05 листопада 2013 року Справа № 5016/3091/2012(15/64)
Кредитор: Публічне акціонерне товариство «Дельта Банк» (адреса для листування: 04080, м. Київ, вул. Фрунзе, 39, для Управління по роботі з клієнтами з незадовільною платоспроможністю Департаменту по роботі з проблемними активами АТ «Дельта Банк»)
Банкрут: фізична особа -підприємець ОСОБА_1 (АДРЕСА_1, ідентифікаційний номер НОМЕР_1)
Ліквідатор: арбітражний керуючий Прохоров Володимир Сергійович (АДРЕСА_2)
Суддя Ржепецький В.О.,
представники:
від кредитора: Рябчук О.В. за довіреністю від 08.09.2010р.,
від банкрута: не з'явився;
ліквідатор: арбітражний керуючий Прохоров Володимир Сергійович
СУТЬ СПРАВИ: про визнання кредиторських вимог
встановив:
Ухвалою суду від 17.09.2013р. розгляд заяви кредитора відкладений на 05.11.2013р., за клопотанням ПАТ "Дельта Банк" зобов'язано ТОВ "Укрпромбанк" надати суду первинні бухгалтерські документи (копії платіжних доручень або меморіальних ордерів, виписки по рахункам тощо), які підтверджують надання кредитних коштів фізичній особі - підприємцю ОСОБА_1, а також часткову сплату останнім за договорами: Генеральним договором про здійснення кредитування №11/МС-08 від 10.07.2008р., кредитним договором №11/МС-1/К-08-ПЗУЗ від 10.07.2008р. про відкриття відновлювальної мультивалютної кредитної лінії, кредитним договором №15/МС/КВ-07 від 30.08.2007р., кредитним договором №23/МС/К-07 від 14.11.2008р. про відкриття відновлювальної мультивалютної кредитної лінії, кредитним договором №2/МС/К-08 від 29.01.2008р., кредитним договором №10/МС/К-08-ПЗУ від 16.05.2008р.
Листом №2303 від 01.10.2013р. ліквідатором ТОВ "Укрпромбанк" Раєвським К.Є. повідомлено, що відповідно до Постанови Правління Національного банку України від 21.01.2010р. №19 здійснюється ліквідаційна процедура ТОВ "Український промисловий банк". Вся документація ТОВ "Укрпромбанк" вже здана до Архівного управління Національного банку України, тому надати витребувані документи немає можливості.
Представником кредитора заявлено клопотання про розгляд заяви за наявними матеріалами.
Представник кредитора підтримує заяву, просить визнати та включити до реєстру вимог кредиторів фізичної особи - підприємця ОСОБА_1 грошові вимоги банку в сумі 5 197 262,87 грн., як вимоги першої черги, забезпечені заставою майна боржника.
Ліквідатор не заперечує проти розгляду заяви на наявними матеріалами, відзивом від 19.04.2013р. та в судовому засідання кредиторські вимоги ПАТ "Дельта Банк" визнав в повному обсязі та вважає за можливе включити до реєстру вимог кредиторів банкрута вимоги банку в загальній сумі 5197262,87 грн., в тому числі: 4859978,08 грн. до першої черги реєстру (сума заборгованості по кредиту, процентам, комісії), 337284,79 грн. до третьої черги реєстру (сума пені за несвоєчасну сплату кредиту та процентів).
Вивчивши матеріали справи, заслухавши пояснення представника кредитора та ліквідатора, суд дійшов висновку про задоволення заяви кредитора на підставі наступного.
30.08.2007 між Товариством з обмеженою відповідальністю «Український промисловий банк» (ТОВ «Укрпромбанк») та фізичною особою-підприємцем ОСОБА_1 було укладено Кредитний договір №15/МС/КВ-07, що діє із змінами і доповненнями (надалі по тексту - Кредитний договір 1), за яким ТОВ «Укрпромбанк» надало боржнику кредит в сумі 44 500,00 доларів США, а боржник зобов'язався повернути кредит, сплатити проценти, комісії, інші платежі в порядку та на умовах визначених Кредитним договором 1.
