Справа № 1512/17507/2012
Провадження № 2/520/2098/13
19.08.2013 року
Суддя Київського райсуду м. Одеси Калашнікова О.І.
Розглянув клопотання експерта ОНДІСЕ Шваннікової Л.А. про надання додаткових документів, необхідних для виконання ухвали суду про призначення експертизи,
Встановив:
Ухвалою Київського райсуду м.Одеси від 16 січня 2013 року відкрито провадження по справі за позовом ПАТ КБ «ПриватБанк» до ОСОБА_2 про звернення стягнення заборгованості у сумі 109870,09 дол.США за кредитним договором від 28.09.2007 року на предмет іпотеки - квартиру АДРЕСА_1.
Відповідач позов не визнав з тих підстав, що Банк заборгованість за кредитним договором розрахував неправильно. Суд задовольнив клопотання відповідача про витребування доказів і ухвалою від 12 березня 2013 року призначив по даній справі експертизу фінансово-кредитних операцій за кредитним договором №ODMLGA00000516, укладеним 28.09.2007 року між КБ «ПриватБанк» (нині ПАТ КБ «ПриватБанк») і ОСОБА_2
19 липня 2013 року від експерта ОНДІСЕ Шваннікової Л.А. до суду надійшло клопотання про надання додаткових матеріалів, необхідних для виконання експертизи (у зв»язку з відпусткою судді клопотання розглядається у місячний строк). Експерт вимагає надати такі документи:
1.Положення про облікову політику; Положення про кредитування фізичних осіб у доларах США; методологічне обґрунтування ведення бухгалтерського обліку та визначення особливостей оцінки операцій в іноземній валюті; Внутрішній план аналітичних рахунків ПАТ КБ «Приватбанк» ; Затверджені тарифні пакети, що застосовувались при розрахунках по договору №ODMLGА00000516 від 28.09.2007,які діяли у вересні 2007 року та протягом наступних періодів;
2.Документ, на підставі якого діяла посадова особа ПАТ КБ «Приватбанк» при укладанні договору №ODMLGА00000516 від 28.09.2007 з ОСОБА_2;
3.Графік погашення кредиту, узгоджений сторонами договору №ODMLGА00000516 від 28.09.2007;
4.Договір страхування ,укладений до договору №ODMLGА00000516 від 28.09.2007 між ПАТ КБ «ПриватБанк» та ОСОБА_2;
5.Виписки ПАТ КБ «ПриватБанк» за 2007-2009 роки руху коштів за всіма рахунками ОСОБА_2, відкритими у ПАТ КБ «ПриватБанк»;
6.Виписки ПАТ КБ «ПриватБанк» з 28.03.2008 по 01.02.2012 руху коштів за особовими рахунками, відкритими відповідно до умов договору №ODMLGА00000516 від 28.09.2007, у т.ч.:
-виписку з рахунку, на який були зараховані кошти згідно договору №ODMLGА00000516 від 28.09.2007, у т.ч. балансов.рах.2203 «Довгостроковий кредит на поточні потреби, що надано фізичним особам», із зазначенням кореспонденції рахунків їх подальшого перерахування(використання);
-виписку з рахунку обліку простроченої заборгованості, у т.ч. баланс.рах.2207 «Прострочена заборгованість за кредитами на поточні потреби, що надані фізичним особам»;
-виписку з рахунку на який були зараховані кошти відповідно до Договору страхування,із зазначенням рахунків їх подальшого перерахування;
-виписку з рахунку,на якому відображено отримання банком процентів авансом та/або сплатою клієнтом банку комісії, що є невід'ємною частиною кредиту;
-виписку з рахунку, на якому відображено погашення заборгованості за наданим кредитом(основного боргу);
-виписки з рахунків, на яких відображено нарахування та сплата процентів, у т.ч.:баланс.рах.2208 «Нараховані доходи за кредитами на поточні потреби, що надані фізичним особам», баланс.рах.6042 «Процентні доходи за кредитами на поточні потреби, що надані фізичним особам» , баланс.рах.6111 «Комісійні доходи від кредитного обслуговування клієнтів»
-виписки з рахунків, на яких здійснювався облік нарахувань та сплати іншого договірного списання згідно договору №ODMLGА00000516 від 28.09.2007;
7. Первинні документи(квитанції, меморіальні ордери, касові документи), що відображають внесення позичальником коштів у погашення заборгованості за кредитним договору №ODMLGА00000516 від 28.09.2007;
Суддя вважає клопотання експерта підлягаючим задоволенню. Зазначені документи підлягають витребуванню від Банку, тому суд покладає на Банк обов»язок виконати ухвалу про витребування доказів.
