Держпром, 8-й під'їзд, майдан Свободи, 5, м. Харків, 61022,
тел. приймальня (057) 705-14-50, тел. канцелярія 705-14-41, факс 705-14-41
"02" березня 2009 р. Справа № 40/262-08
вх. № 9105/4-40
Суддя господарського суду
при секретарі судового засідання
за участю представників сторін:
позивача - не з*явився відповідача - Слюсар О.Б., дов. № 4354 від 26.12.2008 року 3-ї особи Гришко О.С., дов. № 836 від 25.12.2008 року
розглянувши справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Уралбуд Україна", м. Київ
до Акціонерного комерційного інноваційного банку "УкрСиббанк", м. Харків 3-я особа Товариство з обмеженою відповідальністю "Екско-Плюс", м. Київ
про визнання правочину недійсним
Позивач звернувся до господарського суду Харківської області з позовом до Акціонерного комерційного інноваційного банку "УкрСиббанк" про визнання недійсними правочини по наданню Акціонерним комерційним інноваційним банком "УкрСиббанк" гарантії повернення авансового платежу № PG240707/222 (вих. № 09-22/7120) від 24 липня 2007 року на суму 1886499,00 доларів США, гарантії повернення авансового платежу № PG031207/415 (вих. № 09-22/12017/1 від 03 грудня 2007 ро на суму 1886499,00 доларів США та гарантії повернення авансового платежу № PG030907/314 (вих № 09-22/8379/1) від 03 вересня 2007 року на суму 1886499,00 доларів США та визначення наслідків недійсності таких правочинів.
Представник позивача у судове засідання не з*явився, про день і час розгляду справи був повідомлений належним чином.
Представник відповідача у судовому засіданні і у відзиві на позовну заяву проти заявлених позовних вимог заперечує, просить у задоволенні позову відмовити.
Представник третьої особи у судовому засіданні та у наданих письмових поясненнях проти заявленого позову заперечує, просить відмовити у його задоволенні.
Розглянувши матеріали справи, вислухавши пояснення представників відповідача та третьої особи, судом встановлено наступне.
На виконання вимог Договору Генерального підряду "Під ключ" на будівництво житлового комплексу з вбудованими приміщеннями для загального користування та автостоянкою, розміщений за адресою: м. Київ, проспект 40-річчя Жовтня, 60 в Голосіївському районі м. Києва, укладеного 17 травня 2007 року між Товариством з обмеженою відповідальністю "Уралбуд Україна" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Екско Плюс", позивач звернувся до відповідача з проханням надати гарантії повернення авансових платежів по першій черзі будівництва.
Отримання Гарантій було необхідною вимогою для виконання умов Договору Генерального підряду, про що зазначено в пункті 13.8 цього документу.
В результаті відповідачем протягом певного терміну було надано Гарантію повернення авансового платежу №РG 240707/222 (вих. №09-22/7120) від 24 липня 2007 року на суму 1886499,00 доларів США, Гарантію повернення авансового платежу № РG031207/415 (вих. №09-22/12017/1) від 03 грудня 2007 року на суму 1886499,00 доларів США та Гарантію повернення авансового платежу № РG030907/314 (вих.№09-22/8379/1) від 03 вересня 2007 року на суму 1886499,00 доларів США.
Строк дії Гарантії повернення авансового платежу №РG 240707/222 (вих. №09-22/7120) від 24 липня 2007 року до 28 вересня 2009 року. Строк дії Гарантії повернення авансового платежу №РG031207/415 (вих.№ 09-22/12017/1) від 03 грудня 2007 року до 30 вересня 2009 року. Строк дії Гарантії повернення авансового платежу №РG030907/314 (вих.№09-22/8379/1) від 03 вересня 2007 року до 30 вересня 2009 року.
Позивач вважає, що умови гарантій відповідача суперечать вимогам чинного законодавства щодо необхідності встановлення переліку документів, які мають подаватися кредитором разом із вимогою. Відсутність такої умови робить неможливим виконання вимог чинного законодавства щодо розгляду вимоги кредитора гарантом, оцінки відповідності викладених у ній обставин порушення бенефіціаром умов основного зобов'язання.
Позивач вказує, що в гарантіях не містяться умови щодо надання будь-яких документів та створює передумови для того, що принципал може звернутися до відповідач з вимогою виплати по гарантії в будь-який момент та з будь-якої причини, тому що він за умовами існуючих гарантій не зобов'язаний доводити факт порушення з боку позивача, а лише повинен звернутися з відповідною вимогою.
