Дело №2120/13651/12
07.06.2013
Суворовский райсуд г. Херсона в составе:
пред-щего судьи Смирнова Г.С.
при секретаре Сичовой О.В.
с участием прокурора Феронова Ю.В., Расинской А.В.
адвоката ОСОБА_1
рассмотрел в открытом судебном заседании в г. Херсоне дело по обвинению ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, украинки, гражданки Украины, уроженки с. Малые Копани, Голопристанского района Херсонской области, образования высшего, б/п, замужней, имеющей на иждивении несовершеннолетнего ребёнка, дочь 1999г.р., ЧП, проживающей АДРЕСА_2, зарегистрированной по адресу: АДРЕСА_1 ранее судимой 29.01.2008 г. Суворовским райсудом г. Херсона по ст.ст. 358 ч.3, 358 ч.1, 191 ч.1 УК Украины к штрафу в размере 1190 грн. - в совершении преступления, предусмотренного ст.191 ч.3 УК Украины. -
1.07.07.2007 ОСОБА_2, работая на должности инспектора кредитной группы 21 отдела 11 департамента активно-пассивных операций общества с ограниченной ответственностью «Коммерческий банк «Дельта», являясь материально-ответственным лицом, которому вверяли товароматериальные ценности банка, находясь на своем рабочем месте в магазине «Фокстрот» по пр. Ушакова,26 в г. Херсоне, при оформлении кредитного договора № 005-21071-110707 от 07.07.2007г. с ОСОБА_3, оформила также карточный кредитный договор № 006-21071-110707 от 07.07.2007г., который предоставляет право держателю ОСОБА_3 карточный счет НОМЕР_1, на котором банком установлен лимит кредитной линии в сумме 500 грн, на платежной карточке НОМЕР_2, однако умышленно, из корыстных побуждений карточку и пин-код к ней ОСОБА_3 не выдала с целью присвоения денежных средств, которые находились на карточном счете и принадлежали ООО «Коммерческий банк «Дельта».
В последующем, 09.07.2007г. ОСОБА_2, находясь по ул. 49 Гвардейской дивизии в г. Херсоне, действуя умышленно преследуя корыстный умысел, направленный на незаконное завладение денежными средствами, используя вверенную ей карточку НОМЕР_2, принадлежащую ОСОБА_3 и пин-код к ней, вставила указанную карточку в банкомат ХФ КБ «Приватбанк», ввела пин-код и провела транзакцию по снятию с банкомата денежных средств в сумме 500 грн, которые присвоила и распорядилась по своему усмотрению, причинив материальный ущерб ООО «Коммерческий банк «Дельта» на указанную сумму.
2.11.07.2007г. ОСОБА_2, работая на должности инспектора кредитной группы 21 отдела 11 департамента активно-пассивных операций общества с ограниченной ответственностью «Коммерческий банк «Дельта», являясь материально-ответственным лицом, которому вверяли товароматериальные ценности банка, находясь на своем рабочем месте в магазине «Фокстрот» по пр. Ушакова,26 в г. Херсоне, при оформлении кредитного договора № 003-21071-110707 от 11.07.2007 с ОСОБА_4, оформила также карточный кредитный договор № 004-21071-110707 от 11.07.2007г., который предоставляет право держателю ОСОБА_4 карточный счет НОМЕР_3, на котором банком установлен лимит кредитной линии в сумме 500 грн, на платежной карточке НОМЕР_4, однако умышленно, из корыстных побуждений карточку и пин-код к ней ОСОБА_4 не выдала с целью присвоения денежных средств, которые находились на карточном счете и принадлежали ООО «Коммерческий банк «Дельта».
