"09" жовтня 2013 р. Справа № 5027/610/2012
За позовом Публічного акціонерного товариства «ВТБ Банк»
до відповідача Сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Тарасовецька птахофабрика»
про стягнення заборгованості - 6469107,89 грн.
Суддя Тинок О.С.
Секретар судового засідання Добровольська А.Я.
Представники:
від позивача - Ісар О.Я. - довіреність № 719/11.5.2 від 20.09.2011 року
від відповідача - Жмінка І.В. - довіреність від 22.08.2012 року
СУТЬ СПОРУ: Публічне акціонерне товариство «ВТБ Банк» звернулося з позовом до сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Тарасовецька птахофабрика» про стягнення заборгованості у сумі 6469107,89 грн.
Обґрунтовуючи позовні вимоги позивач посилається на те, що 24.04.2008 року між відкритим акціонерним товариство ВТБ Банк, яке перейменовано у публічне акціонерне товариство «ВТБ Банк» та сільськогосподарським товариством з обмеженою відповідальністю «Тарасовецька птахофабрика» укладено кредитний договір № 24.003/08-КЛ. Відповідно до вказаного кредитного договору позивач надав відповідачу грошові кошти шляхом відкриття не відновлювальної кредитної лінії у сумі 6800000,0 грн., строком користування на 60 місяців та платою за користування кредитом 15,75 % річних. 11.07.2008 року укладено додаткову угоду № 1 до вказаного договору, якою передбачено зміну пункту 4.4 договору щодо сплати відповідачем комісійної винагороди. 08.08.2008 року укладено додаткову угоду № 2 до вказаного кредитного договору, якою передбачено порядок сплати комісійної винагороди. 01.10.2008 року укладено додаткову угоду № 3 до вищевказаного договору, якою передбачено плату за користування кредитом у розмірі 17% річних. 24.04.2009 року укладено додаткову угоду № 4 до вказаного кредитного договору, якою, зокрема, передбачено викладення пункту 8.2 розділу «Порядок перерахування плати за користування кредитом, погашення кредиту» в новій редакції. 28.05.2009 року укладено додаткову угоду № 5 до вказаного кредитного договору, якою передбачено викладення розділу «Строк дії та інші умови договору» в новій редакції. 07.07.2009 року укладено додаткову угоду № 6 до вказаного кредитного договору, якою передбачено строк користування кредитом до 23.04.2013 року. 09.07.2010 року укладено договір № 7 про внесення змін до кредитного договору, яким кредитний договір № 24.003/08-КЛ викладено у новій редакції. 25.06.2011 року укладено договір № 8 про внесення змін до кредитного договору, яким кредитний договір № 24.003/08-КЛ викладено у новій редакції. На виконання своїх зобов'язань за кредитним договором позивачем здійснено перерахування коштів відповідачу, що підтверджується меморіальним ордером від 25.04.2008р. №TR.4524.1 (копія додається). Згідно п. 4.3.4 кредитного договору відповідач зобов'язувався сплачувати позивачу плату за кредит в розмірі та порядку, які передбачені договором, згідно п. 4.3.5, п. 4.3.6 договору. Відповідач зобов'язувався сплатити боргові зобов'язання у повному обсязі відповідно до умов п. 3.7, а також у разі надходження вимоги банку щодо дострокового виконання боргових зобов'язань у випадках, передбачених п. 5.3 та п. 6.1.12 кредитного договору, тобто у випадку невиконання або неналежного виконання позичальником зобов'язань за кредитним договором. В порушення своїх зобов'язань за кредитним договором відповідач не повертає кредитні кошти за період з серпня 2011 року по даний момент. Станом на 16.08.2012 року, починаючи з серпня 2011 року, відповідачем утворена заборгованість в сумі 6469107,89 грн., яка складається з наступного:
Ш сума неповерненого простроченого кредиту за період з 24.04.2008 року по 16.08.2012 року становить 2805000,00 грн.;
Ш сума неповерненого строкового кредиту за період з 24.04.2008 року по 16.08.2012 року становить 2885516,13 грн.;
Ш плата за користування коштами банку (розраховано у відповідності з вимогами п.п. 9.1 п. 9 кредитного договору № 24.003/08-КЛ від 24.04.2008 року), із розрахунку 30% річних за кожен день прострочення складає 136458,71 грн.;
Ш сума інфляційних втрат розрахована за несвоєчасне погашення кредиту (розраховано у відповідності з вимогами п.п. 9.1 п. 9 кредитного договору № 24.003/08-КЛ від 24.04.2008 року) складає 115141,83 грн.;
Ш сума пені по кредиту (розрахована у відповідності з вимогами п.п. 7.1. п. 7 договору № 8 про внесення змін до кредитного договору № 24.003/08-КП від 24.04.2008 року), із розрахунку подвійної облікової ставки НБУ за кожен день прострочення складає 326006,49 грн.;
Ш сума несплачених відсотків за період з 24.04.2008 року по 16.08.2012 року становить 20195,59 грн.;
Ш плата за користування коштами банку (розраховано у відповідності з вимогами ст. 625 ЦК України), із розрахунку 3% річних по відсоткам, складає 21150,91 грн.;
Ш сума інфляційних втрат розрахована за несвоєчасно сплачені відсотки (розраховано у відповідності з вимогами ст. 625 ЦК України) складає 119 407,27 грн.;
Ш сума пені по відсотках (розрахована у відповідності з вимогами п.п. 7.1. п. 7 договору № 8 про внесення змін до кредитного договору № 24.003/08-КЛ від 24.04.2008 року), із розрахунку подвійної облікової ставки НБУ за кожен день прострочення складає 37979,80 грн.;
Ш сума плати за користування коштами банку за несвоєчасне погашення комісійної
винагороди за внесення змін до договору (розраховано у відповідності з вимогами ст. 625 ЦК України), із розрахунку 3% річних по комісії становить 1476,16 грн.;
Ш сума інфляційних втрат розрахована за несвоєчасне погашення комісійної винагороди за внесення змін в договір (розраховано у відповідності з вимогами ст. 625 ЦК України) складає 775,00 грн.