Також позивач вказує, що спеціальні норми для банків щодо діяльності по цьому питанню встановлені у Положенні про порядок здійснення банками операцій за гарантіями в національній та іноземних валютах, затвердженої Постановою Правління НБУ України від 15 грудня 2004 року №639. Так в пункті 2 глави 4 даного положення встановленно, що одержана вимога/повідомлення бенефіціара або банку бенефіціара є достатньою умовою для банка-гаранта сплатити кошти бенефіціару за гарантією, якщо вимога/повідомлення та документи, обумовленні в гарантії, відповідають умовам, які містяться в наданій гарантії, а також отримані банком-гарантом протягом строку дії гарантії і способом, зазначеним у гарантії.
Суд розглянув заявлені позовні вимоги та вважає їх такими, що не підлягають задоволенню виходячи з наступного.
Видані Акціонерним комерційним інноваційним банком "УкрСиббанк" Гарантії, підпорядковані Уніфікованим правилам для гарантій за першою вимогою, розроблені Міжнародною торговою палатою (публікація Міжнародної торгової палати № 458) (надалі - Правила), про що зазначено у Гарантіях. У відповідності до статті 27 Правил - "Якщо інше не передбачено в гарантії або контр-гарантії, то право, яке застосовується буде правом тієї держави, де розташован центр ділової активності гаранта або емітента (у випадку непрямої гарантії). Якщо гарант або емітент мають декілька центрів ділової активності, то право, яке застосовується буде вирішуваться містознаходженням філіала, який видав гарантію або контр-гарантію". Гарантіями передбачено, що вони регулюються законодавством України - Цивільним кодекс України (глава 49, параграф 4) та Положення про порядок здійснення банками операцій за гарантіями в національній та іноземних валютах, затверджене постановою Правління Національного банку України від 15 грудня 2004 року №639, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 13 січня 2005 року за №41/10321 (надалі - Положення про здійснення банками операцій за гарантіями).
Згідно статті 560 Цивільного кодексу України за гарантією банк, інша фінансова установа, страхова організація (гарант) гарантує перед кредитором (бенефіціаром) виконання боржником (принципалом) свого обов'язку. Гарант відповідає перед кредитором за порушення зоб'язання боржником.
Відповідно до частини 2 статті 563 Цивільного кодексу України вимога кредитора до гаранта про сплату грошової суми відповідно до виданої ним гарантії пред'являється у письмовій формі. До вимоги додаються документи, вказані в гарантії. Згідно частини 1 статті 565 Цивільного кодексу України гарант має право відмовитися від задоволення вимоги кредитора, якщо вимога або додані до неї документи не відповідають умовам гарантії або якщо вони подані гарантові після закінчення строку дії гарантії.
Норми Цивільного кодексу України визначають обов'язок гаранта розглянути вимогу кредитора та додані до неї документи (стаття 564 Цивільного кодексу України), встановлюють право гаранта відмовити у задоволенні вимоги, якщо вимога або додані до неї документи не відповідають умовам гарантії (стаття 565 Цивільного кодексу України). При цьому, Цивільний кодекс України пов'язує надання документів з умовами гарантії, які визначені у самій гарантії. Проте норми Цивільного кодексу України не встановлюють жодних вимог щодо обов'язкового включення до тексту гарантії переліку документів, які додаються бенефіціаром до вимоги про сплату за гарантією, не визначають зазначену умову як суттєву умову гарантії або її обов'язковий реквізит.
Зазначене також підтверджуються нормами Положення про здійснення банками операцій за гарантіями, яке розроблено відповідно до Цивільного кодексу України, Декрету Кабінету Міністрів України від 19 лютого 1993 року № 15-93 "Про систему валютного регулювання і валютного контролю", Законів України "Про Національний банк України", "Про банки і банківську діяльність", "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", інших законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку України.
У відповідності до Глави 4 Розділу II Положення про здійснення баками операцій за гарантіями (Порядок сплати банком-гарантом (резидентом) коштів за гарантією в разі настання гарантійного випадку) у разі потреби банк-гарант (резидент) надсилає запит до банку бенефіціара або іншого банку, через який було передано вимогу, для уточнення достовірності цієї вимоги/повідомлення. Банк-гарант (резидент) приймає вимогу, яка відповідає умовам гарантії, надсилає копію цієї вимоги принципалу (разом з копіями документів, якими вона супроводжувалась, якщо подання таких документів передбачалось умовами гарантії) після отримання відповідних уточнень, що підтверджують її достовірність, або до отримання таких уточнень. Одержана вимога/повідомлення бенефіціара або банку бенефіціара є достатньою умовою для банку-гаранта (резидента) сплатити кошти бенефіціару за гарантією, якщо вимога/повідомлення та документи, обумовлені в гарантії, відповідатимуть умовам, які містяться в наданій гарантії, а також: отримані банком-гарантом (резидентом) протягом строку дії гарантії і способом, зазначеним у гарантії.