В последующем, 12.07.2007г. ОСОБА_2, находясь по ул. 49 Гвардейской дивизии в г. Херсоне, действуя умышленно преследуя корыстный умысел, направленный на незаконное завладение денежными средствами, используя вверенную ей карточку НОМЕР_4, принадлежащую ОСОБА_4 и пин-код к ней, вставила указанную карточку в банкомат АКБ «Укрсоцбанк», ввела пин-код и провела транзакцию по снятию с банкомата денежных средств в сумме 500 грн, которые присвоила и распорядилась по своему усмотрению, причинив материальный ущерб ООО «Коммерческий банк «Дельта» на указанную сумму.
В ходе судебного следствия подсудимая ОСОБА_2 свою вину в инкриминируемых ей преступлениях не признала и пояснила, что она в указанный период работала кредитным инспектором, оформляла кредиты, договоры. Когда приходит клиент, она оформляла заявку, отправляла в офис и в случае принятия положительного решения оформляла кредит, а также в виде бонуса оформляла договор на кредит в сумме 500 грн. Она и клиент подписывали договоры, после чего она копию договора, карточку и конверт с пин-кодом отдавал клиенту. Себе она эти документы не оставляла, деньги по карточкам не получала.
Несмотря на не признание своей вины, подсудимой ОСОБА_2, ее виновность в инкриминируемых преступлениях подтверждается:
-заверенными копиями приказов №1142-к от 24.11.06г., №26-К от 04.01.07 о назначении ОСОБА_2 на должность инспектора кредитного отдела 21, а в последующем на должность инспектора кредитной группы 21 отдела 11 с полной материальной ответственностью, должностной инструкцией, договором о полной индивидуальной ответственности (л.д.66-73)
-заверенными копиями порядка работы уполномоченного работника с клиентами при выдаче и обслуживанию платежной карты, правилами совершения операций по карточным счетам открытыми физическими лицами. (л.д.77-84)
-заверенной копией акта приема-передачи от 18.05.07г., согласно которого ОСОБА_2 получила 60 платежных карточек и пин-конвертов (л.д.45)
-показаниями свидетеля ОСОБА_3, пояснившей, что летом 2007г. она решила приобрести в кредит холодильник, пошла в магазин «Фокстрот» по пр. Ушакова, выбрала холодильник и в магазине у инспектора КБ «Дельта» оформила кредит, подписала документы, которые ей дала инспектор и по полученному от инспектора документу она получила в магазине холодильник. В последующем по кредитному договору она начала осуществлять платежи. Затем в банке ей предъявили претензии, что у нее задолженность по кредитной карте, которую она не получала и деньги по этой карте не снимала. Посде этого она написала заявление в милицию.
Свои показания, данные ею на досудебном следствии и оглашенные в суде полностью подтверждает (л.д.131-133)
-показаниями свидетеля ОСОБА_4, проверенные в суде надлежащим образом, пояснившей, что летом 2007г. она решила в кредит приобрести холодильник, пошла в магазин «Фокстрот» по пр. Ушакова, выбрала холодильник. В магазине для оформления кредита она обратилась к представителю КБ «Дельта» ОСОБА_2, которая оформила все документы в течение около одного часа, затем дала ей и она подписала эти документы, не читая. На следующий день ей привезли холодильник. Спустя около 3 месяцев она получила письмо с банка «Дельта» о том, что у нее задолженность по пластиковой карте. В банке она написала заявление о том что, кредитную карту не получала и деньги с этой карты не снимала. Ознакомившись с кредитным договором № 003-21071-110707 от 11.07.07г., с договором № 004-21071-110707 на открытие карточного счета и обслуживания платежной карты от 11.07.07г., она может утверждать, что в этих документах стоят ее подписи (л.д.134-136)
-показаниями свидетеля ОСОБА_5, пояснившего, что с 2006г. он работает в ХО КБ «Дельта» начальником отдела безопасности. В 2006-2007г.г. кредитным инспектором в банке работала ОСОБА_2, в обязанности которой, входило заключение кредитных договоров с клиентами. Она находилась в магазине «Фокстрот». Примерно в июне 2007 при оформлении кредита предлагалось оформить кредитную карточку «Виза подарунок» с лимитом 500 грн. ОСОБА_2 получила такие карточки. В службу безопасности банка обратились люди, что они кредитные пластиковые карточки не получали и деньги с них не снимали. Было установлено, что деньги снимались в банкоматах других банков. Из Приватбанка были получены в электроном варианте фотоснимки с банкомата по ул. 49 Гвардейской дивизии, где производилась транзакция с карточного счета ОСОБА_3. На фотографиях он узнал ОСОБА_2.
