 продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_45 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_4 и ОСОБА_23 убедили ее, что данную технику из магазина заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, передал ей деньги в сумме 1000 гривен.

09.12.2007 года, на основании кредитного договора КRXRВ 30920081, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 6049 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис» магазин «ФоксМарт». ОСОБА_4 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRXRВ 30920081 для погашения кредита, однако ОСОБА_4 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.

Кроме этого, во второй декаде декабря 2007 года, в дневное время, ОСОБА_24 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_4 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в с. Нива Трудовая Апостоловского района Днепропетровской области подыскала ОСОБА_46 и убедила его в выгодности и оказании помощи ОСОБА_4 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 15.12.2007 года, получив согласие от ОСОБА_46 , на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники. ОСОБА_24 сообщила об этом ОСОБА_4 , который действуя повторно, в составе организованной группы на следствием неустановленном автомобиле, под управлением ОСОБА_34 , прибыл в АДРЕСА_7 , ОСОБА_4 совместно с ОСОБА_24 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_46 в магазин «ФоксМарт», расположенный по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г. Где ОСОБА_4 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_46 лист бумаги, содержащий информацию, о месте его якобы работы, объяснив ему, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ему, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_46 , где в магазине «ФоксМарт» по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_42 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, заключила с ОСОБА_46 потребительский кредит КRXRF 130921240, на покупку плазменного телевизора «Самсунг», стоимостью 5990 гривен, согласно счета-фактуры № FM-6481, от 15.12.2007 года, при это же присутствовала и ОСОБА_24 . После этого, ОСОБА_4 продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_46 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_4 и ОСОБА_24 убедили его, что будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора.

15.12.2007 года, на основании кредитного договора КRXRF 130921240, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 5990 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис» магазин «ФоксМарт». ОСОБА_4 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRXRF 130921240 для погашения кредита, однако ОСОБА_4 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.

Кроме этого, во второй декаде декабря 2007 года, в дневное время, ОСОБА_24 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_4 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в с. Нива Трудовая Апостоловского района Днепропетровской области подыскала ОСОБА_47 и убедила ей в выгодности и оказании помощи ОСОБА_4 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 16.12.2007 года, получив согласие от ОСОБА_47 , на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники. ОСОБА_24 сообщила об этом ОСОБА_4 , который действуя повторно, в составе организованной группы на следствием неустановленном автомобиле, под управлением ОСОБА_34 , прибыл в АДРЕСА_7 , ОСОБА_4 совместно с ОСОБА_24 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_47 в магазин «ФоксМарт», расположенный по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г. Где ОСОБА_4 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_47 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ей, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», и объяснил ОСОБА_47 , где в магазине «ФоксМарт» по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_42 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, заключила с ОСОБА_47 потребительский кредит КRXRFВ 30920088, на покупку газовой плиты «Индезит», стоимостью 2099 гривен, Mini DV камеры «Sony», стоимостью 1589 гривен, мобильного телефона «Нокиа N73», стоимостью 2199 гривен, согласно счета-фактуры № FM-6534, от 16.12.2007 года. После этого, ОСОБА_4 продолжая реализовывать свои преступные намерения направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_47 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_4 и ОСОБА_24 убедили ее, что бытовую технику заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, ОСОБА_24 передала ей деньги в сумме 1000 гривен.

16.12.2007 года, на основании кредитного договора КRXRFВ 30920088, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 5887 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис» магазин «ФоксМарт». ОСОБА_4 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRXRFВ 30920088 для погашения кредита, однако ОСОБА_4 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.

Таким образом, ОСОБА_4 , и ОСОБА_24 путем обмана и злоупотребления доверием, завладели обязательным залоговым имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 5887 гривен.

Кроме этого, в третьей декаде декабря 2007 года, в дневное время, ОСОБА_7 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_4 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в с. Нива Трудовая Апостоловского района Днепропетровской области подыскал ОСОБА_48 и убедил ей в выгодности и оказании помощи ОСОБА_4 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 23.12.2007 года, получив согласие от ОСОБА_48 , на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники. ОСОБА_7 сообщил об этом ОСОБА_4 , который действуя повторно, в составе организованной группы на следствием неустановленном автомобиле, под управлением ОСОБА_34 , прибыл в АДРЕСА_7 , ОСОБА_4 совместно с ОСОБА_7 , действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_48 в магазин «ФоксМарт», расположенный по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г. Где ОСОБА_4 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_48 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ей, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», и объяснил ОСОБА_48 , где в магазине «ФоксМарт» по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_15 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, заключил с ОСОБА_48 потребительский кредит КRXRF 130921251, на покупку плазменного телевизора «Самсунг», стоимостью 7990 гривен, согласно счета-фактуры № FM-6803, от 23.12.2007 года. После этого, ОСОБА_4 продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_48 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_4 и ОСОБА_7 убедили ее, что бытовую технику заберут из магазина лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора.

23.12.2007 года, на основании кредитного договора КRXRF 130921251, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 7990 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис» магазин «ФоксМарт». ОСОБА_4 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRXRF 130921251 для погашения кредита, однако ОСОБА_4 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.

Таким образом, ОСОБА_4 и ОСОБА_7 , путем обмана и злоупотребления доверием, завладели обязательным залоговым имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 7990 гривен.

Кроме этого, в третьей декаде декабря 2007 года, в дневное время, ОСОБА_23 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_4 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскала ОСОБА_49 и убедила ее в выгодности и оказании помощи ОСОБА_4 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 29.12.2007 года, получив согласие от ОСОБА_49 , на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники. ОСОБА_23 сообщила об этом ОСОБА_4 , который действуя повторно, в составе организованной группы на следствием неустановленном автомобиле, под управлением ОСОБА_34 , прибыл в г. Апостолово. Затем, ОСОБА_4 совместно с ОСОБА_23 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_49 в магазин «ФоксМарт», расположенный по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г. Где ОСОБА_4 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_49 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ей, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», и объяснил ОСОБА_49 , где в магазине «ФоксМарт» по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_15 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, заключил с ОСОБА_49 потребительский кредит КRXRF 130921273, на покупку телевизора «LG», стоимостью 2369 гривен, портативного ПК «Самсунг», стоимостью 4799 гривен, согласно счета-фактуры № FM-7060, от 29.12.2007 года. После этого, ОСОБА_4 продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_49 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_4 и ОСОБА_23 убедили ее, что бытовую технику заберут из магазина лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора.

29.12.2007 года, на основании кредитного договора КRXRF 130921273, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 7168 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис» магазин «ФоксМарт». ОСОБА_4 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRXRF 130921273 для погашения кредита, однако ОСОБА_4 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.

Таким образом, ОСОБА_4 и ОСОБА_23 , путем обмана и злоупотребления доверием, завладели обязательным залоговым имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 7168 гривен.