В забезпечення своїх зобов'язань перед ТОВ «Укрпромбанк» за Кредитним договором 1 боржник надав у заставу ТОВ «Укрпромбанк» рухоме майно:
- вантажний сідловий тягач-Е, марки DAF, модель ХР 95 430, 2001 року випуску, кузов НОМЕР_7, реєстраційний номер НОМЕР_2, що належить боржнику на праві власності на підставі свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу серії НОМЕР_8, виданого РЕГ 1-го МРВ ДАІ м. Миколаїв ВДАІ УМВС у Миколаївській області 04.07.2007, відповідно до Договору застави транспортного засобу, укладеного між Боржником та ТОВ «Укрпромбанк» 30.08.2007, посвідченого приватним нотаріусом Миколаївського міського нотаріального округу ОСОБА_5, зареєстрованого в реєстрі за №5665 та Договору про внесення змін від 18.09.2007;
- напівпричіп бортовий-Е марки RENDERS, модель NS4G31, 2000 року випуску, кузов НОМЕР_9, реєстраційний номер НОМЕР_3, що належить боржнику на праві власності на підставі свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу серії НОМЕР_10, виданого РЕГ 1-го МРВ ДАІ м.Миколаїв ВДАІ УМВС в Миколаївській 04.09.2007, відповідно до Договору застави транспортного засобу, укладеного боржником та ТОВ «Укрпромбанк» 18.09.2007, посвідченого приватним нотаріусом Миколаївського міського нотаріального округу ОСОБА_5, зареєстрованого в за №6311.
14.11.2008 між ТОВ «Укрпромбанк» та боржником було укладено Кредитний договір №23/МС/К-07 на відкриття відновлювальної мультивалютної кредитної лінії (тип 1), що діє із змінами і доповненнями (надалі по тексту - Кредитний договір 2), за яким ТОВ «Укрпромбанк» відкрило боржнику відновлювальну відкличну мультивалютну кредитну лінію в гривні та США та надало боржнику кредитні кошти в сумі еквівалентній 402 822,00 грн., а боржник зобов'язався повернути кредит, сплатити проценти, комісії, інші платежі в порядку та на умовах визначених Кредитним договором 2.
В забезпечення своїх зобов'язань перед ТОВ «Укрпромбанк» за Кредитним договором 2 боржник надав у заставу ТОВ «Укрпромбанк» рухоме майно:
- автомобіль марки DAF, модель ТЕ 85 ХС, 2002 року випуску, шасі (кузов, рама) НОМЕР_11, реєстраційний номер НОМЕР_4, що належить боржнику на правіІ власності на підставі свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу серії НОМЕР_12 виданого РЕГ 1 -го МРВ ДАІ м. Миколаїв ВДАІ УМВС у Миколаївській області 31.10.2007 відповідно до Договору застави транспортного засобу, укладеного між боржником та ТОВ «Укрпромбанк» 19.11.2007, посвідченого приватним нотаріусом Миколаївського міського нотаріального округу ОСОБА_6, зареєстрованого в реєстрі за №1069;
- напівпричіп бортовий марки RENDERS, модель NS4G31, 2003 року випуску (шасі, кузов) НОМЕР_13, реєстраційний номер НОМЕР_14, що належить боржнику на праві власності на підставі свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу серії НОМЕР_15, виданого Миколаївським відділом реєстраційно-екзаменаційної роботи УДАІ УМВС в Миколаївській області 27.11.2007, відповідно до Договору застави транспортного засобу, укладеного між Боржником та ТОВ «Укрпромбанк» 27.11.2007, посвідченого приватним нотаріусом Миколаївського міського нотаріального округу ОСОБА_6, зареєстрованого в реєстрі за №1114.