Таким чином, позивач просить суд стягнути з відповідача загальну заборгованість за кредитним договором № 24.003/08-КЛ від 24.04.2008 року (зі змінами) станом на 16.08.2012 року, яка разом складає 6469107,89 грн.
27 вересня 2012 року відповідач надав суду відзив на позов, в якому зазначив, що позивачем безпідставно вимагається достроково сплатити боргові зобов'язання, що не відповідає умовам кредитного договору, оскільки відповідач продовжує виконувати умови кредитного договору. Також, відповідач вказує, що йому від позивача не надходили будь-які повідомлення (заяви, вимоги) щодо повернення суми заборгованості. Відповідач стверджує, що категорично не погоджується із розрахунками в позовній заяві (додатки 1-5), тому що вони прийняті при неповному з'ясуванні обставин, та які не мали правової підстави для нарахування заборгованості та штрафних санкцій, оскільки в період з 24.04.2008 року по 22.08.2012 року він, відповідно до кредитного договору, сплатив позивачу основний борг у сумі 1109483,87 грн., погасив відсотки у сумі 4529628,10 грн., погасив комісії у сумі 377000,00 грн., погасив пеню у сумі 18045,12 грн., а всього 6034157,09 грн. Одночасно відповідач зазначає, що позов заявлений з пропуском строку позовної давності і тому це є підставою для відмови у задоволенні позову в частині стягнення штрафних санкцій. Таким чином, відповідач у поданому суду відзиві на позов просить відмовити позивачу у задоволенні його позовних вимог повністю.
27 вересня 2012 року відповідач звернувся до суду з клопотанням про призначення економічної експертизи, в якому зазначив, що сільське товариство з обмеженою відповідальністю «Тарасовецька птахофабрика» не погоджується із розрахунком суми заборгованості від 16.08.2012 року, так як останній прийнятий при неповному з'ясуванні обставин, а тому, оскільки в процесі розгляду справи виникли питання, вирішення яких потребує спеціальних знань, просив суд призначити економічну експертизу.
05 листопада 2012 року у судовому засіданні представник відповідача звернувся до суду з письмовим клопотанням, в якому просив суд врахувати особливість розгляду спору та продовжити строк розгляду спору на п'ятнадцять днів.
Оскільки при вирішенні даного спору виникли питання, роз'яснення яких потребували спеціальних знань, суд ухвалою від 05 листопада 2012 року продовжив строк розгляду спору на п'ятнадцять днів, призначив судову фінансово-кредитну (економічну) експертизу, проведення якої доручив Львівському науково-дослідному інституту судових експертиз та зупинив провадження у справі.
Для роз'яснення судовому експерту було поставлено наступні питання:
1) Яка сума сплати за прострочення виконання грошового зобов'язання з повернення кредитних коштів із розрахунку 30 % річних від простроченої суми повинна бути нарахована за період з 27.11.2008 року по 09.07.2010 року згідно статті 625 Цивільного кодексу України відповідно до кредитного договору № 24.003/08-КЛ від 24.04.2008 року з додатковими угодами (договорами) про внесення змін та доповнення до кредитного договору: № 1 від 11.08.2008 року, № 2 від 08.08.2012 року, № 3 від 01.10.2008 року, № 4 від 24.04.2009 року, № 5 від 28.05.2009 року, № 6 від 07.07.2009 року, № 7 від 09.07.2010 року, № 8 від 25.06.2011 року та генеральної угоди № 24.003/08-ГУ від 24.04.2012 року ?
2) Яка сума сплати індексу інфляції за несвоєчасне повернення кредитних коштів повинна бути нарахована за період з 27.11.2008 року по 09.07.2010 року відповідно до кредитного договору № 24.003/08-КЛ від 24.04.2008 року з додатковими угодами (договорами) про внесення змін та доповнення до кредитного договору: № 1 від 11.08.2008 року, № 2 від 08.08.2012 року, № 3 від 01.10.2008 року, № 4 від 24.04.2009 року, № 5 від 28.05.2009 року, № 6 від 07.07.2009 року, № 7 від 09.07.2010 року, № 8 від 25.06.2011 року та генеральної угоди № 24.003/08-ГУ від 24.04.2012 року?
3) Яка сума пені за прострочення зобов'язань з погашення заборгованості за кредитом повинна бути нарахована за період з 10.07.2010 року по 16.08.2012 року відповідно до кредитного договору № 24.003/08-КЛ від 24.04.2008 року з додатковими угодами (договорами) про внесення змін та доповнення до кредитного договору: № 1 від 11.08.2008 року, № 2 від 08.08.2012 року, № 3 від 01.10.2008 року, № 4 від 24.04.2009 року, № 5 від 28.05.2009 року, № 6 від 07.07.2009 року, № 7 від 09.07.2010 року, № 8 від 25.06.2011 року та генеральної угоди № 24.003/08-ГУ від 24.04.2012 року ?