Кроме этого, во второй декаде января 2008 года, в дневное время, ОСОБА_23 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_4 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскала ОСОБА_50 и убедила его в выгодности и оказании помощи ОСОБА_4 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 13.01.2008 года, получив согласие от ОСОБА_50 , на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретение бытовой техники. ОСОБА_23 сообщила об этом ОСОБА_4 , который действуя повторно, в составе организованной группы на автомобиле «Фиат» регистрационный номер НОМЕР_3 , под управлением неустановленного следствием лица, парня по имени ОСОБА_51 , прибыл в г. Апостолово. Затем ОСОБА_4 совместно с ОСОБА_23 , действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_50 в магазин «Комфи», расположенный по АДРЕСА_9 . Где ОСОБА_4 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_50 лист бумаги содержащий информацию, о месте его якобы работы, объяснив ему, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику оформляя потребительский кредит, при этом указал ему, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк» и объяснив ОСОБА_50 , где в магазине «Комфи» по адресу г. Кривой Рог ул. Быкова 31-А, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_52 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, оформил с ОСОБА_50 потребительский кредит КRXRR 108543423 на покупку стиральной машины «Индезит», стоимостью 1720 гривен, холодильника «Самсунг», стоимостью 2049,17 гривен (без учета НДС), мобильного телефона «Нокиа 6120», стоимостью 1407,50 гривен (без учета НДС), газовой колонки, стоимостью 624,17 гривен (без учета НДС), согласно счета-фактуры № РНКRV-000000255, от 13.01.2008 года. После этого, ОСОБА_4 продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_50 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_4 и ОСОБА_23 убедили его, что данную технику из магазина заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, передал ему деньги в сумме 1000 гривен.

13.01.2008 года, на основании кредитного договора КRXRR 108543423, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 6274,09 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Вист-Сервис» магазин «Комфи». ОСОБА_4 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRXRR 108543423 для погашения кредита, однако ОСОБА_4 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.

Таким образом, ОСОБА_4 и ОСОБА_23 путем обмана и злоупотребления доверием завладели обязательным залоговым имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 6274,09 гривен.

Кроме этого, во второй декаде января 2008 года, в дневное время, ОСОБА_23 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_4 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскала ОСОБА_53 и убедила ее в выгодности и оказании помощи ОСОБА_4 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 20.01.2008 года, получив согласие от ОСОБА_53 , на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники. ОСОБА_23 сообщила об этом ОСОБА_4 , который действуя повторно, в составе организованной группы на следствием неустановленном автомобиле, под управлением ОСОБА_34 , прибыл в г. Апостолово. Затем, ОСОБА_4 совместно с ОСОБА_23 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_53 в магазин «ФоксМарт», расположенный по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г. Где ОСОБА_4 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_53 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ей, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», и объяснил ОСОБА_53 , где в магазине «ФоксМарт» по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_15 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, заключил с ОСОБА_53 потребительский кредит КRXRF 130921303, на покупку газовой плиты «Индезит», стоимостью 1909 гривен, пылесоса «Самсунг», стоимостью 1589 гривен, мясорубки «Браун», стоимостью 749 гривен, стиральной машины «LG», стоимостью 2519 гривен, согласно счета-фактуры № FM-282, от 20.01.2008 года. После этого, ОСОБА_4 продолжая реализовывать свои преступные намерения направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_53 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_4 и ОСОБА_23 убедили ее, что бытовую технику заберут из магазина лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, ОСОБА_23 передала ей деньги в сумме 1200 гривен.

20.01.2008 года, на основании кредитного договора КRXRF 130921303, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 6766 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис» магазин «ФоксМарт». ОСОБА_4 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRXRF 130921303 для погашения кредита, однако ОСОБА_4 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.

Кроме этого, в третьей декаде января 2008 года, в дневное время, ОСОБА_23 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_4 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскала ОСОБА_54 и убедила ее в выгодности и оказании помощи ОСОБА_4 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 29.01.2008 года, получив согласие от ОСОБА_54 , на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники. ОСОБА_23 сообщила об этом ОСОБА_4 , который действуя повторно, в составе организованной группы на следствием неустановленном автомобиле, под управлением ОСОБА_34 , прибыл в г. Апостолово. Затем, ОСОБА_4 совместно с ОСОБА_23 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_54 в магазин «Комфи», расположенный по адресу г. Кривой Рог ул. Быкова 31-А. Где ОСОБА_4 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_54 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ей, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», и объяснил ОСОБА_54 , где в магазине «Комфи» по адресу г. Кривой Рог ул. Быкова 31-А, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_52 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, заключил с ОСОБА_54 потребительский кредит КRXRR 208543642, на покупку пылесоса «LG», стоимостью 1274,17 гривен (без учета НДС), карты памяти «Олимпус», стоимостью 257,50 гривен (без учета НДС), цифровой камеры «Олимпус», стоимостью 1265,83 гривен (без учета НДС), миксера «Бош», стоимостью 249,17 гривен (без учета НДС), телевизора «LG», стоимостью 3665,83 гривен, согласно счета-фактуры № СФКRV-0897, от 28.01.2008 года. После этого, ОСОБА_4 продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_54 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_4 и ОСОБА_23 убедили ее, что бытовую технику заберут из магазина лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, ОСОБА_23 передала ей деньги в сумме 800 гривен.

29.01.2008 года, на основании кредитного договора КRXRR 208543642, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 7384,89 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Вист Сервис» магазин «Комфи». ОСОБА_4 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRXRR 208543642 для погашения кредита, однако ОСОБА_4 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.

Кроме этого, в первой декаде февраля 2008 года, в дневное время, повторно ОСОБА_7 и ОСОБА_24 действуя в составе организованной группы, выполняя свои роли, согласно ранее разработанного ОСОБА_4 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскали ОСОБА_55 и убедили ее в выгодности и оказании помощи ОСОБА_4 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 03.02.2008 года, получив согласие от ОСОБА_55 , на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретение бытовой техники. ОСОБА_7 сообщил об этом ОСОБА_4 , который действуя повторно, в составе организованной группы на автомобиле «Фиат» регистрационный номер НОМЕР_3 , под управлением неустановленного следствием лица, парня по имени ОСОБА_51 , прибыл в г. Апостолово. Затем ОСОБА_4 совместно с ОСОБА_7 и ОСОБА_24 , действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_55 в магазин «Комфи», расположенный по АДРЕСА_9 . Где ОСОБА_4 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_55 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику оформляя потребительский кредит, при этом указал ей, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк» объяснив ОСОБА_55 , где в магазине «Комфи» по адресу г. Кривой Рог ул. Быкова 31-А, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_52 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, оформил с ОСОБА_55 потребительский кредит КRXRR 208543802 на покупку плазменного телевизора «Самсунг» стоимостью 6749,10 гривен (без учета НДС), эпилятора «Филипс», стоимостью 395,10 гривен (без учета НДС), сковороды «Тефаль», стоимостью 143,10 гривен (без учета НДС), согласно счета-фактуры № СФКRV-1088, от 03.02.2008 года. После этого, ОСОБА_7 продолжая реализовывать свои преступные намерения направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_55 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_4 , ОСОБА_7 и ОСОБА_24 убедили ее, что данную технику из магазина заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора.

03.02.2008 года, на основании кредитного договора КRXRR 208543802, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 7287, 30 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Вист-Сервис» магазин «Комфи». ОСОБА_4 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRXRR 208543802 для погашения кредита, однако ОСОБА_4 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.

Таким образом, ОСОБА_4 , ОСОБА_7 и ОСОБА_24 путем обмана и злоупотребления доверием завладели обязательным залоговым имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 7287,30 гривен.

