Справа № 4-789
2012 рік
09 серпня 2012 року Шевченківський районний суд м. Чернівці в складі головуючого судді Данилюка М.І.
при секретарі Завялець Н.Ю.
з участю прокурора Гриців В.А.
розглянувши подання начальника відділення СУ УМВС України в Чернівецькій області ОСОБА_1 про надання згоди на виїмку документів, що становлять банківську таємницю в ТОВ «ОТП Кредит»
Начальник відділення СУ УМВС України в Чернівецькій області ОСОБА_1. звернувся до суду з поданням, яке погоджено заступником прокурора Чернівецької області Савіним М.М. про надання згоди на проведення виїмки документів, що знаходяться в кредитних справах позивальників: ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, а також інших документів, які зберігаються в ТОВ «ОТП Кредит»за адресою: м.Київ, вул..Жилянська,43 та становлять банківську таємницю.
Посилається на те, що СУ УМВС України в Чернівецької області розслідується кримінальна справа №Ю-120234 відносно ОСОБА_18, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, за ознаками злочину, передбаченого ст..190 ч.4 КК України.
В ході розслідування встановлено, що в серпні 2011 року ОСОБА_3, ОСОБА_2 та кредитний спеціаліст ТОВ «ОТП Кредит»ОСОБА_18, вступивши в попередню злочинну змову між собою, з метою противоправного заволодіння кредитними коштами цього банку шляхом обману, використовуючи, як анкетні дані та ксерокопії документів підставних осіб, а також власні анкетні дані, не маючи на меті повертати кредитні кошти, оформили ряд кредитних договорів, по яким отримали кошти банку та в подальшому привласнили їх використавши на власні потреби.
ОСОБА_18, працюючи кредитним спеціалістом в ТОВ «ОТП Кредит», в період з серпня 2011 року по січень 2012 року, діючи згідно попередньо розробленого плану, збирала пакет документів, згідно з яким оформлявся споживчий кредит на придбання побутових товарів у фізичних осіб - підприємців ОСОБА_19, ОСОБА_20 та ОСОБА_21, при цьому ОСОБА_18 використовувала ксерокопії паспортів та ідентифікаційних кодів, як ОСОБА_3 та ОСОБА_2, так і громадян, що не були обізнані в оформленні на їх ім'я кредитів, вносила завідомо неправдиві дані в електронну систему банку та вводячи в оману працівників банку, про реальність намірів цих людей оформити споживчі кредити, оформляла кредитні договора, а при надходженні кредитних коштів на розрахункові рахунки вказаних фізичних осіб -підприємців, заявляла про відмову позичальників від отримання товару та отримувала у цих підприємців перераховані на їх розрахункові рахунки кредитні кошти готівкою, яку привласнювала та розприділяла між ОСОБА_3 та ОСОБА_2
Так, на ОСОБА_2 було оформлено наступні кредитні договора:
- 13.09.2011 року на суму 25 тис.грн.; 17.10.2011 року на суму 25 тис. грн..; 18.11.2011 року на суму 25 тис. грн.,
На ОСОБА_3 було оформлено наступні кредитні договора:
- 25.08.2011 року на суму 23 тис. грн.; 05.10.2011 року на суму 24 тис.грн.; 07.11.2011 року на суму 24,5 тис.грн.,
На підставних осіб, яким повідомляли, що їм відмовлено в отриманні кредиту, а саме:
- 07.11.2011 року на ім'я ОСОБА_4 на суму 25 тис.грн.; 14.12.2011 року на ім'я ОСОБА_4 на суму 13,2 тис.грн.; 15.12.2011 року на ім'я ОСОБА_5 на суму 14,2 тис. грн.; 15.12.2011 року на ім'я ОСОБА_6 на суму 14,9 тис.грн.,
По ксерокопіям документів осіб, що не були обізнані в оформленні на них кредитів:
- 19.12.2011 року на ім'я ОСОБА_7 на суму 15 150 грн.; 20.12.2011 року на ім'я ОСОБА_8 на суму 19 800 грн.; 22.12.2011 року на ім'я ОСОБА_9 на суму 23 1000 грн.; 23.12.2011 року на ім'я ОСОБА_10 на суму 17 200 грн.; 24.12.2011 року на ім'я ОСОБА_11 на суму 20250 грн.; 24.12.2011 року на ім'я ОСОБА_12 на суму 19 076,96 грн.; 26.12.2011 року на ім'я ОСОБА_13 на суму 20 200 грн.; 29.12.2011 року на ім'я ОСОБА_14 на суму 17 820,17 грн.; 11.01.2012 року на ім'я ОСОБА_15 на суму 19 800 грн.; 12.01.2012 року на ім'я ОСОБА_16 на суму 21700 грн.; 19.01.2012 року на ім'я ОСОБА_17 на суму 11 429,66 грн.