-показаниями свидетеля ОСОБА_7, пояснившей, что с 2007г. она работает кредитным инспектором в банке «Дельта», и ее рабочее место находится по пр. Ушакова в помещении магазина «Фокстрот». В её функциональные обязанности входит заключение кредитных договоров с клиентами. она принимала заявки от клиентов, отправляет ее электронной почтой в главный офис в г. Киев, спустя около 20 мин. получает ответ о кредитовании клиента либо отказе в выдаче кредита, при положительном ответе распечатывает пакет документов для составления договора, заключает кредитный договор, который она и клиент подписывают, выписывает лист - гарантию для магазина, а банк в течении 3 дней перечислял деньги. В банке кредитным инспектором работала ОСОБА_2 с такими же обязанностями и находилась в магазине «Фокстрот». В июне 2007г. в банке была акция, при оформлении потребительского кредита предлагалось оформить кредитную карточку «Виза подарунок» с лимитом 500 грн. Они получили в банке пластиковые кредитные карточки «Виза» для оформления клиентам при получении потребительских кредитов. На предъявленных на оптическом диске фотоснимках она узнала ОСОБА_2 по скулам, прическе, по чертам внешности.
-заверенными копиями выписок по счету частного клиента № 897046-2008\1023 за период с 11.07.2007 по 23.10.2008 ОСОБА_4 (л.д.26-27), частного клиента № 878697-2008\1023 за период с 09.07.2007 по 23.10.2008 ОСОБА_3(л.д.38-39)
-протоколом выемки от 10.12.08г. в ходе которой, в Херсонском отделении ООО «Коммерческий банк «Дельта» изъяты кредитные дела по кредитному договору № 003-21071-110707 от 11.07.07 между ООО КБ «Дельта» и ОСОБА_4, по кредитному договору № 005-21071-070707 от 07.07.2007 с ОСОБА_3 (л.д.89-121), которые осмотрены (л.д.125) и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств (л.д.130)
-протоколом выемки от 05.01.09г. в ходе которой в ХО ООО «Коммерческий банк «Дельта» изъят диск CD - R 700 МВ 80 DIGITAL на котором имеются фотоснимки произведенные камерой наблюдения банкомата по ул. 49 Гвардейской дивизии 09.07.2007 с которого ОСОБА_2 сняла 500 грн по карточному счету НОМЕР_1 (л.д.124), который осмотрен (л.д.125) и приобщен к делу в качестве вещественного доказательства (л.д.130)
Будучи, допрошенной в качестве подозреваемой (л.д.147), ОСОБА_2 поясняла, что кредитный договор №005-21071-070707 от 07.07.07г. заключенный между ООО КБ «Дельта» в её лице и ОСОБА_3, а также договор № 006-21071-070707 на открытие карточного счета и обслуживания платежной карточки, подписывала она и ОСОБА_3, однако при даче на подпись ОСОБА_3 договора на открытие карточного счета и обслуживания платежной карточки она знала, что пластиковую карточку ОСОБА_3 давать не будет, а оставит себе, а в последующем зная пин-код снимет по карточке 500 грн. для своих нужд. Обычно при заключении договоров клиенты ни когда не читают документы, а сразу же подписывают. Так было и с ОСОБА_3, которая подписала все документы не читая, и вторые экземпляры договора на открытие карточного счета она ей не выдавала. В последующем зная пин-код она сняла 500 грн. в банкомате «Приватбанка» в районе магазина «Каштан» в Тварическом микрорайоне, а пластиковую карточку выбросила. Кредитный договор №003-21071-070707 от 11.07.07г., заключенный между ООО КБ «Дельта» в её лице и ОСОБА_4, договор № 004-21071-070707 от 11.07.07 на открытие карточного счета и обслуживания платежной карточки, подписаны ею и ОСОБА_4, однако при даче на подпись ОСОБА_4 договора на открытие карточного счета и обслуживания платежной карточки она знала, что пластиковую карточку ОСОБА_4 давать не будет, а оставит себе, а в последующем зная пин-код снимет 500 грн для своих нужд. ОСОБА_4 подписала все документы, не читая их, и вторые экземпляры договора на открытие карточного счета она той не выдавала. Зная пин-код, сняла 500 грн в банкомате, но где именно не помнит, а саму карточку выбросила.