Кроме этого, во второй декаде февраля 2008 года, в дневное время, повторно ОСОБА_7 и ОСОБА_24 действуя в составе организованной группы, выполняя свои роли, согласно ранее разработанного ОСОБА_4 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскали ОСОБА_56 и убедили ее в выгодности и оказании помощи ОСОБА_4 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 11.02.2008 года, получив согласие от ОСОБА_56 , на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретение бытовой техники. ОСОБА_7 сообщил об этом ОСОБА_4 , который действуя повторно, в составе организованной группы на автомобиле «Фиат» регистрационный номер НОМЕР_3 , под управлением неустановленного следствием лица, парня по имени ОСОБА_51 , прибыл в г. Апостолово. Затем ОСОБА_4 совместно с ОСОБА_7 и ОСОБА_24 , действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_56 в магазин «ФоксМарт», расположенный по АДРЕСА_5 . Где ОСОБА_4 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_56 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику оформляя потребительский кредит, при этом указал ей, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк» объяснив ОСОБА_56 , где в магазине «ФоксМарт» по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_15 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, оформил с ОСОБА_56 потребительский кредит КRXRF 130921327, на покупку жидкокристаллического телевизора «Тошиба», стоимостью 2799 гривен, комплекта акустики, стоимостью 69 гривен, сетевого фильтра, стоимостью 18 гривен, монитора «LG», стоимостью 1419 гривен, компьютерного системного блока «Бравис», стоимостью 2999 гривен, согласно счета-фактуры № FM-669, от 11.02.2008 года. После этого, ОСОБА_4 продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_56 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_4 , ОСОБА_7 и ОСОБА_24 убедили ее, что данную технику из магазина заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора.

11.02.2008 года, на основании кредитного договора КRXRF 130921327, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 7304 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис» магазин «ФоксМарт». ОСОБА_4 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRXRF 130921327 для погашения кредита, однако ОСОБА_4 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - передал вышеперечисленную электробытовую технику ОСОБА_24 и ОСОБА_7 , которые в свою очередь использовали ее в личных целях, тем самым лишили ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.

Таким образом, ОСОБА_4 , ОСОБА_7 и ОСОБА_24 путем обмана и злоупотребления доверием завладели обязательным залоговым имуществом, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 7304 гривны.

Кроме этого, в третьей декаде февраля 2008 года, в дневное время, ОСОБА_7 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_4 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскал ОСОБА_57 и убедил ее в выгодности и оказании помощи ОСОБА_4 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 23.02.2008 года, получив согласие от ОСОБА_57 , на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретения бытовой техники. ОСОБА_7 сообщил об этом ОСОБА_4 , который действуя повторно, в составе организованной группы на автомобиле «Фиат» регистрационный номер НОМЕР_3 , под управлением неустановленного следствием лица, парня по имени ОСОБА_51 , прибыл в г. Апостолово. Затем, ОСОБА_4 и ОСОБА_7 , действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_57 к магазину « ІНФОРМАЦІЯ_15 » расположенном по адресу АДРЕСА_9 . Где ОСОБА_4 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_57 лист бумаги содержащий информацию, о месте его якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ей, что кредит необходимо заключать в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_57 , где в магазине «АБВ-техника» расположен рекламно-информационный пункт ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 ». Затем, ОСОБА_44 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия, связанные с оформлением кредита, заключила с ОСОБА_57 потребительский кредит КRXRRА 10920058, на покупку холодильника «Самсунг», стоимостью 2107,50 гривен (без учета НДС), плиты «Горения», стоимостью 2857,50 гривен (без учета НДС). После этого, ОСОБА_4 продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_57 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_4 и ОСОБА_7 убедили ее, что данную технику из магазина заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора.

23.02.2008 года, на основании кредитного договора КRXRRХ 10920058, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 5958 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Техноцентр Кредо» магазин « ІНФОРМАЦІЯ_15 ». ОСОБА_4 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRXRRХ 10920058 для погашения кредита, однако ОСОБА_4 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.

Таким образом, ОСОБА_4 , и ОСОБА_7 путем обмана и злоупотребления доверием завладели обязательным залоговым имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 5958 гривен.

Кроме этого, в первой декаде марта 2008 года, в дневное время, ОСОБА_7 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_4 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскал ОСОБА_58 и убедили его в выгодности и оказании помощи ОСОБА_4 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 02.03.2008 года, получив согласие от ОСОБА_58 , на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк» для приобретение бытовой техники. ОСОБА_7 сообщил об этом ОСОБА_4 , который действуя повторно, в составе организованной группы на автомобиле «Фиат» регистрационный номер НОМЕР_3 , под управлением неустановленного следствием лица, парня по имени Виталий, прибыл в г. Апостолово. Затем ОСОБА_4 совместно с ОСОБА_7 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_58 в магазин «Комфи», расположенный по АДРЕСА_9 . Где ОСОБА_4 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_58 лист бумаги, содержащий информацию, о месте его якобы работы, объяснив ему, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику оформляя потребительский кредит, при этом указал ему, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснил ОСОБА_58 , где в магазине «Комфи» по адресу г. Кривой Рог ул. Быкова 31-А, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_52 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, оформил с ОСОБА_58 потребительский кредит КRXRR 214050082 на покупку холодильника «LG» стоимостью 2882,50 гривен (без учета НДС), водонагревателя «Аристон», стоимостью 749,17 гривен (без учета НДС), микроволновой печи «Самсунг», стоимостью 1082,50 гривен (без учета НДС), пылесоса «Thomas», стоимость 2332,50 гривен (без учета НДС), согласно счета-фактуры № СФКRL-0091, от 02.03.2008 года. После этого, ОСОБА_4 , продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_58 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_4 , ОСОБА_7 убедили его, что данную технику из магазина заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора.

02.03.2008 года, на основании кредитного договора КRXRR 214050082, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк» в сумме 7694,96 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Вист-Сервис» магазин «Комфи». ОСОБА_4 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRXRR 214050082 для погашения кредита, однако ОСОБА_4 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.

Таким образом, ОСОБА_4 и ОСОБА_7 путем обмана и злоупотребления доверием завладели обязательным залоговым имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 7694,96 гривен.

Таким образом, ОСОБА_4 действуя во главе организованной группы в составе ОСОБА_7 , ОСОБА_24 и ОСОБА_23 , мошенническим путем завладел денежными средствами, принадлежащими ЗАО КБ «ПриватБанк» на общую сумму 157 714,24 гривен, составляющий 612,5 не облагаемых налогом минимумов доходов граждан (257,5 гривен), на момент совершения преступления и является особо крупным размером.

В судебном заседании подсудимый ОСОБА_4 вину в совершении преступлений по ч.2, ч.4 ст.190 УК Украины признал полностью, при этом фактических обстоятельств совершенных преступлений, как указано в обвинительном заключении, не оспаривал, пояснил суду следующее. Он предложил ОСОБА_59 , ОСОБА_60 и ОСОБА_61 подыскивать людей для оформления на этих людей кредитов для приобретения бытовой техники. Связь держали друг с другом через мобильные телефоны. Предварительно он узнавал, какая бытовая техника и кому необходима. ОСОБА_62 , ОСОБА_63 и ОСОБА_64 подыскивали людей для оформления кредита, а он за каждый оформленный кредит платил им от 200 до 500 грн.. Кредиты оформляли на покупку бытовой техники в магазинах « ІНФОРМАЦІЯ_8 », « ІНФОРМАЦІЯ_15 », «Комфи». Людям на которых оформляли кредит, он платил деньги, как правило от 1000 до 1500 грн. сам или через ОСОБА_65 , ОСОБА_66 и ОСОБА_67 .. Бытовую технику он продавал. Заявил суду, что чистосердечно раскаялся в содеянном, готов погашать ущерб КБ «ПриватБанк», согласно сумме указанной в обвинительном заключении, просит строго не наказывать.