Таким чином, Положенням про здійснення банками операцій за гарантіями встановлено, що вимога по гарантії повинна супроводжуватися документами лише у випадках, якщо надання таких документів передбачається умовами гарантії.
Пунктом 2 Розділу І Положення про здійснення банками операцій за гарантіями надано визначення терміну "безумовна гарантія" - гарантія, за якою банк-гарант у разі порушення принципалом свого зобов'язання, забезпеченого гарантією, сплачує кошти бенефіціару за першою його вимогою без подання будь-яких інших документів або виконання будь-яких інших умов.
Термін "умовна гарантія" визначений як гарантія, за якою банк-гарант у разі порушення принципалом свого зобов'язання, забезпеченого гарантією, сплачує кошти бенефіціару на підставі вимоги бенефіціара та в разі виконання ним відповідних умов або подання документів, зазначених у гарантії.
Таким чином, можливість надання банками гарантій, за якими гарант сплачує кошти бенефіціару за першою його вимогою надання без подання будь-яких інших документів або виконання будь-яких інших умов, встановлена спеціальною нормою чинного законодавства України, яка регулює порядок здійснення банками операцій за гарантіями у національній та іноземній валютах, а саме Положенням про порядок здійснення банками операцій за гарантіями в національній та іноземних валютах, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 15 грудня 2004 року № 639.
Гарантії, надані на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "Екско Плюс" були видані проти контргарантій банку-нерезидента ТURK EKONOMI BANKASI A. S. (Туреччина), про що зазначено у текстах кожної з Гарантій.
Відповідно до Розділу І Положення операції за гарантіями/контргарантіями зоійснюються банками за дорученням принципала або іншого банку-контргаранта в порядку, визначеному цим Положенням, у разі надання останніми відповідного належного забезпечення \або без нього.
Розділом III Положення про здійснення банками операцій за гарантіями визначено порядок здійснення банками-резидентами операцій за отриманими гарантіями/контргарантіями.
У разі настання гарантійного випадку і для отримання відшкодування, забезпеченого гарантією, бенефіціар має подати до банку-гаранта (резидента) вимогу за гарантією, а також: усі документи, передбачені умовами гарантії (якщо таке подання в ній передбачено). Вимога та інші обумовлені в гарантії документи мають бути подані до банку-гаранта (резидента) протягом строку дії гарантії і способом, зазначеним у гарантії.
Відповідальний виконавець банку-гаранта (резидента) перевіряє подані документи на відповідність їх умовам гарантії. Якщо вимога, пред'явлена бенефіціаром, відповідає умовам, які містяться в гарантії банку-гаранта (резидента), і в ній зазначена причина порушення принципалом основного зобов'язання, забезпеченого гарантією, то вищезазначена вимога є достатньою умовою для здійснення банком-гарантом (резидентом) сплати коштів, забезпечених гарантією. Сплата коштів, забезпечених гарантією, здійснюється банком-гарантом відповідно до пункту 3 глави 5 розділу III цього Положення, (пункт 1 глава 5 Положення).
Письмові вимоги Бенефіціара щодо сплати коштів за Гарантіями (надалі разом - Вимоги) на загальну суму 4 744 968,00 доларів США були отримані Акціонерним комерційним інноваційним банком "УкрСиббанк" 03 грудня 2008 року (вх. № 3860, вх. № 3861, вх. № 3862). Зазначені вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю "Екско Плюс" відповідали умовам Гарантій щодо тексту вимоги.
11 грудня 2008 року Акціонерним комерційним інноваційним банком "УкрСиббанк" відповідно до своїх зобов'язань здійснив виплату коштів Товариству з обмеженою відповідальністю "Екско Плюс" за наданими Гарантіями на загальну суму 34 347 874,36 грн., що підтверджується меморіальними ордерами №№20, 21, 22 від 11 грудня 2008 року.
У відповідності до статті 33 Господарського процесуального кодексу України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог та заперечень. Згідно статті 43 Господарського процесуального кодексу України господарський суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що грунтується на всебічному, повному і об"єктивному розгляді в судовому процесі всіх обставин справи в їх сукупності, керуючись законом.
Таким чином, суд вважає вимоги позивача необгрунтованими, не підтвердженими доданими до матеріалів справи доказами, та такими, що не підлягають задоволенню.
Відповідно до статті 44 та статті 49 Госпордарського процесульного кодексу України, витрати по сплаті державного мита та витрати на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу, покладаються на позивача.
На підставі викладеного та керуючись статтями 6, 8, 19, 124, 129 Конституції України, статтями 1, 4, 12, 22, 33, 43, 47-49, 75, 82-85 Господарського процесуального кодексу України, -
У задоволенні позовних вимог відмовити.
Повний текст рішення підписаний 05.03.3009 року.
Суддя