4) Яка сума сплати за прострочення виконання грошового зобов'язання з погашення плати за кредит (проценти) із розрахунку 3 % річних повинна бути нарахована за період з 03.11.2008 року по 16.08.2012 року згідно статті 625 Цивільного кодексу України відповідно до кредитного договору № 24.003/08-КЛ від 24.04.2008 року з додатковими угодами (договорами) про внесення змін та доповнення до кредитного договору: № 1 від 11.08.2008 року, № 2 від 08.08.2012 року, № 3 від 01.10.2008 року, № 4 від 24.04.2009 року, № 5 від 28.05.2009 року, № 6 від 07.07.2009 року, № 7 від 09.07.2010 року, № 8 від 25.06.2011 року та генеральної угоди № 24.003/08-ГУ від 24.04.2012 року ?
5) Яка сума сплати індексу інфляції за прострочення виконання грошового зобов'язання з погашення плати за кредит (проценти) повинна бути нарахована за період з 03.11.2008 року по 16.08.2012 року згідно статті 625 Цивільного кодексу України відповідно до кредитного договору № 24.003/08-КЛ від 24.04.2008 року з додатковими угодами (договорами) про внесення змін та доповнення до кредитного договору: № 1 від 11.08.2008 року, № 2 від 08.08.2012 року, № 3 від 01.10.2008 року, № 4 від 24.04.2009 року, № 5 від 28.05.2009 року, № 6 від 07.07.2009 року, № 7 від 09.07.2010 року, № 8 від 25.06.2011 року та генеральної угоди № 24.003/08-ГУ від 24.04.2012 року?
6) Яка сума пені за прострочення зобов'язань з погашення плати за кредит (проценти) повинна бути нарахована за період з 31.12.2011 року по 16.08.2012 року відповідно до кредитного договору № 24.003/08-КЛ від 24.04.2008 року з додатковими угодами (договорами) про внесення змін та доповнення до кредитного договору: № 1 від 11.08.2008 року, № 2 від 08.08.2012 року, № 3 від 01.10.2008 року, № 4 від 24.04.2009 року, № 5 від 28.05.2009 року, № 6 від 07.07.2009 року, № 7 від 09.07.2010 року, № 8 від 25.06.2011 року та генеральної угоди № 24.003/08-ГУ від 24.04.2012 року ?
7) Яка сума сплати за прострочення виконання грошового зобов'язання з погашення комісійної винагороди за внесення змін до договору із розрахунку 3 % річних повинна бути нарахована за період з 29.06.2011 року по 13.06.2012 року згідно статті 625 Цивільного кодексу України відповідно до кредитного договору № 24.003/08-КЛ від 24.04.2008 року з додатковими угодами (договорами) про внесення змін та доповнення до кредитного договору: № 1 від 11.08.2008 року, № 2 від 08.08.2012 року, № 3 від 01.10.2008 року, № 4 від 24.04.2009 року, № 5 від 28.05.2009 року, № 6 від 07.07.2009 року, № 7 від 09.07.2010 року, № 8 від 25.06.2011 року та генеральної угоди № 24.003/08-ГУ від 24.04.2012 року ?
8) Яка сума сплати індексу інфляції за прострочення виконання грошового зобов'язання з погашення комісійної винагороди за внесення змін до договору повинна бути нарахована за період з 29.06.2011 року по 13.06.2012 року згідно статті 625 Цивільного кодексу України відповідно до кредитного договору № 24.003/08-КЛ від 24.04.2008 року з додатковими угодами (договорами) про внесення змін та доповнення до кредитного договору: № 1 від 11.08.2008 року, № 2 від 08.08.2012 року, № 3 від 01.10.2008 року, № 4 від 24.04.2009 року, № 5 від 28.05.2009 року, № 6 від 07.07.2009 року, № 7 від 09.07.2010 року, № 8 від 25.06.2011 року та генеральної угоди № 24.003/08-ГУ від 24.04.2012 року ?
17 квітня 2013 року судом отримано висновок № 8218 судово-економічної експертизи по матеріалах даної справи, який складено 25 лютого 2013 року, в якому зазначено:
По першому питанню:
Дослідженням поданих документів експертом підтверджується сума сплати за прострочення виконання грошових зобов'язань з повернення кредитних коштів із розрахунку 30% річних від простроченої суми, яка повинна бути нарахована за період з 27.11.2008 року по 09.07.2010 року згідно статті 625 Цивільного кодексу України відповідно до кредитного договору № 24.003/08-КЛ від 24.04.2008 року з додатковими угодами (договорами) про внесення змін та доповнення до кредитного договору: № 1 від 11.08.2008 року, № 2 від 08.08.2012 року, № 3 від 01.10.2008 року, № 4 від 24.04.2009 року, № 5 від 28.05.2009 року, № 6 від 07.07.2009 року, № 7 від 09.07.2010 року, № 8 від 25.06.2011 року та генеральної угоди № 24.003/08 - ГУ від 24.04.2012 року у розмірі 130214,32 грн.
Обґрунтування подано в дослідницькій частині по першому питанню.
По другому питанню:
Нормативно-законодавчими документами не передбачено чіткої схеми нарахування розміру інфляційних збитків за кожен день окремо на суму заборгованості. Тому дати відповідь на питання «Яка сума сплати індексу інфляції за несвоєчасне повернення кредитних коштів повинна бути нарахована за період з 27.11.2008року по 09.07.2010року відповідно до кредитного договору № 24.003/08-КЛ від 24.04.2008 року з додатковими угодами (договорами) про внесення змін та доповнення до кредитного договору: № 1 від 11.08.2008 року, № 2 від 08.08.2012 року, № 3 від 01.10.2008 року, № 4 від 24.04.2009 року, № 5 від 28.05.2009року, № 6 від 07.07.2009року, № 7 від 09.07.2010року, № 8 від 25.06.2011 року та генеральної угоди № 24.003/08-ГУ від 24.04.2012 року?» експерту не надається можливим.