В судебном заседании подсудимый ОСОБА_7 вину в совершении преступлений по ч.2, ч.4 ст.190 УК Украины признал полностью, при этом фактических обстоятельств совершенных преступлений, как указано в обвинительном заключении, не оспаривал, пояснил суду следующее. С ОСОБА_68 он познакомился в 2007 году. ОСОБА_69 предложил ему заработать деньги, следующим образом, а именно: он подыскивает людей, которые не против того, что бы оформить на себя кредит, убеждает их в том, что по выплате кредита не будет никаких проблем, за что получает деньги в сумме до 500 гривен. На это предложение он согласился. ОСОБА_68 рассказал, что кредиты на самом деле никто погашать не будет, банк за них впоследствии забудет. Он подыскивал посторонних лиц для оформления кредитов. Также подыскивала посторонних лиц и его гражданская жена ОСОБА_63 .. За данный период времени он лично подыскал около 10 человек, которые оформили на свое имя кредиты. За данных людей от ОСОБА_70 он получал деньги в сумме от 300 до 500 гривен. Работали они по следующей схеме. После того как он находил данных лиц, он звонил ОСОБА_71 , что есть человек, далее он приезжал в Ниву Трудовую, как правило с парнем по имени ОСОБА_51 , они садились в автомобиль и ехали в АДРЕСА_9 в магазины бытовой техники: « ІНФОРМАЦІЯ_8 », « ІНФОРМАЦІЯ_15 », «Мобильный Свит». Подъезжая к магазину, ОСОБА_69 на листе бумаги писал, вымышленные данные, о месте работы лица бравшего на себя кредит, заработной плате, при этом человек должен был заучить эти данные и рассказать их кредитному сотруднику. Также, по дороге к магазину ОСОБА_69 говорил человеку о том, что кредит выплачивать не нужно. Оформлялись кредиты в «ПриватБанке». ОСОБА_69 проводил инструктаж с человеком, обьяснял куда и к кому ему необходимо подойти. После того как оформлялся кредит, ОСОБА_69 у данного человека забирал все кредитные документы. Затем ОСОБА_72 передавал ему деньги, с этих денег он оговоренную сумму передавал человеку, оформившему на себя кредит, как правило, 800-1500 гривен и часть оставлял себе. Отвозили человека домой, технику забирал ОСОБА_72 И.. С Макаривской Оксаной Николаевной он состит в гражданском браке примерно с 1999 года. У них совместные дети - сын ОСОБА_73 2000 года рождения, дочь ОСОБА_74 2006 года рождения. Данные преступления им с Оксаной предложил совершать ОСОБА_68 примерно в середине августа 2007 года. Все денежные средства, вырученные от продажи полученной техники распределял ОСОБА_75 .. ОСОБА_61 является ему двоюродной сестрой, проживает она в г. Апостолово. Примерно в сентябре- августе 2007 года, он узнал, что ОСОБА_76 , также как и они с Оксаной в г. Апостолово подыскивала людей Игорю, для оформления аналогичных кредитов в «ПриватБанке». Общаясь с Людмилой, он узнал, что их и ее кредиты, оформляются однообразно, также ОСОБА_76 получала от Игоря деньги, но за суммы она ничего не говорила, также об этом ему говорил и ОСОБА_77 . Заявил суду, что чистосердечно раскаялся в содеянном, готов погашать ущерб КБ «ПриватБанк», согласно сумме указанной в обвинительном заключении, просит строго не наказывать.

В судебном заседании подсудимая ОСОБА_5 вину в совершении преступлений по ч.2, ч.4 ст.190 УК Украины признала полностью, при этом фактических обстоятельств совершенных преступлений, как указано в обвинительном заключении, не оспаривала, пояснила суду следующее. С ОСОБА_78 ее познакомил ОСОБА_79 , с которым она проживает в гражданском браке с 1999 года. У них есть совместные дети - сын ОСОБА_73 2000 года рождения, дочь Юлия 2006 года рождения. Клоконос Игорь предложил ей заработать следующим образом: она подыскивает людей, которые не против того, чтобы оформить на себя кредит, предварительно убедив их в том, что кредит погашать не требуется, а он платит ей за это деньги.После этого она подыскивала людей, которые соглашались на оформление кредитов за определенное вознаграждение. При этом она им говорила, что погашать эти кредиты не нужно. С ОСОБА_78 связь держала по мобильному телефону. Когда она находила людей, ОСОБА_69 приезжал в Ниву Трудовую, как правило, с парнем по имени Виталий, они садились в автомобиль и ехали в г. Кривой Рог в магазины: « ІНФОРМАЦІЯ_8 », «Комфи». Подъезжая к магазину, ОСОБА_77 на листе бумаги писал, вымышленные данные, о месте работы лица бравшего на себя кредит, затем передавал лист данному лицу и сим карту на телефон, при этом человек должен был рассказать эти данные кредитному сотруднику. Так же как правило, по дороге к магазину ОСОБА_77 говорил человеку о том, что кредит выплачивать не нужно. На этом листе ОСОБА_77 также указывал номер мобильного телефона и якобы рабочий. Оформлялись кредиты в «ПриватБанке». Игорь проводил инструктаж с человеком, объяснял к столику какого банка ему необходимо подойти. После того как оформлялся кредит, ОСОБА_77 у данного человека забирал все кредитные документы. Затем передавал деньги человеку оформившему кредит, как правило, 1000-1500 гривен. Но иногда он передавал всю сумму ей, а она уже отдавала эти деньги лицам, оформившим кредит. Бытовую технику забирал ОСОБА_68 . За данных людей, на которых были оформлены кредиты, от Игоря она получала деньги в сумме от 300 до 500 гривен. Заявила суду о том, что чистосердечно раскаялась в содеянном, готова погашать ущерб КБ «ПриватБанк», согласно сумме указанной в обвинительном заключении, просит строго не наказывать.

В судебном заседании подсудимая ОСОБА_6 вину в совершении преступлений по ч.2, ч.4 ст.190 УК Украины признала полностью, при этом фактических обстоятельств совершенных преступлений, как указано в обвинительном заключении, не оспаривала, пояснила суду следующее. ОСОБА_68 предложил ей заработать следующим образом: она подыскивает людей, которые не против того, чтобы оформить на себя кредит, предварительно убедив их в том, что кредит погашать не требуется, а он платит ей за это деньги. После этого она подыскивала людей, которые соглашались на оформление кредитов на покупку бытовой техники за определенное вознаграждение. При этом она им говорила, что погашать эти кредиты не нужно. С ОСОБА_78 связь держала по мобильному телефону. Когда она находила людей, ОСОБА_69 приезжал, как правило, с водителем, они садились в автомобиль и ехали в г. Кривой Рог в магазины: « ІНФОРМАЦІЯ_8 », «Комфи». Подъезжая к магазину, ОСОБА_77 на листе бумаги писал, вымышленные данные, о месте работы лица бравшего на себя кредит, затем передавал лист данному лицу и сим карту на телефон, при этом человек должен был рассказать эти данные кредитному сотруднику. Так же как правило, по дороге к магазину ОСОБА_77 говорил человеку о том, что кредит выплачивать не нужно. На этом листе ОСОБА_77 также указывал номер мобильного телефона и якобы рабочий. Оформлялись кредиты в «ПриватБанке». Игорь проводил инструктаж с человеком, объяснял к столику какого банка ему необходимо подойти. После того как оформлялся кредит, ОСОБА_68 у данного человека забирал все кредитные документы. Затем передавал деньги человеку оформившему кредит, как правило, 1000-1500 гривен. Но иногда он передавал всю сумму ей, а она уже отдавала эти деньги лицам, оформившим кредит. Бытовую технику забирал ОСОБА_68 . За данных людей, на которых были оформлены кредиты, от ОСОБА_77 она получала деньги в сумме от 300 до 500 гривен. ОСОБА_62 ее двоюродный брат. ОСОБА_66 она тоже знает хорошо. Они вместе встречались, отмечали различные праздники и просто для общения. Заявила суду о том, что чистосердечно раскаялась в содеянном, готова погашать ущерб КБ «ПриватБанк», согласно сумме указанной в обвинительном заключении, просит строго не наказывать.