Всього, в період з серпня 2011 року по січень 2012 року ОСОБА_18, ОСОБА_3 та ОСОБА_2, використовуючи фіктивні документи та вводячи в оману працівників ВАТ «ОТП Кредит», шляхом обману, противоправно заволоділи коштами цього банку в особливо великих розмірах, на загальну суму 419 329,79 грн.
В ході проведення досудового слідства у даній кримінальній справі виникла необхідність в проведенні виїмки документів, що знаходяться в кредитних справах вказаних позичальників, а також інших документів, які зберігаються в ТОВ «ОТП Кредит»та мають значення у справі, однак являються банківською таємницею, а тому просить подання задоволити.
Розглянувши подання, заслухавши думку прокурора який підтримав подання, суд вважає, що подання підлягає до задоволення.
Згідно ст..178 КПК України виїмка документів, що містять банківську таємницю проводиться лише за вмотивованою постановою судді.
Судом встановлено, що в провадженні СУ УМВС України в Чернівецькій області знаходиться кримінальна справа порушена 31.07.2012 року відносно ОСОБА_18, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 за ознаками злочину, передбаченого ст..190 ч.4 КК України.
Із матеріалів кримінальної справи вбачається наявність достатніх підстав вважати, що в кредитних справах та інших документах, що зберігаються в ТОВ «ОТП Кредит» та які становлять банківську таємницю, містяться дані, що мають значення для встановлення істини у справі, а тому слід надати дозвіл на проведення їх виїмки.
На підставі викладеного, керуючись ст.62 Закону України „Про банки та банківську діяльність”, ст. ст. 66, 177 ч.5, 178 КПК України, суд -
Подання начальника відділення СУ УМВС України в Чернівецькій області ОСОБА_1 задовольнити.
1. Надати дозвіл на проведення виїмки в Товаристві з обмеженою відповідальністю «ОТП Кредит», що знаходиться за адресою: м.Київ, вул..Жилянська,43, документів, що зберігаються в наступних кредитних справах:
- ОСОБА_2: кредитні договори від 13.09.2011 року №1000184196 на суму 25 тис.грн.; від 17.10.2011 року №1000317508 на суму 25 тис. грн.. та від 18.11.2011 року №1000487182 на суму 25 тис. грн.;
- ОСОБА_3: кредитні договори від 25.08.2011 року №1000135045 на суму 23 тис.грн.; від 05.10.2011 року №1000265916 на суму 24 тис.грн. та від 07.11.2011 року №1000425194 на суму 24,5 тис.грн.;
- ОСОБА_4: кредитні договори від 07.11.2011 року №1000423293 на суму 25 тис.грн.; від 14.12.2011 року №1000666091 на суму 13,2 тис.грн.;
- ОСОБА_5 - кредитний договір від 15.12.2011 року №1000675980 на суму 14,2 тис. грн.;
- ОСОБА_6 - кредитний договір від 15.12.2011 року №1000676621 на суму 14,9 тис.грн.;
- ОСОБА_7 - кредитний догові від 19.12.2011 року №1000720438 на суму 15 150 грн.;
- ОСОБА_8 - кредитний договір від 20.12.2011 року №1000729945 на суму 19 800 грн.;
- ОСОБА_9 - кредитний договір від 22.12.2011 року №1000754302 на суму 23 1000 грн.;
- ОСОБА_10 - кредитний договір від 23.12.2011 року №1000771661 на суму 17 200 грн.;
- ОСОБА_11 - кредитний договір від 24.12.2011 року №1000787725 на суму 20250 грн.;
- ОСОБА_12 - кредитний договір від 24.12.2011 року №1000788311 на суму 19 076,96 грн.;
- ОСОБА_13 - кредитний договір від 26.12.2011 року №1000807378 на суму 20 200 грн.;
- ОСОБА_14 - кредитний договір від 29.12.2011 року №1000856081 на суму 17 820,17 грн.;
- ОСОБА_15 - кредитний договір від 11.01.2012 року №1000942637 на суму 19 800 грн.;
- ОСОБА_16 - кредитний договір від 12.01.2012 року №1000948623 на суму 21700 грн.;
- ОСОБА_17 - кредитний договір від 19.01.2012 року №1000989382 на суму 11 429,66 грн.,
а також квитанцій про внесення коштів на погашення зазначених кредитів, матеріали службового розслідування проведеного працівниками ТОВ «ОТП Кредит»за виявленими фактами незаконно виданих вказаних кредитів та документів, що знаходяться в особовій справі працівника ТОВ «ОТП Кредит»ОСОБА_18.
Постанова оскарженню не підлягає.
СУДДЯ М.І.ДАНИЛЮК