Проте, на виконання рекомендацій Верховного Суду України (Лист Верховного Суду України від 03.04.97 г. N 62-97р «Рекомендації відносно порядку застосування індексів інфляції при розгляді судових справ») експертом підтверджується ймовірна сума інфляційних збитків за несвоєчасне повернення кредитних коштів за період з 27.11.2008 року по 09.07.2010 року відповідно до кредитного договору № 24.003/08-КЛ від 24.04.2008 року з додатковими угодами (договорами) про внесення змін та доповнення до кредитного договору: № 1 від 11.08.2008 року, № 2 від 08.08.2012 року, № 3 від 01.10.2008 року, № 4 від 24.04.2009 року, № 5 від 28.05.2009 року, № 6 від 07.07.2009 року, № 7 від 09.07.2010 року, № 8 від 25.06.2011 року та генеральної угоди № 24.003/08 - ГУ від 24.04.2012 року у розмірі 16795,55 грн.
Обґрунтування подано в дослідницькій частині по другому питанню
По третьому питанню:
Дослідженням поданих документів, експертом підтверджується сума пені за прострочення зобов'язань з погашення заборгованості за кредитом, що повинна бути нарахована за період з 10.07.2010 року по 16.08.2012 року відповідно до кредитного договору № 24.003/08-КЛ від 24.04.2008 року з додатковими угодами (договорами) про внесення змін та доповнення до кредитного договору: № 1 від 11.08.2008 року, № 2 від 08.08.2012 року, № З від 01.10.2008 року, № 4 від 24.04.2009 року, № 5 від 28.05.2009 року, № 6 від 07.07.2009 року, № 7 від 09.07.2010 року, № 8 від 25.06.2011 року та генеральної угоди № 24.003/08 - ГУ від 24.04.2012 року у розмірі 319699,83 грн.
Обґрунтування подано в дослідницькій частині по третьому питанню.
По четвертому питанню:
Оскільки розрахувати суму сплати за прострочення виконання грошового зобов'язання з погашення плати за кредит (проценти) із розрахунку 3% річних необхідно, виходячи з суми та періоду невчасного погашення відсотків за користування кредитними коштами відповідно до умов Кредитного договору та додатків до нього, то дати відповідь на питання «Яка сума сплати за прострочення виконання грошового зобов'язання з погашення плати за кредит (проценти) із розрахунку 3% річних повинна бути нарахована за період з 03.11.2008 року по 18.08.2012 року згідно статті 625 Цивільного кодексу України відповідно до кредитного договору № 24.003/08 - КЛ від 24.04.2008 року з додатковими угодами (договорами) про внесення змін та доповнення до кредитного договору: № 1 від 11.08.2008 року, № 2 від 08.08.2012року, № 3 від 01.10.2008року, № 4 від 24.04.2009року, № 5 від 28.05.2009року, № 6 від 07.07.2009 року, № 7 від 09.07.2010 року, № 8 від 25.06.2011 року та генеральної угоди № 24.003/08 - ГУ від 24.04.2012 року?» експерту не надається можливим.
Обґрунтування подано в дослідницькій частині по четвертому питанню.
По п'ятому питанню:
Оскільки розрахувати суми сплати індексу інфляції за прострочення виконання грошового зобов'язання з погашення плати за кредит (проценти) необхідно, виходячи з суми та періоду невчасного погашення відсотків за користування кредитними коштами відповідно до умов Кредитного договору та додатків до нього, дати відповідь на питання «Яка сума сплати індексу інфляції за прострочення виконання грошового зобов'язання з погашення плати за кредит (проценти) повинна бути нарахована за період з 03.11.2008 року по 16.08.2012 року згідно статті 625 Цивільного кодексу України відповідно до кредитного договору № 24.003/08 - КЛ від 24.04.2008 року з додатковими угодами (договорами) про внесення змін та доповнення до кредитного договору: № 1 від 11.08.2008 року, № 2 від 08.08.2012року, № 3 від 01.10.2008року, № 4 від 24.04.2009року, № 5 від 28.05.2009року, № 6 від 07.07.2009 року, № 7 від 09.07.2010 року, № 8 від 25.06.2011 року та генеральної угоди № 24.003/08-ГУ від 24.04.2012року?» експерту не надається можливим.
Обґрунтування подано в дослідницькій частині по п'ятому питанню.
По шостому питанню:
Оскільки розрахувати суму пені за прострочення зобов'язань за прострочення виконання грошового зобов'язання з погашення плати за кредит (проценти) необхідно, виходячи з суми та періоду невчасного погашення (прострочення) грошового зобов'язання з погашення плати за кредит (проценти), то дати відповідь на питання: «Яка сума пені за прострочення зобов'язань з погашення плати за кредит (проценти) повинна бути нарахована за період з 31.12.2007 року по 16.08.2012 року відповідно до кредитного договору № 24.003/08-КЛ від 24.04.2008 року з додатковими угодами (договорами) про внесення змін та доповнення до кредитного договору: № 1 від 11.08.2008року, № 2 від 08.08.2012року, № 3 від 01.10.2008 року, № 4 від 24.04.2009 року, № 5 від 28.05.2009 року, № 6 від 07.07.2009 року, № 7 від 09.07.2010 року, № 8 від 25.06.2011 року та генеральної угоди № 24.003/08 - ГУ від 24.04.2012 року?» експерту не надається можливим.
Обґрунтування подано в дослідницькій частині по шостому питанню.