Кроме полного признания вины подсудимыми ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , их вина в совершении инкриминируемых им преступлений, предусмотренных ст.ст. 190 ч.2, 190 ч.4 УК Украины, также подтверджается показаниями допрошенных в судебном заседании свидетелей.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_55 подтвердив показания данные ею на досудебном следствии, суду пояснила, что в начале февраля 2008 года, ее знакомая ОСОБА_80 предложила помочь своим знакомым в оформлении кредита. При этом, ОСОБА_80 объяснила, что если она оформит кредит на свое имя, то ей за это заплатят денежные средства, кредит будет погашаться ее знакомыми, никаких проблем по кредиту у нее не будет. Она согласилась. Через некоторое время она познакомилась с ОСОБА_81 , ОСОБА_72 и ОСОБА_82 они ей сказали, что это им нужна помощь в оформлении кредита. После этого они сели в легковой автомобиль и поехали все вместе в г.Кривой Рог для оформления кредита. По пути ОСОБА_68 проинструктировали ее о поведении в магазине. Дал листок бумаги с номерами телефона, сведениий о месте работы, трудовом стаже и сумме заработной платы, сказал, что это необходимо для банка, так как без этих данных кредит ей не дадут. ОСОБА_68 сказал, что погашать кредит ей не нужно. Приехали в г. Кривой Рог к магазину, там она оформила кредит на приобретение бытовой техники. Бытовую технику по кредиту она не получила, ОСОБА_68 сказал, что технику те заберут сами. После этого она вышла на улицу, села в автомобиль к ОСОБА_77 и ее отвезли домой в с. Ниву Трудовую. Документы по кредиту отдала ОСОБА_83 . Обещанных ей денежных средств за оформление кредита она тоже не получила. Спустя некоторое время работники «ПриватБанка» сообщили, что она является должником по кредиту.

Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_21 подтвердив показания данные им на досудебном следствии, суду пояснил, что с ОСОБА_78 он знаком примерно с 2006 года. На то время у него был автомобиль ВАЗ 21099. ОСОБА_68 платил ему за то что он возил его и людей из с. Нива Трудовая и г. Апостолово в магазинвы г.Кривого Рога. ОСОБА_84 было таких поездок он уже не помнит. ОСОБА_69 заправлял его автомобиль топливом и платил за каждую поездку.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_56 подтвердив показания данные ею на досудебном следствии, суду пояснила, что в середине февраля 2008 года, к ней подошла сотрудница больницы, ОСОБА_80 и попросила у нее помощи свом знакомым в оформлении кредита. Она согласилась, и ОСОБА_80 объяснила, что за оформление кредита на свое имя, ей заплатят денежные средства, при этом ей не надо будет выплачивать кредит, так как его будут погашать эти люди. Через некоторое время она встретилась с ОСОБА_81 , ОСОБА_72 и ОСОБА_82 , которые ей сказали, что это им нужна помощь по оформлению кредита. Они все вместе на автомобиле поехали в г.Кривой Рог для оформления кредита. По пути в магазин ОСОБА_85 и ОСОБА_77 проинструктировали ее о ее поведении в магазине. Дали листок бумаги с номерами телефонов, в котором было также указана информация о месте работы, трудовом стаже и сумме заработной платы, при этом они ей сказали, что это необходимо для банка, так как без этих данных кредит ей не дадут. Также ОСОБА_85 и ОСОБА_77 ей сказали, что ей платить по кредиту не надо. В г. ОСОБА_86 они подъехали к магазину, где она оформила кредит. Бытовую технику в магазине выбиравали ОСОБА_82 и ОСОБА_81 . ОСОБА_81 потом и забрал эту технику. После этого она вышла на улицу, села в автомобиль и ее отвезли домой в г. Апостолово. Все документы по кредиту забрал ОСОБА_68 . Обещанных денег она не получила. Через некоторое время от работников «ПриватБанка», она узнала, что она является должником по кредиту, якобы она сделала покупку техники в кредит. На настоящее время в Апостоловском районом суде есть решение о взыскании с нее задолженности по кредиту в пользу КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 ».

Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_54 , подтвердив показания данные ею на досудебном следствии, суду пояснила, что примерно в конце января 2008 года она разговаривала с Лешко Людмилой, и та ей сказала, что у нее есть знакомые, которым нужно помочь взять в кредит технику. При этом пояснила, что если она согласиться оформить кредит на свое имя, они дадут вознаграждение за это, а сами его будут его выплачивать. Так как у нее было тяжелое материальное положение, она нигде не работает, она дала на это свое согласие. Бытовая техника ей не нужна была, нужны были денежные средства. В этот же день ОСОБА_64 позвонила своим знакомым. Через некоторое время она, ОСОБА_87 , ОСОБА_68 и водитель, точного имени водителя она уже не помнит, на автомобиле иностранного производства, поехали в г. Кривой Рог. Приехав г. Кривой Рог они подъехали к магазину. По пути ОСОБА_77 , дал ей лист бумаги и сказал запомнить его, чтобы рассказать это кредитному сотруднику. На данном листе было указано, что она работает на «МитталСтил» диспетчером, хотя она там не работала, также была указна заработная плата, был записан и номер телефона, также ОСОБА_64 дала ей свой мобильный телефон, куда вставила сим карту. В магазине ей оформили документы на кредит. Когда вышла из магазина, ОСОБА_77 забрал у нее пакет документов, сказав при этом, что документы ему нужны, так как он будет платить кредит. Эти кредитные документы тут же в автомобиле он порвал. После чего они на том же автомобиле поехали в г. Апостолово, по дороге ОСОБА_64 дала ей 800 гривен, сказав, что это благодарность за помощь в оформлении кредита. Бытовую технику на котороу оформлялся кредит она не получала. Через некоторое время к ней стали приходить письма из «ПриватБанка», что у нее имеется задолженность по кредиту, после этого она обращалася к ОСОБА_64 с претензиями, почему не выплачивается кредит, на что та ей сказала, это ошибочно и заверила, что кредит будет погашен.

Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_58 подтвердив показания данные им на досудебном следствии, пояснил, что в конце февраля 2008 года он зашел к супруге в больницу, где та работает, там он познакомился с ОСОБА_80 , которая попросила у него помощи свом знакомым в оформлении кредита. Он согласился, так как ОСОБА_80 объяснила, что если он оформит кредит на свое имя, то ему заплатят денежные средства, но какую точно сумму ему обещали он уже не помнит. При этом ОСОБА_80 сказала, что кредит будут погашать ее знакомые и никаких проблем по кредиту у него не будет. После чего он встретился с теми людьми, которым была необходима помощь в оформлении кредита. Это были ОСОБА_79 , ОСОБА_68 . После этого, они все вместе сели в автомобиль и поехали в г. Кривой Рог для оформления кредита. По пути ОСОБА_68 проинструктировал его о поведении в магазине и дал ему листок бумаги с номерами телефонов, сведениями о месте работы, сумме заработной платы, и сказал, что это необходимо для банка, так как без этих данных кредит ему не дадут. Также ОСОБА_77 еще сказал, что платить по кредиту будут они сами, и пообещал вознаграждение за оформление кредита. По приезду в г. Кривой Рог они подъехали к магазину, куда он зашел и обратился к указанному ОСОБА_77 парню, который оформляет кредиты. Данному парню он оставил свой паспорт и ИНН, расписался в указанных им документах. После оформления кредита, его отвезли домой в г.Апостолово. Документы по кредиту он отдал ОСОБА_83 . Бытовую технику по кредиту он не получил. Обещанного денежного вознаграждения он также не получил. Задолженность по данному кредиту перед «ПриватБанком» он погасил сам.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_45 подтвердив показания данные ею на досудебном следствии, пояснила, что примерно в декабре 2007 года ее знакомая ОСОБА_88 предложила ей оформить на себя кредит, и разъяснила, что оформленный на нее кредит ей не нужно будет погашать, при этом ее еще и отблагодарят за то, что она оформит на себя кредит. Поскольку ОСОБА_76 ее убеждала, что все законно и кредит выплатят ее знакомые, она дала свое согласие. Потом на автомобиле иностранного производства, они поехали в АДРЕСА_9 . Водителем был парень по имени ОСОБА_51 . По пути в магазин ОСОБА_68 , которого она знала ранее, сказал ей, что ей не о чем переживать все будет нормально, кредит выплатит. Затем они подъехали к магазину электроники «ФоксМарт». Игорь дал ей листок бумаги и сказал выучить все данные, там было указано якобы место ее работы, рабочие телефоны, размер ее заработной платы и еще какие-то данные, также дал мобильный телефон. ОСОБА_68 сказал ей куда и к кому подойти в магазине. Представителю «ПриватБанка» в магазине, у которого она оформляла кредит, она сказала данные, которые ей в автомобиле дал выучить ОСОБА_77 . После этого, ей выдали документы на кредит, она расписалась. После чего пошла в автомобиль, там ОСОБА_83 отдала все документы. Часть бытовой техники, которую она оформила в кредит и в руках вынесла из магазина также отдала ОСОБА_83 , кто забрал остальную технику, она не знает. Также ОСОБА_68 передал ей деньги в сумме окло 1000 гривен и сказал, что это благодарность за ее помощь в предоставлении документов для оформления кредита. После происходящего, через некоторое время, к ней пришло письмо из «ПриватБанка», что у нее имеется задолженность по кредиту. А в данный момент она узнала, что у нее удерживают из заработной платы задолженность по кредиту.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_89 подтвердив показания данные ею на досудебном следствии, суду пояснила, что у нее есть знакомая ОСОБА_90 . Примерно в декабре 2007 года ОСОБА_91 ей рассказала, что оформляла на свое имя кредит, для каких-то знакомых, за что ее отблагодарили, она предложила оформить на нее кредит. Через некоторое время на ее телефон позвонил парень, который представился ОСОБА_92 жителем с. Нивы Трудовой (как позже узнала, это ОСОБА_79 ). Он по телефону рассказал ей, что кредит выплачивать не нужно, за нее выплатят те люди, для которых она будет брать кредит, заверил, что в этом все законно, проблем у нее не будет. Она согласилась. С ОСОБА_92 они договорились встретиться, за мостом в с. Нива Трудовая. Когда она пришла, там уже находился ОСОБА_92 , к ним подъехал автомобиль иностранного производства, на котором она, ОСОБА_79 , ОСОБА_68 и ОСОБА_63 поехали в г. Кривой Рог. Имя водителя она не запомнила. По пути дороге ОСОБА_68 дал ей лист бумаги, где было указано место работы, он сообщил, что это для того чтобы получить кредит. Также он передал ей сим карту, которую сказал вставить в телефон. Они приехали в г.Кривой Рог, подъехали к магазину электроники, но названия и место его нахождения не помнит. ОСОБА_68 ей рассказал что нужно делать в магазине и она зашла в магазин, и начала оформлять кредит в «ПриватБанке». Однако через некоторое время представитель « ОСОБА_93 » сообщил ей, что в кредите отказано. После этого, она вышла на улицу, сказала об этом Игорю и ее отвезли обратно домой, при этом никто никаких денег ей не давал. Через некоторое время, на работе она рассказала об этом своим коллегам ОСОБА_94 , ОСОБА_95 , ОСОБА_96 .

Суд, учитывая заявления прокурора, подсудимых ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_24 . ОСОБА_23 , защитников об ограничении объема исследуемых доказательств показаниями подсудимых и свидетелей данных в судебном заседании в связи з полным признаним подсудимыми вины, и, руководствуясь требованиями ч.3 ст.299 УПК Украины (в ред.1960г.), признал нецелесообразным исследование всех доказательств, которые подтверждают фактические обстоятельства дела, поскольку обстоятельства дела участниками судебного следствия не оспариваются. При этом суд, выяснил, что участники процесса правильно правильно понимают содержание фактических обстоятельств дела, их показания являються добровольными.

Оценив собранные по делу доказательства в их совокупности, суд принимает во внимание показания подсудимых ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_24 . ОСОБА_23 данные ими в ходе судебного следствия как достоверные, правдивые, допустимые, не противоречащие друг другу, которые соответствуют и согласуются с показаниями свидетелей по делу и приходит к выводу, что вина подсудимых ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_24 . ОСОБА_23 в совершении инкриминируемых им преступлений полностью доказана совокупностью исследованных судом доказательств.

Суд считает, что добытые по настоящему делу доказательства являются законными, соответствующими требованиям ст. 65 УПК Украины, могут быть положены в основу приговора, вина подсудимых ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_24 и ОСОБА_23 в совершении инкриминируемых им преступлений доказана в полном объеме и квалифицирует действия:

- ОСОБА_4 : по ст. 190 ч. 2 УК Украины, по признакам завладения чужим имуществом, путем обмана либо злоупотребления доверием (мошенничество), совершенное повторно, по предварительному сговору группой лиц, причинившее значительный ущерб; по ст. 190 ч. 4 УК Украины по признакам завладения чужим имуществом, путем обмана либо злоупотребления доверием (мошенничество), совершенное повторно, в особо крупных размерах, организованной группой;

- ОСОБА_7 : по ст. 190 ч. 2 УК Украины, по признакам завладения чужим имуществом, путем обмана либо злоупотребления доверием (мошенничество), совершенное повторно, по предварительному сговору группой лиц; по ст. 190 ч. 4 УК Украины по признакам: завладение чужим имуществом, путем обмана либо злоупотребления доверием (мошенничество), совершенное повторно, причинившее значительный ущерб, организованной группой;

- Макаривской (Дейро) Оксаны Николаевны: по ст. 190 ч. 2 УК Украины, по признакам завладения чужим имуществом, путем обмана либо злоупотребления доверием (мошенничество), совершенное по предварительному сговору группой лиц; по ст. 190 ч. 4 УК Украины по признакам: завладение чужим имуществом, путем обмана либо злоупотребления доверием (мошенничество), совершенное повторно, причинившее значительный ущерб, организованной группой;

- Лешко ( Куделя) Людмилы Викторовны: по ст. 190 ч. 2 УК Украины, по признакам завладения чужим имуществом, путем обмана либо злоупотребления доверием (мошенничество), совершенное по предварительному сговору группой лиц; по ст. 190 ч. 4 УК Украины по признакам: завладение чужим имуществом, путем обмана либо злоупотребления доверием (мошенничество), совершенное повторно, в крупных размерах, организованной группой.

Решая вопрос о мере и виде наказания в отношении подсудимых ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_24 и ОСОБА_23 , суд руководствуется требованиями ст.65 УК Украины учитывает степень тяжести совершенных ими преступлений, обстоятельства смягчающие и отягчающие наказание, личности подсудимых.