Будучи допрошенной в качестве обвиняемой (л.д.156) ОСОБА_2 свою вину в преступлении, предусмотренном ст.191 ч.3 УК Украины признала полностью и пояснила, что действительно присвоила 500 грн. с пластиковой карточки ОСОБА_3 и 500 грн. с пластиковой карточки ОСОБА_4.
Будучи допрошенной в ходе судебного следствия 04.03.09г. с участием адвоката (л.д.212) ОСОБА_2 свою вину признавала полностью и дала показания аналогичные показаниям, данным ею в ходе досудебного следствия (л.д.147,156).
В ходе судебного следствия 22.04.13г. подсудимая ОСОБА_2 пояснила, что в ходе досудебного следствия следователь на нее психически давил, угрожал закрыть в СИЗО и поэтому она подписала протоколы допросов в которых изложены обстоятельства не отвечающие действительности, а в суде она признавала вину и все рассказывала, так как ей адвокат сказал, что нужно со всем соглашаться.
Как следует из постановления о прекращении уголовного производства от 06.06.13г. прокуратуры г. Херсона, указанные подсудимой факты психического на нее воздействия не нашли своего подтверждения и в возбуждении уголовного дела было отказано по ст.284 ч.1 п.2 УПК Украины.
Суд признает достоверными показания подсудимой, данные ею в ходе досудебного следствия, так как они объективно подтверждаются совокупностью собранных по делу доказательств, а непризнание в ходе судебного следствия своей вины расценивает, как желание избежать ответственности за содеянное.
Суд считает, что действия ОСОБА_2 правильно квалифицированы по ст.191 ч.3 УК Украины, как присвоение чужого имущества, которое было вверено лицу, совершенное повторно.
При избрании подсудимой меры наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности ею содеянного, личность подсудимой, характеризующейся по месту жительства положительно, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка, возмещение ущерба и считает, что ее исправление и перевоспитание возможно без изоляции от общества.
Руководствуясь ст. 323, 324 УПК Украины (ред.1960г.) суд, -
Признать ОСОБА_2 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст.191 ч.3 УК Украины и определить наказание в виде 4 лет лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с материальной ответственностью сроком на 2 года.
В соответствии со ст. 75 УК Украины освободить ОСОБА_2 от отбытия назначенного основного наказания в виде лишения свободы, установив испытательный срок два года.
Согласно ст. 76 УК Украины обязать осужденную не выезжать за пределы Украины на постоянное проживание без разрешения уголовно-исполнительной инспекции, сообщать уголовно-исполнительной инспекции об изменении места жительства и работы.
До вступления приговора в законную силу меру пресечения оставить прежней в виде подписки о невыезде.
Вещественные доказательства кредитные дела и оптический диск хранить в материалах уголовного дела.
На приговор может быть подана апелляция в течение 15 суток со дня оглашения приговора в апелляционный суд Херсонской области через суд Суворовского района г. Херсона.
Председательствующий: Г.С. Смирнов