По сьомому питанню:
Відповідно до поданих на дослідження документів, експертом підтверджується сума сплати за прострочення виконання грошового зобов'язання з погашення комісійної винагороди за внесення змін до договору із розрахунку 3% річних, яка повинна бути нарахована за період з 29.06.2001 року по 13.06.2012 року згідно статті 625 Цивільного кодексу України відповідно до кредитного договору № 24.003/08 - КЛ від 24.04.2008 року з додатковими угодами (договорами) про внесення змін та доповнення до кредитного договору: № 1 від 11.08.2008 року, № 2 від 08.08.2012 року, № 3 від 01.10.2008 року, № 4 від 24.04.2009 року, № 5 від 28.05.2009 року, № 6 від 07.07.2009 року, № 7 від 09.07.2010 року, № 8 від 25.06.2011 року та генеральної угоди № 24.003/08-ГУ від 24.04.2012 року у розмірі 883,15 грн.
Обґрунтування подано в дослідницькій частині по сьомому питанню.
По восьмому питанню:
Оскільки нормативно-законодавчими документами не передбачено чіткої схеми нарахування розміру інфляційних збитків за кожен день окремо на суму заборгованості, тому дати відповідь на питання «Чи відповідає наявний у матеріалах справи розрахунок боргу суми сплати індексу інфляції за прострочення виконання грошового зобов'язання з погашення комісійної винагороди за внесення змін до договору, що повинен бути нарахований за період з 29.06.2011 року по 13.06.2012 року згідно статті 625 Цивільного кодексу України відповідно до кредитного договору № 24.003/08 - КЛ від 24.04.2008 року з додатковими угодами (договорами) про внесення змін та доповнення до кредитного договору: № 1 від 11.08.2008 року, № 2 від 08.08.2012 року, № 3 від 01.10.2008 року, № 4 від 24.04.2009 року, № 5 від 28.05.2009року, № 6 від 07.07.2009року, № 7 від 09.07.2010року, № 8 від 25.06.2011 року та генеральної угоди № 24.003/08 - ГУ від 24.04.2012 року (Додаток до суми заборгованості № 5)?» експерту не надається можливим.
Проте, застосовуючи рекомендації Верховного Суду України (Лист Верховного Суду України від 03.04.97 г. N 62-97р «Рекомендації відносно порядку застосування індексів інфляції при розгляді судових справ») експертом проведено розрахунок можливих інфляційних збитків за прострочення виконання грошового зобов'язання з погашення комісійної винагороди за внесення змін до договору, що повинен бути нарахований за період з 29.06.2011 року по 13.06.2012 року згідно статті 625 Цивільного кодексу України відповідно до кредитного договору № 24.003/08 - КЛ від 24.04.2008 року з додатковими угодами (договорами) про внесення змін та доповнення до кредитного договору: № 1 від 11.08.2008 року, № 2 від 08.08.2012 року, № 3 від 01.10.2008 року, № 4 від 24.04.2009 року, № 5 від 28.05.2009 року, № 6 від 07.07.2009 року, № 7 від 09.07.2010 року, № 8 від 25.06.2011 року та генеральної угоди № 24.003/08 - ГУ від 24.04.2012 року у розмірі (- 619,00грн.) грн.
Обґрунтування подано в дослідницькій частині восьмого питання.
Враховуючи те, що обставини які були підставою для зупинення провадження у справі відпали, суд ухвалою від 23 квітня 2013 року провадження у справі поновив з 15 травня 2013 року та призначив розгляд справи на 15 травня 2013 року.
15 травня 2013 року у судовому засіданні було оголошено перерву до 20 травня 2013 року.
У судовому засіданні 20 травня 2013 року було оголошено перерву до 29 травня 2013 року.
24 травня 2013 року відповідач подав суду письмове клопотання про призначення повторної судово-економічної експертизи. В обґрунтування поданого клопотання відповідач вказує, що відповідно до висновку № 8218 судово-економічної експертизи по матеріалах даної справи, який складено 25 лютого 2013 року, судовим експертом не надано відповіді на питання № 4, 5, 6, поставлені у призначеній ухвалою суду від 05 листопада 2012 року по даній справі судовій фінансово-кредитній (економічній) експертизі. Таким чином, у поданому суду клопотанні відповідач просить суд призначити повторну судову фінансово-кредитну (економічну) експертизу, на вирішення якої поставити наступні питання:
1) Яка сума сплати за прострочення виконання грошового зобов'язання з погашення плати за кредит (проценти) із розрахунку 3 % річних повинна бути нарахована за період з 03.11.2008 року по 16.08.2012 року згідно статті 625 Цивільного кодексу України відповідно до кредитного договору № 24.003/08-КЛ від 24.04.2008 року з додатковими угодами (договорами) про внесення змін та доповнення до кредитного договору: № 1 від 11.08.2008 року, № 2 від 08.08.2012 року, № 3 від 01.10.2008 року, № 4 від 24.04.2009 року, № 5 від 28.05.2009 року, № 6 від 07.07.2009 року, № 7 від 09.07.2010 року, № 8 від 25.06.2011 року та генеральної угоди № 24.003/08-ГУ від 24.04.2012 року ?
2) Яка сума сплати індексу інфляції за прострочення виконання грошового зобов'язання з погашення плати за кредит (проценти) повинна бути нарахована за період з 03.11.2008 року по 16.08.2012 року згідно статті 625 Цивільного кодексу України відповідно до кредитного договору № 24.003/08-КЛ від 24.04.2008 року з додатковими угодами (договорами) про внесення змін та доповнення до кредитного договору: № 1 від 11.08.2008 року, № 2 від 08.08.2012 року, № 3 від 01.10.2008 року, № 4 від 24.04.2009 року, № 5 від 28.05.2009 року, № 6 від 07.07.2009 року, № 7 від 09.07.2010 року, № 8 від 25.06.2011 року та генеральної угоди № 24.003/08-ГУ від 24.04.2012 року?