29.01.2008 між ТОВ «Укрпромбанк» та боржником було укладено Кредитний договір №2/МС/К-08 (в національній валюті), що діє із змінами і доповненнями (надалі по тексту - Кредитний договір 3), за яким ТОВ «Укрпромбанк» надало боржнику кредитні кошти 218 470,00 грн., а боржник зобов'язався повернути кредит, сплатити проценти, комісійні платежі в порядку та на умовах визначених Кредитним договором 3.
В забезпечення своїх зобов'язань перед ТОВ «Укрпромбанк» за Кредитним договором 3 боржник надав у заставу ТОВ «Укрпромбанк» рухоме майно:
- напівпричіп рефрижератор-Е, марки SСНМІТZ, модель SКО 24, 2000 року випуску, шасі (кузов, рама) НОМЕР_16, реєстраційний номер НОМЕР_5, що належить боржнику на праві власності на підставі свідоцтва про реєстрацію транспортного серії НОМЕР_17, виданого Миколаївським відділом реєстраційно-екзаменаційної роботи УДАІ УМВС в Миколаївській області 29.01.2008, відповідно до Договору транспортного засобу, укладеного між боржником та ТОВ «Укрпромбанк» 29.01.2008, посвідченого приватним нотаріусом Миколаївського міського нотаріального ОСОБА_6, зареєстрованого в реєстрі за №550.
16.05.2008 між ТОВ «Укрпромбанк» та боржником було укладено Кредитний №10/МС/К-08-ПЗУ (в національній валюті), що діє із змінами і доповненнями (надалі по тексту - Кредитний договір 4), за яким ТОВ «Укрпромбанк» надало боржнику кредитні кошти в сумі 249 975,00 грн., а боржник зобов'язався повернути кредит, сплатити проценти, комісійні платежі в порядку та на умовах визначених Кредитним договором 4.
В забезпечення своїх зобов'язань перед ТОВ «Укрпромбанк» за Кредитним договором 4 боржник надав у заставу ТОВ «Укрпромбанк» рухоме майно:
- вантажний сідловий тягач-Е, марки КЕNWORTH, модель Т 2000, 2002 року випуску, шасі (кузов, рама) НОМЕР_18, реєстраційний номер НОМЕР_6, що належить боржнику на праві власності на підставі свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу серії НОМЕР_19, виданого Миколаївським відділом реєстраційно-екзаменаційної роботи УДАІ УМВС в Миколаївській області 14.05.2008, відповідно до Договору застави транспортного засобу, укладеного між боржником та ТОВ «Укрпромбанк» 16.05.2008, посвідченого приватним нотаріусом Миколаївського міського нотаріального округу ОСОБА_6, зареєстрованого в реєстрі за №2965.
10.07.2008 між ТОВ «Укрпромбанк» та боржником було укладено Генеральний договір №11/МС-08 про здійснення кредитування та проведення інших активних банківських операцій (надалі - Генеральний договір), яким визначено загальні принципи та порядок кредитування боржника та проведення ТОВ «Укрпромбанк» інших видів активних банківських операцій щодо боржника на умовах строковості, забезпеченості, цільового використання, обов'язкового повернення та здійснення плати за користування коштами тощо. В рамках Генерального договору між ТОВ «Укрпромбанк» та боржником 10.07.2008 було укладено Кредитний договір №11/МС-1/К-08-ПЗУЗ на відкриття відновлювальної мультивалютної кредитної лінії, що діє із змінами і доповненнями (надалі по тексту - Кредитний договір 5), за яким ТОВ «Укрпромбанк» відкрило боржнику відновлювальну відкличну мультивалютну кредитну лінію в доларі США, євро та гривні та надало боржнику кредитні кошти в сумі еквівалентній 218 00,00 доларів США, а боржник зобов'язався повернути кредит, сплатити проценти, комісії, інші платежі в порядку та на умовах визначених Генеральним договором і Кредитним договором 5.