Керуючись ст.ст.143, 146 ЦПК України, суддя
Ухвалив:
Зобов»язати ПАТ КБ «ПриватБанк» надати до суду наступні документи, які є необхідними для виконання судової ухвали про призначення експертизи: 1.Положення про облікову політику; Положення про кредитування фізичних осіб у доларах США; методологічне обґрунтування ведення бухгалтерського обліку та визначення особливостей оцінки операцій в іноземній валюті; Внутрішній план аналітичних рахунків ПАТ КБ «Приватбанк» ; Затверджені тарифні пакети, що застосовувались при розрахунках по договору №ODMLGА00000516 від 28.09.2007,які діяли у вересні 2007 року та протягом наступних періодів;
2.Документ, на підставі якого діяла посадова особа ПАТ КБ «Приватбанк» при укладанні договору №ODMLGА00000516 від 28.09.2007 з ОСОБА_2;
3.Графік погашення кредиту, узгоджений сторонами договору №ODMLGА00000516 від 28.09.2007;
4.Договір страхування ,укладений до договору №ODMLGА00000516 від 28.09.2007 між ПАТ КБ «ПриватБанк» та ОСОБА_2;
5.Виписки ПАТ КБ «ПриватБанк» за 2007-2009 роки руху коштів за всіма рахунками ОСОБА_2, відкритими у ПАТ КБ «ПриватБанк»;
6.Виписки ПАТ КБ «ПриватБанк» з 28.03.2008 по 01.02.2012 руху коштів за особовими рахунками, відкритими відповідно до умов договору №ODMLGА00000516 від 28.09.2007, у т.ч.:
-виписку з рахунку, на який були зараховані кошти згідно договору №ODMLGА00000516 від 28.09.2007, у т.ч. балансов.рах.2203 «Довгостроковий кредит на поточні потреби, що надано фізичним особам», із зазначенням кореспонденції рахунків їх подальшого перерахування(використання);
-виписку з рахунку обліку простроченої заборгованості, у т.ч. баланс.рах.2207 «Прострочена заборгованість за кредитами на поточні потреби, що надані фізичним особам»;
-виписку з рахунку на який були зараховані кошти відповідно до Договору страхування,із зазначенням рахунків їх подальшого перерахування;
-виписку з рахунку,на якому відображено отримання банком процентів авансом та/або сплатою клієнтом банку комісії, що є невід'ємною частиною кредиту;
-виписку з рахунку, на якому відображено погашення заборгованості за наданим кредитом(основного боргу);
-виписки з рахунків, на яких відображено нарахування та сплата процентів, у т.ч.:баланс.рах.2208 «Нараховані доходи за кредитами на поточні потреби, що надані фізичним особам», баланс.рах.6042 «Процентні доходи за кредитами на поточні потреби, що надані фізичним особам» , баланс.рах.6111 «Комісійні доходи від кредитного обслуговування клієнтів»
-виписки з рахунків, на яких здійснювався облік нарахувань та сплати іншого договірного списання згідно договору №ODMLGА00000516 від 28.09.2007;
7. Первинні документи(квитанції, меморіальні ордери, касові документи), що відображають внесення позичальником коштів у погашення заборгованості за кредитним договору №ODMLGА00000516 від 28.09.2007;
Ухвала оскарженню не підлягає.
Суддя Калашнікова О. І.