в отношении инкриминируемых подсудимым преступлений подсудимые ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_63 и ОСОБА_23 подпадают под действие ч.1 ст. 19 УК Украины, совершили преступления, которые в соответствии со ст. 12 УК Украины относятся к преступлениям средней тяжести и к особо тяжким преступлениям.

ОСОБА_4 в силу ст. 89 УК Украины не судим (л.д.1 т.12), по месту жительства характеризуется положительно (л.д.7 т.12), наблюдался врачём психиатром с 1992 года по поводу последствий перенесенной черепно-мозговой трамы, астено-невротический синдром, снят с учета в 1996 году по выздоровлению (л.д.6 т.12), на учете у врача-нарколога не состоит ( л.д.5 т.12).

К осбстоятельствам смягчающим наказание подсудимого ОСОБА_4 суд относит чистосердечное раскаяние подсудимого, а также то, что он страдает рядом тяжелых хронических заболеваний (гипертонической болезнью 1-2 степени, сахарным диабетом 2 типа средней степени тяжести, ишемическая болезнь).

Обстоятельств отягчающих наказание подсудимого ОСОБА_4 судом не установлено.

ОСОБА_7 в силу ст. 89 УК Украины не судим (л.д.63 т.12), по месту жительства и работы характеризуется положительно (л.д.68-70 т.12), на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит ( л.д.66-66-1 т.12).

К обстоятельствам смягчающим наказание подсудимого ОСОБА_7 суд относит чистосердечное раскаяние подсудимого, явку с повинной.

Обстоятельств отягчающих наказание подсудимого ОСОБА_7 судом не установлено.

ОСОБА_5 ранее к уголовной ответственности не привлекалась ( л.д.86 т.12), по месту жительства характеризуется положительно (л.д.95 т.12), на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит ( л.д.92-93 т.12), замужем, согласно свидетельства о браке изменена фамилия с «Макаривской» на «Дейро», на иждивении имеет 2 несовершеннолетних детей: сына - 24.08.2000 года рождения и дочь - 21.01.2006 года рождения (л.д. 96-97 т. 14).

К обстоятельствам смягчающим наказание подсудимой ОСОБА_24 суд относит чистосердечное раскаяние.

Обстоятельств отягчающих наказание подсудимой ОСОБА_24 судом не установлено.

ОСОБА_6 ранее к уголовной ответственности не привлекалась ( л.д.34 т.12), по месту жительства характеризуется положительно (л.д.42 т.12), на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит ( л.д.39-40 т.12), замужем, согласно свидетельства о браке изменена фамилия с « ІНФОРМАЦІЯ_16 » на «Куделя», на иждивении имеет 1 несовершеннолетнего ребенка: сына - 30.08.2004 года рождения (л.д. 48 т. 14).

К обстоятельствам смягчающим наказание подсудимой ОСОБА_23 суд относит чистосердечное раскаяние.

Обстоятельств отягчающих наказание подсудимой ОСОБА_23 судом не установлено.

Учитывая вышеизложенные факты и обстоятельства, а также то, что подсудимые ОСОБА_4 и ОСОБА_79 имеют по два смягчающих обстоятельства, положительные характеристики, суд считает, что имеется несколько обстоятельств, смягчающих наказание и существенно снижающих степень тяжести совершенных преступлений и есть все правовые основания при назначении наказания в отношении подсудимых ОСОБА_4 и ОСОБА_7 для применения ст.69 УК Украины и назначения им наказания ниже низшего предела санкции по ч.4 ст.190 УК Украины, а по ч.2 ст.190 УК Украины в пределах санкции указанной статьи.

В отношении подсудимых Макаривской (Дейро) Оксаны Николаевны и ОСОБА_6 суд считает необходимым назначить наказание в виде лишения свободы с применением ст. ст. 75, 76 УК Украины в связи с чем, дополнительное наказание в виде конфискации имущества при назначении им наказания по ч.4 ст. 190 УК Украины суд считает необходимым не применять.

Представителем гражданского истца ПАО КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » на досудебном следствии, был заявлен гражданский иск к ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_24 и ОСОБА_23 , о взыскании с них материального ущерба в сумме 561517,34 грн., причиненного противоправными действиями подсудимых, который впоследствии был уточнен в судебном заседании, в связи с чем представитель гражданского истца просил взыскать с ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_24 и ОСОБА_23 сумму ущерба в размере 1 592 964 грн..

Рассмотрев гражданский иск ПАО КБ «ПриватБанк», суд пришел к следующему выводу.

Из материалов уголовного дела следует, что обязанность по оплате пени, процентов за пользование кредитом, комиссий вытекает не из обвинительного заключения, которое предъявлено ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_5 и ОСОБА_6 , а из договорных обязательств между гражданским истцом и заемщиками.

В соответствии с разъяснениями п. 5 постановления Пленума Верховного Суда Украины № 3 от 31 марта 1989 года «О практике применения судами Украины законодательства о возмещении материального вреда, нанесеннного преступленим, и взыскания безосновательно приобретенного имущества» и п. 24 разъяснений постановления Пленума Верховного Суда Украины № 13 від 02 июля 2004 года «О практике применения судами законодательства, которым предусмотрены права потерпевших от преступлений» не подлежат рассмотрению в уголовном деле иски по требованиям о возмещении материального вреда, которые не вытекают из предъявленного обвинения.

В судебном следствии установлено, что ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_5 и ОСОБА_6 путем обмана и злоупотребления доверием завладели обязательным залоговым имуществом банка, тем самым причинили материальный вред ПАО КБ «ПриватБанк» сумма которого, с учетом уточнений представителя гражданского истца к исковому заявлению, составляет 176 088,30 грн..

В связи с вышеизложенным суд считает, что исковые требования гражданского исца ПАО КБ «ПриватБанк» к ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_5 и ОСОБА_6 необходимо удовлетворить частично - в сумме 176 088,30 грн..

В остальной части гражданский иск ПАО КБ «ПриватБанк» следует оставить без рассмотрения.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 323, 324 УПК Украины (ред.1960 г.), суд, -

ПРИГОВОРИЛ:

Признать виновными ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 в совершении преступлений предусмотренных ч.2 ст. 190 , ч.4 ст. 190 УК Украины.

ОСОБА_4 назначить наказание:

- по ст. 190 ч.2 УК Украины в виде лишения свободы на срок 2 (два) года;

- по ст. 190 ч.4 УК Украины, с применением ст. 69 УК Украины, в виде лишения свободы на срок 4 (четыре) года 2 (два) месяца с конфискацией всего принадлежащего ему имущества.

На основании ст. 70 ч.1 УК Украины по совокупности преступлений путем поглощения более строгим наказанием менее строгого окончательно назначить ОСОБА_83 наказание в виде лишения свободы на срок 4 (четыре) года 2 (два) месяца с конфискацией всего принадлежащего ему имущества.

Срок отбывания наказания осужденному ОСОБА_83 исчислять с 27.07.2010 года (л.д.249 т.14), зачесть в срок отбытия наказания нахождение его под стражей с 16.12.2008 года по 18.12.2008 года (л.д.50, 171 т.4), с 15.09.2009 года по 13.05.2010 года ( л.д. 10, 201-219 т.14). Учитывая, что подсудимый ОСОБА_4 содержался под стражей более 4 (четырех) лет и 2 (двух) месяцев, назначенное судом наказание в части лишения свободы считать отбытым.

Меру пресечения ОСОБА_83 до вступления приговора в законную силу изменить с содержания под стражей на подписку о невыезде с постоянного места жительства, освободив ОСОБА_4 из-под стражи в зале суда немедленно.