3) Яка сума пені за прострочення зобов'язань з погашення плати за кредит (проценти) повинна бути нарахована за період з 31.12.2011 року по 16.08.2012 року відповідно до кредитного договору № 24.003/08-КЛ від 24.04.2008 року з додатковими угодами (договорами) про внесення змін та доповнення до кредитного договору: № 1 від 11.08.2008 року, № 2 від 08.08.2012 року, № 3 від 01.10.2008 року, № 4 від 24.04.2009 року, № 5 від 28.05.2009 року, № 6 від 07.07.2009 року, № 7 від 09.07.2010 року, № 8 від 25.06.2011 року та генеральної угоди № 24.003/08-ГУ від 24.04.2012 року ?
Також, у поданому клопотанні відповідач просить суд проведення судової експертизи доручити Волинському відділенню Львівського науково-дослідного інституту судових експертиз, зупинити провадження у справі до надходження висновку експерта, а також зазначає, що оплату за проведення судової експертизи гарантує.
29 травня 2013 року позивач подав суду письмові пояснення, в яких зазначив:
- по першому питанню висновку. В своєму висновку експерт наводить розрахунок сплати за прострочення грошового зобов'язання з повернення кредитних коштів за період з 27.11.2008 року по 09.07.2010 року. При цьому безпосередньо в самій таблиці 3 (стор. 6 висновку) вказується період 01.03.2009 року по 09.07.2010 року. Проаналізувавши даний розрахунок виникає питання: «А де період з 27.11.2008 року по 01.03.2009 року?». По-друге, між розрахунком позивача та висновком експерта є велика розбіжність щодо нарахування 30% від простроченої суми. В розрахунку позивача наведено розрахунок з урахуванням виникнення простроченої заборгованості, у висновку ж експерта містяться некоректні дані в таблиці для розрахунку 30% річних, що негативно відображено в загальній сумі;
- відповідно до наданих розрахунків висновку експерт не надає чіткої відповіді на поставлене запитання судом. В дослідницький частині другого питання експертом вказано, що нормативно-законодавчими документами не передбачено чіткої схеми нарахування розміру інфляційних збитків за кожен день окремо на суму заборгованості, при цьому зазначає, що надати відповідь на дане питання не надається можливим. Проте, в таблиці № 4 наводить розрахунок можливих інфляційних збитків за несвоєчасне повернення кредитних коштів за період з 27.11.2008 року по 09.07.2010 року. Але ж як і в першому питанні безпосередньо в самій таблиці наведений період з 01.03.2009 року. Питання: «А де період з 27.11.2008 року по 01.03.2009 року?». Аналізуючи розрахунок таблиці № 4 при коефіцієнті (індекс інфляції 100%) менше 1,00 сума інфляції за прострочені дні зазначена з від'ємним значенням (тобто з мінусом.) Виходячи з даних таблиці № 4 сума всіх рядків з мінусом (12511,55 грн.) підлягає сплаті Відповідачу?;
- аналогічна ситуація з висновками експерта по третьому питанню. В дослідницький частині висновку вказується період з 10.07.2010 року по 16.08.2012 року, фактично таблиця побудована за період з 01.08.2010 року по 16.08.2010 року. Питання: «А де період з 10.07.2010 року по 01.08.2010 року ? Чому не враховано експертом прострочену суму заборгованості в сумі 180000 грн.?». Немає обґрунтування чому взятий саме такий період для нарахування, та чому в цей розрахунок не включається сума 180000 грн. для розрахунку?
- по четвертому, п'ятому та шостому питанню висновку. Відповідно до умов кредитного договору п. 3.1.2 зазначено, що нарахування процентів за користування кредитом здійснюється у валюті кредиту на суму заборгованості за кредитом за весь час користування кредитом, починаючи з дня надання кредиту по день, що передує дню повного його погашення із розрахунку факт/360-іноземна валюта, факт/365 - національна валюта. У висновку експерта в таблиці 6 містяться нарахування відсотків експертом. Експертом зазначено, що відсутній порядок нарахування банком відсотків за період з 24.04.2008 року по 16.08.2012 року. Але ж перед експертом ставилось зовсім інше питання.
- по сьомому та восьмому питанню висновку. В дослідницькій частині сьомого питання (стор. 17) зазначено, що експертом відображена переплата комісійної винагороди станом на 25.06.2011 року в розмірі 20400 грн. (додаток № 2 до висновку). Додаток № 2 до висновку рядок 59 містить факт сплати суми 20400 грн. станом на 13.06.2012 року. Тому, незрозумілим є правильність надання відповіді поставлене перед експертом судом. Аналогічна ситуація з висновками експерта попередніх питань. В дослідницький частині висновку вказується період з 29.06.2011 року по 13.06.2012 року, фактично таблиця побудована за період з липня 2011 року по травень 2012 року. Питання: «А де період з 29.06.2011 року по 01.07.2011 року та з 01.06.2011 року по 13.06.2011 року?». Аналізуючи розрахунок таблиці № 8 при коефіцієнті (індекс інфляції 100%) менше 1,00 сума інфляції за прострочені дні зазначена з від'ємним значенням (тобто з мінусом.)
Таким чином, позивач у поданих письмових поясненнях вказує, що висновок № 8218 судово-економічної експертизи по матеріалах даної справи, який складено 25 лютого 2013 року, є передчасним, необґрунтованим та таким, що не заслуговує на увагу суду.