02.07.2010 між Публічним акціонерним товариством «Дельта Банк» (надалі - АТ «Дельта Банк») та Товариством з обмеженою відповідальністю «Український промисловий банк» укладено та посвідчено приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_7 Договір про передачу активів ТОВ «Укрпромбанк» в рахунок погашення заборгованості (зареєстровано в реєстрі за №2263) (надалі - Договір про передачу активів І).
Відповідно до умов Договору про передачу активів 1 до АТ «Дельта Банк» переходять активи ТОВ «Укрпромбанк», права вимог до позичальників ТОВ «Укрпромбанк», які виникають з кредитних та забезпечувальних договорів, у зв 'язку із заміною кредитора на АТ «Дельта Банк».
Згідно з Додатком №1 до Договору про передачу активів 1 до АТ «Дельта Банк» перейшло право вимоги за Генеральним договором та Кредитним договором 5.
Таким чином, на підставі Договору про передачу активів 1 та відповідно до ст.ст. 512, 513, 514, 516, 517 ЦК України АТ «Дельта Банк» набуло статусу нового кредитора за Генеральним договором та Кредитним договором 5 та відповідно всіх прав кредитора, в т. ч. прав вимоги до боржника, що випливають з Генерального договору та Кредитного договору 5.
12.03.2011 між АТ «Дельта Банк» та Товариством з обмеженою відповідальністю
«Український промисловий банк» укладено та посвідчено приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_7 Договір про передачу активів ТОВ «Укрпромбанк» в рахунок погашення заборгованості (зареєстровано в реєстрі за №911) (надалі - Договір про передачу активів 2).
Відповідно до умов Договору про передачу активів 2 до АТ «Дельта Банк»
переходять активи ТОВ «Укрпромбанк», права вимог до позичальників ТОВ «Укрпромбанк», які виникають з кредитних та забезпечувальних договорів, у зв 'язку із заміною кредитора на АТ «Дельта Банк».
Згідно з Додатком №1 до Договору про передачу активів 2 до АТ «Дельта Банк» перейшли права вимоги за Кредитним договором 1, Кредитним договором 2, Кредитним договором 3 та Кредитним договором 4.
Таким чином, на підставі Договору про передачу активів 2 та відповідно до ст.ст.512, 513, 514, 516, 517 ЦК України АТ «Дельта Банк» набуло статусу нового кредитора за Кредитним договором 1, Кредитним договором 2, Кредитним договором 3 та Кредитним договором 4, та відповідно всіх прав кредитора, в т.ч. прав вимоги до Боржника, що випливають з Кредитним договором 1, Кредитним договором 2, Кредитним договором 3 та Кредитним договором 4.
Свої зобов'язання, передбачені Кредитним договорами, щодо повернення кредитів, сплати процентів, комісій, штрафних санкцій та інших платежів боржник належним чином не виконав, внаслідок чого, станом на 21.01.2013, у нього утворилася заборгованість перед АТ «Дельта Банк» за Кредитними договорами:
- за Кредитним договором 1 - 297 778,86 грн., з яких: заборгованість за кредитом -17 814,30 доларів США , що в еквіваленті складає 142 389,70 грн.; заборгованість по процентам - 14 655,36 доларів США, що в еквіваленті складає 117140,31 грн.; комісія -18 221,07 грн.; пеня за несвоєчасне повернення кредиту - 1 358,34 доларів США, що в еквіваленті складає 10 857,21 грн.; пеня за несвоєчасну сплату процентів - 993,12 доларів США, що в еквіваленті складає 7 938,03 грн.; пеня за несвоєчасну сплату комісії - 1 232,54 грн.;