ОСОБА_59 назначить наказание:

- по ст. 190 ч.2 УК Украины в виде трех лет лишения свободы;

- по ст. 190 ч.4 УК Украины, с применением ст. 69 УК Украины, в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 1 (один) месяц с конфискацией всего принадлежащего ему имущества.

На основании ст. 70 ч.1 УК Украины по совокупности преступлений путем поглощения более строгим наказанием менее строгого окончательно назначить ОСОБА_59 наказание в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 1 месяц с конфискацией всего принадлежащего ему имущества.

Срок отбытия наказания осужденному ОСОБА_59 исчислять с момента его задержания - с 03.12.2010 года. Учитывая, что подсудимый ОСОБА_79 содержался под стражей более 3 (трех) лет и 1 (одного) месяца, назначенное судом наказание в части лишения свободы считать отбытым.

Меру пресечения ОСОБА_59 до вступления приговора в законную силу изменить с содержания под стражей на подписку о невыезде с постоянного места жительства, освободив ОСОБА_7 из-под стражи в зале суда немедленно.

Макаривской (Дейро) Оксане Николаевне назначить наказание:

- по ст. 190 ч.2 УК Украины в виде лишения свободы на срок 3 (три) года;

- по ст. 190 ч.4 УК Украины в виде лишения свободы на срок 5 (пять) лет.

На основании ст. 70 ч.1 УК Украины по совокупности преступлений путем поглощения более строгим наказанием менее строгого окончательно назначить наказание Макаривской (Дейро) Оксане Николаевне в виде лишения свободы на срок 5 (пять) лет.

На основании ст. 75 УК Украины освободить ОСОБА_5 от отбытия наказания в виде лишения свободы, если она в течение испытательного срока - 3 (три) года не совершит нового преступления и выполнит возложенные на не обязанности.

На основании ст. 76 п. 2, 3, 4 УК Украины обязать ОСОБА_5 : не выезжать за пределы Украины на постоянное проживание без разрешения органов уголовно-исполнительной системы; сообщать этим органам об изменении своего места жительства и работы, периодически являться на регистрацию в эти органы.

Лешко (Куделя) ОСОБА_97 назначить наказание:

- по ст. 190 ч.2 УК Украины в виде лишения свободы на срок 3 (три) года;

- по ст. 190 ч.4 УК Украины в виде лишения свободы на срок 5 (пять) лет.

На основании ст. 70 ч.1 УК Украины по совокупности преступлений путем поглощения более строгим наказанием менее строгого окончательно назначить ОСОБА_6 ) ОСОБА_97 наказание в виде лишения свободы на срок 5 (пять) лет.

На основании ст. 75 УК Украины освободить ОСОБА_6 от отбытия наказания в виде лишения свободы, если она в течение испытательного срока - 3 (три) года не совершит нового преступления и выполнит возложенные на не обязанности.

На основании ст. 76 п. 2, 3, 4 УК Украины обязать ОСОБА_6 : не выезжать за пределы Украины на постоянное проживание без разрешения органов уголовно-исполнительной системы; сообщать этим органам об изменении своего места жительства и работы, периодически являться на регистрацию в эти органы.

Меру пресечения осужденным Макаривской (Дейро) Оксане Николаевне и ОСОБА_6 до вступления приговора в законную силу оставить прежнюю - подписку о невыезде.

Гражданский иск ПУБЛИЧНОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "ПРИВАТБАНК" о взыскании с ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 суммы материального вреда удовлетворить частично в сумме 176 088,30 грн., а именно:

- взыскать с осужденного ОСОБА_4 в пользу ПУБЛИЧНОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "ПРИВАТБАНК" сумму материального вреда в размере 25 375 (двадцять пять тысяч триста семьдесят пять) грн.00 коп..

- взыскать солидарно с осужденных ОСОБА_4 , ОСОБА_6 в пользу ПУБЛИЧНОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "ПРИВАТБАНК" сумму материального вреда в размере 89 012 (восемьдесят девять тисяч двенадцать) грн. 98 коп..

- взыскать солидарно с осужденных ОСОБА_4 , ОСОБА_7 в пользу ПУБЛИЧНОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "ПРИВАТБАНК" сумму материального вреда в размере 32 274 (тридцять две тысячи двести семьдесят четыре) грн. 02 коп..

- взыскать солидарно с осужденных ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_5 в пользу ПУБЛИЧНОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "ПРИВАТБАНК" сумму материального вреда в размере 29 426 (двадцять девять тысяч четыреста двадцять шесть) грн.30 коп..

В остальной части гражданский иск ПАО КБ "ПРИВАТБАНК" - оставить без рассмотрения.

Вещественные доказательства по делу:

- приобщенные к материалам уголовного дела кредитные дела; листы - бумаги, изъятые у ОСОБА_48 Витвицкой ОСОБА_98 Огиенко ОСОБА_99 ; документы, изъятые у ОСОБА_26 ; распечатки звонков телефонных номеров принадлежащих ОСОБА_4 , ОСОБА_24 , ОСОБА_7 , ОСОБА_23 , ОСОБА_18 , ОСОБА_100 Фещенко ОСОБА_101 , ОСОБА_52 ; банковские выписки по движению денежных средств; копии приказов об увольнении банковских сотрудников, доверенности на автомобиль «Фиат Брава» - оставить хранить при деле;

- мобильный телефон «Samsung E-250» в пластмассовом корпусе красного цвета, имей НОМЕР_4 с сим картой, переданный под сохранную расписку ОСОБА_24 - конфисковать в доход государства (л.д. 4,5 т.5);

мобильный телефон «Моторола L-6» в пластмассовом корпусе серого цвета, имей НОМЕР_5 с сим картой, переданный под сохранную расписку ОСОБА_7 - конфисковать в доход государства (л.д. 15,16 т.5);

- мобильный телефон «Samsung Х950» в пластмассовом корпусе, имей НОМЕР_6 , с сим картой и мобильный телефон «Samsung Х620» в пластмассовом корпусе, имей НОМЕР_7 , с сим картой, находящиеся на хранении в Криворожском ОБОП - конфисковать в доход государства (л.д. НОМЕР_8 т.5);- монитор «LG», системный блок «BRAVIS», клавиатуру, акустические колонки, компьютерную мышь, находящиеся на хранении в Криворожском ОБОП - передать в доход государства (л.д. 175,176 т.10);

Судебные издержки, состоящие из стоимости произведенных по делу почерковедческих экспертиз: №58/04-035 от 14.03.009 года - в сумме 703, 80 гривен; №58/04-58 от 12.03.009 года - в сумме 2252, 16 гривен; №58/04-15 от 23.01.2009 года - в сумме 300, 48 гривен взыскать с подсудимых ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 в равных долях.

На приговор может быть подана апелляция в апелляционный суд Днепропетровской области, через Долгинцевский районный суд г. Кривого Рога ропетровской области, в течение 15 суток с момента его провозглашения, а осужденными, содержащимися под стражей в тот же срок с момента вручения ему копии приговора.

ОСОБА_102 Рыбаев

Попередній документ

37263903

Наступний документ

37263905

Інформація про рішення:

№ рішення:	37263904
№ справи:	211/5562/13-к
Дата рішення:	30.01.2014
Дата публікації:	10.01.2023
Форма документу:	Вирок
Форма судочинства:	Кримінальне
Суд:	Довгинцівський районний суд м. Кривого Рогу
Категорія справи:	Кримінальні справи (до 01.01.2019); Злочини проти власності; Шахрайство