Так, відповідно до частин 1, 2 статті 41 Господарського процесуального кодексу України для роз'яснення питань, що виникають при вирішенні господарського спору і потребують спеціальних знань, господарський суд призначає судову експертизу. Учасники судового процесу мають право пропонувати господарському суду питання, які мають бути роз'ясненні судовим експертом. Остаточне коло цих питань встановлюється господарським судом в ухвалі.
Частинами 1, 3, 4 статті 42 Господарського процесуального кодексу України передбачено, що висновок судового експерта повинен містити докладний опис проведених досліджень, зроблені в результаті їх висновки і обґрунтовані відповіді на поставлені господарським судом питання. Висновок подається господарському суду в письмовій формі, і копія його надсилається сторонам. У випадку недостатньої ясності чи неповноти висновку судового експерта господарський суд може призначити додаткову судову експертизу. При необхідності господарський суд може призначити повторну судову експертизу і доручити її проведення іншому судовому експерту.
Як вбачалося з матеріалів справи та вищевикладеного, висновок № 8218 судово-економічної експертизи по матеріалах даної справи, який складено 25 лютого 2013 року, є неповним та неясним, оскільки не дано вичерпних відповідей на всі поставлені перед експертом питання, а також висновок експерта викладений нечітко та носить непевний характер.
За таких обставин, суд взяв до уваги клопотання відповідача про призначення повторної судової фінансово-кредитної (економічної) експертизи та ухвалою від 29 травня 2013 року призначив повторну судову фінансово-кредитну (економічну) експертизу, доручив її проведення - Волинському відділенню Львівського науково-дослідного інституту судових експертиз, а також зупинив провадження у справі та надіслав останньому матеріали справи № 5027/610/2012.
08 липня 2013 року до суду від Волинського відділення Львівського науково-дослідного інституту судових експертиз надійшов лист № 487 від 02 липня 2013 року, яким суду скеровано клопотання експертів про погодження терміну виконання повторної судової фінансово-кредитної (економічної) експертизи - І квартал 2014 року, у зв'язку з надмірною експертною завантаженістю.
11 липня 2013 року суд направив сторонам лист з пропозицією протягом п'яти днів з моменту отримання даного листа надати свої пропозиції щодо погодження експертам терміну виконання повторної судової фінансово-кредитної (економічної) експертизи - І квартал 2014 року.
22 липня 2013 року до суду від публічного акціонерного товариства «ВТБ Банк» надійшла відповідь, в якому останній просить суд сприяти якомога найшвидшому проведенню експертизи по справі № 5027/610/2012 Волинським відділенням Львівського науково-дослідного інституту судових експертиз у строки, встановлені для проведення такого виду експертизи, передбачені чинним законодавством України.
Сільськогосподарське товариство з обмеженою відповідальністю «Тарасовецька птахофабрика» відповіді, стосовно своїх пропозицій щодо погодження експертам терміну виконання повторної судової фінансово-кредитної (економічної) експертизи - І квартал 2014 року, у встановлені судом строки не подало.
За таких обставин, суд відмовив експертам Волинського відділення Львівського науково-дослідного інституту судових експертиз у задоволенні їх клопотання про погодження терміну виконання повторної судової фінансово-кредитної (економічної) експертизи - І квартал 2014 року та вказав повернути матеріали справи № 5027/610/2012 для доручення проведення повторної судової фінансово-кредитної (економічної) експертизи іншим суб'єктам судово-експертної діяльності.
На вимогу суду, Волинським відділенням Львівського науково-дослідного інституту судових експертиз повернуто матеріали справи, а ухвалою суду від 26 вересня 2013 року провадження у справі поновлено з 09 жовтня 2013 року, призначено розгляд справи на 09 жовтня 2013 року та запропоновано сторонам подати суду пропозиції стосовно конкретних державних спеціалізованих експертних установ та/або судових експертів, які не є працівниками зазначених установ і мають проводити повторну судову фінансово-кредитну (економічну) експертизу.
09 жовтня 2013 року відповідач подав суду письмове клопотання про призначення повторної судово-економічної експертизи, проведення якої доручити СП «Західно-Український експертно-консультативний центр».
Отже, враховуючи вищевикладене та керуючись статтями 41, 42, 69, 79, 86 Господарського процесуального кодексу України, суд
1. Призначити повторну судову фінансово-кредитну (економічну) експертизу.
2. Доручити проведення повторної судової фінансово-кредитної (економічної) експертизи СП «Західно-Український експертно-консультативний центр» (58001, м. Чернівці, вул. Головна, 119).
3. Експерту поставити наступні питання:
1) Яка сума сплати за прострочення виконання грошового зобов'язання з повернення кредитних коштів із розрахунку 30 % річних від простроченої суми повинна бути нарахована за період з 27.11.2008 року по 09.07.2010 року згідно статті 625 Цивільного кодексу України відповідно до кредитного договору № 24.003/08-КЛ від 24.04.2008 року з додатковими угодами (договорами) про внесення змін та доповнення до кредитного договору: № 1 від 11.08.2008 року, № 2 від 08.08.2012 року, № 3 від 01.10.2008 року, № 4 від 24.04.2009 року, № 5 від 28.05.2009 року, № 6 від 07.07.2009 року, № 7 від 09.07.2010 року, № 8 від 25.06.2011 року та генеральної угоди № 24.003/08-ГУ від 24.04.2012 року ?
2) Яка сума сплати індексу інфляції за несвоєчасне повернення кредитних коштів повинна бути нарахована за період з 27.11.2008 року по 09.07.2010 року відповідно до кредитного договору № 24.003/08-КЛ від 24.04.2008 року з додатковими угодами (договорами) про внесення змін та доповнення до кредитного договору: № 1 від 11.08.2008 року, № 2 від 08.08.2012 року, № 3 від 01.10.2008 року, № 4 від 24.04.2009 року, № 5 від 28.05.2009 року, № 6 від 07.07.2009 року, № 7 від 09.07.2010 року, № 8 від 25.06.2011 року та генеральної угоди № 24.003/08-ГУ від 24.04.2012 року?