- за Кредитним договором 2 - 571 508,12 грн., з яких: заборгованість за кредитом 268 155,53 грн.; заборгованість по процентам - 205 217,07 грн.; комісія - 61139,66 грн.; пеня за несвоєчасне повернення кредиту - 19 138,07 грн.; пеня за несвоєчасну сплату процентів - 13 566,60 грн.; пеня за несвоєчасну сплату комісії - 4 291,20 грн.;
- за Кредитним договором 3 - 327 445,61 грн. з яких: заборгованість за кредитом 118337,88 грн.; проценти - 115 337,75 грн.; комісія - 77 043,59 грн.; пеня за несвоєчасне повернення кредиту - 8 875,47 грн.; пеня за несвоєчасну сплату процентів - 7 850,92 грн.;
- за Кредитним договором 4 - 449 696,85 грн., з яких: кредит -206 225,00 грн.; проценти - 174 229,96 грн.; пеня за несвоєчасне повернення кредиту -15 466,88 грн.; пеня за несвоєчасну сплату процентів - 11 674,11 грн.;
- за Кредитним договором 5-3550833,42 грн. з яких: кредит - 218 000,00 доларів СІЛА , що в еквіваленті складає 1 742 474.00 грн.; проценти - 196 100,22 доларів США, що в еквіваленті складає 1 567 429,04 грн.; пеня за несвоєчасне повернення кредиту 16622,50 доларів США, що в еквіваленті складає 132 863,64 грн.;
пеня за несвоєчасну сплату процентів - 13 489,47 доларів США, що в еквіваленті складає 107 821,32 грн.
Станом на 01.04.2012 відповідно до офіційного курсу НБУ 1 долар США - 7,993 грн.
Таким чином, загальна сума заборгованості боржника перед АТ «Дельта Банк» за Кредитним договором 1, Кредитним договором 2, Кредитним договором 3, Кредитним договором 4 та Кредитним договором 5 станом на 21.01.2013 складала 5 197 262,87 грн., в тому числі 4 859 978,08 грн. заборгованості за тілом кредиту, відсотками та комісіями, та 337 284,79 грн. заборгованості по пені за несвоєчасне повернення кредитів та несвоєчасну сплату процентів.
Наявність заборгованості підтверджується доданими до заяви копіями кредитних договорів із змінами та доповненнями та копіями забезпечувальних договорів, копіями договір про передачу активів ТОВ «Укрпромбанк» в рахунок погашення заборгованості від 02.07.2010 та від 12.03.2011, розрахунками, копією рішення апеляційного суду Миколаївської області від 30.01.2013 у справі №22ц-784/120/13, яким з фізичної особи - підприємця ОСОБА_1, ТОВ «Аляска» в солідарному порядку на користь Публічного акціонерного товариства «Дельта-Банк» стягнуто 527 944,66 грн. заборгованості за кредитним договором №23/МС/К-07 від 14.11.2007р.
Ліквідатором кредиторські вимоги ДПІ у Ленінському районі м. Миколаєва Миколаївської області ДПС визнано в повному обсязі.
Таким чином, кредиторські вимоги ПАТ «Дельта - Банк» являються обґрунтованими, підтверджені доданими до заяви доказами, підлягають визнанню та включенню до першої черги реєстру вимог кредиторів в повному обсязі, як забезпечені заставою майна банкрута.
Керуючись ст. ст. 23, 24, 90-92 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", ст. 86 ГПК України, господарський суд -
1. Заяву ПАТ «Дельта-Банк» №18.5/107 від 01.04.2013 задовольнити.
2. Визнати грошові вимоги Публічного акціонерного товариства «Дельта-Банк» до банкрута в сумі 5197262,87 грн.
3. Зобов'язати ліквідатора Прохорова В.С. включити грошові вимоги Публічного акціонерного товариства «Дельта-Банк» в сумі 5197262,87 грн. до першої черги реєстру вимог кредиторів фізичної особи - підприємця ОСОБА_1, як забезпечені заставою.
4. Ухвалу надіслати на адреси кредитора, банкрута, ліквідатора
Суддя В.О.Ржепецький