3) Яка сума пені за прострочення зобов'язань з погашення заборгованості за кредитом повинна бути нарахована за період з 10.07.2010 року по 16.08.2012 року відповідно до кредитного договору № 24.003/08-КЛ від 24.04.2008 року з додатковими угодами (договорами) про внесення змін та доповнення до кредитного договору: № 1 від 11.08.2008 року, № 2 від 08.08.2012 року, № 3 від 01.10.2008 року, № 4 від 24.04.2009 року, № 5 від 28.05.2009 року, № 6 від 07.07.2009 року, № 7 від 09.07.2010 року, № 8 від 25.06.2011 року та генеральної угоди № 24.003/08-ГУ від 24.04.2012 року ?
4) Яка сума сплати за прострочення виконання грошового зобов'язання з погашення плати за кредит (проценти) із розрахунку 3 % річних повинна бути нарахована за період з 03.11.2008 року по 16.08.2012 року згідно статті 625 Цивільного кодексу України відповідно до кредитного договору № 24.003/08-КЛ від 24.04.2008 року з додатковими угодами (договорами) про внесення змін та доповнення до кредитного договору: № 1 від 11.08.2008 року, № 2 від 08.08.2012 року, № 3 від 01.10.2008 року, № 4 від 24.04.2009 року, № 5 від 28.05.2009 року, № 6 від 07.07.2009 року, № 7 від 09.07.2010 року, № 8 від 25.06.2011 року та генеральної угоди № 24.003/08-ГУ від 24.04.2012 року ?
5) Яка сума сплати індексу інфляції за прострочення виконання грошового зобов'язання з погашення плати за кредит (проценти) повинна бути нарахована за період з 03.11.2008 року по 16.08.2012 року згідно статті 625 Цивільного кодексу України відповідно до кредитного договору № 24.003/08-КЛ від 24.04.2008 року з додатковими угодами (договорами) про внесення змін та доповнення до кредитного договору: № 1 від 11.08.2008 року, № 2 від 08.08.2012 року, № 3 від 01.10.2008 року, № 4 від 24.04.2009 року, № 5 від 28.05.2009 року, № 6 від 07.07.2009 року, № 7 від 09.07.2010 року, № 8 від 25.06.2011 року та генеральної угоди № 24.003/08-ГУ від 24.04.2012 року?
6) Яка сума пені за прострочення зобов'язань з погашення плати за кредит (проценти) повинна бути нарахована за період з 31.12.2011 року по 16.08.2012 року відповідно до кредитного договору № 24.003/08-КЛ від 24.04.2008 року з додатковими угодами (договорами) про внесення змін та доповнення до кредитного договору: № 1 від 11.08.2008 року, № 2 від 08.08.2012 року, № 3 від 01.10.2008 року, № 4 від 24.04.2009 року, № 5 від 28.05.2009 року, № 6 від 07.07.2009 року, № 7 від 09.07.2010 року, № 8 від 25.06.2011 року та генеральної угоди № 24.003/08-ГУ від 24.04.2012 року ?
7) Яка сума сплати за прострочення виконання грошового зобов'язання з погашення комісійної винагороди за внесення змін до договору із розрахунку 3 % річних повинна бути нарахована за період з 29.06.2011 року по 13.06.2012 року згідно статті 625 Цивільного кодексу України відповідно до кредитного договору № 24.003/08-КЛ від 24.04.2008 року з додатковими угодами (договорами) про внесення змін та доповнення до кредитного договору: № 1 від 11.08.2008 року, № 2 від 08.08.2012 року, № 3 від 01.10.2008 року, № 4 від 24.04.2009 року, № 5 від 28.05.2009 року, № 6 від 07.07.2009 року, № 7 від 09.07.2010 року, № 8 від 25.06.2011 року та генеральної угоди № 24.003/08-ГУ від 24.04.2012 року ?
8) Яка сума сплати індексу інфляції за прострочення виконання грошового зобов'язання з погашення комісійної винагороди за внесення змін до договору повинна бути нарахована за період з 29.06.2011 року по 13.06.2012 року згідно статті 625 Цивільного кодексу України відповідно до кредитного договору № 24.003/08-КЛ від 24.04.2008 року з додатковими угодами (договорами) про внесення змін та доповнення до кредитного договору: № 1 від 11.08.2008 року, № 2 від 08.08.2012 року, № 3 від 01.10.2008 року, № 4 від 24.04.2009 року, № 5 від 28.05.2009 року, № 6 від 07.07.2009 року, № 7 від 09.07.2010 року, № 8 від 25.06.2011 року та генеральної угоди № 24.003/08-ГУ від 24.04.2012 року ?
4. У разі потреби, експерту зобов'язати сторін подати всі необхідні документи та матеріали для проведення експертизи.
5. Сторонам, у разі вимоги експерта про подання додаткових матеріалів, виконати зазначені вимоги.
6. Попередити експерта про кримінальну відповідальність відповідно до статей 384, 385 КК України за завідомо неправдивий висновок та за відмову без поважних причин від виконання покладених обов'язків.
7. Зупинити провадження у справі.
8. Оплату за проведення судової експертизи покласти на відповідача.
9. Справу направити до СП «Західно-Український експертно-консультативний центр» (58001, м. Чернівці, вул. Головна, 119).
Суддя О.С. Тинок